Минимальная сумма для покупки акций: С какой суммы в месяц можно начать инвестировать?

Содержание

Сколько нужно денег для торговли на бирже? Сколько нужно инвестировать?

Сколько нужно денег для торговли на биржах

Заключать сделки на финансовых биржах могут не только юридические, но и физические лица. Новички перед началом торгов задаются многими вопросами, и это наиболее правильный подход к делу. Часто начинающих трейдеров интересует, сколько нужно инвестировать денег, чтобы иметь возможность вести торги.

Определить сразу точную стартовую сумму не сможет даже опытный инвестор. Зависит она от разных факторов. Давайте подробней разберемся в теме.

Как стать инвестором

Согласно законодательству Украины, физическое лицо не может самостоятельно отправлять заявки на фондовые биржи. Получают доступ к ним через лицензионного брокера. С его помощью можно совершать сделки с ценными бумагами прямо со смартфона или компьютера. Для начала взаимоотношений с инвестиционной компанией надо выполнить ряд действий:

Брокер предоставит программу-терминал, позволяющую работать на бирже. С ее помощью ведется учет сделок, по которым инвестор получает регулярные отчеты. От того, какого брокера вы выберете, зависит качество обслуживания вашего счета.

Нужно понимать, что между торговлей на фондовой бирже и азартными играми нет ничего общего. Чтобы совершать успешные сделки на торговых площадках, необходимо провести кропотливую работу, которая требует предварительной подготовки. Сначала совершать сделки лучше под руководством инвестиционного консультанта. Стоит также пройти специальное обучение. Новичкам рекомендуется начинать с самых простых методов биржевой торговли.

Как рассчитать стартовую сумму для трейдинга

Необходимый капитал для начала торговли на фондовой бирже имеет такие составляющие:

Депозит. У каждой брокерской компании минимальная сумма для открытия брокерского счета разная. В одних компаниях она может составлять $1 млн, в других — несколько тысяч гривен. У некоторых брокеров открыть счет можно на сумму, необходимую для покупки желаемого количества запланированных к покупке акций.

Комиссия, которую берет брокер за проведение операций на бирже. Как правило, это небольшая доля с собственного оборота.

Требования биржи. Стоит учесть, что разные финансовые рынки имеют свои параметры входа.

Некоторые инвесторы считают, что на брокерский счет нужно вносить такую сумму, с которой не жалко расстаться. Другие же отмечают, что внесение менее 10 тыс. грн не позволит получить хорошую прибыль, поэтому мотивация пропадет. В любом случае денег должно хватить для открытия счета и покупки выбранного финансового инструмента. Учитывать нужно также свои требования к ожидаемому доходу, ведь 10% прибыли от $100 и от $1000 будут сильно разниться в сумме.

Выход на фондовый рынок может начинаться даже с $5–10 тыс. Связано это с большими затратами на проведение сделок, высокой стоимостью одной акции.

Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать

Сначала необходимо определиться, какие акции вы хотите покупать. Минимальная сумма для торговли на бирже будет зависеть от стоимости одной ценной бумаги и их количества. Так, если цена составляет $150, необходимо эту сумму умножить на число акций, которые вы желаете приобрести. В результате получится цифра, необходимая для старта. Первоначальные вложения редко превышают $500–$1000. Важно сначала получить опыт, чтобы не рисковать большими суммами.

Для надежности лучше сформировать диверсифицированный портфель, в который войдут акции разных компаний (минимум 2–3). В этом случае придется выделить большую сумму для старта. Чем выше она будет, тем больше вы будете зарабатывать. Доход от торговли на фондовой бирже измеряется в процентах. Приведем условные цифры. Если инвестор купил акции на 10 000 грн, а котировки повысились на 50%, его заработок составит 5 000 грн.

Сколько нужно денег для инвестирования, зависит только от возможностей и амбиций трейдера. Если он готов инвестировать большую сумму денег, то даже при незначительном повышении цены акций сможет получить существенный доход. Но любое инвестирование — это определенный риск. Даже продвинутые трейдеры иногда теряют некие суммы. К этому нужно подготовиться морально и финансово.

Сколько нужно инвестировать, чтобы жить на проценты

Если вы уже испытали себя в работе на торговой площадке, потренировались с суммой в 10 000 грн, можно увеличивать инвестиционный капитал до показателей, которые позволят осуществлять сразу несколько торговых стратегий и получать существенную прибыль даже при незначительных повышениях котировок. Располагать в этом случае нужно капиталом в $5 000 и выше. С какой суммой выходить на фондовый рынок, каждый решает сам.

Чтобы получать достойный доход, надо сначала определить желаемую сумму прибыли. В свой портфель стоит включить акции, по которым выплачиваются хорошие дивиденды. Нужно учесть, что с прибыли от продажи акций платится 18% НДФЛ + 1,5% военный сбор. С дивидендов — 9% + 1,5%. Проведем расчеты для средней доходности портфеля в 15%.

Если вы, например, хотите получать 30 000 грн прибыли в месяц, в год это будет 30 000 × 12 = 360 000 (грн).

Теперь 360 000 грн нужно разделить на 89,5% (это мы из 100% вычли 10,5% налога). Получается 402 235 грн — капитал до уплаты налогов.

Теперь делим эту сумму на 15%.

402 235 / 15% = 2 681 566 (грн).

Подведем итоги. Чтобы получать каждый месяц доход в размере 30 000 грн, нужно вложить почти 2,7 млн грн.

Не всегда такой вид дохода облагается налогами. Их не предусматривают, например, выплаты по облигациям внутреннего государственного займа (ОВГЗ) Украины. Это ценные бумаги, которые выпускает государство.

В чем плюсы минимального стартового капитала

Почему стоит начать инвестирование с вложения минимальных средств? Специалисты отмечают следующие преимущества такой стратегии:

Возможность испытать свои силы, потренироваться на реальных деньгах в режиме реального времени. Так можно быстрее понять, как ведутся торги, вникнуть в суть финансового рынка. Через некоторое время вы сможете самостоятельно выстраивать свою торговую систему, применить на практике и отшлифовать разные приемы биржевой торговли.

Если случатся потери, они будут минимальны. Поэтому нет опасности, что вы останетесь без средств, если, конечно, вы не торгуете последними или на заемные.

Это хорошая возможность проверить уровень сотрудничества с выбранным вами брокером, оценить качество услуг — скорость обработки заявок, поддержку консультантов, его платформу.

Начиная торги с минимального капитала, можно оценить, сколько денег нужно для трейдинга в будущем, чтобы получать ожидаемую прибыль.

Но стоит подготовиться к тому, что инвестиция с небольшим вложением средств будет приносить мизерный доход. Даже официанты получают больше чаевых. Такое положение дел демотивирует многих. Уже через некоторое время вы можете отказаться от такого способа заработка. Кроме того, орудуя небольшим капиталом, ваш выбор инвестиционных инструментов будет небольшой. Ограничен инвестор и в применении торговых стратегий.

ПИФ или самостоятельная игра на бирже?

МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://www. sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (в настоящем материале — Мобильный. Акции) (зарегистрированы Банком России за номером 2744 от 21.02.2014 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 1,22%, 6мес. 6,74%, 1 г. 24,72%), ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации) (зарегистрированы Банком России за номером 3194 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес. 0,49%, 6мес. 4,64%, 1 г. 11,74%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Облигации. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3193 от 11.08.2016 г.) (доходность на 29.06.18 за 3мес.- 0,56%, 6мес. -0,96%, 1 г. 1,22%). ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал- Мобильный. Акции. Валютный» (в настоящем материале — Мобильный. Акции. Валютный) (зарегистрированы Банком России за номером 3417 от 09. 11.2017 г.) (доходность на 19.07.18 за 3мес.1,18%, 6мес. 7,1%)

Какое минимальное количество акций можно купить?

Эмили Норрис

Полная биография

Эмили Норрис — главный редактор Traders Reserve; она имеет более чем 10-летний опыт публикации и редактирования финансовых статей и является экспертом в области бизнеса, личных финансов и торговли.

Узнайте о нашем
редакционная политика

Обновлено 18 августа 2021 г.

Рассмотрено

Гордон Скотт

Рассмотрено
Гордон Скотт

Полная биография

Гордон Скотт был активным инвестором и техническим аналитиком более 20 лет. Он дипломированный специалист по рынку (CMT).

Узнайте о нашем
Совет по финансовому обзору

Многие люди сказали бы, что наименьшее количество акций, которое может купить инвестор, равно одной, но на самом деле ответ не так прост.

Ответ на этот вопрос еще больше усложняется тем, что называется дробными акциями. Дробная акция – это доля капитала, которая меньше одной полной акции и обычно является результатом дробления акций, плана реинвестирования дивидендов (DRIP) или аналогичных корпоративных действий.

План реинвестирования дивидендов и дробные акции

План реинвестирования дивидендов — это план, в котором корпорация или брокерская фирма, предлагающая дивиденды, позволяет инвесторам использовать выплаты дивидендов для покупки большего количества тех же акций. Поскольку эта сумма «капает» обратно на покупку большего количества акций, она не ограничивается целыми акциями.

Ключевые выводы

Традиционно минимальное количество акций, которое инвестор может приобрести на открытом рынке, равно одной.
Однако при использовании планов реинвестирования дивидендов, роботов-консультантов и дробных акций инвестор имеет доступ к процентам от целых акций.
Брокерские и инвестиционные компании часто дробят акции для инвесторов, которые не могут приобрести крупные акции, такие как Berkshire Hathaway или Amazon, стоимость которых часто равна тысячам долларов за акцию.

По сути, вы не ограничены в покупке как минимум одной акции, а корпорация или брокерская компания ведет точный учет процентной доли владения. Например, если вы были зарегистрированы в программе DRIP Cory’s Tequila Corporation (CTC) и владели одной акцией CTC, которая выплачивает дивиденды в размере 2 долларов за акцию и торгуется по цене 40 долларов, дивиденды в размере 2 долларов будут автоматически использованы для покупки 0,05 ( $2/$40) акций CTC.

Причина популярности DRIP заключается в том, что в большинстве из них нет комиссионных или брокерских сборов, поэтому инвесторам дешевле увеличивать свои активы и использовать свои дивидендные выплаты без необходимости платить дополнительные сборы.

Дробные акции также используются инвестиционными компаниями и приложениями, такими как Betterment, Stash и Stockpile. Позволяя людям торговать дробными акциями, такие компании предоставляют инвесторам, многие из которых являются новичками, доступ к акциям, которые они иначе не могли бы позволить себе торговать. В связи с растущей популярностью таких инвестиционных платформ как среди индивидуальных инвесторов, так и среди роботов-консультантов, популярность дробных акций будет продолжать расти.

Применение надлежащей торговой практики, несмотря на размер акций

Хотя на покупку акций публично торгуемых компаний не существует ограничений по минимальному ордеру, рекомендуется покупать пакеты акций с минимальной стоимостью от 500 до 1000 долларов. Это связано с тем, что независимо от того, какой онлайн- или офлайн-сервис использует инвестор для покупки акций, при сделке существуют брокерские сборы и комиссии.

При покупке акций на открытом рынке инвестор должен открыть торговый или брокерский счет в ведущем финансовом учреждении, таком как eTrade, Charles Schwab или Ameritrade.

Как только инвестор открывает торговый счет, он сам решает, сколько акций он хочет купить за один раз.

Прежде чем принимать какие-либо решения о покупке, инвестор должен тщательно изучить различные типы предлагаемых долевых ценных бумаг. Как только инвестор определит, какую акцию стоит купить, он должен совершить онлайн-сделку, используя свой брокерский счет. В этом сценарии можно совершить два типа сделок: рыночный ордер и лимитный ордер.

Если инвестор делает рыночный ордер, он выбирает покупку акций по текущей рыночной цене. Если инвестор делает лимитный ордер, он предпочитает подождать с покупкой акций, пока цена не упадет до определенного предела. Хотя покупка одной акции не рекомендуется, если инвестор хочет приобрести одну акцию, он должен попытаться разместить лимитный ордер, чтобы иметь больше шансов на прирост капитала, который компенсирует брокерские сборы.

Сколько денег вам нужно, чтобы начать покупать акции?

С технической точки зрения, минимальной суммы денег, необходимой для начала покупки акций, не существует, поскольку большинство лучших онлайн-брокерских контор не требуют минимального депозита для открытия счета.

Хотя есть несколько приложений, которые позволяют вам владеть дробными акциями, они, как правило, не лучший выбор для инвесторов, желающих создать портфель. Итак, для наших целей минимум, который вам нужен, чтобы начать покупать акции, — это цена одной акции любой акции, которую вы хотите купить, плюс комиссия, которую они взимают.

Например, если вы хотите инвестировать в компанию XYZ, которая в настоящее время торгуется по цене 100 долларов США за акцию, а выбранная вами брокерская компания взимает торговые комиссии в размере 6,99 долларов США, вам потребуется не менее 106,99 долларов США, чтобы инвестировать в эту компанию.

Бонусное предложение: получите до 600 долларов при открытии этого брокерского счета 0074

Для создания разнообразного портфолио из

отдельные акции

Однако для практических целей вам понадобится намного больше, чем стоимость одной акции, прежде чем вы откроете брокерский счет и начнете покупать отдельные акции. Есть две основные причины:

Во-первых, если вы заметили в последнем примере, покупая одну акцию по 100 долларов и выплачивая комиссию в размере 6,99 долларов, вы фактически платите комиссию в размере 7%. Это чрезмерно, даже по сравнению с печально известными инвестиционными продуктами с высокой комиссией, такими как переменные аннуитеты. С другой стороны, если у вас есть 500 долларов для инвестиций, ваша эффективная комиссионная стоимость снижается до 1,4% от суммы покупки. При инвестировании 1000 долларов ваша комиссия составляет всего 0,7% от суммы покупки. С 2000 долларов… ну, вы поняли.

Во-вторых, инвестировать только в одну акцию — не лучшая идея. Вы просто будете слишком зависеть от результатов работы одной компании. Например, если 100% ваших денег вложены в акции Apple, четвертый квартал 2018 года был не самым удачным, поскольку цена акций упала с более чем 230 долларов до менее 150 долларов. Если 100% ваших денег были в акциях Lehman Brothers до финансового кризиса, вы разорились. С другой стороны, если бы какая-либо из этих инвестиций представляла всего 5% вашего портфеля, когда они упали, эти события не стали бы для вас катастрофическими.

Я часто предлагаю минимум из 10 акций для должным образом диверсифицированного портфеля. Если взять в качестве примера мой собственный портфель, то я владею примерно 30 различными акциями (и, откровенно говоря, я владею акциями Apple).

Хотя я не решаюсь назвать целевую сумму в долларах, прежде чем вы начнете инвестировать в отдельные акции, я бы сказал, что вам нужно иметь достаточно, чтобы купить около 10 акций, и вложить достаточно в каждую, чтобы вы не не убивайтесь комиссиями. Стремитесь к целевой эффективной комиссии в размере 1% или менее от каждой покупки акций.

Альтернативный способ инвестировать в акции с меньшими затратами

Хотя я не думаю, что существует определенная сумма в долларах, необходимая для покупки отдельных акций, справедливо будет сказать, что сумма исчисляется тысячами.

Не у всех, кто читает это, есть тысячи долларов, которые можно сразу инвестировать. Если это относится к вам, может быть более разумной идеей начать с ETF (биржевые фонды) или взаимных фондов, предпочтительно индексных фондов, которые обычно имеют низкие расходы. Подобные фонды могут быть не только отличным способом получить разнообразный портфель за одну инвестицию, но и многие брокерские компании предлагают выбор ETF без комиссии. Они могут стать хорошей основой для создания портфеля акций, как только у вас появится немного больше денег.

Как личный пример, пару лет назад мне позвонил мой брат и попросил совета. Он ожидал вернуть около 2500 долларов в качестве возмещения налогов и хотел начать инвестировать в акции. Мой совет: вложите деньги в широкий индексный фонд. Затем, по мере добавления денег на счет, добавляйте отдельные акции, на которые вы положили глаз.

Суть в том, что вы можете получить доступ к акциям в своем портфеле без больших денег, но если у вас нет нескольких тысяч долларов или больше, вероятно, лучше всего начать с инвестирования в индексные фонды. Когда вы начнете свое инвестиционное путешествие, ознакомьтесь с руководством The Ascent по лучшим онлайн-брокерским конторам для начинающих, чтобы понять, что подходит именно вам.