Стартапами это: Что такое стартап и как развить его в успешный бизнес

Startup — Что Такое «стартапы» 🚀 и Как Они Развиваются

13 сентября, 2022 г.

1
отзыв,

в среднем 4 из 5

Стартап (Startup) — это название компаний, которые растут и развиваются очень быстро, захватывая или создавая новую нишу рынка. В основе стартапов и их успешного развития лежит инновационность — стартапы находят то, что другие еще не видят, или создают новую технологию, которой еще нет.

3 профессия

21 курсов

24 тренингов

431 модулей

2 765 уроков

128 часов видео

Длительность обучения — 6 месяцев

2 занятия в неделю

+ 2 765 уроков на платформе

Освойте IT–профессию «Продакт–менеджер»

С нуля, без опыта в IT. Цель обучения — трудоустроить вас в Enterprise IT–компании: Сбер, ВТБ, Ozon и Yandex.

• Вы получите железную уверенность в ваших компетенциях — для новой работы или развития карьеры в вашей текущей компании
• Вы получите реальный коммерческий опыт до конца обучения
• Работаем до этапа закрытия собеседования и трудоустройства
• Начнете участвовать в карьерных активностях с первого занятия
• Дополнительные карьерные активности по поиску работы за рубежом и релокации — по желанию, без дополнительной платы
• Индивидуальный подход — проводим Welcome–интервью, оцениваем уровень и составляем индивидуальный Roadmap
• Обучение продуктовой аналитике и работе с продуктовыми метриками, с обязательной реальной «Data Science» практикой
• Доступ к материалам профессии «Скрам–мастер & Agile–коуч»
• Единый доступ к образовательной платформе со всеми курсами, тренингами, воркшопами и профессиями — включая обновления
• Поможем в создании правильного экспертного имиджа и сделаем вам крутое интро в профессиональное продуктовое комьюнити
• Погрузим вас в продуктовый контекст и научим разговаривать с разработчиками, аналитиками и руководством на одном языке
• Научим отстаивать свою позицию, защищать бэклог и иметь вес при принятии продуктовых решений на всех уровнях компании

Как появляются идеи для создания стартапа — на примерах

Может показаться, что основать стартап гораздо лучше, чем обычный бизнес. Если вы собираетесь основать компанию, почему бы не начать развивать ту, у которой будет наибольший потенциал?

Суть в том, что это довольно конкурентный рынок.

Если вы напишите программное обеспечение для обучения венгерцев тибетскому языку, у вас не будет особой конкуренции. Если вы напишите программное обеспечение для преподавания английского языка носителям китайского языка, вы столкнетесь с жестокой конкуренцией именно потому, что победитель получает всё.

Ограничения, с которыми сталкиваются обычные компании, также и защищают их. Это некий компромисс. Если вы открываете парикмахерскую, вам нужно конкурировать только с другими местными парикмахерами. Если вы запустите поисковую систему, вам придется соревноваться со всем миром.

Однако самое важное, от чего не страдает обычный бизнес — это сложность продвижения новых идей. Если вы открываете бар в определенном районе, вы ограничиваете свой потенциал, но в тоже время защищаете себя от конкурентов. Это географическое ограничение ко всему прочему помогает вам определить тематику вашей компании. Бар + район его расположения – это и есть «идея для малого бизнеса».

Другими словами, в обычном бизнесе ваша ниша защищает вас и определяет направление вашей деятельности.

Принимая во внимание, что вы хотите основать стартап, вы должны понимать, что вам придется придумать что–то абсолютно новое. Стартап должен производить то, что можно продать на крупном рынке, и идеи такого типа настолько ценны, что самые очевидные уже давно заняты.

Общая масса идей уже много раз была реализована, поэтому стартап, как правило, должен основываться на том, что все остальные упустили из виду.

Можно было бы сказать, что вам придется приложить сознательные усилия, чтобы найти те идеи, которые остались незамеченными для всех остальных. Но это не совсем так, и как раз поэтому большинство стартапов проваливаются.

Обычно успешные стартапы появляются потому, что их основатели достаточно сильно отличаются от других людей, и идеи, которые не видят основная масса людей, кажутся им очевидными. Возможно, позже они отступают от начальной траектории, они понимают, что нашли уникальную идею, и сознательно пытаются оставаться на этом уровне. Но в тот момент, когда идея для стартапа рождается, в большинстве случаев работает бессознательное.

Успешных предпринимателей отличает то, что они способны видеть разные аспекты бизнеса.

Неплохой комбинацией является сочетание знаний о технологий и появление задач, которые могут быть решены с ее помощью. Технологии меняются так быстро, что та идея, которая раньше была не очень удачной, сейчас может выстрелить.

Пример — Стив Возняк. Он столкнулся с тем, что захотел собрать свой собственный компьютер. Это была необычная задача для 1975 года. Однако технический прогресс подводил все к тому, что ее решение вскоре стало доступным. Тем более он не только хотел компьютер, у него были навыки для его создания, Стив Возняк смог сделать это. Он решил эту проблему для себя. А вот Apple в последующие годы решили ее для миллионов людей. Но к тому времени, когда обычным людям стало очевидно, что это громадный рынок, Apple уже была создана.

Google имеет аналогичное происхождение. Ларри Пейдж и Сергей Брин хотели найти информацию в интернете. Но, в отличие от большинства людей, они обладали техническими знаниями, чтобы заметить, что уже существующие поисковые системы были не так хороши, как могли бы быть. А главное, они знали, как можно их улучшить. В течение следующих нескольких лет проблема, которая возникла перед ними, стала возникать у всех. И не нужно было быть экспертом, чтобы заметить, что в рамках растущего интернета старые алгоритмы были недостаточно хороши. Но, как и в случае с Apple, к тому моменту, как все поняли, насколько важны хорошие поисковики, Google уже закрепил свое положение.

В этом и есть связь между идеями для стартапа и технологиями. Быстрые изменения в одной области раскрывают необходимость решения проблем в других областях.

Иногда изменения — это само по себе уже успех. А иногда то, что меняется – является возможностью для нового успеха.

Между стартапами и технологиями есть и другая взаимосвязь. Она заключается в том, что стартапы создают новые способы решения задач, что в более широком смысле сложно рассматривать как новые технологии. Когда стартап начинается с идеи, связанной с технологическими изменениями, и при этом создает продукт, сам по себе заключающийся в этой новой технологии, то их можно объединить. Эти две связи отличаются. В принципе можно было бы запустить стартап, который занимался бы созданием технологий, но не был бы обусловлен какими–то технологическими изменениями в области.

Рост — это компас для стартапа

Обычно мы просим руководителей выбрать тот темп роста, которого, по их мнению, они смогут достичь. После чего просто стараемся доводить показатели до этого значения. Ключевое слово здесь «просто». Если они решают расти на 7% в неделю и достигают этого числа, они добиваются успеха на этой неделе. Больше им ничего не нужно делать. Но если этого не происходит, значит, они не выполнили очень важную задачу и должны быть обеспокоены этим.

Программисты поймут, что именно мы делаем. Мы превращаем запуск стартапа в задачу оптимизации. И любой, кто пытался оптимизировать код, знает, насколько хорошо это работает. Оптимизация кода означает, что мы будем использовать существующую программу, но изменим код так, чтобы работа совершалась быстрее или занимала меньше памяти. Вам не нужно думать о том, что должна делать программа, вам нужно сделать так, чтобы она работала быстрее.

Сосредоточение внимания на достижении заданного темпа роста превращает процесс запуска стартапа в решение всего одной задачи. Вы можете использовать показатель роста, как меру для принятия всех решений, касающихся развития бизнеса; все, что дает вам необходимый рост — правильно.

• Должны ли вы провести два дня на конференции?
• Вы должны нанять другого программиста?
• Вы должны больше сосредоточиться на маркетинге?
• Стоит ли вам гнаться за крупными клиентами?
• Должны ли вы добавить Х функцию?

Какой бы ответ на эти вопросы вы ни дали, основная ваша цель – достичь определенного темпа роста. Отталкивайтесь от этой метрики.

Если вы решили оценивать еженедельный темп роста, то это не означает, что вы не можете продумывать шаги на перспективу более недели. Как только вы испытаете разочарование от того, что не достигли поставленной цели (а это было единственное, что имело значение, и вы потерпели неудачу в этом), вы начинаете разбираться с тем, что может избавить вас от этого в будущем.

Поэтому вы можете захотеть нанять другого программиста, который не будет способствовать росту на этой неделе, но вот через месяц поможет реализовать функцию, которая приведет к вам большее число пользователей. Вы можете заниматься этим только в том случае, если переключение внимания на другую работу не отвлечет вас от достижения намеченной краткосрочной цели, и если вы не обеспокоены тем, что при найме новых сотрудников, не сможете достигнуть необходимых показателей.

Дело не в том, чтобы вообще не думать о будущем, а в том, что не думать о нем слишком много.

Теоретически, резкий подъем может привести вас к краху. Вы можете достигнуть всего лишь локального максимума. Хотя на практике это происходит крайне редко. Необходимость наращивать число клиентов каждую неделю заставляет руководителей компании действовать, что уже большой успех, если сравнивать с последствиями от бездействия. В девяти случаях из десяти продумывание стратегий — это просто одна из форм прокрастинации. Нужно принять во внимание, что интуиция основателей стартапа может подсказать им, на какой уровень лучше подниматься. Тем более ни одна идея не может достигнуть идеала. Любую из них можно еще как–то улучшить.

Интересная деталь, связанная с оптимизацией, заключается в том, что работа над ней может помочь вам найти идею для стартапа. Вы можете использовать потребность в росте как стимул к эволюции проекта. Если вы начнете с какого–то первоначального плана, и будете менять его по мере необходимости, чтобы, допустим, добиваться 10% роста в течение недели, то вы можете прийти к совершенно другой компании. Кстати, то, что приносит 10% прирост клиентов точно лучше вашей первоначальной идеи.

Здесь можно провести параллель с малым бизнесом. Так же, как географические ограничения помогают определить специфику бара, ограничение по росту может помочь вам определить вашу идею для стартапа.

Как правило, вы будете стараться достигать планки, вне зависимости от того, что придется менять. Не стоит пренебрегать ростом в угоду реализации первоначального плана.

Поступайте как ученые, которые всегда предпочтут следовать истине, чем тому, что они хотели бы видеть в результате. Когда Ричард Фейнман сказал, что природа обладает лучшим воображением, чем человек, он имел в виду, что если вы будете продолжать следовать истине, вы обнаружите такие вещи, которые даже не могли бы себе представить.

Для стартапов рост — это ограничение, которое можно соотнести с понятием истины.

Каждый успешный стартап является, по крайней мере отчасти, продуктом воображения.

Ведем набор на новый поток обучения 2022 года профессиям
«Скрам–мастер» и «Продакт–менеджер»
— в IT, со стажировкой и трудоустройством

Профессия «Продакт–менеджер»

Почему важно ориентироваться на темпы роста

Очень сложно найти продукт, который бы давал одинаковое приращение клиентов еженедельно. Но если вы смогли этого добиться, значит, вы нашли нечто особенное.

Далее вы поймете почему.

Неделя — Год

1% — 1.7x

2% — 2.8x

5% — 12.6x

7% — 33.7x

10% — 142.0x

Компания, которая растет на 1% в неделю, за год вырастет в 1.7 раз, тогда как компания, которая растет на 5% в неделю, будет расти в 12,6 раз в год.

Компания, зарабатывающая 1000 долларов в месяц и растущая на 1% в неделю, через 4 года будет зарабатывать 7900 долларов в месяц.

Эта сумма гораздо меньше, зарплаты хорошего программиста, который работает в Силиконовой долине.

Сравните это с другой ситуацией — стартап, который при той же начальной точке растет на 5% в неделю, через 4 года будет приносить 25 миллионов долларов в месяц.

Наши предки редко сталкивались со случаями экспоненциального роста бизнеса, потому что в этом случае главную роль играет не интуиция. То, что происходит с быстрорастущими стартапами, может удивить даже их основателей.

Небольшие изменения в темпах роста дают качественно разные результаты. Именно поэтому появился отдельный термин – «стартап», и именно поэтому такие компании очень отличаются от обычных компаний.

И, как ни странно, именно поэтому они так часто терпят крах.

Учитывая, насколько ценным может стать успешный запуск, любой, кто знаком с концепцией ожидаемой стоимости, не будет удивлен такой частоте неудач. Если успешный стартап мог бы принести основателю 100 миллионов долларов, то даже если бы шанс на успех составлял всего 1%, ожидаемая стоимость стартапа составляла бы 1 миллион долларов. И вероятность того, что группа достаточно умных и решительных учредителей преуспеет в таких масштабах, может быть значительно выше 1%.

Для определенных людей — например, для молодого Билла Гейтса – значение этой вероятности могло быть равно 20% или даже 50%.

Поэтому неудивительно, что так много людей хотят добиться того же. На рынке количество неудач при запуске стартапов должно быть пропорционально размеру успешных компаний. И поскольку число последних велико, то и первых должно быть много.

Это означает, что в любой момент времени подавляющее большинство компаний будет работать над чем–то, что никогда не выстрелит, но все равно это именуется важным словом «стартап».

Это не беспокоит нас. То же самое происходит и с другими профессиями, где необходимы определенные квалификации, например, с актерами или писателями. Но, похоже, это беспокоит многих людей, особенно тех, кто работает в обычном бизнесе. Многих раздражает, что этим так называемым стартапам уделяется столько внимания, при том, что работа большинства из них мало что значит.

Но если они попытаются посмотреть на всю картину в целом, то их возмущение поутихнет.

Ошибка, которую они совершают, заключается в том, что, основываясь на своем мнении на неофициальных данных, они косвенно судят по медиане, а не по среднему.

Если судить по показателем среднестатистического стартапа, сама концепция выглядит как мошенничество. Вы должны изобрести пузырь, а потом объяснить, почему основатели компании ее создали, и убедить инвесторов финансировать в нее.

Но ошибочно использовать медиану в пространстве с таким большим разбросом. Если вы посмотрите на средние значения, а не на медиану, то поймете, почему инвесторам так нравятся эти компании, и почему они готовы вкладывать в них деньги.

Что же такое стартап?

Основатели, инвесторы и покупатели образует естественную экосистему. Она работает настолько хорошо, что те, кто не понимают того, что происходит, вынуждены придумывать теории заговора, чтобы объяснить естественные процессы. Точно так же, как наши предки объясняли то, что происходило в природе. Но нет никакого заговора, который содействует работе стартапов.

Если вы исходите из ошибочного предположения о том, что Инст бесполезен, то вы придумываете секретного босса, который заставляет Цукерберга купить этот сервис. Для любого, кто знает Марка Цукерберга, это предположение выглядит абсурдным. Причина, по которой он купил Инст, заключалась в том, что это компания была ценной и опасной, что и способствовало ее росту.

Если вы хотите понять стартапы, вам нужно понять, как они растут. Рост движет всем в этом мире. Рост — это то, почему стартапы обычно работают над технологиями, потому что идеи для быстрорастущих компаний настолько редки, что лучший способ найти новые — это обнаружить те, которые появились совершенно недавно, в том числе благодаря техническому прогрессу.

Рост — вот почему для многих основателей стартапов, начать этот бизнес кажется экономически целесообразным. Ведь рост делает успешные компании настолько ценными, что ожидаемая их стоимость очень высока, даже если риск слишком велик.

Рост — это то, почему венчурные капиталисты хотят инвестировать в стартапы: не только потому, что доходы высоки, но и потому, что управлять доходами от прироста такого капитала легче, чем получать доходы от дивидендов.

Рост объясняет, почему наиболее успешные стартапы берут деньги от таких капиталистов, даже если им это не нужно: это позволяет увеличивать темп их роста. И рост объясняет, почему успешные стартапы почти всегда получают предложения о покупке. Для покупателей быстрорастущая компания не просто ценна, но и опасна.

Дело не только в том, что если вы хотите преуспеть в какой–то области, вы должны понимать силы, которые управляют ей.

Понимание роста — это понимание сути стартапа. Когда вы запускаете стартап — вы решаете гораздо более сложную задачу, чем при работе в обычном бизнесе. Вы даете обязательство найти редкую идею, которая обеспечит вам быстрый рост. Поскольку эти идеи очень ценны, найти их крайне сложно. Стартап является воплощением ваших открытий.

Таким образом, запуск стартапа очень похож на решение стать ученым: вы не беретесь решить какую–то конкретную проблему; вы не знаете наверняка, какие проблемы можно решить; но вы пытаетесь открыть то, что до вас никто не знал.

Основатель стартапа по сути является ученым–экономистом. Большинство не создают ничего нового и удивительного, но некоторые открывают нечто исключительное.

Осторожно, стартап!

Александр Беликов

Руководитель отдела Data Science в Hello Watt (Франция)

Как создаются и функционируют технологические стартапы в сфере цифровых услуг

Сейчас все говорят о технологических стартапах как о самом перспективном направлении бизнеса. Расскажите, что это вообще такое — технологический стартап.

Я бы немного сузил круг рассматриваемых компаний и сосредоточился на сегменте технологических стартапов, предоставляющих цифровые услуги. Главным образом они решают те или иные задачи оптимизации при помощи инновационных цифровых решений: поиск подходящих клиентов, снижение расходов и так далее. С одной стороны, начать такой бизнес проще, так как нет необходимости создавать физический продукт, с другой — монетизировать цифровые продукты довольно сложно.

Учредителем должен быть человек из науки?

Одна из популярных компонент любого бизнеса — это Data Science, то есть прикладное применение науки о данных. Действительно, в процессе деятельности компании генерируется множество разнообразных данных, даже если работа с данными не является основой бизнеса. И зачастую главным по обработке таких данных становится человек из науки, который знаком со статистикой, языками программирования Python и R, Pandas, Sklearn и т.д. Конечно, существует великое множество статей, курсов и ресурсов, которые позволяют начать свой путь в Data Science и без научного опыта. Так что совсем не обязательно, чтобы в качестве сооснователя был человек из науки, просто человеку с релевантным академическим бэкграундом проще управлять этими процессами.

Каким образом привлекается финансирование?

Для того чтобы получить внешнее финансирование, нужно сначала разработать proof of concept — макет проекта, описывающего технологическую составляющую и бизнес-план, то есть каким образом эту технологию можно монетизировать. После стартап ищет финансирование в виде ссуды из банка или ангел-инвесторов — существуют разнообразные платформы и инкубаторы, например Entrepreneur First или Y Combinator. Как правило, инвесторы вкладывают средства в обмен на долю в компании, рассчитывая на ее рост.

Как формируется команда стартапа?

Сооснователи находят друг друга, как правило, на meet-up’ах или в соцсетях. Я бы выделил три категории основателей: основатель с бизнес-степенью, который дает презентации для привлечения инвестиций, основатель с управленческими навыками, который занимается логистикой и организационной частью, и основатель с техническими навыками.

Расскажите немного о себе и как вы попали в такой проект.

На предыдущей работе я занимался научно-исследовательской деятельностью в Чикагском университете и применял методы машинного обучения к социологии науки. Когда начал искать работу во Франции, наткнулся на сайт https://www.welcometothejungle. com/fr, специализирующийся на вакансиях в стартапах. После нескольких интервью мне поступило предложение от Hello Watt. Переезд во Францию и бюрократия прошли сравнительно легко. Так я попал на позицию руководителя отдела Data Science.

Чем занимается ваш стартап? Кто ваши клиенты?

Во Франции порядка 30 поставщиков электроэнергии для частных лиц. Основа нашего бизнеса — это предоставление консультаций и сопровождение частных лиц в процессе переоформления контракта от одного поставщика электроэнергии к другому. Для частного лица эта услуга бесплатна, наша компания получает установленный платеж за каждый заключенный контракт от поставщиков электроэнергии. Помимо этого, мы занимаемся посреднической деятельностью между частными лицами и установщиками солнечных панелей и исполнителями общих ремонтных работ.

Какие маркетинговые инструменты вы используете для продвижения бизнеса?

Наши основные маркетинговые инструменты — GoogleAds, Facebook Ads, SEO campaigns и цифровой маркетинг.

Какие, на ваш взгляд, перспективы у технологических стартапов в России и в чем основное отличие от этой отрасли на Западе?

Во Франции стартапы поддерживаются государством. Существуют офисные площади специально под стартапы, где арендная плата в первые несколько лет субсидируется. Есть правительственные гранты, французское правительство также субсидирует найм рабочей силы сразу после докторских степеней. Стартапу возмещается 100% зарплаты таких сотрудников в течение двух лет. К сожалению, о деталях государственной поддержки стартапов в России у меня информации нет, возможно, они и существуют в том или ином виде.

Технологический стартап — это бизнес будущего или временное явление?

Думаю, что во всех стартапах в скором времени будет цифровая составляющая.

Что такое стартап? Как работают стартапы? – Forbes Advisor

Обновлено: 16 октября 2022 г., 17:03

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Стартапы — это предприятия, которые хотят революционизировать отрасли и изменить мир — и делать это в больших масштабах. Основатели стартапов мечтают дать обществу что-то, в чем оно нуждается, но еще не создало его — генерируя сногсшибательные оценки, которые приводят к первичному публичному размещению акций (IPO) и астрономической отдаче от инвестиций.

Понимание стартапов

Стартапы — это молодые компании, созданные для разработки уникального продукта или услуги, вывода их на рынок и обеспечения привлекательности и незаменимости для клиентов.

Основанный на инновациях, стартап стремится устранить недостатки существующих продуктов или создать совершенно новые категории товаров и услуг, разрушая устоявшиеся способы мышления и ведения бизнеса для целых отраслей. Вот почему многие стартапы известны в своих отраслях как «разрушители».

Возможно, вы лучше всего знакомы со стартапами в сфере высоких технологий — вспомните Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google, вместе известные как акции FAANG, — но даже такие компании, как WeWork, Peloton и Beyond Meat, считаются стартапами.

Избранные партнеры

1

ZenBusiness

Наши рейтинги учитывают стоимость продукта, его характеристики, простоту использования, обслуживание клиентов и другие атрибуты конкретной категории. Все рейтинги определяются исключительно нашей редакцией.

1

ZenBusiness

Наши рейтинги учитывают стоимость продукта, характеристики, простоту использования, обслуживание клиентов и другие атрибуты, относящиеся к конкретной категории. Все рейтинги определяются исключительно нашей редакцией.

Узнайте больше

на веб -сайте ZenBusiness

2

Северо -запад

2

Северо -запад

Узнайте больше

на веб -сайте Northwest’s

3

INC Authority

3

INC

Учените больше

INC

3

INC

. 0002 На веб-сайте IncAuthority.com

Как работает стартап?

На высоком уровне стартап работает как любая другая компания. Группа сотрудников работает вместе, чтобы создать продукт, который клиенты будут покупать. Что отличает стартап от других предприятий, так это то, как он это делает.

Обычные компании дублируют то, что было сделано раньше. Потенциальный владелец ресторана может франшизы существующего ресторана. То есть они работают по существующему шаблону того, как должен работать бизнес.

Целью стартапа является создание совершенно нового шаблона. В пищевой промышленности это может означать предложение наборов для еды, таких как Blue Apron или Dinnerly, чтобы обеспечить то же самое, что и в ресторанах — еду, приготовленную шеф-поваром, — но с удобством и выбором, с которыми не могут сравниться сидячие места. В свою очередь, это обеспечивает масштаб, недоступный отдельным ресторанам: десятки миллионов потенциальных клиентов вместо тысяч.

Стартапы стремятся к скорости и росту

Есть еще один ключевой фактор, который отличает стартапы от других компаний: скорость и рост. Стартапы стремятся очень быстро развивать идеи. Они часто делают это с помощью процесса, называемого итерацией, в котором они постоянно улучшают продукты с помощью отзывов и данных об использовании. Часто стартап начинает с базового скелета продукта, называемого минимально жизнеспособным продуктом (MVP), который он будет тестировать и пересматривать, пока не будет готов к выходу на рынок.

В то время как они улучшают свои продукты, стартапы также обычно стремятся быстро расширить свою клиентскую базу. Это помогает им устанавливать все более крупные доли рынка, что, в свою очередь, позволяет им собирать больше денег, которые затем позволяют им еще больше расширять свои продукты и аудиторию.

Весь этот быстрый рост и инновации, как правило, явно или неявно, служат конечной цели: стать публичной компанией. Когда компания открывает себя для государственных инвестиций, она создает возможность для первых инвесторов обналичить деньги и пожинать плоды — концепция, на языке стартапов известная как «выход».

Как финансируются стартапы?

Стартапы обычно собирают деньги через несколько раундов финансирования:

• Существует предварительный раунд, известный как начальная загрузка , когда основатели, их друзья и семья инвестируют в бизнес.
• После этого идет начальное финансирование от так называемых «инвесторов-ангелов», состоятельных людей, которые инвестируют в компании на ранней стадии.
• Далее идут раунды финансирования серий A, B, C и D , в основном во главе с фирмами венчурного капитала, которые инвестируют в компании от десятков до сотен миллионов долларов.
• Наконец, стартап может решить стать публичной компанией и открыться для внешних денег через IPO, приобретение компанией специального назначения (SPAC) или прямой листинг на фондовой бирже. Любой может инвестировать в публичную компанию, а основатели стартапов и первые сторонники могут продать свои доли, чтобы получить большую отдачу от инвестиций.

Стоит отметить, что начальные этапы финансирования стартапов ограничены теми, у кого особенно большие карманы, людьми, называемыми аккредитованными инвесторами, поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) считает, что их высокие доходы и собственный капитал помогают защитить их от потенциальных потерь.

В то время как все хотят более чем 200 000% прибыли, которую Питер Тиль получил от своих инвестиций в небольшой стартап под названием Facebook, подавляющее большинство — около 90% — стартапов терпят неудачу, согласно отчету, подготовленному исследователями из Калифорнийского университета в Беркли и Стэнфорда. Это означает, что инвесторы на ранних стадиях имеют вполне реальную возможность получить 0% прибыли от своих инвестиций.

Как стартапы добиваются успеха?

Хотя многие стартапы в конечном итоге терпят неудачу, не все. Для успеха стартапа необходимо, чтобы многие звезды сошлись воедино и были даны ответы на важные вопросы.

• Команда одержима своей идеей? Все дело в исполнении. Даже выдающаяся концепция может не заинтересовать аудиторию, если команда не готова сделать все, чтобы ее поддержать.
• У основателей есть опыт в предметной области? Основатели должны знать все о пространстве, в котором они работают.
• Готовы ли они потратить время? Рабочие, начинающие работу, часто имеют напряженный рабочий график. Опрос, проведенный MetLife и Торговой палатой США в 2018 году, показал, что владельцы стартапов работают более 14 часов в день. Если команда не готова посвящать большую часть своего бодрствования какой-либо идее, у нее могут возникнуть проблемы с процветанием.
• Почему эта идея и почему именно сейчас? Это новая идея, и если да, то почему люди не пробовали ее раньше? Если это не так, что делает команду стартапа уникальной, способной взломать код?
• Насколько велик рынок? Размер рынка стартапа определяет масштаб его возможностей. Компании, зацикленные на нишевых технологиях, могут превзойти своих соперников, но с какой целью? Слишком маленькие рынки могут привести к тому, что финансовые показатели будут недостаточно большими, чтобы выжить.

Если стартап сможет ответить на все эти вопросы, у него есть шанс стать частью 10% компаний на ранней стадии, чтобы выжить.

Как инвестировать в стартапы

К сожалению, массовое инвестирование в стартапы недоступно.

Чтобы получить доступ к наиболее привлекательным стартапам на ранних стадиях или к фондам венчурного капитала, которые имеют наилучшие шансы на доходность на уровне Тиля, вы должны быть аккредитованным инвестором. Проще говоря, это означает, что у вас есть годовой доход не менее 200 000 долларов США или собственный капитал, не включая ваше основное место жительства, не менее 1 миллиона долларов США. Вы также можете претендовать на статус аккредитованного инвестора, независимо от дохода или собственного капитала, если вы работаете в качестве зарегистрированного консультанта по инвестициям.

Если вы не соответствуете ни одному из этих требований, у вас есть варианты. Сайты краудфандинга, такие как WeFunder или Seedinvest, позволяют любому внести небольшую сумму в обмен на часть стартапа. Seedinvest может похвастаться предварительно проверенными возможностями и минимальным объемом инвестиций в размере 500 долларов США, что в 50 раз меньше, чем типичный чек, ожидаемый от аккредитованных инвесторов, желающих участвовать в инвестиционной игре стартапов.

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые советы, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Ребекка Болдридж, CFA, специалист по инвестициям и финансовый писатель с более чем двадцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг. Помимо десяти лет работы в банковской и брокерской сфере в Москве, она работала в компаниях Franklin Templeton Asset Management, The Bank of New York, JPMorgan Asset Management и Merrill Lynch Asset Management. Она является партнером-основателем Quartet Communications, фирмы, занимающейся финансовыми коммуникациями и созданием контента.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакция дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

Инвестирование в стартапы через Roth IRA

Деньги, которые вы вносите в свою пенсию, не обязательно должны быть инвестированы только в акции, облигации, активные и пассивные фонды. Если вы чувствуете себя особенно смелым, подумайте об открытии самостоятельной Roth IRA. Эти индивидуальные пенсионные счета позволяют вам делать ставки на более экзотические классы активов, включая драгоценные металлы, недвижимость, криптовалюту и стартапы.

Комбинация стартапов Roth IRA попала в заголовки газет в 2021 году, когда выяснилось, что объединение этих двух компаний соучредителем PayPal Питером Тилем превратило чуть менее 2000 долларов в необлагаемую налогом прибыль в размере 5 миллиардов долларов. Эта новость напомнила инвесторам не только о том, что они могут использовать Roth IRA для инвестирования в стартапы, но и о том, что выгоды от этого могут быть огромными.

Key Takeaways

• Имея самоуправляемый индивидуальный пенсионный счет Roth, вы можете инвестировать свои доллары после уплаты налогов в стартапы и снимать все, что не облагается налогом, на пенсии.
• Многие компании предлагают возможность инвестировать в стартапы через самоуправляемую Roth IRA, хотя вы можете не знать многих из них.
• Выбор правильного хранителя очень важен. Подумайте, предпочитаете ли вы сэкономить на комиссиях или платить больше за отличный сервис и помощь.
• Прежде чем делать инвестиции, убедитесь, что они не нарушают правила Налоговой службы (IRS) и не влекут за собой дополнительные налоги.

Как инвестировать в стартапы через Roth IRA

Вы можете начать инвестировать в стартапы через Roth IRA, выполнив следующие действия:

Открытие самоуправляемого Roth IRA

Первый шаг — открыть самостоятельную Roth IRA. Эти счета предлагаются брокерскими компаниями, как и любой другой тип IRA. Однако многие известные фирмы не склонны предлагать клиентам самостоятельные IRA Roth, возможно, из-за связанных с этим рисков или из-за того, что от них сложнее получить прибыль.

К счастью, есть много других компаний, которые могут выступать в качестве хранителя вашего счета. Ваша работа состоит в том, чтобы идентифицировать их, проявить должную осмотрительность и решить, какой из них лучше для вас.

Это личный выбор. Некоторые люди хотят свести комиссию к минимуму, в то время как другие готовы платить немного больше в обмен на лучший сервис. Вам нужно будет взвесить различные факторы, включая затраты, удобство использования платформы, обслуживание клиентов и диапазон предлагаемых инвестиций — несколько самостоятельных IRA Roth специализируются только на определенном классе активов.

Самостоятельные IRA Roth регулируются теми же законами о взносах и снятии средств, что и обычные IRA Roth.

Пополнить счет

После того, как вы откроете счет, вам нужно будет пополнить его. Это может быть достигнуто путем внесения нового денежного депозита или перевода или переноса средств из существующей пенсионной программы IRA или спонсируемой работодателем.

Начать покупку

Теперь самое сложное: решить, как инвестировать свои деньги. «Самоуправляемая» часть самоуправляемых IRA Roth означает, что хранитель не может давать финансовые советы и просто действует по вашим приказам.

Большинство людей, которые зашли так далеко, вероятно, имеют очень четкое представление о том, во что они хотят инвестировать. Если это не так, и вы не уверены в выборе собственных инвестиций, вы всегда можете заплатить финансовому консультанту, чтобы помочь тебе. Слепое инвестирование в стартапы определенно не лучшая идея, поэтому, если вы не имеете ни малейшего представления о том, что делаете, поищите кого-то другого, у кого есть нужный опыт и квалификация.

После того, как вы приняли решение об инвестировании, вам необходимо отправить форму авторизации инвестиций. Это в основном идентифицирует актив и дает указание хранителю совершить покупку.

Особые указания

Прежде чем выбрать, где хранить деньги, вам также необходимо учитывать следующее:

Запрещенные операции

Самостоятельные IRA Roth могут предложить выбор активов за пределами вашего самого смелого воображения. Однако есть определенные вещи, которые вы не можете делать, известные как запрещенные транзакции.

В частности, Налоговая служба (IRS) не разрешает самостоятельным IRA (SDIRA) инвестировать в страхование жизни, предметы коллекционирования или акции S-корпораций. Чтобы гарантировать, что у вас нет несправедливого преимущества перед другими инвесторами, также существуют правила, предотвращающие — как выражается IRS — «любое ненадлежащее использование учетной записи IRA… любым дисквалифицированным лицом».

Существуют подробные правила того, что разрешено и что запрещено, и кто что может делать, и важно их выучить. Например, если дисквалифицированное лицо, в которое входят вы, ваш супруг, ваши потомки и их супруги, ваш финансовый консультант или другие доверенные лица вашего счета, а также некоторые деловые партнеры, будет уличено в заимствовании денег из плана, продаже имущества в счет плана, или использование счета в качестве залога для кредита, то наказание может быть суровым. IRS придерживается политики нулевой терпимости к такому поведению и, не колеблясь, лишит вас счета и выдаст вам деньги без предупреждения, поставив вас на крючок за досрочное снятие средств и, возможно, другие сборы.

Налогооблагаемый доход от несвязанного бизнеса (UBTI)

Еще одна вещь, которая, вероятно, не повлияет на вас, но о которой стоит знать, — это несвязанный налогооблагаемый доход бизнеса (UBTI). Если освобожденная от налогов организация регулярно занимается бизнесом, не связанным со своей основной целью, чтобы заработать немного денег на стороне, и если вы инвестируете в него с самостоятельным Roth IRA, то вы можете быть обязаны платить налог на эти конкретные доходы.

IRS заявляет, что если Roth IRA зарабатывает 1000 долларов или более в виде UBTI в год, то сумма, превышающая 1000 долларов, подлежит налогообложению.

Что такое самостоятельная Roth IRA?

Самоуправляемый Roth IRA — это индивидуальный пенсионный счет Roth, который позволяет вам инвестировать в различные альтернативные инвестиции. Этими учетными записями управляет хранитель или доверительный управляющий, но, как следует из названия, ими управляет непосредственно владелец учетной записи.

Какие самоуправляемые IRA (SDIRA) позволяют инвестировать в стартапы?

Довольно много компаний предлагают эту услугу. Примеры включают AltoIRA, RocketDollar и New Direction Trust Co. 9.0003

Можно ли заработать, инвестируя в стартапы?

Да, вы можете получить значительную прибыль от своего капитала, если быстро воплотите отличную идею — это подтвердят ранние инвесторы в Airbnb, Instagram и Uber. Однако зарабатывать деньги на стартапах непросто. На каждую историю успеха приходится тысячи стартапов, которым не удается превратить свои идеи в жизнеспособный бизнес.

Практический результат

Если вы хотите инвестировать в стартапы, использование самоуправляемой Roth IRA имеет большой смысл. Если все пойдет так, как вы надеетесь, небольшая первоначальная инвестиция, с которой вы заплатили подоходный налог заранее может превратиться в не облагаемое налогом состояние для вашей пенсии.