Открыть банковскую гарантию: как работает, получение и стоимость

Банковская гарантия — СберБанк

Решение от 3 минут

По гарантиям для госзакупок на сумму от 500 ₽ до 50 млн ₽ и на срок до 37 месяцев

Помощь с оформлением заявки

Менеджер поможет заполнить заявку, вам — только подписать и отправить в банк

Срок — до 61 месяца

Может понадобиться залог, поручительство и анализ финансового положения компании

​​​​​​​​​​​​​​

Для госзакупок

в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП 

Тендерная гарантия, исполнения обязательств по договору, возврата аванса, качества

• Выдача онлайн за 2 часа — после оплаты комиссии
• На большую сумму и более долгий срок — после индивидуального рассмотрения заявки
• Без обеспечения и поручительства
• По форме бенефициара
• Понадобится только паспорт, если вы уже клиент СберБизнеса

Подать заявку онлайн

На другие цели бизнеса

Налоговая, таможенная, гарантия исполнения обязательств по контрактам внутреннего рынка

• На сумму от 500 ₽, максимальная сумма зависит от платёжеспособности бизнеса
• Без открытия расчётного счёта
• Может потребоваться поручительство и обеспечение

Подать заявку онлайн

​​​​​​​

Документы

Архив документов

Дополнительная информация

Под банковской гарантией от 3-х минут подразумевается принятие решения о её выдаче.
​​​​​​​В случае индивидуального рассмотрения заявки на банковскую гарантию — комиссия от 9000 ₽ в зависимости от суммы. Федеральный закон «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» от 05.04.2013 N 44-ФЗ. Федеральный закон «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 N 223-ФЗ. Постановление Правительства РФ от 1 июля 2016 г. N 615 «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и порядке осуществления закупок товаров, работ, услуг в целях выполнения функций специализированной некоммерческой организации, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах». Интернет-банк и мобильное приложение «СберБизнес» — система дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, позволяющая клиентам банка получать через Интернет широкий спектр банковских услуг. В отношении информационной продукции без ограничения по возрасту. Подробная информация об интернет-банке и мобильном приложении «СберБизнес», условиях его подключения, стоимости и тарифах, а также об имеющихся ограничениях — на сайте, по телефонам: 0321 (бесплатно с мобильных телефонов в России для клиентов Билайн, Мегафон, МТС, СберМобайл, Tele2, Yota), 8 (800) 555-57-77 (бесплатно с городских телефонов на территории России) или в отделениях, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
​​​​​​​Клиент СберБизнеса — клиент ПАО «Сбербанк».

Как получить банковскую гарантию — Контур.Закупки

Подать заявку на получение БГ можно в личном кабинете во вкладке «Банковская гарантия», или на странице закупки. 

Если вы отправляете заявку со страницы закупки, сервис может заполнить часть данных самостоятельно. Проверьте, все ли данные указаны и заполните пустые поля.

Если вы получаете гарантию впервые, укажите ИНН организации и номер мобильного телефона, по которому наши специалисты смогут с вами связаться.

Выбор подходящего предложения

В каждом предложении сервис покажет:

• комиссию банка,
• список необходимых документов
• вероятность получения БГ.

Нажмите кнопку «Показать», чтобы изучить список документов, которые запрашивает банк.

Сравните все предложения и выберите то, которое подходит вам больше всего.

Заявка на получение банковской гарантии

Чтобы получить БГ, нужно отправить в банк необходимые документы. Каждый банк запрашивает свой список документов, чаще всего они требуют:

Некоторые банки могут запрашивать и другие документы, внимательно изучите список перед тем, как отправить заявку.

Как получить электронную справку об отсутствии задолженности по налогам

Закажите справку в личном кабинете налогоплательщика в разделе «Жизненные ситуации». Портал сам заполнит реквизиты организации и сформирует заявление, которое нужно подписать КЭП.

Портал подготовит справку в течение 10 дней после того, как получит заявление.

Как отправить документы в банк

Откройте список обязательных документов и нажмите кнопку «Загрузить документы». Выберите необходимые файлы и добавьте их в заявку.

Также вы можете приложить к заявке дополнительные документы, которых нет в списке банка. Это поможет вам повысить свой рейтинг.  

Загрузить дополнительные документы можно также, как и обязательные: нажать на кнопку «Добавить файлы» и выбрать необходимые документы из папки на компьютере. 

Если вы загрузили неверный документ, нажмите , чтобы его удалить.

После загрузки всех необходимых документов нажмите кнопку «Отправить документы» и выберите квалифицированную электронную подпись (КЭП), которой необходимо их подписать.

Загружайте документы только один раз. Сервис сохранит все обязательные документы и автоматически подставит их в заявки, в которых они нужны.

Сохраните важные документы заранее. Загрузите документы в черновик, чтобы сразу отправить заявку на получение БГ или дать другим пользователям возможность их использовать.

Редактируйте отправленные документы. Добавляйте дополнительные документы или заменяйте уже отправленные с помощью кнопки «Редактировать».

Чаты с сотрудниками сервиса и банка

На странице банковской гарантии вы можете найти два чата:

• Чат со специалистом Контура. Станет доступен сразу после отправки документов. Если специалисты найдут ошибки в документах, они напишут об этом здесь. Также в этом чате вы можете задать вопросы о БГ.
• Чат с банком. Работает только с некоторыми банками. Станет доступен после успешной проверки документов. Здесь вы можете ответить на вопросы сотрудников банка. Если заявку согласуют, именно сюда банк пришлет бланк договора.

Если в один из чатов придет сообщение, мы покажем уведомление об этом в личном кабинете, а также отправим его на вашу электронную почту.

Получение банковской гарантии

Статус заявки можно посмотреть на вкладке «Банковская гарантия». Также сервис отправит решение банка на вашу электронную почту.

Если банк одобрит заявку

Оплатите комиссию, чтобы начать оформление БГ. Скачайте из чата бланк договора и подпишите его с помощью электронной подписи.

Отправьте договор в банк также, как отправляли дополнительные файлы.

После этого банк подпишет договор и банковскую гарантию и отправит их в сервис. Загрузите БГ на свой компьютер с помощью кнопки «Скачать». 

Если банк отклонит заявку

В этом случае вы можете попробовать отправить заявку в другой банк. Нажмите кнопку «Показать другие предложения», чтобы увидеть полный список.  

Как открыть спецсчет для закупок

На спецсчете поставщик хранит деньги для обеспечения заявки на участие в закупке. По запросу ЭТП банк блокирует сумму обеспечения на этом счете до окончания подачи заявок. В справочной мы подготовили статью с ответами на самые популярные вопросы о спецсчетах. 

1.  Оформить заявку на открытие спецсчета можно в личном кабинете. Укажите организацию, от имени которой нужно открыть спецсчет. 
2. Выберите один или несколько банков, в которые хотите отправить заявку. Проще всего открыть спецсчет в банке, в котором у вас уже есть расчетный счет.
3. Отправьте заявку и ожидайте звонок от сотрудника банка, который сообщит о результатах.

причин для банковских гарантий и как их получить

К

Шон Росс

Полная биография

Шон Росс — стратегический советник 1031x. com, участник Investopedia, а также основатель и менеджер Free Lances Ltd.

Узнайте о нашей
редакционная политика

Обновлено 30 апреля 2021 г.

Рассмотрено

Эми Друри

Рассмотрено
Эми Друри

Полная биография

Эми является членом ACA, генеральным директором и основателем OnPoint Learning, финансовой обучающей компании, проводящей обучение финансовых специалистов. Она имеет почти двадцатилетний опыт работы в финансовой отрасли и в качестве финансового инструктора для профессионалов отрасли и частных лиц.

Узнайте о нашем
Совет по финансовому обзору

Банковская гарантия служит обещанием коммерческого банка, что он возьмет на себя ответственность за конкретного должника, если его договорные обязательства не будут выполнены. Другими словами, банк предлагает выступить гарантом от имени бизнес-клиента в сделке. Большинство банковских гарантий предусматривают комиссию, равную небольшому проценту от суммы всего контракта, обычно от 0,5 до 1,5 процента от гарантированной суммы.

Заявление на получение банковской гарантии

Банковские гарантии не ограничиваются бизнес-клиентами; физические лица также могут подать заявку на них. Тем не менее, предприятия получают подавляющее большинство гарантий. В большинстве случаев банковские гарантии не представляют особой сложности.

Чтобы запросить гарантию, владелец счета связывается с банком и заполняет заявление, в котором указывается сумма и причины гарантии. В типовых заявлениях указывается конкретный период времени, в течение которого должна быть действительна гарантия, какие-либо особые условия платежа и сведения о бенефициаре.

Иногда банк требует залог. Это может быть в форме соглашения о залоге активов, таких как акции, облигации или денежные счета. Неликвидные активы, как правило, не принимаются в качестве залога.

Как работают банковские гарантии и кто их использует

Существует несколько различных видов банковских гарантий, в том числе:

• Гарантия качества
• Гарантия тендерного залога
• Финансовые гарантии
• Гарантии авансового или отсроченного платежа

Банковские гарантии часто являются частью договоренностей между небольшой фирмой и крупной организацией — государственной или частной. Более крупная организация хочет защититься от риска контрагента, поэтому она требует, чтобы меньшая сторона получила банковскую гарантию до начала работы. Различные стороны могут использовать банковские гарантии по многим причинам:

• Убедите продавца, что покупная цена будет уплачена в определенную дату.
• Функция обеспечения возврата аванса от покупателя, если продавец не поставит оговоренный товар по договору.
• Кредитная обеспечительная облигация, служащая залогом погашения кредита.
• Гарантия аренды, которая служит обеспечением платежей по договору аренды.
• Подтвержденное платежное поручение представляет собой безотзывное обязательство, по которому банк выплачивает бенефициару установленную сумму в определенную дату от имени клиента.
• Гарантия исполнения, которая служит обеспечением расходов покупателя, понесенных в случае, если услуги или товары не будут предоставлены в соответствии с договором.
• Гарантийный залог, действующий в качестве залога, гарантирующий доставку заказанного товара в соответствии с договоренностью.

Различия между банковскими гарантиями и аккредитивами

Аккредитивы обычно используются в международных торговых соглашениях, а банковские гарантии часто используются в контрактах на недвижимость и в инфраструктурных проектах.

Банковские гарантии представляют собой гораздо более значительные обязательства для банков, чем аккредитивы. Банковская гарантия, как и аккредитив, гарантирует бенефициару денежную сумму; однако, в отличие от аккредитива, сумма выплачивается только в том случае, если противная сторона не выполняет оговоренные обязательства по договору. Это может быть использовано, чтобы по существу застраховать покупателя или продавца от убытков или ущерба из-за неисполнения обязательств другой стороной по договору.

Что такое банковская гарантия

ESSиспанский

ENАнглийский

CAКаталонский

• НОВЫЙ КЛИЕНТ

• ДОСТУП КЛИЕНТОВ

Банковская гарантия – это гарантия, предоставляемая банком от имени заявителя для покрытия платежного обязательства перед третьей стороной. Другими словами, банк становится гарантом и несет ответственность за лицо, запрашивающее гарантию, в случае, если оно не может произвести платеж, согласованный с третьим лицом.

Каковы требования для получения банковской гарантии?

Предлагая гарантию, банк берет на себя ответственность за возможную будущую задолженность заявителя и, следовательно, рискует так же, как и в случае кредита. Банку не нужно высвобождать деньги в тот момент (и, скорее всего, никогда не придется этого делать), но он все же наложит ряд условий, которые обычно такие же, как и при любой другой операции с активами.

Банковские гарантии, для физических лиц, в основном используются в качестве гарантии по договорам аренды. Лицо, запрашивающее гарантию, должно быть клиентом банка , который оценит их уровень платежеспособности и эффективность платежей, а также проверит доступные им средства. Если все в порядке, есть большая вероятность, что он предоставит гарантию на запрашиваемую сумму. Для этого лицо, запрашивающее гарантию, должно предоставить конкретные данные об имуществе, которое они хотят арендовать, владельце и сумму, запрошенную в гарантии.

Продолжительность и срок действия банковской гарантии

Банковская гарантия может быть бессрочной, т.е. без срока действия или, в качестве альтернативы, с определенной датой окончания. Размер гарантии в случае сдачи внаем имущества определяется количеством ежемесячных платежей, запрошенных арендодателем. Как только сделка будет одобрена, банк выдаст документ о банковской гарантии заявителю, который, в свою очередь, передаст копию своему арендодателю. Выдача гарантии требует от клиента уплаты ряда сборов, например, за исследование, оформление и ежемесячных сборов.

В течение установленного периода времени, и когда заявитель не выполняет то, что было согласовано в его или ее договоре аренды, арендодатель может потребовать от банка невыплаченные ежемесячные платежи.