Криминальные способы заработка: 9 способов заработать миллионы за счет фантазии и наглости

9 способов заработать миллионы за счет фантазии и наглости

Перепробовав великое множество способов, в том числе уголовно наказуемых, большинство, наконец, осознали, что лучший на свете вариант – это хорошо оплачиваемое безобидное хобби.

И, похоже, для «творческих натур» сейчас самое время, доказывают герои нашей статьи.

1. Джонни Уорд

Что делает: путешествует

Зарабатывает: $1.000 в день, а в целом $1 миллион

Выходец из бедной североирландской семьи Джонни Уорд в 25 лет имел работу, о которой такие, как он, могли только мечтать – в Австралии, в компании, организующей корпоративные мероприятия, с зарплатой $20.000 в месяц.

Но наш герой стремился увидеть мир, для чего не хватало главного – свободы. Так что он уволился, завел себе блог путешественника с говорящим названием One Step 4Ward («Один шаг вперед») и купил билет в Зимбабве.

На сегодня 31-летний Джонни посетил уже 152 страны из 193-х, имеет собственное жилье в Таиланде, Лондоне и Бангкоке, работает всего лишь несколько часов в неделю онлайн и бесконечно путешествует, куда душа позовет.

Часто – вместе с девушкой, экзотической красавицей-стюардессой, с которой познакомился в одной из поездок.

Доход Уорду теперь приносит не только блог, но и собственная онлайн-компания по предоставлению веб-услуг, которая уже успела заработать миллион.

«В нашу эпоху соцсетей люди зациклены на мемах, лайках и подписках и часто попадают в ловушку, — говорит он. — Важно твердо идти к своей цели и не рассчитывать сразу на миллион: даже первые 10 заработанных баксов докажут вам, что нет ничего невозможного».

2. The DiVa

Что делает: ест перед камерой

Зарабатывает: $9.300 в месяц

Милая хрупкая девушка с желудком, как у слона и метаболизмом, как у колибри – знакомьтесь с Дивой, как именует себя в Сети 35-летняя кореянка Пак Со Ён.

Каждый день она усаживается перед камерой и поедает целую гору разнообразных блюд, непринужденно болтая с многотысячной аудиторией.

Этим Дива занимается ежедневно по 4-6 часов. Секрет ее популярности и простой, и странный: южнокорейцы не любят есть в одиночестве, а эта симпатичная гурманка любому составит компанию.

Представьте себе, ее обожают даже женщины, сидящие на диете – Со Ён как бы «ест за них», доставляя им удовольствие самим процессом.

Кстати, на еду она тратит по 3.000 долларов в месяц; примерно треть блюд готовит сама, остальное заказывает на доставку.

И еще она не менее 1,5 часов в день проводит перед зеркалом, наводя марафет – а как иначе, ведь публика ждет Диву!

3. PewDiePie

Что делает: играет в видеоигры

Зарабатывает: $7,4 миллиона за 2014 год и прибыль только растет

Простой шведский парень Феликс Чельберг, он же PewDiePie (ПьюДиПай), владеет самым популярным каналом на YouTube: почти 40 миллионов подписчиков. Это, на минуточку, больше, чем все население Канады!

И что же делает такая куча народу? Завороженно смотрит, как PewDiePie проходит видеоигры (в основном «хоррор» и «экшн»), сопровождая все веселыми, пугающими, ругательными или просто дурацкими комментариями. Стрелять-колотить!

Просмотров, между прочим, уже больше 10 миллиардов – неудивительно, что пресса называет Феликса «самым влиятельным шведом в мире».

4. Лора Меллорс

Что делает: снимает на видео своих морских свинок

Зарабатывает: $3.000 в месяц

Только представьте: бросить работу в «Газпроме» ради «свинарника» – в России бы точно покрутили пальцем у виска. А вот англичанка Лора Меллорс, уволившись из крупнейшей энергокомпании E.ON, и сама счастлива, и еще 12 миллионов человек осчастливила, показывая в YouTube своих пушистых питомцев (у нее их уже семеро).

Теперь Лора «работает» 2-3 дня в неделю – снимает видео и обновляет странички в соцсетях, а также продает в интернете всякие штучки для морских свинок. Зрители так полюбили ее милую домашнюю «свиноферму», что начинают волноваться, если задерживается выход очередного ролика.

5. Джон ‘Neverdie’ Джейкобс

Что сделал: продал виртуальную собственность

Заработал: $635 тысяч долларов

Англичанин Джон Джейкобс – знаменитость во всех смыслах. В реальном мире он актер, режиссер, сценарист, писатель и бизнесмен.

А в киберпространстве его аватар Neverdie (Бессмертный) – возможно, самый известный персонаж в онлайновом игровом мире Entropia Universe.

Там все покупается и продается за реальные деньги, и в 2005 году Джейкобс приобрел виртуальный астероид за 100.000 долларов. За 5 лет он превратил его в самый посещаемый игроками космический курорт и… продал в 6 раз дороже, чем покупал сам. Фантастика!

6. Линда Лайтмэн

Что делает: продает свои старые вещи на eBay

Зарабатывает: $25 миллионов в год

Американка Линда Лайтмэн когда-то начала продавать в интернете видеоигры своих сыновей, а когда они закончились, стала избавляться от надоевшей ей одежды и обуви.

Впрочем, это было не просто какое-то старье, а сплошь качественные материалы и громкие бренды, так что к ней вскоре выстроилась очередь из покупательниц.

Реклама

Сегодня, спустя 15 лет, бывший адвокат по вопросам труда и занятости ведет многомиллионный бизнес онлайн-продаж, имеет офис площадью 500 кв. метров и два десятка сотрудников.

Как опытный топовый продавец Линда знает, что каждые 2 секунды на eBay покупают пару обуви и каждые 4 секунды – мобильник.

«Деньги буквально ждут тех, кто хочет их получить. А ведь большинство людей даже не знают, что в каждом хозяйстве среднего достатка найдется больше 50 не нужных предметов на продажу общей стоимостью свыше 3.000 долларов», — подсказывает она.

7. Гэри Томпсон

Что делал: попрошайничал, притворяясь инвалидом

Зарабатывал: $100.000 в год

Столько, по крайней мере, было в 2013-м, когда его разоблачили журналисты. За 20 лет до этого, в 1993-м, американец и правда попал в дорожную аварию, но его вовсе не парализовало: он нормально ходит и говорит.

Тогда он получил почти 2,5 миллиона долларов компенсации и, видимо, все бездарно спустил, а затем придумал, как на этом заработать.

Разъезжая по людным местам на инвалидном кресле, он, коверкая речь, рассказывал прохожим, как его «обворовали и бросили» родственники. Сердобольные граждане, конечно, помогали «несчастному», даже не догадываясь, что сами в среднем зарабатывают вдвое меньше.

Этот единственный в нашем списке криминальный экземпляр в итоге снова угодил в тюрьму, только на сей раз не за мошенничество, а за изнасилование.А вот вам положительный Гэри…

8. Гэри Даль

Что делал: продавал камни

Заработал: $6 миллионов за 6 месяцев

Все начиналось словно в анекдоте: сидели мужики в баре и жаловались на своих домашних животных… Одним апрельским вечером 1975 года 38-летний рекламный менеджер Гэри Даль наслушался их нытья и сказал: «Так заведите себе по булыжнику! Ни кормить не надо, ни выгуливать, ни купать, ни стричь. Они не хулиганят, не болеют и не умирают».

Все посмеялись, да и забыли, но только не наш прирожденный рекламщик. Он насобирал гладких камней на мексиканском пляже и стал продавать их как «домашних зверьков». Вся фишка была в упаковке – каждый камень был аккуратно уложен на соломку в симпатичной картонной коробке с дырками «для воздуха», и к нему прилагалось остроумное «руководство по уходу».

«Ручные камни» по 4 доллара за штуку пошли нарасхват, и прежде чем американская публика потеряла к ним интерес, Даль успел заделаться миллионером. (В марте 2015-го Гэри умер в возрасте 78 лет).

9. Чэнь Гуанбяо

Что делал: продавал воздух

Заработал: $8 миллионов за 10 дней

Зимой 2013 года, когда один из грязнейших городов мира Пекин задыхался от особенно едкого смога, 44-летний Чэнь Гуанбяо за полторы недели продал 10 миллионов баночек «чистого воздуха», по 5 юаней штука (80 центов).

Но не думайте, что он нажился на бедах сограждан – огромная прибыль пошла целиком на благотворительность.

Чэнь Гуанбяо и так мультимиллионер, сделавший состояние на переработке мусора, а еще он добряк-филантроп, который славится на всю страну причудливыми выходками.

Именно поэтому его ироничная торговля воздухом и была поддержана жителями – так проблема загрязнения воздуха хотя бы на время привлекла всеобщее внимание.

Ну как, вдохновляют примеры? Или, может, вам ближе стабильность и фиксированная зарплата?

ЗАРАБОТАЙ В ИНТЕРНЕТЕ.

..НАЧНИ ПРЯМО СЕЙЧАС__MAKE MONEY!

Какие методы используются для отмывания денег?

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс незаконного зарабатывания крупной суммы денег и сокрытия ее, чтобы она выглядела так, как будто она была получена из законных источников. Деньги обычно поступают от таких видов деятельности, как торговля наркотиками и секс-торговля, террористическая деятельность и другие незаконные средства. Он считается грязным и стирается, чтобы выглядеть так, как будто он был получен из легального источника. Отмывание денег является серьезным преступлением, которое влечет за собой суровые наказания, включая тюремное заключение.

Чтобы скрыть источник незаконно заработанных денег и сделать его пригодным для использования, используются три шага:

• Размещение: Деньги вводятся в финансовую систему, обычно путем их разбиения на множество различных вкладов и инвестиций.
• Наслоение: Деньги перемешиваются, чтобы создать дистанцию ​​между ними и преступниками.
• Интеграция: Затем деньги возвращаются преступникам в качестве законного дохода или чистых денег.

Теперь, когда мы помогли вам понять основы отмывания денег, мы рассмотрим, как распознать, были ли деньги получены законным путем или они были получены из незаконных источников. Мы рассказали о методах отмывания и о том, как цифровая эпоха влияет на эти схемы.

Key Takeaways

• Отмывание денег включает в себя сокрытие больших сумм денег, полученных незаконным путем, чтобы они выглядели так, как будто они были получены законным путем.
• Отмывание денег является серьезным преступлением, которое влечет за собой серьезные наказания, включая тюремное заключение.
• Мошенники часто используют смурфов, мулов и ракушек, чтобы играть, распределять и интегрировать свои деньги в финансовую систему.
• Цифровой век помогает отмывателям денег оставаться незамеченными и быть на шаг впереди финансовых властей.
• Финансовые учреждения, корпорации, их сотрудники и другие лица могут помочь в борьбе с отмыванием денег, придерживаясь политики противодействия отмыванию денег и других политик, таких как строгие протоколы идентификации.

Смурфики, мулы и ракушки

Отмыватели денег обычно используют методы, чтобы избежать обнаружения и скрыть настоящие источники, откуда на самом деле поступают их деньги. Некоторые из наиболее распространенных методов описаны ниже.

Смурфики

Вопреки тому, что вы можете подумать, это не имеет ничего общего с классическим детским мультфильмом. Смурф — это термин, используемый для описания отмывателя денег, который хочет избежать проверки со стороны правительства. Они делают это, используя этапы размещения, наслоения и интеграции, чтобы скрыть деньги. Крупные суммы денег размещаются в разных банках с использованием более мелких транзакций.

Финансовые учреждения обязаны сообщать о крупных депозитах, превышающих 10 000 долларов США, или о депозитах, которые они считают подозрительными, финансовым регуляторам и властям. Внося меньшие суммы денег или смарфинг, отмыватели денег могут остаться незамеченными и создать видимость того, что деньги, которые они вкладывают, получены из законных источников.

Туфли

Мулы — это люди, которых нанимают отмыватели денег для помощи в реализации их схем отмывания денег. Денежные мулы похожи на наркоторговцев, которые могут быть замешаны в схеме или могут быть завербованы по незнанию. Но вместо того, чтобы заниматься контрабандой наркотиков, эти люди перевозят деньги.

К завербованным людям обычно обращаются лица, занимающиеся отмыванием денег, и часто они ничего не знают об этой схеме. Их можно соблазнить, обещая работу, за которую платят большие суммы денег. Преступники часто нацеливаются на людей, которые обычно попадают в поле зрения, в том числе на тех, у кого нет судимостей, или на тех, кто финансово уязвим.

Одна из обязанностей мула — открывать банковские счета и вносить на них деньги. Затем лица, занимающиеся отмыванием денег, начинают осуществлять электронные переводы и использовать обмен валюты для перемещения денег по финансовой системе, чтобы избежать дальнейшего обнаружения.

Корпуса

Оболочки или корпорации-пустышки — это компании, у которых нет какой-либо коммерческой деятельности или операций, физических операций, активов или сотрудников. Многие оболочки являются законными коммерческими организациями, которые используются для сбора денег и финансирования операций стартапов или для управления слияниями или поглощениями.

Но другие случаи связаны с созданием мошенниками прикрытий, которые хотят скрыть незаконную деятельность и/или избежать уплаты налогов. Многие люди делают это, создавая подставные компании в юрисдикциях, которые гарантируют анонимность, позволяя им вносить депозиты и переводить деньги на разные счета. Оболочки также позволяют людям не сообщать о доходах и не платить налоги таким органам, как Служба внутренних доходов (IRS).

Другие методы

Помимо попыток скрыть деньги через депозиты и корпорации, лица, занимающиеся отмыванием денег, также предпочитают избегать обнаружения:

• Инвестиции в мобильные товары, такие как драгоценные камни и золото, которые можно легко перемещать в другие юрисдикции
• Осторожное инвестирование и продажа ценных активов, таких как недвижимость
• Азартные игры
• Подделка

Максимальное наказание за отмывание денег составляет 500 000 долларов США или двойная стоимость имущества, связанного с транзакцией (в зависимости от того, что больше), или максимальное тюремное заключение сроком на 20 лет, или и то, и другое.

Отмывание денег в эпоху цифровых технологий

Хотя методы, перечисленные выше, все еще широко распространены, лица, занимающиеся отмыванием денег, часто находят современные способы работы, придавая новый смысл старому преступлению, используя Интернет, чтобы избежать обнаружения.

Ключевым элементом отмывания денег является скрытие от радаров. Использование Интернета позволяет лицам, занимающимся отмыванием денег, легко избежать обнаружения. Рост онлайн-банковских учреждений, анонимных онлайн-платежей, одноранговых переводов с использованием мобильных телефонов и использования виртуальных валют, таких как биткойн, еще больше затрудняет обнаружение незаконного перевода денег.

Вот несколько способов, которыми технологии помогают отмыванию денег:

• Использование прокси-серверов и программ для анонимизации. Эти инструменты делают интеграцию практически невозможной для обнаружения, потому что деньги могут быть переведены или сняты практически без следов IP-адреса.
• Деньги можно отмывать через онлайн-аукционы и продажи, сайты азартных игр и даже сайты виртуальных игр. Деньги, полученные нечестным путем, конвертируются в валюту, используемую на этих сайтах, а затем переводятся обратно в настоящие, пригодные для использования и не подлежащие отслеживанию чистые деньги.
• Фишинговые атаки на банковский счет жертвы. Мошенники обманывают жертв под предлогом внесения фиктивного выигрыша в лотерею или международного наследства. Вместо этого они вносят несколько вкладов на счет с условием, что часть денег затем должна быть переведена на другой счет.

Некоторые крупнейшие банки мира были замешаны в схемах отмывания денег, включая HSBC, Wachovia и Standard Chartered.

Обнаружение отмывания цифровых денег

У финансовых регуляторов есть политика по борьбе с отмыванием денег (AML). Банки и другие финансовые учреждения обязаны соблюдать эти процедуры для обеспечения безопасности системы, в которой преступная деятельность выявляется и сообщается властям.

Например, банки должны сообщать о крупных депозитах на сумму более 10 000 долларов США и о любой подозрительной деятельности, которая происходит на счете физического лица или корпорации, будь то множественные депозиты, частые банковские переводы и обмен валюты, среди прочего. Некоторые из этих законов медленнее реагируют на эти цифровые преступления.

Киберпреступность стала одним из главных приоритетов Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN). В служебной записке от июня 2021 года агентство обозначило растущую угрозу отмывания денег с помощью криптовалют и кибератак, таких как программы-вымогатели, которые могут незаконно направлять цифровые средства за границу.

Некоторые из шагов, которые финансовые учреждения, их сотрудники и другие лица могут предпринять для обнаружения цифрового отмывания, включают:

• Детали сборки возможных и известных сетей мулов
• Мониторинг крупных и подозрительных транзакций
• Обеспечение регулярного соблюдения протоколов «знай своего клиента» (KYC)
• Проверка средств, включая их источники и получателей
• Внедрение строгих процедур идентификации, прежде чем разрешить (определенным) транзакциям проходить онлайн

Некоторые страны пошли еще дальше, запретив определенные методы, например использование криптовалют. Хотя инвесторы и консультанты твердо настаивают на том, что использование цифровых валют очень сложно, некоторые финансовые регуляторы говорят, что они могут разрушить глобальную финансовую систему. Но были внесены изменения для повышения уровня прозрачности, связанной с криптовалютами, многие из которых обеспечивают анонимность пользователей из-за того, как с ними обращаются и торгуют.

Какие стадии отмывания денег?

Существует три основных этапа отмывания денег. Первый называется размещением, когда мошенники сначала вводят деньги, полученные от незаконной деятельности, в финансовую систему. Они делают это, разбивая большие суммы на более мелкие депозиты на нескольких банковских счетах.

Второй этап — расслоение, при котором деньги перемещаются, чтобы отдалить их от мошенников.

Заключительный этап называется интеграцией, когда деньги возвращаются преступникам в чистом виде.

Каковы распространенные способы отмывания денег?

Традиционные формы отмывания денег, включая смурфинг, использование мулов и открытие подставных корпораций. Другие методы включают покупку и продажу товаров, инвестирование в различные активы, такие как недвижимость, азартные игры и подделку денег. Развитие цифровых технологий также облегчает отмывание денег в электронном виде.

Что такое мошенническая афера?

Мошенничество с отмыванием — это схема, обычно используемая мошенниками, которые обманывают жертв, обещая им большие суммы денег в обмен на буквальное очищение от грязных денег. Жертвам выдаются фальшивые банкноты, которые выдаются за настоящие путем окрашивания. Мошенник обещает своим жертвам большую долю, если они заплатят определенную сумму и купят специальное моющее средство. Мошенники обычно ищут финансово уязвимых лиц, и эту схему также называют мошенничеством с черными деньгами или черным долларом.

Итог

Акту сокрытия денег уже тысячи лет, и природа отмывателей денег заключается в попытке остаться незамеченными, изменив свой подход, оставаясь на шаг впереди правоохранительных органов, точно так же, как международные правительственные организации работают вместе, чтобы найти новые способы обнаружения. их.

Что это такое и как его предотвратить

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это незаконный процесс, при котором большие суммы денег, полученные в результате преступной деятельности, такой как незаконный оборот наркотиков или финансирование терроризма, выглядят как поступившие из законного источника. Деньги от преступной деятельности считаются грязными, и процесс «отмывает» их, чтобы они выглядели чистыми.

Отмывание денег — серьезное финансовое преступление, которым занимаются как белые воротнички, так и уличные преступники. В настоящее время большинство финансовых компаний имеют политику по борьбе с отмыванием денег (AML) для обнаружения и предотвращения этой деятельности.

Key Takeaways

• Отмывание денег — это незаконный процесс, при котором «грязные» деньги выглядят законными, а не добытыми нечестным путем.
• Преступники используют самые разнообразные методы отмывания денег, чтобы сделать незаконно полученные средства чистыми.
• Интернет-банкинг и криптовалюты упростили для преступников перевод и снятие денег без обнаружения.
• Предотвращение отмывания денег стало международным усилием и теперь включает в себя финансирование терроризма среди своих целей.
• Финансовая отрасль также имеет собственный набор строгих мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

Нажмите «Играть», чтобы узнать, как работает отмывание денег

Как работает отмывание денег

Отмывание денег имеет важное значение для преступных организаций, которые хотят эффективно использовать деньги, полученные незаконным путем. Работа с большими суммами нелегальной наличности неэффективна и опасна. Преступникам нужен способ разместить деньги в законных финансовых учреждениях, но они могут сделать это только в том случае, если кажется, что они поступают из законных источников.

Процесс отмывания денег обычно включает три этапа: размещение, расслоение и интеграция.

• Размещение тайно вливает «грязные деньги» в законную финансовую систему.
• Расслоение скрывает источник денег с помощью ряда транзакций и бухгалтерских уловок.
• На заключительном этапе, интеграция , отмытые деньги снимаются с законного счета для использования в любых целях, которые преследуют преступники.

Обратите внимание, что в реальных ситуациях этот шаблон может отличаться. Отмывание денег может не включать все три этапа, либо некоторые этапы могут сочетаться или повторяться несколько раз.

Способов отмывания денег много, от самых простых до очень сложных. Одним из наиболее распространенных методов является использование законного бизнеса, основанного на наличных деньгах, принадлежащего преступной организации. Например, если организация владеет рестораном, она может завышать ежедневные денежные поступления, чтобы направлять нелегальные деньги через ресторан на банковский счет ресторана. После этого средства можно будет выводить по мере необходимости. Эти виды бизнеса часто называют «прикрытием».

Банки обязаны сообщать о крупных операциях с наличностью и других подозрительных действиях, которые могут быть признаками отмывания денег.

Варианты отмывания денег

Одна из распространенных форм отмывания денег называется смурфингом (также известным как «структурирование»). Именно здесь преступник разбивает большие суммы наличных на несколько небольших вкладов, часто распределяя их по разным счетам, чтобы избежать обнаружения. Отмывание денег также может осуществляться с помощью обмена валюты, электронных переводов и «мулов» — контрабандистов наличных, которые переправляют большие суммы наличных через границу и размещают их на зарубежных счетах, где меры по борьбе с отмыванием денег менее строгие.

К другим методам отмывания денег относятся:

• Инвестиции в такие товары, как драгоценные камни и золото, которые можно легко переместить в другие юрисдикции;
• Осторожное инвестирование и продажа ценных активов, таких как недвижимость, автомобили и лодки;
• Азартные игры и отмывание денег в казино;
• Подделка; и
• Использование подставных компаний (бездействующих компаний или корпораций, существующих только на бумаге).

Что такое отмывание электронных денег?

Интернет придал новое значение старому преступлению. Появление онлайн-банковских учреждений, анонимных онлайн-платежей и одноранговых (P2P) переводов с мобильных телефонов еще больше усложнило обнаружение незаконных переводов денег. Кроме того, использование прокси-серверов и анонимизирующего программного обеспечения делает третий компонент отмывания денег, интеграцию, почти невозможным для обнаружения — деньги могут быть переведены или сняты практически без следа адреса интернет-протокола (IP).

Деньги также можно отмывать через онлайн-аукционы и продажи, сайты азартных игр и виртуальные игровые сайты, где деньги, полученные нечестным путем, конвертируются в игровую валюту, а затем обратно в настоящие, пригодные для использования и не поддающиеся отслеживанию «чистые» деньги.

Новейшая граница отмывания денег связана с криптовалютами, такими как биткойн. Хотя они и не являются полностью анонимными, они все чаще используются в схемах шантажа, торговле наркотиками и других преступных действиях из-за их относительной анонимности по сравнению с более традиционными формами валюты.

Законы о борьбе с отмыванием денег медленно догоняют новые виды киберпреступлений, поскольку большинство законов по-прежнему основано на выявлении грязных денег, когда они проходят через традиционные банковские учреждения и каналы.

Как предотвратить отмывание денег

В последние десятилетия правительства во всем мире активизировали свои усилия по борьбе с отмыванием денег, приняв правила, требующие от финансовых учреждений создания систем для обнаружения подозрительной деятельности и сообщения о ней. Сумма вложенных денег значительна. По данным Управления Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности, на глобальные операции по отмыванию денег приходится примерно от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США в год, или примерно от 2% до 5% мирового валового внутреннего продукта (ВВП), хотя общий объем подсчитать сложно. сумму из-за тайного характера отмывания денег.

В 1989 году Группа семи (G-7) сформировала международный комитет под названием Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в попытке бороться с отмыванием денег в международном масштабе. В начале 2000-х его сфера деятельности была расширена до борьбы с финансированием терроризма.

В 1970 году Соединенные Штаты приняли Закон о банковской тайне, требующий от финансовых учреждений сообщать об определенных транзакциях, таких как операции с наличными на сумму более 10 000 долларов США или любые другие, которые они считают подозрительными, в отчете о подозрительной деятельности (SAR) в Министерство финансов. Информация, которую банки предоставляют Министерству финансов, используется Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которая может делиться ею с местными следователями по уголовным делам, международными органами или зарубежными подразделениями финансовой разведки.

Хотя эти законы были полезны для отслеживания преступной деятельности, само отмывание денег не было объявлено незаконным в Соединенных Штатах до 1986 года, когда был принят Закон о контроле за отмыванием денег. Вскоре после терактов 11 сентября 2001 г. Закон США о патриотизме расширил усилия по отмыванию денег, позволив использовать следственные инструменты, предназначенные для предотвращения организованной преступности и незаконного оборота наркотиков, в расследованиях террористических актов.

Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) предлагает профессиональное звание, известное как сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег (CAMS). Лица, получившие сертификацию CAMS, могут работать менеджерами по соблюдению брокерских норм, сотрудниками Закона о банковской тайне, руководителями подразделений финансовой разведки, аналитиками по наблюдению и аналитиками по расследованию финансовых преступлений.

Почему важно бороться с отмыванием денег?

Борьба с отмыванием денег (БОД) направлена ​​на то, чтобы лишить преступников прибыли от их незаконных предприятий, тем самым лишив их основной мотивации для участия в такой гнусной деятельности. Незаконная и опасная деятельность, такая как незаконный оборот наркотиков, контрабанда людей, финансирование терроризма, контрабанда, вымогательство и мошенничество, подвергают опасности миллионы людей во всем мире и влекут за собой огромные социальные и экономические издержки для общества. Поскольку доходы от такой деятельности узакониваются путем отмывания денег, борьба с отмыванием денег может привести к сокращению преступной деятельности и, следовательно, принести значительную пользу обществу.

Что является примером отмывания денег?

Скажите, что деньги были получены незаконным путем от продажи наркотиков, и торговец наркотиками хочет купить новую машину на вырученные деньги. Поскольку сложно и подозрительно пытаться купить автомобиль полностью за наличные, дилер должен отмывать деньги, чтобы они выглядели законными. Наркоторговец также владеет небольшой прачечной самообслуживания, а это очень прибыльный бизнес. Наличные от сделки с наркотиками смешиваются с наличными в прачечной, а затем передаются в банк для депозита. Затем, выписав чек со счета прачечной, дилер может без подозрений купить машину.

Другой распространенной формой отмывания денег в казино является покупка фишек в казино за наличные и получение чеков в обмен на фишки из казино, часто вообще без азартных игр или с минимальными ставками.

Как понять, что кто-то отмывает деньги?

Есть несколько признаков, которые могут указывать на отмывание денег. Некоторые из них включают подозрительное или скрытное поведение человека в денежных делах, совершение крупных операций с наличными деньгами, владение компанией, которая, кажется, не служит реальной цели, проведение чрезмерно сложных транзакций или совершение нескольких транзакций чуть ниже порога отчетности.

Каким образом недвижимость используется для отмывания денег?

Некоторые распространенные методы, используемые преступниками для отмывания денег посредством операций с недвижимостью, включают занижение или завышение стоимости имущества, покупку и продажу имущества в быстрой последовательности, использование третьих лиц или компаний, которые дистанцируют транзакцию от преступного источника средств, и частные продажи.

Как криптовалюты используются для отмывания денег?

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) отметила в отчете за июнь 2021 года, что конвертируемые виртуальные валюты (CVC) — еще один термин для криптовалют — стали предпочтительной валютой для широкого спектра незаконных действий в Интернете.