Куда инвестиции: Куда вложить деньги для пассивного дохода

Содержание

Куда я могу инвестировать, помимо акций? 10 альтернатив для инвестиций ваших средств — Деньги на vc.ru

{«id»:13995,»url»:»\/distributions\/13995\/click?bit=1&hash=9684873e8b22273a7e39d7d49e12ae9b303e3ee4695a6892d0d2a65940555ba2″,»title»:»\u0427\u0435\u0441\u0442\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0431\u0437\u043e\u0440 \u043d\u0430 RuStore «,»buttonText»:»\u0427\u0438\u0442\u0430\u0442\u044c»,»imageUuid»:»7b5ca54f-2737-5b03-999b-d8abddf9dc36″}

Инвестирование ваших денег — отличный способ увеличить свое состояние с течением времени, но традиционные инвестиции, такие как акции и облигации, могут быть не единственными доступными вам вариантами.

263
просмотров

Существует множество альтернативных вариантов инвестирования, которые отлично подходят для различных профилей риска и инвестиционных целей. В этой статье мы рассмотрим 10 альтернативных способов вложения денег, расскажем как они работают и какой уровень риска имеет каждый вариант. Являетесь ли вы опытным инвестором или только начинаете, это руководство предоставит вам ценную информацию, которая поможет вам принимать обоснованные инвестиционные решения.

Вот краткое описание альтернатив акциям и облигациям, и описание как работает каждый из следующих вариантов:

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT): REIT — это тип инвестиций, который позволяет частным лицам инвестировать в профессионально управляемый портфель приносящих доход объектов недвижимости. REIT торгуются на фондовых биржах, и их стоимость определяется доходностью базовых активов.
Взаимные фонды: взаимные фонды — это тип инвестиционного инструмента, который объединяет деньги от нескольких инвесторов для покупки диверсифицированного портфеля акций, облигаций или других ценных бумаг. Стоимость инвестиций физического лица во взаимный фонд определяется доходностью лежащих в его основе ценных бумаг.
Биржевые фонды (ETF): ETF похожи на взаимные фонды, но они торгуются на фондовых биржах, и их стоимость определяется динамикой базовых ценных бумаг или индексов, которые они отслеживают. Например, мы разобрали структуру Тинькофф Bonds RUB в нашем Telegram.
Одноранговое кредитование — это способ, с помощью которого физические лица могут ссужать деньги напрямую другим лицам или предприятиям, минуя традиционное финансовое учреждение. Это можно сделать онлайн через платформы, которые соответствуют заемщикам и кредиторам.
Криптовалюта — это цифровая или виртуальная валюта, которая использует криптографию для обеспечения безопасности. Он работает независимо от центрального банка и может использоваться в качестве формы оплаты товаров и услуг. Стоимость конкретной криптовалюты определяется рыночным спросом и предложением. Как экономить до 45% на комиссиях, покупая любую криптовалюту?
Товары, такие как золото, серебро и нефть: эти инвестиции позволяют человеку инвестировать в сам физический товар или во фьючерсные контракты, основанные на цене товара. Стоимость инвестиций определяется рыночной ценой товара.
Предметы коллекционирования, такие как предметы искусства, вино и редкие книги: эти инвестиции состоят из физических предметов, которые считаются ценными, таких как произведение искусства или редкая книга. Ценность предмета коллекционирования определяется такими факторами, как редкость, состояние и историческое значение.
Начинающие компании через венчурный капитал или ангельское инвестирование: этот тип инвестиций включает в себя предоставление капитала новым или ранним компаниям в обмен на долю собственности в компании. Стоимость инвестиций определяется эффективностью компании.
Опционы и фьючерсные контракты: эти производные финансовые инструменты позволяют человеку спекулировать на будущей цене базового актива, такого как акции, товар или валюта. Стоимость инвестиции определяется движением базового актива.
Иностранная валюта: эти инвестиции позволяют физическому лицу инвестировать в иностранную валюту или ценные бумаги, торгуемые на международных фондовых биржах. Стоимость инвестиции определяется такими факторами, как обменный курс валюты и поведение базовых ценных бумаг или рынков.

А как же риски? (Risk-reward)

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT): риск от низкого до умеренного, умеренное вознаграждение. Стоимость REIT, как правило, менее изменчива, чем отдельные объекты недвижимости, но на нее все же могут влиять изменения процентных ставок, экономических условий и других факторов.
Взаимные фонды: риск от низкого до умеренного, вознаграждение от умеренного до высокого. Взаимные фонды могут предоставить диверсифицированный портфель, который может помочь распределить риск и управляется профессионалом. Однако на них все еще могут влиять изменения на фондовом рынке и другие условия.
Биржевые фонды (ETF): риск от низкого до умеренного, вознаграждение от умеренного до высокого. ETF могут обеспечить аналогичную диверсификацию взаимных фондов, но, поскольку они торгуются на фондовых биржах, они могут быть более восприимчивы к краткосрочным колебаниям рынка.
Одноранговое кредитование: риск от низкого до умеренного, умеренное вознаграждение. Кредитуя напрямую физическим или юридическим лицам, вы берете на себя кредитный риск заемщика, не выполнившего свои обязательства по кредиту. Платформы также могут предлагать защиту по умолчанию, что может помочь снизить риск.
Криптовалюта: высокий риск, высокая награда. Криптовалюта очень волатильна, и ее стоимость может сильно колебаться в короткие промежутки времени. это также, Новое и еще недостаточно отрегулированное.
Золото, серебро и нефть: умеренный риск, умеренная прибыль. На цены товаров могут влиять экономические условия и другие факторы, приводящие к колебаниям цен.
Предметы коллекционирования: умеренный риск, награда от умеренной до высокой. на стоимость предмета коллекционирования могут влиять вкусы и мода людей, поэтому их стоимость трудно предсказать.
Стартапы: высокий риск, высокая прибыль. Начинающие компании очень рискованны, и большинство из них терпят неудачу, но те из них, которые преуспевают, могут принести значительную прибыль инвесторам.
Опционы и фьючерсные контракты: высокий риск, высокая прибыль. Эти контракты могут принести значительную прибыль, но также сопряжены с высоким уровнем риска и могут быть сложными для понимания.
Иностранная валюта: умеренный риск, прибыль от умеренной до высокой. Валютные и рыночные условия бывает труднее предсказать, поэтому инвестиции могут быть более волатильными, но они также могут обеспечить потенциал для более высокой прибыли.

Обратите внимание, что уровень риска и вознаграждения может варьироваться в зависимости от конкретных инвестиций, рыночных условий и индивидуальной инвестиционной стратегии, поэтому важно провести собственное исследование и проконсультироваться со специалистом, прежде чем делать какие-либо инвестиции.

На этом все! Рекомендуем присоединиться к нашему Telegram каналу, где публикуется много эксклюзивного и обучающего материала про инвестиции совершенно бесплатно 🚀

Куда инвестировать в 2021? Приложения и курсы для начинающих инвесторов

2020 год был сложным. Неизвестность и финансовая нестабильность не располагали к покупке активов, но профессиональные участники фондового рынка анализируют статистику, поэтому во время кризисов инвестируют. Исторические данные показывают:

когда биржи падают, то это продолжается недолго 一 средняя рыночная коррекция занимает всего пять месяцев

большую часть времени цены на надежные финансовые активы повышаются, потому что компании производят продукцию, а люди ее покупают 一 поэтому прибыль предприятий растет

В 2021 году, как и в предыдущие годы, остается открытым вопрос: «Как выбрать инвестиции для начинающих ?». Чтобы понять, как устроен фондовый рынок, необязательно иметь много денег и сразу вкладывать их в активы. На рынке часто появляются благоприятные моменты для покупки хороших инструментов, и наличие свободных средств 一 отличный способ ими воспользоваться.

“Не всё то прибыль, что попало в кошелёк.” (Лоренс Стерн)

Инвестиции для начинающих: с чего начать

Знакомство с фондовым рынком обычно начинается с покупки акций. Наблюдение за изменением их цен 一 часть обучения личным инвестициям и построения надежного финансового будущего.

Рентабельность вложений в акционерный капитал опережает доходность инвестирования во многие другие активы. Разобравшись с одними ценными бумагами, инвесторы, как правило, переходят к другим, более сложным инструментам.

Обучение инвестициям для начинающих начинается с выстраивания стратегии накопления капитала. Новичкам нужно обращать внимание на следующие данные.

Выход новостей

Перед покупкой ценных бумаг полезно узнать, как обстоят дела в компании-эмитенте.

Отчеты о прибылях и убытках

Изучение баланса, отчетов о прибылях и убытках помогают людям находить надежные предприятия и прогнозировать рост инвестиций.

Волатильность рынка

Изменчивость рынка влияет на отрасль и цены компании: инвестору нужно анализировать, будет ли фирма процветать после окончания кризиса или потерпит крах.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Постоянная продажа активов из инвестиционного портфеля сокращает его доходность, поэтому можно упустить часть прибыли.

Инвестиции в себя

В 2020 году 1,5 миллиона человек в стране потеряли работу. Поэтому часть россиян стали инвестировать в себя. Такие вложения необязательно ограничиваются развитием карьерных перспектив.

Граждане вкладывают деньги и в другие сферы жизни: в укрепление здоровья или новые знания. Забота о себе улучшает как долгосрочное финансовое положение, так и качество жизни. Компания «Международный Центр Образования ХОК», например, предлагает комплексную подготовку к экзамену CFA level 1 «Оценка и управление инвестициями». Программа курса рассчитана на профессионалов. Сертификат CFA 一 это международное удостоверение для дипломированных финансовых аналитиков.

Сертификат CFA дает возможность работать с с инвестициями на экспертном уровне.

Для новичков подспорьем в изучении инвестиционного рынка служат учебные курсы, различные полезные материалы и популярные приложения. Рассмотрим некоторые их них.

Учебные курсы по инвестированию

Обучение инвестициям предлагают разные компании. Это образовательные проекты как с базовыми программами, так и курсы подготовки к работе на финансовых рынках, использующих новые технологии.

Canvas и OpenLearning, Udemy и Udacity, edX и Coursera главные онлайн-платформы. Пока многие из них 一 на английском языке. Но в ближайшем будущем и число русскоязычных программ будет расти. Например, у АО «Тинькофф Банк» есть бесплатный курс по инвестициям для новичков в его «Тинькофф-журнале». АО «Открытие Брокер» в «Открытом журнале» также публикует много полезных материалов.

Приложения для инвестирования

Инвестором стать несложно: чтобы торговать на бирже, нужно скачать приложение брокера на смартфон. Какие инвестиции делают пользователи 一 в обзорах приложений Тинькофф и Сбербанк.

Тинькофф Инвестиции

Через мобильное приложение инвесторы получают выход на мировые фондовые биржи. Они торгуют тысячами акций как российских, так и зарубежных компаний. Профессиональным участникам доступно в десять раз больше инструментов.

Клиенты обменивают валюту даже в 1 евро и доллар по выгодному биржевому курсу. Расчеты можно совершать с пластиковой карты Тинькофф Black. Пользователям доступны мгновенные вывод денег и пополнение счета. В программе есть лента новостей, рыночные прогнозы, портфельная аналитика и идеи по инвестициям.

Сбербанк Инвестор

Программа дает клиентам доступ к фондовому и валютному рынкам Московской биржи. Потребители просматривают текущие котировки и совершают сделки. Информация об инвестициях находится под защитой от сторонних глаз, так как войти в приложение можно только по логину и паролю, а совершить сделку 一 с подтверждением SMS-кода.

Пользователи отслеживают состояние своих счетов и видят финансовый результат. Участникам рынка доступны инвестиционные идеи от аналитиков ПАО Сбербанк. Клиенты выводят заработанные деньги без комиссии, если реквизиты счета указаны в программе.

Перед тем, как скачать приложение, нужно выбрать посредника, предоставляющего выход на фондовый рынок. Для этого стоит изучить обзоры брокеро в и отзывы пользователей об агенте. Можно использовать, например, такие программы для телефона:

Открытие Брокер: инвестиции

БКС Мир инвестиций

ВТБ Мои Инвестиции

Альфа Директ и другие

Ошибки начинающих инвесторов

Работа на фондовом рынке требует времени, усилий и терпения, и промахи часто стоят больших денег. Какие типичные ошибки совершают начинающие инвесторы? Вот их краткий перечень.

Отсутствие планирования

Торговать без плана на финансовом рынке опасно. Нет концепции 一 значит, нет цели, при достижении которой закрывается позиция. Торговая модель становится неустойчивой, а инвестор 一 безрассудным. Для избежания этой ошибки стоит придерживаться строгих правил, определять цели и выбирать стратегию.

Личное предубеждение

Новички часто покупают только компании, которые знают. При этом не всегда правильно оцениваются риск или цели инвестора. Вкладываясь в акции, следует проводить финансовый анализ или прислушиваться к мнениям аналитиков.

Отказ от ограничения убытков

Иногда инвесторы слишком долго держат активы. Когда бумаги резко падают, новички склонны воздерживаться от продажи акций в надежде, что цены снова вырастут. Но этого может не произойти, в результате чего возникают значительные убытки, которые подрывают капитал участников рынка. Поэтому лучше устанавливать лимиты, сверх которых убыток фиксируется.

Неадекватная диверсификация

Диверсификация помогает сбалансировать инвестиционный портфель. Покупка только одного класса активов увеличивает вероятность потери денег. Поэтому нужно постепенно наращивать портфель, включать в него краткосрочные и долгосрочные инвестиции с разным уровнем риска.

Для постепенного увеличения капитала хорошо подходит системный подход, при котором покупка финансовых инструментов происходит через регулярные промежутки времени. Поэтому дожидаться откатов, как это произошло в 2020 году, чтобы приобретать активы, не всегда оправданно 一 есть риск упустить потенциал роста рынка в 2021-м.

Обучайтесь навыкам управления финансов не на своих ошибках, а на специализированных курсах. При наличии базового образования в финансовой сфере для вас отлично подойдет международная сертификация CFA.

Как подготовиться к экзамену 一 читайте в нашей статье.

#CFA

Статью подготовил эксперт центра подготовки HOCK Training

Елена Стоева

Куда инвестировать до конца 2023 года

Когда инвесторы думают о фондовом рынке, они обычно описывают его одним из двух способов: это либо бычий рынок, либо медвежий рынок с четким направлением вверх или вниз. Но есть и третий вариант, и мы жили по нему весь прошлый год. Назовите это торговым диапазоном или боковым рынком. Если бы вам нужно было выбрать коррелят животного, возможно, это был бы краб.

За последний год индекс S&P 500 колебался примерно между 3500 и 4300. Но, за некоторыми исключениями, барометр широкого рынка остался в пределах 5% от уровня 4000, отмечает Боб Долл, директор по инвестициям в Кроссмарк Глобал Инвестментс . По его словам, это показывает довольно равное противостояние между быками и медведями и согласуется с одним из его главных прогнозов на 2023 год: «Это будет год, когда ни быки, ни медведи не будут удовлетворены. поскольку волатильность сохраняется в обоих направлениях».

Фондовый рынок, конечно, рано или поздно вырвется из своего диапазона, и он может сделать это до конца года. Но в каком направлении?

Подписаться на Kiplinger’s Personal Finance

Будьте умнее и информированнее инвестора.

Сэкономьте до 74%

Подпишитесь на бесплатные электронные информационные бюллетени Kiplinger

Получайте прибыль и процветайте благодаря лучшим советам экспертов по инвестициям, налогам, пенсионному обеспечению, личным финансам и многому другому прямо на вашу электронную почту.

Прибыль и процветание благодаря лучшим советам экспертов — прямо на вашу электронную почту.

Уолл-Стрит сильно разделилась по этому вопросу: ценовые ориентиры стратегов варьируются от 4600 до 3500 в худшем случае. Ряд прогнозов группируется около 4300 на верхнем уровне (на 3% выше уровня S&P 500 в 4169).30 апреля, дата цен и других данных в этой истории) и примерно 3900 в сторону нижнего предела (снижение на 6%). Или рассмотрим недавнюю заметку от Goldman Sachs , в которой прогнозы S&P на три месяца, шесть месяцев и на конец года были равны 4000.

Это не означает, что инвесторы должны сидеть сложа руки до конца года. Рынок никогда не бывает монолитным, и будет много отдельных победителей и проигравших, даже если индекс широкого рынка не изменится в течение второй половины. Другими словами, было бы ошибкой путать рынок в диапазоне со спокойным.

«Мы считаем, что нестабильность цен и повышенная волатильность будут основными факторами в течение года, поскольку инвесторы продолжают сталкиваться с неопределенностью, связанной с инфляцией , Федеральной резервной системой и процентными ставками, доходами и экономическим ростом», — говорит Брайан Белски, главный инвестиционный стратег в BMO Capital Markets .

Предусмотрительные инвесторы воспользуются колебаниями рынка, говорит Долль. «Поскольку я думаю, что рынок будет колебаться и никуда не денется, я буду покупателем на падениях и триммером на подъемах — и это относится к акциям, секторам, отраслям и рынку в целом. есть акции, которые мне нравятся, я подожду своей цены и подрежу что-нибудь еще, чтобы купить их. Это может звучать как трейдер, но это не так — это просто домашнее задание».

Медвежий аргумент в пользу акций

(Изображение предоставлено Getty Images)

Рыночные пессимисты — или, как они предпочитают называть себя, реалисты — видят ряд непреодолимых препятствий для рынка впереди. Главный из них – рецессия. По данным Crossmark Global, семь из последних девяти циклов ужесточения ставок ФРС привели к рецессии .

Даже экономист и рыночный стратег Эд Ярдени из Yardeni Research , чей целевой показатель S&P в 4600 ставит его в авангарде быков, видит 40-процентную вероятность того, что экономика войдет в рецессию во второй половине года. По крайней мере, признает он, более жесткие стандарты кредитования, связанные с недавними региональный банковский кризис — возможно, в связи с необходимостью слияния или поглощения ряда мелких банков — может ограничить приток кредита, затормозив рост. «Это законный момент», — говорит он. «Возможно, это то, что сломалось в результате ужесточения ФРС».

Экономисты Goldman Sachs видят только 35-процентную вероятность рецессии в течение следующих 12 месяцев, но последствия будут ужасными, говорят главный фондовый стратег Goldman в США Дэвид Костин и его команда: «Если США войдет в рецессию, мы ожидаем, что S&P 500 сократятся до 3150».

Киплингер видит вероятность рецессии в 50-50. Если сокращение материализуется, оно может произойти уже в третьем квартале, но позже, если рынок труда будет ухудшаться медленно. В целом к 2023 году валовой внутренний продукт должен увеличиться на 1,4%, если мы избежим рецессии, и на 1,1%, если этого не произойдет.

Возможно, мы уже находимся в рецессии доходов. Независимо от того, впадет ли экономика в целом в рецессию или нет, прибыль корпораций — двигатель, который движет ценами на акции — вероятно, уже находится в рецессии, определяемой как снижение по крайней мере два квартала подряд в годовом исчислении.

Первый произошел в четвертом квартале 2022 года, когда прибыль компаний из списка S&P 500 упала на 3% по сравнению с четвертым кварталом 2021 года. Когда компании закончат отчетность за первый квартал, аналитики ожидают, что прибыль снизится почти на 2% по сравнению с квартал прошлого года. Теперь похоже, что самый низкий уровень произойдет после того, как этим летом будут опубликованы отчеты о доходах за второй квартал, которые, как ожидается, в настоящее время снизятся более чем на 4%.

Основная проблема заключается в снижении нормы прибыли, которая достигла своего пика в начале 2022 года и сокращается уже четыре квартала подряд. По словам Сайры Малик, главного инвестиционного директора инвестиционной компании 9, в условиях пика инфляции компаниям будет труднее сообщать о повышении цен своим клиентам. 0005 Нювин . «Ключевым фактором, удерживающим прибыль, было ценообразование», — говорит она. «Учитывая, что объемы продаж невелики, а размер прибыли сокращается, прибыль будет ухудшаться».

Между тем, геополитическая напряженность может обостриться в ряде мест по всему миру, от Украины до Китая, взбудоражив рынок. «Геополитическая ситуация настолько рискованна, насколько это было возможно в нашей жизни», — говорит Долл. «Потенциальных горячих точек легион».

Ящик для акций

(Изображение предоставлено Getty Images)

Оптимисты в последнее время проявляют некоторый импульс на своей стороне. Индекс S&P 500, практически не менявшийся в течение последних 12 месяцев, не считая дивидендов, в этом году вырос на 8,6% (только цена) и вырос более чем на 16% по сравнению с рыночным минимумом в октябре прошлого года.

Нынешняя зацикленность на беспокойстве по поводу следующей рецессии контрпродуктивна, говорит Бельски из BMO. «Рынок настолько одержим этими призывами к рецессии, что мы совершенно забыли, что фондовый рынок обесценил это, упав на 25% в прошлом году», — говорит он.

Частично из-за того, что о надвигающейся рецессии было так хорошо известно, она может на самом деле никогда не наступить, говорит Ярдени, который видит 60-процентную вероятность мягкой посадки. С противоположной точки зрения, все нагнетание страха — это хорошо, говорит он. «Рынку нравится взбираться на стену беспокойства — здорово, что так много людей думают, что грядет рецессия».

Его теория состоит в том, что мы будем избавлены от рецессии в масштабах всей экономики, потому что «катящаяся рецессия» уже проходит через ряд секторов и отраслей, начиная с потребительских товаров в прошлом году и, возможно, перейдя в коммерческую недвижимость и, возможно, в меньшей степени автомобили.

Но даже если вы считаете, что рецессия в традиционном понимании неизбежна, она может наступить не так скоро и не так сильно, как вы опасаетесь. Майкл Ароне, главный инвестиционный стратег State Street Global Advisors , не видит рецессии до 2024 года и, исходя из текущих прогнозов, считает, что мы движемся к рецессии «садового разнообразия», которая может длиться всего пару кварталов. , причем как предприятия, так и потребители в хорошей форме переживают период спада. «Это поможет смягчить удар», — говорит он.

Пауза ФРС может обновиться. Борьба ФРС с инфляцией привела к повышению ее базовой ставки на пять пунктов с марта 2022 года. Хотя инфляция остается выше целевого уровня ФРС в 2%, она значительно ниже своего пика в 9,1% в июне 2022 года.

Киплингер ожидает ставка 3,6% на индекс потребительских цен к концу года. Еще неизвестно, выиграла ли ФРС войну с инфляцией, не нанеся ущерба экономике. Но положительная сторона любого спада в экономическом росте заключается в том, что он удерживает ФРС от дальнейшего повышения ставок и приближает их снижение.

Исторически так сложилось, что Комитет по открытым рынкам ФРС начал новый цикл смягчения ставок в среднем через девять месяцев после последнего повышения ставок, которое, вероятно, произошло в мае. Но инвесторам не придется ждать начала сокращения, чтобы увидеть хороший рост акций, если руководствоваться историей.

С 1989 года, между последним повышением ставок и первым снижением ставок, S&P 500 вырос в среднем на 13%, согласно Сэму Стоваллу, главному инвестиционному стратегу CFRA Research . Данные восходят к 1995 показывают акции компаний всех размеров, стилей инвестирования и секторов, включая 99% подотраслей в более крупном S&P 1500, заявивших о росте цен. Финансы были наибольший прирост, в среднем на 22,5%, затем недвижимость, до 20,1%, и потребительских товаров, акции , до 18,6%. Единственный проигравший за девять месяцев: золото, потерявшее в среднем 7,1%.

Что касается прибылей корпораций, опасения по поводу рецессии доходов преувеличены, говорит Бельски из BMO, который отмечает, что четыре из семи последних спадов доходов не совпадали с экономическими рецессиями. Более того, показатели фондового рынка исторически оставались хорошими. Во время 16 спадов прибыли с 1948, индекс S&P 500 вырос в среднем на 5,9% за шесть месяцев после второго квартального снижения прибыли по сравнению с прошлым годом, при этом рост происходил в 75% случаев.

Средняя доходность улучшится до 7,4%, если не учитывать периоды экономического спада. Быки также отмечают в качестве победы более высокие, чем ожидалось (или, по крайней мере, не такие плохие, как опасались) доходы за первый квартал, особенно с учетом того, что многие руководители также дают обнадеживающие прогнозы на ближайшие кварталы. По состоянию на конец апреля, когда более половины компаний S&P 500 отчитались о доходах, более 78% превзошли ожидания аналитиков. Для сравнения, только 66% превзошли ожидания в типичном квартале (с 1994), согласно системе отслеживания доходов Refinitiv I/B/E/S.

Аналитики ожидают, что за весь год компании S&P 500 получат прибыль в размере 220 долларов на акцию по сравнению с 218 долларами в 2022 году. «Корпоративные прибыли продолжают бросать вызов скептикам», — говорит Шераз Миан, директор по исследованиям Zacks Investment Research .

«Мы не утверждаем, что доходы велики, но мы продолжаем избегать резкого роста доходов, о котором рыночные медведи уже давно говорят нам», — говорит он.

Куда инвестировать сейчас

(Изображение предоставлено Getty Images)

На рынке, ограниченном диапазоном, у инвесторов есть множество возможностей для достойной прибыли. Когда BMO Capital проанализировала 17 периодов с 1990 года, когда S&P 500 оставался примерно на одном уровне в течение шести или более месяцев, она обнаружила, что в эти периоды примерно 30% компаний S&P 500 по-прежнему генерировали двузначную прибыль, а средняя доходность цены составляла почти 28% и широкое участие во всех секторах. Лидеры рынка имеют определенные общие черты по сравнению с широким рынком, такие как несколько более низкие коэффициенты цена-прибыль и более высокие оценки роста прибыли на год вперед, и это лишь два примера.

Действительно, несмотря на то, что на Уолл-стрит существует много разногласий по поводу общего направления движения акций, сейчас наблюдается удивительное согласие в отношении наилучшего подхода: пришло время настаивать на высококачественных активах с такими характеристиками, как постоянный рост прибыли. , стабильная маржа прибыли и солидные балансы с небольшой задолженностью и сильными денежными потоками. Скупайте такие акции по разумной цене, когда их предлагает рынок.

Для BMO’s Belski акции, демонстрирующие сегодня хорошую стоимость, равны Bank of America (BAC, 29 долларов). Netflix (NFLX, 330 долларов), по его словам, обеспечивает рост по разумной цене; UnitedHealth Group (UNH, 492 доллара США) — его выбор по доходности (в настоящее время 1,3%) по разумной цене; а для высокого качества он выбрал бы Apple (AAPL, 170 долларов). «Все имена в нашем портфолио», — говорит он.

Акции с постоянно растущими дивидендами не только приносят доход, но и, как правило, захватывают большую часть рыночных движений вверх и защищают ваш портфель от спадов, говорит Малик из Nuveen. Она рекомендует акции Linde (LIN, $369), промышленная газовая компания с топ-менеджерами, устойчивым бизнесом даже в трудные времена и растущими возможностями в области чистой энергии. Акции дают 1,4%.

Инвесторам в фонды, ищущим корзину высококачественных акций, следует обратить внимание на iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL, $126), биржевой фонд с Home Depot (HD), Microsoft (MSFT) и Nvidia (NVDA). ) как топ-холдинги. Те, кто ищет дивиденды, могут изучить Прирост дивидендов Vanguard (VIG, $158), член Kiplinger ETF 20 , списка наших любимых ETF, или T. Rowe Price Dividend Growth ( PRDGX ), одного из Kiplinger 25 , нашего любимого активно управлял взаимными фондами без нагрузки.

С точки зрения взвешивания широких секторов, Самир Самана, старший глобальный стратег Wells Fargo Investment Institute , отдает предпочтение энергии , где он видит благоприятную историю спроса и предложения; здравоохранение, расходы на которое могут возрасти после пандемии; и технология, которая «действительно приводит в действие все», говорит он. «Вы не можете говорить об общих трансформационных тенденциях, не говоря о технологиях — вычислениях, искусственном интеллекте, Интернете вещей и так далее».

Технология также представляет интерес для Малика. «Технологии работают очень хорошо с начала года», — говорит она и предупреждает, что это может занять передышку. Но она по-прежнему настроена оптимистично в отношении программного обеспечения и акций полупроводников . По словам Малика, компании-разработчики программного обеспечения сталкиваются с большими объемами незавершенных работ, а благодаря постоянным потокам доходов, основанным на подписке, их бизнес экономически устойчив.

Среди ее рекомендаций — ServiceNow (СЕЙЧАС, 459 долл. США), чьи приложения помогают компаниям автоматизировать рабочие процессы в сфере ИТ. Это также «лучший выбор» для BofA Securities , чьи аналитики прогнозируют, что акции будут торговаться по $600 в течение следующих 12 месяцев.

Полупроводниковая промышленность, как известно, циклична и близка к минимуму спроса, хотя акции выросли значительно выше в ожидании точки перегиба. Тем не менее, Малик видит больше возможностей для развития по мере улучшения фундаментальных показателей. Ей нравится NXP Semiconductors (NXPI, $164), которая поставляет чипы для автомобильной промышленности и других компаний.

Высококачественный технологические акции , которые Малик купил бы, если изменчивый рынок приведет к падению цены, составляет Microsoft (307 долларов). «Это компания, которая нам нравится уже давно», — говорит она. Положительные стороны включают в себя устойчивый спрос бизнеса на программное обеспечение технологического гиганта, а также сильные перспективы роста его предложений в области искусственного интеллекта и облачных вычислений.

Вклады с фиксированным доходом в прошлом году были катастрофой, но теперь могут обеспечить как доход, так и балласт для вашего портфеля. Гарги Чаудхури, руководитель отдела инвестиционной стратегии iShares в инвестиционной компании BlackRock рекомендует подход «штанга».

Инвесторы могут получить привлекательную доходность на коротком конце кривой доходности — вспомните одно- или двухлетние казначейские облигации или высококачественные корпоративные облигации — в то время как более длинный конец должен быть лучше, когда волатильные рынки толкают цены акций вниз. В качестве универсального решения рассмотрите iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG, 100 долларов США), биржевой фонд, который обеспечивает широкий доступ к ценным бумагам США инвестиционного уровня с низким коэффициентом расходов 0,03%. Это дает 3,8%. Нам нравится активно управляемый фонд под номером 9.0059 Baird Aggregate Bond ( BAGSX ), еще один член Kip 25.

Облигации Muni являются одними из наиболее уязвимых к волатильности процентных ставок, поэтому пауза ФРС является долгожданной новостью. По словам Нувина, ограниченное предложение и здоровые государственные и местные финансы — это больше плюсов. Нам нравится фонд Kip 25 Fidelity Intermediate Municipal Income ( FLTMX ). Более агрессивные инвесторы могут воспользоваться преимуществами стоимости привилегированных акций , смещенных в сторону финансовых эмитентов и ослабленных потрясениями в банковском секторе. Fidelity Preferred Securities and Income ETF (FPFD, $20) дает 5,4%.

Поддержание диверсифицированного портфеля — стандартный совет, говорит Кукла Кроссмарка. «Но это более уместно, когда вы получаете этот бестрендовый рынок», — говорит он, особенно когда речь идет о вложениях в международных акций . Доллар уже начал слабеть, так как ставки в США начинают стабилизироваться и, возможно, снижаться. Более низкий доллар поддерживает стоимость иностранных акций, так как прибыль там трансформируется в большее количество долларов здесь.

«Слабость доллара — это попутный ветер, фундаментальные показатели лучше, а акции дешевле», — говорит Ароне из State Street. Он отдает предпочтение развитым рынкам, включая Европу и Японию. Но привлекательных цен недостаточно, говорит Ароне. «Вам нужен катализатор. Для нас было интересно то, что рост доходов и доходов за пределами США был быстрее, чем у компаний S&P 500».

Fidelity International Growth (FIGFX), фонд с доходом 25 кипов, недавно инвестировал почти 48% активов в Европе, включая крупнейший холдинг фонда, производителя полупроводникового оборудования ASML Holding (ASML). На Японию приходилось чуть более 12% активов.

Наконец, поскольку инвесторы ожидают восстановления экономики и выхода рынка из этого торгового диапазона, имеет смысл подумать о позиционировании на следующий шаг вверх, говорит Ароне. «Я бы подумал о вещах, которые приносят пользу на ранней стадии» выздоровления, — говорит он. Сюда входят циклические акции или акции, наиболее чувствительные к экономическим колебаниям, в том числе промышленные; стоимостные акции или акции, торгуемые с дисконтом к доходам или другим фундаментальным показателям; и акций компаний с малой капитализацией , которые, как правило, ведут в первые дни расширения. По его словам, переход к этим группам может произойти в течение оставшейся части года, и инвесторы рассчитывают на 2024 год. Но, признает он, «точно определить это время очень сложно».

Примечание. Этот пункт впервые появился в журнале Kiplinger’s Personal Finance Magazine, ежемесячном надежном источнике советов и рекомендаций. Подпишитесь, чтобы зарабатывать больше и сохранять больше заработанных денег здесь .

Куда инвестировать 25 тысяч долларов в 2023 году по мнению экспертов

Спонсором этой статьи является Masterworks, платформа для инвестиций в искусство.

Сейчас миллионы врачей стоят на распутье.

Ожидается, что более 40% работающих врачей достигнут пенсионного возраста в течение следующих десяти лет, и, по данным Fidelity, среднему врачу требуется около 2,4 миллиона долларов, чтобы выйти на пенсию с комфортом.

Хотя вы, скорее всего, максимизируете свой IRA и инвестируете в традиционные активы, такие как акции и облигации, недавнее исследование Goldman Sachs показывает, что может быть лучший способ.

Короче говоря, они обнаружили, что вложение до одной трети вашего портфеля в альтернативные активы может обеспечить более высокую прибыль при меньшей волатильности, чем традиционный портфель акций и облигаций.

И это не единственная крупная инвестиционная компания, рекомендующая более высокие доли в альтернативах.

BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами с активами в 10 триллионов долларов, советует своим клиентам вкладывать до 20% в альтернативные варианты. CalPERS, Пенсионная система государственных служащих Калифорнии, одна из крупнейших пенсионных систем страны, выделяет 30% на альтернативы. Имея активы в размере 41 миллиарда долларов, благотворительный фонд Йельского университета инвестирует 60% в альтернативы.

T Один из альтернативных активов, за которым стоит следить в 2023 году и далее

Недавнее исследование МВФ показало, что сверхбогатые смогли увеличить свое состояние в три раза быстрее, чем средний инвестор, потому что они вкладывают больший процент своего богатства альтернативам.

И хотя многие врачи, вероятно, рассматривали возможность инвестирования в такие альтернативы, как золото или недвижимость, один альтернативный актив превзошел оба этих актива более чем в три раза за последние 26 лет.

Фактически, этот актив даже опередил S&P 500 на 131% за тот же период времени.

Я говорю об искусстве голубых фишек.

И хотя большинство людей, вероятно, думают, что инвестирование в искусство предназначено только для сверхбогатых, недавние изменения в законодательстве сделали инвестирование в этот эксклюзивный класс активов проще, чем когда-либо.

Искусство может помочь вам «создать прочное наследие».

В JP Morgan говорят, что искусство — это «мощный финансовый актив», который может помочь вам «создать прочное наследие».

Что может быть правдой, особенно когда речь идет о работах таких культовых художников, как Бэнкси и Пикассо.

Например, возьмем картину Бэнкси «Девушка с воздушным шаром», которая первоначально была продана за 1,4 миллиона долларов в 2018 году. Три года спустя та же самая картина была продана за 25,4 миллиона долларов, что на 1800% больше всего за несколько коротких лет.

Не нужно быть искусствоведом, чтобы понять, что это впечатляющие результаты. И хотя эта конкретная картина является исключением, долгосрочная тенденция ясна.

С 2003 по 2022 год рекордная цена Бэнкси на аукционах* за его работы росла в среднем на 67,1% в год, что является впечатляющей доходностью для любого класса активов.

К сожалению, у большинства инвесторов нет миллиона или больше, чтобы купить хоть одну культовую вещь.

Но благодаря одной нью-йоркской финтех-компании под названием Masterworks вам больше не нужно иметь миллионы, чтобы владеть частью истории.

Разнообразьте свое портфолио искусством

Masterworks поставила перед собой задачу сделать искусство более привлекательным для инвестиций.

Masterworks предлагает частичное инвестирование в многомиллионные картины известных художников, таких как Пикассо, Бэнкси и Баския, за небольшую часть стоимости покупки всей картины.

Имея в управлении более 600 миллионов долларов и уже выставив более 200 картин, Masterworks совершает революцию в мире инвестирования в искусство.

Открыв этот частный, секретный «рынок миллиардеров» для инвесторов со всего мира.

Все, что вам нужно сделать, это создать БЕСПЛАТНУЮ учетную запись, и всего через 15 минут вы сможете инвестировать в это первоклассное искусство вместе с самыми элитными в мире менеджерами хедж-фондов, предпринимателями и знаменитостями.

У них уже впечатляющий послужной список .

В Masterworks есть исследовательская группа мирового уровня под руководством специалиста по данным из Гарварда, которая создала собственную базу данных, которая помогает им находить «избыточную альфу» на арт-рынках. Этот инструмент дает им количественное преимущество на этом очень эксклюзивном рынке.

До сих пор результаты были впечатляющими.

С 2019 года Masterworks продала 13 произведений искусства, все они прибыльны, причем 8 из 13 произведений искусства принесли 20%+ чистой годовой прибыли.

Это включает в себя девять успешных выходов в 2022 году, причем последние три принесли +10,4%, +13,9% и +35% чистой годовой прибыли, в то время как почти все остальные классы активов терпели крах.

На сегодняшний день Masterworks продала произведений искусства на сумму более 45 миллионов долларов и вернула вырученные средства инвесторам.

Masterworks упрощает инвестирование в искусство.

По данным UBS, в 2023 году 77% сверхбогатых коллекционеров с оптимизмом смотрят на искусство, а 61% уже вложили в искусство не менее 10% своих портфелей.

Коллекции Джеффа Безоса, Билла Гейтса и Опры Уинфри оцениваются в сотни миллионов долларов. А «король хедж-фондов» Стив Коэн накопил коллекцию на сумму более 1 миллиарда долларов.

Вам не кажется, что пришло время подумать об инвестировании хотя бы 5% вашего портфеля в искусство?

Начать работу с Masterworks просто. Нажмите на эту ссылку, и вы попадете на короткую страницу приложения, заполнение которой займет у вас менее двух минут.

Когда вы закончите, квалифицированный финансовый консультант свяжется с вами, чтобы помочь завершить настройку вашего профиля инвестора.

Как только вы получите одобрение, вы получите доступ ко всем их последним предложениям, которые могут включать картины таких знаковых художников, как Бэнкси и Пикассо.

Чего ты ждешь?

Masterworks открывает доступ к классу активов, который когда-то был доступен только сверхбогатым, и сегодня предлагает читателям открыть бесплатную учетную запись без каких-либо обязательств.

Подача заявки занимает всего несколько секунд, а новые предложения добавляются каждую неделю. Но с более чем 700 000 участников эти предложения могут быть быстро распроданы.

Но читатели KevinMD могут щелкнуть здесь, чтобы пропустить список ожидания и инвестировать в картины стоимостью в несколько миллионов долларов.

П.С. Masterworks запустила новый продукт, похожий на фонд, под названием «диверсифицированный художественный портфель», или сокращенно «DAP». DAP позволяет вам инвестировать в пул от 60 до 80 картин, которые их команда подбирает для вас. Но вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы получить доступ к этой функции.

* «Рекордная цена» отражает самую высокую цену с молотка (исключая премию покупателя аукционного дома), полученную на открытом аукционе за любое произведение конкретного художника. Арт-рынок считает, что рост цен на рекордные молотки свидетельствует о рыночном импульсе и темпах роста художника.

Эта статья предназначена только для информационных и образовательных целей. Он не предназначен для консультирования по инвестициям и не должен лежать в основе инвестиционного решения.

Masterworks — первая платформа для покупки и продажи акций, представляющих собой инвестиции в знаковые произведения искусства. Создайте диверсифицированный портфель проверенных экспертами работ, курируемых нашей ведущей в отрасли исследовательской группой. Пожалуйста, ознакомьтесь с раскрытием информации Masterworks и s ee и важным раскрытием информации Положения A на masterworks.