Куда инвестировать: Куда вложить деньги для пассивного дохода

Топ-10 растущих компаний для инвестиций в апреле 2023 года 2023. Сегодня я представлю десять растущих компаний, которые на данный момент считаю привлекательными. Все эти компании выполняют большое количество требований, которые я буду более подробно описывать на протяжении всей статьи.

Однако вы должны знать о факторах риска, связанных с этими акциями роста. Хотя мой процесс фильтрации исключает убыточные компании и компании с чрезвычайно высокой стоимостью, некоторые из выбранных компаний по-прежнему не имеют низкой оценки.

Высокая Оценка компании является показателем высоких ожиданий роста. Если компания не сможет оправдать эти ожидания, это может привести к значительному снижению цены акций, что представляет собой важный фактор риска для инвесторов.

По этой причине, чтобы ограничить риск вашего портфеля, я бы рекомендовал вам не инвестировать в эти компании в краткосрочной перспективе, а также ограничить процент растущих компаний в вашем общем портфеле. Далее я опишу процесс отбора 10 лучших растущих компаний для инвестиций на апрель 2023 года.

Первый этап процесса отбора: анализ финансовых показателей

использовали процесс фильтрации, чтобы сделать предварительный выбор. Затем из этого предварительного отбора я выбираю 10 лучших растущих компаний месяца. Компании должны соответствовать следующим требованиям, чтобы стать частью предварительного отбора:

• Рыночная капитализация > $10 млрд
• Коэффициент P/E [FWD] < 100
• Средний темп роста выручки за последние 3 года > 8%
• Средний темп роста EBITDA за последние 3 года > 8%
• EBIT Маржа [TTM] > 0%
• Кредитный рейтинг Moody’s: не менее B

Вы можете задаться вопросом, почему максимально возможный коэффициент P/E [FWD] должен быть ниже 100 при выборе привлекательных растущих компаний. Если бы этот максимальный коэффициент P/E был значительно ниже, это привело бы к исключению компаний, которые исторически имели очень высокий коэффициент P/E и все же могли бы оказаться отличными долгосрочными инвестициями. Примером может служить Amazon (NASDAQ:AMZN), средний коэффициент P/E [FWD] которого равен 19.4.07 за последние 5 лет. Тем не менее, оценка большинства окончательно отобранных компаний значительно ниже этого коэффициента P/E [FWD], равного 100. значительного роста за последние годы и, следовательно, оправдывают их определение в качестве акций роста.

Маржа EBIT более 0% помогает выбирать только те акции роста, которые приносят прибыль. Это способствует снижению уровня риска ваших инвестиций и уменьшению вероятности потери денег, которые вы инвестируете. Кредитный рейтинг Moody’s не ниже B также должен помочь снизить инвестиционный риск.

Второй, третий и четвертый шаги — это те же самые шаги, которые я уже описал в своей предыдущей статье о выборе компаний для роста дивидендов.

Читатели, которые уже знакомы с этим из моего предыдущего анализа, могут пропустить шаги 2, 3 и 4 процесса выбора, которые выделены ниже курсивом. Я снова включил шаги для новых читателей, которые еще не знакомы с моим процессом выбора.

Второй этап процесса отбора: анализ конкурентных преимуществ

На втором этапе конкурентные преимущества компаний (например, имидж бренда, инновации, технологии, эффект масштаба и т. д.) анализируются в чтобы сделать еще более узкий выбор. Я считаю особенно важным, чтобы компании имели сильные конкурентные преимущества, чтобы выделиться на фоне конкурентов в долгосрочной перспективе. Компании, не обладающие сильными конкурентными преимуществами, имеют более высокую вероятность в один прекрасный день обанкротиться, что представляет для инвесторов большой риск потерять вложенные средства.

Третий этап процесса отбора: Оценка компаний

На третьем этапе процесса отбора я углублюсь в оценку компаний.

Для проведения процесса оценки я использую различные методы и критерии, например, текущую оценку компаний в соответствии с моей моделью DCF, ожидаемую совокупную годовую норму прибыли в соответствии с моей моделью DCF и/или более глубокий анализ коэффициента P/E [FWD] компаний. Эти метрики должны служить дополнительным фильтром только для выбора компаний, которые в настоящее время имеют привлекательную оценку, что поможет вам определить компании, которые, по крайней мере, справедливо оценены.

Четвертый и последний этап процесса отбора: диверсификация по отраслям и странам

чтобы помочь вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель, не более двух компаний должны быть из одной отрасли. В дополнение к этому должен быть хотя бы один выбор от компании, базирующейся за пределами Соединенных Штатов, что служит дополнительной географической диверсификацией.

Мои 10 лучших акций роста для инвестиций на апрель 2023 г.

9012 0

15,34

9017 4

90 120

Потребительский дискреционный

Источник: Seeking Alpha

Accenture

Accenture — ИТ-консалтинговая компания, базирующаяся в Дублине, Ирландия, которая была основана в 1951 году.

Маржа чистой прибыли [TTM] Accenture в размере 10,99% на 305,89% выше медианы по сектору (что составляет 2,71%), а рентабельность собственного капитала компании в размере 31,31% на 1081,25% выше медианы по сектору в 2,65%. . Оба показателя служат для того, чтобы подчеркнуть сильные финансовые показатели Accenture.

Компания показала средний темп роста выручки [FWD] 9,29% за последние 5 лет и темп роста EBIT [FWD] 10,26% за тот же период времени. Показатели роста Accenture стали ключевым фактором в выборе компании в качестве одной из моих любимых растущих компаний для инвестиций в апреле.

Уровни дивидендов Seeking Alpha еще раз демонстрируют, что Accenture является не только привлекательным выбором с точки зрения роста, но и тем, что она также выплачивает акционерам привлекательные дивиденды. Компания имеет рейтинг A+ за рост дивидендов и A- за безопасность дивидендов. За стабильность дивидендов компания получает B.

Источник: Seeking Alpha

Adobe

Adobe — глобальная диверсифицированная компания-разработчик программного обеспечения. Компания работает в следующих сегментах:

• Цифровые медиа
• Цифровой опыт
• Издательство и реклама

Adobe была основана в 1982 году и в настоящее время имеет рыночную капитализацию в размере 175,18 миллиардов долларов.

Маржа EBIT [TTM] Adobe в размере 33,91% является доказательством ее сильных конкурентных позиций в отрасли прикладного программного обеспечения.

Компания показала отличные результаты, когда дело доходит до роста, которые я покажу ниже: рост среднего дохода Adobe составил 18,30% за последние 5 лет, а средний темп роста свободного денежного потока на акцию [FWD] был 20,39% за тот же период. Обе метрики подтверждают мою теорию, чтобы сделать Adobe частью этого списка акций роста, в которые можно инвестировать в апреле 2023 года.), его коэффициент P/E [FWD] по-прежнему на 26,29% ниже среднего коэффициента P/E [FWD] за последние 5 лет (который составляет 46,52). Эти цифры указывают на то, что компания в настоящее время недооценена, и укрепляют мою уверенность в том, что я могу рекомендовать ее для покупки.

Adobe занимает превосходную позицию в рейтинге Seeking Alpha Quant, что еще раз подчеркивает мой инвестиционный тезис. Компания занимает 12   из 214 в отрасли прикладного программного обеспечения и 33   из 59.6 в Секторе информационных технологий. В общем рейтинге компания занимает 184 место (из 4732).

Источник: Seeking Alpha

Alphabet

Я считаю Alphabet одним из лучших в моем списке акций роста для инвестиций в апрель 2023 года. На это есть множество причин.

На мой взгляд, Alphabet в настоящее время имеет очень привлекательную оценку: коэффициент P/E [FWD] компании, равный 19,74, на 26,34% ниже ее среднего значения за последние 5 лет (которое составляет 26,80). Кроме того, соотношение цена/продажа [TTM] компании, равное 4,66, на 27,37% ниже среднего показателя за последние 5 лет (6,42). Это еще раз подтверждает мою теорию о том, что оценка компании в данный момент очень привлекательна.

Я также хотел бы подчеркнуть, что коэффициент P/E [FWD] Alphabet, равный 19,74, ниже, чем у конкурентов, таких как Meta (NASDAQ:META) (коэффициент P/E [FWD] 21,55), Apple (NASDAQ:AAPL). ) (27,56) и Microsoft (NASDAQ:MSFT) (31,20) и явно ниже, чем у Amazon (77,12).

Несколько показателей также подтверждают отличные перспективы роста Alphabet: компания продемонстрировала средний темп роста выручки [FWD] на уровне 19,23% за последние 5 лет, а средний темп роста разводненной прибыли на акцию [FWD] за тот же период времени составил 24,81%. , лежащие в основе силы компании с точки зрения роста.

Рейтинг Seeking Alpha Quant подтверждает, что Alphabet является отличным выбором в своем секторе и отрасли: в настоящее время компания занимает 4   из 63 в отрасли интерактивных медиа и услуг и 11    ^{из 253 в отрасли интерактивных медиа и услуг. Сектор услуг связи. В общем рейтинге компания занимает 221 st из 4732.}

Источник: Seeking Alpha ОПБУ [FWD] Коэффициент 71,77 на 63,02% ниже среднего показателя за последние 5 лет, что свидетельствует о том, что компания в настоящее время привлекательна.

По сравнению с другими конкурентами из отрасли розничной торговли, можно отметить, что оценка Amazon ниже, чем у MercadoLibre (NASDAQ:MELI) (коэффициент P/E GAAP [FWD] 81,26), но значительно выше Alibaba (NYSE:BABA) (P/E GAAP [FWD] 27,62) или JD.com (NASDAQ:JD) (24,44). Однако, с моей точки зрения, Amazon заслуживает значительной премии по сравнению с этими конкурентами, особенно потому, что я считаю, что риски инвестирования в Amazon значительно ниже.

Сила компании с точки зрения роста может быть подчеркнута темпом роста выручки [FWD] в размере 10,24%, а также ее средней скоростью роста выручки [FWD] в размере 22,17% за последние 5 лет. То же самое видно, если взглянуть на его рост EBIT [FWD] на 9,86% и его средний темп роста EBIT [FWD] за последние 5 лет на 40,80%.

Непрерывное внимание компании к инновациям и удовлетворенности клиентов в сочетании с сильным имиджем бренда, который ей удалось создать, обеспечивает Amazon сильные конкурентные преимущества и широкий экономический ров, что позволяет предположить, что компания должна стать отличной долгосрочной инвестицией.

На графике ниже вы можете видеть, что Amazon удалось превзойти S&P 500 за последние 10 лет: в то время как S&P 500 показал общую доходность 220,51% за последние 10 лет, общая доходность Amazon составила 710,50%. Я считаю, что благодаря сильным конкурентным преимуществам Amazon компания сможет продолжать опережать индекс в ближайшие годы.

Источник: Seeking Alpha

Broadcom

Broadcom — основанная в 2018 году американская компания полупроводниковой промышленности.

Из-за коэффициента P/E [FWD] 18,68%, что на 42,99% ниже его среднего показателя за последние 5 лет (32,76), я считаю оценку компании в настоящее время привлекательной. Кроме того, ее текущий коэффициент P/E [FWD] находится на 26,80% ниже медианы сектора, что еще больше укрепляет мою уверенность в том, что компания в настоящее время недооценена. Более того, его соотношение цена/денежный поток [TTM] 15,47 на 26,15% ниже медианы сектора (20,95), что еще раз подтверждает мою теорию о том, что компания недооценена на данный момент.

При коэффициенте P/E GAAP [FWD] 18,90 оценка Broadcom в настоящее время немного ниже оценки Texas Instruments (NASDAQ:TXN) (коэффициент P/E GAAP [FWD] 24,34) и значительно ниже оценки Advanced Микроустройства (NASDAQ:AMD) (116,36). Однако его оценка выше, чем у QUALCOMM (NASDAQ:QCOM) (16,39).

Дивидендные классы Seeking Alpha показывают, что Broadcom является не только привлекательной развивающейся компанией, но и отличным выбором для инвесторов, стремящихся получать дивидендный доход и дивидендный рост. Компания имеет рейтинг A+ за безопасность дивидендов и рост дивидендов. С точки зрения дивидендной доходности он получает A, а за постоянство дивидендов — B+.

Источник: Seeking Alpha

Danaher

Danaher — компания, работающая в сфере медико-биологических инструментов и услуг, в которой работает 80 000 сотрудников. Компания базируется в Вашингтоне и была основана еще в 1969 году. Рыночная капитализация Danaher в настоящее время составляет 183,76 млрд долларов.

В настоящее время коэффициент P/E [FWD] компании составляет 29,92, что на 15,09% ниже ее среднего показателя за последние 5 лет.

Компания Danaher является высокорентабельной, что подтверждается рентабельностью по EBITDA [TTM] в размере 34,84%, что составляет 1 179на 0,79% выше медианы сектора в 2,72%. Ее финансовую устойчивость можно дополнительно подтвердить, взглянув на уровень прибыльности Seeking Alpha для компании, который вы можете найти ниже.

Источник: Seeking Alpha. 18,53% за тот же период времени, что говорит о том, что это отличное решение с точки зрения роста.

S&P Global

S&P Global — компания из индустрии финансовых бирж и данных, основанная в 1860 году. В настоящее время в компании работает 39 950 сотрудников, а рыночная капитализация составляет 110,60 млрд долларов. S&P Global работает в следующих сегментах:

• S&P Global Ratings
• S&P Dow Jones Indices
• S&P Global Commodity Insights
• S&P Global Market Intelligence
• S&P Global Mobility
• S&P Global Engineering Solutions

Компания занимает превосходную конкурентную позицию в своей отрасли. Это подчеркивается маржой EBIT [TTM] в 35,45%, что на 59,85% выше медианы по сектору в 22,18%. Рентабельность собственного капитала в размере 16,91% (что на 51,67% выше медианного показателя по сектору) еще больше подчеркивает его огромную прибыльность.

С точки зрения роста S&P Global показала хорошие результаты: средний темп роста выручки компании за последние 5 лет составляет 90,45%, а Темп роста EBIT [FWD] за тот же период времени еще выше (11,12%).

Однако относительно высокий коэффициент P/E [FWD] компании, равный 36,35, указывает на то, что высокие ожидания роста заложены в акции. Имея это в виду, вы должны знать, что цена акций может значительно упасть в краткосрочной перспективе, если ожидания роста не оправдаются.

Оценка S&P Global ниже, чем у конкурентов, таких как Moody’s (NYSE:MCO) (коэффициент P/E [FWD] 36,79) и MSCI (NYSE:MSCI) (45,49).). Однако он немного выше, чем у Лондонской фондовой биржи (OTCPK:LNSTY) (27,94).

Salesforce

Salesforce — компания из Сан-Франциско, работающая в сфере прикладного программного обеспечения и занимающаяся разработкой технологии управления взаимоотношениями с клиентами (CRM). Компания была основана в 1999 году, и в настоящее время ее рыночная капитализация составляет 199,78 млрд долларов.

Что касается роста, Salesforce показала отличные результаты: коэффициент роста свободного денежного потока на акцию [FWD] компании составляет 23,17% и составляет 129.на 0,66% выше медианы сектора. Коэффициент разводненного прироста прибыли на акцию [FWD] в 22,19% также находится выше медианы сектора (на 113,60%), что указывает на то, что компания опережает своих конкурентов, когда речь идет о росте.

Сила Salesforce с точки зрения роста еще раз подтверждается при сравнении компании с ее конкурентами в секторе информационных технологий. Например, при сравнении с Microsoft можно отметить, что выручка Salesforce за 5 лет [CAGR] составляет 24,36%, а EBIT за 3 года [CAGR] — 58,9.1% значительно выше, чем у конкурента (14,82% и 19,24% соответственно).

Рейтинг Seeking Alpha Quant подтверждает отличное положение Salesforce в своей отрасли, поскольку компания занимает 4 90 597 90 598 из 214 в отрасли прикладного программного обеспечения и 12 90 597 90 598 из 596 в секторе информационных технологий. В общем рейтинге компания заняла 39 из 4732.

Источник: Seeking Alpha

за последние 5 лет, что свидетельствует о том, что компания в настоящее время недооценена.

Tesla

В настоящий момент Tesla демонстрирует относительно привлекательную оценку: с коэффициентом P/E Non-GAAP [FWD] 52,17 оценка компании значительно ниже ее среднего значения P/E Non-GAAP [ FWD] Коэффициент за последние 5 лет, который составляет 127,19. Текущий коэффициент P/E [FWD] компании находится на 58,98% ниже среднего показателя за тот же период времени.

С точки зрения роста Tesla превосходит аналогичную группу, что можно подтвердить, взглянув на следующие показатели: Темп роста доходов Tesla [FWD], равный 35,50%, на 385,58% выше медианного показателя по сектору, равного 7,31%. В дополнение к этому, рост EBIT компании [FWD] в размере 490,26% лежит на 1325,10% выше медианы сектора в 3,46%, что еще раз подтверждает силу Tesla с точки зрения роста.

Когда дело доходит до прибыльности, Tesla также показывает отличные результаты: ее маржа EBIT [TTM] в 16,81% на 116,22% выше медианы сектора в 7,77%, что можно интерпретировать как четкий показатель сильной позиции Tesla в своей отрасли. Компания также имеет более высокую рентабельность капитала по сравнению с другими компаниями: в то время как у Tesla рентабельность капитала [TTM] составляет 33,60%, она составляет 11,79%.% для медианы сектора.

Однако вы должны знать, что оценка Tesla по-прежнему намного выше, чем у конкурентов, таких как Ford (NYSE:F) или General Motors (NYSE:GM): в то время как Ford в настоящее время имеет коэффициент P/E GAAP [FWD] 7,78, у General Motor 6,24. Эти цифры подтверждают, что высокие ожидания роста по-прежнему учитываются в цене акций Tesla, указывая на то, что риски, связанные с инвестициями в компанию, относительно высоки.

UnitedHealth Group

UnitedHealth Group — компания из индустрии управляемого здравоохранения, основанная в 1977 году. Она базируется в Миннетонке и в настоящее время насчитывает 400 000 сотрудников, а ее рыночная капитализация составляет 440,85 млрд долларов.

Как Seeking Alpha Analysts, так и Wall Street Analysts в настоящее время рекомендуют компанию к покупке, что подчеркивает мою собственную оценку покупки.

Источник: Seeking Alpha

Рентабельность собственного капитала компании в размере 26,91% и маржа EBITDA [TTM] в размере 9,51% демонстрируют высокую прибыльность компании.

Темп роста EBITDA UnitedHealth Group [FWD], составляющий 13,68%, на 100,30% выше среднего показателя по сектору. Коэффициент разводненного прироста прибыли на акцию [FWD], равный 14,18%, на 140,62% выше медианы по сектору, равной 5,89%, что укрепляет мою уверенность в том, что компания является отличным выбором с точки зрения роста.

Когда дело доходит до оценки, можно отметить, что коэффициент P/E GAAP [FWD], равный 19,96, на 28,38% ниже медианы по сектору, что указывает на то, что компания в настоящее время недооценена.

Заключение

Цель сегодняшней статьи состояла в том, чтобы представить вам мои 10 лучших растущих компаний, в которые я считаю достойными инвестировать, на апрель 2023 года.

Помимо сильных конкурентных последние годы. Кроме того, все они прибыльны и имеют кредитный рейтинг Moody’s не ниже B, что значительно снижает уровень риска. Это снижение риска увеличивает вероятность принятия отличного инвестиционного решения в долгосрочной перспективе.

Однако из-за более высокого уровня риска, связанного с акциями роста в целом, я бы посоветовал ограничить количество акций роста в вашем общем портфеле.

Примечание автора: я хотел бы услышать ваше мнение об этой подборке растущих компаний. Вы уже владеете или планируете купить некоторые из перечисленных компаний? Какие в настоящее время ваши любимые акции роста для инвестиций в этом месяце?

Примечание редактора: в этой статье обсуждается одна или несколько ценных бумаг, которые не торгуются на крупной бирже США. Помните о рисках, связанных с этими акциями.

Индивидуальные фонды | План бережливых сбережений (TSP)

У нас есть выбор отдельных фондов, которые предлагают широкую диверсификацию рынка. Вы можете инвестировать свои пенсионные доллары во что угодно, от краткосрочных ценных бумаг казначейства США до индексных фондов, сделанных из внутренних и
международные акции.

Сравните до трех фондов

• G Фонд
• Фонд Ф
• С Фонд
• S фонд
• я финансирую