Рейтинг доверительное управление деньгами: Крупнейшие управляющие компании по выручке от услуг доверительного управления за 2020 год – Коммерсантъ

Индивидуальное доверительное управление. Райффайзен Капитал

Что такое доверительное управление?

Что такое доверительное управление?

• Индивидуальный подход
• Широкие возможности по реализации стратегий, недоступных через иные формы инвестирования 
• Актуальность решений (линейка стратегий постоянно меняется в зависимости от рыночной конъюнктуры) 
• Льготное налогообложение для долгосрочных инвесторов (в некоторых стратегиях) 

Подобрать стратегию

Как это работает

Классическое доверительное управление
Защита капитала

Заключение договора

Вы заключаете договор доверительного управления и инвестируете денежные средства в стратегию. В рамках индивидуального доверительного управления Вы владеете отдельным портфелем ценных бумаг. Условия договора могут быть индивидуальными.

Управление портфелем

Управляющая компания анализирует ситуацию на финансовых рынках, управляет портфелем клиента, продавая и покупая активы в соответствии с его стратегией. Задача управляющей компании — обеспечить рост стоимости активов портфеля.

Финансовый результат

Вы отслеживаете динамику активов и в интересующий Вас момент можете зафиксировать финансовый результат.
Прибыль формируется за счет роста стоимости портфеля.
Стоимость портфеля на фоне рыночных колебаний может как увеличиться, так и уменьшиться.

Заключение договора

Вы заключаете договор доверительного управления и инвестируете денежные средства в стратегию. В рамках индивидуального доверительного управления Вы владеете отдельным портфелем ценных бумаг. Условия договора могут быть индивидуальными.

Управление портфелем

Управляющая компания анализирует ситуацию на финансовых рынках, управляет Вашим портфелем, продавая и покупая активы в соответствии с его стратегией. Задача управляющей компании — обеспечить рост стоимости активов портфеля.

Получение дохода

Результат инвестирования фиксируется по окончании срока действия договора.
Доход формируется за счет динамики базового актива, лежащего в основе активной части. Условия формирования дохода зависят от конкретной стратегии.
Защитная часть призвана обеспечить сохранность первоначальной суммы инвестиций.

На что обратить внимание при выборе стратегии?

Тип стратегии и структура портфеля

Эти параметры определяют уровень риска и размер потенциального дохода. Они должны соответствовать Вашим инвестиционным целям и отношению к риску.

Срок стратегии

Рекомендованный или в случае стратегий защиты капитала фиксированный срок действия стратегии должен укладываться в Ваш инвестиционный горизонт.

Условия стратегии

Минимальная сумма инвестирования, требования по квалификации инвестора, принцип и условия формирования дохода, возможность получения промежуточного дохода, частичного изъятия денежных средств или совершения дополнительных инвестиций могут оказаться важными критериями при принятии Вами решения.

Подберите себе стратегию

Выберите валюту инвестирования

₽
$
€

Тип стратегии

Классическое доверительное управление
Защита капитала

Инвестируйте

в ПИФы и стратегии
УК Райффайзен Капитал

Указанные данные по портфелю носят справочно-информационный характер и, в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, не являются обязательным элементом раскрытия информации о деятельности ООО «УК «Райффайзен Капитал» — лицензия ФСФР России № 045-10230-001000 от 31.05.2007 на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами. Получить подробную информацию о продуктах компании, ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию можно по тел. : +7(495)745-52-10, по адресу: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная пл., д. 28 и на сайте www.raiffeisen-capital.ru. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.

Доверительное управление капиталом: деньги, ценные бумаги, активы

Когда дело доходит до финансов, у всех одна цель — быть финансово обеспеченным. Но добраться до места финансового комфорта — долгий путь. Для этого потребуется терпение, настойчивость, много дисциплины и мудрые вложения. Чтобы сократить этот путь, состоятельные лица выбирают услугу доверительного управления активами. О том, что такое доверительное управление? и Что ожидают от него богатые люди? вы узнаете из этой статьи.

Что такое доверительное управление частным капиталом?

В мире финансовых услуг под управлением активами понимается управляемое инвестирование денежных средств и ценных бумаг. Доверительное управление частным капиталом — высококачественные финансовые услуги, включающие:

• инвестиционные, финансовые консультации
• бухгалтерскую, юридическую помощь
• стратегию по определению / достижению конкретных финансовых целей
• имущественное / юридическое планирование

Важным критерием такой услуги является то, что владелец капитала практически не принимает участия в этом процессе. Все действия выполняет эксперт-аналитик. Детали по доверительному управлению, стратегии, прогнозы, предварительно оговариваются с клиентом и прописываются в договоре сотрудничества.

Преимущества и недостатки

Услуга доверительного управления частным капиталом признана наиболее безопасной в сфере инвестирования. Но и она имеет свои преимущества и недостатки.

Чтобы получить прибыль, используют разные инструменты: акции, облигации, остатки на иностранных банковских счетах. Инвестиционная стратегия составляется на основании того, что клиент желает передать эксперту в управление.

Преимущества доверительного управления:

• владелец капитала надежно защищен договором сотрудничества и в момент его действия он остается единственным собственником активов
• быстрое достижение нужной прибыли за счет разработанной индивидуальной инвестиционной стратегии
• нет необходимости погружаться в бумажные дела, просчеты получения прибыли, формирование отчетности — всем этим займется эксперт-аналитик после заключения договора

Недостатков у такой услуги нет. Хотя некоторые инвесторы к минусам относят — уплату подоходного налога.

Что можно передать в профессиональное управление?

Имущество: физическое / юридическое лицо может передать авторские права, дорогостоящее оборудование

Недвижимость: комплексы, сооружения, центры, земельные участки

Ценные бумаги: передача акций, облигаций с целью осуществления выгодной сделки по купле-продаже на фондовом рынке

Наличные: подразумевает передачу денежных средств от владельца к компании для последующего наращивания прибыли

Активы: собственность компании, транспортные средства

Правила доверительного управления

Рост прибыли возможен только при перманентном выполнении правил. Правила доверительного управления — это условия, на которых владелец активов и компания сотрудничают. К ним относят:

• изучение профиля клиента (цели, риски)
• условия по принятию, хранению денег
• требования к предоставлению отчетности о проделанной работе
• условия по выявлению потенциальных рисков
• алгоритм, описывающий процесс управления частным капиталом, стратегии, методики оценки стоимости активов

Как это работает?

Шаг 1 Постановка целей — определяется цель, срок, валюта, доходность от инвестирования. Подбор инвестиционной стратегии с учетом профиля клиента и уровня его риска.

Шаг 2 Приоритетность задач — на этом этапе эксперт формирует инвестиционный портфель с учетом приоритетов и задач клиента.

Шаг 3 Экспертность — управляющий выполняет все установленные цели.

Шаг 4 Контроль — на этом этапе клиент получает детальный отчет о проделанной работе (доходы, расходы, партнерская сеть, сроки, т.д.).

Как сделать правильный выбор?

Доверительное управление – инструмент для инвесторов со свободным капиталом от $1 млн., которые не имеют возможности или желания самостоятельно заниматься инвестированием и торговлей на фондовом рынке.

Выбирайте компании с историей и проверенной репутацией. Только так можно быть уверенным в том, что активы находятся действительно в распоряжении квалифицированных специалистов. Мы предлагаем вам:

• структурировать и развить личные финансовые цели
• получить доступ к международным брокерским площадкам
• разработать стратегию инвестирования с учетом подбора выгодных продуктов / услуг
• построить будущее вместе с Multi Family Office
• диверсифицировать активы в юрисдикции, иностранные банки категории “надежная”
• уйти от однотипных инвестиционных стратегий

Свяжитесь с нами по адресу, указанному выше и мы расскажем, как превратить деньги в надежность! Высокий уровень конфиденциальности гарантируем.

Какие сроки инвестирования в доверительном управлении?

Оптимальный срок начинается от 12 месяцев. Этого времени достаточно, чтобы определить доходность и эффективность рынка. Если вы планируете инвестировать на меньший срок, наша компания подберет подходящий продукт либо стратегию.

Какая минимальная сумма необходима для заключения договора доверительного управления?

Услуга доверительного управления доступна для лиц со свободным капиталом от $1 млн.

Доверительное управление в России — стоит ли доверять активы?

Вопрос инвестирования, достаточно щекотлив. Выбор юрисдикции, инвестиционных инструментов, стратегии — зависит от целей клиента. Мы рекомендуем передавать активы в управление проверенным компаниям с иностранными инвестициями.

2022 Trust Consumer Intelligence Series: PwC

Компании считают, что им доверяют гораздо больше, чем они есть на самом деле, особенно когда речь идет о потребителях

еще не сделано. Исследование потребительского доверия, проведенное PwC в 2022 году, показывает резкий разрыв в доверии между компаниями, их клиентами и сотрудниками.

Почти девять из десяти (87%) руководителей считают, что потребители высоко доверяют их бизнесу. Но только 30% потребителей говорят, что они это делают. В других странах разрыв между оценками руководителей о доверии сотрудников и реальностью гораздо меньше: 84% руководителей компаний говорят, что доверие сотрудников высокое, по сравнению с 69%% из сотрудников. Эти разрывы между представлениями об уровне доверия важны, потому что сотрудники и потребители являются двумя наиболее важными заинтересованными группами бизнес-лидеров.

Когда мы изучаем, как изменилось доверие потребителей с 2021 года, наше исследование показывает, что большинству отраслей удалось сохранить доверие, которое они с таким трудом заслужили во время пандемии. Правительство, наряду с технологической, медийной и телекоммуникационной отраслями, скорее всего, потеряло доверие потребителей в прошлом году. Вероятно, это связано со все более поляризованными политическими взглядами в Соединенных Штатах. Между тем, индустрия здравоохранения строилась на доверии, заработанном в начале пандемии COVID-19. пандемии, когда она производила тесты, методы лечения и вакцины.

Предприятия должны устранить трещины и стать ближе к внутреннему кругу доверия заинтересованных сторон. Таким образом, даже если основные приоритеты заинтересованных сторон кажутся несогласованными и изменчивыми, руководство компании должно постоянно укреплять доверие, используя открытое общение. Доверие — или его потеря — может повлиять на доходы клиентов и лояльность сотрудников. Лидеры должны инвестировать в активные стратегии для укрепления доверия и внимательно прислушиваться к заинтересованным сторонам, понимая при этом, что доверие требует постоянного открытого диалога.

Бизнес-лидеры переоценивают степень доверия потребителей и сотрудников к ним

Вопрос: По шкале от 1 до 10, насколько, по вашему мнению, клиенты доверяют вашей компании? Насколько вы доверяете компаниям из следующих отраслей по шкале от 1 до 10? По шкале от 1 до 10, насколько, по вашему мнению, ваши сотрудники доверяют вашей компании? Насколько вы доверяете своему работодателю по шкале от 1 до 10?
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: бизнес-лидеры 503; Сотрудников 2002; Потребители 2 508

До внутреннего круга доверия трудно добраться: знайте, что важно, и начните с основ

Мнения о доверии сильно различаются среди сотрудников и потребителей. Несколько ключевых областей согласования включают веру в то, что доверие должно быть приоритетом для организаций, что организации несут ответственность за построение доверия и что доверие необходимо для инноваций. Однако наше исследование показывает, что по ряду вопросов, связанных с доверием, между бизнес-лидерами, их клиентами и сотрудниками сохраняются разногласия. Например, в нашем опросе о доверии к бизнесу в США, проведенном в августе 2021 года, потребители, сотрудники и бизнес-лидеры сошлись во мнении по нескольким фундаментальным элементам доверия, но разошлись во взглядах за пределами первой четверки.

Согласно нашему текущему опросу, 47% руководителей говорят, что доверие скорее восходит снизу вверх, чем сверху вниз, и строится на клиентах, сотрудниках и других заинтересованных сторонах, а не на высшем руководстве. Только 27 % клиентов и 35 % сотрудников говорят то же самое, указывая на то, что они рассчитывают, что высшее руководство будет больше доверять им.

Кроме того, бизнес-лидеры сосредотачиваются на социальных проблемах, таких как разнообразие, справедливость и инклюзивность, а также на экологических, социальных и управленческих (ESG), как на факторах доверия, при этом 50% руководителей полностью согласны , что их компании должны инвестировать и отстаивать социальные интересы. и расовое равенство. А 43% бизнес-лидеров говорят, что компаниям не следует работать на рынках, где есть геополитические или социальные волнения.

Но в данный момент эти вопросы не вызывают отклика у потребителей и сотрудников. Повседневные реалии — рост цен на товары первой необходимости и усталость от пандемии — требуют от них большего внимания и помогают определить, доверяют ли они компании и ее руководству. Это согласуется с нашим предыдущим опросом, который показал, что 45 % руководителей предприятий внедрили прозрачную отчетность по ESG, но только 19 % потребителей назвали ее одним из пяти основных факторов доверия. Таким образом, хотя потребители могут ценить то, что компании инвестируют в ESG, они с меньшей вероятностью скажут, что эти действия помогают укрепить их доверие прямо сейчас.

Это подчеркивает несоответствие, которое мы наблюдали в исследовании доверия к бизнесу в США, проведенном PwC: продолжающееся несоответствие между тем, что, по мнению руководителей бизнеса, повлияет на доверие, и тем, что потребители и сотрудники считают наиболее важным. Пока бизнес-лидеры не устранят эту напряженность, у них будет меньше возможностей для согласования и укрепления доверия с ключевыми заинтересованными сторонами.

[Существует] постоянное несоответствие между тем, что думают бизнес-лидеры, и тем, что считают важными потребители и сотрудники.

Доступные продукты и услуги являются для клиентов главным приоритетом, и 34% выбрали их в качестве трех важных шагов, чтобы завоевать их доверие. В условиях растущей инфляции и продолжающихся сбоев в цепочке поставок это неудивительно: потребители сосредоточены на том, чтобы потратить свои доллары. Еще одним главным приоритетом для потребителей является хорошее отношение к сотрудникам. Руководителям следует учитывать эту связь между клиентом и сотрудником, поскольку многие потребители также являются сотрудниками. И по мере того, как эти две важные заинтересованные стороны становятся все более взаимозаменяемыми, предприятиям следует осознавать, что они могут принимать решения, учитывая двойную перспективу.

Неудивительно, что хорошее отношение к сотрудникам в подавляющем большинстве случаев является фактором № 1 для сотрудников: 47% из них считают его одним из трех важных шагов, чтобы завоевать их доверие.

Предприятия обычно не уделяют первоочередного внимания тому, что клиенты и сотрудники считают важным: 45 % руководителей уделяют особое внимание прозрачному общению, чтобы завоевать доверие обеих групп заинтересованных сторон, но только 13 % потребителей и 19 % сотрудников считают это приоритетом. И в то время как руководители сосредотачиваются на том, чтобы быть хорошими корпоративными гражданами, чтобы завоевать доверие, клиенты и сотрудники придают этому низкое значение. Другими словами, когда дело доходит до доверия, бизнес должен начинать с основ и обязательно делать все правильно. Тогда они могут строить оттуда.

Когда дело доходит до доверия, начните с основ и убедитесь, что поняли их правильно.

Руководители и потребители не согласны по многим вопросам, связанным с доверием

В: Пожалуйста, укажите, насколько вы согласны или не согласны со следующими утверждениями? (% респондентов, полностью согласных).
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: бизнес-лидеры 503; Потребители 2 508

Но руководители несколько больше похожи на сотрудников

В: Пожалуйста, укажите, насколько вы согласны или не согласны со следующими утверждениями? (% респондентов, полностью согласных).
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: бизнес-лидеры 503; Сотрудники 2002

Укрепляйте доверие клиентов, уделяя особое внимание доступности, отношению к сотрудникам и разнообразию

Важные шаги, чтобы завоевать доверие клиентов

Доступные продукты/услуги

%

Хорошо относится к сотрудникам

%

Разнообразие высококачественных продуктов/услуг

%

Быстрое реагирование и решение опасения клиентов

%

Отвечает на отзывы и предоставляет надежный опыт

%

Добросовестный корпоративный гражданин

%

Руководство быстро и честно признает ошибки

%

доверять как клиент? (Выберите до 3). Примечание. Показаны только первые 7 выбранных.
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: потребители 2 508

Подавляющее большинство сотрудников говорят, что доверие зависит от того, как с ними обращаются

Важные шаги, чтобы завоевать доверие как к сотруднику

Хорошо относится к сотрудникам

%

Предоставляет широкий выбор высококачественных продуктов/услуг

900 04 %

Лидерство быстро и честно признает ошибки

%

Является добросовестным корпоративным гражданином

%

Имеет прозрачные коммуникации

%

Демонстрирует высокие финансовые показатели

%

Ответить s и действует на основе отзывов клиентов и обеспечивает надежное обслуживание клиентов

%

В: По вашему мнению, какие из следующих шагов являются наиболее важными, которые ваша компания может предпринять, чтобы завоевать ваше доверие как сотрудника? (Выберите до 3). Примечание. Показаны только первые 7 выбранных.
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: 2002 сотрудника.

Потенциальные издержки потери доверия намного превышают выгоды от его активного укрепления

Доверие можно рассматривать как валюту, меняющую лояльность и решения о покупке для клиентов, а также удержание сотрудников. А в мире звуков, где социальные сети могут влиять на политику и рынки, особенно полезным может быть признание и уважение проблем, которые могут вывести бизнес за пределы круга доверия заинтересованных сторон.

Положительные стороны укрепления доверия клиентов могут напрямую повлиять на вашу прибыль. Наше предыдущее исследование показало, что 33% клиентов платят компании больше, потому что доверяют им. В этом опросе девять из 10 (91%) клиентов сказали, что они купили бы у компании, которая завоевала их доверие. Из этой группы 14% говорят, что купили бы значительно больше. С другой стороны, из 71% клиентов, которые говорят, что купили бы меньше, если бы компания потеряла их доверие, целых 73% заявили, что потратят значительно меньше. Это подчеркивает потенциально ужасные последствия ошибок или оплошностей, когда речь идет о доверии заинтересованных сторон. Это также согласуется с более ранними данными о последствиях утраты доверия, согласно которым 44 % респондентов заявили, что перестали покупать у компании из-за отсутствия доверия. Поговорка о том, что «доверие трудно заслужить и легко потерять», верна, особенно если вашей компании необходимо справиться с последствиями утечки данных, отзыва продукции или другого события, связанного с кризисом доверия. Прочный фундамент заработанного доверия — это ведущая защита от необходимости его восстановления.

Практика, поддерживающая корпоративную культуру доверия, также может претворяться в жизнь, когда речь идет о лояльности сотрудников. По словам сотрудников, если их компания делает что-то, чтобы завоевать их доверие, 93%, вероятно, останутся ей верны, а 90%, вероятно, будут защищать ее перед другими. Опять же, это показывает, как доверие становится управляемой валютой, позволяя компаниям влиять как на свою стоимость, так и на покупательную способность с помощью талантов, что имеет решающее значение в сегодняшней среде Великой отставки.

Это может иметь большое значение для привлечения и удержания талантов, особенно в случае злоупотребления доверием — сотрудники будут привлекать вашу компанию к ответственности. Ошеломляющие 71 % сотрудников говорят, что они, скорее всего, уволятся, если их компания сделает что-то, чтобы потерять их доверие. Молодое поколение с еще большей вероятностью выйдет из дома: 75% GenZ и миллениалов, 70% GenX и 53% бумеров. Понятно, что не все сотрудники ценят одно и то же. Наше предыдущее исследование показывает, что 22 % работников покинули организацию из-за проблем, связанных с доверием.

Преимущества завоевания доверия…

В: Если компания делает что-то, чтобы завоевать ваше доверие, насколько вероятно, что вы…? Если ваша компания делает что-то, чтобы завоевать ваше доверие, насколько вероятно, что вы…? (Процент потребителей/сотрудников, говорящих «весьма вероятно» или «вероятно»)
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: Потребители 2508; Сотрудники 2002

…И цена потери

В: Если компания делает что-то, чтобы потерять ваше доверие, какова вероятность того, что вы…? Если ваша компания делает что-то, чтобы потерять ваше доверие, какова вероятность того, что вы…? (Процент потребителей/сотрудников, говорящих «очень маловероятно» или «маловероятно»)
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: Потребители 2508; Сотрудники 2002

Анализ доверия между заинтересованными сторонами

В то время как руководители предприятий стремятся завоевать доверие, различные точки зрения заинтересованных сторон по-прежнему представляют собой проблему. В нашем предыдущем опросе, когда мы спрашивали, что мешает укрепить это доверие, самые разные взгляды заинтересованных сторон возглавляли список, который 43 % бизнес-лидеров назвали тремя главными проблемами.

Учитывая неспокойный рынок труда за последние два года, сотрудники привлекли внимание высшего руководства, и многие руководители говорят, что сотрудники находятся в центре их внимания №1. Однако, согласно нашему текущему опросу, потребители являются главным приоритетом. Хотя это может восприниматься как точка напряжения, это также может указывать на стирание границы между клиентом и сотрудником. Это может указывать на то, что работники становятся больше покупателями и клиентами, чем работниками. Руководители предприятий работают над построением подлинных отношений с высшими заинтересованными сторонами: 48% уже начали работать с потребителями, а 47% внедрили план укрепления доверия с сотрудниками.

Поскольку недорогие и доступные товары являются движущей силой доверия в сочетании с проблемами цепочки поставок во всех отраслях, поставщики, которые были в конце списка приоритетов высшего руководства, теперь более важны. В нашем январском опросе Pulse 50 % руководителей сказали нам, что очень важно повысить устойчивость к сбоям в цепочке поставок. В нашем текущем опросе 43% руководителей заявили, что у них есть план, направленный на укрепление доверия с поставщиками.

И не зря. Ряд факторов, которые помогают завоевать доверие потребителей, связаны с цепочкой поставок, например, предлагают ли предприятия разнообразные доступные продукты и услуги, отдают ли приоритет отечественным специалистам и ресурсам для своих цепочек поставок и реагируют ли они на проблемы клиентов, такие как нехватка запасов. Поставщики также хотят во многом того же, что и сотрудники — подтверждения того, что контракты будут соблюдаться и что с ними будут обращаться справедливо. Без продуманных стратегий, которые выстраивают подлинные отношения с ключевыми поставщиками в разрушительной среде постоянных запутанных цепочек поставок, предприятия могут пострадать.

Приоритеты и проблемы бизнес-лидеров с группами заинтересованных сторон

Группа заинтересованных сторон

Клиенты

%

Сотрудники

%

Инвесторы 90 005

%

Поставщики

%

Политики и регулирующие органы

%

Сообщество (включая НПО)

%

Медиа/отраслевые аналитики

%

Вопросы: Пожалуйста, ранжируйте (где 1 — самая важная и 7 — наименее важная) группы заинтересованных сторон с точки зрения их важности для вашей компании. доверять. (Процент попадания в топ-3).
Источник: Серия потребительских исследований PwC о доверии, июнь 2022 г.
.
База: бизнес-лидеры 503

Переход от идей к действиям: как начать управлять доверием, чтобы оно работало на вас

Исследование доверия к бизнесу в США, проведенное PwC, оценивало состояние доверия на высоком уровне. Наш текущий опрос углубляется, чтобы предоставить информацию, которая позволит бизнес-руководителям предпринять конкретные шаги вперед. Эти стратегии могут помочь превратить доверие в поведение, которое может улучшить итоговый результат:

1. 1. Определите, что означает доверие для вашей компании, и создайте основу для доверия
2. 2. Относитесь к сотрудникам как к клиентам
3. 3. Не пытайтесь быть всем для всех заинтересованных сторон
4. 4. Признайте, что поддержание доверия требует усилий
5. 5. Признайте, что вы стоите на зыбкой почве, а доверие непостоянно

1. Определите, что означает доверие для вашей компании, и создайте основу для доверия

• Приведите свою стратегию доверия в соответствие с корпоративной философией.

• Держитесь курса в создании социальной основы доверия в вашем бизнесе. Благоприятная и доверительная среда в решении социальных вопросов прокладывает путь к социальной справедливости и экономическому прогрессу. Предприятия могут предоставить и то, и другое более широкому кругу заинтересованных сторон.

• Создайте структуру намеренного укрепления доверия, чтобы помочь вашей организации двигаться вперед в стратегическом направлении. Это особенно важно в случае кризиса доверия: интерактивный цикл — цель, намерение, подкрепленное действием и общая система показателей того, что вы сделали правильно или неправильно — может помочь восстановить доверие.

• Просмотр доверия как валюты. Наш опрос показывает, как изменение отношения к доверию влияет на поведение потребителей и сотрудников. С этой точки зрения доверие может стать материальным активом.

2. Относитесь к сотрудникам как к клиентам

• Обратите особое внимание на приоритеты сотрудников и создайте культуру доверия в своей организации. Если лидерство не отражает ценности и взгляды сотрудников, как они смогут воплотить ваше стратегическое видение в жизнь ваших клиентов? Эта самая ценная заинтересованная сторона является управляющим вашей организации и бренда.

• Предложите сотрудникам индивидуальный подход, который поможет придать смысл их работе и понять, какой вклад они вносят в компанию и общество.

• Предоставьте сотрудникам выбор, который сделает работу более осмысленной. Поскольку завоевание доверия в бизнесе имеет решающее значение для инноваций и роста, а ошибки легко допустить, активно развивайте лояльность сотрудников.

3. Не пытайтесь быть всем для всех заинтересованных сторон

• Прислушивайтесь к своим заинтересованным сторонам, чтобы понять их приоритеты и выявить точки напряженности. Продолжайте обращаться к основным заинтересованным сторонам, работая над сокращением любых разрывов между другими с помощью инновационных стратегий, которые помогают укрепить доверие.

• Бизнес не может терпеть все подряд. Частью укрепления доверия является выбор областей, в которых вы будете лидировать, и областей, которые вы будете поддерживать, и выполнение этих обязательств.

• Поддерживайте открытый диалог о текущих приоритетах потребителей. Предприятия стараются действовать ответственно, ориентируясь на долгосрочную перспективу, но приоритеты сотрудников и потребителей могут быть непостоянными. Доверие иногда может означать действия в наилучших долгосрочных интересах заинтересованных сторон — независимо от того, заботятся они в данный момент или нет.

4. Признайте, что поддержание доверия требует усилий

• Признайте важность поддержания доверия и работайте над созданием новых возможностей. Не рискуйте потерять доверие заинтересованных сторон, не подкрепляя слова действиями.

• Хорошо относитесь к сотрудникам и представителям местных сообществ — это важно для всех заинтересованных сторон.

• Инвестируйте в выяснение того, что важно для заинтересованных сторон, а также что отвечает интересам организации и общества в долгосрочной перспективе.

5. Признайте, что вы стоите на движущейся земле, а доверие непостоянно

• Разработайте постоянную стратегию инвестирования в активное и постоянное выслушивание, чтобы понять заинтересованные стороны и быть готовыми к изменениям, когда это необходимо.

• Будьте бдительны и проворны, когда дело доходит до реализации стратегии доверия.

• Внедрите стратегии управления рисками, чтобы предвидеть крах доверия и предотвратить резкое снижение доходов. Предложите совету директоров и руководству помочь в достижении целей.

• Отдайте предпочтение доверию к поставщикам, поскольку домашние работники могут получить выгоду от более высокой заработной платы и доступа к здравоохранению, что приведет к большей экономической мобильности.

Как PwC может помочь

Услуги по аудиту финансовой отчетности

Службы ESG-отчетности

Налоговые услуги

Цифровая гарантия и прозрачность

Услуги частной компании

Центр анализа управления

Об опросе

В мае 2022 года PwC провела опрос 503 руководителей предприятий, 2508 потребителей и 2002 сотрудников в США. Опираясь на результаты нашего предыдущего опроса о доверии к бизнесу в США, этот опрос исследует, что влияет на доверие как потребителей, так и сотрудников и в какой степени, а также влияние приобретения или утраты этого доверия на итоговую прибыль.

Обзор доверия и воли (2023)

Большинство конкурентов в индустрии онлайн-завещаний предлагают базовую последнюю волю и завещание по базовой цене и другие документы по планированию недвижимости за дополнительную плату. Trust & Will предлагает имущественный план на основе завещания за 159 долларов США, который включает:

• Последнее завещание
• Живая воля
• Авторизация HIPAA
• Доверенность

Как это работает

Сначала соберите важные документы и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты Trust & Will, например:

• Основная информация о банковском счете (чековый и сберегательный)
• Информация о пенсионных и других инвестиционных счетах
• Номера полисов страхования жизни
• Доказательство владения имуществом (право собственности на автомобиль или документы на дом)
• Полное имя (имена) и контактная информация душеприказчика (исполнителей) ⓘ Душеприказчик является лицом, ответственным за распределение имущества и выполнение пожеланий в завещании. вашего имущества
• Полные имена и контактная информация всех лиц, которых вы планируете назвать в своих документах по планированию имущества (агент по завещанию, агент по доверенности)

Все юридические формы разработаны в соответствии с законами штата, поэтому вам нужно будет выбрать штат, в котором вы живете, прежде чем начать процесс. Далее вам нужно создать учетную запись, используя свой адрес электронной почты и пароль. После создания учетной записи и совершения покупки вам нужно будет заполнить анкету.

Ответьте на ряд личных и финансовых вопросов, чтобы сгенерировать последнюю волю и завещание, завещание, доверенность и формы авторизации HIPAA. Ваши ответы могут быть как простыми, так и подробными, как вы хотите. Например, когда вас спросят о выходе на пенсию и банковских счетах, вы можете просто указать название своего банковского учреждения или указать номера счетов и приблизительную стоимость активов.

По оценкам Trust & Will, на заполнение анкеты у большинства пользователей уходит от 15 минут до часа. Количество времени, которое это займет, зависит от того, насколько подробны ваши ответы. Наша команда по анализу заранее собрала вышеуказанную соответствующую информацию и предоставила как можно больше подробностей, и на это у нас ушло 30 минут.

После заполнения анкеты вы можете сразу загрузить свои документы или выбрать, чтобы Trust & Will отправил вам бумажные документы. Когда у вас есть документы (загруженные и распечатанные или отправленные по почте), отнесите их в местный банк или даже в магазин UPS, чтобы заверить их у нотариуса. Стоимость нотариального заверения зависит от штата, но обычно составляет 5–15 долларов. ¹ После этого шага документы действительны и имеют юридическую силу.

ⓘ	Полезный совет: Чтобы еще больше защитить ваши документы, мы предлагаем включить функцию двухэтапной проверки, как только вы заполните анкету. Эта опция находится на вкладке «Главная» и является первой опцией на вкладке «Дополнительные задачи».

Документы по планированию наследства на основе завещания

Вместо того, чтобы предлагать только одно последнее завещание и завещание, Trust & Will предлагает четыре важных документа по планированию наследства в своем базовом пакете. Хотя каждый подписанный документ служит отдельной цели и имеет юридическую силу сам по себе, наличие всех четырех гарантирует, что у вас не будет пробелов в вашем плане недвижимости.

Все четыре документа, созданные как часть пакета планирования недвижимости в Trust & Will.

Последняя воля и завещание

Последняя воля и завещание, также называемые «завещанием», позволяют вам назначить душеприказчика и оставить инструкции о том, как вы хотите распределить свои активы, а также любые другие конкретные запросы.

Trust & Will позволяет легко оформить ваше завещание:

• Назначение опекунов (для детей и домашних животных)
• Указание бенефициаров (и резервных бенефициаров)
• Создание подробного списка подарков
• Выбор цифровых исполнителей (которые могут получить доступ к любым вашим онлайн-аккаунтам)

Завещание о жизни

Завещание о жизни, которое иногда называют директивой о медицинском обслуживании, позволяет вам оставить инструкции и выбрать агента, который будет представлять интересы вашего здоровья, если вы станете недееспособным, что означает, что вы не можете заботиться о себе или принимать решения за себя. В этом документе вы можете установить ограничения для своего агента и оставить заметки с дополнительной информацией о любом ответе, который вы предоставили. Вы можете адаптировать этот документ в соответствии с вашими предпочтениями, как и в вашей последней воле. Trust & Will позволяет вам настраивать каждое медицинское решение, а также решения в конце жизни и после смерти.

Форма разрешения HIPAA

HIPAA (Закон о переносимости и подотчетности медицинского страхования) был принят, помимо прочего, для защиты конфиденциальности медицинских записей человека. Когда вы создаете директиву о медицинском обслуживании, вы выбираете другого человека для принятия решений о вашем здоровье в случае, если вы не можете этого сделать. ²

Чтобы принять наиболее взвешенное решение, вашему агенту необходимо знать подробности вашей истории болезни. Без подписанной формы авторизации HIPAA эта информация останется закрытой. Trust & Will предоставляет форму авторизации HIPAA вместе с документом о проживании без каких-либо дополнительных затрат.

Доверенность

Доверенность (POA) — это документ, который назначает агента для представления ваших интересов в других делах, не связанных со здоровьем, таких как оплата счетов, решение вопросов страхования и принятие инвестиционных решений.

Trust & Will создает долговременную доверенность, которая вступает в силу после ее подписания и прекращает свое действие только с вашей смертью, в отличие от краткосрочных доверенностей, действие которых прекращается, если вы не можете принимать решения от своего имени. Поскольку долгосрочная доверенность не прекращает свое действие, если вы становитесь недееспособным, она гарантирует, что кто-то уполномочен управлять вашими делами и принимать решения от вашего имени, если это когда-либо понадобится.

Пакет наследственного имущества на основе завещания содержит специальную форму, которую необходимо подписать в соответствии с законами вашего штата, поэтому эта форма зависит от того, где вы живете. Например, форма, созданная в соответствии с законодательством Вирджинии, назначает агента действовать «в отношении любых вопросов и любых дел». ³ Это отличается от доверенности в соответствии с законодательством штата Флорида, которое требует, чтобы вы перечисляли в письменном виде все вопросы и дела, в которых уполномочен действовать ваш агент. ⁴

Прочие характеристики

В дополнение к четырем документам, которые Trust & Will генерирует при покупке плана наследования на основе завещания, вы также получите доступ к учетной записи участника. Это бесплатно в течение первого года, затем стоит ежегодная плата в размере 19 долларов. Оттуда вы сможете поделиться своим планом, хранить другие важные документы или файлы и вносить неограниченное количество обновлений в свои юридические документы.

Обычно рекомендуется пересматривать и обновлять свое завещание каждые три-пять лет или в случае значительных изменений в жизни, таких как развод, прибавление в семье, или если вы внесли серьезные финансовые изменения, например, для банкротства или покупки дома. Выбор службы, позволяющей получать обновления, гарантирует, что ваше завещание будет точно отражать ваши текущие пожелания и любые изменения ваших обстоятельств.

Поделитесь своим планом

Важным шагом после создания ваших документов является информирование людей, которых вы назвали в качестве лиц, принимающих решения, бенефициаров и исполнителей, об их роли в вашем плане имущества. С Trust & Will вы можете предоставить доступ к своим документам полностью онлайн, отправив по электронной почте приглашение для просмотра документов вашего имущества через платформу. Вы также можете в любое время запретить кому-либо доступ к вашей учетной записи.

Предоставьте людям прямой доступ к вашим документам в Интернете, чтобы они были легко доступны.

Хранение документов

Вы можете удобно хранить другие цифровые и отсканированные документы (в дополнение к документам планирования недвижимости) с помощью облачного хранилища Trust & Will, защищенного шифрованием на уровне банка ⓘШифрование информации превращает ее в цифровой код что добавляет дополнительный уровень защиты. система безопасности. Для дополнительной защиты информации о клиентах компания Trust & Will прошла и прошла аудит 2-го типа Service Organization Control 2 (SOC 2 Type 2), который обеспечивает независимую стороннюю оценку безопасности обслуживающей организации за определенный период времени.

Некоторые документы, которые вы, возможно, захотите виртуально хранить, включают:

• Документы, удостоверяющие личность
• Налоговая информация
• Информация о страховании жизни
• Сделки с недвижимостью
• Автомобильные титулы
• Письма близким с подробным изложением последних желаний или других окончательных договоренностей

Храните в цифровом виде другие важные документы вместе с документами по планированию недвижимости.

Время обработки

По данным Trust & Will, на заполнение анкеты у большинства пользователей уходит менее часа, и документы будут готовы к загрузке немедленно. Вы можете распечатать их и отнести в местный банк или магазин UPS для нотариального заверения в тот же день. После нотариального заверения документы действительны и имеют юридическую силу. Trust & Will предлагает отправить вам документы с инструкциями и промаркированными папками. Ваша посылка должна прибыть в течение пяти рабочих дней.

Если вам необходимо как можно быстрее оформить документы, например, вы собираетесь в путешествие или на лечение, рекомендуем распечатать их самостоятельно. Вы всегда можете запросить доставку позже. Первая отправка бесплатна, но если вы внесете изменения в документы и запросите повторную отправку, вам придется заплатить комиссию в размере 20 долларов США.

Служба поддержки клиентов Trust & Will

Trust & Will имеет центр поддержки клиентов в США и доступен через чат, отправку форм, электронную почту и телефон с понедельника по пятницу с 7:00 до 17:00. по тихоокеанскому времени и по субботам с 7:00 до 14:00. ПТ. Мы ждали всего пять минут, чтобы поговорить с экспертом с помощью функции чата, а ожидание ответа представителя на электронное письмо или форму запроса составило около часа. Мы были удивлены быстрым ответом, потому что конкурентам потребовался один или несколько рабочих дней, чтобы связаться с нами.

Когда команда проверки воспользовалась чатом при заполнении анкеты, представитель клиента, с которым мы связались, дал полезные и четкие инструкции. Представитель даже оставался на линии, пока мы заканчивали этот раздел, чтобы убедиться, что на все наши вопросы были даны ответы.

Еще один аспект, который мы оценили в службе поддержки клиентов Trust & Will, — это простота обращения за помощью. На платформах конкурентов контактную информацию было трудно найти, и иногда она была видна только в том случае, если вы заплатили за услугу. Функция чата Trust & Will всегда видна до, во время и после процесса составления завещания.

Trust & Will хранит все текущие акции в одном месте, например, скидку 25% для медицинских работников и преподавателей. Он также предлагает скидку в размере 10 долларов любому первому покупателю. Если вы забыли посетить страницу акции перед оформлением заказа, не волнуйтесь. Перед нажатием кнопки «Купить» появляется всплывающее сообщение с напоминанием ввести код «Gimmie10» для получения скидки.

Вы можете связаться со службой поддержки четырьмя различными способами.

Если вы используете процесс отправки запроса, чтобы задать вопрос, платформа будет генерировать ответы на часто задаваемые вопросы на основе запроса пользователя в строке темы. Это может быть полезно, если вы пытаетесь получить больше информации по определенной теме, но также может быть неприятно, если вы просто хотите связаться с представителем.

При подаче онлайн-запроса автоматически заполняется список часто задаваемых вопросов.

Функция живого чата управляется ботом, а не реальным человеком. На большинство вопросов о формах и продукте бот даст подробное объяснение. Если у вас есть дополнительные вопросы или бот не освещает нужный материал, вы можете напрямую связаться с представителем службы поддержки в течение нескольких минут.

Учебный центр

Если вы хотите узнать больше о планировании недвижимости в целом, в Учебном центре Trust & Will имеется множество ресурсов. Все руководства и информационные статьи сгруппированы по темам на главной странице Центра обучения. Если вы хотите выполнить поиск по определенной теме, в левом верхнем углу есть значок увеличения, с помощью которого вы можете искать термин в базе данных статей.

Викторина

Прежде чем приступить к работе, вы можете пройти викторину «Доверие и воля», чтобы узнать, какой план, основанный на воле или доверии, больше подходит для ваших нужд. Вы можете выбрать как можно больше вариантов, которые применимы к вам. После того, как вы выберете «Посмотреть результаты», веб-сайт предложит лучший вариант для ваших потребностей в планировании недвижимости.

Пройдите онлайн-тест, чтобы узнать, какой план лучше всего соответствует вашим потребностям.

Гарантия удовлетворения

Если вы не удовлетворены Trust & Will, вы можете получить полный возврат средств в течение 30 дней с момента покупки. Чтобы запросить возврат средств, вам необходимо отправить электронное письмо на адрес support@trustandwill.