Содержание
Биржевой рынок | Как играть на бирже | Торги на бирже
На сегодняшний день игра на бирже является одним из самых популярных и прибыльных видов деятельности. В широком смысле биржа это организованный рынок ценных бумаг, валют, товаров и производных финансовых инструментов. Раньше биржей называли место, где собирались покупатели и продавцы, чтобы совершать сделки с ценными бумагами и товарами. В данный момент она представляет собой компьютеризированный центр, который принимает по интернету заявки на покупку и продажу активов. Таким образом, чтобы играть на бирже, не нужно физически на ней находиться, онлайн-торговля позволяет получить доступ к торгам в любое время из любой точки мира.
Как происходит торговля на бирже?
Чтобы стать участником торгов трейдеру необходимо найти брокерскую компанию и открыть с ее помощью торговый счет на бирже. Брокерская компания предоставляет трейдеру специальную программу (торговый терминал), через которую он отправляет приказы (заявки) на покупку или продажу финансового актива.
Приказы через интернет поступают на биржу в очередь заявок на покупку и в очередь заявок на продажу актива. Эти две очередит, упорядоченные по возрастанию/убыванию цены, называются «биржевым стаканом». Каждая заявка автоматически удовлетворяется, когда по этой же цене поступает противоположная заявка.
Чем торговать на бирже?
Биржи подразделяются в зависимости от торгуемых на них активов. Самыми популярными для онлайн-трейдеров являются фондовая и товарная биржи. Валютные биржи потеряли популярность после появления внебиржевого международного валютного рынка Форекс.
- Товарная биржа – это крупный оптовый рынок товаров и сырья (энергетическое и промышленное сырье, продукция животноводства, зерно, металлы и др.). Причем, на биржах, как правило, торгуют финансовыми инструментами на товары (фьючерсы, опционы и т.п.), а не самими товарами. В силу этого биржевые сделки являются срочными, т.е. сделка может совершаться намного раньше поставки товара (обычно, 3 или 6 месяцев), благодаря чему создается возможность играть на разнице цен.
Биржевые котировки трейдеры наблюдают в торговых терминалах, суммарные результаты торгов регулярно публикуются в биржевых бюллетенях. При онлайн-торговле трейдер инвестирует в динамику стоимости товара, то есть он покупает и продает нефть, кофе, сахар, рис и др. без физической поставки товара. - Фондовая биржа – организованный рынок ценных бумаг, цены на которые определяются спросом и предложением. У трейдеров популярностью пользуется как торговля акциями отдельных компаний, так и фондовыми индексами, в состав которых входят цены на акции крупнейших компаний мира. При этом торговля индексами является менее рискованной, так как его движения обуславливаются изменениями стоимости всех входящих в него акций, поэтому резкие колебания бывают редко.
Биржевые котировки трейдеры наблюдают в торговых терминалах, суммарные результаты торгов регулярно публикуются в биржевых бюллетенях. При онлайн-торговле трейдер инвестирует в динамику стоимости товара, то есть он покупает и продает нефть, кофе, сахар, рис и др. без физической поставки товара.Выбирая рынки, на которох Вы собираетесь торговать, нужно учитывать специфику каждого из них. Торговля на биржах, в отличие от круглосуточного Форекс, являются сессионной, то есть торги ведутся в установленное время. Биржевая торговля ведётся стандартными контрактами, размер которых устанавливают нормативные документы биржи.
Для того чтобы правильно спрогнозировать дальнейшее поведение цен на акции и товары и начать стабильно зарабатывать, необходимо изучить основные понятия трейдинга и основы технического анализа.
Сведения об игре на бирже Вы можете получить из учебных материалов компании IFC Markets. Рекомендуем Вам перед началом трейдерской деятельности попробовать свои силы на бесплатном демо-счете, чтобы оценить свои возможности без риска потери реальных средств.
Учитесь торговать с IFC Markets
Образовательный центр IFCM
4 простых шага, чтобы научиться торговать
Книги о торговле на Форекс
Библиотека учебников о торговле на Форекс и CFD
Видеоуроки Forex и CFD
Видеоуроки для новичков и для работы с торговыми платформами (MT4, MT5, NTTX)
Словарь трейдеров
Торговая терминалогия: словарь Форекс и CFD терминов
Биржевые секреты, особенности игры на бирже
Сегодня модно играть на бирже, ключевое в этом даже не сама биржа, а сам процесс игры.
Но выигрыш здесь далеко не всегда зависит от удачи. Чаще всего важную роль играет подготовка, стратегия, владение информацией. Каждый игрок, вступая на биржу, должен знать определенные биржевые секреты.
Во-первых, нужно получить хорошую теоретическую подготовку. Владение ключевыми терминами, а также профессиональным жаргоном очень важны. Нужно изучить и принципы работы той биржи, на которой будет происходить игра. Можно даже обращаться к гуру по торгам, выпрашивая у них нужную вам информацию. Например, опытный трейдер всегда посоветует не придавать большого значения ценам и котировкам, а также не считать сложившуюся ситуацию неизменной. Множество новичков сразу же при виде кривой котировок начинают считать свой заработок заранее, на день, неделю, месяц или год вперед. Этого делать не следует.
Эксперты говорят о том, что большая часть неудач в игре на бирже — банальная нехватка знаний и опыта. Новичок никогда не сможет грамотно рассчитать результат различных сделок, так как попросту не знает многих подводных камней.
При расчете потери такие люди принимают во внимание комиссионные брокеру исходя лишь из суммы сделки, а не от прибыли, либо же вообще не принимают эту комиссию во внимание.
Во-вторых, биржевые секреты требуют постепенного освоения и особенно дело касается мелочей — нужно принимать во внимание все детали. На самом старте трейдер должен освоить технику торгов, попробовав для начала поработать со своим брокером. Тут нужно попробовать получить минимальные комиссионные. Брокера нужно убедить, что вы сможете приносить ему небольшую, но постоянную прибыль. Ведь если комиссионные будут высокими, клиент сможет за один раз все проиграть и брокер больше ничего от того не получит.
В-третьих, всегда нужно набивать руку. Каждый начинающий пытается играть основывая свои действия на поговорке новичку везет, забывая, что это, скорее, шахматы, чем карты или рулетка. Не нужно спешить рисковать реальными деньгами. Рекомендуется избегать серьезных потерь, постепенно набирая положительный опыт, избегая негативного.
Риски во время проведения операций должно быть минимизированы. Для того, чтобы избежать потерь, можно пристреляться на виртуальной бирже, в тестовом ее варианте. Кроме того, такая тестовая торговля позволит получить исчерпывающую консультацию у брокеров. Ценный опыт даст возможность минимизировать риски, которые у каждого новичка очень велики.
В-четвертых, каждый начинающий должен быть готов к ошибкам. На этом этапе побывали даже очень известные и удачливые игроки, которые только начинали свой путь когда-то давно. Ошибки постепенно копятся, неудачи множатся, трейдер нервничает, усугубляя свое положение. Так и получается, что многие из биржевых спекулянтов переквалифицируются в инвесторы. Это не страшно, но нужно понимать, что результаты каждой сделки очень важны и вы должны записывать все, что с вами происходит. Именно этом позволит сделать вывод из проделанной работы, из совершенных ошибок. Желательно даже вести дневник трейдера, где будет записано все, включая подробный план на будущее.
По мере того, как вы будете наращивать опыт, у вас сформируется определенная личная стратегия игры. Ценнейший опыт, на котором она будет построена, будет только ваш и делиться им вы точно ни с кем не захотите. Именно поэтому никаких универсальных советов и секретов в открытом доступе найти практически невозможно. Конечно же, общение с коллегами — важная часть работы на бирже, но вы сами поймете с кем и о чем следует разговаривать.
Как правило, какого-то золотого ключика, который открыл бы мир успешной торговли на бирже нет. Биржа очень изменчива, очень динамична, она постоянно эволюционирует и стратегии трейдера должны меняться ей под стать. Конечно же, универсальные правила есть, но их следует лишь придерживаться, а не слепо им следовать.
Нужно очень тщательно изучать рынок, а также поведение его самых важных, ключевых игроков. Важно изучение и политической составляющей. Планировать каждую сделку нужно досконально, даже ту, которая кажется легкой и незначительной.
Нужно всегда иметь запасной план. Кроме того, важно всегда оставаться оптимистом, даже при высоких, серьезных потерях. Это также важно, как и соблюдение хладнокровия в сложных ситуациях. Нужно быть терпеливым и выдержанным, не делая поспешных шагов. Нужно ставить себе только достижимые цели, к которым постепенно можно дойти своими силами. После достижения цели можно усложнить задачу. На фоне плохих новостей хорошо покупать, на фоне хороших — продавать. Покупать можно и при высоких ценах, а продавать на низких. Это не так страшно, как кажется. И запомните главное — никогда не берите никаких кредитов! Торговля на бирже должна вестись только на свои собственные средства. Так, желательно придерживаться планки в два процента от суммы имеющегося капитала. Эксперты считают эту величину максимально допустимой степенью риска.
Нужно помнить, что на вялом рынке желательно занять выжидательную позицию, реагируя только на сильные сигналы. Не стоит пренебрегать стопами, используйте их всегда. И не нужно доверять торговым роботам, которые обещают быструю прибыль — это невозможно.
25 правил инвестирования | Советы по инвестициям, правила и советы по инвестициям
Всем трейдерам важно знать, когда нужно что-то убрать со стола.
Подробнее
Перестаньте бояться налогового инспектора и начните бояться человека, убыточного, потому что прибыль может быть мимолетной.
Подробнее
Чтобы максимизировать свою прибыль, планируйте свои покупки, выполняйте заказы и старайтесь со временем получить лучшую цену.
Подробнее
На Уолл-Стрит нет возмещения, поэтому изучите и сосредоточьте свои сделки на поврежденных акциях, а не на компаниях.
Еще
Если вы контролируете падение и диверсифицируете свои вложения, то рост позаботится о себе сам.
Подробнее
Прежде чем покупать какие-либо акции, важно изучить все аспекты деятельности компании.
Подробнее
Всегда найдется более подходящее время, чтобы встать из-за стола, поэтому лучше избегать бегущих масс.
Подробнее
Инвестирование в более дорогие акции всегда оправдано, потому что вы получаете спокойствие.
Еще
Когда торговля становится сложной, выбирайте свои любимые акции и защищайте только их.
Подробнее
Плохие компании никогда не получают предложений, поэтому вам нужно сосредоточиться на хороших основах.
Подробнее
Это может быть неудобно, но лучше иметь несколько позиций, которые вы хорошо знаете и любите.
Подробнее
Если вам не нравится рынок или у вас есть что-то привлекательное для покупки, никогда не ошибетесь с наличными.
Подробнее
Эта пагубная эмоция разрушает позитивный настрой, необходимый для принятия инвестиционных решений.
Подробнее
Не всегда ясно, когда произойдет коррекция, поэтому всегда ожидайте ее и будьте готовы к ней.
Подробнее
Важно следить не только за акциями, а облигации составляют прямую конкуренцию акциям.
Подробнее
Любой трейдер, застрявший в этой позиции, поступил бы правильно, продав падающие акции и подождав день.
Еще
Надежда — это эмоция, чистая и простая, а торговля — это не игра эмоций.
Подробнее
Признавайте и будьте открыты к неожиданным изменениям на рынке, потому что бизнес по своей природе динамичен, а не статичен.
Подробнее
Руководители высокого уровня не увольняются из компании по личным причинам, так что это признак того, что что-то не так.
Подробнее
Если у вас нет терпения, подумайте о том, чтобы позволить кому-то управлять вашими деньгами.
Еще
Признайте, что то, что вы слышите по телевизору, вероятно, верно, но не более того.
Подробнее
Предварительные объявления сигнализируют о продолжающейся слабости, подождите 30 дней, чтобы увидеть, стало ли что-то лучше, прежде чем нажимать на курок и покупать.
Подробнее
Никогда не недооценивайте машину продвижения, потому что аналитики следят за акциями и могут поддерживать их движение в направлении вверх, далеко за пределами разумного.
Подробнее
Покупка акций — одиночное событие, на самом деле слишком одиночное, поэтому всегда убедитесь, что вы можете сформулировать свои рассуждения кому-то другому.
Еще
Все в порядке, если вам придется потрудиться, чтобы найти его, просто не используйте по умолчанию то, что находится в режиме медведя, потому что вы ограничены во времени или интеллектуально ленивы.
Подробнее
10 золотых правил для начинающих торговать на фондовой бирже
Примечание. Эта статья посвящена французскому фондовому рынку и поэтому предназначена в первую очередь для англоговорящих, проживающих во Франции.
Фондовый рынок может быть увлекательным, но пугающим местом. Хотя для некоторых фондовая биржа открывает широкие возможности и приносит значительную потенциальную прибыль, она может представлять собой рискованную инвестицию, будь то для финансовых экспертов или тех, кто придерживается консервативных инвестиционных стратегий.
Ярким примером такого риска был катастрофический обвал цен на акции Eurotunnel в конце 1990-х годов. Напомним, что в то время акции Евротоннеля считались безопасным и даже осторожным вложением; однако цена акций Eurotunnel резко упала с 8,65 евро (35 франков) в 1987 году до менее 1 евро десятью годами позже. Как следствие, несколько тысяч мелких акционеров потеряли большую часть своих сбережений, и погрязшая в долгах компания оказалась на грани банкротства.
При этом успех Евротоннеля под Ла-Маншем сегодня бесспорен – и после реструктуризации его долга в 2007 году цены на его акции обрели второе дыхание, достигнув на момент написания этой статьи около 12 €.
Этот эпизод, как и многие другие (Vivendi под руководством Жан-Мари Мессье в начале 2000-х, скандал с Берни Мэдоффом в США в конце 2000-х, …) и различные обвалы фондового рынка (знаменитый кризис субстандартного кредитования 2008 года, …) оставили неизгладимые следы общественного недоверия к фондовому рынку.
Однако, несмотря на то, что инвестиции на фондовом рынке рискованны по своей природе, каждый может успешно участвовать в этом мире, следуя нескольким основным советам и словам мудрости.
Вот мои 10 золотых правил инвестирования на фондовом рынке для новичка.
1. Понять, как работает компания
Акция представляет собой часть социального капитала компании (то есть ее товаров и денег). Когда вы являетесь акционером, вы в некотором смысле являетесь «совладельцем» компании.
На цену акций влияют два основных типа факторов:
- экономические факторы : если финансовое положение компании хорошее и она приносит прибыль, цена ее акций будет иметь более высокую стоимость; и
- психологические факторы : если инвесторы доверяют компании, цена ее акций также будет высоко оценена (иногда чрезмерно).
Поскольку ваша цель, как правило, состоит в том, чтобы купить дорогие акции, не переплачивая, этот последний пункт абсолютно необходим для понимания, но его крайне сложно объективно оценить.
Если вы покупаете акции по слишком высокой цене, в долгосрочной перспективе вы проиграете, поскольку цены на акции всегда в конечном итоге отражают внутреннюю стоимость компании.
2. Инвестируйте только те деньги, которые вы готовы потерять
Это правило может показаться странным и даже чрезмерно осторожным, но поскольку инвестиции на фондовом рынке по своей природе рискованны, вы никогда не застрахованы от потери всего.
Никогда не вкладывайте все свои сбережения в фондовый рынок!
Прежде чем инвестировать в фондовый рынок, вы должны задать себе следующий вопрос :
Если вы потеряете все свои инвестиции в фондовый рынок, будут ли последствия, с которыми вы столкнетесь (помимо вашего разочарования!) включают в себя серьезные финансовые трудности, которые затруднят оплату ваших расходов? Если вы ответите «да», сейчас неподходящее время для инвестиций в фондовый рынок — подождите лучших дней для своих личных финансов.
Наконец, не вкладывайте все свои сбережения в фондовый рынок, а постарайтесь диверсифицировать свои инвестиции с помощью ценных бумаг с гарантированным капиталом или финансовых продуктов.
3. Инвестируйте только в те компании, которые вы знаете и понимаете
Это невозможно повторить: инвестирование в фондовый рынок по своей сути рискованно! Но риск еще выше, когда вы вкладываете свои деньги в компанию, о которой никогда не слышали, или в область, о которой ничего не знаете.
Лично я всегда увлекался автомобилями и часто покупаю специальные автомобильные журналы, чтобы быть в курсе последних моделей и технологий, представленных на рынке. При этом я быстро узнал о сильных и слабых сторонах французских производителей автомобилей и о цикличности автомобильного рынка:
- С одной стороны, этот рынок очень соответствует экономическому состоянию страны. Если экономика в порядке, люди верят в будущее и с большей вероятностью будут покупать новые автомобили.
- С другой стороны, этот рынок также тесно связан с циклом обновления автомобиля. Ведь сломанные автомобили необходимо заменять даже во время экономических кризисов. Хотя, конечно, на автомобильном рынке нет жесткого правила, в среднем люди склонны менять автомобили каждые 6-8 лет.
Таким образом, наблюдая за ценой акций автопроизводителя за 10-летний период, можно довольно просто угадать, находится ли автомобильный рынок в настоящее время на подъеме или спаде.
Со своей стороны, у меня была возможность купить акции PSA в 2014 году, когда они продавались примерно по 10 €. Графический анализ этой компании и объявление нового генерального директора Карлоса Тавареса вселили в меня надежду на то, что ее стоимость в ближайшие годы возрастет. Я продал свои акции PSA в 2017 году по цене 20 €, и даже если их стоимость с тех пор продолжала расти (на момент написания этой статьи она составляла около 23 €), я думаю, что это оказалось очень хорошей инвестицией (100% за 3 года — это не так уж плохо!).
Инвестируйте в то, что вы знаете и понимаете – это золотое правило!
4. Инвестировать только в ограниченное число компаний
Это правило непосредственно следует правилу 3 выше. Когда вы начинаете торговать, вам сначала нужно определить жизнеспособную инвестиционную стратегию. Такая стратегия по своей природе требует от вас регулярного наблюдения за выбранными вами компаниями. Однако новичку просто невозможно адекватно следить за последними новостями или финансовыми результатами более чем 5-10 компаний.
В конце концов, если вы не будете следовать этому правилу, вы рискуете инвестировать в компанию, которую вы не понимаете, и сделать плохую оценку двух факторов, влияющих на цену акций, упомянутых в правиле 1.
Все, что вам нужно сделать, это обучиться и получить информацию!
5. Избегайте деривативов или инвестиционных фондов
Это правило также напрямую следует правилу 3. Будучи новичком, не инвестируйте в производные продукты (турбо, варрант…) или рынки, которые вы не понимаете (развивающиеся рынки, иностранные рынки…).
Эти продукты / рынки могут быть чрезвычайно нестабильными и могут привести к потере больших денег за очень короткое время. Поскольку механизмы этих продуктов/рынков сложны, их следует избегать новичкам.
Еще одна хорошая идея — избегать схем коллективного инвестирования, таких как взаимный фонд или SICAV (открытый коллективный инвестиционный фонд). В большинстве случаев вы точно не знаете, какие компании или финансовые продукты составляют портфель этих инвестиций. Это все равно, что довериться кому-то, кто может разделять или не разделять вашу инвестиционную стратегию. Никогда не забывайте, что финансовое учреждение имеет свои собственные цели, рассчитанные для всех имеющихся у него портфелей.
Со своей стороны, если я потеряю деньги на фондовом рынке, я предпочел бы, чтобы это произошло по моей вине, а не по вине незнакомого мне инвестора. Это позволяет мне точно понимать, что произошло, и особенно учиться на своих ошибках.
Инвестируйте в то, что вы знаете и понимаете – это золотое правило!
6.
Поймите разницу между циклическими и защитными акциями
Эту разницу важно знать при выборе компаний, в которые вы хотите инвестировать.
Циклические акции соответствуют акциям компаний, финансовые результаты которых очень чувствительны к экономическим колебаниям. Обычно это относится к компаниям, работающим в автомобильной отрасли, сфере недвижимости и крупного промышленного и бытового оборудования. А защитные акции соответствуют акциям компаний, на деятельность и прибыль которых относительно не влияют экономические колебания, например, тех, которые предоставляют основные услуги (вода, электричество), продукты питания и другие основные продукты.
Как только вы поймете эти различия, вы сможете копнуть глубже, следя за экономическими и финансовыми новостями, а также за годовыми отчетами компаний.
7. Выбирайте долгосрочные инвестиции
Если вы начнете следить за курсами акций определенных компаний, вы обнаружите, что они очень изменчивы и склонны реагировать на любые новые экономические новости (хорошие или плохие), а также на новую политику и текущие события (например, Brexit, протесты «желтых жилетов» и т.
д.).
Независимо от того, какой революционный статистический инструмент может предоставить брокер, предсказать краткосрочные движения рынка абсолютно невозможно!
Будьте терпеливы и обратите внимание на основы компании. Цена всегда в конечном итоге отражает внутреннюю стоимость компании. Никогда не принимайте решения в случае резкого подъема или падения – сохраняйте спокойствие и продолжайте!
8. Обратите внимание на дивиденды в дополнение к ценам на акции
Инвестиции в акции могут иметь две формы:
- прирост капитала , который представляет собой увеличение стоимости компании; или
- дивиденды .
Дивиденд представляет собой доход (долю прибыли), выплачиваемый обществом своим акционерам.
Хотя лучше всего делать ставку на компанию, цена акций которой будет (будем надеяться!) продолжать расти, дивиденды также представляют собой важный фактор, который необходимо учитывать.
Действительно, некоторые компании могут иметь посредственную цену акций, но регулярно выплачивать дивиденды. Дивиденды позволяют инвестору стабильно зарабатывать денежную сумму каждый год, которую можно реинвестировать в фондовый рынок или инвестировать в другой финансовый продукт.
Вы можете зарабатывать деньги на фондовом рынке как в результате прироста капитала, полученного от продажи акций, так и в виде дивидендов, выплачиваемых компанией.
9. Чтобы экономно инвестировать в фондовый рынок, используйте специализированного онлайн-брокера
Хотя крупнейшие онлайн-банки особенно конкурентоспособны с точки зрения цен на обычные банковские услуги (бесплатная кредитная карта, более высокие лимиты овердрафта, более низкие комиссии за овердрафт и т. д.), они обычно не предлагают лучшие услуги для торговли на фондовом рынке.
Вместо этого используйте онлайн-брокеров, которые специализируются в этой области – вы избежите уплаты комиссий за счета, а брокерские комиссии (комиссии, взимаемые посредниками фондового рынка при покупке или продаже ценных бумаг), как правило, особенно низки.
При расчете прибыльности ваших инвестиций на фондовом рынке не следует пренебрегать этими сборами (так же, как и налогом на финансовые операции), поскольку они систематически увеличивают стоимость акций, которые вы хотите купить или продать. В последнем случае прирост капитала, который может быть получен, может быть значительно уменьшен в случае значительных сборов.
| Наконечник № 1 : Если вы планируете инвестировать в фондовый рынок в ближайшем будущем, вам следует открыть счет PEA и/или PEA-PME сейчас (даже не вкладывая в них ни копейки). Только эти два типа счетов допускают освобождение от налога на прирост капитала, если средства хранятся на счетах в течение 5 лет. Выплаченные дивиденды также освобождены от налогов. Однако любое снятие денег в течение 8 лет, начиная с даты открытия PEA или PEA-PME, приводит к закрытию счета. По истечении этого 8-летнего периода можно снимать деньги, не закрывая счет, но дальнейшая оплата невозможна.  Наконечник № 2 : |
10. Как и при любых инвестициях, на фондовом рынке не бывает сверхприбылей
В долгосрочной перспективе цена акции отражает реальное здоровье компании; несмотря на все присущие ей качества, компания просто не может вечно иметь двузначные темпы роста.
Для долгосрочного инвестирования отдавайте предпочтение компании с низкими, но устойчивыми темпами роста (и желательно той, которая выплачивает дивиденды), а не компании с потенциалом сильного роста, но высокой волатильностью.
Ваше кровяное давление скажет вам спасибо!
Помните
В то время, когда надежные инвестиции, такие как Livret A или LEP, заставляют инвесторов терять деньги из-за более низких процентных ставок, чем инфляция, вложение денег на фондовом рынке может быть хорошей идеей.