Куда инвесторы вкладывают деньги: Куда вложить деньги для пассивного дохода

Куда частным инвесторам вложить свои деньги

Сегодня многие потенциальные инвесторы встали перед выбором: куда вложить средства? Мы проанализировали эффективность основных инструментов.

Валюта? С учетом ограничений и непредсказуемого поведения курса инвестиции в нее нельзя назвать надежными. Депозиты банков после резкого взлета ключевой ставки ЦБ в два раза 28 февраля выросли до 24 процентов для частных лиц, но продержались на таком уровне недолго. Уже после 8 апреля, когда ЦБ снизил ставку до 17 процентов, вклады с доходностью выше 19 процентов стали недоступны. А сроки действия такой ставки, как правило, по договорам не превышали трех месяцев. Ну а 29 апреля ключевую ставку снизили до 14 процентов.

Криптовалюта? Это рисковые инвестиции с высокой потенциальной доходностью. Скорее, рынок профессионального инвестора, который готов рисковать капиталом с вероятностью полной потери. Криптовалютные торги в РФ не запрещены, но рынок пока не урегулирован. Тем не менее закон о легализации криптовалют планируют обсудить в Госдуме в мае.

Квартиры? Жилая недвижимость сегодня стоит рекордно дорого. На ценообразование влияет очень много факторов. Стоимость квадрата выросла с весны 2021 года в среднем на 16-18 процентов, а инструменты, способствующие покупке, стали менее доступны. Спрос на жилье резко упал с конца марта, когда прекратили действовать одобрения по ипотеке, полученные до 24 февраля. Новые льготные программы возможны, но, учитывая темпы ввода жилья за последние 10 лет и отток экономически эффективного населения, предложение будет превышать спрос, пока проекты с высокой стадией готовности не поглотятся рынком.

Спрос на аренду жилья тоже снизился, а предложение выросло в 1,5 раза, что привело к существенным дисконтам. При этом потенциал сегмента ограничен: пока действовала льготная ипотека 2020-2021 годов, около 40 процентов однокомнатных и двухкомнатных квартир приобретались с целью дальнейшей сдачи. Они выйдут на рынок уже во 2-3 кварталах нынешнего года. При доходности в 5-6 процентов (а здесь она в 1,5-2 раза ниже, чем у коммерческих помещений), окупаемость вложений в жилье составит около 18 лет.

Коммерческая недвижимость? Рынок офисов уже полтора года находится в стабильном состоянии. Доходность объектов в среднем составляет 9-11 процентов, в отдельных случаях 16, но этот сегмент больше подвержен влиянию общеэкономических трендов и напрямую зависит от деловой активности.

Рынок стрит-ретейла можно охарактеризовать как наиболее устойчивый к кризису. Если к выбору подойти ответственно, то доходность таких помещений будет не менее 12 процентов в год, а окупаемость — не более 11 лет: в сравнении с другими вариантами хороший показатель. Но, чтобы инвестировать в этот сегмент, нужно проанализировать множество факторов, которые в течение всего срока эксплуатации объекта могут влиять на показатели доходности: расположение, потенциал застройки окружения, планы расширения дорог. Очень важно выбирать правильную конфигурацию помещений и точно понимать, для кого они подходят.

Торговая недвижимость? Рынок торговых центров не может восстановиться с весны 2020 года, когда были введены ограничения на работу в связи с пандемией. Сегодня он испытывает новый удар: покупательская способность заметно снизилась, а операторы терпят убытки из-за разрушенных логистических и производственных цепочек, сокращают торговые точки и увеличивают конечные цены на товары для компенсации внеплановых издержек. Будущее крупных торговых центров туманно, ведь если все заявившие о приостановке деятельности бренды действительно закроют свой бизнес в России, замещение будет длиться не один год.

Склады? Здесь спрос останется высоким благодаря активно развивающимся продуктовым сетям и рынку e-commerce, который привлекает все больше потребителей. Но и какого-то невероятного роста доходности ожидать не стоит. Спрос, предложение и стоимость аренды — все показатели стабильны.

Итак, частные инвесторы могут выбрать наиболее подходящую для себя стратегию исходя из того, что на первый план для большинства сегодня выходит задача сохранить накопления и защитить их от риска обесценивания.

Российская газета — Экономика УРФО: №107(8755)

Поделиться:

ЯНАОЧелябинская областьХМАОТюменская областьСвердловская областьКурганская областьУрал и Западная СибирьВ регионах

Как и куда вкладывать в частные инвестиции в Германии в 2022 году

Ежегодно ФРГ привлекает более 800 миллиардов долларов США частных инвестиций. Неудивительно, что отечественные бизнесмены так активно инвестируют в эту страну. Попутно у них есть возможность получить ВНЖ в Германии. Если вы хотите открыть бизнес, купить готовую компанию приобрести коммерческую недвижимость, то есть осуществить частные инвестиции в Германии, вам поможет разобраться в основных вопросах эта статья.

Оглавление

1. Насколько привлекательны частные инвестиции в Германии
2. Как контролируют иностранные частные инвестиции в Германии 2022 году
3. Частные инвестиции в Германии — специальные фонды
4. Правовая основа учреждения фондов прямых инвестиций
5. Регулирование деятельности фондов альтернативных инвестиций в Германии
6. Учреждения венчурного фонда в Германии
7. Частные инвестиции в Германии — привлекательность отдельных секторов экономики
   • Строительство и недвижимость
   • Фондовый рынок
   • Здравоохранение
   • Автомобильная промышленность
   • IT
   • Туризм

Насколько привлекательны частные инвестиции в Германии

Привлекательность любой национальной экономики можно измерить макроэкономическими показателями. ВВП Германии на сегодняшний день составляет почти 4 триллиона долларов США. За последние 20 лет он вырос более чем в 2 раза. По размеру валового внутреннего продукта и развитию промышленности ФРГ занимает четвертое место в мире. Показатели ВВП на душу населения составляет более 50 000, что в 2 раза больше, чем в России.

Однако начиная с 1980-х годов наибольшую долю ВВП занимают услуги (48% в 2020 году), на втором месте находится промышленность (25%). 

Если говорить про частные инвестиции в Германии, то они за последние 50 лет выросли практически в 12 раз. За 2019 год они составили свыше 860 миллиардов. Среднегодовой прирост частных инвестиций измеряется на уровне 16,5 миллиарда. Их доля в мировом объеме составляет 3,8%.

В связи с коронавирусной пандемией в 2020 году ожидается значительное падение объема частных инвестиций. Однако такая ситуация наблюдается повсеместно во всех странах мира.

ФРГ удается привлекать наибольшее количество частных инвестиций по сравнению со своими соседями: Францией, Бельгией, Польшей, Италией. Поэтому на данный момент по инвестиционной привлекательности у ФРГ нет конкурентов на европейском континенте. 800 международных экспертов назвали ее столицу  Берлин третьим мегаполисом по привлекательности для частного бизнеса в Европе.

Учитывая, что в настоящее время происходит восстановление экономики после кризиса, связанного с Covid-19, именно сегодня выгодно инвестировать средства в немецкую экономику, чтобы получить конкурентные преимущества. 

Эксперты Эрнст энд Янг выпустили недавно свой рейтинг привлекательности стран мира. В нём Германия заняла пятое место после Китая, Индии, США и Бразилии, в очередной раз доказав свое лидерство в Европе. 

К преимуществам ФРГ можно отнести:

• Огромный внутренний рынок потребления. 
• Высокая покупательская способность населения.
• Большая армия высококвалифицированных специалистов.
• Высокое качество жизни.
• Привлекательные условия труда.

Однако есть и такие факторы, которые могут оттолкнуть инвесторов от немецкой экономики:

• Высокая стоимость рабочей силы.
• Низкая гибкость трудового законодательства.
• Высокая налоговая нагрузка на бизнес.
• Отсутствие налоговых льгот при инвестициях в исследования.

Как контролируют иностранные частные инвестиции в Германии 2022 году 

Из-за экономического кризиса, вызванного коронавирусом в мире, правительство Германии ужесточило контроль за прямыми иностранными инвестициями. Оно опасалось, что инвесторами из третьих стран не входящих в Евросоюз, могут быть выкуплены все стратегически важные немецкие фирмы.

Пугаться таким нововведениям не стоит, так как они являются уже третьими с 2017 года. Практически ежегодно немецкие власти с тем или иным темпом ужесточают контроль за частными инвестициями из-за рубежа.

Вот главные тезисы, касающиеся последнего ужесточения правил:

1. Немецкое правительство получило более широкие права на вмешательство в сделки на территории ФРГ. Эксперты ожидают повышения неопределенности при планировании новых международных сделок.
2. Перечень категорий транзакций, на которые распространяются обязательства по остановке и уведомлении сделки, будет расширен. Станут более частыми случаи, когда иностранные инвесторы, проводящие поглощения и слияния на немецкой территории, будут обязаны уведомлять регулятора о предстоящей транзакции с целью получения разрешения на закрытие сделки.
3. Все процедуры проверок растянутся во времени и будут занимать более длительные сроки. 

Такая ситуация требует от участников рынка только более тщательной оценки рисков прямых иностранных инвестиций в немецкую экономику и более четкого планирования сделок.

Инвестиционную деятельность в Германии регулирует Закон “О внешней торговле и платежах”, а также Постановление “О внешней торговле и платежах”. На их основе проводят контроль за иностранными инвестициями. 

Теперь необходимо уведомлять Федеральное Министерство экономики и энергетики (BMWi) о любых планах инвестировать из третьих стран (не участников ЕС) в критически важные отрасли экономики и все типы технологий, которые связаны с государственной и корпоративной безопасностью, если инвестор планирует приобрести от 10% акций. BMWi обязано запустить проверку такой сделки. Если выяснится, что она угрожает общественному порядку или безопасности ФРГ, министерство имеет право наложить запрет на данные инвестиции и ввести санкции.

BMWi обязано получить согласие федерального правительства на запрет приобретения бизнеса в Германии для того или иного иностранного инвестора. Также правительство Германии не обладает полномочиями запрета на проведение иностранных инвестиций, если Федеральное министерство экономики и энергетики дало положительную оценку для них.

Права регулятора на оценку распространяются на все покупки немецких компаний, при которых иностранный инвестор приобретает от 25% акций. Инвесторы обязаны уведомлять BMWi о покупке немецкого предприятия в следующих случаях:

• Инвестиции подлежат экспертной оценке в конкретном секторе экономики.
• Инвестиции должны пройти межотраслевую проверку и попадают под категорию “угроза безопасности и общественному порядку”. 

Даже если на сделку не распространяются обязательства уведомить Федеральное Министерство экономики и энергетики, мы советуем подать заявление, чтобы получить сертификат об отсутствии возражений.

Частные инвестиции в Германии — специальные фонды 

Если вы хотите зарегистрировать инвестиционный фонд в ФРГ, необходимо знать особенности деятельности специальных фондов:

• Традиционный специальный фонд является открытым регулируемым инвестиционным фондом. Чаще всего ими выступают корпорации и финансовые учреждения.
• Кодекс капиталовложений расширил круг иностранных инвесторов и охватил профессионалов и полупрофессионалов.
• К профессиональным инвестором можно отнести определенные органы публичного права, инвесторов с вложениями от 10 миллионов евро в фонды альтернативных инвестиций.
• В Германии специальными фондами могут быть только фонды альтернативных инвестиций.

Правовая основа учреждения фондов прямых инвестиций 

Деятельность фонда прямых инвестиций (PEF) и фонда альтернативных инвестиций (AIF) регулируется Кодексом капиталовложений (KAGB), который включил в немецкое законодательство европейскую Директиву об управляющих фондами альтернативных инвестиций. Стоит отметить, что Кодекс капиталовложений ФРГ намного строже правовых норм других государств Евросоюза, с помощью которых реализовали эту Директиву в местные законодательства. 

Чаще всего фонд прямых инвестиций учреждают в форме KG — немецкое коммандитное товарищество. Кодекс его называет инвестиционным KG. Такую организационно-правовую форму можно расширять с помощью генерального партнера — обычно им выступает общество с ограниченной ответственностью (ГмбХ). Акциями таких предприятий могут владеть профессиональные инвесторы.

Фонду необходимо утвердить инвестиционную политику в BaFin — Федеральном регуляторе финансовой деятельности.

Второй по популярности организационно-правовой формой для учреждения фонда прямых инвестиций является немецкое партнерство с ограниченной ответственностью KGaA. В нём учредители являются акционерами корпорации, получают дивиденды и имеют ограниченную ответственность. Однако форма KGaA является неэффективной для иностранных инвесторов из-за повышенного налогообложения.  

Регулирование деятельности фондов альтернативных инвестиций в Германии

Все менеджеры фондов альтернативных инвестиций в Евросоюзе ведут свою деятельность в соответствии с европейской Директивой об управляющих фондами альтернативных инвестиций. В Кодексе капиталовложений есть правовые нормы, которые описывают правила и полномочия управляющих компаний. В нем также указаны требования по распределению паев AIF на территории Германии.

Согласно Кодексу, все менеджеры фондов получают лицензию управляющего от регулятора BaFin. Для этого необходимо предоставить спецификацию большинство полномочий, которые касаются следующих функций:

• Управление портфелем и рисками
• Депозитарная функция 
• Внутренний аудит 
• Делегирование 
• Управление ликвидностью 
• Политика вознаграждения.

Кодекс вводит правила по оценке активов фондов альтернативных инвестиций. Она должна делегироваться внешним экспертам. Чтобы инвесторы были надежно защищены, каждый немецкий розничный фонд должен обязательно пройти внешнюю оценку перед своим приобретением.

Инвесторы могут приобретать активы для фонда прямых инвестиций, если они были оценены по следующим правилам:

• Стоимость до 50 миллионов евро — один внешний эксперт.
• Стоимость более 50 миллионов евро — два внешних эксперта, проводящие оценку активом каждый сам по себе.

Учреждения венчурного фонда в Германии

Также можно создать в ФРГ фонд венчурного капитала (UBG). Ег особенностью является освобождение от торгового налога. Поэтому UBG помогает добиться частичной налоговой прозрачности. На средства фонда венчурного капитала налагаются определенные квоты, чтобы исключить холдинговые компании. 

Например, структурам UBG запрещено покупать контрольные пакеты акций. Также нельзя инвестировать свыше 30% активов за пределы Евросоюза.

Если вам необходима консультация, какой тип фонда для прямых иностранных инвестиций открыть в Германии, обращайтесь к нашим экспертам по электронной почте, указанной над заголовком статьи.

Частные инвестиции в Германии — привлекательность отдельных секторов экономики

Строительство и недвижимость

Для иностранных инвесторов весьма привлекательными будут секторы коммерческой и жилой недвижимости Германии. Стоимость квадратного метра жилплощади и офисных помещений в 50 крупных немецких городах не разнится сильно и является выше среднего по Европе. Более дорогая недвижимость располагается в Берлине, Мюнхене, Франкфурте-на-Майне.

Цены на объекты и арендные платежи растут из года в год. На спрос на недвижимость не повлиял даже экономический кризис, связанный с коронавирусной инфекцией. Поэтому сектор недвижимости является таким привлекательным для наших инвесторов. 

Доходность инвестиций в немецкую коммерческую недвижимость составляет порядка 5-8%. Волатильность в этом секторе экономики минимальная, как и финансовые риски. Доходные дома могут обеспечить рентабельность в 12%.

Подробную информацию об инвестициях в недвижимость Германии вы можете узнать из следующей статьи.

Фондовый рынок

Немецкий фондовый рынок является открытым для частных иностранных инвесторов. Начать инвестировать в него можно с минимальных сумм в несколько тысяч евро. При этом все операции с фондовыми брокерами можно проводить дистанционно через сеть Интернет. Как и в наших странах, такая инвестиционная деятельность требует значительных знаний о рынке. Минимизировать финансовые риски можно, если начать инвестировать в акции промышленных гигантов ФРГ, которые имеют большую капитализацию.

Здравоохранение

Немецкий сектор здравоохранения ежегодно приносит в национальную экономику доход в 300 миллиардов евро. Уровень медицины в этой стране считается лучшим в Европе. Сюда приезжают на лечение со многих стран мира. Поэтому для инвесторов наиболее интересными будут производство медицинского оборудования и фармацевтика. Во всём мире известны немецкие гиганты этих отраслей.

Автомобильная промышленность

Немецкая автомобильная тройка Mercedes, BMW и Audi тоже известны во всех странах мира. Помимо этого, здесь располагаются заводы и множества других автомобильных марок. Они нуждаются в большом количестве поставщиков и подрядчиков. Поэтому и есть большой интерес к инвестициям в автомобильный рынок от иностранцев.

IT

Германия может похвастаться четвёртым по величине в мире рынком информационных технологий. Также он является первым в Европе. 1/5 доходов в этом секторе экономики приносят инновации, которые просто невозможны без венчурных капиталовложений.

Туризм

Последние десятилетия немцы активно развивали туризм в своей стране. Благодаря этому Германия заняла третье место в рейтинге популярности туристических направлений на европейском континенте. Впереди находятся только Испания и Франция. Здесь активно строятся новые отели, увеличивается гостиничный фонд, на территории туристических магнитов появляются новые кафе и рестораны, развлекательные центры. 

Вы также можете ознакомиться со всеми статьями раздела по теме “зарубежные инвестиции” на нашем сайте.

Если вам интересна регистрация компании в Германии с правом на ВНЖ, ознакомьтесь с нашими услугами по следующей ссылке. 

Наши эксперты помогут вам выбрать направление, чтобы вы осуществили наиболее выгодные частные инвестиции в Германии. Обращайтесь к нам по электронной почте [email protected]. Также мы готовы предоставить комплексное юридическое сопровождение процедуры регистрации немецкой компании, покупки готового бизнеса, открытия корпоративного счёта в немецком банке, оформления ВНЖ на основании ведения бизнеса.

Почему частные инвестиции в Германии выгодны для наших соотечественников?

Потому что немецкая экономика имела стабильный рост на протяжении последних 30 лет. ВВП Германии на сегодняшний день составляет почти 4 триллиона долларов США. За 20 лет он вырос более чем в 2 раза. По размеру валового внутреннего продукта и развитию промышленности ФРГ занимает четвертое место в мире. Показатели ВВП на душу населения составляет более 50 000, что в 2 раза больше, чем в России. Частные инвестиции в Германии за последние 50 лет выросли практически в 12 раз. За 2019 год они составили свыше 860 миллиардов. Их среднегодовой прирост — 16,5 миллиарда. А доля в мировом объеме составляет 3,8%.

Какую правовую форму выбрать для открытия инвестиционного фонда в Германии?

Чаще всего фонд прямых инвестиций учреждают в форме KG — немецкое коммандитное товарищество. Его можно расширять с помощью генерального партнера — обычно им выступает общество с ограниченной ответственностью (ГмбХ). Акциями могут владеть профессиональные инвесторы. Фонду необходимо утвердить инвестиционную политику в BaFin — Федеральном регуляторе финансовой деятельности. Второй по популярности формой для учреждения фонда прямых инвестиций является немецкое партнерство с ограниченной ответственностью KGaA. В нём учредители являются акционерами корпорации и имеют ограниченную ответственность.

Стоит ли инвестировать в недвижимость в Германии в 2022 году?

Весьма привлекательными будут секторы коммерческой и жилой недвижимости Германии. Стоимость квадратного метра жилплощади и офисных помещений в немецких городах составляет выше среднего по Европе. Цены на объекты и арендные платежи растут из года в год. На спрос на недвижимость не повлиял даже экономический кризис, связанный с коронавирусной инфекцией. Поэтому сектор недвижимости является таким привлекательным. Доходность инвестиций в немецкую коммерческую недвижимость составляет порядка 5-8%. Волатильность в этом секторе экономики минимальная. Доходные дома могут обеспечить рентабельность в 12%.

Как найти инвесторов для малого бизнеса

9 мин. Читать

23 ноября 2022 г.

Начало малого бизнеса — захватывающее время. Но учтите, что стартовые средства не обязательно должны поступать от вас, владельца бизнеса или через обычный банковский кредит. Есть способы снять часть нагрузки с ваших финансов: либо через инвесторов, которые зарабатывают деньги только тогда, когда компания получает прибыль, либо через кредиты с более низкими процентными ставками.

Вот 5 лучших способов найти инвесторов для вашего малого бизнеса:

1. Попросите у семьи или друзей капитал
2. Подайте заявку на административный кредит для малого бизнеса
3. Рассмотрите возможность привлечения частных инвесторов
4. Свяжитесь с предприятиями или учебными заведениями в вашей сфере деятельности
5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

1. 0022 Friends for Capital

Возможно, это самый простой и экономичный способ собрать деньги для вашего стартапа. Поговорите со своей семьей и друзьями о потребностях вашего бизнеса. Решите, хотите ли вы просто получить от них кредит или вам нужны инвестиционные фонды. Кредит может быть самым простым для обеих сторон — вы просто возвращаете его со временем с процентами.

Инвестиции означают, что семья или друзья будут владеть долей в вашей компании и разделят с вами риски. Однако с инвестициями вы можете получить больше денег авансом, и, в отличие от кредита, вы не будете возвращать его в рассрочку. Инвесторы получат деньги только в том случае, если ваш бизнес станет прибыльным.

Но не будьте слишком небрежны в отношении того, как вы подходите к этому с семьей или друзьями, или полагайте, что дело сделано только потому, что вы знаете этих людей. Сделайте правильный шаг (используя свой бизнес-план) и дайте им знать, когда они могут рассчитывать вернуть свои деньги. Если они инвесторы, объясните риски.

У членов семьи и друзей, которые становятся инвесторами, есть обратная сторона, поскольку вы смешиваете приятное с полезным. Если бизнес потерпит неудачу и их деньги будут потеряны, отношения могут остаться натянутыми навсегда.

2. Подать заявку на получение ссуды для управления малым бизнесом

Управление по делам малого бизнеса, или SBA, является правительственным агентством Соединенных Штатов, созданным для оказания помощи малым предприятиям. Оно было основано в 1953 году.

Хотя само агентство не предоставляет ссуды, на его веб-сайте есть инструмент подбора кредиторов, который помогает предприятиям находить кредиторов, которых администрация уже одобрила. SBA также будет гарантировать определенные кредиты, что означает щедрые условия погашения и более низкие процентные ставки.

SBA также предлагает гранты, требования к которым можно найти здесь.

Агентство может помочь и в других отношениях. На его веб-сайте есть инструменты для предпринимателей, чтобы планировать, запускать, управлять и развивать свой бизнес, а также бесплатные онлайн-курсы и ссылки на местную помощь.

3. Рассмотрим частных инвесторов

Существует два основных типа частных инвесторов – «ангелы-инвесторы» и «венчурные капиталисты». В обмен на свои инвестиции они обычно получают акции компании (акции, которые не обращаются на бирже).

Давайте подробнее рассмотрим разницу между этими двумя типами инвесторов.

Ангел-инвестор

Ангел-инвестор — это состоятельный человек, у которого есть деньги, ресурсы и опыт, чтобы сделать компанию успешной. Если к нам присоединится ангел-инвестор, он, скорее всего, внесет достаточно средств, чтобы другие инвесторы не понадобились. Однако инвесторы-ангелы всегда ожидают высокой отдачи от своих инвестиций. И они не будут инвестировать ни во что — бизнес-кейс должен быть безупречным.

Инвесторы-ангелы вкладывают собственный капитал и обычно приходят, когда бизнес только начинается. Инвестиции ангела будут означать, что он владеет акциями компании. Amazon и Apple начали свою деятельность с сотрудничества с бизнес-ангелами.

Бизнес-ангел, скорее всего, захочет участвовать и иметь право голоса в повседневном развитии бизнеса. Существуют онлайн-ресурсы для поиска бизнес-ангелов, такие как Angel Capital Association. Ассоциация составляет список ангелов по штатам.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты нужны, когда бизнес расширяется и, возможно, направляется в более рискованное предприятие. Венчурные капиталисты используют не свои собственные деньги, а деньги инвесторов (они создают фонд, который используется другими для покупки акций компании).

Хотя венчурные капиталисты могут помочь стартапу, обычно они приходят в дело, когда оно уже создано, имеет солидную управленческую команду и уже доказало свою успешность. У этого бизнеса теперь есть план изменений, и ему нужны деньги. На самом деле, его новый продукт или услуга могут даже изменить правила игры.

Суммы, требуемые от венчурных капиталистов, обычно намного выше, чем от бизнес-ангелов, они могут исчисляться миллионами. Но окупаемость инвестиций также будет очень высокой. Подобно инвесторам-ангелам, венчурные капиталисты будут владеть акциями компании и влиять на то, как она будет работать.

Скорее всего, вы уже знаете людей, занимающихся похожей работой. Возможно, вы можете связаться с ними, чтобы узнать, есть ли у них какие-либо рекомендации о том, кто может быть заинтересован в инвестировании в вашу компанию.

Этот процесс исследования может отнять у вас довольно много времени, так как вы вряд ли найдете кого-то, кто готов инвестировать, после одного телефонного звонка. На самом деле, вам, возможно, придется обзвонить множество людей или даже посетить отраслевые мероприятия, чтобы пообщаться. Но, если вы продолжите копать, вы просто можете быть представлены тому определенному человеку, которому достаточно нравится ваш бизнес-план или продукт, чтобы инвестировать в него.

За исключением этого, школы, предлагающие сертификаты, дипломы или ученые степени в вашей области, также являются возможным способом привлечь потенциальных инвесторов. Это связано с тем, что часто профессора, которые преподают программы, приглашают гостей для выступления на определенные темы. Как правило, эти гости являются экспертами в своей области. Возможно, вы сможете увидеть, свяжутся ли профессора или кто-то на кафедре с этими гостями от вашего имени, чтобы организовать знакомство.

5. Попробуйте краудфандинговые платформы для поиска инвесторов

Краудфандинговая платформа позволяет частному лицу или бизнесу получать средства онлайн через веб-сайт, который специализируется на конкретном типе необходимого финансирования. Давайте рассмотрим некоторые из различных типов краудфандинговых платформ:

Краудфандинг на основе вознаграждения

Это когда вкладчиков просят относительно небольшие суммы денег в обмен на какое-то вознаграждение от стартапа.

Приведем пример. Dave’s Drones — стартап, который ищет средства для своего нового продукта — беспилотника 4K с технологией искусственного интеллекта. Каждый инвестор, который внесет 600 долларов, получит бесплатный дрон, когда продукт будет запущен через 18 месяцев (по розничной цене 900 долларов). Те, кто заплатит 750 долларов, получат дрон, две дополнительные батареи и расширенную гарантию.

Это отличный способ собрать деньги, потому что плата бизнеса «по себестоимости» за отправку продукта каждому инвестору после выпуска, вероятно, будет намного меньше 600 долларов. Все, что получает инвестор, при условии, что бизнес успешен, — это очень много.

Kickstarter и Indiegogo — два примера краудфандинговых платформ, основанных на вознаграждениях.

Краудфандинг на основе пожертвований

Это когда вложенные деньги, обычно небольшие суммы, не ожидаются обратно. Деньги, полученные от краудфандинга на основе пожертвований, обычно предназначены для проекта, например, для пожертвования денег отдельным лицам или семьям, страдающим от какой-либо потери, или для сообщества, у которого есть образовательные, медицинские или неотложные потребности. Деньги на благотворительность или некоммерческую деятельность также могут приносить столь необходимые доллары за счет краудфандинга на основе пожертвований.

Например, семья человека, у которого диагностировано заболевание, может начать краудфандинговую кампанию на основе пожертвований, чтобы помочь покрыть расходы, которые не покрывает страховка. Или семья, потерявшая мать или отца, может создать фонд для похоронных услуг или будущего образования для детей.

GoFundMe — пример краудфандинговой компании, основанной на пожертвованиях.

Одноранговое кредитование (или краудфандинг на основе долга)

Одноранговые предприятия облегчают получение кредитов, сопоставляя людей или предприятия, нуждающиеся в деньгах, с инвесторами.

Кандидаты заполняют онлайн-форму, и механизм однорангового кредитования предоставляет кредитный рейтинг потенциальным инвесторам, которые затем могут решить, давать деньги взаймы или нет.

Инвесторам ежемесячно возвращаются деньги плюс проценты. Таким образом, они не владеют ни одним из предприятий, которым они предоставляют средства. Здесь проще всего провести аналогию с банковским кредитом, за исключением того, что заемщик платит меньшие проценты, чем обычно выплачивается банку, а инвестор получает более высокую прибыль, чем он мог бы получить через обычный сберегательный счет или другие средства. банковский инвестиционный продукт. Однако существуют риски, поскольку деньги инвестора не защищены государством.

Примерами одноранговых кредитных организаций являются Lending Club и Prosper.

Краудфандинг акций

Это тип краудфандинга, при котором инвесторы приобретают долю в компании, обычно через акции. Хотя их первоначальные вложения не возвращаются, они получат долю прибыли, если компания преуспеет.

Суммы вложений не маленькие, обычно исчисляются тысячами. Вознаграждение также может быть намного больше, чем при обычных инвестициях, но краудфандинг на основе акций также более рискован, поскольку нет гарантии возврата. Стартапы обычно не выплачивают дивиденды или проценты в первые дни, и у них меньше правовой защиты.

Примером краудфандинговой платформы, основанной на акциях, является OurCrowd.

Другие вопросы, связанные с поиском инвесторов для малого бизнеса:

Что ищут инвесторы?

Что такое справедливый процент для инвестора?

Что ищут инвесторы?

Инвесторы обращают внимание на множество вещей, когда решают, вкладывать ли свои деньги или деньги своей компании в другой бизнес. Это включает проверку компании:

• Идея или продукт (является ли он уникальным? Если нет, то являются ли его характеристики уникальными? Если нет, то почему он будет продаваться?)
• Бизнес-план (включая анализ рынка и реализацию продукта) образование и опыт для достижения цели?)
• Финансовые данные, в том числе:

• Прибыль (на сегодняшний день)
• Расходы (на что расходуется доход)
• Финансовые прогнозы

• Показатели успеха

Инвесторы будут также хотят знать, как они могут получить свои деньги из бизнеса, когда придет время.

Что такое справедливый процент для инвестора?

Сумма владения компанией, переданная инвестору, часто напрямую связана с тем, сколько денег этот инвестор готов вложить в нее. Однако в каждом бизнесе так много разных переменных, что при определении процента нет правильного ответа.

Имейте в виду, однако, что с инвесторами капитальные затраты не будут стоить им, если процент слишком низок. Например, предлагать инвестору 5%, скорее всего, бессмысленно, потому что он может рассчитывать на небольшой доход, даже если компания будет успешной. Ему также потребуется много времени, чтобы окупить свои первоначальные инвестиции, не говоря уже о том, чтобы начать получать какую-либо прибыль.

СВЯЗАННЫЕ СТАТЬИ

Использование EDGAR для исследования инвестиций

База данных EDGAR предоставляет бесплатный общедоступный доступ к корпоративной информации, позволяя вам исследовать финансовую информацию и операции публичной компании путем просмотра документов, которые компания подает в SEC. Вы также можете изучить информацию, предоставленную взаимными фондами (включая фонды денежного рынка), биржевыми фондами (ETF) и переменными аннуитетами.

С чего начать?

В дополнение к этой ссылке у вас есть два способа доступа к EDGAR с домашней страницы SEC.gov:

• Чтобы найти публичную компанию, введите название компании или тикер в строке поиска в верхней части домашняя страница.

• Чтобы найти взаимный фонд, ETF или переменный аннуитет, нажмите «Company Filings» под строкой поиска в верхней части главной страницы, чтобы перейти на страницу поиска EDGAR. С левой стороны вы найдете инструменты, оптимизированные для поиска взаимных фондов и переменных аннуитетов. Вы также можете использовать инструмент взаимных фондов для поиска ETF. Вы можете искать другие типы фондов так же, как и публичные компании.

Типы форм

EDGAR представляет результаты поиска в хронологическом порядке и идентифицирует документы по типам форм, показанным в первом столбце результатов поиска. Например, тип формы годового отчета по форме 10-K, подаваемой отечественными публичными компаниями, — «10-K».

Файлы с добавлением «/A» к коду типа формы указывают на изменение. Например, тип формы «10-K/A» будет указывать на поправку к подаче формы 10-K.

В этом руководстве описано, где можно найти определенные типы информации в общих документах публичных компаний, взаимных фондов и ETF. Более полный список типов форм, поданных в EDGAR, можно найти в списке форм .

Финансовая информация и результаты деятельности

Файл отечественных публичных компаний годовые и квартальные отчеты , а также текущие отчеты , когда происходят определенные события, требующие немедленного раскрытия информации. Годовой и квартальный отчеты включают финансовую отчетность за соответствующий период.

Некоторые компании в настоящее время подают (и скоро всем компаниям придется подавать) эти отчеты о раскрытии финансовой информации в формате структурированных данных и анализировать информацию. EDGAR включает в себя инструменты, которые позволяют пользователям воспользоваться информацией. См. Inline XBRL, чтобы узнать больше.

Собрания акционеров

Публичные компании, взаимные фонды и ETF, на которые распространяются правила SEC по доверенности, рассылают заявления по доверенности своим акционерам, чтобы запросить их голоса на собраниях акционеров. Заявления о доверенности описывают вопросы, по которым будет проведено голосование на собрании, и могут включать компенсацию и другую информацию о совете и исполнительных директорах компании или фонда. Заявления о доверенности отечественных публичных компаний, взаимных фондов и ETF, на которые распространяются правила SEC о доверенности, можно найти на EDGAR.

Вознаграждение руководителей

Местные публичные компании регулярно раскрывают сведения о вознаграждении своих главных исполнительных директоров и других высокооплачиваемых руководителей, а также описывают свою политику вознаграждения руководителей и членов правления.

Инсайдерские операции

Корпоративные инсайдеры — должностные лица, директора и держатели более 10 процентов класса зарегистрированных долевых ценных бумаг компании — должны регулярно раскрывать информацию об владениях и операциях со всеми долевыми ценными бумагами этой компании.

Доля бенефициарного владения

Любое лицо или группа лиц, которые приобретают бенефициарное владение более чем пятью процентами класса зарегистрированных голосующих ценных бумаг публичной компании, должны раскрывать информацию о своих владениях. Кроме того, компании регулярно раскрывают информацию о том, кто является их крупными акционерами, а институциональные инвестиционные менеджеры, такие как управляющие взаимными фондами, хедж-фондами или пенсионными фондами, регулярно раскрывают свои активы.

Объединение бизнеса

В зависимости от структуры слияния или поглощения компании, участвующие в сделке, могут потребовать различные типы документов. Общие типы форм, поданных в связи с объединением бизнеса, включают следующее.

Публичные предложения

Чтобы зарегистрировать предложение и продажу ценных бумаг населению в SEC, компания должна подать регистрационное заявление . Первый раз, когда компания публично предлагает и продает свои ценные бумаги, это называется первичным публичным предложением. Проспект , который часто составляет большую часть заявления о регистрации, представляет собой документ, предоставляемый инвесторам, который раскрывает информацию о компании и предложении.

Краудфандинг на основе ценных бумаг

Краудфандинг — это способ собрать деньги за счет небольших индивидуальных инвестиций или пожертвований большого числа людей. Компании, которые предлагают и продают ценные бумаги населению в надежде на освобождение от регистрации для краудфандинга на основе ценных бумаг, должны подавать заявки на EDGAR.

Положение A Предложение

Положение А разрешает соответствующим компаниям, привлекающим не более 50 миллионов долларов США в течение 12 месяцев, предлагать ценные бумаги населению с более ограниченным раскрытием информации, чем требуется при размещении именных ценных бумаг. Компании, размещающие предложения в соответствии с Положением А, подпадают под требования уровня 1 или уровня 2 в зависимости от того, какой капитал они планируют привлечь в рамках предложения. Компании, размещающие предложения Уровня 1, не предъявляют текущих требований к отчетности, кроме подачи окончательного отчета, в котором сообщается о прекращении или завершении предложения, в то время как компании, размещающие предложения Уровня 2, предъявляют текущие требования к отчетности.

Иностранные частные эмитенты

Некоторые публичные компании, организованные или созданные за пределами США, известные в соответствии с федеральным законодательством о ценных бумагах как иностранные частные эмитенты могут подавать отчеты в SEC в формах, отличных от тех, которые должны быть поданы публичными компаниями США.

Взаимные фонды и ETF

Взаимные фонды и ETF подают те же или аналогичные документы в EDGAR, что и публичные компании. Они также подают различные формы, некоторые из которых подаются только фондами денежного рынка. Обратите внимание, что фонды могут иметь похожие названия. Чтобы убедиться, что вы ищете правильный фонд, дважды проверьте символ тикера на странице результатов поиска. Помимо того, что вы можете найти эти документы в EDGAR, вы обычно можете получить их на веб-сайте фонда или у своего финансового специалиста.

Переменные ренты

Переменные ренты вносят некоторые из тех же или подобных документов в EDGAR, что и взаимные фонды и ETF. Для получения наилучших результатов выполните поиск по маркетинговому названию договора переменной ренты. Обратите внимание, что страховые компании и их договоры могут иметь схожие названия. Чтобы убедиться, что вы смотрите на правильный переменный аннуитет, дважды проверьте название контракта и название страховой компании. Помимо поиска этих документов в EDGAR, вы обычно можете получить их на веб-сайте страховой компании или у своего финансового специалиста.

Приложения

Приложения часто требуются при регистрации и могут включать существенные соглашения, организационные документы, такие как устав компании, финансовые отчеты и презентации.

Список вещественных доказательств можно найти ближе к концу подачи в индекс выставки , и публичные компании теперь обязаны включать гиперссылку на каждый перечисленный экспонат. Экспонат может быть подан одновременно с подачей заявки или может быть подан ранее. Если он был подан вместе с предыдущей версией заявки, часто имеется примечание, указывающее, что экспонат был ранее подан . Если он был подан с другой регистрацией, в указателе экземпляров часто указывается, что экземпляр включен посредством ссылки . Следующая таблица иллюстрирует пример индекса экспоната.