Работа с биткоинами в россии: Как законно работать с криптовалютой в России. Подробная инструкция :: РБК.Крипто

Как законно работать с криптовалютой в России. Подробная инструкция :: РБК.Крипто

Какие законодательные нормы в данный момент действуют в РФ в отношении цифровых активов и что может измениться уже в ближайшее время

В данный момент на территории России действует закон «О финансовых цифровых активах», который вступил в силу в начале 2021 года. Документ приравнивает криптовалюты к имуществу и вводить запрет на их использование в качестве платежного средства. Разбираемся, как в этих условиях законно приобрести биткоин и другие криптовалюты.

На что обратить внимание

К 18 февраля Минфин совместно с Банком России должны подготовить законопроект о регулировании криптовалют. Первый зампред думского комитета по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой рассказал, что правительство России не рассматривает вариант запрета криптовалюты. В рабочей группе в Госдуме также не было никаких документов или предложений о запрете.

www.adv.rbc.ru

Последний месяц власти России активно обсуждают варианты регулирования криптовалют. В конце января ЦБ предложил запретить выпуск, обращение и обмен криптовалют, а также организацию этих операций. Регулятор также считает необходимым запретить майнинг цифровых активов и начать мониторить вложения россиян в криптовалюту на зарубежных торговых платформах.

Вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил дорожную карту, в которой предлагается регулирование криптовалют, а не их запрет, идентификация клиентов, ответственность за незаконный оборот цифровых активов, а также разработка методики оценки стоимости криптовалют. В разработке дорожной карты участвовали представители Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банка России.

Покупка биткоина на бирже

Наиболее простой способ покупки биткоина — использование криптовалютных бирж. Чтобы получить доступ к функционалу криптобиржи потребуется пройти регистрацию и верификацию личности. После этого необходимо пополнить баланс. Сделать это можно при помощи банковской карты или популярных платежных систем. После пополнения баланса появится возможность приобрести цифровые активы.

При проведении сделок на бирже взимается фиксированная комиссия. Обычно размер комиссией небольшой (0,5-2%), однако на некоторых торговых платформах комиссия может быть значительно выше. Использование криптовалютных бирж не избавляет криптоинвестора от рисков, поскольку всегда есть вероятность взлома кошельков, на которых платформа хранит свои средства.

Преимущества использования криптобирж:

• Возможность хранить активы на бирже, без использования собственного кошелька;
• Постоянная доступность торговых платформ, которые работают в режиме 24/7;
• Отсутствие ограничений на совершение сделок.

Использование обменника

Еще один способ получить цифровые активы — приобрести их в обменнике. Для этого помимо банковской карты и платежных систем потребуется криптовалютный кошелек, на который обменник перешлет криптовалюту в ходе сделки. При использовании обменника не требуется проходить регистрацию и подтверждать личность. Также некоторые обменники работают с наличными деньгами. При использовании обменников есть вероятность наткнуться на мошенников и потерять свои средства.

Следует учитывать тот факт, что обычно обменники работают только с самыми популярными криптовалютами из топ-20 по капитализации. Если есть необходимость приобрести малоизвестный токен, то через обменник это будет сделать проблематично. При этом, комиссия за обмен фиата в криптовалюту обычно превышает комиссию на биржах.

Преимущества работы с обменником:

• Возможность приобрести криптовалюту за наличные средства;
• Нет необходимости проходить регистрацию и подтверждать личность.

Законность сделки

В данный момент законодательство России не запрещает гражданам покупать криптовалюту, утверждает преподаватель Moscow Digital School Дмитрий Кириллов. По его словам, единственное ограничение — это запрет на использование криптовалют в качестве платежного средства. Более того, ответственность за нарушение этого запрета до сих пор не установлена, отметил эксперт.

Возможные последствия

Несмотря на то, что покупка криптовалюты через биржу или обменник не является нарушением закона, при совершении сделки могут возникнуть проблемы, предупредил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, банки с подозрением относятся к операциям, связанным с криптовалютой, из-за предписаний ЦБ. Поэтому, если банк заподозрит транзакцию в причастности к цифровым активам, он может заблокировать ее и затребовать документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств, пояснил юрист.

Минфин предложил ввести лимит на вложения в криптовалюту. Что это значит

При принятии новых правил регулирования обычно действует правило «закон обратной силы не имеет», отметил эксперт. Это означает, что регулирующие органы не могут предъявлять никаких претензий лицам, которые приобрели криптовалюту до введения новых правил, пояснил Казанцев. По его словам, в некоторых случаях может предусматриваться определенный срок для процедуры «выхода из тени».

Криптовалюта и получение прибыли

Если сделки по купле-продажи криптовалют совершаются систематически и приносят прибыль — это считается предпринимательской деятельностью, отметил Казанцев. По его словам, в таком случае необходимо зарегистрироваться в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя. В некоторых случаях можно осуществлять такую деятельность и через юридической лицо, добавил юрист.

— Продажи майнеров NVIDIA в конце 2021 года упали почти на 80%

— Аналитики назвали перспективный токен из сегмента метавселенных

— В Fundstrat спрогнозировали подорожание биткоина до $200 тыс.

— Названы самые популярные альткоины среди крупных инвесторов

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Криптовалюты в России запрещать не будут. Правительство утвердило концепцию регулирования

27 января 2022

Обновлено 8 февраля 2022

Подпишитесь на нашу рассылку ”Контекст”: она поможет вам разобраться в событиях.

Автор фото, Getty Images

Правительство России утвердило концепцию законодательного регулирования оборота цифровых валют. Это будет регулирование «с жесткими обязательствами для всех участников», подчеркивают в кабинете министров. ЦБ в январе предложил запретить майнинг и обращение криптовалют. Минфин выступал против запрета.

Президент России Владимир Путин просил ведомства прийти к единому мнению, а в Госдуме начали готовить свой законопроект на эту тему. Министерство финансов России подготовило концепцию регулирования криптовалют в стране без их запрета.

Во вторник, 8 февраля, пресс-служба правительства сообщила, что кабинет министров утвердил концепцию законодательного регулирования оборота цифровых валют — «оборот таких финансовых активов» будет регулироваться государством с «жесткими обязательствами для всех участников профессионального рынка» и с «акцентом на защиту прав рядовых инвесторов».

Концепция предусматривает разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных, следует из сообщения.

Защита прав инвесторов будет обеспечиваться также за счет требований по лицензированию криптовалютных площадок. Те, в свою очередь, будут обязаны иметь «финансовые подушки безопасности по ликвидности и достаточности капитала», цитирует сообщение правительства Интерфакс.

Кроме того, участников рынка обяжут информировать граждан о «повышенных рисках, связанных с цифровыми валютами», добавляет ТАСС.

Регулирование нужно для того, чтобы интегрировать механизм оборота цифровых валют в финансовую систему страны, заявили в правительстве. Другая причина — желание обеспечить «контроль за денежными потоками».

«Реализация концепции, — цитирует сообщение «Коммерсант», — позволит вывести из тени индустрию цифровых валют и создать возможность осуществления легальной предпринимательской деятельности».

• ЦБ предложил запретить обращение криптовалют в России. Блумберг пишет, что Набиуллину убедила ФСБ

Ждали концепции

О том, что в правительстве подготовили дорожную карту по регулированию криптовалют и выступили против их запрета в России, еще 28 января сообщал РБК. По его данным, она была подписана вице-премьером Дмитрием Чернышенко, в подготовке документа участвовали представители минфина, минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, минцифры и ЦБ.

«Участники проанализировали международный опыт и выработали единое мнение: инфраструктура крипторынка содержит преимущества и определенные риски, поэтому целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета», — говорил собеседник издания.

Документ, писал РБК, предусматривает разработку механизмов регистрации и отчетности организаций, через которые проходит обращение виртуальных активов в России, определение ответственности за преступления с использованием криптовалют и создание механизма проверки достоверности предоставляемых сведений о владении цифровыми валютами.

• Курс биткоина обрушился из-за решения Китая запретить транзакции с криптовалютой

Что предлагал минфин

В концепции минфина, как сообщал РБК, предлагалось проводить все операции с криптовалютами через российские банки, идентифицировать держателей криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Концепция предполагает, что проводить операции с криптовалютами смогут физические и юридические лица: для этого им надо будет пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть электронный кошелек в банке.

Процедуру полной идентификации клиентов минфин предлагает создать по образцу швейцарского проекта Aximetria, который собирает подробную базу личных данных граждан, в том числе паспортные данные, номер банковского счета и номер карты, которая используется для приобретения виртуальных активов.

Согласно концепции минфина, на российском рынке смогут работать и иностранные биржи цифровых валют, но для этого им надо будет открыть представительство в России и провести техническую интеграцию с российскими банками.

Надзорные функции ведомство предлагает распределить между ЦБ, минфином, Росфинмониторингом, ФНС, минцифры и Генпрокуратурой. Для контроля и отслеживания операций с криптовалютами предлагается использовать разработанный Росфинмониторингом сервис «Прозрачный блокчейн».

Ранее о разработке концепции рассказывал глава департамента финансовой политики минфина Иван Чебесков. «На мой взгляд, нужно регулировать, а не запрещать. Регулирование как раз позволит обеспечить ту прозрачность, которая позволит обеспечить защиту граждан», — говорил Чебесков на конференции по криптовалютам.

• Биткоин подорожал до 66 тысяч долларов. Рост курса связывают с началом торговли биткоин-фьючерсами в США

Почему ЦБ выступает против криптовалют

20 января Центробанк России опубликовал доклад, посвященный планам регулирования криптовалют в России.

Документ предлагает на законодательном уровне запретить использовать инфраструктуру российского финансового рынка для любых операций с криптовалютами, а также запретить финансовым организациям вкладывать свои средства в криптовалюты и связанные с ними инструменты.

Согласно предложениям ЦБ, необходимо полностью запретить выпуск, майнинг и обращение криптовалют, а также ввести ответственность для российских физических и юридических лиц за нарушение запрета на использование криптовалюты в качестве средства платежа. Регулятор считает, что это необходимо для «снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют».

«Текущий масштаб и дальнейшее распространение майнинга криптовалют на территории России несет существенные риски для экономики и финансовой стабильности», — говорится в докладе.

При этом регулятор отмечал, что не собирается запрещать россиянам владение криптовалютами.

«Мы не предлагаем ввести запрет на владение криптовалютами со стороны граждан. Это, естественно, возможно делать в иностранных юрисдикциях», — поясняла журналистам директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова.

Агентство Блумберг писало, что идею полностью запретить операции с криптовалютами главе ЦБ Эльвире Набиуллиной якобы предложили в ФСБ.

А что Путин?

Блумберг писал со ссылкой на свои источники, что российский президент отклонил идею Банка России о полном запрете криптовалют, поддержав предложение минфина о налогообложении и регулировании их майнинга.

По версии Блумберга, Путин был согласен ограничить майнинг криптовалют регионами с избытком электроэнергии — Иркутской областью, Красноярским краем и Карелией.

Пресс-секретарь Путина Дмитрий Песков говорил, что это не соответствует действительности: «Нет. Такие предложения вообще еще не формулировались».

Путин 26 января предложил ЦБ и минфину побыстрее закончить спор по поводу криптовалют. «Я попросил правительство России и Центральный банк в ходе дискуссий прийти к какому-то единому мнению. И просил бы вас эту дискуссию в ближайшее время провести, потом сообщить о тех результатах, которые в ходе этой дискуссии будут достигнуты», — говорил он на совещании с правительством.

При этом Путин высказался и в защиту позиции ЦБ, отметив, что регулятор в данном споре «не стоит у нас на пути технического прогресса и сам предпринимает необходимые усилия для того, чтобы внедрять новейшие технологии в эту сферу деятельности».

По словам Путина, Россия имеет определенные конкурентные преимущества перед другими странами по майнингу криптовалют благодаря профициту электроэнергии и хорошо подготовленным кадрам.

Автор фото, Alexander Ryumin/TASS

Подпись к фото,

Майнинг криптовалют становится все более популярным в регионах. На фото — инженер крупнейшей в России майнинг-фермы Bitriver в Иркутской области

В Госдуме четкой позиции по криптовалютам не формулировали. Глава комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщал РИА Новости, что комитет начал готовить законопроект, направленный на регулирование криптовалютной сферы, но подробностей не раскрывал.

«Группа энтузиастов, но при этом достаточно взвешенных людей, готовит проект закона, который в ближайшее время должен поступить в комитет. Мы его направим для того, чтобы высказать свою точку зрения, и в Центральный банк, и в министерство [финансов]», — говорил Аксаков.

Как регулируется криптовалюта в других странах

• Народный банк Китая осенью 2021 года объявил о полном запрете на все операции с криптовалютами.
• Прямой запрет на использование криптовалют как средства платежа также действует в Бангладеш, Вьетнаме, Египте, ОАЭ, Турции.
• В США обмен криптовалюты разрешен и подпадает под действие Закона о банковской тайне.
• Власти Японии признают цифровые валюты законной собственностью в соответствии с Законом о платежных услугах.
• В Швейцарии криптовалюты классифицируют как активы или имущество.
• Криптовалюта не являются законным платежным средством в Британии, но признается собственностью.
• В Боливии и Эквадоре использование криптовалют и работа криптобирж запрещены. В то же время Сальвадор стал первой в мире страной, где биткоин получил статус законного платежного средства — наравне с долларом США.

Или полное прекращение работы криптовалют в России. Почему ЦБ решил запретить биткоины

Или полное прекращение работы криптовалют в России. Почему ЦБ решил запретить биткоины

Александр Бородихин, Олег Зурман, Давид Френкель

20 января 2022, 20:16

Тексты

Инженер в машинном зале дата-центра майнинг фермы в Братске. Фото: Александр Рюмин / ТАСС

20 января Центробанк выступил с неожиданно резким заявлением по криптовалютам, предложив полностью запретить операции с ними для российских граждан и организаций. 36-страничному докладу об угрозах криптовалют предшествовало сообщение Bloomberg, что инициатива о запрете якобы исходила от ФСБ, которая таким образом пытается отрезать от донатов оппозицию и организации, объявленные «иностранными агентами». Почему ЦБ решил положить конец набирающей популярность технологии и при чем здесь Илон Маск — в материале «Медиазоны».

Доклад ЦБ о «системных угрозах»

«Широкое распространение криптовалют создает значительные риски для российского финансового рынка, — говорится в документе под названием «Криптовалюты: тренды, риски, меры». — При отсутствии ограничений и дальнейшем росте объемов инвестирования в криптовалюты российскими гражданами, масштабном вовлечении в рынок банков и других финансовых организаций, риски, присущие этой деятельности, могут усиливаться и нести системные угрозы».

Опасности криптовалют перечисляются ниже: это угроза для благосостояния граждан, финансовой стабильности страны в целом и растущая популярность для финансирования криминальной деятельности.

Финансовое благополучие россиян ЦБ ставит на первое место и пишет о «возможности полной потери вложений в криптовалюты» по сравнению с обычными: их курсы слишком нестабильны и зависят от информационного фона, концентрация в руках небольшого числа состоятельных людей позволяет им манипулировать рынком, а также повышает риск создания финансовых пирамид. Чтобы проиллюстрировать этот тезис, ЦБ ссылается на исследование, сравнивающее цену биткоина с заявлениями Илона Маска и его компании по производству электромобилей Tesla.

Не менее опасным следствием популяризации криптовалют в ЦБ считают «подрыв денежного обращения и утраты суверенитета национальной валюты», который приведет к падению курса рубля, оттоку капитала, риску снижения вложений в реальный сектор экономики и снижению финансовой устойчивости банков.

Преступной деятельности ЦБ уделяет меньше внимания, но подчеркивает, что «на текущий момент не существует подходов, позволяющих деанонимизировать всех участников операций с криптовалютами» — это позволяет, в частности, использовать биткоины в качестве средства оплаты за наркотики в даркнете.

Наконец, ЦБ также обеспокоен негативным влиянием майнинга, «способствующему увеличению углеродного следа», на окружающую среду. Причина увеличения выбросов — рост энергопотребления в регионах с дешевыми тарифами на электричество, отмечают в ЦБ: «Такие тренды повышают риск существенных нагрузок на электросети и возникновения чрезвычайных ситуаций».

Недоволен ЦБ и взлетевшими из-за майнинга ценами на компьютерные видеокарты — спрос на графические процессоры для производства криптовалюты «стал одним из факторов дефицита полупроводников» и «оказывает дополнительное инфляционное давление в мировой экономике».

В связи с этим Центробанк предлагает действовать жестко: «Статус российского рубля, который не является резервной валютой, не позволяет применять в России мягкий подход и игнорировать нарастание рисков».

ЦБ хочет ввести ответственность за операции с криптовалютой для российских налоговых резидентов, запрет на ее обращение и обмен в России, а также выработать механизмы деанонимизации конкретных операций и владельцев валюты, которые запрет будут нарушать. Наконец, финансовым организациям предлагается запретить инвестиции в криптовалюты и любые операций с ней в России.

Наказание за майнинг

Глава департамента финансовой стабильности регулятора Елизавета Данилова, выступая после публикации доклада, подчеркнула, что об уголовной ответственности за майнинг и прочие нарушения речь пока не идет: «Мы видим ответственность все-таки в виде штрафов».

«Можно предположить, что это будет конфискация плюс штраф в размере незаконной операции, — рассуждает адвокат «Сетевых свобод» Станислав Селезнев. — Никакой уголовки не нужно с такими санкциями».

По словам Даниловой, ЦБ не предлагает наказывать за владение криптовалютами, но хочет запретить использование российской финансовой инфраструктуры для ее приобретения, чтобы снизить ее популярность. Запрет NFT — получившего распространение в прошлом году метода шифрования уникальности цифровых объектов — пока регулятором не обсуждается.

«Предложение ЦБ — это шаг назад, — уверен адвокат в области киберправа Саркис Дарбинян. — ЦБ показывает, что он является среди государственных органов главным противником [криптовалют] — почему до сих пор и не были созданы белые правила для криптобизнеса. Я думаю, эта история продолжится. Ни один российский банк и финансовый институт не рискнет иметь дело с криптой, но сам по себе рынок не рассосется, он продолжит существовать в серой зоне — до тех пор, пока не будет принято какое-то политическое решение: либо дать нормальные правила для регулирования и жизни криптовалютных проектов, либо это все отправляется в цифровой андеграунд».

Станислав Селезнев предполагает, что власти будут отслеживать и анализировать платежи между физлицами и предпринимателями при помощи нейросетевых алгоритмов.

«Во-первых, киберкриминалистические методы отслеживания платежей при помощи самых популярных токенов уже существуют и активно совершенствуются, — говорит он. — Во-вторых, последние несколько лет ЦБ активно выявлял крупнейшие обменники, обещая им легализацию, то есть отправные точки для исследования уже есть. В-третьих, часть транзакций с уже введенными в оборот токенами действительно затруднительно отследить, но приобретение новых токенов на территории РФ вполне возможно выявлять».

Селезнев добавляет, что в предложениях регулятора речь идет о «резидентах Российской Федерации», то есть «даже выехав за границу менее, чем на 183 дня (в это время статус налогового резидента РФ сохраняется), и совершив операцию с криптовалютами, гражданин формально нарушит предлагаемый ЦБ запрет».

Как ЦБ связан с криптой?

Считается, что криптовалюты полностью анонимны. Например, Bitcoin и Ethereum никак не идентифицируют владельцев аккаунтов, однако эти системы устроены так, что текущее состояние всех кошельков и все операции между ними — публичны. Зная адрес чьего-то кошелька, можно узнать его текущий баланс, а также с каких аккаунтов, когда и сколько переводилось денег, а также куда они выводились.

Для сохранения анонимности пользователям официально рекомендуется при разных платежах использовать новые аккаунты или проводить операции через специальные кошельки, которые собирают переводы от большого числа людей, а затем другими суммами пересылают обратно, но уже на новые. Естественно, в таком случае есть риск, что владелец промежуточного кошелька-миксера обманет своих клиентов.

Центробанк же считает такие методы анонимизации потенциально криминальными — они «дают возможность как мошенникам, так и торговцам запрещенными товарами и услугами значительно усложнять работу правоохранительных органов».

Хотя сами кошельки анонимны, любое взаимодействие с реальным миром создает угрозу вычислить владельца, а заодно и все его операции. На пути от получения криптовалюты до оплаты услуг есть много нюансов.

Самый надежный способ получить криптовалюту, не сообщая никому свое имя, — непосредственно намайнить, получив сгенерированную сумму на анонимный кошелек на своем компьютере от самой системы. Сегодня для подавляющего большинства пользователей этот вариант не имеет смысла — хэшрейт, то есть вычислительные мощности, требуемые для создания «новых денег», за десятилетие серьезно вырос из-за появления новых мощных устройств и подключения новых майнеров. Теперь для майнинга требуются мощные видеокарты, которые из-за популярности криптовалют уже стали дефицитом по всему миру.

Помимо майнинга криптовалюту можно купить (за обычные деньги на любой из многочисленных бирж) или обменять через специальные сайты-обменники. Однако в момент такой покупки российскому банку — а следовательно и ЦБ — становится известно, что на адрес биржи или обменника был совершен перевод. Биржи могут сотрудничать с властями и сообщать номер кошелька покупателя, либо номер кошелька могут вычислить по времени перевода и сумме. Крупнейшая биржа Binance уже заявила, что готова к диалогу с властями.

Альтернативный способ покупки предлагают сервисы вроде LocalBitcoins: пользователи сами договариваются между собой о сделке, а для банка перевод реальных денег будет выглядеть как обычный перевод между случайными людьми. LocalBitcoins заблокирован в России с 2016 года по решению петербургского суда за размещение информации о валюте, которая «не обеспечена реальной стоимостью, не содержит информации о ее держателях».

Те же самые проблемы возникают и при необходимости продать криптовалюту, то есть обналичить ее. В некоторых странах существуют банкоматы, позволяющие обменять криптовалюты сразу на наличные, однако в России немногие существовавшие «криптоматы» изымались полицией по требованию ЦБ.

Проблемы остаются и при попытке купить что-то в реальном мире с помощью криптовалюты — сам факт покупки, став публично известным, дает возможность связать дату и сумму с операциями в блокчейне и вычислить по цепочке участников сделки.

Реакция сообщества

«Что теперь будет? Те пацаны, у которых прям мощности серьезные, уедут просто в Казахстан, как это сделали китайцы», — считает калининградец Игорь Фролов, несколько лет занимающийся майнингом.

Он уверен, что контролировать мелкие майнинговые фермы власти не будут, но не исключает, что теперь они займутся крупными игроками: «Пацаны майнят в гараже — и будут майнить. Те, кто ворует электричество, будут его дальше воровать. Возможно, прижмут тех, кто в промышленных масштабах майнит, но это, опять же, под силовиками. Ты либо банкир, типа «Сбербанка», либо силовик — другой опции у тебя просто нету. Думаю, простого смертного майнера, с не очень большими мощностями, это никак не затронет».

Фролов напоминает, что в 2017 году в России предлагали запретить «квартирный майнинг», ссылаясь на правила пожарной безопасности, однако закон так и не приняли: «Это все тогда помусолили, и все заглохло. Я так понимаю, зондировали, может, почву».

Сотрудник майнинг-фермы, инженер по сетям Андрей Игнатов считает, что в России невозможно заблокировать или уничтожить рынок криптовалют. «В Китае это получилось потому, что они ограничены великим китайским файерволом. Закрыть крупных майнеров там очень просто. В России с крупными майнерами понятно, что их можно регулировать, но не думаю, что Россия пойдет на такие радикальные меры относительно крупных компаний, занимающихся майнингом».

При этом, отмечает Игнатов, даже китайским властям не удалось справиться с «домашними майнерами». «И если в Китае не смогли, то не думаю, что в России этим будут плотно заниматься», — считает он.

Ему вторит и майнер-любитель из Подмосковья Сергей Дегтярев: «Инициатива, конечно, хреновая. Но что они хотят, запретить полностью майнинг и криптовалюты? Да не получится у них».

Дегтярев убежден, что у государства просто нет механизма, который смог бы как-то повлиять на рынок криптовалюты и майнинга, но если власти все же начнут преследовать майнеров, то те просто уйдут в даркнет.

Эксперт в области блокчейна и криптовалют Егор Виноградов считает заявления Центробанка «какой-то риторикой», которая к реальными изменениям на рынке не приведет. В профессиональным сообществе над заявлениями регулятора лишь «поприкалывались», а среди майнеров, по словам Виноградова, никакой паники нет.

«Набиуллина всегда против, и она частенько делает такие заявления. Понятно, что они сейчас использовали красную тряпку в лице финансирования какой-то там оппозиции, короче, бред очередной», — объясняет Виноградов.

Он говорит, что не представляет, как в принципе можно ограничить транзакции и сделки между участниками криптовалютного рынка.

«Если только какие-то обменники закрывать. Ну появятся другие. Я не совсем понимаю, как это можно ограничить. На мой взгляд, это какая-то риторика, кто-то политические баллы набирает. Все как обычно у нас в стране, все закрыть, запретить, ничего не развивать».

Редактор: Мария Климова

Оформите регулярное пожертвование Медиазоне!

Мы работаем благодаря вашей поддержке

• Весь Купянск под контролем ВСУ, массовое захоронение в Изюме и новая главная цель «СВО» от Путина. 205‑й день войны

  Статья 16 сентября 2022, 20:36

• «Яблоко» — армия — Донбасс. Извилистый путь московского студента от политического активизма до смерти на войне с Украиной

  Статья 16 сентября 2022, 15:39

• 450 могил. Фотографии первого массового захоронения в освобожденном Изюме

  Статья 16 сентября 2022, 14:33

• Как нации преодолевают свое стыдное прошлое. Пример Германии

  Статья 16 сентября 2022, 10:33

• Статья 15 сентября 2022, 21:11

Ещё 25 статей

Факультет биткоина: в российских вузах обучат основам блокчейна и криптовалют

13 сентября 2017 годаСМИ о нас

Russia Today

Спецкурсы и мастер-классы, посвящённые темам блокчейна в целом и криптовалютам в частности, в этом учебном году впервые будут предложены студентам целого ряда госуниверситетов, рассказали RT в самих вузах. Эти темы и другие аспекты инновационных финансовых технологий будут освещать для студентов МГУ, ВШЭ, МИСиСа, МФТИ и СПбГЭУ.

В 2017–2018 учебном году российские вузы вводят в рамках уже существующей программы изучение основ блокчейна и криптовалют. Об этом RT рассказали сразу в нескольких госуниверситетах. В частности, о биткоинах и других аспектах инновационных финансовых технологий будут рассказывать студентам МГУ, ВШЭ, МИСиСа, МФТИ и СПбГЭУ.

Популярность блокчейну принёс биткоин, самая известная криптовалюта в мире. Технология представляет собой распределённую базу данных, в которой хранится информация о всех переводах между счетами пользователей, совершённых участниками системы. Именно на этом инструменте функционируют электронные деньги, которые сотни людей по всему миру, так называемые майнеры, добывают прямо у себя дома.

В стенах МГУ о блокчейне расскажут учащимся экономического факультета. Как пояснили на экономфаке, здесь рассмотрят технологию только с точки зрения финансового применения.

«Сразу для нескольких программ у нас будут проходить мастер-классы — для этого мы приглашаем представителей индустрии, — рассказал член управляющего совета магистерской программы „Финансовая аналитика“ экономфака МГУ Сергей Студников. — Кто-то в целом будет рассказывать про блокчейн, кто-то про — биткоины».

В Высшей школе экономики тема рассматривается в рамках курса «Финансовые технологии» образовательной программы магистратуры «Финансовые технологии и анализ данных», которую НИУ ВШЭ запустила в этом году совместно со Сбербанком.

«Теме изучения блокчейна планируется посвятить несколько лекций приглашённых экспертов», — пояснили в НИУ ВШЭ.

В СПбГЭУ блокчейну и криптовалютам посвятят в том числе два раздела нового учебника по банкам, финансам и финансовым рынкам. Также в этом году будут освещать тему внутри уже существующего курса о банковском деле.

«Чтобы ввести отдельный курс — тут мы упираемся в целый ряд формальных вещей, — это нужно долго и много согласовывать с Министерством образования», — пояснил доцент факультета экономики и финансов СПбГЭУ Денис Горулев.

Запросы от банков

В Московском физико-техническом институте (МФТИ) обучат IT-составляющей блокчейна. По словам директора Физтех-школы прикладной математики и информатики МФТИ Андрея Райгородского, это направление очень востребовано как среди студентов, так и среди работодателей.

«В этом году у нас есть пара спецкурсов, на которых очень много слушателей, потому что эта тема крайне популярна, — пояснил он RT. — И на этот счёт идут заказы от индустриальных партнёров. Например, Сбербанк сейчас с нами работает — открыли новую научную лабораторию, в которой ведутся исследования этой тематики».

В Национальном исследовательском технологическом университете МИСиС будут изучать блокчейн совместно с экономистами на базе нового учебного центра.

«НИТУ МИСиС и Внешэкономбанк летом 2017 года подписали соглашение о создании Центра компетенций по новым материалам и прорывным технологиям с фокусом на блокчейн, — рассказали RT в вузе. — В задачи центра будет входить организация научной деятельности по развитию технологий блокчейн, развитие дополнительного профессионального образования в этой области и формирование высококвалифицированного кадрового потенциала (управленческого и технического) в рамках реализации инновационных проектов».

При этом на факультете вычислительной математики и кибернетики МГУ рассказали, что «выделенное обучение» по блокчейну не планируется.

«Готовить специалистов по блокчейну — не самое нужное занятие, т.к. блокчейн лишь небольшая часть информационных технологий или информационной безопасности», — рассказали в пресс-службе факультете.

«Спрос на специалистов по блокчейну будет расти»

Спрос на блокчейн-специалистов на рынке труда есть уже сейчас, об этом рассказал директор недавно созданной Ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Арсений Щельцин.

«И, безусловно, спрос будет расти, — пояснил он RT. — В первое время достаточно будет уже существующих программистов. Потом, возможно, нужны будут чисто специалисты по смарт-контрактам — в финансовой области, логистической и т.д.».

Среди «самых востребованных профессий в новой экосистеме» основатель музыкальной блокчейн-платформы Soundchain.org Артём Абаев называет блокчейн-инженеров и программистов с глубоким пониманием криптографии. Также, по его мнению, понадобятся «юристы, которые понимают технологию смарт-контрактов и токенизацию активов».

Ранее один из создателей блокчейна Ethereum, программист Виталик Бутерин в интервью RT высказал мнение, что современное общество в скором времени придёт к использованию криптовалюты.

«Новый этап развития будет сравним с приходом в повседневную жизнь интернета», — уверен программист.

Обращение криптовалюты в России не регулируется. В 2016 году Минфин выступил с инициативой ввести уголовную ответственность за выпуск криптовалют, но позднее от неё отказались.

Эксперты отмечают, что отношение к новому финансовому инструменту во многих странах, в том числе в России, начинает меняться. Так, в апреле заместитель министра финансов Алексей Моисеев отметил, что в 2018 году биткоин может получить в РФ статус финансового продукта. В таком случае на операции с этой валютой будет распространяться законодательство, направленное на борьбу с нелегальными транзакциями.

В конце мая зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова предложила признать виртуальную валюту цифровым товаром и распространить на неё налогообложение.

«Поскольку эмитируются виртуальные деньги, которые не обеспечены золотым запасом и не контролируются с точки зрения их количества, рано или поздно это может привести к нестабильности на финансовых рынках», — заявила Скоробогатова.

В июне глава Центробанка Эльвира Набиуллина подчеркнула, что сначала необходимо тщательно изучить принципы работы криптовалют, а потом уже вводить их регулирование.

«Банк России совместно с заинтересованными ведомствами предлагает идентифицировать криптовалюты как цифровой актив и применять к ним соответствующее законодательство с уточнениями в части налогов, контроля и отчётности. Предложения по уточнению законодательства в этой области будут представлены позднее», — сообщили RT в Центробанке.

Один из разработчиков законопроекта о криптовалюте, депутат Госдумы Андрей Луговой также рассказал RT, что окончательный вариант документа может быть внесён в Госдуму в 2018 году.

Поделиться

• 13 сентября Дейл Доэрти — РБК: «Бизнес корпораций — это борьба умирающих гигантов»
• 13 сентября Российские вузы ввели спецкурсы о блокчейне и криптовалютах
• 13 сентября Факультет биткоина: в российских вузах обучат основам блокчейна и криптовалют
• 11 сентября Создание искусственного интеллекта займет 48 часов
• 7 сентября В России первыми лишатся водителей КамАЗы и комбайны

НовостиСМИ о нас

Свежие

СМИ о нас

Поступающим

5-100

Объявления приемной комиссии

Наука

Образование

Международное сотрудничество

Университетская жизнь

Достижения науки

Научное сообщество

Федеральные целевые программы

Взаимодействие с бизнесом

COVID-19

Объявления для студентов

Объявления Центра подготовки кадров высшей квалификации

НИТУ «МИСиС» меняет мир

Достижения студентов

Поздравления

Импортозамещение

Мероприятия и выставки

ЦИНТИ

26 июля

В России создали новый защитный композит для космоса и авиации

25 июля

В России создали первый принтер для маркировки электротехнического оборудования

21 июля

В университет мечты — через несколько кликов

Читать все новости

Регулирование криптовалют в Европейском Союзе

Оглавление

• Европейский союз
• Беларусь
• Европейский Союз – Бельгия
• Европейский Союз – Болгария
• Великобритания
• Европейский Союз – Германия
• Европейский Союз – Греция
• Европейский Союз – Дания
• Европейский Союз – Италия
• Европейский Союз – Испания
• Европейский Союз – Латвия
• Европейский Союз – Литва
• Лихтенштейн
• Европейский Союз – Мальта
• Европейский Союз – Нидерланды
• Норвегия
• Европейский Союз – Польша
• Европейский Союз – Португалия
• Россия
• Европейский Союз – Словения
• Украина
• Европейский Союз – Финляндия
• Европейский Союз – Франция
• Европейский Союз – Чехия
• Швейцария
• Европейский Союз – Швеция
• Европейский Союз – Эстония

Предлагаем Вам ознакомиться с изменениями правовой базы, регулирующей криптоактивы на территории Евросоюза в 2022 году.

Регулирование криптовалют – проблема относительно новая. Первым в мире токеном считается Bitcoin, появившийся ещё в 2009 году. Сегодня криптовалюты перевернули мировой финансовый рынок. Споры о их достоинствах и недостатках ведутся уже не первый год. И с каждым днём все больше людей не только интересуются, но и становятся участниками операций с криптовалютой.

На данный момент в некоторых странах операции с криптовалютой разрешены, в других их статус остаётся сомнительным. В каких странах биткоин запрещён? Прямой законодательной блокировки Европейский Союз не вводил, но это не значит, что регулирование криптовалют в Европе вообще отсутствует. Проблема состоит в том, что частичное регулирование оставляет больше вопросов, чем даёт ответов.

Ещё один спорный момент – добыча токенов. Майнинг – законно или нет в 2021 / 2022 году, или «шахтёры» рискуют ради высокой прибыли? Формально Европейский Союз через регулирующие Директивы такой бизнес не запрещал, но отдельные страны могут вводить жёсткие ограничения, либо же вводят повышенные налоги на майнеров.

Следовательно, регулирование криптовалют в Европейском союзе было, есть и долгое время будет темой весьма спорной с юридической точки зрения. Поэтому, планируя подобный бизнес, обязательно проконсультируйтесь с экспертами нашего портала. Так будет спокойнее. А чтобы получить примерное представление о регулировании криптовалют в Европе, мы подготовили для Вас общую обзорную статью по теме. Частные вопросы (в каких странах биткоин запрещён, майнинг — законно или нет в 2021 году, разрешены ли биткоины в России, разрешён ли майнинг в России в 2021 году) мы обязательно рассмотрим в серии специальных материалов).

Европейский союз

На данный момент European Central Bank классифицирует криптовалюты (включая биткоин) как конвертируемые децентрализованные виртуальные валюты. Прямое регулирование криптовалют пока отсутствует, в июле 2014 года European Central Bank советовал местным банковским организациям не проводить операции с криптовалютами до тех пор, пока не для них не разработают соответствующую нормативную базу.

Ещё одна хорошая новость – отрицательный ответ на вопрос, в каких странах биткоин запрещён. Трудности, ограничения, повышенные налоговые ставки, проблемы с конвертацией (крипта – фиат) – всё это, увы, ещё есть. Но регулирование криптовалют не строится на факте их отрицания или запрета. Возможно, Европейский Союз в будущем резко сменит правила игры, но вероятность этого достаточно мала.

В октябре 2015 года Суд ЕС постановил, что при использовании биткоин как средства платежа операции по его обмену на фиатные валюты не должны облагаться налогом на добавленную стоимость (НДС). В 2017 году регулирование криптовалют пополнилось ещё одной нормой – были внесены поправки в Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег, которые нацелены на снижение риска использования виртуальной валюты для отмывания средств, добытых преступным путём. Согласно этим изменениям, «платформы виртуальных валют» и провайдеры криптовалютного сервиса обязаны следовать таким же требования по идентификации своих клиентов и отслеживанию подозрительных операций, каким следуют другие финансовые организации, в том числе банки.

Майнинг — законно или нет в 2021 году? Регулирование криптовалют ещё «не освоило» эту область. Европейский Союз огласил свои рекомендации, и прямой запрет на подобную деятельность в них отсутствует. Однако из этого не следует, что майнинг официально разрешили. Скорее, проблему заморозили, пока статус ЦФА и их роль в мировой экономике не проясняться до конца.

Беларусь

Регулирование криптовалют в юрисдикции, не входящей в Европейский союз (и, тем более, входившей ранее в СССР) – особая тема разговора. До недавнего времени криптовалюта в Беларуси не была признана ни платёжным средством, ни услугами, ни каким-либо объектом гражданских прав. Физические и юридические лица на территории Беларуси не могли осуществлять расчёты с помощью криптовалюты. Фактически, регулятор сделал вид, что проблемы не существует.

Но в конце 2017 года Беларусь официально признала криптовалюты. Президент Александр Лукашенко подписал Декрет №8 «О развитии цифровой экономики», который освобождает отрасль от НДС и налога на прибыль до 1 января 2023 года, а также вводит в стране такие понятие, как блокчейн, майнинг, токен, смарт-контракт и т. д. По словам авторов документа, его цель – это создание условий, при которых IT-компании мирового уровня приходили бы в государство и открывали здесь свои представительства, центры разработок и разрабатывали востребованные во всем мире продукты.

Беларусь – одна из немногих стран Европы (но не Европейского Союза!), где дилеммы «майнинг — законно или нет в 2021 году» не существовало вовсе. Но стоит отметить, что осуществлять деятельность, связанную с криптовалютами, имеют право только те субъекты, которые зарегистрированы в качестве резидентов Парка высоких технологий – аналога Кремниевой долины в США, который был создан в 2005 году с целью развития IT-сферы в Беларуси.

Белоруссия стала первой страной, которая легализовала криптовалюты и майнинг.

Европейский Союз – Бельгия

Регулирование криптовалют в этой стране Евросоюза отсутствует. По словам министра финансов, правительство пока не видит необходимости вмешиваться в обращение цифровых активов. При этом, в марте 2018 года стало известно, что Специальная налоговая инспекция (STI) начала поиск своих граждан, которые инвестируют в криптовалюту на зарубежных площадках. Цель – найти тех, кто заработал на этом и не уплатил налоги.

Регулирование криптовалют, по сути, этим и ограничивается. Открыто уже три дела по неуплате гражданами налогов с прибыли от деятельности, связанной с криптовалютами. Напомним, что налог на прибыль в Бельгии составляет 33%. Бельгийцы обязаны декларировать прибыль от криптовалютной деятельности как «прочие поступления» в налоговой декларации.

Интересно, что когда Федеральная налоговая служба США обязала площадку по торговле криптовалютой Coinbase слить информацию о пользователях за 2013-2015 годы, Бельгия сразу же сделала запрос на получение этих данных по своим гражданам, чтобы отследить тех, кто не заплатил налог.

Ситуация в Бельгии весьма похожа на ту, что сложилась в РФ. Здесь ответы на многие важнейшие вопросы приходится искать чуть ли не опытным путём, в Бельгии всё намного проще и понятнее. Разрешены ли биткоины в России? Разрешена ли криптовалюта в России? Майнинг — законно или нет в 2021 году? В Бельгии государство фактически самоустранилось, оставив ответы «на совести» рынка. В России же за эти самые ответы можно нарваться на серьёзные проблемы с законом.

В Бельгии расследуют дела крипто-инвесторов и хотят обложить налогами прибыль с криптовалюты.

Европейский Союз – Болгария

Регулирование криптовалют в Болгарии рассматривает расценивает цифровые деньги как финансовый актив. Это государство признало легитимность биткоина ещё в 2014 году. Главное условие использование криптовалюты в Болгарии – уплата налога в размере 10% от обмена или продажи.

Великобритания

Несмотря на то, что в целом Великобритания активно поддерживает идеи внедрения криптовалют и блокчейна в жизнь страны и граждан, окончательную позицию в отношении регулирования криптовалют здесь все ещё не выработали.

В период времени с 2014 по 2017 года Финансовый регулятор (FCA) своими заявлениями подтвердил, что биткоин не считается в Великобритании ни валютой, ни «средством платежа», поэтому криптовалюта не регулируется местным финансовым законодательством.

К примеру, в Законе об электронных деньгах (EMR 2011) сказано, что криптовалюта не является «электронными деньгами», так как её эмиссия не осуществляется централизованно. Из-за этого соответствующие органы не имеет права её регулировать. Также криптовалюты в согласии с Законом о платёжных услугах (PSR 2009) не являются «ценностью». И согласно PSR 2009 они не могут являться монетами, банкнотами, электронными деньгами или иной денежной единицей (scriptural money).

Поэтому регулирование криптовалют в Великобритании исходит из того, что они являются уникальной комбинацией цифр, полученной в результате сложных математических вычислений и алгоритмов. В связи с этим биткоин и иные криптовалюты не подпадают под положения Закона о борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путём (MLR 2007).

Налоговая служба Великобритании (HMRC) же определяет криптовалюты как активы или «частные деньги», а также оставляет за собой право взимать определенные налоги при проведении операций, связанных с криптовалютами.

Законодательное регулирование пока лишь разрабатывается. FCA выпустило дискуссионный документ по технологии блокчейн и создало площадку под названием Innovation Hub для запуска и тестирования пилотных проектов, связанных с криптовалютой. Отметим, что BREXIT «развязал руки» регулятору, который теперь может не ориентироваться на регулирование криптовалют, которым занимается Европейский Союз. С другой стороны, Британия и Европа связаны слишком тесно, чтобы полностью игнорировать нормы Евросоюза.

При этом в декабре 2017 года местные власти сообщили, что намерены ужесточить регулирование рынка криптовалют в целях борьбы с отмыванием денег и незаконными операциями. «Мы собираемся обязать площадки для торговли криптовалютами соблюдать AML-законодательство и предпринимать меры для борьбы с финансированием терроризма», — сообщил пресс-секретарь Казначейства. Таким образом, новые правила обяжут участников торговли сообщать о подозрительных сделках и раскрывать личность. По мнению регулятора, то, что сейчас транзакции проходят анонимно, делает криптовалютный рынок привлекательным для преступников. А совсем недавно Банк Англии выпустил письмо, в котором предупредил компании о репутационных рисках, связанных с использованием криптовалюты.

Европейский Союз – Германия

В течении последних лет регулирование криптовалют здесь (как и подход к определению их статуса) менялся несколько раз. В конце 2011 года Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заявило, что биткоин не является электронными деньгами, так как не привязан ни к одной из традиционных валют, и определило его как товар. Весной 2014 года Федеральным министерством финансов (BMF) было опубликовано письмо, где разъяснялось, что коммерческая продажа биткоина – это «другая услуга».

Для ритейлеров, которые принимают Bitcoin в качестве оплаты за товары, налогом должны облагаться как операции по продаже самих товаров, так и операции по продаже биткойнов, которые принимают при совершении покупки. С конца 2013 года и до недавнего времени нормы регулирования криптовалют рассматривали Bitcoin рассматривался BaFin как единицу расчёта, представляющая собой форму «частных денег», которые подлежат налогообложению как капитал. Кроме того, упоминалось о необходимости получения лицензии или специального разрешения для некоторых видов использования криптовалюты.

Но 24 февраля 2018 года BMF подписало постановление о признании биткоина законным платёжным средством. В этом документе говорится, что покупки, совершенные за криптовалюту, освобождены от налогообложения. Теперь Германия официально определяет биткоин как валюту. Отметим, что далеко не все страны Европы – партнёры Германии по Европейскому союзу – проявили подобную гибкость.

Европейский Союз – Греция

В Греции на сегодняшний день правовое регулирование криптовалют отсутствует. Но из-за катастрофического снижения доверия греков к традиционным банкам, биткоин и альткоины стали чуть ли не единственной реальной альтернативой фиатным деньгам. Европейский союз в лице надгосударственных регуляторов воспринимает подобный интерес настороженно, но что-либо указывать и запрещать пока не готов.

Отчасти из-за абсолютного игнорирования со стороны местных властей вопросов регулирования криптовалюты, с 2013 года популярность биткоина и других криптовалют в Греции растёт в геометрической прогрессии. Местное население использует их как для долгосрочных инвестиций, так и для непродолжительного хранения накопленных сбережений.

На сегодняшний день греки одними из первых получили реальный доступ к сети крипто-банкоматов, расположенных в самых крупных городах (Афины, Салоники и других). Но регулирование криптовалют в Греции ещё только выстраивается – нас ждёт ещё много интересного.

Европейский Союз – Дания

Дания является одной из стран, которая признала криптовалюту. Это государство является домом для нескольких стартапов и бирж, таких как CCEDK – новатора в криптопространстве с децентрализованным обменом, выпустившего технологию Bitcoin «3.0». В будущем Дания планирует полностью отказаться от обычных бумажных денег в пользу цифровых валют.

Датское управление финансового надзора (DFSA) заявило о том, что биткоин не является валютой. Поэтому регулирование криптовалют и нормы / правил их сосуществование с фиатными деньгами осуществляться не будут.

Дания готова перейти на е-кроны, а биткоин достигает максимумов: рекорды цены и легальное средство оплаты в EY.

Европейский Союз – Италия

В начале 2018 года Министерство экономики и финансов Италии опубликовало законопроект о регулировании криптовалют, который предусматривает обязательную процедуру регистрации для криптовалютных компаний. Согласно новому документу, криптовалюта признается средством обмена на услуги и товары. При этом она не поддерживается госорганами и не выпускается центральным банком, поэтому криптовалюты не обязательно рассматриваются как платёжное средство. Законопроект был выпущен в основном, чтобы выполнить требования Европейского Союза по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.

Европейский Союз – Испания

Весной 2018 года стало известно, что правительство Испании планирует принять законы, которые бы легализовали криптовалюты и ICO, чтобы привлечь в страну перспективные блокчейн-стартапы. Местные власти хотят не просто разработать дружественные законы для бизнесменов, но также предложат налоговые послабления, а небольшие инвестиции вообще не нужно будет декларировать.

Если Вы не знаете, в каких странах биткоин запрещён, то должны сказать, что в Испании он разрешён. В Испании его признали частью законной системы электронных платежей ещё в 2014 году. Весной 2015 года биткоин стали рассматривать как платёжное средство, а операции с биткоином освободили от НДС. Вопрос «майнинг — законно или нет в 2021 году в Испании» получит положительный ответ в 2016 году. Майнинговые компании и лица, которые занимаются майнингом, обязаны регистрироваться как индивидуальные предприниматели и платить налог на получение прибыли от добычи криптовалют.

Европейский Союз – Латвия

Латвия является одной из стран, где биткоин пока не пользуется популярностью. В апреле 2018 года Латвия заявила, что планирует признать криптовалюты законным средством обмена и облагать сделки с криптовалютой налогом в размере 20%. При этом Комиссия рынка финансов и капитала напомнила, что хотя криптовалюта в Латвии пока не является законным платёжным средством, она может «функционировать как средство обмена». Подобное регулирование криптовалют является типичным для ЕС. Европейский Союз прямо не запрещает цифровые активы, но и не легализует их.

Европейский Союз – Литва

Пока правовое регулирование криптовалют в Литве отсутствует. Но в апреле 2018 года Центробанк все же признал, что несмотря на риски, «слепое отрицание, нежелание понять и работать с криптовалютами ведёт в никуда». В связи с этим был инициирован диалог между распространителями криптовалют и коммерческими банками по вопросу подхода к виртуальным валютам. По состоянию на февраль 2022 года такая позиция в Европе, как и в случае с Латвией, является условно «стандартной». Отметим, что ещё в 2014 году Центробанк запретил банковским учреждениям работать с криптовалютой.  

В июне 2018 года Министерство финансов Литвы выпустило руководство по проведению ICO, согласно которому, токены, приносящие доход или дающие право управления инвесторам, будут рассматриваться как ценные бумаги.

Лихтенштейн

На данный момент Лихтенштейн завершает разработку правового регулирования криптовалют. Первое публичное обсуждение нового закона прошло 21 июня 2018 года. Адриан Хаслер, премьер-министр страны заявил, что правительство намерено избежать «чрезмерного» регулирования, и, основываясь на опыте других стран, собирается пойти «намного дальше».

Лихтенштейн завершает обсуждение правового регулирования Blockchain.

Европейский Союз – Мальта

На данный момент правовое регулирование криптовалют отсутствует. Но в феврале 2018 года правительство уже представило соответствующий законопроект, согласно которому на Мальте будет создано специальное агентство для контроля компаний, работающих с криптовалютой. Это ведомство будет заниматься сертификацией блокчейн-платформ и проверять криптовалютные транзакции.

Далее планируется принять законопроект о регулировании ICO на Мальте. Третий этап касается непосредственно регулирования рынка цифровых активов, оно затронет биржи, брокеров, инвестконсультантов, а также тех, кто предоставляет услуги криптокошельков.

Европейский Союз – Нидерланды

Нидерланды – это государство, не просто дружественное к биткоину, здесь даже есть свой собственный «город биткоин» — Арнем, в котором криптовалютой можно оплатить практически всё, в том числе жилье, газ, велосипеды и даже услуги стоматолога. Интересно, что на законодательном уровне регулирование криптовалют в Нидерландах отсутствует. Но министр финансов Вопке Хекстра планирует это изменить. Недавно он предложил парламенту страны более активно использовать международный опыт в регулировании криптовалют, в частности в области защиты потребителей. Кроме того, министр настаивает на введении обязательной госрегистрации криптовалютных сервисов и площадок по обмену криптовалютой.

Норвегия

В 2013 году в Норвегии официально признали биткоин и криптовалюты цифровым активом. Налог на прибыль от продажи криптовалют рассчитывается в согласии с правилами, принятыми для операций с недвижимостью, акциями и иными традиционными активами. В 2017 году правительство решило отменить НДС для всех операций по покупке и продаже биткоина и других криптовалют. Детального регулирование криптовалют пока нет.

В мае 2018 года стало известно, что Центробанк Норвегии задумывается о создании национальной виртуальной валюты, которая стала бы дополнением к наличным деньгам, альтернативой депозитам в банках и резервным решением для электронных платёжных систем. Такое решение было принято на фоне снижения употребления наличности.

Европейский Союз – Польша

В феврале 2017 года Польша официально признала куплю-продажу криптовалют и её добычу одними из видов коммерческой деятельности. Следовательно, вопрос «майнинг – законно или нет в 2021 и 2022 годах?» здесь не стоит, но соответствующая деятельность должна регистрироваться в уполномоченном органе. В январе 2018 года Совет Министров принял законопроект «О регулировании биткоина и иных криптовалют». Согласно этому документу криптовалютные биржи будут обязаны проводить due diligence своих клиентов – то есть детально изучить их бизнес, особенно источники дохода. Также на них возлагаются функции агентов финансового мониторинга – их обязывают сообщать о каких-либо подозрительных операциях.

Европейский Союз – Португалия

В сентябре 2017 года Центробанк Португалии заявил, что он не рассматривает криптовалюту в качестве валюты, так как она не отвечает соответствующим характеристикам. В мае 2018 года Парламент Португалии обсудил правила регулирования криптовалют, в частности, регулирование ICO. По словам правительства, новые правила позволят расширить предоставляемые внутри государства услуги, связанные с криптовалютами, а это принесёт пользу потребителям путём поощрения конкуренции. При этом будет обеспечена прозрачность и безопасность платежей. Также речь идёт и о практике разрешения споров – поставщики платёжных услуг будут обязаны сотрудничать с организациями по разрешению споров. 

Россия

Разрешены ли биткоины в России? Разрешена ли криптовалюта в России (если говорить в общем и не привязываться к биткоину)? Разрешён ли майнинг в России в 2021 и в 2022 годах? Однозначных в юридическом ключе ответов на эти вопросы нет. Закон о цифровых финансовых активах (N259-ФЗ, принят 22.07.2020 г., удобрен Совфедом 24.07.2020 г., опубликован 31.07.2020) не внёс ожидаемой всеми ясности, поэтому ситуация остаётся неоднозначной.

С одной стороны, прямого запрета нет. Поэтому ответы на все три вопроса будут (должны быть) положительными. Разрешены ли биткоины в России? Разрешена ли криптовалюта в России (если говорить в общем и не привязываться к биткоину)? Разрешён ли майнинг в России в 2021 и в 2022 годах? Всё это НЕ ЗАПРЕЩЕНО.

Ещё одно соображение. Девятый арбитражный апелляционный суд Москвы в мае 2018 года признал криптовалюту «иным имуществом» и разрешил включать её в конкурсную массу для погашения задолженности перед кредиторами. Это стало поворотной точкой, так как впервые в судебной практике РФ биткоин был признан ценным активом (но не узаконенным средством платежа!).

Криптовалюты признаны ценным имуществом в России: постановление суда и законопроект.

Но есть и другая сторона медали. Законность майнинга в России относительная – формального запрета нет, но частных «шахтёров» часто конкретно прижимают. Запрещён ли биткоин в России (запрещена ли криптовалюта в России в общем) фактически также неизвестно. Ещё 16 декабря стало известно, что ЦБ хочет полностью запретить инвестиции россиян в криптовалюты.

Поэтому регулирование криптовалют в России было, есть и будет крайне жёстким, на грани прямого запрета. И если Вас интересует такой бизнес, обязательно (!) обсудите все детали с нашими экспертами, так как при соответствующей волевой установке любые Ваши шаги могут быть расценены как нарушение закона. Даже если они таковыми не являются. Поэтому то, как регулирует сферу ЦФА Европейский Союз (как и вся Европа!) для нас остаётся делом далёкого будущего.

Европейский Союз – Словения

На сегодняшний день Словения рассматривает криптовалюты как виртуальные валюты. В целях соответствия международным требованиям по налоговой прозрачности, правительство Словении расширило действие законодательства о борьбе с отмыванием денег на операции с криптовалютой (брокеры и криптовалютные биржи признаны финансовыми учреждениями, процедуру KYC обязательна).

В 2017 году Финансовый регулятор Словении (FURS) выпустил руководство по регулированию криптовалют, в котором впервые упомянул о налогообложении прироста капитала от виртуальных валют. Доход физических лиц в форме криптовалют, а также от майнинга облагается налогом аналогичным образом. А вот доходы физических лиц от трейдинга криптовалют и колебаний курса биткоина освобождены от налогообложения.

Что касается юридических лиц, стоит отметить, что местное законодательство не разрешает основывать бизнес-модель компании только на операциях с криптовалютами. Майнинг криптовалют в Словении не облагается НДС.  

Украина

Регулирование криптовалют в стране существенно изменилось после одобрения во втором чтении законопроекта №3637. Фактически он вводит законность криптовалют (не только биткоина), виртуальных активов и бизнеса в этой сфере. Юридически обеляется коммерческая деятельность с ЦФА, открытие счетов в криптовалюте, декларирование доходов в виртуальных активах. Также законопроект легализует деятельность на территории Украины криптовалютных бирж.

Европейский Союз – Финляндия

В начале июля 2018 года Центральный банк Финляндии опубликовал документ под названием «Великий обман криптовалют», в котором объяснил своё отношении к виртуальным валютам. По мнению представителя Банка, криптовалюты – это не настоящие валюты, а всего лишь «системы подсчёта несуществующих активов». Но даже с учётом этого обстоятельства регулирование криптовалют в Финляндии остаётся относительно гуманным.

В Финляндии биткоин рассматривается как финансовый (платёжный) инструмент, а не как актив, поэтому он освобождён от НДС (Европейский Союз практически един в этом вопросе). В целях налогообложения операции с криптовалютами считаются частным договором, эквивалентным контракту на разницу цен (CFD). Приобретение товаров за криптовалюту или конвертация криптовалюты в фиатные деньги «реализует» стоимость, и любое повышение цены облагается налогом; но потери налогом не облагаются. Биткоины, полученный в результате майнинга, рассматривается как заработанный доход.

Европейский Союз – Франция

В феврале 2018 года местный регулятор (AMF) заявил, что финансовые продукты, в основе которых лежат криптовалюты, нужно регулировать как деривативы. Это означает, что торговым платформам понадобится разрешение на проведение операций с такими контрактами. Также они больше не могут рекламировать контракты на криптовалюты онлайн.

26 апреля 2018 года Государственный совет Франции снизил налоговую ставку на продажу криптовалют с 45% до 19%. Это связано с постановлением Высшего суда Франции о том, что цифровые активы теперь причисляются к движимому имуществу. Таким образом, налог удалось снизить до уровня налогообложения интеллектуальной собственности. Но есть один нюанс – налоговая скидка распространяется лишь на инвестиции, поэтому для «цифровых шахтёров» Франция все ещё остаётся невыгодной. Но в любом случае вопрос «майнинг – законно или нет в 2021 году» здесь не стоит.

Европейский Союз – Чехия

Чехия одной из первых в мире предприняла шаги по регулированию криптовалют. В январе 2017 года принятым законопроектом была ограничена анонимность транзакций – криптобиржи и другие обменные сервисы обязали верифицировать своих клиентов в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Но операции с криптовалютами не облагаются налогом и не подлежат лицензированию.

В целом местные власти лояльно относятся к криптовалюте. Например, в августе 2017 года Чешский национальный банк призвал банки не бояться биткоина и назвал Прагу «домом для пользователей криптовалюты». Европейский союз пока на аналогичное признание не решился, но некоторые подвижки в этой сфере наметились вполне определённые.

Регистрация криптовалютного фонда в Чехии.

Швейцария

Регулирование криптовалют здесь строится на основе того факта, что ЦФА рассматриваются как активы, а потому они не являются ни деривативами (опционами, фьючерсами и т. д.), ни ценными бумагами, ни имущественными правами. В Швейцарии нет специальных правил для проведения токенсейлов, хотя и есть требования по соблюдению положений законодательства о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (KYC/AML Policy).

В феврале 2018 года FINMA выпустила руководство по ICO. В документе регулятор разъяснил, что различает три типа токенов, выпускаемых в целях ICO. От того, под категорию подпадает токен, зависит их регулирование.

Использование криптовалют для приобретения товаров или оплаты услуг и приём криптовалют как оплаты не требуют получения лицензии. Любая криптовалютная биржа до начала операций должна либо обратиться в FINMA для получения лицензии, либо стать членом саморегулируемой организации (SRO). Для осуществления определенных коммерческих действий с криптовалютой может потребоваться специальная банковская лицензия. 

Европейский Союз – Швеция

В Швеции быстро узаконили быстрорастущую криптовалютную отрасль, публично объявив биткоин и другие цифровые валюты платёжными средствами. Определенные компании, работающие с классическими валютами (в первую очередь, обменные площадки и биржи) обязаны получать лицензии, а также соблюдать стандартные требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, в том числе идентифицировать своих клиентов.

Регулирование криптовалют в Швеции предполагает, что операции с криптовалютами не облагаются НДС, а майнинг облагается налогом на доходы от трудовой деятельности или налогом на прибыль от предпринимательской деятельности.

Европейский Союз – Эстония

Регулирование криптовалют в Эстонии одно из самых «продвинутых» (Европейский Союз, вся Европа). В ноябре 2017 года в Эстонии вступил в силу новый Закон о борьбе с легализацией доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма (MLTFPA 2017), который предоставил возможность заниматься криптовалютным бизнесом на законных основаниях. Криптовалюта (в т. ч. биткоин) рассматривается как альтернативное средство платежа, то есть нетрадиционный финансовый инструмент, имеющий денежную оценку и находящийся вне стандартной банковской системы.

В марте 2018 года Финансовая инспекция (EFSA) опубликовала рекомендации по ICO, в согласии с которыми токены все ещё могут быть признаны ценными бумагами в соответствии с эстонским законодательством в области ценных бумаг и фондового рынка. Также предусмотрено наказание (вплоть до уголовного) за нарушение действующего законодательства.

Что касается сферы регулирования криптовалют, то в большинстве случаев при проведении сделок на сумму более 1 000 евро в месяц нет необходимости «встречаться» с покупателем лично, получать копию документа, удостоверяющего личность, и хранить всю информацию о клиенте и его транзакциях, чтобы предоставить её по первому требованию EFIU.

Провайдеры альтернативных средств платежей обязаны регистрироваться в Реестре хозяйственной деятельности Эстонии и получать лицензии/разрешения от EFIU на ведение такой деятельности. Обычно такие лицензии выдаются в течении 7-15 дней при условии, что все документы были корректно составлены.

Криптовалюты несут в себе как огромные возможности, так и большие риски. Записывайтесь на консультацию по инвестированию в криптовалюты: [email protected].

как хранить криптовалюту в условиях санкций? / Хабр

Peace, Хабр!

Последние дни много разговоров, что криптовалюта — способ: a) сберечь свои рублевые сбережения от обесценивания, b) вывести из под риска национализации валютные сбережения.

И действительно (хорошая новость): на текущий момент ограничений по покупке и хранению криптовалют для резидентов РФ нет. Ну почти нет. По сравнению с фиатными биржами — нет.

Но (плохие новости):

• Американские сенаторы уже обсуждают меры по ограничению использованию криптовалют для обхода санкций со стороны России [1],
• Евросоюз занят тем же самым [2],
• ФБР появилось подразделение по контролю за оборотом криптовалюты ([3], анонс от 17 февраля 2022, хотя межгосударственные финансовые дела вряд ли в их юрисдикции).

Еще хорошая новость (последняя):

Хрустальный шар/магический кристалл Гарри Поттер еще не подвез, поэтому сценарий с обходом санкций через криптовалютные переводы и с противостоянием этому обходу — это потенциальное будущее.

Снова плохая новость (не последняя):

Если Вам кажется, что риски в этом потенциальном будущем для Вас, как для частного инвестора, высокие, то Вам не кажется.

И что с этим делать?

Правильно — разобраться что, где, как (и надо ли) хранить условиях санкций.

Ситуация меняется быстро. Информация, приведенная в данной статье, постоянно дополняется и актуализируется усилиями сообщества в рамках проекта на GitHub

Важно

• непонимание работы инвестиционных инструментов: акций, облигаций, криптовалюты и/или производных финансовых инструментов — несет в себе риски полной утраты средств.
• несоблюдение правил ИТ безопасности, таких как сильные неповторяющиеся пароли, 2FA, безопасный браузер, защищенное соединение — несет в себе риски полной утраты средств.
• невыполнение законодательства юрисдикций, через которые происходит инвестирование, несет в себе риски полной утраты средств.
• слепое следование чужим инвестиционным идеям (в т.ч. прочитанным ниже) несет в себе риски полной утраты средств.

В цели данного поста входит рассмотрение исключено экономических последствий для физических лиц и экономических мер по снижению риска наступления этих последствий.

TL;DR

Что хранить?

Стейблкоины:

• Храните в стейблоинах, у которых базовый актив USD/EURO, те средства, которые нужно:
  • точно сберечь
  • захеджировать от валютных рисков (снижения курса RUB, например)

• Не храните/минимизируйте долю сильно-централизованных стейблкоинов (USDT, USDC)
• Предпочитайте алгоритмические стейблкоины (UST, sUSD)
• Не храните стейблкоины только одного эмитента или проекта
• (Рекомендуется) соберите корзину из стейблкоинов на доллар, евро, американские трежерис, золото.

Криптовалюты со свободным курсом:

• Храните в криптовалюте со свободным курсом (BTC, ETH) только те средства:
  • которые готовы инвестировать на 1-3 года
  • по которым готовы понести значительные убытки

• Не храните/минимизируйте долю токенов от сильно-централизованных проектов (XRP)
• Не храните криптовалютy только одного проекта.

Где хранить?

Децентрализованные биржи (DEX) и приложения-кошельки:

• Храните средства на DEX биржах (Uniswap, PancakeSwap, dYdX) и в приложениях, которые используют некастодиальные кошельки (Atomic, Exodus, Trustee)
  • Минимизируйте использование кошелька MetaMask
  • Не храните все на одной DEX бирже или одном приложении-кошельке.

Централизованные биржи (CEX):

• Не храните средств на централизованных биржах или CEX (Binance, Kraken, OKX) или в сервисах, которые предоставляют кастодиальные кошельки. Но если все-таки надо, то:
  • Пройдите KYC-процедуры сейчас (пока ограничений нет), используя реальные данные
  • Если вы трейдер, то оставьте на CEX только тот объем средств, который необходим для торговли
  • Не храните все на одной CEX бирже.

Как хранить?

• Разделите средства между холодными и горячими кошельками:
  • Холодный кошелек, как банковская ячейка — там то, что не планируется кому-то показывать никогда
  • Горячий кошелек, как банковский счет — могу с него что-то купить, могу не покупать, а могу девушке на свидании показать
  • Используйте аппаратный кошелек, если Вы миллионер, параноик или гик (одно другому не мешает)

• Используйте некастодиальные кошельки для хранения средств:
  • Сохраните приватные ключи кошельков и seed/mnemonic фразы минимум на двух защищенных или зашифрованных носителях
  • Не пишитe/не печатайте seed-фразы выцветающими чернилам
  • Не палите свой российский IP (используйте VPN), не регистрируйтесь через почту/телефоны российских почтовых хостингов или сотовых операторов

• Используйте CEX биржи для активного трейдинга (для всех остальных случаев — избегайте):
  • 2FA должен быть включен и работать через приложение-аутентификатор или защищенный токен, но только не SMS

Содержание:

1. Правила игры (подготовка)
2. Что хранить?
   1. Криптовалюта со свободным курсом
   2. Стейблкоин
   3. Что хранить не стоит

3. Где хранить?
   1. Биржи
   2. Приложения-кошельки
   3. Где хранить не стоит

4. Итак… (собераем все вместе)

0.

Правила игры (подготовка)

Две вещи, которые важно сделать «на берегу»:

1. понять правила игры, которые начинают работать автоматически (хотите Вы того или нет), как только Вы приобрели криптовалюту
2. приготовиться к отключению разных частей ИТ-/финансовой инфраструктуры, таких как блокировка сайта криптобиржи, пластиковых карт, сообщений мобильного оператора.

Про пункт 2 было рассказано в посте Россия 2022: как не потерять все (или хотя бы попытаться) в части «Сценарий II: Блэкаут», и повторяться не буду. На пункте 1 остановимся отдельно.

Правило 1: Не твои ключи — не твои биткоины.

Если у Вас нет приватного ключа и seed/mnemonic фразы от кошелька, значит Вы не владеете никакими монетами. Вы владеете только обещанием (чаще всего юридически закрепленным) сервиса, что Вы единственный распорядитель этих монет.

Правило 2: (Большие) крипто-бизнесы играют по правилам государств. И Вам придется.

Компании с капитализацией в десятки миллиардов долларов (Coinbase, Binance, Ripple) вынуждены выполнять огромное количество правил и нормативов тех юрисдикций, где они ведут бизнес.

В контексте темы статьи важно, что в российской юрисдикции не располагается ни одного крупного публичного крипто-бизнеса (даркнеты не считаем). Это означает, что Вам придется выполнять требования как минимум двух юрисдикций: где проживаете, и где «прописался» сервис, которым пользуетесь.

Правило 3: Безопасность враг удобства. Не ищите серебряных пуль.

Эти две характеристики сочетаются в каком-то балансе, но недостижимы одновременно. Самые безопасные способы хранения криптовалют не подойдут, если Вы хотите каждый день удобно проверять Ваш баланс или торговать «внутри дня» на криптобирже. В то же время самые удобные приложения не подойдут, если цель — надежно сохранить право собственности над монетами на горизонте 10+ лет.

Сначала выберите цель(и), а потом найдите к ней(ним) инструмент(ы). Но не наоборот.

1. Что хранить?

Для начала определимся, что хранить. Для частного инвестора доступны минимум 2 альтернативы:

• Криптовалюту со свободным курсом (они могут будут дорожать или дешеветь)
• Криптовалюту с фиксированным курсом (1 токен = $1 и цена надолго не изменяется), или стейблкоин (Stablecoin).

Криптовалюта со свободным курсом

Криптовалюта со свободным курсом — это токены как коммерческих, так и некоммерческих криптопроектов. Наиболее известные токены: BTC — токен сети Bitcoin, и ETH — токен сети Ethereum (топ токенов по капитализации).

Токены волатильны, и вместе с рыночной доходность таких инструментов инвестор получает и рыночные риски. Если не заниматься риск-менеджментом для такого типа вложений, то шансы на получение прибыли, в лучшем случае, 50/50.

Список криптовалют со свободным курсом зависит от цели инвестиционного портфеля: чем больше толерантность к риску, тем больше процент таких валют.

Стейблкоин

Стейблкоин (Stablecoin) — криптовалюта, чей курс привязан к базовому активу: доллару, евро, золоту, долговые обязательства правительства США (вообще чему угодно, что имеет высокую ликвидность и низкую волатильность).

Выделяют классические стейблкоины или алгоритмические стейблкоины.

Классические стейблкоины (USDT, USDC, TUSD, PAXG):

• обеспечены (но на практике не всегда так) базовым активом, поэтому имеют низкие риски просадки цены
• в основном имеют одного эмитента или нескольких эмитентов (гипер-централизованы), поэтому имеют высокие риски мошенничества с стороны эмитента, блокировки аккаунтов эмитентом и т.п.
• в некоторые стейблкоины механизм блокировки зашит прям в протокол/смарт-контракт, поэтому, где бы вы их не хранили, эмитент сможет заблокировать их.

Алгоритмические стейблкоины (UST, sUSD, AMPL):

• обеспечены частично, балансировка цена происходит за счет специального алгоритма, поэтому риски просадки цены выше, чем у классических стейблкоинов
• регулируются комьюнити (децентрализованы), поэтому имеют низкие риски управления.

Сравнительные характеристики типичных представителей:

* Зависит от базового актива. Показатель приведен, когда базовый актив — USD.

Что хранить… а что не стоит

Риск блокировки средств высокий для всех блокчейнов/проектов, которые:

• сильно централизованы и
• находятся в американской юрисдикции или
• выполняли блокировку средств по требованию американских властей.

К таким проектам относятся:

• Tether (стейблкоин USDT) уже «морозил» приличные суммы средств ($160M) на кошельках своих клиентов по требованию регулятора, но отклонил просьбу Украины заблокировать и прекратить обслуживать транзакции резидентами РФ.
• Circle (стейблкоин USDC) уже блокировал $100K на кошельках своих клиентов по требованию властей США и уже заблокировал ввод фиата (но не кошельков) из России
• Ripple (токен XRP) сильно централизован и имеет долгие и дорогие судебные тяжбы с SEC
• Binance Coin (токен BNB) — сильно централизован, блокирует аккаунты под американскими санкционными списками OFAC [4] (но отказался блокировать аккаунты по национальной принадлежности).

2. Где хранить?

Для частного инвестора есть минимум две альтернативы: криптобиржи или криптовалютные кошельки.

Биржи

На крипторынках существует два типа бирж: централизованные (CEX) и децентрализованные биржи (DEX).

CEX — торговая площадка, где во главу угла ставится скорость движка биржи. CEX впитали в себя все плюсы и минусы классических финансовых (фиатны) бирж. Топ CEX бирж по капитализации.

DEX — торговая площадки, где во главу угла ставится контроль над ключами своих кошельков и раскрываемыми личными данными. Топ DEX бирж по капитализации.

Сравнительные характеристики типичных CEX и DEX:

CEX контролирует приватные ключи и с ними кошельки трейдера: нарушение правил биржи или законов юрисдикции биржи (в т. ч. из-за санкций) влечет за собой риск потери контроля над средствами нарушающей стороной. DEX почти лишены такого риска.

Кошельки

Криптовалютный кошелек (сryptocurrency wallet), далее Кошелек — устройство (физическое, программное или в виде удаленного сервиса), хранящее публичные и/или приватные ключи для криптовалютных транзакций.

Кошельки в зависимости от стороны владеющие ключами разделяют на кастодиальные и некастодиальные.

Кастодиальный кошелек — сервис/софт/устройство, которому a) доверяется генерация и безопасное хранение публичного и приватного ключей, b) который требует хранения приватного ключа на своей стороне для осуществления нужных Вам криптовалютных транзакций.

Кастодиальные кошельки открывают CEX биржи.

Некастодиальный кошелек — сервис/софт/устройство, который a) не хранит приватный ключ за пределами Вашего устройства и не хранит seed фразу, b) который не требует хранения приватного ключа на своей стороне для осуществления нужных Вам криптовалютных транзакций.

Некастодиальные кошельки открывают DEX биржи и специальные сервисы-кошельки.

Сравнительные характеристики типичных кастодиальных и некастодиальных кошельков:

Кастодиальные кошельки под полным контролем кастодиана: любые нарушения правил кастодиана или законов юрисдикции кастодиана (в т.ч. из-за санкций) влечет за собой риск потери контроля над средствами нарушающей стороной. Некастодиальные кошельки почти лишены такого риска.

Где хранить… а где не стоит

Примем риск блокировки средств как высокий для всех бирж/кошельков, которые:

• находятся в американской юрисдикции или
• выполняли блокировку средств по требованию американских властей.

Прецеденты:

• Американская биржа Coinbase объявила о блокировке более 25 тыс. кошельков, связанных с российскими гражданами и компаниями из американских санкционных списков OFAC [4]
• Американская биржа Kraken, несмотря на просьбы со стороны украинских властей, отказалась блокировать российские аккаунты без юридических оснований на это.
• Биржа Kuna и Qmall заблокировали счета жителей России, а также заморозили их активы на своей платформе.
• Биржа Binance обещали и делают только блокировку пользователей из санкционных списков OFAC (вне зависимости от страны резидентства).
• Представители биржи EXMO пообещали не блокировать доступ для всех российских пользователей, а только для лиц из санкционных списков.
• Крупнейшие южнокорейские криптовалютные биржи Upbit, Bithumb и Korbit закрыли доступ к своим торговым платформам для россиян.
• Биржа CEX.io прекратила регистрацию новых пользователей.
• Крупнейшая NFT-биржа OpenSea, использующая для расчетов кошелек MetaMask, подтвердила, что заблокировала и удалила аккаунты, попавшие в санкционные списки
• Кошелек Metamask недоступен в санкционных юрисдикциях Крым, Л/ДНР.

Итак…

В сухом остатке:

* На горизонте 3 лет с ребалансировкой портфеля.

** Инфляция «ест» сбержения.

Заключение Планы

Впереди долгая работа по составлению более полных списков надежных приложений-кошельков, децентрализованных бирж и стейблкоинов, а также отслеживание кейсов, связанных с блокировками на централизованных и децентрализованных биржах.

Присоединяйтесь к проекту или следите за ним на GitHub.

Ссылки

1. Senators Say Cryptocurrencies Could Help Russia Evade Sanctions, The Wall Street Journal.
2. EU seeks to prevent use of crypto to avoid Russia sanctions, Financial Times.
3. Justice Department Announces First Director of National Cryptocurrency Enforcement Team, justice.gov.
4. OFAC sanctions list, OFAC.

9 бирж для покупки криптовалюты и биткойнов в России (2022)

Мы можем получать компенсацию за рекламу, когда вы нажимаете на определенные продукты. Прежде чем перейти к этой странице, важное раскрытие.

Coinmama

Coinmama позволяет клиентам почти в каждой стране покупать биткойны. Они взимают комиссию от 4,9% до 5,9% (в зависимости от объема) за каждую покупку.

Клиенты в Европе также могут покупать биткойны с переводом SEPA за меньшую комиссию.

Paybis

Paybis — популярная биржа криптовалют. Они обслуживают 180 стран и 48 штатов США и зарегистрированы в FinCEN, что делает их более надежной и регулируемой биржей. Paybis предлагает невероятно высокие лимиты и сверхбыстрые выплаты, не говоря уже о 5-минутной проверке личности и практически идеальных оценках на Trustpilot.

Matbea

Matbea — биржа биткойнов, базирующаяся в России. Вы можете пополнить свой счет наличными или банковским переводом.

Биткойн-банкоматы

Вы можете использовать нашу карту биткойн-банкоматов, чтобы купить биткойны за наличные. Биткойн-банкоматы могут быть быстрым и простым способом купить биткойны, и они также являются частными. Однако это удобство и конфиденциальность имеют свою цену; в большинстве банкоматов взимается комиссия в размере 5-10%.

—

Глава 1

Биткойн и торговля криптовалютой в России

Россия (ранее известная как Советский Союз) является домом для быстро растущей когорты биткойн-энтузиастов. С унаследованными банками, которые не работают на людей, и угасающей и постоянно депрессивной экономикой, которая, кажется, работает только на национальную элиту, обычные граждане обращаются к биткойнам как к средству сбережения и способу получения оплаты в качестве альтернативы. к российскому рублю.

Но российское правительство этим явно недовольно. В сентябре 2021 года Банк России заявил, что замедлит выплаты криптовалютным биржам. Официальная причина преднамеренных задержек заключалась в том, чтобы обуздать «эмоциональную» покупку криптовалюты, но большинство людей считают, что это шаг правительства, направленный на то, чтобы воспрепятствовать покупкам криптовалюты.

Если вы думаете, что хотите присоединиться к этой группе россиян, отказывающихся от устаревшей финансовой системы, или считаете, что система предназначена для того, чтобы сдерживать вас, то эта страница для вас. Мы перечисляем все основные биржи, обслуживающие Россию, выше, но ниже мы рассмотрим больше данных по конкретной стране в отношении биткойнов в России.

Один из самых простых способов купить биткойн в России — через криптовалютные биржи, описанные выше. В России есть несколько бирж, предлагающих биткойн, что позволяет вам выбрать одну из них в соответствии с вашими требованиями и предпочтениями с помощью нашего руководства. Разные биржи имеют разные комиссии за транзакции, лимиты на снятие средств, способы оплаты и процессы проверки, которые необходимо учитывать, прежде чем пользователи выберут одну из них.

Кроме того, покупатели биткойнов должны помнить, что некоторые биржи могут потребовать от вас получить собственный кошелек, прежде чем вы сможете купить цифровую валюту. Даже если требований нет, рекомендуется иметь собственный кошелек из соображений безопасности (предпочтительно аппаратный кошелек).

Еще один способ купить биткойны в России — через банкоматы. Эти банкоматы позволяют пользователям мгновенно покупать криптовалюту за наличные, и большинству из них требуется только номер телефона для проверки, если вы не покупаете много биткойнов, они более конфиденциальны, чем биржи. Просто имейте в виду, что биткойн-банкоматы в России довольно редки, поэтому вы, скорее всего, не найдете их рядом с собой.

—

Глава 2

Лучшие биткойн-кошельки для России

Существует три основных типа биткойн-кошельков, и все они поддерживаются в России: Аппаратный кошелек

Best for Security

Ledger Nano X

Безопасное хранилище для любой криптовалюты

Подробнее о
Ledger Nano X

Ledger Nano X — это новейший аппаратный кошелек для криптовалюты, которым очень легко пользоваться. Он подключается к iOS, Android и настольным компьютерам.

Best for Desktop

Electrum

Простой, но мощный настольный кошелек

Подробнее о
Electrum

Electrum — это кошелек только для биткойнов, который существует с 2011 года. Он прост в использовании, но обладает расширенными функциями.

—

Глава 3

Как купить Эфириум в России

Эфириум (ETH) зарекомендовал себя как вторая по популярности цифровая валюта после биткойна. Его функции смарт-контракта позволяют создавать уникальные приложения на основе его платформы. Ниже вы найдете биржи в России, позволяющие купить эфириум. После покупки вы должны вывести свой ETH прямо на свой крипто-кошелек.

• Биржи в России, поддерживающие Ethereum

• Coinmama

  • Supports Ethereum buying & selling

  Coins supported:

• Paybis

  • Supports Ethereum buying & selling

  Coins supported:

• Matbea

  • Поддерживает покупку и продажу Ethereum

  Поддерживаемые монеты:

Наверх

—

Глава 4

Как купить Litecoin в России

Litecoin (LTC) — одна из крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. Ниже вы можете найти список брокерских компаний в России, которые позволяют купить лайткоин и другие криптоактивы по выгодным курсам обмена.

• Биржи в России, которые поддерживают Litecoin

• Coinmama

  • Поддерживает покупку и продажу Litecoin

3 Поддерживаемые монеты:0114

Вернуться к началу

—

Глава 5

Взлом бирж и мошенничество с криптовалютами в России

Взлом Bitcoin7

В октябре 2011 года ферма серверов биржи Bitcoin7 была взломана, что дало злоумышленникам доступ к биткойну7 и его пользовательской базе данных, а также к некоторым горячим кошелькам. Многие средства клиентов были украдены, хотя неясно, в какой степени.

Bitcoin7 пообещал, что наймет персонал и разработает новую технологию, чтобы предотвратить подобные взломы, и сделает все возможное, чтобы обезопасить своих клиентов, но для этого они потребовали, чтобы клиенты передали список документов, удостоверяющих личность. так.

К ним относятся:

• Отсканированное удостоверение личности/паспорт;
• Подтверждение адреса/счет за коммунальные услуги;
• Подтверждение финансирования или банковская выписка;
• Номер ABA/SWIFT для банковского перевода;
• Название и адрес банка.

Многие пользователи были возмущены тем, что это потребуется, поскольку биржа только что доказала свою неспособность обеспечить безопасность данных клиентов. Многие полагали, что это был трюк, проделанный Bitcoin7, чтобы сделать соблюдение требований настолько сложным, что большинство сочло бы это слишком дорогостоящим, чтобы оно стоило возмещения.

Мошенничество с МММ

Мошенничество с МММ было детищем российского мошенника Сергея Мавроди. «МММ» означает «Мы можем многое» на русском языке. Впервые это началось в 1990-х годах, когда погибло 10 миллионов россиян. Мошенничество гарантировало своим инвесторам 1000% прибыли, и в какой-то момент у него даже была собственная бумажная валюта. Рассказывали, что деньги поступали так быстро, что рабочие даже не успевали их все пересчитать и прибегали к взвешиванию.

Однако, МММ была закрыта в 1994 году российскими властями за то, что она явно была финансовой схемой, которая, как считается, украла у своих жертв от 100 миллионов до 1 миллиарда долларов США. Мошенничество было настолько успешным, потому что в то время россияне были настолько плохо знакомы с рыночной экономикой, что даже не представляли, как должны выглядеть настоящие, законные инвестиции.

Однако на этом МММ не закончился. Мавроди будет продолжать ту же аферу как в России, так и в других странах в течение следующих 24 лет, вплоть до своей смерти в 2018 году. В наши дни афера заключается в том, чтобы помочь клиентам настроить криптовалютные кошельки, куда они могут отправлять биткойны MMM в обмен на монеты Mavro — криптоверсия. долларов Мавро, напечатанных в 1990-е годы до первого отключения.

Эта афера работает и сегодня, особенно в таких странах, как Индия и Мексика. Если вы когда-нибудь увидите название МММ, бегите.

—

Глава 6

Майнинг биткойнов в России

Стоимость электроэнергии за кВтч составляет около $0,056. Если вы используете совершенно новый Antminer S19 Pro (который будет стоить вам около 4500 долларов), майнинг со скоростью 110 Th/s и мощность 3250 Вт, вы потеряете около 1572 долларов в год.

Россия — не лучшее место для майнинга биткойнов. Тем не менее, это не мешает многим людям попробовать.

Однако, когда крупные операции по добыче полезных ископаемых все-таки открываются, обычно это происходит потому, что у них есть некоторая скидка на эти затраты, которую не может получить большинство других.

Возьмем, к примеру, недавно запущенную сибирскую ферму по добыче биткойнов, открытую в конце 2019 года. На этой майнинговой ферме работает старый советский алюминиевый завод в городе, который теперь известен своими центрами обработки данных и серверными фермами.

Он сотрудничал с местной энергетической компанией En+, которая получает энергию от близлежащей гидроэлектростанции, что значительно снижает затраты, поскольку майнинг-ферма использует избыточные мощности, которые в противном случае были бы потрачены впустую. Из-за этой договоренности гидроэнергетическая компания получает по крайней мере небольшую сумму за потраченную впустую энергию, а майнинг-ферма получает энергию за копейки на доллар. Это то, что делает майнинг в России возможным для некоторых.

Однако, чтобы осуществить это, вам потребуются крупные первоначальные инвестиции, партнеры в энергетическом секторе и технические ноу-хау.

Правда в том, что для большинства людей майнинг в России потеряет много денег. Если вам нужны биткойны, вам лучше купить их на одной из бирж, перечисленных выше.

—

Глава 7

FAQ

Работает ли Coinbase в России?

Coinbase поддерживает НЕ клиентов в России по состоянию на сентябрь 2020 года.

Где я могу найти биткойн-банкомат в России?

Вы можете использовать наш инструмент поиска биткойн-банкоматов, чтобы найти ближайший к вам банкомат.

Сколько стоит биткойн в России?

Цены на биткойны меняются каждую секунду.

Лучший способ узнать актуальную цену биткойнов — это проверить нашу страницу с ценами на биткойны.

Какой процент россиян владеет биткойнами?

Хотя очень сложно с уверенностью сказать, сколько россиян владеет биткойнами, у нас есть данные небольшого опроса, которые помогут нам предположить.

ВЦИОМ провел исследование 1600 россиян в возрасте от 18 лет и старше. Он задает им ряд вопросов о биткойнах, но на вопрос, владеют ли респонденты биткойнами, только 2% ответили, что они есть. Это довольно большой размер выборки, однако многие биткойнеры вряд ли признают, что владеют каким-либо биткойном, поэтому число вполне может быть выше этого.

Какие магазины принимают Биткойн в России

Биткойн не принимают во многих городах и учреждениях России. Наибольшую активность можно увидеть на юге страны (в районе Кемерово, Абакана, Новосибирска и др.), а также небольшие всплески на западе (в Новом Уренгое) и юго-востоке (в Магадане и Петропавловске-Камчатском). ) Тем не менее, вы можете найти определенные виды услуг и товаров, которые можно отфильтровать на карте на coinmap.org.

Как обналичить биткойны в России?

Любой обмен с торговой парой российский рубль позволит вам продать биткойн за фиатную валюту. У Matbea есть торговые пары RUB для многих популярных монет.

Еще один способ продажи биткойнов в России — через банкоматы. Эти банкоматы позволяют пользователям мгновенно покупать и продавать криптовалюту за наличные, однако большинству из них требуется как минимум номер телефона, поэтому они не являются полностью конфиденциальными.

LocalBitcoins — еще один вариант. Здесь вы можете покупать и продавать биткойны с помощью широкого спектра способов оплаты, от подарочных карт до банковских переводов. LocalBitcoins — это одноранговая (P2P) биржа, где вы покупаете и продаете с другим человеком. Это действительно вносит определенную степень риска, хотя, гарантируя, что вы ведете весь бизнес на платформе, используете ее услуги условного депонирования и торгуете только с пользователями с хорошей репутацией, вы сведете к минимуму любые потенциальные проблемы.

Вы также можете использовать такой сервис, как eGifter, чтобы продавать свои биткойны за подарочные карты.

Сколько биткойнов поступает из России?

Россия несет ответственность за самый большой объем одноранговой торговли биткойнами по сравнению с любой другой страной на Земле: каждый месяц только на LocalBitcoins торгуется биткойн на сумму 32 миллиона долларов. Это не включает другие биржи P2P, такие как Paxful. Это число труднее узнать, Paxful самостоятельно сообщает о 2,2 миллиарда долларов в биткойнах, торгуемых на их сайте каждый год, но другие исследования показывают, что это больше похоже на 4,8 миллиона долларов.

Во всяком случае, такие цифры говорят о том, что Россия входит в десятку лидеров по общему объему биткойнов, хотя вы не узнаете этого, исходя из того, как мало заведений принимают биткойны в качестве денег. Хотя, вероятно, это связано с тем, что Россия не позволяет предприятиям принимать биткойны в качестве оплаты.

Об авторе

Джордан Тувинер

Джордан Тувинер является основателем BuyBitcoinWorldwide.com. Его работа была представлена ​​в The Guardian, International Business Times, Forbes, VentureBeat, CoinDesk и многих других ведущих биткойн-СМИ.

Купить биткойн в России | Паксфул

Включите JavaScript, чтобы использовать сайт Paxful!

Ищете место, где можно конвертировать деньги в BTC? Не смотрите дальше. Paxful, один из ведущих мировых маркетплейсов для пиринговых сетей, теперь и в России.

Покупайте BTC в безопасной торговой среде. Мы установили связи с известными компаниями, занимающимися анализом блокчейна, чтобы защитить наших пользователей от любых подозрительных транзакций, которые могут произойти на их пути. Служба поддержки клиентов, работающая круглосуточно и без выходных, присматривает за вами, и вам не о чем беспокоиться.

При регистрации на Paxful вы получаете бесплатный биткойн-кошелек. Мы позаботились о том, чтобы ваш кошелек был защищен от любой уязвимости, добавив несколько уровней безопасности, включая вход в систему с двухфакторной аутентификацией (2FA). Начните прямо сейчас и выберите из тысяч доступных предложений от наших доверенных пользователей!

Лучшие предложения доллара США в России

Популярные способы оплаты в России

ЛЮБАЯ кредитная/дебетовая карта

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту с ЛЮБОЙ кредитной/дебетовой картой уже сегодня.

Купить биткойн с помощью ЛЮБОЙ кредитной/дебетовой карты

Банковский перевод

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту с помощью банковского перевода уже сегодня.

Купить биткойны банковским переводом

Qiwi

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту с помощью Qiwi уже сегодня.

Купить биткойн с Qiwi

WebMoney

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту за WebMoney уже сегодня.

Купить биткойн за WebMoney

Пайер

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту с Payeer уже сегодня.

Купить биткойн с Payeer

PayPal

Paxful позволяет легко и безопасно покупать и хранить криптовалюту. Найдите лучшее предложение ниже и купите криптовалюту с помощью PayPal уже сегодня.

Купить биткойн с помощью PayPal

Что такое Paxful?

Paxful — это одноранговая торговая площадка биткойнов, объединяющая покупателей и продавцов. Просто выберите способ оплаты и введите необходимое количество биткойнов.

Наша миссия — предоставить работающим людям простую, честную и безопасную платформу для торговли ценностью их труда. Часто наши самые большие проблемы связаны с деньгами, их зарабатыванием и транспортировкой. Мы стремимся раскрыть потенциал людей, создав глобальную платформу логистики одноранговых платежей будущего. Paxful — это PayPal + Uber и люди с Уолл-Стрит.

Купите биткойн сейчас удобным для вас способом оплаты
Купить биткойн сейчас

7 лучших бирж для покупки биткойнов в России (2022)

Мы можем получить компенсацию, когда вы выбираете определенные продукты. До
начало, важное
раскрытие информации

Самые популярные биржи биткойнов в России

Популярные

WhiteBIT — самая популярная биржа биткойнов в
Россия с 1 000 000 пользователей

Посетите WhiteBIT

Удобный для пользователя

Kraken позволяет покупать и продавать биткойны с
3 формы оплаты

Visit Kraken

All Around

FTX принимает пользователей и платежи от
186 стран

Посетите FTX

Лучшие биткойн-кошельки для России

Мобильные

Coinbase — это простой кошелек для криптовалюты и NFT для iOS и Android. Покупайте, продавайте и храните самостоятельно прямо из приложения.

Посетите Coinbase

Аппаратное обеспечение

Ledger Nano X — безопасный аппаратный кошелек, который подключается к вашему компьютеру через USB Windows, Mac и Linux

Посетите Electrum Wallet

Покупка биткойнов и других криптовалют в России

Покупка биткойнов и других криптовалют в России — это простой процесс, полная настройка которого обычно занимает менее 10 минут.

Первый шаг — зарегистрироваться на платформе, в приложении или на бирже и пройти процедуру «Знай своего клиента» (KYC).

Выбранная вами биржа будет совместима с большинством устройств, настольных и мобильных, и позволит вам выводить средства на ваш личный аппаратный кошелек.

здесь также доступно несколько вариантов покупки и продажи без проверки на P2P-биржах, хотя они гораздо менее удобны и рекомендуются для более продвинутых пользователей.

Требования для покупки криптовалюты в России

Перед покупкой необходимо подготовить несколько важных вещей:

• Паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права для прохождения процедуры KYC.
• Не рекомендуется использовать частное и безопасное подключение к Интернету, общедоступный Wi-Fi, так как это может создать проблемы с безопасностью.
• Мобильный телефон для подтверждения личности с помощью двухфакторной аутентификации (2FA).
• Банковский счет или кредитная карта, которую вы можете использовать для внесения депозитов в фиатной валюте для покупки криптовалюты.
• Криптовалютный кошелек для хранения ваших активов. Почти все биржи предлагают встроенные кошельки, но для оптимальной безопасности важно выводить криптовалюту на свой личный холодный кошелек.

Шаги для покупки криптовалюты в России

1. Создайте учетную запись на бирже

В России есть 7 доверенных бирж, на которых вы можете зарегистрироваться, наиболее популярными из которых являются WhiteBIT и Kraken, которые в совокупности составляют 7 000 000 активные пользователи.

Обе биржи считаются удобными для новичков и предлагают несколько методов депозита и различные криптовалюты.

Биржи будут различаться комиссией, безопасностью, способами оплаты и другими функциями, поэтому изучите вкладку «Информация» на биржах, перечисленных выше, чтобы найти ту, которая подходит именно вам.

Платформа, которую вы в конечном итоге выберете, будет зависеть от ваших предпочтений, поддерживаемых криптовалют и способов оплаты.

Также важно отметить, что вы всегда можете зарегистрироваться на других биржах позже.

2. Завершите процесс проверки KYC

После регистрации на бирже вам необходимо будет подтвердить свою личность и адрес, что является частью процесса «Знай своего клиента» (KYC). Это неизбежное законодательное требование практически для всех бирж в России.

Для выполнения этого шага вам понадобится ваше удостоверение личности с фотографией, чтобы сфотографировать лицевую и оборотную стороны документа.

В большинстве случаев ваша верификация будет одобрена мгновенно и максимум может занять 1-2 дня.

3. Внесите фиатный депозит

Чтобы начать покупать биткойны и другие криптовалюты, вам необходимо привязать банковский счет или кредитную карту к бирже.

Некоторые способы оплаты, предоставляемые WhiteBIT и Kraken: AdvCash, Perfect Money, Qiwi, Yandex, Visa/Mastercard.

В зависимости от способа оплаты поступление средств на биржу может занять от нескольких минут до нескольких дней.

4. Купить криптовалюту

Как только ваш счет будет пополнен, вы готовы купить свой первый биткойн. Важно отметить, что вам не нужно покупать полный биткойн.

Большинство бирж позволит вам купить биткойны или любую другую криптовалюту всего на несколько долларов.

5. Отправьте свои биткойны на личный кошелек

После того, как вы приобрели биткойны или выбранную вами криптовалюту, важно вывести их на свой безопасный личный кошелек.

Оставлять свои монеты на бирже опасно для безопасности, так как многие биржи являются целью хакеров для кражи средств пользователей. Хранение собственных монет на личном аппаратном кошельке снижает этот риск.

Часто задаваемые вопросы

В России работают 7 доверенных бирж с наибольшим
популярными являются WhiteBIT, Kraken и FTX.

Вы можете просмотреть каждую из этих бирж и найти лучшую биржу, которая подходит именно вам. Bitrawr ранги
биржи в России на основе комиссий, пользователей и безопасности, отдавая предпочтение размещению
на биржи, расположенные в России или специально предназначенные для пользователей в России.

Да, вы можете безопасно и анонимно покупать биткойны с помощью бирж P2P (Peer-to-peer), таких как Bisq, Paxful, LocalSwap и
Местные биткойны.

Большинство бирж, работающих в России, имеют возможность оплаты дебетовой/кредитной картой
доступный. Помните, что для этого требуется пройти KYC.

Нет! Для полного хранения ваших биткойнов или других криптовалют рекомендуется хранить их в
аппаратный кошелек, так как он хранит закрытые ключи в безопасности и полностью в автономном режиме.

Биткойн-банкоматы — это отличный способ купить биткойн за наличные и практически не требуют
ЗСК. Банкоматы обычно располагаются внутри мини-маркетов, магазинов, ресторанов, торговых центров или аэропортов. Находить
один рядом с вами, используя нашу карту банкоматов.

Да, популярные биржи фьючерсов на биткойны, такие как Bitmex, Deribit и FTX, позволяют пользователям открывать длинные или короткие позиции BTC до 100x.
использовать.

Криптовалюта спасла этих россиян после того, как они сбежали из дома с небольшими наличными

Через восемь дней после вторжения России в Украину 37-летний Андрей покинул Санкт-Петербург, Россия. Или, по его словам, он «в панике побежал», чтобы дистанцироваться от режима президента России Владимира Путина.

Андрей — программист и разработчик программного обеспечения, который использует только свое имя, опасаясь возмездия со стороны российского правительства, — бежал в Тбилиси, Грузия, со своей женой. По его словам, они взяли по одному чемодану и наполнили их всем необходимым для отпуска, чтобы создать впечатление, будто они «просто едут в отпуск», чтобы избежать проверки в аэропорту. Андрей и его жена оставили большую часть своих сбережений родственникам, чтобы «помочь им пережить то, что грядет [в России]». И однажды из страны, Андрей конвертировал остаток своего банковского счета — «[несколько] десятков тысяч долларов» — в криптовалюты. Андрей также получил обещание от своего основного клиента производить все будущие платежи в USD Coin (USDC), цифровом «стейблкоине», привязанном к доллару США. Криптовалюты — активы, которыми Андрей раньше никогда не пользовался, — внезапно стали его основным источником денег.

Западные законодатели предупредили, что лица, на которых распространяются санкции в связи с вторжением России в Украину, могут использовать криптовалюту для обхода карательных мер. Аналитическая компания Elliptic недавно объявила, что обнаружила «несколько сотен тысяч криптоадресов, связанных с действующими лицами, находящимися под санкциями в России». Криптовалютная биржа Coinbase, зарегистрированная на Nasdaq, в начале марта заблокировала 25 000 адресов, связанных с российскими юридическими или физическими лицами, которые, как считается, причастны к незаконной деятельности.

Но ведущие мировые криптовалютные биржи отказались банить российских пользователей, опасаясь навредить простым россиянам. 3 марта генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг написал в Твиттере, что компания не будет «превентивно [блокировать] всех россиян от использования Coinbase… Россияне теперь используют криптовалюту в качестве спасательного круга после того, как их валюта рухнула». Многие из них, вероятно, выступают против того, что делает их страна, и запрет навредит и им». Аналогичные позиции заняли и другие крупные криптобиржи, такие как Binance и FTX.

Для некоторых россиян криптовалюта стала именно таковой — последним прибежищем для простых людей, у которых в противном случае было бы мало способов перевести деньги и защитить свои сбережения от волатильного рубля. Многие, как и Андрей, бегут от путинского режима и используют криптовалюту, чтобы обойти строгий контроль за движением капитала и начать новую жизнь за пределами страны.

Рубль против криптовалюты

До войны российский рынок криптовалют оценивался в 214 миллиардов долларов, что равнялось 12% мирового объема. Согласно данным портала криптоплатежей TripleA, почти 12% населения, или 17 миллионов россиян, владеют криптовалютой.

После того, как 24 февраля Россия вторглась в Украину и российский рубль потерял половину своей стоимости в течение следующих двух недель, объем крипто-торговли в России резко вырос. По данным аналитической компании Elliptic, с 24 февраля по 3 марта объем одноранговых сделок по обмену рубля на биткойн в России утроился по сравнению с неделей до начала войны.

Стейблкоины — цифровые монеты, привязанные к фиатной валюте, такой как доллар США, и поэтому менее волатильные, такие как USDC, Tether и Binance USD, были особенно популярны. Например, 28 февраля торги Tether в рублях подскочили почти до 30 миллионов долларов, что в три раза больше, чем неделей ранее, сообщает аналитическая компания цифровых активов Arcane Research.

Криптовалюта стала «полезной платформой, которая позволила россиянам сохранить свое богатство», — говорит Джастин Ньютон, основатель и генеральный директор Netki, поставщика технологии блокчейна.

Небольшой размер каждой отдельной транзакции предполагает, что обычные граждане, стремящиеся защитить свои сбережения, а не олигархи, пытающиеся обойти санкции, вызвали безумие в России по торговле криптовалютой, говорит Пол Маццола, преподаватель банковского дела и финансов в австралийском университете Вуллонгонга. На бирже Binance средний размер каждой сделки достиг пика в 580 долларов за транзакцию, что «мизерно» по сравнению со средним размером 2,19 долларов. По его словам, 8 за транзакцию в США за тот же период.

Криптовалюта начнет новую жизнь

После первоначального всплеска после вторжения объем торговли криптовалютой в России снизился по мере стабилизации рубля и иссякания способов оплаты для покупки цифровых монет в России, таких как Visa и Mastercard. По состоянию на 18 марта рублевая торговля криптовалютой упала более чем вдвое по сравнению с недавним пиком в 70 миллионов долларов 7 марта, согласно данным компании Chainalysis, занимающейся данными о блокчейне.

Но криптовалюта остается средством выживания для бегущих из страны россиян, население которых, вероятно, исчисляется десятками, если не сотнями, тысяч.

Российские власти затруднили вывод денег граждан из страны. С 1 марта Кремль запретил гражданам вносить деньги на счета в иностранных банках. Нарушение порядка чревато финансовыми санкциями в размере 150-200% от суммы перевода и, по крайней мере, «подвергает вас и ваши новые счета расследованию» со стороны правительства, говорит Андрей. В тот же день российские власти ввели строгий контроль за движением капитала, который запрещает россиянам, покидающим страну, вывозить с собой более 10 000 долларов в иностранной валюте.

Россияне, живущие за границей, столкнулись с проблемами доступа к своим деньгам, , хотя они не являются объектом санкций. Банки «отказывают россиянам в банковских счетах». Они закрывают двери для русских по национальному признаку. Я имею дело с русскими, которые не могут выбраться из отелей, со студентами, у которых нет денег, потому что кредитные карты ничего не стоят», — сказал Боб Амстердам, партнер-основатель юридической фирмы Amsterdam & Partners, в интервью Reuters.

Crypto предлагает гражданам России «легальную альтернативу», чтобы помочь поддержать их переезд за пределы страны, говорит Ньютон.

Россияне, покидающие страну, например, могут переместить свою криптовалюту в холодный кошелек (также известный как аппаратный кошелек) — физическое устройство, которое поддерживает цифровые активы в автономном режиме — и взять его с собой до конечного пункта назначения, — говорит Мейсон Джанг. Главный операционный директор поставщика криптографических данных CryptoQuant. По словам Криса ДеПау, старшего советника по регулированию и соблюдению финансовых учреждений в Elliptic, перемещение криптовалюты довольно просто, если у человека есть закрытый ключ к своей криптовалюте и он не полагается на посредника, такого как хранитель криптовалюты или биржа. «Они могут записать или запомнить мнемоническую фазу, связанную с их криптовалютным кошельком… когда у них есть доступ к компьютеру, [они могут] восстановить этот кошелек со всеми своими активами».

В чатах Telegram, предназначенных для русских эмигрантов в таких городах, как Стамбул и Тбилиси, пользователи обмениваются советами по выводу денег из России через криптовалюту. Один консультант из Грузии, имя которого отказался назвать, говорит, что россияне могут легко переводить деньги в Грузию через стейблкоины. Россияне могут обменять рубли на USDT в криптообменнике в России, а затем перевести свои монеты на крипто-кошелек USDT. По ее словам, оказавшись в Грузии, они могут обменять свои доллары США на фиатную валюту на любой местной криптобирже.

До отъезда из Санкт-Петербурга Андрей никогда не покупал и не использовал криптовалюту. «Я считал это непродуктивным вложением [и использованием] своего времени», — говорит он.

Но имея наличными всего 20 000 долларов, Андрей конвертировал свои сбережения в криптовалюту, когда он был за границей, используя российские онлайн-биржи, найденные через BestChange.ru — платформу, которая помогает пользователям находить и сравнивать криптовалютные биржи. Биржи, которые он использовал, по-прежнему принимали переводы в рублях из российских банков в качестве способа оплаты. Андрей мог бы попросить контакты, которые все еще находятся в России, чтобы они привезли ему и его жене больше денег в Грузию, но такие «методы были бы более дорогими и менее приятными в организации», — говорит он. Покупка криптовалюты по-прежнему легальна в России, поэтому для Андрея это был «самый простой способ» вывести свои деньги.

Когда Андрей и его жена были в Грузии, конвертировать их криптовалюту в наличные было «смехотворно просто», — говорит он. В двух крупнейших городах Грузии, Тбилиси и Батуми, есть несколько криптообменников, которые конвертируют цифровые монеты в наличные. Обмен может быть осуществлен лично или через Интернет и не требует наличия счета в местном банке. Криптобиржа Ravetag требует для идентификации только фото и скан паспорта, тогда как конкурент Conexus «даже не просит паспорт», говорит Андрей. По его словам, Conexus даже доставляет наличные до дверей клиентов за дополнительную плату. Однако конвертация криптовалюты в наличные не бесплатна; биржи обычно взимают комиссию в размере 2,5-3%.

Другие россияне, такие как графический дизайнер Антон, который уехал из России в Турцию и использует только свое имя, чтобы защитить свою семью, оставшуюся в России, купили «смесь биткойнов и стейблкоинов» на Binance и других платформах до февраля. 24. В Стамбуле, где он сейчас живет, по всему городу разбросаны криптовалютные киоски, и Антон использовал их для обмена своей криптовалюты на наличные. «Все, что мне нужно, это адрес в Турции. Моя новая жизнь не была слишком сложной из-за криптовалюты — и многие другие россияне использовали этот путь для перевода активов из страны, чтобы также начать новую жизнь», — говорит он.

Основная цель западных санкций — усугубить экономические трудности для России и простых россиян, которые «подорвут поддержку войны в Украине в частности и Путина в целом», — говорит Майкл Рейнольдс, директор Российского, Восточноевропейского и Евразийские исследования в Принстонском университете. По словам Рейнольдса, легкость, с которой некоторые россияне переводят деньги через криптовалюту, не обязательно притупляет боль от санкций, поскольку криптовалюта остается нишевой и доступной лишь небольшой части населения.

Андрей и его жена не знают, что их ждет в будущем. Но отъезд из России был «огромным облегчением, которое невозможно переоценить. Мы оплакиваем потерю… нашего старого дома иногда. [Но] мы никоим образом не скучаем по сегодняшней России», — говорит он.

Андрей по-прежнему не особо верит в криптовалюту, но цифровые активы «облегчили нам жизнь». он говорит. «Без криптографии было бы очень трудно получить [какие-либо] значимые деньги из России».

Россия может использовать криптовалюту для смягчения санкций США

Бизнес|Россия может использовать криптовалюту, чтобы смягчить санкции США

https://www.nytimes.com/2022/02/23/business/russia-sanctions-cryptocurrency.html главная история

Российские компании имеют в своем распоряжении множество криптовалютных инструментов для обхода санкций, в том числе так называемый цифровой рубль и программы-вымогатели.

Дата-центр BitRiver, предоставляющий услуги по добыче криптовалюты, в Братске, Россия. Фото… Максим Шеметов/Reuters

Опубликовано 23 февраля 2022 г. Обновлено 24 февраля 2022 г.

Когда Соединенные Штаты запретили американцам вести дела с российскими банками, нефтегазовыми разработчиками и другими компаниями в 2014 году, после вторжения страны в Крым, удар по российской экономика была быстрой и огромной. По оценкам экономистов, санкции, введенные западными странами, обходятся России в 50 миллиардов долларов в год.

С тех пор мировой рынок криптовалют и других цифровых активов резко вырос. Это плохая новость для силовиков и хорошая новость для России.

Во вторник администрация Байдена ввела новые санкции против России в связи с конфликтом на Украине, чтобы воспрепятствовать ее доступу к иностранному капиталу. Но российские организации готовятся смягчить некоторые из худших последствий, заключая сделки со всеми желающими работать с ними по всему миру, говорят эксперты. И, по их словам, эти организации могут затем использовать цифровые валюты для обхода контрольных точек, на которые полагаются правительства — в основном на переводы денег банками — для блокировки выполнения сделок.

«У России было много времени, чтобы подумать об этом конкретном последствии», — сказал Майкл Паркер, бывший федеральный прокурор, который сейчас возглавляет практику по борьбе с отмыванием денег и санкциям в вашингтонской юридической фирме Ferrari & Associates. «Было бы наивно думать, что они не разыграли именно этот сценарий».

Санкции — это один из самых мощных инструментов, которыми США и европейские страны располагают, чтобы влиять на поведение стран, которых они не считают союзниками. Соединенные Штаты, в частности, могут использовать санкции в качестве дипломатического инструмента, потому что доллар является мировой резервной валютой и используется в платежах по всему миру. Но американские правительственные чиновники все больше осознают потенциал криптовалют для смягчения последствий санкций и усиливают свое внимание к цифровым активам.

Чтобы применить санкции, правительство составляет список людей и предприятий, которых его граждане должны избегать. Любой, кто будет уличен в связях с членом списка, будет оштрафован на крупный штраф. Но настоящим ключом к любой эффективной программе санкций является глобальная финансовая система. Банки по всему миру играют важную роль в правоприменении: они видят, откуда поступают деньги и куда они направляются, а законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы они блокировали транзакции с организациями, находящимися под санкциями, и сообщали об этом властям. Но если банки являются глазами и ушами правительств в этом пространстве, взрыв цифровых валют ослепляет их.

Президент Байден заявил, что его администрация введет против России санкции, «намного превышающие» те, с которыми страна столкнулась в 2014 году после вторжения в Крым. Кредит… Аль Драго для The New York Times

Банки должны соблюдать правила «знай своего клиента». , которые включают проверку личности своих клиентов. Но биржи и другие платформы, которые облегчают покупку и продажу криптовалют и цифровых активов, редко так хорошо отслеживают своих клиентов, как банки, даже если они должны следовать тем же правилам. В октябре министерство финансов США предупредило, что криптовалюты представляют все более серьезную угрозу американской программе санкций и что властям США необходимо изучить эту технологию.

Если Россия решит уклониться от санкций, в ее распоряжении есть несколько инструментов, связанных с криптовалютой, считают эксперты. Все, что ему нужно, это найти способы торговать, не касаясь доллара.

Правительство России разрабатывает собственную цифровую валюту центрального банка, так называемый цифровой рубль, который оно надеется использовать для прямой торговли с другими странами, желающими принять его, без предварительной конвертации в доллары. Хакерские методы, такие как программы-вымогатели, могут помочь россиянам украсть цифровую валюту и компенсировать доходы, потерянные из-за санкций.

И хотя криптовалютные транзакции записываются в основной блокчейн, что делает их прозрачными, новые инструменты, разработанные в России, могут помочь скрыть происхождение таких транзакций. Это позволит предприятиям торговать с российскими организациями без обнаружения.

Существуют прецеденты подобных обходных путей. Иран и Северная Корея входят в число стран, которые использовали цифровые валюты для смягчения последствий западных санкций — тенденция, которую недавно наблюдали представители США и Организации Объединенных Наций. Согласно отчету ООН, Северная Корея, например, использовала программы-вымогатели для кражи криптовалюты для финансирования своей ядерной программы.

Учреждения Центрального банка России в Москве. В 2020 году представители банка заявили, что новый «цифровой рубль» поможет стране смягчить санкции. Кредит … Александр Щербак\ТАСС через Getty Image

В октябре 2020 года представители Центрального банка России сообщили московской газете, что новый « цифровой рубль» сделал бы страну менее зависимой от США и более способной противостоять санкциям. Это позволит российским организациям проводить транзакции за пределами международной банковской системы с любой страной, желающей торговать цифровой валютой.

Россия может найти желающих партнеров в других странах, на которые наложены санкции США, включая Иран, которые также разрабатывают поддерживаемые государством цифровые валюты. Китай, крупнейший торговый партнер России как по импорту, так и по экспорту, по данным Всемирного банка, уже запустил собственную цифровую валюту центрального банка. Лидер страны Си Цзиньпин недавно назвал отношения Китая с Россией «безграничными».

Развивающаяся система, в которой центральные банки напрямую обменивают цифровые валюты, создает новые риски, считает Яя Фанузи, научный сотрудник Центра новой американской безопасности, изучавший влияние криптовалюты на санкции. «Уменьшение силы санкций США происходит из-за системы, в которой эти национальные государства могут проводить транзакции, не проходя через глобальную банковскую систему».

В начале февраля независимые наблюдатели за санкциями сообщили Совету Безопасности ООН, что Северная Корея использует криптовалюты для финансирования своей ядерной и баллистической ракетной программы, сообщает Reuters. (Представитель постоянного представительства Норвегии при ООН подтвердил существование отчета, который еще не был обнародован.) В мае консалтинговая фирма Elliptic описала, как Иран использовал доходы от майнинга биткойнов, чтобы компенсировать ограничения на его возможность продавать нефть из-за санкций.

Российские организации, находящиеся под санкциями, могут использовать собственную стратегию уклонения, используя атаки программ-вымогателей. Схема проста: хакер взламывает компьютерные сети и блокирует цифровую информацию до тех пор, пока жертва не заплатит за ее разглашение, обычно в криптовалюте.

Россия находится в центре растущей индустрии программ-вымогателей. В прошлом году около 74 процентов мирового дохода от программ-вымогателей, или криптовалюта на сумму более 400 миллионов долларов, досталась организациям, которые, вероятно, каким-то образом связаны с Россией, согласно отчету от 14 февраля компании Chainalysis, отслеживающей блокчейн.

Московский Международный Деловой Центр. Недавно разработанные инструменты позволили российским организациям торговать с другими предприятиями, не будучи обнаруженными. Кредит … Сергей Пономарев для The New York Times

Незаконные средства также потекли в Россию через торговую площадку даркнета под названием Hydra, которая работает на по данным Chainalysis, объем продаж в 2020 году составил более 1 миллиарда долларов. Строгие правила платформы — продавцам разрешено ликвидировать криптовалюту только через определенные региональные биржи — затрудняют отслеживание денег исследователями.

«Мы знаем, что никто не задает вопросов, и мы знаем, что Hydra работает не только по всей Восточной Европе, но и по всей Западной Европе», — сказал Ким Грауэр, директор по исследованиям в Chainalysis. «Там определенно происходит трансграничный бизнес».

Во всех цифровых валютах используется технология блокчейна, форма компьютерного кода, доступная для публичного просмотра всем и везде. Этот публичный реестр отслеживает перемещения отдельных цифровых монет из одного «кошелька» — так называются онлайн-репозитории цифровых активов — в другой. Теоретически это должно позволить властям отслеживать все крипто-транзакции и не позволять организациям с ограниченным доступом совершать их.

Но технология Hydra маскирует источник транзакций, предлагая российским пользователям потенциальный инструмент для перевода денег за пределы страны. Сама по себе Hydra еще недостаточно велика, чтобы справиться с объемом транзакций, который потребуется России для успешного уклонения от санкций. Но могут помочь и другие методы отмывания денег, в том числе «гнездование», при котором незаконный рынок прячется внутри более крупной законной структуры, чтобы скрыть свою деятельность.

Есть признаки того, что Соединенные Штаты усиливают мониторинг криптовалютной активности. 17 февраля Министерство юстиции объявило о создании новой национальной группы по обеспечению соблюдения требований к криптовалюте. Этот шаг, казалось, подчеркивал, что федеральные прокуроры уделяют особое внимание недобросовестному поведению среди пользователей криптовалюты.

Г-н Паркер, бывший прокурор, сказал, что аресты 8 февраля супружеской пары из Манхэттена за кражу 3,6 миллиарда долларов в биткойнах с гонконгской биржи криптовалют Bitfinex были «наглядным примером того, как правительство очень хорошо и быстро справляется с тем, что им нужно сделать, чтобы иметь возможность отследить это».

Чиновники администрации также призывают криптовалютную индустрию ввести внутренний контроль, который не позволит злоумышленникам использовать их услуги. В октябре министерство финансов опубликовало 30-страничное руководство по соблюдению санкций, в котором рекомендовало криптовалютным компаниям использовать инструменты геолокации для отсеивания клиентов в ограниченных юрисдикциях. В отчете говорится, что во многих случаях криптокомпаниям требовались месяцы или годы для выполнения таких процедур соответствия.

Это может измениться, когда отрасль начнет развиваться. Chainalysis предлагает инструмент «знай свою транзакцию», который оповещает компании, когда их услугами пользуются лица, внесенные в черный список. В прошлом году компания удвоила количество клиентов из частного сектора, многие из которых используют инструмент соответствия.

Но опытные пользователи криптовалюты могут найти способы обойти черный список.

«Обозначение казначейства адреса криптовалютного кошелька не является надежным», — сказал г-н Фанузи из Центра новой американской безопасности. «Этот назначенный актер все еще может открыть новый кошелек в другом месте. Вы можете сделать это довольно легко».

Предлагают ли криптовалюты россиянам обход санкций? | Бизнес | Новости экономики и финансов с точки зрения Германии | DW

С тех пор, как на Россию обрушилась волна финансовых санкций из-за ее вторжения в Украину, возникли вопросы о том, могут ли криптовалюты обеспечить путь к отступлению. Но ведущие биржи заявили, что будут соблюдать закон.

Курс российского рубля за последнюю неделю рухнул

Поскольку Россия в значительной степени заблокирована от глобальной финансовой системы, основанной на долларах США, в результате широкомасштабных санкций, некоторые политики и эксперты по отмыванию денег предупреждают, что криптовалюты могут обеспечить скрытый путь для россиян, чтобы сохранить свое богатство.

Сенатор США Элизабет Уоррен заявила, что «криптовалюты рискуют подорвать санкции против России, что позволит Путину и его приспешникам избежать экономических проблем», и призвала регулирующие органы США принять жесткие меры. Михаил Федоров, заместитель премьер-министра Украины, неоднократно призывал криптовалютные биржи блокировать российских пользователей с момента начала вторжения.

За последние дни объем торгов между российским рублем и различными криптовалютными активами, такими как биткойн, увеличился более чем в два раза. Исследовательское агентство CryptoCompare сообщило о трехкратном увеличении по сравнению с неделей ранее: объемы торгов рублем и криптовалютой в понедельник составили около 15,3 млрд рублей (140,7 млн ​​долларов США, 128 млн евро).

Chainalysis, аналитическая фирма по блокчейну, сообщила DW, что, хотя это был «заметный всплеск», он все же был лишь частью объема, наблюдавшегося во время рекордных максимумов в торговле рублем и криптовалютой, например, в мае 2021 года.

Криптовалюта биржи сопротивлялись нескольким призывам заблокировать российских пользователей в целом и пока не обязаны делать это в соответствии с санкциями. Это противоречит основной финансовой системе, которая изолировала Россию, отрезав ее от международной платежной системы SWIFT, нанеся удар по ее банкам и ограничив ее способность использовать свои резервы иностранной валюты. Десятки компаний из делового мира также разорвали коммерческие связи, в том числе несколько платежных сервисов, таких как Visa, Mastercard и Apple Pay.

Соблюдение санкций

Криптовалютные биржи тем временем заявили, что будут соблюдать санкции и соблюдать закон.

Такие биржи, как Coinbase, заявляют, что закон, а не полный запрет, является их приоритетом. США, сообщил DW. «Вместо этого мы продолжим применять все введенные санкции, включая блокировку счетов и транзакций, в которых могут участвовать физические или юридические лица, находящиеся под санкциями».

Binance и Kraken, две другие крупные биржи, также заявили, что будут соблюдать санкции, но не будут вводить массовые запреты на деятельность в России.

Чанпэн Чжао, исполнительный директор и основатель Binance, сказал Би-би-си, что его компания будет следовать международным санкциям «очень, очень строго», но настаивал на полном запрете в отношении России.

«Мы различаем российских политиков, развязывающих войны, и нормальных людей, многие нормальные россияне не согласны с войной», — сказал он.

Такие крупные глобальные биржи, как Binance и Coinbase, являются крупными глобальными биржами, но в мире существуют тысячи гораздо более мелких и менее строгих бирж, а это означает, что даже если более крупные биржи ограничат доступ в Россию в целом, другие могут вмешаться. «Это просто перемещает российских пользователей на другие более мелкие платформы», — сказал Чжао.

«Неэффективный основной инструмент»

Компания Chainalysis заявила, что в криптовалютном секторе есть инструменты, которые не позволяют лицам, находящимся под санкциями, избежать обнаружения. У него есть собственная система оповещения клиентов о подозрительной активности.

«Например, в прошлом, как только такие органы, как OFAC [государственное агентство США, ответственное за соблюдение санкций — прим. на эти кошельки, чтобы наши клиенты, будь то правительство или промышленность, знали, есть ли какая-либо транзакция, связанная с этим кошельком», — пояснила Кэролайн Малкольм, глава отдела международной политики в Chainalysis.

Несколько политиков заявили, что богатые россияне могут использовать криптовалюты для обхода санкций

«Биржа немедленно получит уведомление, если кто-то попытается перевести средства с адреса кошелька, находящегося под санкциями, на биржу, чтобы конвертировать их в наличные деньги», — добавила она.

Малкольм сказал, что еще один фактор, который следует учитывать, заключается в том, что большинство транзакций криптовалюты записываются в общедоступные реестры блокчейнов. Она указала на недавнее изъятие Министерством юстиции США биткойнов на сумму 3,6 миллиарда долларов, украденных в результате взлома Bitfinex в 2016 году, как свидетельство того, что становится все труднее перемещать незаконные средства через блокчейны.

Официальные лица США, похоже, согласны с тем, что криптовалюта не является важным путем отступления для российского государства или лиц, находящихся под санкциями.

«Масштаб, который потребуется российскому государству для успешного обхода всех финансовых санкций США и партнеров, почти наверняка сделает криптовалюту неэффективным основным инструментом для государства», — сказала Кэрол Хаус, директор по кибербезопасности Совета национальной безопасности США. На этой неделе.

Министерство финансов США заявило, что лица или компании, находящиеся под санкциями, будут изо всех сил пытаться скрыть богатство с помощью криптовалют. «Даже на уровне отдельных элит отмывание миллиардов долларов через цифровые кошельки подвергнет их риску тех, кто отслеживает потоки на рынках виртуальной валюты», — сказал представитель информационному агентству Reuters.

Идеологические барьеры

Даже если на криптобиржи будет оказываться большее давление, чтобы полностью заблокировать российских пользователей, на пути стоит серьезная идеологическая проблема. Основная привлекательность ранних криптовалют, таких как биткойн, а также практически всех DeFi (децентрализованных финансов), заключается в том, что они обходят традиционные банки и правительства.

«Наша миссия в Kraken состоит в том, чтобы вывести отдельных людей из устаревшей финансовой системы и привести их в мир криптографии, где произвольные линии на картах больше не имеют значения, где им не нужно беспокоиться о том, что их поймают врасплох, неизбирательная конфискация богатства», — написал в Twitter генеральный директор Kraken Джесси Пауэлл, добавив, что биткойн является «воплощением либертарианских ценностей».