Кредит начинающим предпринимателям: Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса по программе 1764

Иконка LogoIcon

Готовые решения для вашего дела, выгодные тарифы и поддержка 24/7

Стать клиентом

Предоставляем своим клиентам самое лучшее

Иконка MonitorMobileIconИконка MonitorMobileIconИконка EmptyWalletIconИконка EmptyWalletIconИконка BriefcaseIconИконка BriefcaseIconБыстрый мобильный и интернет-банк

всегда доступны

Льготные программы кредитования

с господдержкой

Бонусная программа лояльности

скидки на услуги Банка и партнёров

Поможем в ведении и развитии бизнеса

Тем, кто только начинает

Иконка RoundRubleIconИконка RoundRubleIcon

Поможем с регистрацией бизнеса ИП или ООО

Иконка EmptyWalletIconИконка EmptyWalletIcon

Откроем счёт бесплатно

Иконка PercentageRoundIconИконка PercentageRoundIcon

Подключим и настроим эквайринг

Бизнесу и корпорациям

Иконка RoundRubleIconИконка RoundRubleIcon

Поможем в получении выгодных предложений для развития

Иконка EmptyWalletIconИконка EmptyWalletIcon

Подберём удобные онлайн-сервисы

Иконка PercentageRoundIconИконка PercentageRoundIcon

Поможем избежать рисков ведения бизнеса с недобросовестным контрагентом

Подберём тариф и откроем счёт бесплатно

Иконка ArrowLeftIconИконка ArrowLeftIcon

Иконка DocIconИконка DocIcon

Тарифы на услуги юридическим лицам

Подключаем мобильный банк для управления бизнесом

Все возможности банка для бизнеса в вашем смартфоне

Бесплатное подключение и обслуживание

Вход и подписание документов по биометрии

Работа со счетами, шаблонами и выпиской

Иконка PlayMarketIconИконка PlayMarketIcon

Google Play

AppGalery

Выбирайте продукты и услуги, подходящие для вашего бизнеса

Расчётный счёт

• Бесплатное открытие и обслуживание счёта

• Реквизиты счёта по СМС за 5 минут

• Страхование счёта для ИП и юридических лиц

Подробнее

Кредиты

Подробнее

Депозиты

Подробнее

Бизнес-карта

• Бесплатный выпуск карты

• Перевод с Бизнес-карты на карту физического лица 24/7

• Выпуск неограниченного количества карт клиенту

Подробнее

Эквайринг

• Быстрое подключение онлайн

• Помощь в настройке оборудования

• Индивидуальный подход при расчёте комиссии

Подробнее

ВЭД

• Индивидуальные тарифы и условия по сделкам

• Персональный менеджер

• Бесплатная помощь в составлении и корректировке контрактов

Подробнее

Бесплатно предоставим сервисы нашей экосистемы

Иконка ArrowLeftIconИконка ArrowLeftIcon

Иконка LogoIconИконка LogoIcon

Россельхозбанк

Иконка LoupeIconИконка LoupeIcon

Частным клиентам

+7 (495) 787-77-87

Для звонков из-за границы

8 (800) 100-01-00

Для звонков по России

7787

Абонентам МТС, Мегафон, Билайн и Tele2

Бизнес клиентам

8 (800) 100-78-70

Звонок по России бесплатный

Обратная связь

Иконка TelegramIconИконка TelegramIcon

Иконка VKIconИконка VKIcon

Иконка OkIconИконка OkIcon

Соцсети

Иконка PlayMarketIconИконка PlayMarketIcon

Мобильное приложение

Вернуться на прежнюю версию сайта

Частным клиентамКредитные картыДебетовые картыКредитыВклады и счетаИпотекаИнвестицииСтрахованиеПлатежи и переводыПрограмма лояльностиБиометрическая регистрацияПлатёжное кольцоСейфовые ячейкиПремиальное обслуживаниеPrivate BankingТарифы и документы

Бизнес-клиентамРасчётный счетКредитыДепозитыБизнес-картыЭквайрингВЭДПрограмма лояльностиСвой бизнесГрантовая поддержкаСтрахованиеБрокерское обслуживаниеАУСНСтаньте нашим агентомДепозитарные услугиИнкассацияТарифы

Экосистема СвоёСвоё для васСвоё для бизнесаВсе проекты Своё

О БанкеО БанкеКредитным организациямИнсайдерамПоставщикам о закупкахПресс-центрУстойчивое развитие

РСХБ СтрахованиеРСХБ Страхование ЖизниРСХБ Управление активамиРСХБ ЛизингРСХБ Факторинг

© 2000-2023 АО «Россельхозбанк» Генеральная лицензия Банка России № 3349 от 12. 08.2015 г.

Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицамиРаскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумагРаскрытие информацииУдостоверяющий центрФинансовая культура

Мой Бизнес Краснодар — Поддержка малого бизнеса и предпринимательства государством

Программы поддержки бизнеса

01

Программа партнерства и мероприятий по «Выращиванию» СМСП

Программа для стабильных и уверенных в себе
предпринимателей, чувствующие потенциал к дальнейшему развитию даже в текущих
экономических условиях.

Подробнее

02

Краевой конкурс в области качества «Сделано на Кубани»

Краевой конкурс, разработанный в целях повышения
качества и популяризации продукции, произведенной на территории Краснодарского края

Подробнее

03

Школа молодого предпринимателя. Бизнес молодых

Проект предназначен для молодых и начинающих
предпринимателей Краснодарского края, а также для тех, кто только планирует начать вести
свой собственный бизнес в возрасте от 18 до 35 лет включительно.

Подробнее

Финансовая поддержка

Финансовая поддержка

Кредиты и займы

Подробнее

Поручительство

Подробнее

Субсидии

Подробнее

Фонд развития промышленности

Подробнее

Для внешнеторгового

бизнеса

Продвижение бизнес-проектов

Переводческая деятельность

Зарубежные деловые мероприятия

Консультации по вопросам ведения ВЭД

Поиск бизнес-партнеров. Продвижение товаров и услуг региональных компаний

Подробнее

Top Startup Business Loans

Никто не говорил, что начать и вести бизнес легко, и бурная экономика не делает его проще. Начальная загрузка могла бы помочь вам стать предпринимателем, но ваша способность обеспечить устойчивый рост вашего бизнеса может потребовать дополнительного финансирования.

Но, как относительно новый владелец бизнеса или тот, кто хочет начать, вы, вероятно, задаетесь вопросом, какие варианты финансирования у вас есть. Такие вопросы, как «Выдают ли банки кредиты для открытия бизнеса?» или «Как я могу получить государственный кредит, чтобы начать бизнес», который не дает вам спать по ночам?

Не будем позволять этим мыслям задерживаться надолго.

В этой статье объясняются различные традиционные и нетрадиционные варианты финансирования стартапов, которые вы можете изучить, а также основные сведения о процессе получения кредита.

Стартовые кредиты и как они работают Кредиты для стартапов имеют менее строгие требования и, следовательно, более доступны для нового предприятия, такого как ваше.

Чем могут помочь эти кредиты? Стартовый кредит может иметь большое значение для вашего бизнеса. Это может быть направлено на покупку сырья и оборудования, разработку веб-сайта, выход на новый рынок или даже юридическое оформление себя.

Вопросы, которые следует задать перед изучением кредитов для стартапов 

Прежде чем мы перейдем к подробному рассмотрению различных вариантов финансирования, которые могут дать толчок вашему бизнесу, найдите время, чтобы оценить свои текущие потребности. Вот несколько наводящих вопросов, на которые вы должны ответить, чтобы точно знать, каковы ваши финансовые цели.

1. Сколько денег тебе нужно? Воспользуйтесь калькулятором стоимости запуска, чтобы получить оценку суммы необходимого финансирования.
2. Зачем тебе деньги? Нанять налогового консультанта? Оборудование?
3. Вы ищете краткосрочный или долгосрочный кредит?
4. Есть ли у вас непогашенные личные кредиты?
5. Есть ли у вас залог, который вы можете предоставить для получения кредита?
6. Сколько времени вам понадобится, чтобы погасить кредит?

Лучшие варианты кредита для малого бизнеса

Охота за новым финансированием может показаться пугающей. Что на самом деле доступно для новых предприятий, у которых нет установленных кредитных линий или истории? Не паникуйте! Мы предоставили несколько вариантов, которые вы можете изучить.

Микрозаймы SBA

Микрозаймы SBA — это новый и доступный способ найти финансирование. Разработанные для начинающих предпринимателей, микрокредиты SBA финансируются Администрацией малого бизнеса и позволяют начинающим и состоявшимся владельцам бизнеса брать кредит в размере до 50 000 долларов США для открытия или развития своего предприятия. Эти кредиты также идеально подходят для предприятий, принадлежащих женщинам и представителям меньшинств, а также для представителей малообеспеченных слоев населения.

Срочные кредиты от онлайн-кредиторов

Срочные кредиты — это краткосрочные или долгосрочные кредиты, предоставляемые предприятиям банком, кредитным союзом или онлайн-организацией. Срочный кредит можно использовать для следующих целей: 

• Приобретение оборудования или инвентаря
• Рефинансирование долгов других предприятий
• Наем и оплата труда персонала 
• Уплата налоговых обязательств 
• Финансирование расширения бизнеса
• Покупка недвижимости

Хотя традиционные банковские кредиты, как правило, предлагают более высокие процентные ставки, их сложнее обеспечить, они требуют более длинной деловой истории, а их длительное время утверждения может быть не в ваших интересах, если вы рветесь вперед.

Если ваш бизнес относительно новый, лучшим вариантом может стать получение кредита в онлайн-банке. Они не только требуют минимальной документации, но и обеспечивают более быструю обработку и повышенную гибкость. Процентные ставки варьируются от 7 до 30 процентов; однако это может варьироваться в зависимости от конкретного кредитора и квалификации вашего бизнеса.

Быстрый поиск в Google выдаст множество онлайн-займов, но вы можете начать со следующих основных вариантов:

Краудфандинг 

За последние несколько лет краудфандинг стал популярным способом сбора средств, особенно для физических продуктов или творческих работ. Почему? Краудфандеры не являются инвесторами, поскольку они не получают долю собственности в бизнесе. Кроме того, краудфандеры не ожидают финансовой отдачи от своих денег. Что они хотят взамен? Ставки на ваш продукт или получение их имени под кредитами.

Краудфандинг — это вариант с низким уровнем риска для владельца бизнеса, поскольку вы сохраняете контроль над своей компанией. Kickstarter, GoFundMe, SeedInvest и Indiegogo — одни из самых известных краудфандинговых порталов. У каждого сайта свои условия и условия оплаты, поэтому внимательно читайте мелкий шрифт.

Кредитные карты для бизнеса 

Кредитные карты для бизнеса могут быть экономичным краткосрочным способом финансирования вашего стартапа, если вы не пытаетесь финансировать крупные капиталовложения. Вы можете использовать свою бизнес-кредитную карту для финансирования судебных издержек, покупки офисной мебели и сырья или покупки доменного имени.

Некоторые другие преимущества использования корпоративной кредитной карты: 

• Быстрое одобрение: Это один из самых быстрых способов получить финансирование, особенно если у вас нет надежной кредитной истории.
• Облегчает онлайн-транзакции: В нашем цифровом мире наличие бизнес-кредитной карты упрощает проведение онлайн-транзакций с продавцами, поставщиками и клиентами.
• Упрощает бухгалтерский учет: Может быть сложно определить, какие расходы являются деловыми, а какие личными, если у вас есть только личная кредитная карта. Бизнес-кредитная карта предоставляет вам ежемесячные и годовые отчеты, которые могут помочь вам отслеживать и управлять расходами.
• Создание кредита: Да, разумное использование бизнес-кредитной карты (т. е. своевременное погашение и не превышение лимита) действительно поможет вам увеличить кредит. Это может пригодиться, если вы захотите в будущем подать заявку на альтернативный метод финансирования, например, на кредит для малого бизнеса.

Имейте в виду, что процентная ставка по корпоративным кредитным картам обычно намного выше, чем по срочному кредиту. Мы собрали три лучшие бизнес-кредитные карты для стартапов.

Гранты для малого бизнеса 

В зависимости от типа вашего бизнеса, целей и потребностей может подойти грант для малого бизнеса. Поскольку гранты не требуют возврата средств, они являются привлекательным источником финансирования для начинающих предпринимателей. Гранты для малого бизнеса обычно предлагают: 

• Федеральное правительство
• Государственные и местные органы власти
• Частные фонды
• Предприятия, поддерживающие предпринимательство

Лучшие места для поиска грантов

Недостатком этого метода финансирования является то, что он чрезвычайно конкурентоспособен. Заявки строгие и требуют много времени, и может пройти некоторое время, прежде чем вы услышите ответ. Но не позволяйте этому помешать вам выбрать этот путь, поскольку гранты для малого бизнеса, такие как грант для предпринимателей, могут быть дополнительной формой финансирования вашего бизнеса. Да, вы можете подать заявку на грант, выбрав более традиционный вариант финансирования, такой как кредит, микрозайм или кредитная линия.

Одноранговое кредитование

Что это? Это то же самое, что занимать деньги у семьи? Нет, это не так. Одноранговое кредитование, также известное как кредитование P2P, является относительно новой и нетрадиционной формой финансирования для начинающих и начинающих предпринимателей, которая быстро набирает популярность. Кредитование P2P происходит через онлайн-рынок или платформу.

На платформе P2P, такой как LendingClub или Upstart, вам будут соответствовать кредиторы, исключая традиционные финансовые учреждения, такие как кредитный союз или банк. Кто эти кредиторы? Кредиторы P2P не являются банками и обычно состоят из «толпы» инвесторов, которые могут быть частными лицами и компаниями.

Персональные кредиты

Если у вашего стартапа ограниченная история и кредитный рейтинг, вы можете рассмотреть возможность получения личного кредита вместо бизнес-кредита. Почему мы предлагаем потребительские кредиты? Их легче защитить, и большинство из них даже имеют более низкие APR. Однако, с другой стороны, сумма кредита также ограничена.

Частные инвесторы

Существует два типа частных инвесторов — инвесторы-ангелы и венчурные капиталисты. Оба обычно просят долю в вашем бизнесе в обмен на кредит. Какая разница, спросите вы? Давайте посмотрим поближе.

Общие требования к кредиту для стартапов

Когда вы будете готовы подать заявку на финансирование по вашему выбору, нужно убедиться, что у вас есть все необходимые подтверждающие документы. Хотя требования к кредиту могут варьироваться в зависимости от кредитора, вот некоторые общие проверки бизнес-кредита, о которых вам следует знать.

Деловые и личные кредитные рейтинги

Даже если вы новичок в бизнесе или индивидуальный предприниматель, большинство кредиторов потребует ваш личный кредитный рейтинг. Если у вас партнерство, то потребуется личный кредитный рейтинг обоих партнеров. То, что представляет собой хороший или плохой личный кредитный рейтинг, зависит от модели кредитного скоринга, которую использует кредитор, и их собственных рекомендаций. FICO, который колеблется от 300 до 850, является одной из наиболее широко используемых моделей.

Точно так же, как вы устанавливаете личный кредит, вы можете работать над созданием своего бизнес-кредита. Dun & Bradstreet является наиболее часто используемым агентством кредитной отчетности. Даже если вы новичок в предпринимательстве, вы можете получить кредит для бизнеса, зарегистрировавшись в крупных кредитных бюро, таких как Dun & Bradstreet, Equifax или Experian.

Бизнес-план 

Наличие бизнес-плана показывает кредитору, что вы серьезно относитесь к своему бизнесу. Демонстрация того, что вы продумали, как вы будете тратить и зарабатывать деньги, может помочь вашему бизнесу выделиться среди других, ищущих кредит. Включите информацию о рынке, финансовые прогнозы и подробную информацию о вашем бизнесе. Если вы не знаете, как написать бизнес-план, вам могут помочь «10 ключей к успешному бизнес-плану» от Incfile.

Банковская и финансовая отчетность

Подготовьте банковские выписки вашего бизнеса. Если вы еще не открыли отдельный банковский счет для своего бизнеса, сделайте это сейчас, так как кредитору будет легче оценить финансовое состояние вашего предприятия.

В некоторых случаях кредитор может также запросить квитанции вашего бизнеса, отчеты о продажах по кредитным картам или неоплаченные счета-фактуры, поскольку финансовая история вашего стартапа ограничена.

Если вы хотите создать бизнес-аккаунт, стоит проверить эти пять национальных банков, к которым можно получить доступ из любой точки страны.

Документы государственной регистрации 

Если у вас есть какие-либо государственные документы, такие как учредительные документы, свидетельство о хорошем состоянии, лицензии на ведение бизнеса и регистрацию, подготовьте их копии. Не удивляйтесь, если вас попросят предоставить договоры аренды, договоры франшизы или другие договоры.

Налоговые декларации 

Многие кредиторы будут запрашивать налоговые декларации вашего бизнеса. Но что делать, если вы работаете всего 6 месяцев? Могут быть запрошены ваши личные налоговые декларации. Убедитесь, что ваши личные налоги и личные налоги любого партнера организованы и готовы.

Онлайн-профиль

Мир цифровой, поэтому вы можете ожидать, что кредитор малого бизнеса проведет должную проверку онлайн-профиля вашего бизнеса. Мы рекомендуем выполнить следующие проверки в ожидании любой проверки:

• Ваш веб-сайт и/или Google My Business обновлены?
• Дважды проверьте свое присутствие в любых социальных сетях, таких как Facebook, Instagram и LinkedIn.
• Просмотрите все отзывы Yelp или Google, которые могла получить ваша компания.

Зная, чего ожидать от кредиторов, вы значительно повысите свои шансы на получение желаемого кредита.

Как найти лучший вариант кредита для вас

Мы предоставили обзор вариантов кредита для стартапа, но не все из них вам подойдут. Воспользуйтесь этими советами, чтобы сравнить каждый источник и найти наиболее подходящий для ваших нужд.

• Каковы минимальные требования? Требует ли кредитор, чтобы ваш бизнес существовал в течение определенного количества лет? Или они предусматривают требование ежегодного дохода? Сравните минимальные требования по времени и доходу между вариантами финансирования.
• Как будут переводиться средства? Как вы хотите получать средства — единовременно или ежемесячно? Найдите поставщика кредита, который отвечает вашим потребностям в финансировании.
• Есть ли дополнительные сборы? Получение кредита может быть сложным, и здесь много мелкого шрифта. Внимательно прочитайте кредитные документы и поймите, есть ли какие-либо дополнительные сборы или платежи. Проверьте условия оплаты, штрафы за просрочку платежа и сборы за отправку.
• Как работает служба поддержки клиентов кредитора/кредита? Другим фактором, который следует учитывать при оценке кредиторов, является их поддержка клиентов. Что делать, если вы, к сожалению, столкнулись с проблемами погашения? Какие варианты поддержки доступны? Читайте отзывы клиентов, прежде чем подписывать кредитные документы.

Найдите финансирование, которое подходит именно вам

Мы говорили об этом бесчисленное количество раз, начинать бизнес (или развивать существующий бизнес) интересно, но это также может быть сложно, особенно если у вас ограниченные личные сбережения. Но все стартовые средства не обязательно должны исходить от вас. Кредиты для стартапов от инвесторов, коллег или даже банков могут иметь большое значение для превращения вашего бизнеса в реальность и снятия финансового бремени с ваших плеч.

10 вариантов финансирования для увеличения стартового капитала для бизнеса

Согласно недавнему исследованию, проведенному в 2021 более 47 % новых предприятий терпят неудачу в течение первого года работы. Отсутствие финансирования оказывается одной из частых причин. Деньги – это кровь любого бизнеса. Долгий кропотливый, но увлекательный путь от идеи до прибыльного бизнеса требует топлива, именуемого капиталом. Вот почему почти на каждом этапе бизнеса предприниматели задаются вопросом — Как мне профинансировать свой стартап?

Теперь, когда вам потребуется финансирование, во многом зависит от характера и типа бизнеса. Но как только вы осознали необходимость сбора средств, ниже приведены некоторые из различных краткосрочных кредитов, капитальных кредитов и других условий капитального финансирования. для вашего стартапа.

Содержание

Toggle

1) Создание стартового бизнеса:

Самофинансирование, также известное как самофинансирование, — это эффективный способ финансирования стартапа, особенно когда вы только начинаете свой бизнес. У начинающих предпринимателей часто возникают проблемы с получением финансирования, если они сначала не продемонстрируют некоторую поддержку и план потенциального успеха. Вы можете инвестировать из своих сбережений или можете попросить свою семью и друзей внести свой вклад. Это будет легко поднять из-за меньшего количества формальностей/соответствий, а также меньших затрат на повышение. В большинстве ситуаций семья и друзья гибки в отношении процентной ставки.

Это отличный вариант финансирования для людей, у которых нет надежных оборотных средств, которые они могут использовать для получения кредитов в известных финансовых учреждениях.

Самофинансирование или самофинансирование следует рассматривать в качестве первого варианта финансирования из-за его преимуществ. Когда у тебя есть собственные деньги, ты привязан к бизнесу. На более позднем этапе инвесторы считают это хорошим моментом. Но это подходит только в том случае, если первоначальные требования невелики. Некоторым предприятиям нужны деньги с первого дня, и для таких предприятий самозагрузка может быть не лучшим вариантом.

Начальная загрузка также подразумевает максимальное использование ресурсов — как финансовых, так и иных. Ознакомьтесь с этими 30 советами, чтобы сэкономить деньги и улучшить денежный поток вашего бизнеса.

2) Краудфандинг как вариант финансирования:

Краудфандинг — один из новых способов финансирования стартапа, который в последнее время набирает большую популярность. Это похоже на получение кредита, предварительного заказа, вклада или инвестиции от более чем одного человека одновременно.

Так работает краудфандинг. Предприниматель размещает подробное описание своего бизнеса на краудфандинговой платформе. Они будут упоминать цели своего бизнеса, планы по получению прибыли, сколько средств им нужно и по каким причинам и т. д., а затем потребители могут прочитать о бизнесе и дать деньги, если им понравится идея. Те, кто жертвует деньги, будут давать онлайн-обещания, обещая предварительно купить продукт или сделать пожертвование. Любой может внести деньги на помощь бизнесу, в который он верит.

Почему вам следует рассматривать краудфандинг как вариант финансирования вашего бизнеса:
Лучшее в краудфандинге то, что он также может вызывать интерес и, следовательно, помогает в маркетинге продукта наряду с финансированием. Это также благо, если вы не уверены, будет ли спрос на продукт, над которым вы работаете. Этот процесс может исключить профессиональных инвесторов и брокеров, а также уменьшить или устранить потребность в оборотных активах с кредитным плечом. Передав финансирование капитала в руки простых людей. Это также может привлечь венчурные инвестиции в будущем, если компания проведет особенно успешную кампанию.

Также имейте в виду, что краудфандинг — это конкурентное место для получения финансирования, поэтому, если ваш бизнес не является абсолютно надежным и не может привлечь внимание обычных потребителей только с помощью описания и нескольких изображений в Интернете, вы можете не найти краудфандинг для работы. ты в конце концов.

Одними из популярных краудфандинговых сайтов в Индии являются Indiegogo, Wishberry, Ketto, Fundlined и Catapooolt.

Популярными краудфандинговыми платформами в США являются Kickstarter, RocketHub, DreamFunded, Onevest, DonorBox и GoFundMe.

3) Получите ангельские инвестиции в свой стартап:

Бизнес-ангелы — это люди с избыточными денежными средствами и большим интересом инвестировать в будущие стартапы, предоставляя им капитальные ссуды. Они также работают в группах сетей, чтобы коллективно проверять предложения перед инвестированием. Они также могут предложить наставничество или совет наряду с капитальным финансированием.

Инвесторы-ангелы помогли основать многие известные компании, включая Google, Yahoo и Alibaba. Эта альтернативная форма инвестирования обычно возникает на ранних стадиях роста компании, когда инвесторы ожидают до 30% капитала. Они предпочитают больше рисковать в инвестициях для получения более высокой прибыли.

Инвестиции ангела как вариант финансирования тоже имеют свои недостатки. Инвесторы-ангелы вкладывают меньшие суммы, чем венчурные капиталисты (см. следующий пункт).

Также имейте в виду, что краудфандинг — это конкурентное место для получения финансирования, поэтому, если вы не занимаетесь бизнесом ro

Вот список популярных бизнес-ангелов в Индии — Indian Angel Network, Mumbai Angels, Hyderabad Angels.
Также ознакомьтесь со списком индивидуальных бизнес-ангелов в Индии. Некоторые из этих активных бизнес-ангелов вложили средства во многие успешные стартапы.

4) Получите венчурный капитал для своего бизнеса:

Здесь вы делаете большие ставки. Венчурный капитал — это профессионально управляемые фонды, инвестирующие в компании с огромным потенциалом. Обычно они инвестируют в бизнес против собственного капитала и выходят, когда происходит IPO или приобретение. Венчурные инвесторы предоставляют экспертные знания и наставничество и действуют как лакмусовая бумажка того, куда движется организация, оценивая бизнес с точки зрения устойчивости и масштабируемости.

Венчурные инвестиции могут быть подходящими для малых предприятий, которые находятся за пределами стадии запуска и уже приносят доход. Быстрорастущие компании, такие как Flipkart, Uber и т. д., с уже разработанной стратегией выхода, могут получить до десятков миллионов долларов, которые можно использовать для инвестиций, налаживания связей и быстрого развития своей компании.

Однако у венчурных капиталистов как варианта финансирования есть несколько недостатков. Когда дело доходит до лояльности к компании, венчурные капиталисты имеют короткий повод и часто стремятся окупить свои инвестиции в течение трех-пяти лет. Если у вас есть продукт, вывод которого на рынок занимает больше времени, то венчурные инвесторы могут быть не очень заинтересованы в вас.

Как правило, они ищут более крупные возможности, которые немного более стабильны, компании с сильной командой людей и хорошей репутацией. Вы также должны быть гибкими в своем бизнесе и иногда отказываться от большего контроля, поэтому, если вы не заинтересованы в слишком большом наставничестве или компромиссе, это может быть не лучшим вариантом.

Узнайте все о привлечении венчурного финансирования

Некоторые из известных венчурных капиталистов в Индии: Nexus Venture Partners, Helion Ventures, Kalaari Capital, Accel Partners, Blume Ventures, Canaan, Sequoia Capital и Bessemer Ventures.

5) Получите финансирование от бизнес-инкубаторов и акселераторов:

Компании на ранней стадии могут рассмотреть программы инкубаторов и акселераторов в качестве вариантов финансирования. Эти программы, которые есть почти в каждом крупном городе, ежегодно помогают сотням начинающих компаний.

Несмотря на взаимозаменяемость, между этими двумя терминами существует несколько принципиальных различий. Инкубаторы подобны родителю для ребенка, который поддерживает бизнес, предоставляя инструменты и обучение для приюта, а также создает сеть для бизнеса. Акселераторы — это примерно одно и то же, но инкубатор помогает/поддерживает/выращивает бизнес, а акселератор помогает бежать/совершить гигантский скачок.

Эти программы обычно длятся от 4 до 8 месяцев и требуют времени от владельцев бизнеса. Вы также сможете установить хорошие связи с наставниками, инвесторами и другими стартапами, использующими эту платформу.

В США такие компании, как Dropbox и Airbnb, начинали с акселератора Y Combinator. Вот список 10 лучших инкубаторов и акселераторов в США.

В Индии популярны следующие названия: Amity Innovation Incubator, AngelPrime, CIIE, IAN Business Incubator, Villgro, Startup Village и TLabs.

Популярное программное обеспечение для бухгалтерского учета – ProfitBooks также является частью акселератора Village Capital в Вашингтоне.

6) Сбор средств за счет побед в конкурсах:

Увеличение количества конкурсов чрезвычайно помогло максимизировать возможности сбора средств. Он поощряет предпринимателей с бизнес-идеями создавать свой бизнес. В таких конкурсах нужно либо создать продукт, либо подготовить бизнес-план.

Победа в этих соревнованиях также может привлечь внимание средств массовой информации. Мы в ProfitBooks получили большую выгоду, когда стали региональными финалистами Microsoft BizSparks в 2013 г. и выиграли награду Hot100 Startup Award в 2014 г.

Чтобы добиться успеха в этих конкурсах, вам нужно выделить свой проект. Вы можете либо представить свою идею лично, либо представить ее через бизнес-план. Он должен быть достаточно полным, чтобы убедить любого, что ваша идея стоит того, чтобы в нее инвестировать.

Одними из популярных конкурсов стартапов в Индии являются 10000 стартапов NASSCOM, Microsoft BizSparks, Conquest, NextBigIdea Contest и Lets Ignite. Узнайте о последних стартап-программах и конкурсах в вашем регионе. Вот календарь различных конкурсов бизнес-планов.

7) Привлечение денег с помощью банковских кредитов:

Обычно предприниматели первым делом обращаются к банкам, когда думают о финансировании.

Банк предоставляет два вида финансирования бизнеса. Один — это кредит на оборотный капитал, а другой — финансирование. Ссуда ​​на оборотный капитал — это ссуда, необходимая для выполнения одного полного цикла операций, приносящих доход, и предел обычно определяется путем ипотеки акций и должников. Финансирование от банка будет включать в себя обычный процесс обмена бизнес-планом и деталями оценки, а также отчетом о проекте, на основании которого санкционируется кредит.

При получении банковского кредита очень важно убедиться, что вы имеете право на получение кредита. быть в курсе процентной ставки по кредиту. Для разных банков процесс подачи заявки на кредит будет отличаться, убедитесь, что срок погашения является значительным для вашего бизнеса.

Почти каждый банк в Индии предлагает финансирование МСП через различные программы. Например, ведущие индийские банки — Bank Of Baroda, HDFC, ICICI и Axis — предлагают более 7-8 различных вариантов бизнес-кредитов, чтобы предлагать бизнес-кредиты без залога. Более подробную информацию можно найти на сайтах соответствующих банков.

Узнайте, как получить кредит на оборотный капитал в Индии.

В США такие сайты, как Kabbage, могут помочь вам получить ссуду на оборотный капитал онлайн за считанные минуты. В отличие от традиционных кредиторов, Kabbage утверждает кредиты для малого бизнеса, просматривая реальные данные, а не только кредитный рейтинг.

8) Получение бизнес-кредитов от поставщиков микрофинансовых услуг или NBFC

Что делать, если вы не можете претендовать на получение банковского кредита? Есть еще вариант. Микрофинансирование — это доступ к финансовым услугам для тех, кто не имеет доступа к обычным банковским услугам. Он становится все более популярным среди тех, чьи требования ограничены и чьи кредитные рейтинги не нравятся банкам. 9Кредиты 0003

, предоставляемые поставщиками микрофинансовых услуг или NBFC, требуют минимальной документации и хорошо подходят для малых предприятий, которые испытывают нехватку наличности.

Аналогичным образом, НБФК являются небанковскими финансовыми корпорациями. Это корпорации, которые предоставляют банковские услуги без соблюдения юридических требований/определений банка.

Проверьте Сеть Института Микрофинансирования для более подробной информации. Вот список лучших микрофинансовых компаний в Индии.

В ProfitBooks мы сотрудничаем с некоторыми из ведущих кредиторов в Индии, чтобы помочь вам получить финансирование.

Проверьте свое право сейчас и получите финансирование

9) Государственные программы, предлагающие стартовый капитал:

Правительство Индии учредило фонд стартапов в размере 10 000 крор в бюджете Союза Юта на 2014–2015 годы для улучшения экосистемы стартапов в Индии. . Для стимулирования инновационных продуктовых компаний правительство запустило программу «Банк идей и инноваций».

При поддержке правительства «Pradhan Mantri Micro Units Development and Refinance Agency Limited (MUDRA) ‘начинается с начального корпуса рупий. 20 000 крор, чтобы распространить льготы примерно на 10 тысяч малых и средних предприятий. Вы должны представить свой бизнес-план, и после утверждения кредит получает санкции. Вы получаете карту МУДРА, похожую на кредитную карту, которую вы можете использовать для покупки сырья, других расходов и т. д. Шишу, Кишор и Тарун — это три категории кредитов, доступных в рамках многообещающей схемы. Узнайте больше о МУДРА.

Если вашему стартапу или малому бизнесу требуется финансирование в размере более 10 лакхов, вы также можете подать заявку на Схема кредитных гарантий для микро- и малых предприятий. В этой схеме верхний предел капитала составляет 5 кр. , который был недавно обновлен с 2 кр. Как и в случае с кредитами MUDRA, вам необходимо представить свой бизнес-план после утверждения, и кредит будет одобрен. это очень эффективная схема кредита для больших капитальных кредитов.

Кроме того, в разных штатах были разработаны различные программы, такие как Миссия по развитию самодеятельности штата Керала (KSSEDM), Центр развития предпринимательства Махараштры, Фестиваль стартапов Раджастхана и т. д. для поощрения малого бизнеса.

SIDBI – Банк развития малых предприятий Индии также предлагает бизнес-кредиты сектору ММСП.

В США существует фонд кредитования малого бизнеса и специальный портал для государственных субсидий, доступных для местных предприятий.

Если вы соответствуете критериям приемлемости, государственные гранты в качестве варианта финансирования могут быть наилучшими. Вам просто нужно быть в курсе различных инициатив правительства.

Прочитайте о плане действий правительства Индии Startup India.

Правительство Индии также объявило о пакете Атманирбхара Бхарата для борьбы с ситуацией с COVID-19.

10) Быстрые способы сбора средств для вашего бизнеса

Есть еще несколько способов собрать средства для вашего бизнеса. Однако они могут не работать для всех. Тем не менее, проверьте их, если вам нужны быстрые средства.

Предварительная продажа продуктов: Продажа ваших продуктов до их запуска — это часто упускаемый из виду и очень эффективный способ собрать деньги, необходимые для финансирования вашего бизнеса. Помните, как Apple и Samsung начинают предварительные заказы на свои продукты задолго до официального запуска? Это отличный способ улучшить денежный поток и подготовиться к потребительскому спросу.

Продажа активов: Это может показаться трудным шагом, но он может помочь вам выполнить краткосрочные финансовые требования. Как только вы преодолеете кризис, вы снова сможете выкупить активы.

Кредитные карты: Кредитные карты для бизнеса являются одним из наиболее доступных способов финансирования стартапа и могут быть быстрым способом получения мгновенных денег. Если у вас новый бизнес и у вас нет тонны расходов, вы можете использовать кредитную карту и продолжать платить минимальный платеж. Однако имейте в виду, что процентные ставки и расходы по картам могут расти очень быстро, и ношение этого долга может нанести ущерб кредитоспособности владельца бизнеса.

Также прочтите о дисконтировании счетов. Это хороший способ управлять своим денежным потоком в краткосрочной перспективе.