Куда выгодно можно вложить деньги: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

Куда инвестировать деньги выгодно в 2020 году. Советы банкиров и инвесторов

НБУ планирует снизить учетную ставку с нынешних 11 до 7% к концу года. Вместе с ней будут уменьшаться доходности депозитов и ОВГЗ. Похоже, украинцы могут забыть о фиксированном доходе 20% годовых и выше.

Но это не означает, что у владельцев кубышек совсем не осталось возможностей для прибыльных инвестиций. Куда можно вложить деньги с выгодой в 2020 году, «Минфину» рассказали представители банков и инвестиционных компаний.

Редакция проанализировала 12 видов вложений. Представители восьми банков и инвесткомпаний оценили их рискованность, сложность и ожидаемую доходность.

Консервативные инвестиции

Самый прозрачный и популярный среди украинцев способ сбережения и приумножения денег – банковский депозит. В прошлом году средняя ставка по гривневым вкладам составила 15,65% годовых. Хотя в некоторых учреждениях она доходила до 18% годовых.

Но на практике заработать на депозите можно было еще больше. Ведь владельцам вкладов в национальной валюте помогало укрепление гривны. 

«Если в начале 2019 года вы конвертировали доллар в гривну, разместили деньги на депозите, а через год провели обратную операцию, то к доходности депозита можно было добавить еще 15% — от ревальвации гривны», — объясняет начальник отдела по работе с инвесторами Банка Кредит Днепр Андрей Приходько.

То есть, если из средней ставки дохода 15% вычесть налоги (НДФЛ — 18% + военный сбор — 1,5%), а затем добавить доход от укрепления курса гривны и вычесть инфляцию (4,1% в 2019 году), получим реальную доходность гривневых депозитов в среднем около 25%.

Еще большую доходность в 2019 принесли вложения в гривневые ОВГЗ. Ставки на аукционах Министерства финансов достигали 20% годовых. Инвесторы дополнительно заработали еще и на курсовой разнице, благодаря ревальвации гривны. К тому же, с доходов от инвестиций в ОВГЗ не надо платить 18% налога на доходы физлиц. В госказну уходит только 1,5% военного сбора.

Чего ждать в этом году

В 2020 году таких высоких доходов инвесторы не увидят.

Эксперты, с которыми поговорил «Минфин», спрогнозировали среднегодовую ставку по гривневым депозитам в 11,4% годовых, а по ОВГЗ – 9,2% годовых.

Менеджер по управлению активами ОТП Капитал Тарас Кучер объяснил падение доходности снижением учетной ставки Нацбанка. Еще весной прошлого года она достигала 18%, сейчас – 11%. И останавливаться на этом регулятор не собирается: он планирует снизить этот показатель до 7% до конца года. 

Банки уже начали снижать ставки по депозитам, а доходность по гривневым ОВГЗ опустилась ниже 10%. Поэтому, если у вас есть желание воспользоваться этими инструментами, откладывать не стоит. С учетом бонуса от «Минфина», еще можно разместить гривневый депозит под 16,9% годовых, а вложить деньги в гривневые ОВГЗ под 10,2% годовых.

Читайте также: Сколько на самом деле государство платит по ОВГЗ

По оценкам экспертов, средняя ставка по валютным депозитам в этом году составит около 2,4% годовых, по валютным ОВГЗ — 3,5% годовых.

Опять же, чем ближе к концу года, тем меньше будут ставки. Доходность валютных облигаций уже опустилась до исторического минимума. Долларовый депозит все еще можно разместить под 3,4% годовых. Но вряд ли банки долго будут держать такую доходность.

Несмотря на падение ставок, очевидным плюсом депозитов и ОВГЗ является их надежность.

Опрошенные «Минфином» эксперты оценили рискованность каждого из инвестиционных инструментов по шкале от 1 до 10, где 10 означает самый высокий риск. Консервативные способы вложения денег вполне ожидаемо получили самые низкие баллы. И это не удивительно. В прошлом году о неплатежеспособности не заявил ни один банк, а государство в полной мере выполняло свои долговые обязательства. Поэтому риски, в первую очередь, касаются курсовых колебаний.

Золотой стандарт

Менее популярен в Украине такой вид инвестиций, как покупка золота. Хотя тот, кто в прошлом году воспользовался таким вариантом, не прогадал. Ранее эксперты ожидали, что инвесторы получат доход от изменения цены желтого металла в пределах 5%. Но реально в прошлом году золото подорожало на 19%.

Но нельзя забывать, что банки устанавливают значительную маржу между стоимостью продажи и покупки золота. Она может съесть значительную долю прибыли. Скажем, для 10-граммового слитка в Ощадбанке маржа составляет почти 27%. В Приватбанке она скромнее, но тоже ощутима — 11,4%. При таких условиях эксперты не советуют покупать металл, чтобы через год вернуться в кеш. Золото — это более длинная инвестиция.

Эксперты считают, что в этом году золото будет дорожать не так сильно – в среднем на 4,2%. «Золото считается более защитным активом, который растет в периоды катаклизмов, поэтому в относительно нейтральном 2020-м году ожидать бешеных прибылей от золота сложно», — объясняет такую позицию Тарас Кучер. 

Однако есть и такие, кто рекомендует снова делать ставку на желтый металл. «Золото в 2020 году может быть лучшим объектом инвестирования с позиции риск/доходность. Цена на него может хорошо вырасти», — считает аналитик инвестиционной группы «Универ» Михаил Федоров. Он прогнозирует, что золото принесет от 10 до 15% дохода.

Еще более оптимистично оценивает вложения в золото Андрей Шевчишин, руководитель отдела аналитики Forex Club. Он прогнозирует, что цена на драгметалл может вырасти и на 20% по итогам 2020 года.

АктивРискДоходность
Депозит, гривна3,011,4%
Депозит доллар2,52,4%
ОВГЗ, гривна1,99,2%
ОВГЗ, доллар1,93,5%
Золото3,04,2%

Рисковые инвестиции

В прошлом году удачно заработать смогли те, кто поверил в американский фондовый рынок.

«За прошлый год индекс S&P500 вырос более чем на 25%. Для того, чтобы получить такую доходность в долларе, не нужно было выбирать и покупать акции отдельных американских компаний. Можно было бы просто вложить деньги во фьючерсы на этот индекс», — объясняет Андрей Приходько. Некоторые компании выросли в цене значительно больше. Например, акции Apple подорожали на 70%.

В этом году эксперты прогнозируют более скромную доходность этого инструмента — около 9%. «Большинство ведущих инвестиционных банков мира прогнозирует рост индекса S&P500 в 2020 году в промежутке 3-10%. Поэтому от инвестиций в акции США в среднем можно ожидать доход на уровне 6%», — считает Тарас Кучер.

Однако любые цифры довольно условны. Как отмечает Михаил Федоров, доход во многом будет зависеть от качества управления инвестициями. Поєтому можно заработать и значительно больше, чем в среднем по рынку. Но можно и оказаться в «минусе». 

Нацбанк позволяет украинцам инвестировать в иностранные акции не более 100 тыс. евро в год. Технических же барьеров нет вообще. Разобраться с сайтами для приобретения акций не сложно. Здесь можно узнать, где их искать и какие тарифы на брокерские услуги.

Альтернативой самостоятельному инвестированию является участие в инвестиционных фондах. По оценкам экспертов, их участники имеют шанс заработать в 2020 году около 16,7%, а рисковость такой инвестиции — в 5,5 баллов.

По словам Тараса Кучера, это оптимальный инструмент с точки зрения соотношения рисков и доходности. Эксперт убежден, что инвестиционные фонды могут обеспечивать дополнительную доходность за счет различных стратегий, качественной селекции активов, работы с банковскими учреждениями и т.д.

Неплохую прибыль могут принести корпоративные облигации. Опрошенные «Минфином» специалисты ожидают, что заработать на них удастся 14,3%. Однако повышенные доходы – это фактически «премия» за риск. Его эксперты оценивают в 5,3 балла.

АктивРискДоходность
Институты совместного инвестирования, инвестфонды5,516,7%
Корпоративные облигации5,314,3%
Акции иностранных компаний5,39%

Высокорисковые инвестиции

Те, кто хочет заработать еще больше, могут попробовать свои силы на рынке Forex или же приобрести криптовалюту.

«Здесь можно получить неограниченный доход, который зависит непосредственно от качества вашей торговли. Но можно и все потерять», — предупреждает Михаил Федоров.

Большинство опрошенных экспертов не решились назвать хотя бы примерный диапазон доходности этих инструментов, или же установили слишком широкий коридор возможных финансовых результатов.

А вот в том, что риск достаточно велик, сошлись практически все. Так, рисковость Forex оценили в 8,1 балла, а вложений в криптовалюту — на все 9.

Среди тех, кто в этом году видит значительные инвестиционные перспективы криптовалют, — Андрей Шевчишин. По его мнению, они могут продемонстрировать неплохой рост на фоне напряженности на Ближнем Востоке и растущего спроса на криптовалюту покупателей из этого региона для обхода санкций и свободного перемещения средств.

Жилой проект

Инвестиции в недвижимость предполагают значительно больший «порог входа», чем другие инструменты. Рискованность таких инвестиций эксперты оценили как невысокую: и в коммерческую, и в жилую недвижимость — в пределах 3,9 баллов.

Читайте также: Новые ниши для инвесторов: в какую недвижимость вкладывать деньги в 2020

Более доходным специалисты считают вложения в жилье. На нем удастся заработать 16,6% годовых, на коммерческой недвижимости немного меньше – 15%. Еще большая доходность возможна при приобретении квартиры по программе бонус от «Минфина».

«В 2020 году инвестиции в недвижимость могут порадовать. В прошлом году рынок находился в ожидании, поскольку потенциальные покупатели сделали паузу из-за укрепления гривны. В этом году это создаст дополнительный спрос, что позволит ценам на недвижимость отыграть свое отставание от роста экономики в целом», — считает Михаил Федоров.

Среди причин, которые также будут подталкивать цены на недвижимость вверх, Андрей Шевчишин называет высокую инвестиционную активность, открытие рынка земли и смягчение условий ипотеки.

АктивРискДоходность
Жилая недвижимость3,916,6%
Коммерческая недвижимость3,915%

Так что же выбрать? 

Эксперты традиционно советуют не складывать яйца в одну корзину. «Лучше диверсифицировать вложения путем формирования портфеля инвестиций из инструментов с фиксированной доходностью (депозиты, облигации) и более рискованных, но и потенциально более доходных», — отмечает Игорь Дикий, директор корпоративного департамента рейтингового агентства IBI-Rating

Читайте также: Доход с инвестиции: сколько придется заплатить государству

Более консервативные инвесторы, по его мнению, также могут диверсифицировать портфель, но без рисковых инструментов. Им подойдет «микс» из банковского вклада или ОВГЗ, золота и наличности.

В исследовании принимали участие компании ICU, IBI-Rating, ИГ Универ, ОТП капитал, ПУМБ, Банк Форвард, Банк Кредит Днепр, Альпари, Forex Club.

Алексей Писарев

Руководство для начинающих по классам активов

Инвестиционный ландшафт может быть чрезвычайно динамичным и постоянно меняющимся. Но те, кто потратит время на то, чтобы понять основные принципы и различные классы активов, могут значительно выиграть в долгосрочной перспективе.

Первый шаг — научиться различать разные типы инвестиций и то, какую ступеньку занимает каждый из них на лестнице риска.

Key Takeaways

  • Инвестирование может быть обескураживающей перспективой для начинающих, с огромным разнообразием возможных активов, которые можно добавить в портфель.
  • Лестница инвестиционного риска определяет классы активов на основе их относительной рискованности, при этом денежные средства являются наиболее стабильными, а альтернативные инвестиции часто являются наиболее нестабильными.
  • Приверженность индексным фондам или биржевым фондам (ETF), которые отражают рынок, часто является лучшим путем для нового инвестора.
  • Акции, как правило, имеют более высокую доходность, чем облигации, но и более высокие риски.
  • Многие специалисты по инвестициям рекомендуют диверсифицировать свой портфель.
Как инвестировать в акции: руководство для начинающих

Понимание лестницы инвестиционных рисков

Вот основные классы активов в порядке возрастания риска на лестнице инвестиционного риска.

Наличные

Наличный банковский депозит — это самый простой и понятный инвестиционный актив — и самый безопасный. Это не только дает инвесторам точное представление о процентах, которые они заработают, но и гарантирует, что они вернут свой капитал.

С другой стороны, проценты, полученные от наличных денег, отложенных на сберегательный счет, редко превышают инфляцию. Депозитные сертификаты (CD) являются менее ликвидными инструментами, но обычно обеспечивают более высокие процентные ставки, чем процентные ставки по сберегательным счетам. Однако деньги, помещенные на компакт-диск, заблокированы на определенный период времени (от месяцев до лет), и потенциально возможны штрафы за досрочное снятие средств.

Облигации

Облигация — долговой инструмент, представляющий собой заем, предоставленный инвестором заемщику. Типичная облигация будет включать либо корпорацию, либо государственное учреждение, где заемщик выдает кредитору фиксированную процентную ставку в обмен на использование своего капитала. Облигации широко распространены в организациях, которые используют их для финансирования операций, покупок или других проектов.

Ставки по облигациям в основном определяются процентными ставками. Из-за этого они активно торгуются в периоды количественного смягчения или когда Федеральная резервная система или другие центральные банки повышают процентные ставки.

Взаимные фонды

Взаимный фонд — это тип инвестиций, при котором несколько инвесторов объединяют свои деньги для покупки ценных бумаг. Взаимные фонды не обязательно являются пассивными, поскольку ими управляют портфельные менеджеры, которые размещают и распределяют объединенные инвестиции в акции, облигации и другие ценные бумаги. Большинство взаимных фондов имеют минимальные инвестиции в размере от 500 до 5000 долларов, а многие вообще не имеют минимальной суммы. Даже относительно небольшая инвестиция обеспечивает доступ к 100 различным акциям, содержащимся в портфеле данного фонда.

Взаимные фонды иногда разрабатываются для имитации базовых индексов, таких как S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса. Есть также много взаимных фондов, которые активно управляются, а это означает, что они обновляются портфельными менеджерами, которые тщательно отслеживают и корректируют свои ассигнования в фонде. Однако эти фонды, как правило, имеют более высокие затраты, такие как ежегодные сборы за управление и предварительные сборы, которые могут сократить доход инвестора.

Взаимные фонды оцениваются в конце торгового дня, и все сделки покупки и продажи также выполняются после закрытия рынка.

Многие специалисты по инвестициям советуют своим клиентам выбирать широкий спектр ценных бумаг, а не сосредотачиваться только на нескольких акциях.

Биржевые фонды (ETF)

Биржевые фонды (ETF) стали довольно популярными с момента их появления в середине 1990-х годов. ETF похожи на взаимные фонды, но они торгуются в течение дня на фондовой бирже. Таким образом, они отражают поведение акций при покупке и продаже. Это также означает, что их стоимость может резко измениться в течение торгового дня.

ETF могут отслеживать базовый индекс, такой как S&P 500 или любую другую корзину акций, с помощью которой эмитент ETF хочет подчеркнуть конкретный ETF. Это может включать что угодно, от развивающихся рынков до сырьевых товаров, отдельных секторов бизнеса, таких как биотехнологии или сельское хозяйство, и многое другое. Благодаря простоте торговли и широкому охвату ETF чрезвычайно популярны среди инвесторов.

Акции

Акции позволяют инвесторам участвовать в успехе компании за счет увеличения цены акций и дивидендов. Акционеры имеют право требования на активы компании в случае ликвидации (т. е. банкротства компании), но не владеют активами.

Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса на собраниях акционеров. Владельцы привилегированных акций не имеют права голоса, но получают преимущество перед держателями обыкновенных акций с точки зрения выплаты дивидендов.

Некоторые инвестиции, такие как хедж-фонды, разрешены только состоятельным инвесторам.

Альтернативные инвестиции

Существует огромное множество альтернативных инвестиций, в том числе в следующих секторах:

  • Недвижимость : Инвесторы могут приобретать недвижимость, напрямую покупая коммерческую или жилую недвижимость. В качестве альтернативы они могут приобрести акции инвестиционных фондов недвижимости (REIT). REIT действуют как взаимные фонды, в которых группа инвесторов объединяет свои деньги для покупки недвижимости. Они торгуются как акции на одной бирже.
  • Хедж-фонды : Хедж-фонды могут инвестировать в спектр активов, предназначенных для получения сверхрыночной доходности, называемой «альфа». Тем не менее, производительность не гарантируется, и хедж-фонды могут наблюдать невероятные сдвиги в доходности, иногда значительно отставая от рынка. Обычно доступные только для аккредитованных инвесторов, эти инструменты часто требуют больших первоначальных инвестиций в размере 1 миллиона долларов или более. Они также склонны предъявлять требования к чистой стоимости активов. Инвестиции в хедж-фонды могут связать деньги инвестора на значительные периоды времени.
  • Фонд прямых инвестиций : Фонды прямых инвестиций представляют собой объединенные инвестиционные инструменты, аналогичные взаимным и хеджевым фондам. Фирма прямых инвестиций, известная как «консультант», объединяет деньги, вложенные в фонд несколькими инвесторами, а затем осуществляет инвестиции от имени фонда. Фонды прямых инвестиций часто владеют контрольным пакетом акций операционной компании и участвуют в активном управлении компанией, стремясь повысить ее стоимость. Другие стратегии фондов прямых инвестиций включают ориентацию на быстрорастущие компании или стартапы. Как и хедж-фонды, частные инвестиционные компании, как правило, сосредотачиваются на долгосрочных инвестиционных возможностях на 10 и более лет.
  • Товары : Товары относятся к материальным ресурсам, таким как золото, серебро и сырая нефть, а также к сельскохозяйственной продукции. Есть несколько способов получить доступ к сырьевым инвестициям. Товарный пул или «управляемый фьючерсный фонд» — это частный инвестиционный инструмент, объединяющий взносы нескольких инвесторов для торговли на фьючерсных и товарных рынках. Преимущество товарных пулов заключается в том, что риск отдельного инвестора ограничен его финансовым вкладом в фонд. Некоторые специализированные ETF также предназначены для торговли сырьевыми товарами.

Как инвестировать разумно, целесообразно и просто

Многие инвесторы-ветераны диверсифицируют свои портфели, используя классы активов, перечисленные выше, при этом сочетание отражает их терпимость к риску. Хороший совет инвесторам — начинать с простых инвестиций, а затем постепенно расширять свои портфели. В частности, взаимные фонды или ETF являются хорошим первым шагом, прежде чем переходить к отдельным акциям, недвижимости и другим альтернативным инвестициям.

Однако большинство людей слишком заняты, чтобы беспокоиться о ежедневном мониторинге своих портфелей. Таким образом, придерживаться индексных фондов, которые отражают рынок, является жизнеспособным решением. Стивен Голдберг, директор фирмы Tweddell Goldberg Wealth Management и давний обозреватель взаимных фондов на Kiplinger.com, также утверждает, что большинству людей нужны только три индексных фонда: один покрывает фондовый рынок США, другой ориентирован на международные акции, а третий отслеживает. широкий индекс облигаций.

Однако более практичные инвесторы могут захотеть выбрать свой собственный набор активов при создании диверсифицированного портфеля, который соответствует их устойчивости к риску, временному горизонту и финансовым целям. Это означает, что вы можете попытаться получить избыточную прибыль, изменяя вес своего портфеля в пользу определенных классов активов в зависимости от экономической ситуации.

Ожидания класса активов с учетом экономической среды

Давайте сначала рассмотрим относительную доходность акций и облигаций, которые исторически демонстрировали некоторую обратную корреляцию:

  • Когда экономика сильна и растет, а безработица низкая, акции, как правило, показывают хорошие результаты, поскольку потребители тратят деньги, а прибыли корпораций растут. В то же время облигации могут оказаться хуже, поскольку процентные ставки растут в соответствии с экономическим ростом и инфляцией. Когда инфляция высока, облигации с фиксированной процентной ставкой также могут быть сравнительно хуже, если купонная ставка ниже уровня инфляции.
  • Когда экономика приходит в упадок и наступает рецессия, растет безработица, и люди перестают тратить так много, что снижает прибыль корпораций. Это, в свою очередь, может оказать давление на цены акций. Но поскольку процентные ставки падают в ответ на спад в экономике, облигации могут оказаться лучше.

Большинство финансовых специалистов рекомендуют портфель, состоящий из акций и облигаций, как описано выше. Другие классы активов также могут благоприятствовать определенным экономическим условиям; однако не все классы активов подходят для инвесторов.

  • Недвижимость: Сильная экономика и низкий уровень безработицы могут привести к устойчивому рынку жилья, что может принести пользу инвестициям в недвижимость. Тем не менее, рост процентных ставок может стать препятствием для ипотечных кредитов.
  • Товары: Инфляционная среда может привести к росту цен на определенные товары, что делает их благоприятным классом активов для использования в качестве страховки от инфляции.
  • Альтернативные инвестиции: частный капитал, венчурный капитал, хедж-фонды и другие нетрадиционные инвестиции могут преуспеть в условиях низких процентных ставок и высокой ликвидности. Однако эти типы инвестиций не всегда доступны для индивидуальных инвесторов и могут потребовать значительных денежных затрат и иметь более низкий уровень ликвидности.
  • Золото: Золото считается активом-убежищем и хорошо работает во времена экономической неопределенности, геополитической напряженности и в условиях инфляции. Особенно это было во время COVID-19.пандемии, в результате которой весной 2020 года золото поднялось до рекордных максимумов.
  • Денежные средства и их эквиваленты (например, фонды денежного рынка и депозитные сертификаты). также считаются убежищем. Инвесторы могут обратиться к наличным деньгам, чтобы сохранить свой капитал и ограничить подверженность риску снижения во время медвежьего рынка. Тем не менее, в стабильной среде с низкой инфляцией наличные деньги обычно не приносят такой высокой прибыли, как другие классы активов, такие как акции или облигации, но стабильность и низкий риск делают небольшое вложение в наличные деньги привлекательным вариантом для инвесторов, стремящихся сохранить капитал. капитала или для краткосрочных потребностей в ликвидности.

Какие существуют классы активов?

Исторически тремя основными классами активов считались акции (акции), долговые обязательства (облигации) и инструменты денежного рынка. Сегодня многие инвесторы могут рассматривать недвижимость, товары, фьючерсы, деривативы или даже криптовалюты как отдельные классы активов.

Какие классы активов наименее ликвидны?

Как правило, земля и недвижимость считаются одними из наименее ликвидных активов, поскольку покупка или продажа недвижимости по рыночной цене может занять много времени. Инструменты денежного рынка являются наиболее ликвидными, поскольку их можно легко продать за полную стоимость.

Какие классы активов хорошо работают во время высокой инфляции?

Недвижимость и товары считаются хорошей страховкой от инфляции, потому что их стоимость имеет тенденцию расти по мере роста цен. Кроме того, некоторые государственные облигации также индексируются с учетом инфляции, что делает их привлекательным способом хранения избыточных денежных средств.

Практический результат

Инвестиционное образование необходимо, как и избегать инвестиций, которые вы не полностью понимаете. Положитесь на надежные рекомендации опытных инвесторов, игнорируя «горячие советы» из ненадежных источников. Консультируя профессионалов, обратите внимание на независимых финансовых консультантов, которым платят только за их время, а не на тех, кто собирает комиссионные. И, прежде всего, диверсифицируйте свои активы по широкому спектру активов.

Инвестирование для начинающих | Инвестирование

Акции

Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в компании. Акции торгуются в течение дня на фондовой бирже, и цена может идти вверх и вниз.

  • Плюсы: Прирост капитала

Если вы будете выбирать акции и акции с умом, со временем их стоимость может вырасти. Акции, как правило, обеспечивают более высокую доходность, чем наличные деньги, если вы инвестируете на более длительный срок, хотя это не гарантируется.

  • Минусы: Капитальные потери

Если бы вы инвестировали в компанию, стоимость которой не растет, цена акций могла бы упасть. Это может привести к потере денег для ваших инвестиций.

Фонды

Фонд — это коллективная инвестиция, которая означает, что ваши деньги распределены по целому ряду различных рынков, в отличие от акций, когда вы владеете долей компании. Фондами управляет профессиональный управляющий фондом, который решает, куда инвестировать ваши активы. На средства вы покупаете единицы, которые могут либо увеличиваться, либо уменьшаться в цене.

  • Плюсы: Диверсификация

Фонды распределяют свои активы по ряду различных секторов, рынков и акций, что может снизить риск. Если один холдинг работает плохо в течение определенного периода, то у вас есть шанс, что другие холдинги будут работать лучше, что может уменьшить потенциальные потери для вашего инвестиционного портфеля.

  • Минусы: Ликвидность

Управляющему фондом может потребоваться продать активы, чтобы заплатить инвесторам, выводящим фонд. Если актив трудно продать, как недвижимость, это может привести к задержкам с возвратом денег.

Биржевые фонды (ETF)

Биржевые фонды торгуются на фондовой бирже подобно акциям. Однако, в отличие от акций, ориентированных на одну компанию, ETF отслеживают индекс, товар, сектор или валюту и инвестируют в ряд активов с целью тщательного отслеживания результатов.

  • Плюсы: Снижение комиссий

Преимущества ETF заключаются в его рентабельности. Они предлагают более низкие комиссии, чем управляемые фонды, из-за более низких операционных расходов.

  • Минусы: Производительность

ETF отслеживают рынок, в отличие от фондов, которые активно управляются и пытаются превзойти рынок. Это может повлиять на производительность.

Обратите внимание:  Мы не можем торговать или держать ETF, зарегистрированные в США.

Инвестиционные фонды

Инвестиционный фонд — это компания, которая привлекает деньги путем продажи акций инвесторам, которые затем объединяют деньги для покупки и продажи ряда инвестиций. Инвестиционные трасты могут различаться в зависимости от целей и сочетания акций и активов.

  • Плюсы: Ликвидность

Инвестиционным фондам не нужно продавать активы, когда инвестор выходит из фонда, что означает, что инвесторы могут легче продать свои активы на фондовом рынке. Цена инвестиционного фонда может снизиться, если продается больше единиц, чем покупается.