Содержание
Куда вложить 50 тыс. рублей. 5 самых надежных вариантов — 23 октября 2020 — Публикации в СМИ
23 октября 2020 16:00РБК Quote
Комментарий Евгения Жорниста, портфельного управляющего УК «Альфа-Капитал»
Для того чтобы инвестировать, необязательно иметь много денег. На фондовом рынке можно найти бумаги по карману и на любой вкус. Рассказываем, во что можно инвестировать, если у вас есть ₽50 тыс.
Начинать инвестировать необязательно с заоблачных сумм. Ценные бумаги на фондовом рынке могут стоить ₽1 тыс. и даже меньше. Мы опросили экспертов и узнали, куда можно вложить ₽50 тыс. и получить доход.
Главное — определиться со степенью риска, на который вы готовы пойти. Чем выше риск, тем, как правило, выше доходность. Но и потерять можно больше. Покупайте разнообразные бумаги, изучайте инструменты и компании, в которые хотите вложиться, выбирайте ликвидные активы и не забывайте о сбережениях.
Облигации
Эти ценные бумаги считаются одними из самых надежных на фондовом рынке.
Часто их используют как защитные активы, чтобы сберечь свои вложения от потерь. Однако они могут не принести большого дохода. В последнее время это происходит из-за снижения ключевой ставки Банка России, которая приблизила облигации федерального займа (ОФЗ) к банковским вкладам.
Тем не менее ОФЗ — самый безопасный вариант на рынке рублевых облигаций. «Это государственные облигации, и, следовательно, они имеют наименьший риск дефолта . Кроме того, они очень ликвидны — можно без заметных потерь покупать и продавать такие бумаги», — рассказал «РБК Инвестициям» портфельный управляющий «Альфа-Капитала» Евгений Жорнист.
По его словам, среди них можно выбрать и более рискованный вариант. Чем больше срок до погашения облигации, тем выше риск изменения ее цены. А чем короче этот срок, тем ОФЗ консервативнее. Есть и более экзотический вид облигаций — флоутеры, купон по которым зависит от уровня ставок в банковском секторе. Однако такие бумаги тоже считаются защитными, рассказал Жорнист.
При покупке длинных ОФЗ инвесторы рассчитывают, что ставки в экономике будут снижаться и в результате цена бумаг вырастет. Но если ставки пойдут вверх, то цена облигаций будет падать, что может привести к существенным потерям, предупредил эксперт.
Кроме того, с 2021 года купоны по российским облигациям будут облагаться налогом в 13%. Однако с помощью индивидуального инвестиционного счета (ИИС) можно получить налоговые льготы.
ETF-фонды
Представьте, что вы варите суп, а ингредиенты в нем — акции множества компаний. Вы наливаете его в тарелку и получаете как бы кусочки всех этих бумаг. При этом тарелка супа будет стоить гораздо дешевле, чем если бы вы сложили стоимость всех используемых в нем акций.
Фонд позволит вложиться сразу в несколько компаний или даже в целый сектор экономики. Через ETF вы также можете инвестировать в золото, индексы, краткосрочные казначейские облигации США, бумаги различных стран. ETF торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах.
Приобрести акцию фонда дешевле, чем покупать отдельно бумаги компаний.
По словам аналитика инвесткомпании «Фридом Финанс» Евгения Миронюка, при небольших суммах вложений правильнее выбрать один или несколько фондов, в результате чего вы диверсифицируете портфель.
«Если человек пока не может определиться с уровнем риска, а желание идти на биржу велико, лучше заняться индексным инвестированием, когда покупаются не отдельные акции, а делается ставка на биржевой индекс, на который влияет динамика десятков, а то и сотен акций», — отметила аналитик ГК «Финам» Юлия Афанасьева.
С помощью ETF можно инвестировать в российский рынок от ₽1,4 тыс., а в американский — от ₽4,5 тыс., сообщила она. По мнению аналитика, сейчас лучше не формировать портфель из индексных ETF, а подождать, пока основные индексы России и США пройдут свои пики 2020 года или опустятся к трендам 2009 года. Когда вы покупаете ETF на индекс, по сути, покупаете весь рынок РФ или США.
ПИФы
Паевые инвестиционные фонды формируются из денег инвесторов — пайщиков, которые покупают доли.
У ПИФов есть управляющие компании, которые вкладывают средства в различные активы и ценные бумаги.
Что касается рисков падения стоимости базового актива, самыми безопасными являются консервативные облигационные ПИФы, считает Миронюк. Например, за полгода ПИФ «ДОХОДЪ. Облигации. Россия» вырос более чем на 12%. Для тех, кто предпочитает российский рынок, наиболее интересными стали ПИФы высокотехнологичного, машиностроительного и потребительского секторов, отметил аналитик.
Кроме того, существует ПИФ, который вкладывается в первичное размещение ценных бумаг на бирже — IPO. С помощью ЗПИФ «Фонд первичных размещений» инвесторы могут участвовать сразу в нескольких IPO на американском рынке. Он появился на Мосбирже в июле этого года и торгуется в рублях, но доступен и в долларах, рассказал Миронюк. По данным на 22 октября, пай стоит ₽1860.
Однако не забывайте, что у управляющих компаний ПИФов есть комиссии, которые вам придется платить, даже если вы не заработали на своем вложении.
Инвестиции в акции на этапе IPO также связаны с повышенным риском. Бумаги могут значительно упасть, так как их стоимость, установленная перед размещением, может оказаться завышенной. Их дальнейший рост зависит от бизнеса и действий компании, в которую вы вложились. На убыточных IPO инвестор может потерять гораздо больше денег, чем заработать на прибыльных.
Помимо этого, есть такое понятие, как аллокация — процент удовлетворения заявки инвестора на покупку акций в ходе IPO. Например, вы подали заявку на приобретение 100 акций компании, но в итоге вам пришли на счет только десять. Аллокация составила 10%. Деньги, которые брокер не потратил на акции, вам вернут.
Акции девелоперов
В среднесрочной перспективе можно обратить внимание на бумаги компаний, которые работают в строительном секторе, рассказал начальник управления информационно-аналитического контента «БКС Мир инвестиций» Василий Карпунин. Цены на недвижимость растут, а правительство продлит программу льготной ипотеки по ставке 6,5% до 1 июля 2021 года.
В четвертом квартале этого года и первом квартале следующего результаты девелоперов будут сильными, что поддержит бумаги девелоперов ПИК и ЛСР, выразил мнение Карпунин. В «ВТБ Капитале» сообщили, что ЛСР показал сильные финансовые результаты за третий квартал. Продажи жилья выросли на 33% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Компанию поддержала программа льготной ипотеки.
Доля договоров по ипотечным кредитам составила 72%, в третьем квартале 2019 года она была 47%. У ПИК этот показатель равен 79%, а у группы «Эталон» — 47%, рассказали в «ВТБ Капитале».
Однако девелоперская группа «Самолет», которая готовится к IPO, рассказала, что продажи квартир застройщиками может сократить программа реновации в Москве. По мнению директора по развитию девелопера «Гранель» Андрея Носова, реновация составит реальную конкуренцию только через пять лет. Об этом он сообщил «Коммерсанту».
Акции IT-компаний
IT-сектор в меньшей степени пострадал от ограничительных мер, связанных с коронавирусом.
В технологический сектор входят компании, которые разрабатывают софт, устраивают потоковые трансляции, делают гаджеты и другое.
Во вторую волну коронавируса на первый план в России могут вновь выйти IT-компании, считает ведущий аналитик «Открытие Брокер» по глобальным исследованиям Андрей Кочетков. В том числе «Яндекс» и Mail.ru Group. По словам Карпунина, в некотором роде защитными от второй волны пандемии могут выступить глобальные депозитарные расписки (ГДР) Mail.ru Group на Мосбирже.
Однако стоит учитывать, что акции IT-компаний могут резко расти в цене и так же стремительно падать, и зачастую это не зависит от состояния бизнеса. Например, владелец Rogers Holdings Джим Роджерс считает, что акции Apple, Amazon и Google сильно переоценены и являются пузырем, который может лопнуть. Так что нужно тщательно выбирать бумаги IT-компаний.
Куда инвестировать 2500 долларов прямо сейчас
Нельзя отрицать, что волатильность на фондовых рынках за последние 18 месяцев создала проблемы для инвесторов с разным уровнем допустимого риска и уровня опыта.
Тем не менее, остается возможность инвестировать в качественные предприятия, которые имеют убедительные истории роста в долгосрочной перспективе.
Если у вас есть лишние 2500 долларов — деньги, которые вам не нужны для оплаты счетов или любых других немедленных расходов — нет недостатка в качественных акциях, достойных инвестирования долларов. Вот две такие акции, которые стоит рассмотреть прямо сейчас.
1. Vertex Pharmaceuticals
Vertex Pharmaceuticals (VRTX) известна своим многолетним лидерством в области терапии кистозного фиброза, где она остается единственной компанией, имеющей одобренные препараты для лечения основной причины генетического заболевания. Эти препараты известны как модуляторы CFTR. С точки зрения непрофессионала, эти лекарства действуют на генетическом уровне, воздействуя на дефектный белок CFTR. В настоящее время в портфолио Vertex из четырех одобренных продуктов входят все модуляторы CFTR. Доступность этих лекарств оказала заметное влияние на то, что диагноз муковисцидоза может означать для пациентов с точки зрения как качества жизни, так и ее продолжительности.
Это помогло создать адресный рынок, который не только долговечен, но и постоянно расширяется. Фактически, в отчете о прибылях и убытках за 2022 год руководство отметило, что во всем мире все еще есть более 20 000 человек, которые могли бы извлечь выгоду из утвержденного портфеля лекарств Vertex, но не принимают их. Несмотря на то, что Vertex остается неукротимой фигурой на переднем крае борьбы с кистозным фиброзом, она не хочет полагаться на эту отрасль как на единственное средство будущего роста.
Компания имеет быстрорастущий портфель лекарств, и каждый из ее кандидатов нацелен на целевые рынки с многомиллиардным потенциалом. Эти кандидаты включают лекарство от муковисцидоза для пациентов, которые не могут принимать модуляторы CFTR, неопиоидный препарат для лечения острых болевых расстройств и несколько методов лечения диабета 1 типа на основе стволовых клеток, и это лишь некоторые из них. Наиболее вероятным кандидатом, который может получить одобрение регулирующих органов, является exa-cel, который был разработан с Терапия CRISPR .
Exa-cel может представлять собой одноразовое функциональное лекарство не от одного, а от двух редких заболеваний крови: серповидно-клеточной анемии и бета-талассемии, зависящей от переливаний. В то время как трансплантация стволовых клеток имеет лечебный потенциал для людей с серповидно-клеточной анемией, она не подходит примерно для 85% пациентов. Что касается трансфузионно-зависимой бета-талассемии, как следует из названия, стандартом лечения этого заболевания являются регулярные постоянные переливания крови на протяжении всей остальной жизни человека. Короче говоря, одобрение exa-cel может эффективно изменить стандарт лечения обоих этих заболеваний.
Потенциал продуктов Vertex в сочетании с ведущим на рынке портфелем прибыльных лекарств — все это зеленый флаг для инвесторов, чтобы рассмотреть эти акции здравоохранения в качестве многолетней позиции «купи и держи».
При текущей цене акций вложение 2500 долларов в Vertex Pharmaceuticals даст вам около восьми акций.
2. Teladoc Health
Teladoc Health (TDOC) продолжает удовлетворять ряд потребностей, с которыми сегодня сталкиваются потребители медицинских услуг, поскольку бум телемедицины продолжается. Растущий список партнерских отношений компании с частными работодателями и страховщиками обеспечивает более доступные, недорогие и качественные услуги в условиях старения населения и роста стоимости лечения. Другими словами, адресный рынок телемедицинской компании все еще расширяется. В настоящее время Teladoc уже обслуживает более половины компаний из списка Fortune 500.
Тем не менее, Teledoc также позаботился о том, чтобы многие услуги, доступные на его платформе, были доступны для пациентов без частной страховки. Компания взимает с таких пациентов символическую плату. Например, стоимость общего оздоровительного визита с Teladoc без страховки начинается от 75 долларов. Эта гибкость гарантирует, что Teledoc не закроет магазин для разумной части населения.
Двумя ключевыми источниками роста для дальнейшего развития бизнеса Teladoc являются сегмент ухода за хроническими заболеваниями и сегмент телетерапии BetterHelp.
Имейте в виду, лечение хронических заболеваний и психическое здоровье представляют собой многомиллиардные рыночные возможности. Оценки показывают, что к 2031 году рынок лечения хронических заболеваний достигнет оценки в 15 миллиардов долларов, а рынок психического здоровья должен достичь оценки в 538 миллиардов долларов к 2030 году. 2022 г. по сравнению с предыдущим годом, в то время как пользователи, платящие за BetterHelp, выросли на 37%. Между тем, только сегмент BetterHelp получил доход в размере 1 миллиарда долларов в 2022 году, что помогло увеличить общий годовой доход Teladoc до 2,4 миллиарда долларов, что на 18% больше, чем в 2021 году.
Хотя компании предстоит проделать определенную работу, чтобы вернуться к прибыльности, ее чистые убытки в прошлом году были почти полностью связаны с неденежными отчислениями от обесценения, связанными с покупкой Livongo в эпоху пандемии.
Несмотря на то, что в то время она, похоже, значительно переплатила за Livongo, интеграция этой компании стала ключом к дальнейшему росту и расширению ее сегмента лечения хронических заболеваний.
Инвесторы могут ошибаться, если они думают, что эти акции, которые рынок сильно обесценил за последний год, обесценились.
Исходя из текущих цен на акции, инвестиции в Teladoc на 2500 долларов добавят около 97 акций к вашему инвестиционному портфелю.
Рэйчел Уоррен занимает должности в Teladoc Health. Motley Fool имеет должности и рекомендует CRISPR Therapeutics, Teladoc Health и Vertex Pharmaceuticals. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Куда инвестировать и ключевые отрасли
Опубликовано Брифинг по Китаю
Время чтения: 3 минуты
Инвестиции в район Большого залива Китая: использование долгосрочных возможностей — последняя публикация от Dezan Shira & Associates вышла в свет и доступна для бесплатной загрузки в магазине публикаций Asia Briefing.
Инициатива Greater Bay Area (GBA) представляет собой амбициозный план по интеграции и преобразованию девяти материковых городов в дельте Жемчужной реки и двух особых административных районов — Гонконга и Макао — в международный залив, который будет конкурировать с другими городами мирового класса. кластеры городов, такие как районы Нью-Йорка, Сан-Франциско и Токийского залива.
С момента формулирования инициативы GBA в 2017 году бизнес-сообщества возлагали большие надежды на скоординированное развитие городов GBA, а также на устранение барьеров, ограничивающих движение торговли, капитала, информации и людей, в сочетании с целенаправленной государственной политикой. – позволит процветать различным отраслям.
Учитывая динамичный и всеобъемлющий отраслевой ландшафт, обширную и богатую базу местных потребителей, а также способность привлекать высококвалифицированные кадры, GBA является одним из самых благоприятных для инвесторов районов Китая с долгой историей взаимодействия с зарубежными странами.
Хотите поговорить с нашими профессионалами в области права, налогообложения и бизнеса, имеющими опыт работы в регионе GBA? Пожалуйста, нажмите
Тем не менее, в связи с тем, что экономика Китая находится под некоторым понижательным давлением, включая неопределенность, вызванную ростом геополитической напряженности, сравнительно слабыми тенденциями потребления и вялым сектором недвижимости, предприятия, которые адаптируют свою стратегию к приоритетам GBA и имеют лучшее понимание региона лучше всего сможет извлечь выгоду из своей амбициозной программы.
Эта публикация, предназначенная для ознакомления с основами инвестирования в GBA, составлена экспертами Dezan Shira & Associates, специализирующейся на прямых иностранных инвестициях, предоставляющей услуги по созданию компаний, бизнес-консультации, налоговые консультации и соблюдение нормативных требований, бухгалтерский учет, расчет заработной платы, комплексную проверку. , а также услуги по финансовому анализу для транснациональных корпораций, инвестирующих в развивающиеся страны Азии.
Мы надеемся, что эта публикация поможет иностранным инвесторам сохранять гибкость в регионе GBA в непростое время.
ВЕБИНАР – Инвестиции в отрасль здравоохранения: возможности в Гонконге и районе Большого залива Китая
Пятница, 21 апреля 2023 г. | 10:00 CEST / 15:00 Вьетнам / 16:00 Китай
Отрасль здравоохранения в Гонконге и районе Большого залива Китая (GBA) быстро растет и создает высокий спрос на инвестиции. Региональные правительства вкладывают значительные средства в инфраструктуру здравоохранения, чтобы улучшить доступность и качество услуг. Это открывает многочисленные инвестиционные возможности для иностранных инвесторов в секторе здравоохранения, таких как строительство и управление больницами, медицинские технологии и оборудование, телемедицина, медицинское образование и обучение и многое другое.
На этом вебинаре эксперты из нашей группы международных бизнес-консультантов Гильерме Кампос и Джованни Ловисетти подробно расскажут о возможностях ПИИ в Гонконге и секторе здравоохранения GBA и обсудят, как инвесторы могут воспользоваться этими возможностями.
Этот вебинар БЕСПЛАТНЫЙ.
ЗАРЕГИСТРИРУЙТЕСЬ СЕГОДНЯ
Инвестирование в район Большого залива Китая охватывает следующее:
- Обзор GBA Китая
- 11 городов-членов GBA
- Ведущие отрасли GBA
- Налоговые льготы и государственные субсидии в GBA
- GBA против Хайнаньского FTP
- Дальнейшее развитие GBA
- Заключение
В этих главах мы исследуем большие возможности района залива, подтвержденные его разнообразным и динамичным промышленным ландшафтом, значительной и богатой местной потребительской базой, способностью привлекать высококвалифицированных специалистов, а также его стратегическим и долгосрочным планом развития.
О нас
Китай Брифинг написан и подготовлен компанией Dezan Shira & Associates. Эта практика помогает иностранным инвесторам в Китае и делает это с 1992 года через офисы в Пекине, Тяньцзине, Даляне, Циндао, Шанхае, Ханчжоу, Нинбо, Сучжоу, Гуанчжоу, Дунгуане, Чжуншане, Шэньчжэне и Гонконге.