Как зарегистрироваться на бирже акций начинающему: Как купить акции: инструкция | РБК Инвестиции

Как начать инвестировать новичку, с какой суммы начинать инвестиции

25.08.22

Некоторые представляют фондовый рынок как сложный финансовый инструмент. Они полагают, что инвесторам нужны специальные знания и профильная подготовка. Но все гораздо проще — мы подготовили подробную инструкцию для начинающих инвесторов.

Зачем нужны инвестиции и с какой суммы начинать

Допустим, вы хотите сохранить или приумножить накопления. Если положить деньги на депозит, можно заработать от 7 до 9,5% в год — это средняя доходность по вкладам, которую предлагают банки в августе 2022 года.

Другой вариант — начать инвестировать: покупать акции, облигации, валюту. Финансовые вложения в ценные бумаги сопряжены с риском, но доходность от инвестиций выше, чем от депозитов в банке.

Важно! Инвестиционный портфель состоит из финансовых инструментов, в которые инвестор вложил деньги. К финансовым инструментам относятся, например, акции, облигации, драгоценные металлы, паи инвестиционных фондов. Начинать инвестировать лучше, если у инвестора нет долгов, кредитов и других обременительных обязательств.

Ценные бумаги торгуются на фондовом рынке. Порог входа на него невысокий — для старта достаточно небольших сумм, например, 1 000, 5 000 или 10 000 ₽.

Как новичку выйти на фондовый рынок: пошаговая инструкция

Определите цель. Чтобы определить состав инвестиционного портфеля, нужно поставить цель. Она должна быть измеримой и срочной. Например, накопить 3 млн ₽ за пять лет на покупку квартиры, или 15 млн ₽ за 20 лет на пенсию, или 200 тысяч за 10 лет на обучение ребенка.

Узнайте, как работает фондовый рынок. Инвесторы работают на фондовом рынке не напрямую, а через посредников — брокеров. Перед началом инвестирования нужно узнать, на каких биржах работает брокер.

В России две фондовые биржи: Московская и Санкт-Петербургская. На Мосбирже торгуются ценные бумаги российских компаний, на Петербургской — российских и зарубежных. По состоянию на август 2022 на СПБ Бирже торгуется более 1 600 ликвидных ценных бумаг иностранных эмитентов.

Иностранные ценные бумаги на СПБ бирже (Источник: spbexchange.ru)

Составьте план действий на рынке. Инвестирование — долгосрочный процесс: чем дольше срок инвестиций, тем выше будет прибыль.

Новичку нужно приготовиться к непредсказуемости фондовых рынков. Некоторые рынки долго падают или стагнируют, а потом начинают резко расти. И если инвестор не дождется роста и продаст бумаги в момент падения котировок, он потеряет деньги.

Чтобы избежать ощутимых убытков, нужно подготовить подушку безопасности. Для этого сумму ежемесячных расходов умножают на 3-6 месяцев. Этих денег достаточно, чтобы справиться с непредвиденными обстоятельствами.

Оцените инвестиционные риски. Инвесторы делятся на три группы:

• агрессивные — склонные к риску;
• консервативные — не склонны к риску, выбирают стабильный доход;
• умеренные — ориентированы на доход, но не избегают риска.

Начинающему инвестору желательно не выбирать агрессивные инструменты. Лучше аккуратно маневрировать между доходностью и риском.

Выберите брокера. Инвестор не может выйти на биржу без брокера. Специалиста выбирают по четырем критериям:

• виды брокерских услуг;
• тарифы;
• выход на биржи;
• формат работы — мобильное приложение, личный кабинет, телефон, электронная почта.

В 2022 году дополнительно смотрят, не попал ли брокер под введенные Западом ограничения, — это касается тех, кто планирует инвестировать в иностранные активы. Безопасно и свободно вы можете инвестировать, например, вместе с Ак Барс Финанс.

Брокер профессионально участвует на рынке ценных бумаг, поэтому у него должна быть лицензия, выданная Центробанком. Лицензию могут получить только юрлица: банк, финансовая организация. Физлицам лицензию на брокерскую деятельность не выдают. Наличие лицензии можно проверить в реестре лицензированных брокеров на сайте ЦБ.

По состоянию на 20.08.2022 в реестре ЦБ 256 брокеров с действующей лицензией

Уточните стоимость услуг брокера. За свои услуги брокер взимает комиссию: фиксированную сумму за депозитарное обслуживание (от 150 до 600 ₽) или процент от сделки (от 0,05 до 3%). Стоимость брокерских услуг зависит от тарифа.

Начинающему инвестору, который проводит сделки на небольшие суммы, выгоднее выплачивать брокеру процент с операции. Например, в Ак Барс Финанс есть тарифный план «Легкий старт».

1. За сделки на Мосбирже комиссия составляет 0,15% от суммы сделки, но не меньше 1 копейки.
2. За сделки на СПБ Бирже комиссия составляет 0,05% от суммы сделки, но не меньше 0,01 у. е. в валюте.

Важно! В Ак Барс Финанс работает инвестиционный советник — экспертная консультационная поддержка. Профессионалы подберут индивидуальные решения для начинающего инвестора и помогут определиться со стратегией.

Открыть брокерский счет. Можно открыть брокерский счет в банке или в инвестиционной компании. Для заключения договора нужен паспорт, ИНН и СНИЛС. Документы можно отдать специалисту лично или отправить в электронном виде. Обычно клиент заполняет регистрационную форму заявки на открытие счета через официальный сайт и вводит код из смс.

Пополнить брокерский счет. Чтобы начать торговать на бирже, достаточно перевести деньги с банковского счета или внести нужную сумму в кассу брокерской организации. Вывести деньги с брокерского счета можно в любой момент — ограничений на снятие нет.

Полезная информация

Вкладывайте деньги в разные финансовые инструменты. Диверсификация инвестиционного портфеля помогает контролировать и управлять денежными потоками.
Диверсифицируйте инвестиции:

• по активам — акции, облигации, золото/валюта;
• по эмитентам — компании с госучастием, крупные предприятия, иностранные эмитенты;
• по отраслям — IT, нефть и газ, строительство.

Продумайте стратегию инвестиций

Стратегия зависит от состава инвестпортфеля. Инвесторы выбирают один из трех вариантов.

1. Консервативная. Предусматривает минимальные риски и стабильный доход. Консервативные инвесторы в основном приобретают облигации федерального займа (ОФЗ). Они надежнее, чем акции, поскольку их выпускает государство, а не частный эмитент. Но доход по облигациям немного превышает депозитные ставки. Если консервативный инвестор покупает акции, то выбирает бумаги крупных стабильных компаний — «Лукойл», «Роснефть», «Газпром». В среднем такая стратегия приносит 5-6% годовых.
2. Сбалансированная — доход без существенных рисков. Инвестор приобретает больше акций стабильных компаний и меньше гособлигаций. Такая стратегия приносит от 10% годовых.
3. Агрессивная. Стратегию выбирают, чтобы быстро получить максимальный доход. Деньги вкладывают в акции компаний первого, второго и третьего эшелонов. Если акции малоизвестной компании третьего эшелона резко вырастут, инвестор получит большой доход. Но вероятность получить убыток тоже велика.

Важно! Новичкам сложно определиться со стратегией. На старте лучше проконсультироваться с брокером. Профессионал учтет ваши цели и возможности, поможет продумать план действий, выбрать стратегию и сформировать инвестпортфель.

Узнать больше об инвестировании

Поделиться

Читайте также

Профессионалам

Как выбрать паевой инвестиционный фонд

Начинающим

Какую валюту купить сейчас, чтобы заработать в 2023 году

Профессионалам

Как сформировать инвестиционный портфель

Профессионалам

Россиянам заблокировали зарубежные акции

Подпишитесь на рассылку

Каждую неделю отправляем самые свежие статьи

Истории читателейБизнесуИнвестицииО продуктах Ак Барс БанкаПолезное видеоПро деньгиПутешествуемСамозанятымУчимся

Нажимая на кнопку «Подписаться», вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Читайте на привычных площадках

Онлайн-журнал Life.

Profit

Честно и понятно рассказываем о деньгах и экономии

Биржа акций, размещение и торговля, котировка акций фондовых бирж

Биржа акций – это фондовая биржа, которая является значительным финансовым институтом в каждом государстве. Именно биржа акций обеспечивает хождение ценных бумаг, позволяя финансистам, экономистам и собственно владельцам предприятий:

Котировка акций биржа

Размещение акций на бирже

Торговля акциями на фондовых биржах

Как играть на бирже акций начинающему?

Как выбрать биржу для торговли?

Стратегии игры на бирже

Фондовая биржа акций

Что такое фондовый рынок?

Какой товар реализуется на фондовых биржах?

Крупнейшие мировые фондовые биржи: как выглядит ТОП-7

• привлекать средства на развитие,
• оценивать состояние их компании,
• узнавать стоимость компании в конкретный момент времени,
• отслеживать положение организации на рынке.

Фондовым биржам, или биржам акций, которых в мировой практике уже свыше двух сотен, свойственно присваивать собственные «сводные показатели» — индексы. Они указывают на деловую активность, периоды подъёма либо спада в экономической деятельности, оценивая состояние, развитие и изменение:

• рынков,
• отраслей,
• отдельных стран,
• крупных регионов (из нескольких стран).

В России работали 2 крупнейшие фондовые биржи: ММВБ и РТС. На сегодня они объединены в одну – Московскую биржу.

Котировка акций биржа

Котировки акций на бирже изменяются в свободном режиме. Одновременно цены регистрирует специальная комиссия, или комитет – котировальная комиссия. При этом, как правило, изменения курса (цены, процентной ставки) акций на бирже меняется в течение биржевой сессии (дня), а публикуется только цена (котировка) на момент открытия сессии и её закрытия в конце дня. Публикацию называют официальной котировкой.

Котировка отражает интерес к акциям и его изменения, выявленные на основе объёма спроса и предложения.

Видов котировок несколько: есть пряма и обратная. Прямая – стоимость единицы акции в денежном выражении. Для товаров и при обмене валют часто применяется и обратная котировка – сколько единиц товара можно приобрести на определённую денежную единицу.

Размещение акций на бирже

Размещение акций компании на любой из бирж называют IPO, или первичным публичным размещением. После проведения первичного размещения они начинают торговаться и на вторичном финансовом рынке. Размещение, как правило, необходимо самой компании – для подтверждения своего статуса и финансовой значимости, для привлечения значительных инвестиций путём продажи акций по более высокой цене. Побочный плюс выхода на публичное размещение (Initial Public Offering) – привлечение нужны специалистов, чаще всего – топ-менеджмента, которым помимо основной оплаты предлагаются еще и опционы компании. Аналогично, разместив акции, легче привлечь инвесторов.

Внимание. Акции компании не возникают «ниоткуда» – их выпуск обязательно должен одобрить соответствующий госорган (в РФ – ЦБ, в США – Комиссия по ценным бумагам). В него подаётся меморандум, содержащий массу финансовой информации о компании.

Торговля акциями на фондовых биржах

Торговля акциями – это процесс перехода права собственности на акцию (либо другую ценную бумагу) от одного участника торгов к другому. Различают первичное размещение акций (приносит средства предприятию за счёт продажи части акций), вторичное (изменяет собственников). При торговле различают несколько видов сделок:

• «длинную позицию» – простую покупку финансового инструмента для его хранения и с расчётом на последующий рост цены,
• «короткую позицию» (акции продаются без оплаты в текущий момент – взаймы, а трейдер рассчитывает на выкуп дешёвых активов, после продажи которого он вернёт средства, не выплаченные изначально).

Как играть на бирже акций начинающему?

Для начала торговли на бирже акций новичку необходимо будет пройти регистрацию в дилинговом центре. Для того, чтобы выбрать первый дилинговый центре, старайтесь ориентироваться на лидеров, успешно работающих в данной области. На сайте выбранного вами дилингового центра нужно будет открыть счет и осуществить его пополнение. Также вам понадобится терминал для торговли акциями – это специальная программа, которая устанавливается на ПК. После этого вы сможете приступить к торгам. Для того, чтобы не допустить ошибок на первых этапах, попробуйте начать работу на виртуальных счетах – это позволит вам разобраться с тем, как работает вся биржа в целом. Играть на бирже акций начинающему будет проще, если он будет пользоваться помощью брокеров.

Как выбрать биржу для торговли?

Если выбирать между российскими биржами акций, здесь у вас будет не так уж много вариантов. Самая популярная российская торговая площадка – ММВБ. Специализируется она на торговле акциями и начинающие трейдеры ориентируются в работе именно на нее. Принцип работы на ММВБ отличается своей простотой: в электронной системе и покупатели, и продавцы акций просто формируют соответствующие заявки. Система самостоятельно находит совпадающие по спросу-предложению заявки и автоматически заключает сделки. Торговлю акциями и фьючерсами на индекс РТС в России также осуществляет биржа ФОРТС.

Стратегии игры на бирже

На самом деле, все стратегии игры на бирже не дают стопроцентной гарантии успешной торговли. Они служат лишь ориентиром для трейдеров, который помогает им более выгодно совершать сделки. Основная проблема всех торговых стратегий состоит в том, что каждый трейдер все равно по-разному понимает ее суть. Соответственно, принимать решение он также будет самостоятельно.

Общими для всех трейдеров можно выделить такие стратегии как:

• Инвестиционная стратегия
• Стратегия паттернов
• Следование тренду
• Новостная стратегия
• Контрольно-трендовая стратегия.

Статистика свидетельствует о том, что стратегия следования тренду на российских торговых площадках демонстрирует наибольший положительный результат. Ее суть состоит в том, что в позицию трейдеру необходимо успеть войти до того, как тренд начнет ее терять (на этапе формирования или сразу после того, как тренд был создан). Психологически сделать это достаточно сложно. Однако приобретать акции в период роста цены с целью их дальнейшей перепродажи по еще более высокой цене наиболее выгодно.

Фондовая биржа акций

Фондовая биржа акций – определенная торговая площадка, которая на рынке ценных бумаг выполняет роль посредника. Фондовая биржа является не только центром, где осуществляется торговля информацией. Биржа выполняет регулятивную, индикативную и, конечно, посредническую функции. Ценные бумаги, содержащие акции компаний, распространяются на бирже. Торговые сделки здесь заключаются брокерами. Действуют брокеры не самостоятельно, а от имени инвесторов, эмитентов (собственно, тех, кто выпускает ценные бумаги) или же различных финансовых посредников, зарабатывающих на купле-продаже акций. Права на купленные бумаги принадлежат не самим брокерам, а их клиентам. Брокер зарабатывает лишь комиссионные от выгодно заключенных сделок.

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок также именуют рынком ценных бумаг (облигаций, акций и т. д.). Рынок такого плана представляет собой часть рынка капиталов. Рынок торговли ценными бумагами не полностью принадлежит фондовым биржам – некоторые акции продаются и покупаются за их пределами.

Фондовый рынок – понятие достаточно абстрактное. Оно обозначает комплекс различных механизмов, которые позволяют осуществлять торговлю производными различных финансовых инструментов, облигациями и акциями. Фондовая биржа – это конкретная организация, которая предоставляет площадку для проведения торгов, сводит в одном месте продавцов ценных бумаг и тех, кто интересуется их приобретением.

Какой товар реализуется на фондовых биржах?

На фондовых биржах осуществляется продажа ценных бумаг самых разных типов. Однако чаще всего здесь происходит именно торговля акциями. Именно по этой причине фондовые бирже в быту называют биржами акций. Приобретенные акции могут позволить их владельцу получать дивиденды – долю чистого дохода компании, которой эти акции были эмитированы. Также акции позволят собственнику получить определенный процент материальных ценностей компании в том случае, если она будет ликвидирована. Акции бывают простые и привилегированные. Привилегированные акции позволяют получать фиксированную часть прибыли компании, которая, как правило, выше процента по дивидендам. Однако простые акции дают возможность как на получение дивидендов, так и на принятие участия в управлении компанией, акции которой вам принадлежат.

Крупнейшие мировые фондовые биржи: как выглядит ТОП-7

1. NYSE Euronext. Биржа была образована в 2007 году. Объемы ее капитализации составляют более 16-ти триллионов долларов США. Порядка трех тысяч ведущих мировых компаний осуществляют продажу своих акций на этой площадке.
2. NASDAQ. Данная биржа была открыта в феврале 1971 года. Она уникальна тем, что самостоятельно следить за ликвидностью выставленных котировок и, соответственно, обеспечивает высокие показатели торговли. Данную площадку еще называют биржей «высоких технологий», поскольку здесь осуществляют торговлю акциями «Майкрософт», «Гугл», «Интел» и ряд других всемирноизвестных компаний.
3. Токийская фондовая биржа. Функционирует с 1878 года. На банный момент 4/5 биржевого оборота Японии вращаются именно здесь.
4. Лондонская фондовая биржа. Томаса Грешема. Одна из самых старых торговых площадок мира. Была основана в 1570 году. Здесь в обороте присутствуют только местные акции.
5. Шанхайская фондовая биржа. Является самой крупной фондовой торговой площадкой Китая. Биржа имеет собственный индекс SSE Composite.
6. Гонконгская фондовая биржа. Работает с середины 60-х годов прошлого века. Одна из самых популярных торговых площадок Китая.

Фондовая биржа Торонто. Канадская биржа осуществляет торговлю ценными бумагами тысяч компаний, зарегистрированных по всему миру. Площадка функционирует с середины 19-го века.

Какие факторы определяют цены на акции?

Цены на акции могут сильно меняться. Чтение о колебаниях цен и дневных новостях часто заставляет волатильность казаться разумной, а в других случаях это только добавляет путаницы.

Производитель электромобилей Tesla, широко известная и довольно хорошо понимаемая компания, имеет 52-недельный максимум, который более чем вдвое превышает его 52-недельный минимум. Подобные колебания не так уж редки в наши дни для крупных компаний, базовая стоимость которых обычно меняется гораздо медленнее.

Что происходит? Ответ часто зависит от временных рамок, на которые вы смотрите.

Краткосрочные факторы, влияющие на цены акций

Легендарный аналитик Уолл-Стрит и наставник Уоррена Баффета Бенджамин Грэм однажды сказал, что в краткосрочной перспективе рынок — это машина для голосования, а в долгосрочной перспективе — весы.

Это означает, что за короткие промежутки времени — день, месяц или даже год — цены на акции могут измениться практически по любой причине. Давайте рассмотрим некоторые из наиболее распространенных факторов, влияющих на цены акций в краткосрочной перспективе.

Экономические факторы

Одной из областей, оказывающих большое влияние на цены акций, являются данные, относящиеся к экономике в целом. Независимо от того, растет ли экономика быстрее, чем ожидалось, или медленнее, акции могут вырасти или упасть. Опасения по поводу рецессии или экономического спада также могут привести к падению акций, поскольку трейдеры беспокоятся об их негативном влиянии на прибыль корпораций.

Инфляция и процентные ставки тесно связаны с более широкой экономической картиной. Растущая экономика может привести к более высокой инфляции и, в конечном итоге, к более высоким процентным ставкам, что хорошо для акций в умеренных количествах. Но чрезмерно сильный рост может привести к чрезмерной инфляции и слишком высоким ставкам, что отпугнет инвесторов, обеспокоенных тем, как ставки могут повлиять на финансовые активы. Это потому, что инвесторы дисконтируют будущие потоки прибыли компаний, учитывая инфляцию и процентные ставки, чтобы определить стоимость бизнеса. При прочих равных, более высокие процентные ставки уменьшают текущую стоимость будущих денежных потоков компании, снижая цену ее акций. И наоборот, более низкие процентные ставки делают будущие денежные потоки более ценными, что часто приводит к росту цен на акции.

В 2020 году, когда глобальная пандемия начала распространяться, рынки резко упали из-за опасений по поводу воздействия на экономику. Однако Федеральная резервная система резко снизила ставки, чтобы поддержать финансовые рынки, которые затем продолжили уверенный рост. В последнее время растущая инфляция обеспокоила рынки и вызвала длинную череду повышений процентных ставок Федеральной резервной системой.

Политические новости

Результаты выборов, законодательная неопределенность и военные конфликты также могут повлиять на цены акций в краткосрочной перспективе. Например, акции были волатильны во время президентских выборов в США в 2016 и 2020 годах, поскольку инвесторы ждали, какая администрация будет у власти в течение следующих четырех лет. В начале 2022 года акции упали после вторжения России в Украину, что привело к дальнейшему росту цен на энергоносители.

Но часто реакция рынка неочевидна, и трейдеры могут быстро переключить свое внимание на новую волнующую или волнующую тему.

Технические причины

Краткосрочные трейдеры часто полагаются на технический анализ при принятии торговых решений. В этом анализе используются недавние движения цен и графические модели, чтобы предсказать будущее направление акции. Технический анализ может влиять на цену акции в краткосрочной перспективе, но в конечном итоге стоимость акции будет зависеть от способности бизнеса получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Все эти драйверы колеблются, и их очень трудно, если вообще возможно, предсказать. Они могут вызвать у людей страх или энтузиазм, а когда люди эмоциональны, они часто хотят продать акции или перейти из одного сектора в другой, надеясь предвидеть, куда акции пойдут дальше. Все эти перемещения являются частью того, что заставляет цены на акции так сильно колебаться в краткосрочной перспективе. А активная торговля вообще невыгодна инвесторам.

Долгосрочные факторы, влияющие на цены акций

Итак, если в долгосрочной перспективе рынок представляет собой машину для взвешивания, что именно она взвешивает? Прибыль и денежные потоки, доступные акционерам. Стоимость бизнеса рассчитывается путем дисконтирования суммы денежных средств, которые он принесет своим владельцам в течение своей жизни, к настоящему моменту с использованием соответствующей процентной ставки.

В долгосрочной перспективе прибыльность бизнеса будет влиять на цену его акций, в лучшую или в худшую сторону. Ваш доход как инвестора можно разбить на три части.

Рост прибыли

Ключевым фактором вашего дохода является рост прибыли компании. Это будет зависеть от темпов роста экономики в целом, а также от обстоятельств конкретного бизнеса.

Некоторые предприятия, такие как интернет-магазины, извлекли выгоду из значительных изменений в способах совершения покупок, создав длинные взлетно-посадочные полосы для роста. Другие, такие как традиционные розничные продавцы, сталкиваются с проблемами из-за меняющейся конкурентной среды и могут бороться за рост или даже сохранение своих доходов.

Ожидается, что прибыль S&P 500 — фондового индекса, представляющего около 500 компаний, — увеличится примерно на 7 процентов в 2022 году, по оценкам аналитиков, по сравнению с почти 50-процентным ростом в 2021 году.

Дивиденды

Дивиденды — это способ компания делится своей прибылью с инвесторами. Зрелые компании, как правило, делятся большей частью своей прибыли с акционерами в виде дивидендов или выкупа акций, потому что они не могут сами использовать эти денежные средства с привлекательными ставками прибыли.

Некоторые компании вообще не выплачивают дивиденды, и это не обязательно плохо. Компании с потенциалом роста и большими возможностями реинвестирования должны вкладывать значительные средства в свой бизнес, чтобы реализовать этот рост, и поэтому обычно не возвращают денежные средства акционерам.

Дивидендная доходность компании может быть рассчитана путем деления годового дивиденда на акцию на текущую цену акции. Сегодня индексный фонд S&P 500 выплачивает дивидендную доходность около 1,8%. (Вот некоторые из лучших дивидендных ETF, которые можно добавить в свой портфель).

Изменение оценки

Это одна из самых сложных переменных для прогнозирования, поскольку она связана с восприятием рынком будущего роста и процентных ставок. Одним из распространенных показателей оценки является мультипликатор P/E, который включает в себя отношение цены акции к годовой прибыли на акцию.

Компании с высокими темпами роста обычно продаются по более высоким мультипликаторам оценки.

Ставка дисконтирования — это ставка, которую инвесторы используют для расчета приведенной стоимости будущих денежных потоков. На ставку дисконтирования могут влиять инвестиционный риск, процентные ставки и доход от других инвестиций. Более высокие ставки дисконтирования снижают оценку, которую готовы платить инвесторы. Инвестор, требующий 12-процентной доходности, готов заплатить меньше за тот же актив, чем инвестор, требующий только 8-процентной доходности.

Изменение оценки может оказать большое влияние на доходность инвесторов с течением времени. Выплата высокого мультипликатора на начальном этапе может свести на нет прибыль от дивидендов и роста прибыли, если мультипликатор значительно сжимается с течением времени.

Итог

В краткосрочной перспективе цены на акции могут измениться по целому ряду причин. Политические проблемы, экономические проблемы, разочарование в доходах и бесчисленное множество других причин могут привести к снижению или росту акций. Но в долгосрочной перспективе цены на акции будут определяться всего несколькими фундаментальными факторами, такими как рост прибыли и изменения в оценке.

Будьте осторожны, избегайте переоцененных акций, которые вскоре могут упасть, и помните об этих факторах долгосрочной доходности в условиях рыночных приливов и отливов.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Как исследовать акции, как профессионалы

Знания — сила на Уолл-Стрит, а профессиональные инвесторы имеют репутацию самых знающих. А если ты не профи? Что ж, индивидуальные инвесторы по-прежнему могут воспользоваться преимуществами многих лучших методов профессионалов и превратить часть своих собственных знаний в реальный инвестиционный успех.

Индивидуальные инвесторы имеют много преимуществ по сравнению с крупными институциональными инвесторами, особенно способность инвестировать с расчетом на долгосрочную перспективу и покупать скрытые драгоценности. Но они также могут использовать информацию для выявления некоторых потенциально перспективных акций.

Вот несколько лучших способов для индивидуальных инвесторов изучить акции и получить преимущество над своими профессиональными коллегами, а также один из способов сохранить большую часть этой прибыли.

Как исследовать акции как профессионал

Вот пять методов, которые профессионалы используют, чтобы понять, что на самом деле происходит на рынке. Часто эти методы требуют немного больше усилий, чем просто чтение цифр на экране или балансового отчета, но вы также можете узнать больше таким образом, чем в противном случае.

1. Используйте инструмент для проверки акций

Анализ акций — отличное место, с которого инвесторы могут начать охоту за новыми идеями. С помощью хорошего скринера вы можете найти акции, достигшие 52-недельного минимума, если вы являетесь стоимостным инвестором, или новые максимумы, если вы ищете импульсные акции, которые могут продолжить свой тренд.

Вы можете сопоставить эту информацию с другими финансовыми данными, доступными в средстве проверки, такими как рост доходов компании, размер прибыли, долг и многое другое. Вам нужно найти высококачественный скринер, чтобы вы могли получать очень детализированную и полностью актуальную информацию.

Вы можете найти инструменты для проверки акций у некоторых ведущих брокеров, но вы, возможно, захотите поискать тот, который точно соответствует вашим потребностям и работает лучше всего.

2. Поговорите с управленческими командами

Может показаться, что управленческие команды закрыты для индивидуальных инвесторов, но не всегда. Конечно, генеральный директор Facebook Марк Цукерберг вряд ли ответит на ваш звонок, но у вас есть реальная возможность задать вопросы в небольших фирмах, руководители которых будут разговаривать с нынешними или будущими инвесторами.

Вы должны составить список соответствующих вопросов, которые покажут, что вы знаете бизнес, и это может быть момент, чтобы расспросить инсайдеров о тонкостях бизнеса. Даже если вы не можете связаться по телефону с высшим руководством, вы можете получить доступ к отделу по связям с инвесторами публичной компании. IR, как известно, может, среди прочего, предоставить вам финансовую информацию или точку зрения на пресс-релиз.

Также может быть полезно спросить у руководства, какие другие компании они больше всего уважают в отрасли и почему. Эта линия вопросов может дать вам хорошее представление о том, за какими соперниками стоит следить, и в них, возможно, даже стоит инвестировать.

3. Проведите собственное исследование из первых рук.

Вылезти из-за стола — отличный способ узнать, что происходит на самом деле, прежде чем это станет большой катастрофой. Это классический совет от легенды инвестирования Питера Линча, который рекомендует вместе с друзьями следить за появлением новых тенденций, будь то новый продукт или услуга.

Вы слышали о новом отличном ресторане поблизости? Проверьте это сами и посмотрите, что вам нравится, и все ли работает гладко. Вашему соседу нравится новый гаджет? Посмотрите сами, о чем идет речь, а затем оцените, стоит ли компания инвестиций. (Вы начинающий инвестор? Вот как инвестировать в акции.)

Этот способ отлично подходит для поиска нового популярного потребительского бренда, особенно в ресторанах или магазинах. Поклонники еды могли бы легко подобрать будущих высокопоставленных, таких как Chipotle и Panera, до того, как они стали широко известными именами. Даже если инвесторы не попадут на дно, в этих ресторанах останутся годы привлекательного роста после того, как они были «обнаружены».

4. Запускайте собственные проверки каналов

Специально для потребительских или розничных брендов вы можете выполнять некоторые действия, которые аналитики Уолл-стрит называют «проверками каналов». Проверка канала — это причудливое название для фактического наблюдения за тем, какое количество продукта проходит через систему. Проверка канала может дать вам ценную информацию о том, что происходит сейчас, до того, как она появится в финансовой отчетности через три или шесть месяцев.

Для профессионалов проверка канала может включать в себя обзвон поставщиков и клиентов целевых инвестиций и проверку того, сколько бизнеса ведет компания. В случае с индивидуальными инвесторами вы можете сделать то же самое с потребительскими брендами, задавая такие вопросы, как:

• Появится ли этот новый продукт на полке в вашем местном продуктовом магазине?
• Продукт получает больше места со временем или меньше?
• Становится ли парковка у нового ресторана или розничного магазина еще более переполненной?
• А может, в ресторане стало меньше народу или плохие отзывы?

Вы можете запускать собственные проверки каналов и просматривать тенденции, которые могут еще не отображаться в результатах.

5. Подпишитесь на рассылку новостей

Информационный бюллетень по инвестициям — отличный ресурс для индивидуальных инвесторов, и это метод, который также используют профессиональные инвесторы, хотя эти два типа информационных бюллетеней обычно сосредоточены на совершенно разном анализе. Тем не менее, хороший информационный бюллетень может помочь отдельным инвесторам найти и оценить хорошие инвестиционные возможности и дать им более широкую перспективу, поскольку рынок очень велик.

Может показаться, что инвесторы с Уолл-Стрит всеведущи, но многие исследования они передают третьим сторонам. Это именно то, что могут делать люди, но у них может быть дополнительное преимущество, потому что они могут инвестировать в небольшие быстрорастущие предприятия, которые не могут затронуть крупные инвесторы. Кроме того, у вас может быть дополнительное преимущество, заключающееся в том, что вы можете получать хорошие стоковые идеи от профессионалов из информационных бюллетеней.

Ищите авторитетную компанию по выпуску информационных бюллетеней с большим послужным списком и хорошим отношением к подписчикам. В некоторых случаях вы можете найти хорошие информационные бюллетени за несколько сотен долларов в год.

Как на самом деле позволить своим деньгам накапливаться

Несмотря на то, что Уолл-Стрит имеет репутацию хорошо осведомленной компании, успех заключается не только в обладании наибольшим количеством информации. Лучшие инвесторы действительно знают, как минимизировать налоги и сохранить больше своих денег. Итак, вы исследовали и нашли отличные акции — вот как сохранить прибыль.

Возможно, вы нашли недооцененную акцию, которая должна подняться до справедливой стоимости, а затем вы ее продадите. Или вы можете охотиться за компаундерами, акциями, которые могут расти годами и даже десятилетиями. Подумайте, например, о PayPal, Amazon или Starbucks. Это классическая дилемма между ростом и инвестированием в стоимость.

Но независимо от того, являетесь ли вы инвестором в стоимость или в рост, важно понимать, что если вы продаете выигрышную инвестицию на налогооблагаемом счете, вы будете нести ответственность за налогооблагаемую прибыль (как по краткосрочным, так и по долгосрочным ставкам).

Вместо этого, не продавая, вы откладываете налоги, а это означает, что богатство остается вашим. Но вы не только избежите уплаты налогов, но и сможете ежегодно накапливать полную сумму до вычета налогов. Чтобы было ясно, вам всегда нужно будет следить за тем, должны ли вы платить налоги или нет, но, позволяя инвестициям накапливаться, вы даете себе больше шансов на то, что инвестиции вырастут по сравнению с тем, что было бы, если бы вы обналичили их раньше.

Например, представьте, что вы вложили 10 000 долларов и получили 20 процентов ежегодной прибыли, но продали их прямо в конце года, облагаясь налогом по ставке 20 процентов. За пять лет вы превратите 10 000 долларов в 21 000 долларов и получите в среднем около 16 процентов годовой прибыли, поскольку правительство каждый год берет свою долю.

Но что, если бы вы держали свои акции в течение всего этого периода? Вы бы умножили всю сумму на 20 процентов в год, превратив 10 000 долларов в чуть более 24 883 долларов. Даже если вы решите продать в этот момент, вы все равно получите сумму после уплаты налогов в размере около 21 906 долларов — больше, чем в первом сценарии.

Разница? Вы усугубили дополнительные доходы сверх доходов, с которых вам пришлось платить налоги в первом сценарии.