Куда вложить деньги акции: Куда вложить деньги для пассивного дохода

Что такое акции и как они работают?

Ключевые выводы

• Акция — это финансовая ценная бумага, представляющая долю владения в компании.
• Акционеры имеют пропорциональные права на чистые активы и будущие доходы компании.
• Публично торгуемые акции имеют историю высокой доходности, но они подвергают инвесторов большому количеству краткосрочных рисков. В результате их всегда следует рассматривать как долгосрочные инвестиции.

Что такое акции?

Акция — это тип финансовой ценной бумаги, которая представляет собой долю владения — капитал — в компании. Этот капитал устанавливается на основе каждой акции, и владельцев часто называют акционерами или акционерами. Поэтому, когда вы покупаете акцию или несколько акций, вы покупаете пропорциональное право на чистые активы компании и будущие доходы.

Для иллюстрации предположим следующее:

• Вы владеете 10 000 акций Vision Global Corp по цене 80 долларов за акцию.
• Всего в обращении находится 1 500 000 акций Vision Global Corp.

Это означает, что ваши инвестиции стоят 800 000 долларов.

Факторы, влияющие на цены акций

Цены на публично торгуемые акции постоянно колеблются в зависимости от изменений спроса и предложения на рынке. Если на определенную акцию покупателей больше, чем продавцов, цена будет расти. И наоборот, если продавцов акций больше, чем покупателей, цена будет снижаться.

Различные факторы вызывают эти технические сдвиги. Как правило, сильные экономические условия и стабильный прогноз в целом будут стимулировать спрос на акции. И наоборот, слабые экономические условия и неопределенность обычно вызывают снижение спроса.

Однако не во всех секторах и отдельных акциях происходят одинаковые движения цен. В любой конкретной среде одни работают лучше, чем другие, в первую очередь благодаря финансовым показателям, технологическим инновациям и изменениям в нормативно-правовой базе.

Преимущества инвестирования в акции

Основной причиной, по которой большинство людей покупают акции, является улучшение своего финансового положения. Они стремятся получить долгосрочный доход от своих инвестиций (ROI), который превышает доход от других важных классов активов, таких как облигации, недвижимость и товары. Как правило, это достигается двумя способами.

Общие способы достижения рентабельности инвестиций в акции

Дивиденды

Дивиденды — это выплаты, производимые компанией своим акционерам. Обычно выплаты представляют собой часть чистой прибыли текущего года, но иногда выплачиваются специальные дивиденды, финансируемые за счет нераспределенной прибыли или продажи активов.

Повышение цены

Это когда цена акции увеличивается с момента покупки. Подобно повышению стоимости вашего дома или любого другого вашего имущества, это увеличение представляет собой потенциальную прибыль, которую можно получить при его продаже.

В то время как многие инвесторы получают выгоду как от дивидендов, так и от роста цен, некоторые этого не делают. Не по всем акциям выплачиваются дивиденды, и многие страдают от обесценивания, а не от повышения. В результате осторожные инвесторы избегают высококонцентрированных позиций только по нескольким акциям. Скорее, они создают диверсифицированные портфели, включающие множество компаний из разных отраслей и географических регионов.

Помимо потенциальных финансовых выгод, большинство акций также предлагают инвесторам право голоса по ключевым вопросам управления. Учитывая их относительно небольшую и незначительную долю собственности, это редко привлекает внимание индивидуальных инвесторов. Однако институциональные инвесторы со значительной долей собственности, как правило, высоко ценят право голоса.

Хотите узнать больше об инвестировании?: Прочтите наше руководство по инвестированию для начинающих.

Различные типы акций

Не все акции одинаковы. Поэтому важно понимать их различия и некоторые различия в терминологии, прежде чем инвестировать.

Публичные и частные акции

Существуют публично торгуемые акции и частные акции. Первое — это то, о чем думает большинство людей, когда слышат словосочетание «фондовый рынок». Публично торгуемые акции состоят из довольно известных компаний, акции которых торгуются на жестко регулируемых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и Nasdaq.

Частные рынки требуют гораздо меньшего регулирования, чем публичные рынки, и они сравнительно неликвидны и нестабильны. Чтобы защитить неискушенных американских инвесторов от этих ловушек, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в значительной степени ограничивает инвестиции в эту сферу, разрешая покупать частные ценные бумаги только относительно богатым и / или хорошо осведомленным аккредитованным инвесторам.

Знаете ли вы?

Первый выпуск акций частной компанией для широкой публики известен как первичное публичное предложение (IPO). Эти «публичные» мероприятия, как правило, привлекают большое внимание средств массовой информации, особенно в отношении крупных предложений, подобных тем, которые были проведены Facebook в 2012 году и технологиям Uber в 2019 году..

Источник:  Комиссия по ценным бумагам и биржам США

Обыкновенные и привилегированные акции

Большинство инвесторов в акционерный капитал владеют публично торгуемыми обыкновенными акциями. Они предлагают право голоса и возможность получения дивидендов и роста цен, но есть еще один тип акций, предпочитаемый некоторыми инвесторами, — привилегированные акции.

Привилегированные акционеры редко имеют право голоса по вопросам компании, но они имеют право на получение дивидендов раньше обычных акционеров. Часто они получают эти выплаты с более высокой дивидендной доходностью. Привилегированные акционеры также имеют приоритетное право на активы в случае процедуры банкротства или ликвидации.

Это приоритетное позиционирование проявляется через компромисс между риском и доходностью: инвестиционный принцип, который показывает более высокий уровень дохода, достижим только при более высоком уровне риска. Хотя акционеры обыкновенных акций могут иметь больший потенциал доходности, чем держатели привилегированных акций, они также сталкиваются с повышенным риском потери своих денег, поскольку находятся в нижней части стека капитала.

Акции роста и стоимости

Акции роста ассоциируются с компаниями, которые, как ожидается, будут увеличивать свои доходы и прибыль быстрее, чем их конкуренты. Поскольку рост является приоритетом, эти компании обычно реинвестируют свои доходы для финансирования постоянного расширения. В результате они практически не выплачивают дивиденды своим акционерам.

Стоимостные акции разные. Они связаны с относительно зрелыми, выплачивающими дивиденды компаниями, цены на акции которых не отражают их фундаментальную стоимость. Они торгуются по предполагаемой сделке, предлагая инвесторам возможность некоторого повышения цены. Однако стоимостные акции не делают упор на рост, а это означает, что потенциал роста ограничен.

Как правило, акции роста предлагают инвесторам более высокий потенциал дохода, чем акции стоимости. Однако они также более волатильны и подвергают инвесторов более высокой вероятности потери своего капитала.

Акции роста лучше всего подходят для долгосрочных, ориентированных на доход инвесторов, которые могут переносить большие колебания цен. Стоимостные акции лучше всего подходят для более осторожных инвесторов в акции, которые предпочитают стабильность и распределение дивидендов.

Акции компаний с большой капитализацией, компаний со средней и малой капитализацией

Рыночная капитализация — это термин, описывающий общую рыночную стоимость публично торгуемых акций. Чем больше рыночная капитализация, тем больше экономический след рассматриваемой компании.

На высоком уровне совокупность публично торгуемых акций состоит из компаний с малой, средней и большой капитализацией. Различия обычно распределяются следующим образом:

• Акции малой капитализации имеют рыночную капитализацию 2 миллиарда долларов или меньше. Основываясь на рыночной капитализации, они оцениваются примерно в 10% всего фондового рынка США.
• Акции средней капитализации отражают рыночную капитализацию от 2 до 10 миллиардов долларов. По оценкам, они составляют около 20% всего фондового рынка США.
• Акции с большой капитализацией имеют рыночную капитализацию, превышающую 10 миллиардов долларов. По оценкам, они составляют около 70% всего фондового рынка США.

Как правило, чем больше рыночная капитализация, тем более зрелой является компания и тем ниже ее потенциал роста. Со сроком погашения приходят стабильные денежные потоки, относительно высокие выплаты дивидендов и снижение неопределенности цен на акции.

И наоборот, чем меньше рыночная капитализация, тем менее зрелой является компания и тем выше ее потенциал роста. Отсутствие сроков погашения означает неуверенность в денежных потоках, относительно низкие выплаты дивидендов и повышенную волатильность цен на акции.

Давайте поговорим о ваших финансовых целях.

Пройдите наш бесплатный 3-минутный тест, чтобы мгновенно подобраться к финансовому консультанту. Рекомендации с учетом ваших целей.

НАЙТИ ПОДХОД

Как инвестировать в акции?

Публично торгуемые акции создаются, когда компания продает акции своего бизнеса для сбора средств на текущие и будущие операционные нужды. Процесс продажи, который обычно называют выпуском акций, дает новым инвесторам долю собственности в компании и право на чистые активы и будущую прибыль.

Место прямого обмена между компаниями-эмитентами и инвесторами известно как первичный фондовый рынок. Это отличается от вторичного фондового рынка, который представляет собой форум, на котором ранее выпущенные акции торгуются среди инвесторов.

Акции для покупки

Эксперты не советуют розничным инвесторам покупать отдельные акции. При этом слишком много риска. Для большинства людей, особенно начинающих инвесторов, разумнее покупать инвестиции в стиле фонда, такие как индексный фонд или биржевые фонды (ETF).

Эти объединенные инвестиционные инструменты предлагают пассивный, недорогой и диверсифицированный доступ к целому ряду рынков и рыночных секторов. Например, единственный ETF Vanguard, который имеет тикер VOO, обеспечивает доступ к 500 крупнейшим публичным компаниям в Соединенных Штатах. Другой, VT, предоставляет доступ к компаниям всех размеров по всему миру.

Как продавать акции

Вы можете легко продать акции через биржевого маклера или онлайн-брокерскую фирму, такую ​​как E*TRADE, Charles Schwab и TD Ameritrade. Традиционно эти посредники взимают комиссию за услуги по подбору покупателей и продавцов. Однако развитие автоматических торговых платформ — в дополнение к жесткой конкуренции в брокерской отрасли — привело к тому, что многие брокеры резко сократили или отменили комиссионные за определенные активы, включая акции.

Этот переход отражает переход от бизнес-модели, ориентированной на транзакцию, к модели, ориентированной на развитие более глубоких отношений с клиентами. Для ведущих фирм это означает предоставление более широкого и высокоинтегрированного предложения услуг, которое включает в себя депозитарное банковское обслуживание, консультационную поддержку и специализированные исследования, данные и инструменты.

Снижение рисков при инвестировании в акции

Акции, особенно публично торгуемые обыкновенные акции, являются основой практически любого инвестиционного портфеля. У них есть история высокой доходности, но они подвергают инвесторов множеству краткосрочных рисков, как мы видели во время Великой финансовой рецессии и в первые дни COVID-19.пандемия – когда крайняя неопределенность привела к значительной волатильности рынка и повсеместному падению цен.

По этой причине акции следует рассматривать как долгосрочные инвестиции. Более того, благоразумные инвесторы должны стремиться к достижению высокой степени диверсификации своих активов. Это обеспечивает сбалансированный экономический риск, который, как было показано, повышает долгосрочную эффективность инвестиций и минимизирует риск снижения.

Много лет назад достижение надлежащего уровня диверсификации было сложной и дорогостоящей задачей. Сегодня это простой и недорогой процесс благодаря множеству недорогих индексных фондов и биржевых фондов (ETF), которые обеспечивают доступ к различным отраслям и географическим регионам.

Томас Дж. Брок, CFA®, CPA | 0:53
Почему кто-то должен инвестировать в фондовый рынок, а не в альтернативные?

Пытаетесь решить, куда инвестировать? Дипломированный финансовый аналитик Томас Дж. Брок объясняет, почему вы можете выбрать фондовый рынок.

«Эта статья очень полезна и хорошо объяснена. Большинство вопросов и предположений, которые у меня были по «акциям», были полностью разрешены. Спасибо.»

В подготовке этой статьи участвовал редактор Мэлори Мэлоун.

11+ инвестиционных стратегий. Какой стиль инвестирования вам подходит?

Источник изображения: REDPIXEL.PL / Shutterstock.com

Существует множество подходов к инвестированию на фондовом рынке. Некоторые стратегии могут понравиться вам больше, чем другие, и у каждой есть свои сильные и слабые стороны. Концентрация на одной или двух стратегиях позволит вам развить навыки и опыт, чтобы максимизировать прибыль. В этом посте мы расскажем о некоторых из самых популярных инвестиционных стратегий. Мы также обсудим вопросы, которые следует учитывать при поиске подходящего для вас подхода.

• Что такое инвестиционная стратегия?
• Лучшие практики инвестирования
• 12 популярных инвестиционных стратегий
• Как выбрать личную инвестиционную стратегию

Что такое инвестиционная стратегия?

Источник изображения: qimono — Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Инвестиционные стратегии — это последовательные и методичные подходы к инвестированию. Они направляют инвестиционные решения в соответствии с набором критериев или в соответствии с темой. Стратегии инвестирования могут обеспечить дисциплину и метод вашей инвестиционной деятельности. Они также дают вам возможность измерить или сравнить доходность ваших инвестиций. Без стратегии очень сложно ставить инвестиционные цели и сообщать, достигаете ли вы их.

Все инвестиционные стратегии имеют сильные и слабые стороны, что позволяет вам оценивать и сравнивать их. Это помогает при выборе правильной инвестиционной стратегии с учетом вашего финансового положения, знаний и целей.

Лучшие практики инвестирования

Источник изображения: Максим Кабаков / Shutterstock.com

Прежде чем мы расскажем о наиболее распространенных стратегиях инвестирования, стоит рассмотреть несколько принципов, применимых ко всем видам инвестирования. Во-первых, ни в коем случае нельзя торопиться с инвестициями – даже, и особенно, из-за боязни упустить выгоду. Необдуманные инвестиции обычно плохо заканчиваются. Умные инвестиции очень редко бывают теми, с которыми все спешат или о которых говорят.

Во-вторых, придерживайтесь того, что понимаете. Если вы не понимаете стратегию инвестирования, либо избегайте ее, либо изучайте. То же самое относится и к выбору акций. Избегайте компаний, в которых вы не разбираетесь, и особенно компаний с бизнес-моделями, которые вам непонятны.

Вы также должны быть реалистичны в своих ожиданиях. Лучшие инвесторы в мире стабильно не зарабатывают более 20-25% в год. Начните со скромных целей и укрепите свою уверенность и навыки. Чем больше вы диверсифицируете свои инвестиции; тем меньший ущерб может нанести одно или два неверных решения. Диверсифицированный портфель также будет менее уязвим для медвежьего рынка.

12 популярных инвестиционных стратегий

Источник изображения: kkssr / Shutterstock.com

1.

«Купи и держи» Инвестирование

Источник изображения: Вадим Баланцев / Shutterstock.com

Самая простая долгосрочная инвестиционная стратегия — «купи и держи». Отдельные акции просто покупаются и удерживаются на неопределенный срок. Насколько хорошо работает портфель «купи и держи», очевидно, будет зависеть от компаний, которыми он владеет. Хотя покупка и удержание — самая простая из инвестиционных стратегий, она может быть более эффективной, чем можно было бы предположить. Инвесторы часто сами себе злейшие враги и часто продают свои инвестиции в неподходящий момент. Этот подход устраняет эту проблему для уравнения.

Есть два способа значительно повысить вероятность успеха портфеля «купи и держи». Во-первых, ищите акции, которые, вероятно, будут продаваться в течение длительного времени. Акции с сильным брендом, которые вряд ли будут разрушены, являются хорошим вариантом. Во-вторых, держите свои позиции небольшими. Таким образом, ошибки, которые вы сделаете неправильно, не нанесут слишком большого ущерба вашему портфелю. И акции, которые показывают очень хорошие результаты, займут существенные позиции в вашем портфеле.

2. Инвестирование в рост

Источник изображения: Lucky-photographer / Shutterstock.com

Самое большое преимущество стратегий инвестирования в рост заключается в том, что они дают вам доступ к наиболее быстро растущим секторам и отраслям. Это означает, что вы вкладываете капитал в компании с лучшими шансами на получение высокой годовой прибыли. Инвестировать в акции роста также интересно, и вы узнаете о компаниях, которые внедряют инновации и создают будущее. Однако к инвестированию в рост следует подходить с осторожностью.

Акции роста обычно имеют самую высокую оценку на рынке. Им нужно оправдать ожидания рынка, чтобы оправдать свои оценки, иначе цена акций скорректируется — часто очень резко. Если вы инвестируете в акции роста, вам нужно сделать домашнее задание и не гоняться за компаниями, которые основаны только на настроениях.

3. Импульсное инвестирование

Источник изображения: REDPIXEL. PL / Shutterstock.com

Импульсное инвестирование похоже на инвестирование в рост, но учитывает импульс цены акции, а не прибыль или рост выручки. Имеющиеся данные свидетельствуют о том, что наиболее прибыльные акции в течение определенного периода имеют высокую вероятность того, что они превзойдут их в последующие периоды.

Таким образом, решения о покупке и продаже принимаются только на основе ценового действия, хотя это помогает избежать мелких и неликвидных компаний. Очень простая импульсная стратегия заключается в инвестировании в 10–20 самых прибыльных акций и удержании их в течение 12 месяцев. В этот момент все акции проданы, и процесс повторяется. Более сложные варианты стратегии будут постоянно превращать капитал в акции с наивысшим импульсом ежемесячно или ежеквартально.

Импульсные инвестиции в большинстве случаев приносят хороший доход, но иногда потери могут быть значительными. Лучше всего использовать другие методы наряду со стратегиями импульсного инвестирования.

4. Стоимостное инвестирование

Источник изображения: Хакимуллин Александр / Shutterstock.com

Стоимостное инвестирование приносило самые стабильные долгосрочные доходы за последние 100 лет. Уоррен Баффет заработал состояние, инвестируя в компании с надежной прибылью по привлекательным ценам. Стоимостные инвесторы покупают акции, торгуемые по цене или ниже их внутренней или справедливой стоимости. Это обеспечивает запас прочности на случай непредвиденных обстоятельств. Чем ниже оценка акций при покупке, тем меньше компания должна заработать, чтобы получить достойную прибыль в будущем.

Ценностные инвесторы должны понимать финансовую отчетность, чтобы определить истинную стоимость компании. Большинство дешевых акций дешевы по какой-то причине. Работа стоимостного инвестора состоит в том, чтобы определить качественные и дешевые акции.

5. Инвестирование в малую капитализацию

Источник изображения: Bro Crock / Shutterstock.com

Сосредоточение внимания на небольших компаниях имеет два преимущества. Во-первых, небольшой компании легче увеличивать свою прибыль. Удвоить доход с базового уровня в 100 миллионов долларов намного проще, чем с базового уровня в 10 миллиардов долларов. Во-вторых, более мелкие компании чаще остаются незамеченными инвесторами и, следовательно, торгуются со скидкой. По мере роста компании другие инвесторы обращают на это внимание, и скидка будет уменьшаться. Это может обеспечить дополнительный доход, если вы ранний инвестор.

Инвестирование в акции компаний с малой капитализацией сопряжено с некоторыми трудностями. Информацию найти труднее, и вам придется потратить больше времени на исследования. Небольшие компании также менее ликвидны, а цены на их акции более изменчивы. Вам нужно будет тщательно управлять рисками и избегать ситуаций, когда ликвидность испаряется до того, как вы сможете выйти.

6. Инвестирование дивидендов

Источник изображения: Уильям Поттер / Shutterstock.com

Цель инвестирования дивидендов, также известного как инвестирование дохода или инвестирование доходности, состоит в том, чтобы генерировать поток дохода. Акции с высокой дивидендной доходностью обычно очень прибыльны, но имеют относительно низкие темпы роста. Ваша задача как дивидендного инвестора — найти компании с хорошей доходностью, которые смогут продолжать выплачивать дивиденды. Если компания сможет увеличить свою дивидендную доходность, это еще лучше.

Стратегии инвестирования в дивиденды — это не только получение дохода. Если дивиденды реинвестируются, доходный портфель также может испытать значительный рост капитала. Компании, которые выплачивают дивиденды, как правило, довольно прибыльны и, следовательно, защищают себя во время рецессии.

7. Инвестирование ESG

Источник изображения: vegasita – Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Инвестирование ESG учитывает влияние экологических, социальных и управленческих факторов на долгосрочную стоимость компании. Смысл в том, что компании, которые серьезно относятся к управлению и окружающей среде, с большей вероятностью добьются успеха. ESG-инвестирование похоже на SRI (социально ответственное инвестирование), импакт-инвестирование и стратегии этичного инвестирования. Однако эти подходы направлены на ограничение способов использования капитала. ESG-инвестирование изучает, как подобные проблемы влияют на доходность.

Индивидуальные инвесторы могут инвестировать в фонды ESG или использовать рейтинговые услуги ESG для самостоятельного выбора акций. Область все еще нова, и эффективность этих стратегий не доказана. Перед тем, как инвестировать в фонд или подписаться на службу рейтингов, рекомендуется проявить должную осмотрительность.

8. Факторное инвестирование

Источник изображения: REDPIXEL.PL / Shutterstock.com

Факторное инвестирование — это основанный на фактических данных подход к выбору акций. Инвестиционные факторы — это характеристики акций, которые доказали свою эффективность в течение длительного времени. Многие из наиболее часто используемых факторов описаны выше: стоимость, рост, рыночная стоимость и импульс. Другие часто упоминаемые факторы включают волатильность и качество. В случае факторного инвестирования эти понятия сводятся к метрикам, которые можно измерить количественно.

Несколько фирм, занимающихся количественным инвестированием, запустили ETF (биржевые фонды), которые используют факторы для индексации акций. Эти продукты позволяют консультантам и даже индивидуальным инвесторам создавать портфели на основе эмпирических данных, а не теории.

9. Пассивное инвестирование

Источник изображения: soul_studio / Shutterstock.com

Пассивное инвестирование, или индексирование, представляет собой разновидность инвестирования «купи и держи». Однако инвестиции осуществляются в индексы, а не в отдельные акции. Этот подход имеет несколько преимуществ. Во-первых, инвестирование в индексы, взвешенные по рыночной капитализации, означает, что вы будете инвестировать в самые быстрорастущие акции с большой капитализацией на фондовом рынке.

Это избавляет от необходимости выбирать акции и гарантирует, что вы будете владеть всеми важными акциями. Пассивное инвестирование чаще всего реализуется с помощью ETF, которые взимают очень низкую комиссию по сравнению с другими продуктами. Вам нужно только заплатить комиссию за одну транзакцию, чтобы владеть десятками, если не сотнями акций.

Исследования показали, что наиболее активно управляемые взаимные фонды не могут превзойти свои контрольные показатели. Пассивное инвестирование в ETF позволяет вам отслеживать эталон и платить более низкие комиссии. Сумма, сэкономленная на комиссиях, со временем накапливается, как сложные проценты. Один только этот факт может привести к значительно более высокой прибыли в долгосрочной перспективе. Как и подход «купи и держи», пассивные инвестиционные стратегии не позволяют инвесторам саботировать свои доходы, продавая в неподходящее время.

10. Базовый/вспомогательный подход

Источник изображения: Sittipong Phokawattana/Shutterstock.com

Основной сателлитный подход к инвестированию сочетает в себе пассивное и активное инвестирование. Основной портфель биржевых фондов хранится вместе с несколькими активно управляемыми инвестициями. Это позволяет управляющему фондом или инвестору воспользоваться случайными возможностями, которые будут упущены индексными фондами. Например, отдельные акции могут быть куплены или проданы при экстремальных оценках, а инвестиции могут быть сделаны в исключительные, более мелкие компании.

Основные сателлиты/портфели обычно выделяют около 70% пассивных средств, а оставшаяся часть выделяется на активные стратегии. Активная часть фонда может быть размещена в соответствии с любой из рассмотренных выше стратегий.

11. Длинные/короткие стратегии

Источник изображения: Lightspring / Shutterstock.com

Короткие продажи — один из немногих способов получить доход от падения. Это не только позволяет получить прибыль от краха фондового рынка. Объединение длинных и коротких позиций снижает рыночный риск в портфеле. Доходы могут быть получены из относительной производительности двух инструментов, независимо от направления их движения.

Нейтральные к рынку хедж-фонды используют длинные/короткие стратегии именно для этого. Они приносят доход с небольшой корреляцией с рынком и могут использоваться для снижения волатильности более крупного портфеля. LEHNER INVESTMENTS Data Intelligence Fund использует длинные/короткие инвестиционные стратегии, основанные на настроениях рынка. Пользовательские данные собираются из сотен источников. Затем искусственный интеллект используется для измерения рыночных настроений и поиска моделей торговли с использованием этих данных.

12. Мультиактивное инвестирование

Источник изображения: Dawnfu – Pixabay.com / Лицензия: CC0 Public Domain

Акции обычно приносят самую высокую доходность в долгосрочной перспективе. Тем не менее, они также являются наиболее волатильным классом активов. Превосходная доходность с поправкой на риск может быть получена за счет объединения нескольких классов активов. Чем больше классов активов в инвестиционном портфеле, тем ниже будет волатильность и риск портфеля. Очень диверсифицированный портфель может включать в себя акции, облигации, денежные средства, товары, недвижимость, хедж-фонды и фонды прямых инвестиций. Диверсификацию можно еще больше увеличить, распределив портфель акций по нескольким из перечисленных выше инвестиционных стратегий.

Как выбрать личную инвестиционную стратегию

Источник изображения: Foxy burrow / Shutterstock.com

При выборе наилучшей инвестиционной стратегии необходимо учитывать несколько факторов. Для начала вас должен заинтересовать подход. Вы с большей вероятностью изучите и проведете необходимые исследования, если найдете подход интересным.

Во-вторых, ваши собственные навыки и опыт могут дать вам фору в некоторых областях. Например, стоимостные инвесторы должны понимать финансовую отчетность. Если у вас есть знания в определенных отраслях, это также может быть преимуществом. Если вы умеете писать код, вы можете склониться к импульсному инвестированию и разработать собственный алгоритм.

Другим важным фактором, который следует учитывать, является время, которое вы должны посвятить инвестированию. Стоимость, рост и инвестирование с малой капитализацией требуют много времени для проведения необходимых исследований. С другой стороны, моментум и пассивное инвестирование требуют очень мало времени.