Паевой инвестиционный фонд это: Как работают паевые инвестиционные фондыКак это работает

Паевые инвестиционные фонды

Бизнес

Паевые инвестиционные фонды


Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — это фонды, объединяющие средства частных инвесторов, управление которыми осуществляет профессиональная команда управляющих. Объединенные таким образом денежные средства инвестируются в различные виды финансовых инструментов. ПИФы подходят как для начинающих инвесторов, не располагающих специальными знаниями, опытом и временем для самостоятельного инвестирования, так и для опытных инвесторов, желающих диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Акционерное общество «РЕГИОН Эссет Менеджмент»

  • Государственный регистрационный номер при создании № 002.076.174 от «05» февраля 2002 года, ОГРН 1027739046895 от «06» августа 2002 года.

    Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00064, выданная ФКЦБ России 22 мая 2002 года, без ограничения срока действия, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-08618-001000, выданная ФСФР России 20 сентября 2005 года, без ограничения срока действия.

    До приобретения инвестиционных паев, заключения договора получить подробную информацию, ознакомиться с правилами доверительного управления, условиями управления активами, а также получить сведения об АО «РЕГИОН ЭсМ» и иную информацию, предусмотренную законодательством Российской Федерации и нормативными актами Российской Федерации можно по адресу: РФ 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11 А, этаж 10, помещение I, комната 1, телефон: +7 (495) 777-29-64.
    Адрес сайта в сети Интернет: region-am.ru
    Раскрытие информации.

Общество с ограниченной ответственностью «РЕГИОН Траст»

  • Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами№ 21-000-1-00076, выданная ФКЦБ России 15 августа 2002 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-08118-001000, выданная ФСФР России 16 ноября 2004 г.

    До приобретения инвестиционных паев, заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО «РЕГИОН Траст», и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11 А, этаж 11, помещение I, комната 1, телефон: (495) 777-29-64.
    Адрес сайта в сети Интернет: trust-region.ru
    Раскрытие информации

  • Информация, подлежащая в соответствии с Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами под управлением управляющих компаний опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций, в том числе в паевой инвестиционный фонд. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Что такое взаимные фонды и как они работают

Покупка отдельных акций, безусловно, является способом увеличить свое состояние на рынке, но сопряжена со значительным риском. Кроме того, выбор, в какие акции инвестировать, требует предварительного тщательного изучения.

Для тех, кто хочет инвестировать более удобно, с меньшими затратами, меньшим риском и большей диверсификацией, взаимные фонды являются хорошим вариантом.

Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.

Как работают взаимные фонды

Взаимные фонды работают путем объединения денег от многих инвесторов. Затем эти деньги используются для покупки акций, облигаций и других ценных бумаг. Поскольку взаимные фонды инвестируют в группу компаний, они предлагают инвесторам мгновенную диверсификацию (и, следовательно, более низкий риск). Инвесторы взаимных фондов разделяют прибыль и убытки фонда.

Вы, наверное, уже слышали об индексных фондах и ETF, которые представляют собой два типа взаимных фондов с пассивным инвестированием. Однако существуют также активно управляемые взаимные фонды. Это взаимные фонды, которыми управляют управляющие фондами, которые выбирают ваши инвестиции и покупают/продают ценные бумаги в зависимости от целей фонда.

Активно управляемые взаимные фонды обычно стремятся превзойти рынок (хотя регулярно превосходить рынок в долгосрочной перспективе сложно), в то время как пассивно управляемые индексные фонды, например, работают, чтобы просто соответствовать рыночным результатам. Например, взаимный фонд S&P 500 попытается воспроизвести результаты фондового индекса S&P 500, инвестируя в небольшой процент каждой из компаний в S&P 500. попытаться увеличить свои деньги между фондами акций («фонды акций»), фондами облигаций («фонды с фиксированным доходом») или фондами, которые предлагают оба («сбалансированные фонды»). В этих категориях есть еще более разные фонды на выбор. Например, «отраслевые фонды» позволяют вам инвестировать в определенную отрасль, например в чистую энергию, а «фонды роста» позволяют вам сосредоточиться на компаниях с приростом капитала.

Начните инвестировать во взаимный фонд с брокерским счетом

Поскольку активно управляемые взаимные фонды требуют ежедневного управления людьми, инвестирование в один из них может быть сопряжено с более высокими затратами на управление и сборами, чем при выборе индексного фонда с пассивным управлением. Также обратите внимание, что многие взаимные фонды потребуют минимальных инвестиций в размере от 500 до 3000 долларов. Хотя у некоторых вообще нет минимума.

Чтобы начать добавлять взаимные фонды в свой портфель, ищите брокеров, которые не предлагают транзакционные сборы (это комиссионные за покупку или продажу акций фонда) и низкие комиссии за управление (также известные как коэффициенты расходов). Например, у Fidelity Investments более 3400 взаимных фондов без комиссий за транзакции, но имейте в виду, что для некоторых из взаимных фондов Fidelity может потребоваться достижение определенных пороговых значений финансирования. Его вариант робота-советника, называемый Fidelity Go®, инвестирует в нулевой коэффициент расходов Fidelity Flex ®  взаимные фонды, которые не взимают плату за управление или, за некоторыми исключениями, расходы фонда.

Fidelity Investments

Узнать больше

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимума для открытия учетной записи Fidelity Go, но минимальный баланс 10 долларов США для робота-консультанта, чтобы начать инвестировать. Минимальный баланс в размере 25 000 долларов США для Fidelity Personalized Planning & Advice

  • Сборы могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нулевая комиссия за сделки с акциями, ETF, опционами и некоторыми взаимными фондами; нулевая комиссия за транзакции для более чем 3400 взаимных фондов; $0,65 за опционный контракт. Fidelity Go бесплатен для баланса менее 10 000 долларов США (после 3 долларов США в месяц для баланса от 10 000 долларов США до 49 долларов США). ,999; 0,35% для остатков на сумму более 50 000 долларов США). Fidelity Personalized Planning & Advice имеет комиссию за консультационные услуги в размере 0,50 %. Индивидуальное планирование и консультации IRA: Fidelity Investments Traditional, Roth и пролонгированные IRA Брокерские услуги и торговля: Fidelity Investments Trading Прочее:  Fidelity Investments 529 Сбережения колледжа; Верность HSA ®

  • Акции, облигации, ETF, взаимные фонды, компакт-диски, опционы и дробные акции

  • Обширные инструменты и ведущие в отрасли углубленные исследования от более чем 20 независимых поставщиков

Применяются условия.

С E*TRADE комиссия за транзакции не взимается для более чем 4400 взаимных фондов, а с Charles Schwab комиссия за транзакции не взимается для более чем 4000 взаимных фондов. Многие из коэффициентов расходов для фондов Schwab чрезвычайно конкурентоспособны, некоторые из них составляют всего 0,05%.

Charles Schwab

Узнать больше

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимального счета для активного инвестирования через Schwab One ®  Брокерский счет. Для автоматизированного инвестирования с помощью Schwab Intelligent Portfolios ® требуется минимальный депозит в размере 5000 долларов США. Schwab One ®  Брокерский счет не предусматривает комиссию за счет, комиссию в размере 0 долларов США за сделки с акциями и ETF, комиссию за транзакцию в размере 0 долларов США для более чем 4000 взаимных фондов и комиссию в размере 0,65 доллара США за опционный контракт

  • Нет

  • Робо-консультант: Schwab Intelligent Portfolios ® и Schwab Intelligent Portfolios™ Premium IRA: Charles Schwab Traditional , Roth, Rollover, унаследованные и кастодиальные IRA; плюс пенсионный счет Personal Choice ® (PCRA) Брокерские услуги и торговля: Schwab One ®  Брокерский счет, Брокерский счет + специализированные платформы и поддержка для торговли, Schwab Global Account™ и Schwab Organization Account

  • Акции, облигации, взаимные фонды, CD и ETF

  • Расширенные инструменты пенсионного планирования

Применяются условия.

E*TRADE

Узнать больше

Информация о E*TRADE была собрана компанией Select независимо и не проверялась и не предоставлялась E*TRADE перед публикацией.

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нет минимума для открытия брокерского счета E*TRADE; минимальный депозит в размере 500 долларов США для инвестирования в платформу роботов-консультантов Core Portfolios

  • Сборы могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нулевая комиссия за сделки с акциями, ETF и опционами; нулевая комиссия за транзакции для более чем 4400 взаимных фондов; robo-advisor Core Portfolios взимает 0,30% ежегодного консультационного сбора

  • Только в течение ограниченного периода времени: получите до 3500 долларов США при открытии и пополнении нового подходящего пенсионного или брокерского счета в течение 60 дней после открытия счета с использованием промо-кода: REWARD22. Минимальный депозит начинается с 10 000 долларов, и чем больше вы вносите, тем больше вы зарабатываете. Предложение заканчивается 1 марта 2022 г.

  • Робот-консультант: E*TRADE Core Portfolios IRA: E*TRADE Традиционная, Roth, Rollover, Бенефициарная, SEP и SIMPLE IRA, IRA для несовершеннолетних и E*TRADE Complete™ IRA Брокерские услуги и торговля: E*TRADE Trading Другое:  E*TRADE Coverdell ESA (сберегательный счет для образования), депозитный счет для несовершеннолетних и пенсионных планов малого бизнеса

  • Акции, облигации, взаимные фонды, CD, ETF, опционы и фьючерсы

  • Образовательная библиотека содержит подробные статьи и видео для любого типа инвесторов

Применяются условия.

Робо-консультанты, такие как Wealthfront, Betterment и SoFi, создадут для вас портфель взаимных фондов (обычно в форме ETF) на основе вашей устойчивости к риску, временного горизонта и целей инвестирования. Роботы-консультанты со временем перебалансируют ваш портфель по мере того, как вы приближаетесь к своим инвестиционным целям и исходя из рыночных условий.

Wealthfront

Подробнее

  • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Минимальный депозит в размере 500 долларов США для инвестиционных счетов

  • Сборы могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Нулевые счета, переводы, торговые или комиссионные сборы (могут применяться коэффициенты фонда). Ежегодная плата за консультации по управлению Wealthfront составляет 0,25% от баланса вашего счета

  • Нет

  • Робот-консультант: Wealthfront Automated Investing IRA: Wealthfront Traditional, Roth, SEP и Rollover IRA Прочие: Wealthfront 529 Сбережения колледжей

  • Акции, облигации, ETF и денежные средства. Дополнительные классы активов в вашем портфеле включают недвижимость, природные ресурсы и дивидендные акции.

    Улучшение

    Узнать больше

    • Требования к минимальному депозиту и балансу могут различаться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Например, Betterment не требует от клиентов поддерживать минимальный баланс инвестиционного счета, но минимальный депозит ACH составляет 10 долларов США. Для Premium Investing требуется минимальный баланс в размере 100 000 долларов США.

    • Сборы могут варьироваться в зависимости от выбранного инвестиционного инструмента. Для Betterment Digital Investing: 0,25% от остатка средств в качестве ежегодной платы за счет; Premium Investing имеет годовую комиссию в размере 0,40%

    • До 5000 долларов США бесплатно в течение года с квалификационным депозитом в течение 45 дней после регистрации. Действительно только для новых индивидуальных инвестиционных счетов в Betterment LLC. 0045 401(k): Betterment 401(k) для работодателей

    • Акции, облигации, ETF и денежные средства

    • Betterment предлагает пенсионные и другие учебные материалы

    Условия применить. Не применяется к портфелям криптоактивов.

    Подробный обзор Select по личные финансы , технологии и инструменты 900 46 , wellness и другие, и следите за нами на  Facebook ,  9024 3 Instagram  и  Twitter  , чтобы быть в курсе.

    Подробнее

    Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

    Ассоциация взаимных фондов в Индии

    Взаимный фонд — это денежный пул, которым управляет профессиональный управляющий фондом.

    Это траст, который собирает деньги от ряда инвесторов, разделяющих общую инвестиционную цель, и инвестирует их в акции, облигации, инструменты денежного рынка и/или другие ценные бумаги. И доход / прибыль, полученная от этих коллективных инвестиций, распределяется пропорционально между инвесторами после вычета применимых расходов и сборов путем расчета «Стоимости чистых активов» схемы или NAV. Проще говоря, деньги, собранные большим количеством инвесторов, составляют взаимный фонд.

    Вот простой способ понять концепцию паевого инвестиционного фонда.
    Допустим, есть коробка из 12 конфет стоимостью 40 ₹. Четверо друзей решают купить то же самое, но у каждого из них всего 10 фунтов стерлингов, а продавец продает только коробками. Затем друзья решают объединиться по 10 фунтов стерлингов каждый и купить коробку из 12 шоколадных конфет. Теперь, в зависимости от их вклада, каждый из них получает по 3 шоколадки или 3 единицы, если они приравнены к взаимным фондам.
    А как вы рассчитываете стоимость одной единицы? Просто разделите общую сумму на общее количество шоколадок: 40/12 = 3,33.
    Таким образом, если вы умножите количество единиц (3) на стоимость единицы (3,33), вы получите первоначальные инвестиции в размере 10 фунтов стерлингов.

    Это приводит к тому, что каждый друг является держателем доли в коробке шоколадных конфет, которой они все владеют совместно, при этом каждый человек является совладельцем коробки.

    Далее давайте разберемся, что такое «Стоимость чистых активов» или NAV. Точно так же, как акция имеет торгуемую цену, пай взаимного фонда имеет стоимость чистых активов на единицу. СЧА — это совокупная рыночная стоимость акций, облигаций и ценных бумаг, принадлежащих фонду, в любой конкретный день (за вычетом разрешенных расходов и сборов). СЧА на Пай представляет собой рыночную стоимость всех Паев в схеме паевого инвестиционного фонда на данный день за вычетом всех расходов и обязательств плюс начисленный доход, деленную на непогашенное количество Паев в схеме.

    Взаимные фонды идеально подходят для инвесторов, которым либо не хватает крупных сумм для вложений, либо для тех, у кого нет ни желания, ни времени исследовать рынок, но при этом они хотят приумножить свое состояние. Деньги, собранные во взаимные фонды, инвестируются профессиональными управляющими фондами в соответствии с заявленной целью схемы. В свою очередь, фонд взимает небольшую комиссию, которая вычитается из инвестиций. Сборы, взимаемые взаимными фондами, регулируются и подлежат определенным ограничениям, установленным Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI).

    Индия имеет один из самых высоких уровней сбережений в мире. Эта склонность к созданию богатства заставляет индийских инвесторов смотреть не только на традиционно предпочитаемые банковские FD и золото, но и на взаимные фонды. Однако отсутствие осведомленности сделало взаимные фонды менее предпочтительным инвестиционным направлением.

    Взаимные фонды предлагают несколько вариантов инвестиционных продуктов по всему финансовому спектру. Поскольку инвестиционные цели различаются — расходы после выхода на пенсию, деньги на образование детей или брак, покупка дома и т. д. — продукты, необходимые для достижения этих целей, также различаются. Индийская индустрия взаимных фондов предлагает множество схем и удовлетворяет все потребности инвесторов.

    Взаимные фонды предлагают розничным инвесторам прекрасную возможность участвовать и извлекать выгоду из восходящих тенденций на рынках капитала. В то время как инвестирование в паевые инвестиционные фонды может быть выгодным, выбор правильного фонда может быть сложной задачей. Следовательно, инвесторы должны провести должную проверку фонда и принять во внимание соотношение риска и доходности и временной горизонт или проконсультироваться с профессиональным консультантом по инвестициям. Кроме того, чтобы получить максимальную выгоду от инвестиций в паевые инвестиционные фонды, инвесторам важно диверсифицировать различные категории фондов, таких как акции, долговые обязательства и золото.

    В то время как инвесторы всех категорий могут инвестировать в рынок ценных бумаг самостоятельно, взаимный фонд является лучшим выбором по той единственной причине, что все преимущества предоставляются в пакете.

    Множество схем на выбор

    Взаимные фонды популярны во всем мире благодаря разнообразию предлагаемых ими вариантов инвестирования. Есть что-то для каждого профиля и предпочтения.

    Таблица 1: Соотношение риска и доходности по категориям взаимных фондов

    Типы схем взаимных фондов

    Схемы взаимных фондов могут быть «открытыми» или закрытыми и управляться активно или пассивно.

    Открытые и закрытые фонды

    Открытый фонд представляет собой схему взаимных фондов, которая доступна для подписки и выкупа для каждого бизнеса в течение года (аналог сберегательного банковского счета, на который можно вносить и снимать деньги каждый день). Открытая схема является бессрочной и не имеет срока погашения.

    Закрытый фонд открыт для подписки только в течение первоначального периода предложения и имеет определенный срок и фиксированную дату погашения (аналогично срочному депозиту). Паи закрытых фондов могут быть выкуплены только при наступлении срока погашения (т. е. досрочное погашение не допускается). Следовательно, Паи закрытого фонда в обязательном порядке котируются на фондовой бирже после предложения нового фонда и торгуются на фондовой бирже так же, как и другие акции, так что инвесторы, желающие выйти из схемы до наступления срока погашения, могут продать свои Паи по обмен.

    Активно управляемые и пассивно управляемые фонды

    Активно управляемый фонд представляет собой схему взаимных фондов, в которой управляющий фондом «активно» управляет портфелем и постоянно контролирует портфель фонда, решая, какие акции покупать/продавать/удерживать и когда, используя свое профессиональное суждение, подкрепленное аналитическими исследованиями. В активном фонде цель управляющего фондом состоит в том, чтобы получить максимальную прибыль и превзойти контрольный показатель схемы.

    Фонд с пассивным управлением, напротив, просто следует рыночному индексу, т.