Куда вложить 100 000 рублей: Пассивный доход: куда вложить 100 000 рублей, чтобы заработать

Содержание

Как инвестировать в хедж-фонды — Forbes Advisor

Обновлено: 11 января 2023 г., 17:27

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Из-за правительственных ограничений и дорогих бай-инов хедж-фонды практически недоступны для большинства простых смертных, вкладывающих средства. Хотя, может быть, это не так уж и плохо. Хедж-фонды гораздо более рискованны, чем большинство других инвестиций. Вот все, что вам нужно знать об инвестировании в хедж-фонды.

Что такое хедж-фонд?

Хеджевый фонд объединяет деньги инвесторов для покупки ценных бумаг или других видов инвестиций. Если для вас это звучит как взаимный фонд или биржевой фонд (ETF), вы не ошибаетесь. Но хедж-фонды не ограничены так же, как взаимные фонды. Они чаще используют агрессивные инвестиционные стратегии, такие как заемные средства, инвестиции на основе долга и короткие продажи, и они могут покупать активы, в которые другие фонды не могут инвестировать, такие как недвижимость, искусство и валюта.

Эти стратегии, используемые хедж-фондами, сопряжены со значительным риском, говорит Сара Кэтрин Гутьеррес, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) и генеральный директор Aptus Financial.

«Хедж-фонды — это более рискованные инвестиции, потому что они часто делают ставки на инвестиции, стремящиеся к чрезмерной краткосрочной прибыли», — говорит она. «Это может быть даже с заемными долларами. Но эти ставки могут проиграть».

Хедж-фонды используют эти более рискованные стратегии для получения прибыли независимо от рыночных условий. Эта тактика нравится инвесторам, которые хотят продолжать получать прибыль даже на медвежьем рынке. И может быть некоторый гламур, связанный с квалификацией для инвестирования в хедж-фонды.

«Некоторые считают хедж-фонды эксклюзивным клубом, в который вы должны претендовать, — говорит Кэти Брюэр, CFP и президент Your Richest Life. «У хедж-фондов могут быть свои преимущества — шанс на более высокую доходность — и недостатки, включая неликвидность, волатильность и риск».

Кто такой менеджер хедж-фонда?

Менеджер хедж-фонда — это инвестиционный менеджер, который ежедневно принимает инвестиционные решения для хедж-фонда. Они выбирают, как распределять вложенные деньги и управлять уровнем риска фонда.

Менеджеры хедж-фондов мотивированы на успех; они получают комиссию за результат, которая может составлять до 20% от прибыли фонда, если фонд приносит прибыль.

В связи с тем, что они играют большую роль в управлении вашими деньгами, вы должны убедиться, что любой менеджер хедж-фонда имеет квалификацию для управления вашими деньгами. Вы можете просмотреть дисциплинарную историю менеджера хедж-фонда, сборы и инвестиционную стратегию, просмотрев его форму ADV. Вы можете найти эту форму на их веб-сайте или в базе данных SEC’s Investment Advisor Public Disclosure.

Комиссии и минимальные суммы хедж-фондов

Минимальные суммы первоначальных инвестиций для хедж-фондов варьируются от 100 000 долларов США до более 2 миллионов долларов США. Хедж-фонды не так ликвидны, как акции или облигации, и могут позволить вам снять свои деньги только после того, как вы инвестировали в течение определенного периода времени или в определенное время года.

Хедж-фонды также несут большие сборы. Как правило, хедж-фонды взимают комиссию за управление активами в размере от 1% до 2% от суммы, которую вы инвестировали, плюс комиссию за результат, равную 20% прибыли хедж-фонда. Все эти сборы могут повлиять на ваш общий доход. Это могло бы не быть большой проблемой, если бы хедж-фонды значительно превзошли остальной фондовый рынок, но обычно это не так. Это может сделать основанные на индексах ETF и взаимные фонды, средний коэффициент расходов которых составляет 0,13%, еще более привлекательными.

Историческая доходность хедж-фондов

Хедж-фонды исторически отставали от индексов фондового рынка. С января 2009 года по январь 2019 года хедж-фонды превзошли S&P 500 только за один год: 2018 год. Стоит отметить, что это отчасти связано с тем, что в декабре 2018 года произошло общее падение рынка, которое почти перевело десятилетний бычий рынок на территорию медвежьего рынка. , а хедж-фонды стремятся пережить рыночные спады лучше, чем рынок в целом. Тем не менее, хедж-фонды по-прежнему потеряли 4,07% в 2018 году. Это чуть меньше, чем 4,38% S&P 500.

К 2019 году хедж-фонды снова выросли, доходя в среднем 6,96%. Но за это же время S&P 500 вырос на 28,9%, в то время как промышленный индекс Доу-Джонса вырос на 22,3%, а NASDAQ вырос на 35,2%. Это, возможно, преувеличенная разница, но она соответствует историческим данным: по данным Journal of Financial Economics, с 1980 по 2008 год хедж-фонды в среднем получали прибыль в размере 6,1 процента после уплаты комиссий. В тот же период S&P 500 рос в среднем на 12,5% в год.

Означает ли это, что в спорах между хедж-фондами и взаимными фондами или ETF хедж-фонды всегда проигрывают? Не обязательно. Цель хедж-фондов не в том, чтобы обязательно превзойти индексы; вместо этого они предназначены для обеспечения роста, несмотря на рыночные условия.

«Хедж-фонды всегда предназначались для дополнения всестороннего распределения активов, включающего американские и международные акции, а также американские и международные денежные средства или их эквиваленты», — говорит Брюэр.

Кто может инвестировать в хедж-фонды?

Из-за более высокого уровня риска, связанного с хедж-фондами, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) устанавливает правила в отношении того, кто может инвестировать в них.

Чтобы инвестировать в хедж-фонды как физическое лицо, вы должны быть институциональным инвестором, таким как пенсионный фонд, или аккредитованным инвестором. Аккредитованные инвесторы имеют собственный капитал не менее 1 миллиона долларов США, не включая стоимость их основного места жительства или годовой индивидуальный доход более 200 000 долларов США (300 000 долларов США, если вы состоите в браке).

В целом, это небольшая часть населения США. По данным Бюро переписи населения США, в 2019 году лишь около 4% домохозяйств заработали более 300 000 долларов США, необходимых семье для получения статуса аккредитованного инвестора.

«Интересно, что пороги для аккредитованного инвестора не обновлялись с 1980-х годов и теперь включают гораздо больше людей, чем первоначально предполагалось», — говорит Гутьеррес. Если бы эти цифры были скорректированы с учетом инфляции, они были бы ближе к собственному капиталу в 2,5 миллиона долларов или зарплате в 500 000 долларов (750 000 долларов, если вы женаты), говорит она. «Хедж-фонды не предназначены для среднего инвестора».

Руководство SEC поддерживает это утверждение: в августе 2020 года SEC ввела положения, позволяющие тем, кто демонстрирует передовые знания в области инвестирования, полученные благодаря соответствующему опыту работы или определенным финансовым лицензиям, стать аккредитованными инвесторами, даже если у них не было финансовой квалификации.

Как инвестировать в хедж-фонды

Инвестировать в хедж-фонды, первые исследовательские фонды, в настоящее время принимающие новых инвесторов. Хотя в Интернете есть несколько исследовательских инструментов, вам, вероятно, понадобится помощь финансового консультанта, чтобы найти потенциальные хедж-фонды. После того, как вы изучили управляющих фондами и инвестиционные цели этих фондов с помощью формы ADV, вам необходимо связаться с хедж-фондом и запросить информацию о минимальных инвестиционных требованиях.

Вам также необходимо подтвердить, что вы являетесь аккредитованным инвестором. Не существует стандартизированного метода или центрального органа по аккредитации. Каждый фонд определяет ваш статус, используя собственные методы. Возможно, вам придется указать свой доход, активы, долги и опыт, и это должно быть подтверждено лицензированными третьими лицами, такими как финансовое учреждение, в котором у вас есть счета, инвестиционный консультант или адвокат.

Как инвестировать как хедж-фонд

Если вы не соответствуете требованиям фирм хедж-фондов или не имеете статуса аккредитованного инвестора, у вас есть несколько вариантов подражания хедж-фондам.

Вы можете найти ETF, взаимные фонды и фонды фондов, которые используют стратегии, аналогичные хедж-фондам, такие как короткие продажи или инвестирование с использованием заемных средств, говорит Брюэр. Один ETF, Global X Guru (GURU), и стартап Titan даже утверждают, что следуют тем же стратегиям, что и отдельные хедж-фонды.

Однако имейте в виду, что нет необходимости инвестировать в хедж-фонды, чтобы увеличить свое состояние. Исторически так сложилось, что индексы широкого рынка опережали хедж-фонды, поэтому вам, возможно, лучше вместо этого инвестировать в индексные фонды. И помните: когда вы пытаетесь накопить богатство, вы инвестируете в долгосрочной перспективе. Продолжая инвестировать в индексные фонды в течение многих лет, когда рынок падает (а хедж-фонды должны процветать), вы можете покупать по низкой цене и получать более высокую прибыль, когда рынок восстанавливается.

Стоит ли инвестировать в хедж-фонд?

Если вы соответствуете требованиям аккредитованного инвестора и готовы инвестировать сотни тысяч долларов или даже миллионы долларов одновременно, инвестирование в хедж-фонды может стать разумным способом диверсифицировать свой профиль и застраховаться от волатильности рынка. Но для среднего человека, ищущего высокую прибыль, инвестирование в индексные фонды, которые отслеживают основные индексы, такие как S&P 500, вероятно, является лучшим вариантом.

«Большинству людей лучше с пассивно управляемыми портфелями, которые просто инвестируют во весь рынок», — говорит Гутьеррес. «Наша цель при инвестировании должна состоять в том, чтобы владеть всем рынком и увеличивать наши инвестиции с течением времени по мере роста тех компаний, которыми мы владеем. Другими словами, быть средним — значит побеждать».

Была ли эта статья полезна?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Кэт Третина — писатель-фрилансер из Орландо, Флорида. Она специализируется на оказании помощи людям в финансировании их образования и управлении долгами.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

1 польский злотый в российских рублях на сегодня, сколько стоит 1 злотый в рублях

Домашняя страница
Анализ
Конвертер валют
Конвертировать 1 польский злотый PLN в российские рубли RUB

Узнайте, сколько стоит 1 польский злотый примерно в российских рублях. Конвертируйте 1 польский злотый с помощью онлайн-конвертера валют Альпари.

Выберите дату, чтобы узнать обменный курс на этот день.

Польский злотый к российскому рублю график

неделя

месяц

год

1 польский злотый к рублю динамика

неделя

месяц

900 02 год

Обзоры рынка

ФРС может заставить индекс доллара протестировать поддержку 100-дневной SMA

14 июня 12:31

Криптовалюты

Litecoin тестирует критическую зону поддержки

13 июня 14:40

На этой неделе: EURUSD будет получать подсказки от индекса потребительских цен США, ФРС, ЕЦБ

12 июня 13:08

Металлы

Золото поддерживает 100-дневную простую скользящую среднюю

9 июня 09:00

Товары

Цена на нефть марки Brent падает из-за ядерной сделки США и Ирана, которую позже опровергли

9 июня 09:00

Фондовый рынок

S&P 500 остановился после достижения почти 10-месячного максимума

8 июня 09:00

BoC следующий на фоне спокойного календаря

7 июня 13:06

все отзывы

Инвестировать легко!

Форекс — это огромный международный рынок, на котором вы можете мгновенно купить или продать практически любую валюту онлайн. Вы можете увеличить свой доход, воспользовавшись несоответствием обменного курса. Присоединяйтесь к миллионам людей, которые уже делают это. Присоединяйтесь к нам!

Начать торговлю

Покупка и продажа валюты по лучшим курсам

Форекс — это огромный международный рынок, на котором вы можете мгновенно купить или продать практически любую валюту онлайн.