Лучшие инвестиционные компании: Рейтинг инвестиционных компаний России

Содержание

Инвестиционные компании — виды, как проверить, рейтинг лучших

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Пока одни частные инвесторы управляют своими вложениями самостоятельно, другие предпочитают инвестиционные компании. Вам будет полезно разобраться, чем занимаются ИК, стоит ли с ними сотрудничать, как выбрать надежную организацию и распознать мошенническую группу.

Содержание

  • Топ-10 лучших инвестиционных компаний России
  • Что такое инвестиционная компания и чем она занимается
    • Пример
    • Принцип работы
    • Какие функции выполняют
    • Классификация
    • Отличия от инвестфондов
  • Особенности деятельности международных инвестиционных компаний
  • Советы, как выбирать надежную компанию
  • Черный список ИК
  • Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками
  • Заключение

Топ-10 лучших инвестиционных компаний России

Десятка ведущих российских компаний, составленная RatingInvest, по состоянию на 11 октября 2019 года:

  • ФИНАМ;
  • QBF;
  • Открытие Брокер;
  • Альфа-Капитал;
  • Кастодиан;
  • БКС;
  • Freedom Finance;
  • АТОН;
  • Церих;
  • РУСС ИНВЕСТ.

Важно: все десять лидеров инвестиционного рынка обладают присвоенным рейтингом надежности.

Что такое инвестиционная компания и чем она занимается

Инвесткомпания берет на себя управление финансами клиентов. Она формирует инвестиционный портфель из различных инструментов участника фондового рынка, — в основном ценных бумаг. Управляя портфелем, компания диверсифицирует инвестиции, продает и покупает активы, перераспределяя вложения в пользу более доходных предприятий.

Человек с накоплениями, решивший выгодно их вложить, заключает договор с ИК, доверяя таким образом собственные средства специалистам по приумножению капитала. Это проще, чем распоряжаться личным инвестиционным портфелем собственноручно.

Пример

Лидер рейтинга ИК — ФИНАМ — предлагает частным лицам несколько продуктов:

  • доверительное управление;
  • ПИФы;
  • ИИС;
  • вложения с гарантированной доходностью;
  • авторские стратегии инвестирования.

Компания оказывает клиентам услуги брокериджа, управления активами, банкинга.

Принцип работы

Алгоритм действий инвесткомпании:

  1. Продать свой продукт клиенту.
  2. На вырученные средства купить высокодоходные активы.
  3. Извлечь доход.
  4. Выплатить клиенту дивиденд.

Продажи продуктов ИК напоминают привлечение банком средств юр- и физлиц на депозиты. Собственно, крупные банки зарабатывают не только кредитованием населения и предприятий, но также инвестиционными операциями с ценными бумагами.

Чтобы распорядиться деньгами инвесторов с максимальной эффективностью, инвесткомпании:

  • постоянно исследуют конъюнктуру рынка;
  • выявляют все факторы, влияющие на доходность активов;
  • избавляются от менее перспективных ценных бумаг;
  • скупают более перспективные инвестиционные инструменты.

Какие функции выполняют

Юрлица, занимающиеся инвестиционной деятельностью, выполняют функции:

  • аналитических организаций;
  • экспертов по прогнозированию цены фондовых активов;
  • брокеров;
  • управляющих компаний.

Крупнейшие игроки способны брать на себя дополнительные функции. Пример: та же группа ФИНАМ предоставляет услуги депозитария.

Классификация

Различают инвесткомпании открытые и закрытые. Отличаются они фактически тем же, чем ОАО и ЗАО. Любой желающий запросто может стать акционером открытой ИК, купив ее бумаги сразу после очередной эмиссии. А вот приобретать акции закрытой инвесткомпании можно только у владельцев ЦБ, если те согласятся уступить доходный актив.

Отличия от инвестфондов

В России инвестиционным фондом обычно называют финансовый инструмент. В этом случае инвестфонды, включая их известную разновидность — ПИФы, не являются компаниями, а пребывают в распоряжении УК.

А вот ИК обязательно имеют статус зарегистрированных юридических лиц.

Чтобы оказывать инвесторам финансовые услуги, они должны иметь лицензию на соответствующие виды деятельности:

  • управление ценными бумагами;
  • брокерскую деятельность;
  • банковские операции.

Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Ведущие международные компании с более богатым опытом инвестиционной деятельности и более широкими возможностями считаются и более надежными.

Но я не разделяю этого мнения, поскольку иностранные компании не контролируются нашими надзорными органами (ЦБ РФ и др.), не имеют российской юрисдикции. Если такая контора решит присвоить деньги россиянина, тот рискует потерять их навсегда. Теоретически каждый из нас вправе обратиться в зарубежный суд, но практически всемирная фемида наверняка встанет на сторону западной компании.

Советы, как выбирать надежную компанию

Выбирать организацию, которой будут переданы в управление деньги, нужно по следующим критериям:

  1. Лицензии и других разрешительные документы в порядке.
  2. Количество инвесторов и трейдеров.
  3. Опыт работы на фондовом рынке.
  4. Доходность. Выше 15 % предлагают только нечистые на руку дельцы. Ниже 5 % — не стоит внимания инвестора, ведь по банковскому вкладу в рублях процент примерно такой же.
  5. Качество сайта — «лица» любой компании.
  6. Разнообразие финансовых инструментов.

Не менее важно разнообразие способов получения дивидендов — хорошо, если компания работает с различными платежными системами.

Черный список ИК

Компании, с которыми я категорически не рекомендую связываться:

  • Alpha Intellect;
  • Cleverly;
  • Dronax;
  • Earn Tech;
  • PaytUP;
  • PrivateFX;
  • Solar Invest;
  • Sportvest;
  • Why Not;
  • WW-Exchange.

Конечно, этот черный список далеко не полный. Здесь указана только малая часть онлайн-контор, которые собирают деньги с частных лиц, но не платят дивидендов. Далее я расскажу, как распознать мошенников, выманивающих средства клиентов якобы для инвестиционной деятельности.

Признаки, что вы сотрудничаете с мошенниками

Пять особых примет, которые выдают ненадежную компанию. Опасно передавать инвестиционные средства, если:

  1. На сайте конторы нет регистрационных и разрешительных документов, юридического адреса, стационарного телефона.
  2. В сети отсутствует финансовая отчетность организации.
  3. Компания избегает заключения с клиентом договора с подписью и печатью, предлагая только принятие онлайн-оферты.
  4. ИК не участвует в рейтингах надежности.
  5. На сайте нет фотографий руководителя и правления (совета директоров). Это точно так же противоречит принципу открытости, как и пп. 1–2.

Заключение

Вложить инвестиционные средства в ИК почти так же просто, как открыть вклад в банке. Нужно проявить бдительность при выборе компании, осознанно сравнить актуальные предложения и приобрести предпочтительный пакет услуг.

Если статья вам понравилась, поделитесь ссылкой в соцсетях. Проверьте также, подписаны ли вы на наши обновления. Если нет — почему бы не исправить это?

Инвестиционные возможности Дубая | Бизнес в Дубае

Перейти в раздел
  • Справочная информация
  • Рынки капиталов
  • Фьючерсный рынок Nasdaq
  • Частный акционерный капитал
  • Ценные бумаги
  • Компании
  • Недвижимость

Перейти в раздел

Перейти в разделСправочная информацияРынки капиталовФьючерсный рынок NasdaqЧастный акционерный капиталЦенные бумагиКомпанииНедвижимость

Справочная информация

Нулевое налогообложение и отсутствие ограничений на репатриацию прибыли способствуют притоку в Дубай прямых иностранных инвестиций. Согласно отчету Dubai FDI, эмират является наиболее предпочтительным направлением для прямых иностранных инвестиций среди 70% компаний из списка Fortune 500 и предпринимателей новой экономики. 

 

В 2018 году в ОАЭ был принят Федеральный закон № 19 «О прямых иностранных инвестициях» (Закон «О ПИИ»), устанавливающий требования для иностранной собственности, и определен перечень секторов, в которых она разрешена. Кроме того, в Дубае имеется собственная дополнительная нормативно-правовая база в отношении каждой из свободных экономических зон эмирата, в зависимости от формы инвестиций и выбранной структуры.

Play video

Дубай — центр передовых научных исследований, в котором создана благоприятная экосистема для разработки и развития инноваций.

Рынки капиталов

Сегодня Дубай укрепляет свои позиции в качестве финансового центра Ближнего Востока. В эмирате существует острая потребность в дополнительных продуктах и услугах на рынке капитала.

Трейдинг в Дубае

Фьючерсный рынок Nasdaq

Сформированный в сентябре 2016 года фьючерсный рынок Nasdaq Dubai предоставил инвесторам новые инструменты хеджирования, а также возможность занять короткие позиции по акциям и использовать кредиты. За первые три месяца работы рынка суммарный объем открытых контрактов вырос на 796%.

Сегодня Nasdaq Dubai — это международная финансовая биржа с комплексной регуляторной базой, которая позволяет привлекать заемные средства и предоставляет беспрепятственный доступ большому пулу инвесторов. На бирже представлены акции, облигации, Сукук (исламские облигации), биржевые индексные фонды, деривативы, биржевые товары и инвестиционные фонды недвижимости (REITS). Как и на рынках капиталов, инвесторы могут получить доступ на биржу Nasdaq через дубайский финансовый рынок Dubai Financial Market (DFM). Расчетный счет для инвесторов можно открыть через DFM, биржу Nasdaq Dubai или лицензированную брокерскую фирму.

Трейдинг в Дубае

Финансовые рынки Дубая развиваются благодаря фондовым биржам эмирата

Частный акционерный капитал

В связи с экономическим кризисом 2008 года, сектор частного акционерного капитала в Дубае пережил период консолидации после почти более чем десятилетнего периода устойчивой доходности в США, Европе и Азии. Однако, невзирая на снижение темпов экономического роста, ключевым игрокам по-прежнему удается ежегодно привлекать активы на сумму около 1 млрд долларов США.

В Дубае на фонды частного акционерного капитала распространяется освобождение от налогов. Этот вид деятельности предназначен исключительно для профессиональных инвесторов. Минимальный размер инвестиций составляет 50 000 долларов США. Такие фонды могут иметь не более 100 пайщиков, а размещение происходит только закрытым путем. Во время регистрации владелец выбирает форму управления — партнерство, траст или компания, а также порядок регистрации фонда — в Департаменте экономического развития (Department of Economic Development) или в Международном финансовом центре Дубая (Dubai International Financial Centre), который является более предпочтительным вариантом для иностранных инвесторов. Контролирует деятельность всех инвестиционных фондов Управление по финансовому регулированию и надзору Дубая (DFSA).

Венчурный капитал

Онлайн-сервис заказа такси Careem, купленный компанией Uber за 3,1 млрд долларов США, стал первой компанией-«единорогом» в регионе, дав толчок развитию венчурного инвестирования. За первые девять месяцев 2019 года венчурные компании инвестировали около 517 млн долларов США в стартап-проекты, а общее финансирование увеличилось на 30%. В Дубае действует множество акселераторов и инкубаторов, среди которых In5, DTEC и Dubai Future Accelerators. Правительственная стратегия эмирата направлена на поддержку экономической диверсификации и привлечение в Дубай международных инновационных стартапов.

Ценные бумаги

В Дубае можно вкладывать деньги в различные ценные бумаги в зависимости от ваших финансовых целей.

Сегодня в эмирате работает ряд специализированных онлайн-платформ, включая Plus500 и eToro, предоставляющих пользователям прямой доступ к различным глобальным финансовым активам при условии прохождения комплексной правовой оценки. Начинающие трейдеры могут воспользоваться услугами профессионального брокера, который будет осуществлять контроль и управление инвестициями от их имени. Рейтинг биржевых брокеров представлен на официальном веб-сайте дубайского финансового рынка Dubai Financial Market по адресу:

Рейтинг биржевых брокеров в Дубае

Компании

Местные компании могут быть учреждены как «оншор», так и в пределах одной из свободных экономических зон. Порядок инвестирования средств в существующий бизнес регулируется в соответствии с законодательством, принятым в зоне регистрации той или иной компании.

Объем прямых иностранных инвестиций в недвижимость Дубая продолжает неуклонно расти

Недвижимость

В Дубае можно вкладывать деньги в различные ценные бумаги в зависимости от ваших финансовых целей.

Сегодня в эмирате работает ряд специализированных онлайн-платформ, включая Plus500 и eToro, предоставляющих пользователям прямой доступ к различным глобальным финансовым активам при условии прохождения комплексной правовой оценки. Начинающие трейдеры могут воспользоваться услугами профессионального брокера, который будет осуществлять контроль и управление инвестициями от их имени. Рейтинг биржевых брокеров представлен на официальном веб-сайте дубайского финансового рынка Dubai Financial Market по адресу:

Свежие статьи и аналитика

Читать дальше

Читать дальше

Дубай для инвесторов

Подробнее об инвестиционном климате Дубая

Halyk Finance


EngҚазРус




Управление подписками






+7 727 339 43 77


Размещение облигаций
АО «Халык Банк Грузия»

Вложения от $100 000

Доходность 5% годовых в долларах США


Подать заявку

Halyk Finance предупреждает:

Внимание, мошенники!


Подробнее

ИПИФ «Halyk-Валютный»

Начните день с прибыли!


Подробнее

Мобильное приложение
Halyk Finance

Онлайн открытие счета и торговля


Стать клиентом

+7 (727) 339 43 99
[email protected] kz

Техническая поддержка по вопросам работы приложения Halyk Finance


Связаться с нами

Следите за нашими обновлениями в Instagram


Перейти



Доступ на
локальный рынок



Доступ на
международные рынки



ИПИФ Halyk-Валютный



Финансовое консультирование
и андеррайтинг


Исследования

Банки Казахстана в августе 2022 года

10 октября 2022, Halyk Finance Research

FI Weekly: 03 октября — 09 октября

10 октября 2022, Halyk Finance Research

Қазақстан темір жолы выкупает свои еврооблигации

6 октября 2022, Halyk Finance Research

Обзор сектора малого и среднего предпринимательства (МСП)

6 октября 2022, Halyk Finance Research

Инфляция в сентябре 2022 года

5 октября 2022, Halyk Finance Research


Все исследования


Новости

О проведении внеочередного общего собрания акционеров АО «Казахтелеком»

23 сентября 2022

О проведении внеочередного общего собрания акционеров АО «Народный сберегательный банк Казахстана»

23 сентября 2022

Команды по обслуживанию клиентов АО «Halyk Finance» и АО «Halyk Global Markets» объединяются для дальнейшего эффективного развития обеих компаний

14 сентября 2022

5 сентября 2022 года рынки США будут закрыты, на KASE не будут проводиться торги акциями и ETF с расчетами в долларах США

2 сентября 2022

Об изменениях в режиме работы финансовых рынков

25 августа 2022


Все новости

Подписаться на Исследования

Будьте в курсе актуальных новостей и событий рынков, предлагаем Вам подписаться на информационную рассылку.

Подписаться

Мобильное приложение и торговая платформа

Собственное мобильное приложение Halyk Finance позволяет открыть брокерский счет онлайн и торговать на казахстанских и международных рынках. Современная торговая платформа Halyk TradePro предоставляет возможность торговать в режиме онлайн.

Открыть счёт
Торговать в приложении
Торговать в торговой платформе

Halyk Finance – 1-й и единственный инвестиционный банк в Казахстане, который имеет кредитный рейтинг инвестиционной категории от ведущего международного рейтингового агентства – «BBB-» от Fitch Ratings, рейтинг подтвержден 11.04.2022

2022

Лучший инвестиционный банк в Казахстане

2022

Лучший брокер в Казахстане

2022

Лучший инвестиционный банк Казахстана

2022

Лучшая управляющая компания Казахстана

2022

Лучшая аналитика по рынку облигаций Казахстана

2022

Лучшее мобильное приложение для инвестиций в Казахстане

2022

Лучший инвестиционный банк в Казахстане 2022

2022

За вклад в привлечение инвесторов

2022

За поддержку технологических проектов Биржи

2022

За развитие розничного сегмента

2021

Лучшая сделка первичного размещения (Казахстан)

2021

Лучшая аналитика по рынку облигаций Казахстана

2021

Лучшая управляющая компания Казахстана

2021

Лучший инвестиционный банк Казахстана

2021

Лучший брокер Казахстана

2021

Лучший инвестиционный банк Казахстана

2021

Лучший инвестиционный банк в Казахстане 2021

2021

Андеррайтер года на рынке корпоративных облигаций

2021

Лучший финансовый консультант

2021

Маркет-мейкер года на рынке акций

2020

Лучший инвестиционный банк Казахстана

2020

Лучший брокер Казахстана

2020

Лучшая управляющая компания Казахстана

2020

Лучшая аналитика по рынку облигаций Казахстана

2020

Лучший инвестиционный банк Казахстана

2020

Лучший инвестиционный банк на пограничных рынках

2020

Лучший инвестиционный банк на рынке акций в Центральной и Восточной Европе

2019

Маркет-мейкер года на рынке акций

2019

Андеррайтер года

2019

Лидер рынка — сектор государственных ценных бумаг

2019

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2019

Лучшая аналитика по рынку облигаций Казахстана

2019

Лучший Инвестиционный Банк на рынке Акций в Центральной и Восточной Европе

2019

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2018

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2018

Лучший выпуск облигаций в швейцарских франках

Выпуск и размещение Еврооблигаций АО «НК «Қазақстан Темір Жолы»

2018

Лучшая сделка в рамках приватизации

IPO АО «Национальная атомная компания «Казатомпром»

2018

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана на рынке облигаций

2018

Маркет-мейкер года на рынке корпоративных облигаций

2018

100 AIFC Shapers

2018

Лучшая аналитика по финансовым рынкам Казахстана

2-е место

2018

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2018

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2017

Лучший квази-суверенный выпуск облигаций в Европе, на Ближнем и Среднем Востоке и в Африке

2017

Лучший Инвестиционный Банк на Рынке Облигаций в Центральной и Восточной Европе

2017

Маркет-мейкер года на рынке корпоративных облигаций

2017

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2017

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2017

Лучший Выпуск Облигаций в Рублях

2017

Лучший выпуск облигаций в национальной валюте в Европе, на Ближнем и Среднем Востоке и в Африке

2016

Лучший суверенный выпуск облигаций в Европе, на Ближнем и Среднем Востоке и в Африке

2016

Маркет-мейкер года на рынке корпоративных облигаций

2016

Лучший выпуск облигаций финансовым институтом

2015

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2014

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2014

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2012

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2012

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2012

Лучшая команда DCM на рынке облигаций Казахстана

2012

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2011

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

2011

Лучшая сделка первичного размещения евроблигаций

2010

Лучшая сделка первичного размещения еврооблигаций

2010

Лучший Инвестиционный Банк Казахстана

10 лучших индексных фондов в октябре 2022 г.

Индексный фонд — это инвестиционный фонд, будь то взаимный фонд или биржевой фонд (ETF), основанный на заранее установленной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, максимально похожий на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс меняется по мере того, как компании добавляются и удаляются, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Некоторые из самых просматриваемых индексов каждую ночь заполняются финансовыми новостями и часто используются для обозначения поведения рынка, когда инвесторы отслеживают их, чтобы получить представление о том, как идут акции в целом.

Самые популярные индексы:

  • Standard and Poor’s 500 (S&P 500)
  • Промышленный индекс Доу-Джонса
  • NASDAQ Composite
  • Рассел 2000

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, в том числе о десяти лучших, которые стоит рассмотреть возможность добавления в ваш портфель в этом году.

Почему индексные фонды так популярны?

Индексные фонды популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, большую диверсификацию и меньший риск — обычно при низких затратах. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды более выгодными инвестициями, чем отдельные акции.

  • Привлекательная доходность: Как и все акции, основные индексы будут колебаться. Но со временем индексы приносили солидную прибыль, например, долгосрочный рекорд S&P 500, составляющий около 10 процентов в год. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это была средняя доходность.
  • Диверсификация: Инвесторам нравятся индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С помощью одной покупки инвесторы могут владеть широким спектром компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний, в то время как акция фонда Nasdaq-100 дает доступ примерно к 100 компаниям.
  • Меньший риск: Поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд сопряжено с меньшим риском, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как компакт-диск, например, но индекс обычно будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
  • Низкая стоимость: Индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти льготы с низким коэффициентом расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые 10 000 долларов, которые вы вложили. Фактически, один фонд (перечисленный выше) вообще не взимает с вас коэффициента расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе.

В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500 или Nasdaq-100, позволяют вам владеть компаниями из разных отраслей, другие фонды владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (например, дивидендными акциями).

Лучшие индексные фонды для инвестиций на октябрь 2022 г.

В приведенный ниже список входят индексные фонды от различных компаний, отслеживающих различные широко диверсифицированные индексы, а также некоторые из самых дешевых фондов, которые вы можете покупать и продавать на публичных рынках. . Когда дело доходит до таких индексных фондов, одним из наиболее важных факторов в вашем общем доходе является стоимость. Включены три взаимных фонда и семь ETF:

  • Fidelity ZERO Large Cap Index
  • Vanguard S&P 500 ETF
  • SPDR S&P 500 ETF Trust
  • iShares Core S&P 500 ETF
  • Индексный фонд Schwab S&P 500
  • Шелтон Индекс NASDAQ-100 Прямой
  • Invesco QQQ Trust ETF
  • Авангард Рассел 2000 ETF
  • Vanguard Total Stock Market ETF
  • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust

Лучшие индексные фонды S&P 500

S&P 500 является одним из самых популярных индексов фондового рынка в мире, и существует множество фондов, которые инвестируют на основе этого индекса. Эти пятеро выделяются.

Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

Обзор: Взаимный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной компании на взаимные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище ZERO.

Фонд официально не отслеживает S&P 500 — технически он следует индексу крупной капитализации США Fidelity — но разница носит академический характер.

Настоящая разница заключается в том, что Fidelity, ориентированная на инвесторов, не должна платить лицензионный сбор за использование имени S&P, что снижает затраты для инвесторов.

Коэффициент расходов: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Обзор: Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500 и является одним из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов вложений.

Этот ETF начал торговаться в 2010 году, и его поддерживает Vanguard, один из лидеров фондовой индустрии.

Расходный коэффициент: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

Где получить:  Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Обзор: SPDR S&P 500 ETF — дедушка ETF, основанный еще в 1993 году. популярен сегодня.

Фонд с сотнями миллиардов долларов является одним из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним тяжеловесом в отрасли — и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,095 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 9,50 долларов в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Обзор: iShares Core S&P 500 ETF — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний, BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и отслеживает индекс S&P 5009.0003

Основанный в 2000 году, этот фонд является еще одним игроком с длительным стажем, который внимательно отслеживает индекс с течением времени.

Расходный коэффициент: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Обзор: Имея активы в десятки миллиардов долларов, индексный фонд Schwab S&P 500 находится в меньшей части тяжеловесов в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов.

Этот взаимный фонд имеет хорошую репутацию, начиная с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли.

Schwab особенно известен своим вниманием к созданию продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует крайне низкий коэффициент расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 2 доллара в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут широко диверсифицированный индексный фонд по низкой цене, чтобы служить основным активом в своем портфеле.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Лучшие индексные фонды Nasdaq

Индекс Nasdaq-100 — это еще один индекс фондового рынка, но он не так диверсифицирован, как S&P 500, из-за большого веса технологических акций. Эти два фонда отслеживают крупнейшие нефинансовые компании в индексе.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Обзор: Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100, в который входят в основном технологические компании.

Этот взаимный фонд начал торговать в 2000 году и имеет хорошие результаты за последние пять и десять лет.

Коэффициент расхода: 0,5 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 50 долларов в год.

Кому подойдет?: Подходит для инвесторов, которые ищут индексный фонд, который дает им доступ к технологической отрасли и компаниям, ориентированным на рост.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

Обзор: Invesco QQQ Trust ETF — еще один индексный фонд, который отслеживает результаты крупнейших нефинансовых компаний в индексе Nasdaq-100.

Этот ETF начал торговаться в 1999, и им управляет инвестиционный гигант Invesco. По словам Липпера, этот фонд является самым эффективным фондом с крупной капитализацией с точки зрения общей доходности за 15 лет до сентября 2021 года.

Расходный коэффициент: 0,20 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 20 долларов в год.

Для кого это хорошо?: Отлично подходит для инвесторов, которые ищут относительно недорогой индексный фонд, ориентированный на технологические и растущие компании.

Где получить:  Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Другие ведущие индексные фонды за октябрь 2022 года

В то время как S&P 500 и Nasdaq являются двумя наиболее популярными индексами фондового рынка, существует множество других, которые отслеживают различные части инвестиционной вселенной. Эти три индексных фонда также стоит рассмотреть для вашего портфеля.

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

Обзор: Vanguard Russell 2000 ETF отслеживает индекс Russell 2000, совокупность около 2000 самых маленьких публичных компаний в США

Этот ETF начал торговаться в 2010 году, это фонд Vanguard, поэтому он фокусируется на снижении затрат для инвесторов.

Коэффициент расхода: 0,10 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 10 долларов в год.

Для кого это хорошо?: Этот фонд отлично подходит для инвесторов, которым нужен недорогой фонд, который дает им широкий доступ к компаниям с малой капитализацией.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Обзор: Vanguard также предлагает фонд, который эффективно покрывает всю совокупность публично торгуемых акций в США, известный как Vanguard Total Stock Market ETF. Он состоит из малых, средних и крупных компаний во всех секторах.

Фонд существует уже некоторое время, начав торговлю в 2001 году. А с Vanguard в качестве спонсора вы знаете, что расходы будут низкими.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

Для кого это подходит?: Инвесторы, которые ищут недорогой индексный фонд с широкой диверсификацией по всему спектру рыночной капитализации.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

Обзор: Вам не из чего выбирать, когда дело доходит до ETF, отслеживающих промышленный индекс Доу-Джонса, но State Street Global Advisors предлагает этот фонд который отслеживает индекс из 30 акций компаний с большой капитализацией.

Этот фонд определенно является одним из первых ETF, дебютировавших в 1998 году, и в его управлении находятся десятки миллиардов долларов.

Расходный коэффициент: 0,16 процента. Это означает, что каждые вложенные 10 000 долларов будут стоить 16 долларов в год.

Для кого это хорошо?: Инвесторы, желающие получить доступ к крупным компаниям или конкретным компонентам промышленного индекса Доу-Джонса по низкой цене.

Где получить: Фонд можно приобрести непосредственно в компании фонда или через большинство онлайн-брокеров.

Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага

Инвестировать в индексный фонд на удивление легко, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало что знаете.

1. Исследуйте и анализируйте индексные фонды

Ваш первый шаг — найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, они также существуют для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. Поэтому вам нужно подумать, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может открыть возможности:

  • Местонахождение: Учитывайте географическое положение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500 или Nasdaq-100, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком местоположении (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
  • Бизнес: В какой сектор рынка инвестирует индексный фонд? Инвестируются ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на определенных отраслях и избегают других.
  • Рыночная возможность: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Фонд покупает фармацевтические компании, потому что они производят следующий блокбастер или потому что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Некоторые фонды инвестируют в высокодоходные акции, в то время как другим нужны быстрорастущие акции.

Вам следует внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки индексного фонда могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить активы индекса, чтобы увидеть, что именно находится в фонде.

2. Решите, какой индексный фонд купить

После того, как вы нашли подходящий вам фонд, вы можете рассмотреть другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда — это огромный фактор, который со временем может принести вам десятки тысяч долларов или стоить вам.

  • Расходы: Сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
  • Налоги: По определенным юридическим причинам взаимные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF. В конце года многие взаимные фонды выплачивают налогооблагаемое распределение прироста капитала, в то время как ETF этого не делают.
  • Минимум инвестиций: Многие взаимные фонды устанавливают минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов. Напротив, многие ETF не имеют такого правила, и ваш брокер может даже позволить вам купить дробные акции всего за несколько долларов.

3. Приобрести свой индексный фонд

После того, как вы решили, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для самой простой части – фактической покупки фонда. Вы можете купить напрямую у компании взаимного фонда или через брокера. Но обычно проще купить взаимный фонд через брокера. И если вы покупаете ETF, вам нужно будет пройти через своего брокера.

Рекомендации по инвестированию в индексные фонды

При рассмотрении индексных фондов необходимо учитывать следующие факторы:

  • Долгосрочная эффективность: Важно отслеживать долгосрочную индексный фонд (в идеале по крайней мере пять-десять лет работы), чтобы увидеть, какой может быть ваша потенциальная доходность в будущем. Каждый фонд может отслеживать свой индекс или работать лучше, чем другой фонд, и некоторые индексы со временем показывают лучшие результаты, чем другие. Долгосрочная производительность — это лучший показатель того, что вы можете ожидать в будущем, но это также не гарантия.
  • Коэффициент расходов: Коэффициент расходов показывает, сколько вы ежегодно платите за деятельность фонда. Для фондов, которые отслеживают один и тот же индекс, например S&P 500, нет смысла платить больше, чем нужно. Другие индексные фонды могут отслеживать индексы с лучшими долгосрочными показателями, что потенциально оправдывает более высокий коэффициент расходов.
  • Торговые издержки: Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены при покупке взаимных фондов, даже более привлекательные, чем сама компания взаимных фондов. Если вы собираетесь использовать ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии. Кроме того, если вы покупаете взаимный фонд, остерегайтесь продаж или комиссий, которые могут легко лишить вас 1 или 2% ваших денег до того, как они будут инвестированы. Их легко избежать, тщательно выбирая фонды, такие как Vanguard и многие другие.
  • Варианты фондов: Однако не все брокеры предлагают все взаимные фонды. Поэтому вам нужно посмотреть, предлагает ли ваш брокер конкретное семейство фондов. Напротив, ETF обычно доступны у всех брокеров, потому что все они торгуются на бирже.
  • Удобство: Возможно, гораздо проще использовать взаимный фонд, предлагаемый вашим брокером на его платформе, чем открывать новый брокерский счет. Но использование ETF вместо взаимного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

Риски индексного фонда

Вложение денег в любые рыночные инвестиции, такие как акции или облигации, означает, что инвесторы могут потерять все, если компания или правительство, выпускающие ценные бумаги, столкнутся с серьезными проблемами. Однако ситуация немного отличается для индексных фондов, потому что они часто очень диверсифицированы.

Индексный фонд обычно владеет как минимум десятками ценных бумаг и потенциально может владеть сотнями из них, что означает его высокую диверсификацию. В случае фондового индексного фонда, например, каждая акция должна была бы упасть до нуля, чтобы индексный фонд и, следовательно, инвестор потерял все. Так что, хотя теоретически возможно потерять все, со стандартными средствами этого не происходит.

Тем не менее, индексный фонд может быть неэффективным и терять деньги в течение многих лет, в зависимости от того, во что он инвестировал. Но вероятность того, что индексный фонд потеряет все, очень мала.

Существуют ли комиссии, связанные с индексными фондами?

Индексные фонды могут взимать два вида сборов, связанных с ними, в зависимости от типа индексного фонда:

  • Взаимные фонды: Индексные фонды, спонсируемые компаниями взаимных фондов, могут взимать два вида комиссий: соотношение расходов.
    • Продажная нагрузка — это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете или когда вы продаете, или с течением времени. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись в дружественную к инвесторам инвестиционную компанию, такую ​​как Vanguard, Schwab или Fidelity.
    • Коэффициент расходов — это постоянное вознаграждение, выплачиваемое компании фонда в зависимости от активов, которыми вы владеете в фонде. Обычно они взимаются ежедневно и беспрепятственно списываются со счета.
  • ETF: Индексные фонды, спонсируемые компаниями ETF (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид комиссии — коэффициент расходов. Он работает так же, как и в случае с взаимным фондом: крошечная часть плавно вычитается каждый день, когда вы владеете фондом.

В последнее время ETF стали более популярными, поскольку они помогают инвесторам избежать некоторых из более высоких комиссий, связанных с взаимными фондами. ETF также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества по сравнению с взаимными фондами.

Что считается хорошим соотношением расходов?

Взаимные фонды и ETF имеют одни из самых низких средних коэффициентов расходов, и эта цифра также зависит от того, инвестируют ли они в облигации или акции. В 2021 году средний взаимный фонд фондовых индексов взимал 0,06 процента (на основе активов), или 6 долларов на каждые вложенные 10 000 долларов. Средний фондовый индекс ETF взимал 0,16% (взвешенных по активам), или 16 долларов за каждые вложенные 10 000 долларов.

Индексные фонды, как правило, намного дешевле, чем средние фонды. Сравните приведенные выше цифры со средним взаимным фондом акций (взвешенным по активам), который взимает 0,47%, или средним фондовым ETF, который взимает 0,16%. В то время как коэффициент расходов ETF одинаков в каждом случае, стоимость взаимных фондов обычно выше. Многие взаимные фонды не являются индексными фондами, и они взимают более высокие комиссии для покрытия более высоких расходов своих команд по управлению инвестициями.

Таким образом, все, что ниже среднего, следует считать хорошим соотношением расходов. Но важно учитывать эти расходы и понимать, что разница между коэффициентом расходов 0,10% и 0,05% составляет всего 5 долларов в год на каждые 10 000 долларов инвестиций. Тем не менее, нет причин платить больше за индексный фонд, отслеживающий тот же индекс.

Сейчас подходящее время для покупки индексных фондов?

Если вы покупаете фондовый индексный фонд или почти любой широко диверсифицированный фондовый фонд, такой как Nasdaq-100, самое время для покупки, если вы готовы держать его в течение длительного времени. Это связано с тем, что рынок со временем имеет тенденцию расти по мере роста экономики и увеличения прибыли корпораций. В этом отношении время — ваш лучший друг, потому что оно позволяет вам накапливать ваши деньги, позволяя вашим деньгам делать деньги. Тем не менее, узко диверсифицированные индексные фонды (например, фонды, ориентированные на одну отрасль) могут годами работать плохо.

Это одна из причин, почему инвесторам крайне важно придерживаться терпеливого подхода, чтобы пережить любую краткосрочную волатильность. Эксперты рекомендуют регулярно добавлять деньги на рынок, чтобы воспользоваться преимуществами усреднения долларовой стоимости и снизить риск. Строгая инвестиционная дисциплина может помочь вам со временем зарабатывать деньги на рынке. Инвесторы должны избегать тайминга рынка, то есть прыгать на рынок и выходить из него, чтобы зафиксировать прибыль и избежать убытков.

Практический результат

Это одни из лучших индексных фондов на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть широким набором акций по низкой цене, при этом пользуясь преимуществами диверсификации и снижения риска. С учетом этих преимуществ неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Редакционная оговорка: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщается, что прошлые результаты инвестиционных продуктов не являются гарантией роста цен в будущем.

Лучшие инвестиционные компании — как их найти? PillarWM

Pillar Wealth Management специализируется на  управлении инвестициями и работает с клиентами с высоким и сверхвысоким уровнем дохода с активами от 5 млн до 500 млн долларов, которые можно инвестировать. Нажмите здесь, чтобы заказать бесплатную консультацию с нами.

Воспользуйтесь нашим списком, чтобы начать поиск идеального инвестиционного консультанта, соответствующего потребностям вашей семьи. Для тех из вас, у кого есть от 5 млн до 500 млн долларов, наша инвестиционная компания Pillar Wealth Management, LLC. может отлично подойти.

Почему вы должны использовать инвестиционную компанию?

Посмотрим правде в глаза, вложение денег может быть непростой задачей. Это особенно верно, если у вас есть активы на сумму более 5 миллионов долларов и вы поддерживаете хорошо диверсифицированный портфель. Всякий раз, когда вы ищете финансового консультанта для расширения своего инвестиционного портфеля, ваше решение должно основываться не только на общей сумме активов, которыми управляет инвестиционная компания.

Крупнейшая и лучшая инвестиционная компания будет не только управлять вашим инвестиционным портфелем, но и узнавать о вашем уникальном финансовом положении и целях, которых вы хотите достичь, в том числе о создании благосостояния поколений.

В современном технологическом мире существует больше способов инвестирования, чем когда-либо. Существуют роботы-консультанты, которые предлагают компьютеризированную помощь в выборе ценных бумаг без участия человека. Затем у вас есть дисконтные брокеры, которые просто помогают провести финансовую операцию после того, как вы сами определите, как лучше всего распоряжаться своим богатством.

Наконец, у вас есть инвестиционные компании, где вы получаете полный комплекс услуг по управлению активами. Если вам нужен индивидуальный подход и вы бы предпочли, чтобы все ваши финансовые и инвестиционные потребности были удовлетворены, найти инвестиционного менеджера — действительно лучший вариант. Это также может сэкономить вам огромные суммы денег, избегая ошибок, о которых вы, возможно, даже не подозреваете.

Как состоятельный человек, зачем управлять всем самому, когда консультант по инвестициям может добиться лучших результатов? С бесчисленными вариантами того, как и куда вложить свои деньги, путь «сделай сам» может быстро превратиться в работу на полный рабочий день.

Если у вас есть вопросы о пенсионных счетах, фондах колледжа, налоговых сбережениях, классах активов и других деталях инвестирования, лучше всего полагаться на профессионалов с проверенным послужным списком. Ваш управляющий капиталом из инвестиционной компании, такой как Pillar Wealth Management LLC. может быстро ответить на ваши вопросы, чтобы вы могли принять лучшие финансовые решения, прежде чем перейти к вещам, которые действительно приносят вам счастье.

Они могут настроить ваши финансовые потребности на круиз-контроль, чтобы у вас было больше времени на то, что действительно важно для вас, например, на ведение бизнеса или уделение времени семье.

Когда вы спрашиваете себя, «какие инвестиционные компании лучше всего подходят для меня», понятно, что вы учитываете разницу в ценах между фирмами.

Однако инвестиционная компания с полным спектром услуг, которая управляет вашими активами, принесет больше душевного спокойствия. Кроме того, по сравнению с самоуправляемым инвестиционным фондом в среднем управляющий капиталом создает большую добавленную стоимость, чем его затраты. Когда вы посмотрите на преимущества за годы работы с консультантом, затраты окупятся.

При этом не все инвестиционные компании одинаковы. Если вам нужна помощь в том, чтобы отличить квалифицированные инвестиционные компании от неквалифицированных, нажмите здесь, чтобы прочитать наше руководство.

Вот что следует учитывать при изучении лучших инвестиционных компаний в 2019 году, чтобы определить варианты на 2020 год.

Что следует искать в инвестиционной компании?

Конкретные вещи, которые вы должны искать в инвестиционной компании, зависят от вашего инвестиционного мышления. Вот некоторые факторы, которые могут быть важны для вас при исследовании инвестиционных компаний.

Подходящие услуги

Что касается управления вашим инвестиционным портфелем, какой уровень обслуживания соответствует вашим потребностям?

Существует несколько типов инвестиционных компаний. Некоторые управляющие активами сосредотачиваются на узком выборе инвестиций. Лучше всего рассматривать фирмы, которые специализируются, если вы хотите добавить определенный класс активов в свой портфель.

Например, если вы чувствуете, что вам необходимо сбалансировать свой текущий портфель с недвижимостью или иностранными инвестициями, вы можете рассмотреть возможность работы с управляющим капиталом, который специализируется на этих конкретных инвестициях или имеет члена команды, посвященного этому.

Кроме того, существуют инвестиционные фирмы, единственной целью которых является обучение. Это вариант, если вы хотите более практичный подход к управлению своим богатством, или вам просто интересно узнать о доступных вариантах инвестирования. Хотя обычно вы можете задавать вопросы непосредственно своему инвестиционному менеджеру, некоторые фирмы также проводят образовательные семинары и семинары по важным темам.

С другой стороны, вам может понадобиться консультант по богатству, который использует целостный подход. Если вам нужно создать новый инвестиционный портфель или вам нужна всесторонняя помощь в управлении вашими активами, тогда вам лучше подойдет инвестиционная компания с полным спектром услуг. Как правило, компаниям, предлагающим широкий спектр услуг, требуется минимальное ручное управление вашим инвестиционным портфелем, что экономит ваше время, пока ваши активы растут на автопилоте.

Чтобы узнать больше о том, какие факторы влияют на эффективность вашего инвестиционного портфеля, нажмите здесь, чтобы прочитать наше руководство.

Особая квалификация инвестиционной компании

Когда кто-то управляет вашими активами на сумму от 5 до 500 миллионов долларов, как мы в Pillar Wealth Management, LLC., ваши отношения должны строиться на доверии. Вот некоторые факторы, которые следует учитывать при поиске надежных инвестиционных компаний и консультантов.

Текущие регистрации управления инвестициями

Зарегистрирована ли фирма или индивидуальный инвестор, которого вы рассматриваете, в государственном, федеральном или частном регулирующем органе? Есть несколько регулирующих органов, с которыми может работать ваша инвестиционная фирма или агент. Вы можете проверить учетные данные каждой фирмы онлайн за считанные секунды.

Фидуциарные обязанности

Есть ли у фирмы или консультанта фидуциарные обязательства перед своими клиентами? Скорее всего, да, если они зарегистрированы в регулирующем органе. Тем не менее, вы должны уточнить этот момент, поскольку у некоторых консультантов могут быть только стандарты пригодности, которым нужно следовать. Это большая разница.

Когда дело доходит до работы с кем-то, кто обязан работать в ваших интересах, а не с кем-то, кто просто должен соответствовать определенным стандартам, всегда лучше работать с консультантом, который необходим для принятия оптимальных для вас решений. Убедитесь, что ваши интересы совпадают, найдя доверенное лицо.

Чтобы понять важность найма доверенного лица, нажмите здесь, чтобы прочитать наше руководство о том, как найти финансового консультанта для лиц, имеющих ликвидные активы на сумму более 10 миллионов долларов.

Структура оплаты инвестиционной компании

Как правило, при работе с инвестиционной компанией с полным спектром услуг вы будете платить годовой процент от своего портфеля. Однако при работе с крупнейшей и лучшей инвестиционной компанией могут возникнуть дополнительные расходы.

Поэтому обсудите структуру оплаты за управление вашей учетной записью. Узнайте, каким из следующих способов каждая инвестиционная фирма зарабатывает деньги, в том числе:

С постоянным процентным вознаграждением. Как часто каждая компания взимает плату? На какой процент можно рассчитывать?

В комиссиях. Получает ли ваша инвестиционная компания или консультант комиссионные за определенные продукты, которые они вам рекомендуют?

Использование фиксированной платы. Вы платите определенную сумму за транзакцию? Насколько активно ваш инвестиционный менеджер покупает и продает ценные бумаги?

Для специальных услуг. Если ваш консультант проводит исследования или обучает вас определенной инвестиционной теме, будете ли вы платить комиссию?

Взаимные требования

Последним фактором при выборе инвестиционной компании является соответствие ее консультантов вашим потребностям. Вот как определить, подходит ли компания, которую вы рассматриваете.

Как состоятельный человек, вы хотите убедиться, что выбранная вами компания и консультант могут эффективно управлять многомиллионным портфелем. Точно так же вы должны проверить, каковы их минимальные инвестиционные требования. Оба фактора помогут вам определить, подходите ли вы друг другу.

Желаемый уровень участия.

Некоторые представители инвестиционных компаний будут работать исключительно в качестве консультантов, в то время как другие будут заниматься инвестированием и обслуживанием ваших активов. Определите, насколько вы хотите влиять на то, что происходит с вашим инвестиционным портфелем, а затем выберите компанию и консультанта.

Чего ожидать от инвестиционной компании?

Размышляя о том, какие инвестиционные компании лучше всего подходят для меня, важно понимать, что хороший управляющий активами делает больше, чем просто покупает и продает финансовые активы. Чтобы фирма выполняла свою работу как можно лучше, она должна делать больше, чем заключать сделки.

  • Встречается ли с вами ваш консультант по инвестициям, чтобы провести анализ потребностей, определить этап вашего инвестирования и узнать о вашей терпимости к риску?

Каждый человек находится на разных этапах своей жизни. Ваши потребности будут сильно отличаться от потребностей другого человека. По этой причине ваш инвестиционный менеджер должен понимать потребности вас и вашей семьи.

Исключительный советник также поймет ваши ближайшие и будущие цели. Они будут знать, какой риск вы можете взять на себя и предпочитаете ли вы агрессивно наращивать свой портфель или консервативно защищать свое богатство.

Именно эти фундаментальные знания составляют основу ваших финансовых вложений, поэтому инвестиционная компания должна понимать эту информацию, прежде чем проводить транзакцию от вашего имени.

Если вы хотите узнать больше о важности найма консультанта, который преследует ваши цели стратегически, нажмите здесь, чтобы прочитать наше руководство о 5 важных изменениях, которые улучшат ваш инвестиционный портфель.

  • Будут ли они отвечать на ваши финансовые и нефинансовые вопросы?

Когда вы работаете с инвестиционным менеджером, у вас будут возникать вопросы. Вы можете задаться вопросом, стоит ли покупать последние инвестиции. Точно так же у вас могут возникнуть вопросы, не связанные с инвестициями, например, что лучше купить или арендовать дом.

Великий инвестиционный менеджер также является педагогом. Ищите кого-то, кто предоставляет ресурсы на веб-сайте, в электронной почте или по телефону, когда у вас есть насущный вопрос. То, как консультант обучает, многое объясняет в отношении их мышления и производительности.

  • Могут ли они объяснить инвестиционные стратегии, которые минимизируют ваши инвестиционные риски?

На каждом рынке есть циклы. Как ваш инвестиционный консультант работает в течение отдельных циклов? Сохранение богатства так же важно, как и его приумножение. Таким образом, человек, с которым вы работаете, должен сделать все возможное, чтобы снизить риски с помощью диверсификации, налоговых структур и других стратегий.

  • Они покупают, продают и обменивают активы для вас, объясняя при этом преимущества этих финансовых операций?

Еще один вопрос, который неизбежно возникнет, заключается в том, почему в вашем портфеле один актив предпочтительнее другого. Вы должны ожидать, что ваша компания будет делать заметки о каждой транзакции, которую они проводят. Если они действуют как ваши фидуциары, должна быть логическая причина для проведения каждой сделки, которую совершает ваш инвестиционный консультант.

Как найти лучшие инвестиционные компании в 2019 году?

Используя изложенные выше критерии, мы смогли ответить на вопрос: «Какие инвестиционные компании являются лучшими?» При составлении этого списка мы учитывали услуги, квалификацию и активы инвестиционной фирмы, которыми управляют лица с высоким уровнем дохода.

Мы также сравнили наш выбор с лучшими инвестиционными компаниями 2019 года, указанными в уважаемых финансовых изданиях. Вот несколько инвестиционных компаний, в которых вы могли бы подумать об интервью.

Каковы лучшие инвестиционные компании?

  • BlackRock

BlackRock управляет деньгами более 30 лет и работает с клиентами по всему миру. Они создали биржевые фонды iShares Core, которые отслеживают основные фондовые индексы и часто превосходят аналогичные взаимные фонды с более высокими комиссиями.

  • Pillar Wealth Management

Мы очень гордимся тем, что сделали для наших клиентов, так как это наш блог, и мы без всякого стыда бросим нашу шляпу посреди него. Наша команда Pillar Wealth Management, LLC. заслуживает быть в этом списке.

Мы являемся фидуциарием, который работает на 100% за комиссионные, и мы персонализируем наши услуги в соответствии с потребностями наших клиентов с высоким и сверхвысоким уровнем дохода. Фактически, в 2020 году мы принимаем только 17 новых клиентов, чтобы предоставлять первоклассные инвестиционные консультации тем, на кого мы работаем.

Хотите узнать больше о том, что устанавливает Pillar Wealth Management, LLC. помимо других инвестиционных компаний? Закажите бесплатную копию нашей книги в твердом переплете  Искусство защиты сверхбогатых портфелей и поместий  – Стратегии для семей стоимостью от 25 до 500 миллионов долларов сегодня.

  • The Vanguard Group

Инвесторы, которые хотят большего контроля над своим портфелем и меньшего взаимодействия с консультантами, обычно выбирают такой вариант, как Vanguard. Они предлагают солидный выбор фондов для инвестирования, однако, по нашему мнению, их финансовое планирование является базовым и предназначено для тех, кто занимается своими делами.

Компания Vanguard не предоставляет широкий спектр услуг состоятельным частным лицам. Вместо этого они позволяют вам инвестировать в разные фонды, и ваши деньги в их фонды вкладываются одинаково, независимо от того, инвестируете ли вы 10 миллионов долларов или всего 100 долларов в месяц. Вы во власти управляющего фондом по налогам!

Если вы ищете более целостный подход к инвестициям, вам лучше работать с компанией, которая предоставляет налоговую помощь, планирование недвижимости и другие услуги, ориентированные на инвесторов со сверхвысоким уровнем дохода.

  • Bridgewater Associates

С фирмой хедж-фонда Bridgewater вы можете инвестировать в любой из их фондов. В настоящее время они используют три фонда с различными инвестиционными стратегиями. Существуют фонды Pure Alpha, All Weather и Pure Alpha Major Markets, каждый из которых имеет свои ежегодные сборы.

Bridgewater работает с институциональными клиентами и является хорошим выбором для инвестиционной фирмы, если вы управляете пенсионным фондом, пожертвованием или фондом.

Какая самая большая и лучшая инвестиционная компания?

Когда дело доходит до ответа на вопрос «какие инвестиционные компании мне подходят», это действительно зависит от вашего текущего финансового положения. Каждая компания предлагает что-то свое, поэтому важно найти консультантов, которые понимают вас и потребности вашей семьи.

Если у вас есть ликвидные инвестиционные активы на сумму от 5 до 500 миллионов долларов, которые вы хотите инвестировать, и вы заинтересованы в поиске инвестиционной компании, которая поможет управлять вашими активами, рассмотрите возможность сотрудничества с командой Pillar Wealth Management. Запишитесь на бесплатную консультацию и получите наш бесплатный ресурс под названием «Повышение эффективности портфеля: изменения, которые должны предпринять мультимиллионеры для достижения финансовой безопасности и спокойствия».

Мы обещаем, что вы будете впечатлены нашим ориентированным на обслуживание подходом к управлению состоянием состоятельных инвесторов и семей.

Лучшие биржевые брокеры и торговые платформы на октябрь 2022 года: $0 комиссионных и не только

Это устройство слишком маленькое

Если вы используете Galaxy Fold, рассмотрите возможность развернуть телефон или просмотреть его в полноэкранном режиме, чтобы оптимизировать работу.

Редакционная информация
Мы не рассмотрели все доступные продукты или предложения. Компенсация может повлиять на порядок отображения предложений на странице, но компенсация не влияет на наши редакционные мнения и рейтинги.

Многие или все продукты здесь от наших партнеров, которые платят нам комиссию. Это то, как мы зарабатываем деньги. Но наша редакционная честность гарантирует, что компенсация не повлияет на мнения наших экспертов. Условия могут применяться к предложениям, перечисленным на этой странице.

В долгосрочной перспективе фондовый рынок — одно из лучших мест, где можно вложить деньги в работу.

В настоящее время большинство инвесторов покупают и продают акции через онлайн-биржевых брокеров. А конкуренция среди лучших онлайн-биржевых брокеров никогда не была выше.

Если вы готовы заняться инвестициями, мы здесь, чтобы помочь. Наша команда экспертов составила список лучших торговых платформ и то, на что следует обратить внимание, чтобы начать работу.

Методология оценки

Практический результат

TD Ameritrade выделяется как один из наших самых популярных универсальных брокерских счетов с выдающимися инструментами и продуктами, глубокими и всесторонними исследованиями и отсутствием минимума счета.

Комиссия:

$0 торговля акциями

Минимум счета:

$0

Открыть счет для TD Ameritrade

Вкл.
ТД Америтрейд
Безопасный веб-сайт.

Bottom Line

Merrill Edge® Self-Directed легко предлагает один из самых больших денежных бонусов, которые мы когда-либо видели. Это выдающаяся брокерская компания с онлайн-торгами акциями и ETF за 0 долларов, сильными исследовательскими предложениями и отличной поддержкой клиентов. Вы также можете получить доступ к фантастической программе Preferred Rewards, принадлежащей Bank of America.

Плата:

$0 для онлайн-торговли акциями и ETF

Минимум счета:

$0

Открыть учетную запись для Merrill Edge® Self-Directed

Вкл.
Самоуправляемые Merrill Edge®
Безопасный веб-сайт.

Bottom Line

E*TRADE обслуживает активных трейдеров с несколькими торговыми платформами, а также привлекает долгосрочных инвесторов тысячами взаимных фондов и ETF, которыми можно торговать бесплатно.

Комиссии:

Без комиссии

Минимум счетов:

$0

Открыть счет для E*TRADE

Вкл.
E*TRADE
Безопасный веб-сайт.

Bottom Line

Без комиссий, с доступом к торговле дробными акциями и криптовалютой, Robinhood — это простой, но эффективный брокерский счет.

Комиссии:

$0 для акций, ETF, опционов и криптовалют

Минимум счета:

$0

Открыть счет для Robinhood

Вкл.
Робингуд
Безопасный веб-сайт.

Итог

SoFi создала надежную и ценную экосистему, которая помогает управлять вашими деньгами в одном месте. SoFi Active Investing расширяет эту экосистему за счет комиссий за акции в размере 0 долларов, криптовалютной торговли и низких минимальных требований к счету.

Комиссии:

$0 для акций, 1,25% для криптовалют

Минимум счета:

$0

Откройте счет для SoFi Active Investing

Вкл.
SoFi Active Investing’s
Безопасный веб-сайт.

Bottom Line

Webull — это мобильная инвестиционная платформа, отличающаяся качеством и простотой использования и отсутствием комиссий.

Комиссия:

$0 за сделку

Минимум счета:

$0

Открыть счет для Webull

Вкл.
Webull’s
Безопасный веб-сайт.

Bottom Line

Компания Schwab резко сократила комиссию по своим взаимным фондам и ETF, отменила комиссию за общий счет, снизила комиссию до 0 долларов за сделку и позволяет инвесторам покупать дробные акции, что делает ее чрезвычайно доступной.

Сборы:

$0 Сделки с акциями и ETF

Минимум счетов:

$0

Читать обзор

Bottom Line

Fidelity сочетает в себе комиссию в размере 0 долларов США, первоклассные исследования и отличное мобильное приложение на простой онлайн-платформе. С минимальным счетом в размере 0 долларов США и индексом с нулевым соотношением расходов и взаимными фондами это один из самых доступных фондовых брокеров.

Комиссия:

$0 комиссия за онлайн-торговлю акциями США и ETF

Минимум счета:

$0

Читать обзор

Итог

Один из лучших брокерских счетов для активных трейдеров с одними из самых низких комиссий и маржинальных ставок.

Комиссии:

Торговля акциями от $0

Минимум счета:

$0

Читать обзор

Bottom Line

Это не лучший биржевой брокер для более активных трейдеров, но Vanguard остается лучшим вариантом для пассивных инвесторов с отличными опциями с нулевой комиссией для индексных фондов и ETF.

Сборы:

$0 Сделки с акциями и ETF

Минимум счета:

$0

Читать обзор

Полный спектр услуг по сравнению со дисконтными брокерами

Так же, как изменился процесс обработки биржевых сделок, изменились и термины, которые мы используем для людей и компаний, которые содействуют сделкам. Сегодня вместо того, чтобы использовать термин «биржевой маклер» в качестве всеобъемлющего термина для любого человека или брокерской фирмы, торгующей акциями, мы обычно делим компании на две категории: «дисконтные брокеры» и «брокеры с полным спектром услуг». опишите, что они на самом деле делают.

Дисконтные брокеры

Биржевые онлайн-брокеры — это дисконтные брокеры. Они не занимаются тем, что дают вам советы или звонят вам с выбором акций. Вместо этого дисконтные брокеры сосредотачиваются на самой базовой услуге, помогая вам купить или продать акции (или другие виды инвестиций), не выходя из собственного дома. Поскольку дисконтные брокеры отказываются от многих излишеств, они могут устанавливать минимальные цены за свои услуги. Лучшие биржевые онлайн-брокеры берут 0 долларов за сделку с акциями, что является выгодной сделкой, особенно с учетом того, что берут традиционные брокеры. Кроме того, дисконтные брокеры, как правило, имеют более низкие минимальные требования к инвестициям (или вообще не требуют минимальных инвестиций), что делает их доступными для всех.

Брокеры с полным спектром услуг

Брокерские фирмы, которые мы называем «брокерами с полным спектром услуг», более тесно связаны с биржевыми маклерами прошлых дней. Брокеры с полным спектром услуг часто нанимают брокеров-людей, которые могут помочь вам совершить сделку, найти взаимные фонды для инвестиций или составить пенсионный план. Тем не менее, брокеры с полным спектром услуг обходятся дорого, поскольку люди неизбежно дороже компьютеров. Популярный брокер с полным спектром услуг берет минимум 75 долларов за размещение сделки с акциями, и эта сумма может достигать 500 долларов и более за покупку большого количества акций. Покупка взаимного фонда через брокера с полным спектром услуг потенциально может обойтись вам в тысячи долларов, поскольку они часто взимают комиссию, равную части суммы, которую вы инвестируете. Брокеры с полным спектром услуг, скорее всего, будут иметь более высокий минимум счета; некоторые консультанты работают только с клиентами, чей актив составляет 1 миллион долларов и более.

На самом деле границы между двумя типами брокеров начинают стираться. У дисконтных брокеров теперь есть услуги по управлению капиталом, которые предлагают помощь человека-консультанта по цене полного обслуживания. Некоторые брокеры с полным спектром услуг также предлагают базовый уровень обслуживания по сниженным ценам. Например, Merrill Edge® Self-Directed — это дисконтное брокерское подразделение брокерской компании с полным спектром услуг Merrill Lynch.

Что такое биржевой брокер онлайн?

Биржевой брокер онлайн — это финансовая фирма, клиенты которой могут покупать и продавать акции на брокерском счете через торговую онлайн-платформу. Вы можете думать об онлайн-брокере акций как о канале для фондовых бирж. В обмен на комиссию за каждую сделку эти брокеры отправляют ваши ордера на фондовые биржи и маркет-мейкерам, которые фактически выполняют тяжелую работу по согласованию вашего ордера на покупку с тем, кто хочет продать, или наоборот.

Но вы не можете просто купить акции через свой банковский счет или позвонить в компанию и купить акции — вам нужно найти одного из лучших биржевых маклеров.

К счастью для обычных инвесторов, брокерская индустрия сильно изменилась за последние пару десятилетий. Чтобы купить акцию, вам приходилось звонить человеку, известному как биржевой маклер, который размещал заказ от вашего имени. Этот процесс был сложным — дороже .

Мы с вами не можем постучаться в двери фондовых бирж и совершать сделки без брокера. По правде говоря, фондовых бирж, как мы думаем о них из их изображений в фильмах и на телевидении, сегодня на самом деле не существует. Большая часть торговли на самом деле происходит между компьютерами в тускло освещенных серверных комнатах в Нью-Джерси, в нескольких милях от финансового района Нью-Йорка.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ: Лучшие биржевые маклеры для начинающих

Как выбрать лучшего биржевого маклера

Лучший онлайн-брокерский счет для вас зависит от ваших потребностей. Вот несколько вещей, которые вы, возможно, захотите рассмотреть:

  • Если вы планируете просто покупать и держать акции, вам, вероятно, не нужна полнофункциональная торговая платформа.
  • Если вы в первую очередь планируете покупать взаимные фонды, вам следует искать лучшего брокера взаимных фондов, поскольку эти брокерские счета предлагают низкие комиссионные до $0 за покупку и продажу взаимных фондов.
  • Если вы начинающий инвестор и хотите сначала инвестировать всего несколько сотен долларов, вам, вероятно, следует поискать брокера без минимальных требований к инвестициям.

Если вы планируете торговать облигациями или опционами на акции или планируете совершать сделки по телефону, а не через Интернет, обязательно сравните, сколько лучшие биржевые маклеры взимают за эти действия.

Особенности лучших торговых платформ

Лучшие брокерские счета в нашем списке предлагают различные бесплатные приложения для торговли акциями, различные образовательные ресурсы и многое другое. Имея это в виду, вот некоторые особенности, которые мы рассмотрели, решая, какие онлайн-брокеры были лучшими в бизнесе, и почему они важны для вас:

  • Комиссии и сборы: Базовые, онлайн-торги акциями и ETF должны быть бесплатными. Период. Инвесторы теперь платят комиссию в размере 0 долларов у большинства онлайн-брокеров, а некоторые даже предлагают торговлю опционами бесплатно, что может быть особенно ценно для активных трейдеров. Даже некоторые из лучших онлайн-брокерских контор взимают комиссию за сделки с взаимными фондами и другие услуги, которые могут вам понадобиться, поэтому важно сравнивать структуры комиссий.
  • Взаимные фонды: В то время как большинство брокеров взимают комиссию за торговлю взаимными фондами , также важно знать, что у большинства есть список из сотен или даже тысяч фондов, которые торгуют вообще без комиссий.
  • Инвестиции в ETF: Лучшие биржевые брокеры ETF не только имеют нулевую онлайн-комиссию за инвестирование в ETF, но также предлагают доступ к широкому спектру фирменных недорогих ETF. Эти фирменные ETF управляются самими группами аналитиков биржевых брокеров, и они часто включают минимальные расходы.
  • Варианты инвестирования: Всесторонне развитый брокерский счет позволит не только инвестировать в акции, ETF и взаимные фонды, но и в опционы. Лучшие платформы для торговли опционами, как правило, включают комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-торговлю опционами и высококачественное торговое программное обеспечение для онлайн, настольных и мобильных устройств.
  • Минимальная сумма счета: Многие из наших любимых онлайн-брокеров не имеют минимальной суммы счета, но у некоторых она есть. Если вы начинающий инвестор, важно убедиться, что вы можете выполнить минимальные инвестиционные требования, прежде чем выбрать брокера.
  • Торговая платформа: Некоторые брокерские счета имеют полнофункциональные и сложные онлайн-платформы для торговли акциями и программное обеспечение, доступное для постоянных трейдеров, а также услуги по управлению портфелем от роботов-консультантов. Другие биржевые брокеры используют более простой и удобный подход. И у многих есть первоклассные инвестиционные приложения, которые могут пригодиться, если вы хотите покупать и продавать акции из любой точки мира.
  • Исследования и скрининг: Одной из основных причин иметь учетную запись онлайн-брокера является то, что вы можете получить доступ к другому мнению, когда вам это нужно. Многие брокеры предлагают полный набор сторонних исследований, а также средства проверки акций и фондов, чтобы вы могли найти, например, ежегодные сборы за инвестирование в фонд или получить помощь в выборе вариантов по таким параметрам, как соотношение цены и прибыли. соотношение.

Сборы за лучшие брокерские счета

При такой высокой конкуренции между лучшими брокерскими фирмами потребители получают выгоду в одной из наиболее важных областей для успешного долгосрочного инвестирования, комиссий и сборов. В настоящее время для брокерских счетов очень важно предлагать онлайн-торговлю акциями и ETF без комиссии. Это становится еще более распространенным для комиссий в долларах для взаимных фондов, криптовалют и инвестиций с фиксированным доходом. Вот краткое изложение общих комиссий для наших лучших брокерских счетов.

  • TD Ameritrade: $0 онлайн-комиссий за акции, ETF и опционы ($0,65 за контракт)
  • Robinhood: $0 онлайн-комиссий за акции, ETF, опционы и криптовалюты для акций, ETF, опционов и криптовалют
  • SoFi Active Investing: $0 онлайн-комиссий для акций и ETF
  • Fidelity: $0 онлайн-комиссий для акций, ETF и опционов (0,65 $ за контракт)
  • Interactive Brokers: $0 онлайн-комиссий за акции, ETF и опционы ($0,25–$0,65 за контракт)
  • E*Trade: $0 онлайн-комиссий за акции, ETF и опционы ($0,65 за контракт)
  • 7 Merrill Edge: 90 790 $0 онлайн-комиссий за акции, ETF и опционы ($0,65 за контракт)
  • Charles Schwab: $ 0 онлайн-комиссий за акции, ETF и опционы ($0,65 за контракт)
  • Vanguard: $0 онлайн-комиссий для акций, ETF и опционов (до 1 доллара США за контракт)

Самая низкая комиссия биржевого брокера будет зависеть от типа торговли, которую вы совершаете на своем брокерском счете. Robinhood и Webull — это брокерские счета с самой низкой комиссией по акциям, ETF, опционам и криптовалютам — они не взимают комиссию.

Но эти выборы не являются лучшим выбором для онлайн-торговли акциями для активных трейдеров, которые сосредоточены на этих комиссиях, а также на качестве торгового программного обеспечения и маржинальных ставках. TD Ameritrade и Interactive Brokers сочетают в себе надежное торговое программное обеспечение с низкими комиссиями и конкурентоспособными ставками маржи.

Какое мобильное приложение для биржевых брокеров самое лучшее?

Поскольку в наши дни так много людей используют свои мобильные устройства для финансовой деятельности, стоит отметить, что большинство наших любимых онлайн-брокеров также имеют лучшие бесплатные приложения для инвестирования. Некоторые ориентированы на мобильные устройства , например Robinhood, в то время как другие просто используют мобильные приложения, чтобы предложить своим клиентам дополнительный способ торговли акциями.

К сожалению, нет однозначного ответа на вопрос, у какой брокерской фирмы есть лучшее мобильное приложение. Некоторые люди предпочитают удобное приложение, которое позволяет легко покупать и продавать акции, в то время как другие предпочитают мобильное приложение с функциями для активных трейдеров и серьезных инвесторов. Но если вы планируете совершать значительные объемы торговли через свое мобильное устройство, просмотр мобильного приложения каждого брокера должен стать важной частью вашего процесса оценки.

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ: Лучшие инвестиционные приложения

Лучшие брокерские фирмы

Многие из ведущих брокерских фирм широко представлены в нашем списке брокерских счетов для рассмотрения. Ниже мы приводим список ведущих брокерских фирм, основанный на активах под управлением по состоянию на 2021 год. : 3,00 триллиона долларов

  • Robinhood: 0,81 триллиона долларов
  • Ally Invest: 0,16 триллиона долларов
  • ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ИССЛЕДОВАНИЯ: Крупнейшие брокерские фирмы

    Следующие шаги

    ТД Америтрейд

    Рейтинг изображения, 5,0 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 5,0 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Исследования

    Комиссия:

    $0 сделок с акциями

    Открыть счет для TD Ameritrade

    Merrill Edge® Самоуправляемый

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Служба поддержки клиентов

    Комиссия:

    $0 для онлайн-торговли акциями и ETF

    Открыть учетную запись для Merrill Edge® Self-Directed

    Э*ТРЕЙД

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Мобильная платформа

    Комиссия:

    Без комиссии

    Открыть счет для E*TRADE

    Робин Гуд

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Низкие сборы

    Комиссия:

    $0 для акций, ETF, опционов и криптовалют

    Открыть счет для Robinhood

    SoFi Активное инвестирование

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Управление финансами под одной крышей

    Комиссия:

    $0 для акций, 1,25% для криптовалют

    Откройте счет для SoFi Active Investing

    Webull

    Рейтинг изображения, 4,0 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,0 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Мобильные инвестиции

    Комиссия:

    $0 за сделку

    Открыть счет для Webull

    Чарльз Шваб

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Пенсионеры

    Комиссия:

    $0 сделок с акциями и ETF

    Читать обзор

    Верность

    Рейтинг изображения, 5,0 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 5,0 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Новые инвесторы

    Комиссия:

    $0 комиссия за онлайн-торговлю акциями США и ETF

    Читать обзор

    Интерактивные брокеры

    Рейтинг изображения, 4,0 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,0 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Активные трейдеры

    Комиссия:

    Торги акциями от $0

    Читать обзор

    Авангард

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Рейтинг изображения, 4,5 из 5 звезд.

    Подходит для:

    Пассивные инвесторы

    Комиссия:

    $0 сделок с акциями и ETF

    Читать обзор

    Часто задаваемые вопросы

    • Большинство онлайн-брокеров не взимают комиссию за онлайн-торговлю акциями. Тем не менее, могут быть комиссии для других типов инвестиций, таких как взаимные фонды и опционы, и у брокеров есть свои собственные графики комиссий для различных других услуг. Лучший выбор для вас зависит от того, какие услуги и инвестиции вы планируете использовать больше всего.

    • Благодаря онлайн-торговле акциями с нулевой комиссией и множеству брокерских фирм, предлагающих дробные акции, диверсифицировать стало проще, чем когда-либо. Если ваша цель состоит в том, чтобы создать разнообразный портфель из отдельных акций без больших первоначальных капиталовложений, убедитесь, что выбранный вами брокер обладает обеими этими функциями.

    • Да. Если ваш счет открыт в брокерской фирме, которая является членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), денежные средства и ценные бумаги на вашем счете защищены от потерь из-за отказа брокера на сумму до 500 000 долларов США (250 000 долларов США наличными). Однако ваши деньги не застрахованы от убытков в результате снижения стоимости инвестиций на вашем счете.

    • Это зависит от ваших целей. Если вы хотите время от времени покупать и продавать акции, лучшим выбором для вас может быть стандартный (облагаемый налогом) брокерский счет. Если вы хотите накопить на пенсию и/или снизить налоги, пенсионный счет, такой как традиционный или Roth IRA, может быть лучше. Существуют и другие специализированные типы брокерских счетов, и вы обычно можете найти список типов, предлагаемых на веб-сайте вашего брокера.

    • Некоторые онлайн-брокерские фирмы устанавливают минимальные требования, но сумма, необходимая для начала работы, больше зависит от того, во что вы инвестируете, чем от того, где вы открываете счет. Минимальная сумма инвестиций зависит от вашего брокера и типа инвестиций. Минимальные инвестиции большинства взаимных фондов составляют около 1000 долларов, хотя есть и заметные исключения. Поскольку основным преимуществом инвестирования в ETF является то, что они торгуются как акции, минимальной ценой является цена за одну акцию. И последнее, но не менее важное: минимум для начала инвестирования обычно составляет цена одной акции, но если ваш брокер предлагает дробные акции, вы можете инвестировать даже всего 1 доллар.

    Мнения экспертов

    Ирена Воденска, доктор философии, CFA

    Профессор финансов, директор финансовых программ, факультет административных наук, Метрополитен-колледж, аффилированный факультет Центр политики глобального развития

    Какой совет вы можете дать начинающему инвестору?

    Инвесторы-новички могут быть очень разными, поэтому один совет, вероятно, не подходит для всех. Если предположить, что начинающий инвестор — это молодой специалист, например, на своей первой работе сразу после школы, то перед ним открывается длинный инвестиционный горизонт. Следовательно, они могут быть более агрессивными в выборе портфеля, в основном состоящего из внутренних (американских) или даже международных акций. Эти молодые инвесторы находятся в своих сбережениях на инвестиционном горизонте и не нуждаются в краткосрочной ликвидности, поэтому они могут позволить себе более рискованные инвестиции, по крайней мере, часть своего портфеля. Еще одним соображением является уровень неприятия риска для этих начинающих инвесторов. Даже если у них есть долгосрочный горизонт инвестирования и низкие требования к ликвидности, начинающие инвесторы могут выбрать более безопасные инвестиции, если они очень не склонны к риску. В этом случае вместо акционерного капитала (акций) более подходящими будут ценные бумаги с фиксированным доходом (облигации).

    Какое распространенное заблуждение об инвестировании?

    Инвестирование – это индивидуальный выбор. Одно из распространенных заблуждений об инвестировании заключается в том, что инвестиции всегда приносят положительный доход, т. е. если вы инвестируете, вы всегда будете зарабатывать деньги. Это убеждение может быть верным в среднем, если измерять его как совокупный доход за многие годы. Однако эффективность инвестиционного портфеля может быть неустойчивой, т. е. периодически получать как отрицательную, так и положительную доходность. Еще одно заблуждение об инвестировании заключается в том, что любой, кто инвестирует в финансовые рынки, быстро разбогатеет. Хотя это может случиться, это не норма, а скорее исключение. Третье заблуждение может заключаться в том, что инвестирование — это торговля, но это не так. Торговлю можно рассматривать как краткосрочное или очень краткосрочное инвестирование; однако инвестирование само по себе подразумевает длительное или очень длительное владение купленными ценными бумагами, сопровождающееся малочастотной ребалансировкой портфеля.

    Как инвестору чувствовать себя более уверенно при выборе брокерской компании?

    Отличный вопрос. Инвесторы должны очень тщательно обдумать, кому они будут доверять свои инвестиционные решения. Существует различие между брокерской и инвестиционной консультационной фирмой. Брокеры занимаются бизнесом, заключая сделки с ценными бумагами за счет других лиц, за что они получают компенсацию. Когда брокеры рекомендуют ценные бумаги своим клиентам, они должны убедиться, что инвестиции «подходят» для клиента. С другой стороны, инвестиционные консультанты советуют другим об инвестировании в ценные бумаги и получают вознаграждение за совет. Когда инвестиционные консультанты рекомендуют инвестиции своим клиентам, инвестиции должны быть в «наилучших интересах» клиента. Эти различия существенны и создают два разных стандарта поведения: 1) пригодность для брокеров и 2) фидуциарность («наилучшие интересы клиента») для инвестиционных консультантов. Инвесторы должны знать разницу, и прежде чем доверить свои инвестиции профессионалам в области ценных бумаг, они должны спросить, являются ли они «фидуциарием»? Инвесторы могут быть уверены, если ответ будет «Да, я фидуциарий».

    Рина Аггарвал, доктор философии.

    Директор Центра финансовых рынков и политики Джорджтаунского университета

    Какой совет вы можете дать начинающему инвестору?

    Инвестировать нужно как можно раньше, даже если это небольшая сумма денег. Магия сложных процентов реальна, и в долгосрочной перспективе даже эта небольшая сумма может вырасти в большую сумму. Вы должны учитывать, на какой риск вы готовы пойти, а принятие риска также зависит от стадии вашего жизненного цикла. Как правило, молодые инвесторы могут позволить себе больший риск, чем пенсионеры, рассчитывающие на свои сбережения на пенсии.

    Какое распространенное заблуждение об инвестировании?

    Распространенное заблуждение состоит в том, что я могу победить рынок и быстро заработать. Редко кому удается постоянно обыгрывать рынок. Рынки не всегда продолжают расти; вам следует учитывать влияние как бычьих, так и медвежьих рынков на ваш портфель. Лучше не класть все яйца в одну корзину, а иметь диверсифицированный портфель.

    О каких инвестиционных тенденциях следует знать новым инвесторам?

    Розничные инвесторы стали более активными участниками финансовых рынков, особенно во время COVID. Большой интерес вызвали платформы для розничных инвесторов, размещение IPO и популярность таких продуктов, как специализированные компании по приобретению (SPAC) и криптопродукты. Прежде чем инвестировать в какой-либо актив, важно проявить должную осмотрительность. Регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), предоставляют полезные оповещения и бюллетени, которые стоит проверить.

    Об авторе

    Мэтт является сертифицированным специалистом по финансовому планированию® и консультантом по инвестициям из Колумбии, Южная Каролина. Он пишет советы по личным финансам и инвестициям для The Ascent и ее материнской компании The Motley Fool, опубликовав более 4500 статей и получив награду SABEW Best in Business в 2017 году. Мэтт ведет еженедельную инвестиционную колонку («Спроси дурака»), которая публикуется в USA Today, а его работы регулярно публикуются на CNBC, Fox Business, MSN Money и многих других крупных изданиях. Он выпускник Университета Южной Каролины и Университета Нова Юго-Восточный, а также имеет диплом об окончании финансового планирования Университета штата Флорида.

    Поделиться этой страницей

    Email IconПоделиться этим сайтом с электронной почтой

    Мы твердо верим в Золотое правило, поэтому редакционные мнения принадлежат только нам и не были ранее рассмотрены, одобрены или одобрены включенными рекламодателями.
    Ascent не охватывает все предложения на рынке. Редакционный контент The Ascent отделен от редакционного контента The Motley Fool и создается другой командой аналитиков.

    Элли — рекламный партнер The Ascent, компании Motley Fool. Чарльз Шваб — рекламный партнер The Ascent, компании Motley Fool. Bank of America является рекламным партнером The Ascent, компании Motley Fool. Мэтью Франкель, CFP®, занимает должности в Ally Financial и Bank of America. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Best Buy и Target. The Motley Fool рекомендует Charles Schwab и Interactive Brokers. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

    Услуги E*TRADE доступны только для жителей США.

    * Комиссия в размере 0,00 доллара США применяется к онлайн-торгам акциями США и биржевыми фондами (ETF) на розничном счете Fidelity только для розничных клиентов Fidelity Brokerage Services LLC. Заказы на продажу облагаются комиссией за оценку активности (от 0,01 до 0,03 доллара США за 1000 долларов США основной суммы). Могут применяться другие исключения и условия. Подробнее см. на сайте Fidelity.com/commissions. Операции по выплате компенсаций сотрудникам и счета, управляемые консультантами или посредниками через Fidelity Clearing & Custody Solutions®, облагаются различными комиссионными.

    ** Количество акций может быть указано с точностью до 3 знаков после запятой (0,001), если стоимость заказа составляет не менее 1,00 доллара США. Долларовые сделки можно заключать с точностью до 2 знаков после запятой (например, 250,00 долларов США).

    Раскрытие информации Vanguard

    Посетите сайт vanguard.com, чтобы получить проспект или, если имеется, краткий проспект фондов Vanguard и других фондов, предлагаемых через Vanguard Brokerage Services. Проспект содержит инвестиционные цели, риски, сборы, расходы и другую информацию; внимательно прочитайте и подумайте, прежде чем инвестировать.

    Опционы представляют собой инвестиции с использованием заемных средств и подходят не каждому инвестору. Опционы сопряжены с риском, в том числе с вероятностью того, что вы можете потерять больше денег, чем инвестируете. Перед покупкой или продажей опционов вы должны получить копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов», выпущенную OCC. Копия этой брошюры доступна на сайте theocc.com. Его также можно получить у своего брокера, на любой бирже, на которой торгуются опционы, или связавшись с OCC по адресу: 125 S. Franklin Street, Suite 1200, Chicago, IL 60606 (888-678-4667 или 888-OPTIONS). Буклет содержит информацию об опционах, выдаваемых OCC. Он предназначен для образовательных целей. Ни одно заявление в буклете не должно быть истолковано как рекомендация купить или продать ценную бумагу или дать совет по инвестированию. Для получения дополнительной помощи, пожалуйста, позвоните на горячую линию Совета индустрии опционов (OIC) по телефону 888-OPTIONS или посетите optioneducation.org для получения дополнительной информации. OIC может предоставить вам сбалансированное обучение по опционам и инструменты, которые помогут вам с вопросами по опционам и торговлей.

    Торговля ETF Vanguard без комиссии распространяется на сделки, размещенные как онлайн, так и по телефону. Все ETF облагаются комиссией за управление и расходами; обратитесь к проспекту каждого ETF для получения дополнительной информации. Также может взиматься плата за обслуживание счета. Все продажи ETF облагаются комиссией за транзакцию с ценными бумагами. Полную информацию см. в ГИПЕРССЫЛКЕ «https://investor.vanguard.com/investing/transaction-fees-commissions/etfs» Комиссий и графиков комиссий Vanguard Brokerage Services.

    Средства Vanguard, не хранящиеся на брокерском счете, принадлежат The Vanguard Group, Inc. и не защищены SIPC. Брокерские активы принадлежат Vanguard Brokerage Services, подразделению Vanguard Marketing Corporation, члену FINRA и SIPC.

    Vanguard Marketing Corporation, дистрибьютор Vanguard Funds

    Раскрытие информации Robinhood

    Это объявление содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и Издателем, третьей стороной, не связанной с Robinhood. Все инвестиции сопряжены с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или доходов. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC.