Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2018 году: Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2022 | Выгодно ли покупать золото

Содержание

Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2022 | Выгодно ли покупать золото

2022-08-18

2022-07-20
Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2022 году

Артем Паршинhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/artem-parshin/

Сейчас в мире царит глобальная неопределенность. Цены на продукты питания и топливо постоянно растут, а инфляция бьет исторические рекорды. В этих условиях необходимо знать, как защитить свой капитал от обесценивания. Мы поговорим о лучшем защитнике ваших денег — золоте, и о том, как его купить и сколько на этом можно заработать. 

В этой статье мы разберем:

  • Почему стоит инвестировать в золото в 2022 году
  • Краткая история инвестирования в золото
  • Золото, акции и инфляция
  • Как инвестировать в золото
  • 7 причин инвестировать в золото
  • Недостатки инвестирования в золото
  • Альтернативы инвестиций в золото
  • Стоит ли прямо сейчас покупать золото?
  • FAQ по инвестициям в золото

Почему стоит инвестировать в золото в 2022 году

Стоит начать с того, почему сделки с золотом называют именно инвестированием, а не покупкой или спекуляцией. Все дело в том, что золото является международным товаром-эквивалентом, к которому привязана стоимость всех мировых валют и активов. Золото никогда не обесценится, в отличие от фиатной валюты. И чем меньше золота будет оставаться в недрах земли, тем дороже оно будет стоить. По этой причине крупные институциональные инвесторы удерживают в своих портфелях золото не годами, а десятилетиями. Золото часто используют для хранения средств, чтобы защитить их от обесценивания, потому что средние колебания в золоте гораздо меньше, чем в валютах или акциях.

Краткая история инвестирования в золото

Как я уже сказал, чистое золото с давних времен было принято, как универсальный товар, на который можно обменять любой другой. Изначально в ходу были простые куски золота, ценность которых зависела от веса. После золото научились выплавлять в слитки и золотые монеты. Именно в те времена появилось общепринятое и дошедшее до сих пор обозначение веса 31,1035 грамм золота — тройская унция. 

После того, как золото начало торговаться на бирже, его биржевая цена начала резко повышаться, так как во все времена оно считалось главным мерилом богатства. Первая попытка отказа от золота, как эквивалента, была предпринята рядом государств в середине XIX века. Закончилось все обрушением экономик этих стран, а спотовая цена на золото просто замедлила свой постоянный рост.

Самую значительную и известную попытку отказа от золота предприняли центробанки развитых стран в конце XX века. Тогда они активно распродавали свой золотой запас, переводя деньги в краткосрочные финансовые проекты. Чем это закончилось, мы все помним, кризисом 2008 года, когда все проекты были обесценены, и знаменитым ростом золота, когда спот-цены поднялись с 300 до 1200 долларов за унцию. А в 2022 году золото и вовсе достигло исторического максимума — 2062,3 доллара за унцию. Думаю, не стоит говорить о том, сколько тогда заработали те, кто купил драгоценный металл.

Золото, акции и инфляция

Уже многие десятилетия золото входит в тройку самых ликвидных мировых активов, наряду с нефтью и долларом. А также является непревзойденным активом-убежищем для любого объема капитала.  

Доход от инвестиций во всем мире принято обозначать коэффициентом ROI или Return on Investment. Предлагаю вам сравнить доход от инвестиции в золото с доходом от инвестирования в акции компании Майкрософт за период с 2018 по 2020 годы.

Как видно на графике, за этот период вложения в акции компании Microsoft принесли больший доход на вложения, чем покупка контрактов на золото. И это не удивительно, так как акции компаний являются рисковым активом, и колебания цены в них значительно больше, чем колебания цены в стабильном золоте. Но в отличие от акций, которые могут также быстро упасть в цене, котировка золота обладает гораздо большей стабильностью. 

Еще одним важным свойством золота является его способность защищать деньги от обесценивания. Повышение инфляции всегда приводит к последующему повышению процентных ставок, что в свою очередь оказывает негативное влияние на рисковые активы, такие как акции. Это происходит по причине повышения привлекательности облигаций и банковских вкладов, которые являются более консервативными, чем акции компаний. В этой ситуации инвесторы всегда переводят свои капиталы из акций в золото, что и обеспечивает рост цен на него.

Как инвестировать в золото

Современное развитие экономики и инвестиционных услуг предлагают инвестору большое количество способов инвестирования, от покупки золотых изделий до покупки биржевых контрактов на золото. 

Золотые слитки, монеты, драгоценности

Несмотря на развитие биржевых инструментов инвестирования, люди, как правило, предпочитают хранить свои деньги в чем-то, что можно потрогать и ощутить. Именно по этой причине наиболее популярными способами инвестиций в драгметаллы продолжают оставаться слитки золота, золотые монеты и драгоценности из золота.

Золотые слитки:

Этот вид инвестиций больше подходит крупным инвестиционным фондам или банкам, так как подразумевает ряд трудностей. К примеру, главной проблемой такой инвестиции является хранение металла и транспортировка. Золото — очень тяжелый желтый металл, и при покупке достаточного количества необходимо продумать вопрос с логистикой и хранением, что кроет в себе дополнительные расходы. Также при покупке золота в слитках вы оплачиваете обязательный налог на добавленную стоимость, который могут снизить в случае хранения слитков в хранилище банка, где вы приобретали золото. 

Изделия из золота:

У некоторых народов такой вид инвестиции в золото является чуть ли не национальной традицией. Однако, как и золото в слитках, золотые украшения имеют ряд недостатков. В первую очередь, очень маловероятно, что вам удастся продать изделие по той цене, по которой вы его покупали. При покупке в него заложена стоимость работы ювелира, а при продаже оценивается, как правило, только вес изделия.

Золотые монеты:

Этот способ инвестирования в последние годы приобрел огромную популярность. С начала 2022 года Американский монетный двор в ежемесячной статистике публикует значительный рост продаж флагманских золотых монет. Инвестиционные монеты, в отличие от слитков, не облагаются налогом при продаже, что делает их наиболее привлекательным способом инвестировать в физическое золото. Но и здесь есть свои недостатки, главным из которых является оценка состояния монеты при продаже. Даже малейшая царапина может привести к потере стоимости монеты, следовательно, к снижению прибыли от перепродажи. 

CFDs/ETFs/Фьючерсы на золото

Несмотря на то, что люди по-прежнему предпочитают покупать именно физическое золото, современные биржевые механизмы предоставляют альтернативные возможности на нем зарабатывать. Среди подобных предложений явно выделяются биржевые ETF, фьючерсные контракты и CFD. 

CFD на золото:

Довольно популярный способ инвестирования в золото, суть которого заключается в покупке на бирже специального контракта на разницу цен, называется CFD. Его основное преимущество заключается в том, что вы можете получать прибыль, как от покупки золота, так и от продажи, не имея при этом реально много золота. Залогом для такой сделки служат ваши деньги эквивалентные его стоимости. Контракт будет иметь биржевой тикер Gold или XAUUSD. Еще одним преимуществом CFD на золото является возможность полного контроля за сделкой. Вы сами решаете, когда покупать, а когда подождать или продать актив. 

reza1214

Среднемесячная доходность

239311.99%

JM_Team_VN

Среднемесячная доходность

127845.30%

SafeTrade_Vn

Среднемесячная доходность

90543.57%

Haidaika

Среднемесячная доходность

27222.88%

Usdcpinews

Среднемесячная доходность

17435.26%

Копируйте сделки успешных трейдеров

Получайте прибыль с первого дня работы на финансовых рынках без обучения. Лучшие трейдеры со всего мира доступны в одной платформе и готовы делиться своей прибыльной торговлей.

Подробнее

Золотые ETF:

ETF — это Exchange-traded fund или фонд, торгуемый на бирже. Его суть заключается в том, что он состоит из портфеля активов, который обеспечен базовым активом. В случае с ETF ориентированным на золото, они обеспечены физическим золотом и торгуются на бирже, как обычные акции. ETF фонды были созданы для того, чтобы инвесторы могли зарабатывать на базовом активе, не вкладывая деньги в физический актив, а также с целью диверсификации портфеля, и, как следствие, рисков. Главная проблема инвестирования в золото ETF фондов — высокие налоги, и, как правило, фиксированные сроки инвестирования.

Фьючерсы на золото:

Фьючерсные контракты на золото — это наиболее популярный вид биржевой торговли, который заменяет владение золотом. Как и в случае с контрактом на разницу CFD, фьючерсы могут, как покупаться, так и продаваться. Разница заключается лишь в том, что у фьючерса есть срок исполнения контракта, по истечении которого, продавец обязан совершить поставку. От этого срока зависит и конечная цена фьючерса. То есть вы заключаете сделку по заранее оговоренным условиям: купить определенное количество товара по определенной заранее цене в определенный момент в будущем. Преимущество фьючерса перед физическим активом заключается в том, что вы можете использовать кредитное плечо, значительно увеличивая объем сделки. 

Золотые акции: покупка ценных бумаг компаний, связанных с золотом

Помимо инвестиций в физическое золото или биржевые контракты, некоторые инвесторы выбирают для себя вложения в акции компаний, связанных с золотом. Проще говоря, они инвестируют в акции золотодобытчиков и обрабатывающих компаний. Это тоже довольно популярный способ, но у него есть несколько существенных недостатков.

Несмотря на то, что эти компании занимаются золотом, стоимость их акций не всегда имеет с ним полную корреляцию. Для примера, можно сравнить стоимость акций крупнейших золотодобытчиков с ценой драгметалла. 

Выше представлены графики цен на акции двух ведущих мировых компаний по добыче золота, золотодобывающего концерна Newmont Goldcorp и канадской корпорации Kinross Gold, а также график самого золота.

Как видите, за период с 2016 года до текущего момента доходность по акциям Newmont Goldcorp составила 246%. Это означает, что каждый доллар, вложенный в акции этой компании, принес бы вам 2,46 доллара прибыли. Вложения в акции канадской компании Kinross Gold принесли бы вам 162% прибыли или 1,62 доллара на каждый вложенный доллар. При этом само золото за этот период выросло не так сильно, оно прибавило лишь 56%.  

Таким образом, наглядно видно, что вложения в акции золотодобывающих компаний тоже прибыльный вид инвестиции. Однако, если цена на золото напрямую зависит от спроса и предложения на сам металл, то цена покупки акций компании учитывает еще много дополнительных факторов. И эти факторы могут быть, как позитивными, так и негативными. К примеру, акции Newmont Goldcorp выросли так сильно из-за того, что в 2018 году стало известно о слиянии компании с другим гигантом, Barrick Gold. Если бы случилось так, что компания влезла в большие долги, и наблюдалась пониженная добыча золота, ее акции падали бы, несмотря на рост самого металла.

Так что не забывайте немного изучить компанию, прежде чем покупать ее акции. 

7 причин инвестировать в золото

А теперь давайте поговорим о том, почему инвестиции в золото уже более сотни лет считаются одними из самых надежных и выгодных. 

 

Золото сохраняет богатство

Как я говорил выше, во все времена золото считалось главным мерилом богатства и благосостояния. Именно золото считается едва ли не единственным активом, который просто не может обесцениться. Если компания, ценные бумаги которой вы купили, объявит себя банкротом, ее акции не будут стоить ничего. С золотом такого произойти не может, оно никогда не исчезнет и не обесценится. Более того, чем меньше его добыча, тем дороже оно будет становиться. 

Золото, как защита от доллара и фиатных денег

В последнее время все большие опасения в финансовом мире приобретает зависимость от американского доллара. Он является единственной валютой, которая может быть напечатана в любых количествах. Следовательно, чем больше долларов будет напечатано, тем меньше будет стоимость денег. И это обесценивание касается всех фиатных валют. Единственной защитой от этого обесценивания может выступить товар, который не может обесцениться. И как я уже говорил, на эту роль прекрасно подходит золото. 

Золото, как убежище

Еще одно прекрасное свойство золота — это его стабильность. Во времена сильнейших мировых потрясений цена на золото всегда была подвержена лишь небольшим колебаниям. Даже сейчас, когда в мире царит глобальная геополитическая неопределенность, и котировки мировых валют стремятся вниз, золото остается в своем многолетнем диапазоне между 1700 и 1800 долларов за унцию. Очень часто золото называют защитным активом, потому что нет другого актива с такой же огромной ликвидностью, подверженного столь незначительным колебаниям. Именно по этой причине инвесторы по всему миру предпочитают переждать «‎шторм» на рынке именно в золоте. 

Диверсификация портфеля

Еще в самых первых учебниках по экономике, среди главных заповедей разумного инвестора значится диверсификация. Простыми словами, диверсификация означает, что не стоит складывать все яйца в одну корзину. Биржевым языком — не стоит вкладывать все свои деньги в один инвестиционный инструмент. Гораздо разумнее распределить их между несколькими активами, не связанными между собой. Идеально диверсифицированный инвестиционный портфель инвестора должен состоять из разнонаправленных активов. Золото является одним из лучших диверсификаторов, так как имеет историческую отрицательную корреляцию с акциями: очень часто, когда акции падают, золото, наоборот, растет.  

Ликвидность

Главная характеристика идеального инвестиционного актива — это способность быстро продаваться или покупаться, то есть ликвидность. Золото входит в тройку самых ликвидных активов мира. Следовательно, сделки с золотом гораздо безопаснее, чем с недвижимостью или иными материальными активами. Продать и купить золото на бирже вы можете за секунды.

Хеджирование

Еще одним свойством золота является способность хеджировать финансовые риски. Если вы инвестор, главным страхом для вас является возможный кризис и обвал фондового рынка. Обратите внимание на график золота — во времена всех крупных кризисов оно всегда росло. Следовательно, владение золотом поможет частично перекрыть потери в случае резкого обвала. 

Глобальная востребованность

Золото нужно всем. Большинство государств мира постоянно наращивают свои золотые запасы, так как от их размера зависит прочность и устойчивость экономики. Также золото ценится за свои свойства, например, оно долговечно и не подвержено коррозии. Из-за этого золото всегда востребовано ювелирной промышленностью, которая будет потреблять его независимо от стоимости. 

Недостатки инвестирования в золото

Несмотря на большое количество достоинств, у инвестиции в золото есть ряд недостатков. 

Долгосрочность инвестиции

Современный мир всегда спешит, и время является ключевым фактором, который определяет рентабельность инвестиций. Если говорить о золоте, то его стабильность можно считать, как плюсом, так и минусом инвестиций. Из-за ограниченности колебаний инвестиции в золото могут начать окупать себя только через несколько лет, а, возможно, и десятилетий. 

Низкая доходность

Выше я уже сравнивал доходность от инвестирования в золото и акции, и, как показывает время, золото очень часто проигрывает на коротких временных интервалах. Золотые инвестиции называют стратегическим инвестированием, потому что доходность золота на коротких временных промежутках может быть значительно ниже доходности других биржевых активов.  

Трудная предсказуемость

Колебания золота довольно трудно предсказать. Это происходит потому, что актив очень популярен, и в разные моменты времени котировки могут реагировать на различные фундаментальные события. С акциями и валютой все намного проще. Есть глобальный макроэкономический показатель, на основании которого можно делать выводы. У золота таких показателей нет, и вы никогда не знаете, какой центробанк и когда захочет купить большую партию металла, изменив биржевые котировки.

Альтернативы инвестиций в золото

Современный финансовый рынок золота, помимо инвестиций в желтый металл, может предложить ряд выгодных альтернатив. 

Инвестирование в другие драгметаллы

Помимо золота, к благородным металлам, которые очень ценятся в мире, относятся серебро, платина, палладий, медь, родий и другие. Несмотря на то, что вложения в эти металлы не так популярны, доход от инвестиций в них часто достигает огромных значений. К примеру, всем нам известен такой редкий металл, как палладий, который широко используется в автомобильной промышленности и микроэлектронике. Однако не многие знают, что в четырехлетний период с 2016 по 2020 годы, его стоимость выросла с 700 до 2800 долларов за унцию, принеся инвесторам доходность в 300%. 

Криптовалюты, обеспеченные золотом

В последнее время на рынке криптовалют начали набирать широкую популярность электронные валюты, стоимость которых обеспечена золотом. Наиболее яркими примерами являются Digix Gold, GoldMint, Xaurum, PAX Gold и DGLD. Наверно, многие из вас даже не слышали о них. Однако они очень быстро набирают капитализацию и перемещаются вверх по рейтингу ведущих криптовалют. К примеру, Digix Gold, самая популярная, всего за 3 месяца поднялась в рейтинге капитализации до 404 места с показателем в 5,3 млн долларов. 

Китайский Юань

Если можно инвестировать в компании, которые занимаются добычей и реализацией золота, то почему бы не инвестировать в валюты стран, которые обладают наибольшими золотыми запасами и продолжают импортировать физическое золото ежемесячно. Естественно, в первую очередь на ум приходит Китай. Самая быстрорастущая экономика мира, один из самых крупных мировых импортеров сырья и крупнейший рынок сбыта драгоценностей. Разумеется, Юань имеет обеспеченность золотом, что делает ее одной из наиболее перспективных и стабильных валют. 

Золотые обменные автоматы

Обменные аппараты — относительно новый способ приобретения золота. Первой страной, где они появились, стали Объединенные арабские Эмираты. В отеле Бурдж-Халифа был установлен автомат, в котором продаются небольшие золотые слитки весом 1 грамм, 5 грамм и 1 унция, золотые монеты ЮАР, золотые монеты Австралии и канадские золотые монеты. Официальной статистики пока нет, но некоторые аналитики отмечают, что автоматы стали довольно популярны, значит, вскоре их установка возможна и в других странах. 

Стоит ли прямо сейчас покупать золото?

Ну что же, о способах инвестирования в золото мы поговорили, настало время поговорить о том, когда именно его стоит покупать.

Выше я разместил глобальный график динамики цены золота за период с 2000 года по настоящий момент. Ключевой постулат технического анализа говорит о том, что история циклична, и все события в истории обязательно повторяются. Золото — один из наиболее подверженных этому закону активов, циклы сменяются там примерно раз в 10 лет. Если мы оглянемся на 10 лет назад, то заметим цикл боковой динамики, очень похожий на тот, что развивается сейчас. После завершения этого цикла золото подешевело. Именно по этой причине покупать золото сейчас с целью продать его дороже через несколько лет будет не лучшей идеей. Это касательно долгосрочных инвестиций.

Если вас интересуют экспертные мнения на более коротких интервалах времени, я рекомендую обратиться к аналитике. Хороший раздел с мнениями профессионалов есть у брокера LiteFinance.

FAQ по инвестициям в золото

Как покупать золото на бирже?

Чтобы купить золото на бирже, необходимо зарегистрировать брокерский счет у одного из брокеров. Если счет зарегистрирован на фондовой бирже, вы можете приобрести фьючерсы на золото, золотые ETF или другие производные инструменты. Если счет открыт у брокера рынка Форекс, вам доступна покупка золота в виде CFD контрактов на золото.

Где покупать золотые монеты?

Золотые монеты приобретаются в банках, на специальных аукционах или в нумизматических магазинах. Существует два вида золотых монет: коллекционные и инвестиционные. Если вы приобретаете коллекционные монеты, их покупка облагается налогом на добавленную стоимость.

Как инвестировать в золото физическому лицу?

При инвестировании нет практически никакой разницы, физическое вы лицо или юридическое. Главный определяющий фактор — наличие средств для покупки золота. Так что открываем брокерский счет на бирже и покупаем золото в любом доступном виде.

Как инвестировать в золото?

Инвестировать в золото можно двумя основными способами. Либо мы приобретаем золото с целью его последующей перепродажи, либо покупаем золото с целью сохранить сбережения. Подходы различаются временными интервалами инвестирования. Если мы собираемся сохранять, то должны рассчитывать на долгий срок. А если нас интересуют короткие колебания цены, можно просто покупать CFD контракты и торговать ими в течение дня или еще более короткого интервала времени.

Почему золото падает?

Как правило, цена на золото привязана к цене мировой резервной валюты — доллара США. Если доллар растет, это приводит к снижению котировок золота. Также одной из причин падения курса золота может являться мягкая монетарная политика ведущих центробанков, в особенности ФРС США.

Почему золото растет?

Обычно, золото повышается в цене, когда в мире наблюдается геополитическая неопределенность. Если ведущие экономики мира входят в состояние спада или рецессии, цена золота, как актива-убежища, будет повышаться. Также цена золота может повышаться в ответ на повышение процентных ставок ведущими центробанками.

Является ли золото хорошей инвестицией?

Да. Если рассматривать золото в качестве долгосрочной инвестиции, то лучшего объекта инвестирования просто нет. Золото — это металл, который не подвержен никаким химическим воздействиям и его количество в мире ограничено. Все это заставляет стоимость золота постоянно расти.

Является ли золото безопасным вложением?

Да, является. Как и у любого другого товарного актива, у вложений в золото есть ряд недостатков, но в плане защиты капитала от внешних воздействий и обесценивания, золото — это хорошее вложение.

Являются ли золотые монеты хорошей инвестицией?

Да. Покупка золотых инвестиционных монет — это наиболее удобный и общедоступный способ приобрести физическое золото. Их покупка обходится гораздо дешевле покупки золота в слитках. Также инвестиционная монета всегда красиво упакована и может стать идеальным подарком.

Стоит ли покупать золото?

Однозначно да. Покупка золота является способом сохранить свой капитал и защитить его от постоянно растущей инфляции. Также золото можно приобретать в качестве хеджирования других ваших активов на бирже.

Как вы инвестируете в золото?

Я предпочитаю диверсифицированные инвестиции и разделяю свою золотую корзину, приобретая золото в двух видах: на 70 % доступных для этого средств — инвестиционные золотые монеты, а на оставшиеся 30% — CFD контракты на золото на бирже с целью краткосрочных спекулятивных операций, которые можно назвать спекулятивными инвестициями.

Что влияет на цены на золото?

Главным фактором динамики золота продолжает оставаться баланс мирового спроса и предложения золота. Этот баланс может нарушаться различными фундаментальными воздействиями. К примеру, пандемия COVID-19 внесла существенные коррективы в инвестиционный спрос на золото, в результате чего его цена сначала резко выросла до 2000, а потом снизилась до 1800 долларов за унцию.

Как инвестировать в золотые акции?

Золотые акции, как и акции других компаний, приобретаются в трех видах. Это могут быть акции ETF, обеспеченных золотом. Это могут быть акции золотодобывающих компаний, которые также торгуются на фондовой бирже. И также это могут быть CFD контракты на разницу цен, которые можно приобрести, как на фондовой бирже, так и на рынке Форекс.

Должны ли мы инвестировать в золотые фонды?

Однозначного ответа на этот вопрос нет. Биржевой фонд ETF обеспеченный золотом — это довольно популярный способ инвестирования. Однако при его изучении я пришел к выводу, что издержки часто превышают доходы. К примеру, при покупке ETF вы должны уплачивать комиссию провайдеру операции, которая колеблется от 0,5% до 1,5% за один ETF. У ETF довольно высокий порог входа. Также некоторые функции, например, обмен акций на владение физическим золотом внутри фонда, доступен только ВИП инвесторам с депозитами от 10 млн долларов.

Зачем инвестировать в золото?

Я бы выделил три основные причины, почему вам стоит выбрать именно этот вариант инвестирования. Первое, золото — это превосходное средство защиты капитала в период кризисов и высокой инфляции. Второе, золото — это очень надежный актив, который не подвержен таким сильным колебаниям, как рынки акций или валюты. И наконец, третья причина — это высокая ликвидность. Золото нужно всегда и всем, так что вы в любой момент можете его купить или продать.

Какова средняя рентабельность инвестиций в золото?

Рентабельность золотых инвестиций сильно зависит от срока инвестирования. Если говорить о временных периодах в несколько лет, средняя рентабельность может достигать 50-60%. Если речь идет о краткосрочных операциях, то рентабельность значительно ниже и составляет от 0 до 15%.

Сколько будет стоить золото в 2030 году?

2500-3000 долларов за унцию. Это легко спрогнозировать, если вы обратите внимание на цикличность котировок золота. Средняя продолжительность цикла составляет 10 лет, и сейчас, как раз, завершается очередной цикл. Следовательно, в ближайшие 5-8 лет наступит фаза роста нового цикла, которая превысит предыдущие максимумы на отметке 2100 долларов за унцию.

График цены XAUUSD в реальном времени

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:

{{value}}

( {{count}} {{title}} )

Золотые слитки без НДС: сколько стоят и насколько это выгодно

Финансовые власти предпринимают меры, чтобы сделать золото альтернативой доллару и евро. Сколько стоит физическое золото, насколько оно ликвидно и можно ли на нем заработать — в обзоре «РБК Инвестиций»

Фото: Shutterstock

Покупка золота: что изменилось

Президент России подписал закон об отмене НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Действие данной нормы распространяется на правоотношения с 1 марта 2022 года.

Необходимость отмены НДС в размере 20% на покупку золотых слитков инициаторы законопроекта пояснили желанием дать гражданам больше возможностей инвестировать в драгоценные металлы, а также дедолларизацией экономики. В пояснительной записке к документу также говорится, что, по оценкам экспертов, потенциальный спрос со стороны граждан на драгоценные металлы в слитках составляет до 50 тонн в год (15% от производства).

www.adv.rbc.ru

Одновременно с физическими лицами, для которых покупку золота сделали более привлекательной, на внутренний рынок драгоценных металлов в качестве покупателя возвращается и Банк России.

Покупка золота Центробанком была приостановлена с 1 апреля 2020 года. На тот момент на фоне пандемии коронавируса золото на мировом рынке росло в цене, что нарушало баланс золотовалютных резервов (ЗВР) — доля золота в них достигла 21%, и рост стоимости этой доли не позволял бы соблюдать диверсификацию. В отсутствие крупнейшего покупателя в лице Банка России из России за последние два года был экспортирован практически весь объем добытого золота. По последним доступным данным, в 2020 году на экспорт было продано 307 тонн при добыче 320 тонн в 2021 году. По оценке президента Союза золотопромышленников России Сергея Кашубы, на иностранные рынки было продано 330–340 тонн золота.

Читать также: Доходы России от экспорта золота впервые превысили выручку от газа

28 февраля 2022 года Банк России объявил о возобновлении покупок золота внутри страны. Скупка будет происходить на фоне заморозки внешних золотовалютных резервов регулятора. По оценкам аналитиков, интерес со стороны крупного игрока может существенно ограничить возможности частных инвесторов по покупке физического золота.

«Слитков фактически нет в продаже уже довольно давно. Красноярский «Красцветмет» и Приокский завод цветных металлов, которые являются основными поставщиками слитков продавцам для дальнейшей продажи физическим лицам, еще до начала конфликта на Украине остановили отгрузку. При наличии крупного покупателя [ЦБ] заводам будет выгоднее продать ему, чем заниматься продажей в розницу», — отметил в разговоре с «РБК Инвестициями» вице-президент компании «Золотой монетный дом» Алексей Вязовский. Сергей Кашуба в свою очередь отметил, что все золото 2022 года уже законтрактовано — все запланированные объемы «проданы» российским банкам. Соответственно, ЦБ при желании может перекупать у банков золото, останется ли что-то на рынке для физических лиц, зависит от объемов выкупа.

Покупателям золотых слитков также надо учитывать, что с 7 марта 2022 года Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association, LBMA) приостановила статус надежных поставщиков золота и серебра для шести российских заводов драгметаллов — «Красцветмета», Новосибирского аффинажного завода, «Уралэлектромеди», Московского завода по обработке специальных сплавов, Приокского завода цветных металлов и Щелковского завода вторичных драгоценных металлов. Слитки, произведенные после 7 марта, будут требовать дополнительной проверки.

7 способов купить золото: плюсы и минусы каждого

Золото
, Полюс
, Полиметалл
, Металлы и добыча
, Мосбиржа
, Прогнозы

Сколько стоит золото

В марте 2022 года цена золота превысила $2000

(Фото: Shutterstock)

Банк России рассчитывает цену покупки золота ежедневно на основе утренней цены Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов (LBMA Gold Price AM). В торговых терминалах, доступных широкому кругу инвесторов, эти котировки за тройскую унцию золота (31,1 г) публикуются с задержкой на 24 часа.

Все время

График…

В рублевом эквиваленте цена золота пересчитывается по официальному курсу доллара США к российской валютной единице, действующему на следующий день.

Пример расчета стоимости 1 г золота в рублях на 9 марта 2022 года:

$2007 стоимость тройской унции золота 31,1 г по LBMA Gold Price AM 08.03.2022

₽105,81 за $1 на 09.03.2022

2007 * 105,81 = ₽212 360 стоимость 1 унции золота

212 360: 31,1 = ₽6828 стоимость 1 г золота

Такой расчет позволяет оценить биржевую цену золота в рублях, и, отталкиваясь от нее, инвестор может найти наиболее близкую к ней уже среди внутренних цен на золото, установленных банками, дилерами и частными продавцами.

Расчет справедлив как для оценки цен на золотые слитки, так и для инвестиционных монет и обезличенных металлических счетов.

Выгодно ли инвестировать в золотые слитки

Инвестировать в золотые слитки — крайне консервативная стратегия

(Фото: Shutterstock)

«Цена золота в рублях корректируется в соответствии с соотношением рубль-доллар. Цена золота на Лондонском рынке драгоценных металлов (LBMA) умножается на курс рубля в паре с долларом. Соответственно, сейчас в плюс инвестирования в золото в рублях играет как рост котировок на само золото, так и на падение рубля относительно доллара», — отметил Вязовский.

В последние месяцы биржевые цены на золото растут: 7 марта цена унции золота впервые с августа 2020 года превысила $2000.

Динамика курса золота с конца прошлого года показала рост на 11,55%, с $1799,25 на 30.12.2021 до $2007 за 1 унцию на 08.03.2022 по LBMA Gold Price AM. При этом курс доллара от ЦБ за тот же промежуток вырос на 43,67% — с ₽73,65 до ₽105,81.

Соответственно, в рублевом эквиваленте цена золота выросла на 60% — с ₽132 514 за тройскую унцию до ₽212 360 (или с ₽4261 до ₽6828 за 1 грамм золота).

Текущая ситуация подсказывает дальнейший рост котировок золота, так же как и дальнейшее падение рубля, уверен Вязовский.

Однако, надо отметить, что традиционно золото считается одним из самых консервативных видов инвестирования для крайне долгосрочных стратегий с горизонтом 10–15 лет.

Котировки тройской унции золота по LBMA Gold Price AM на первый торговый день года:

  • 2018 год — $1312,80;

  • 2019 год — $1287,20;

  • 2020 год — $1520,55;

  • 2021 год — $1930,80;

  • 2022 год — $1809,05.

Как видно из котировок, инвесторы, купив золото за доллары в начале 2018 года, понесли к началу 2019 года убыток 1,95%. Однако на длинном горизонте золото выросло с начала того же 2018 года по начало 2022 года на 37,8%.

При этом российские инвесторы, покупавшие золото в рублях, не теряли ничего из-за ослабления рубля в 2018–2019 годах, но ушли в минус синхронно с долларовыми инвесторами в золото на промежутке с начала 2021 года по начало 2022 года.

Котировки доллара к рублю ЦБ на первый день года и стоимость 1 унции золота в пересчете на рубли:

  • 2018 год — ₽57,60, стоимость 1 унции золота — ₽75,6 тыс.;

  • 2019 год — ₽69,47, стоимость 1 унции золота — ₽89,4 тыс.;

  • 2020 год — ₽61,91, стоимость 1 унции золота — ₽94,14 тыс.;

  • 2021 год — ₽73,88, стоимость 1 унции золота — ₽142,65 тыс.;

  • 2022 год — ₽74,29, стоимость 1 унции золота — ₽134,39 тыс.

Как купить золотые слитки и сколько они стоят

Так выглядят золотые слитки для инвестирования

(Фото: Shutterstock)

Инвестиционные золотые слитки — это металл 999-й пробы, который нельзя использовать в ювелирных изделиях. Его продают в мерных слитках от грамма до килограмма (1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 г), которые изготовлены российскими или иностранными аффинажными организациями (аффинаж — глубокая очистка) в соответствии с государственными, отраслевыми стандартами или стандартами предприятий. Также на рынке можно встретить стандартные слитки, которые измеряются в тройских унциях (ozt) и равны 31,1035 грамма, или дробной части унции.

Где купить золотые слитки:

  • в банках. Анализ сайтов банковских учреждений «РБК Инвестиций» показал, что купить и продать золотые слитки довольно сложно. На сайте Сбербанка последние данные доступны на 1 июля 2021 года, согласно им, только 26 структурных подразделений в 24 городах России осуществляли операции со слитками из драгоценных металлов для физических лиц. Интерактивная карта отделений Россельхозбанка свидетельствует, что на текущий момент в России нет ни одного отделения, в котором возможны операции со слитками драгоценных металлов. ВТБ не занимается продажей золотых слитков населению, сообщили «РБК Инвестициям» в call-центре. В банке «Открытие» золотые слитки весом от 1 до 1000 г есть в наличии в продаже только в одном отделении в Москве, в других городах данная услуга недоступна. В Газпромбанке золотые слитки также можно приобрести только в Москве, заявку на покупку слитков следует подавать за день до фактической покупки;

  • у дилеров. Компании-дилеры должны иметь свидетельство о государственной регистрации, свидетельство пробирной палаты, состоять в реестре специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

  • у частных лиц. Перепродажа слитков с рук между физическими лицами не запрещена, но несет высокие риски для покупателя — оценка слитков без профессионального оборудования и без экспертных компетенций может обернуться приобретением неликвидного товара, который впоследствии будет затруднительно продать профессиональным участникам рынка.

Документы, которые понадобятся при покупке и продаже золотых слитков:

  • документ, удостоверяющего личность;

  • сертификат (паспорт) завода-изготовителя;

  • кассовые (платежные) документы.

Налоги и другие нюансы владения слитками

Период владения слитками не ограничен. Налог на доход со слитков платится в общем прядке — НДФЛ 13% с разницы между стоимостью покупки и продажи. При долгосрочном владении — от трех лет и выше — такой доход освобождается от НДФЛ. Также слитки приравнены к имуществу, поэтому к доходу с их продажи можно применить налоговый вычет на имущество — лимит вычета составляет ₽250 тыс.

С 1 сентября 2021 года на территории России работает государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней (ГИИС ДМДК). Всем слиткам, производимым аффинажными предприятиями, до 1 марта 2022 года присвоены уникальные идентификационные номера (УИН).

Сколько стоят золотые слитки и выгодно ли их покупать

Фото: Shutterstock

С сегодняшнего дня некоторые банки во второй половине дня начали менять цены на золотые слитки в связи с принятием закона об отмене НДС 20%. Однако официальной публикации котировок можно ожидать только завтра, 10 марта. Исходя из предположения, что банки вычтут 20% НДС без одновременного увеличения собственной наценки, стоимость 1 грамма золота в слитке сегодня былабы следующей:

  • ₽9790 — 20% НДС = ₽7832 стоимость 1 г золота в слитке при покупке физическим лицом у банка;

  • ₽7294 — стоимость 1 г золота в слитке при продаже банку физическим лицом.

Расчет сделан по котировкам золота в слитках, указанных на сайте Сбербанка на 16:37 мск 9 марта. Другие банки либо обнулили котировки, либо не публикуют их в открытом доступе.

Разница между ценами покупки и продажи составит 6-7%, если банки не повысят собственную наценку. Таким образом, отмена НДС позволит инвесторам максимально близко к рыночным ценам оценивать выгоду покупки и продажи золотых слитков с поправкой на валютный курс пары рубль-доллар.

Стоимость 1 г золота в слитке по коммерческим котировкам (за минусом отмененных 20%) с конца 2021 года на сегодняшний день выросла на 67,64%:

  • ₽4672 стоил 1 г золота в слитке 30. 12.2021 в Сбербанке, по состоянию на 23:33 мск;

  • ₽7832 стоит 1 г золота в слитке 09.03.2021 в Сбербанке, по состоянию на 16:37 мск.

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Стоит ли инвестировать в золото?

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Тим Максвелл


/ Новости Си-Би-Эс

Традиционно многие люди обращаются к золоту во времена экономических потрясений.

Гетти Изображений/iStockphoto

В условиях высокой инфляции, волатильности фондового рынка и возможной рецессии инвесторы могут искать новые способы диверсификации своих портфелей и снижения подверженности риску. Традиционно многие люди обращаются к золоту во времена экономических потрясений. Золото часто рассматривается как безопасное убежище для ваших инвестиций и может даже принести прибыль.

Как и другие финансовые инвестиции, золото имеет свои преимущества и риски. Понимание исторических показателей золота и того, какие инвесторы должны рассмотреть возможность покупки золота, может помочь вам решить, стоит ли золото ваших инвестиций.

Если вы считаете, что можете извлечь выгоду из инвестиций в золото, начните с запроса бесплатного набора для защиты богатства, чтобы узнать больше об этой уникальной инвестиционной возможности.

Стоит ли инвестировать в золото?

В долгосрочной перспективе акции и облигации традиционно в среднем превосходят доходность золота. С 1990 по 2020 год цены на золото выросли примерно на 360%, а индекс S&P 500 вырос почти на 484% за тот же период времени.

Итак, почему столько шума вокруг золота? Возможно, это связано с тем, что некоторые инвесторы рассматривают золото как страховку от инфляции и резких рыночных спадов. Согласно анализу GoldSilver девяти крупнейших крахов фондового рынка с 1976 года, рыночные цены упали в среднем на 30,4%, в то время как золото выросло в среднем на 6,1% за тот же период.

Конечно, золото сопряжено с определенным риском, и время от времени драгоценный металл может быть неустойчивым. Но если вы хотите добавить блеска своим активам, эксперты рекомендуют добавить в свой портфель небольшой процент золота.

Ведущая компания Gold, такая как Goldco, может помочь вам начать работу прямо сейчас.

Кому выгодно сейчас инвестировать в золото?

Инвестиции в золото подходят не всем, но некоторым людям они могут помочь в текущих экономических условиях. Те, кто принадлежит к этим трем группам, могут рассмотреть возможность инвестирования в золото:

Те, кто хочет бороться с инфляцией

Золото часто рассматривается как защита от инфляции, потому что оно действует как средство сбережения. Другими словами, золото — это физический актив, который вы можете хранить и продавать, и, в отличие от бумажных денег, количество золота ограничено.

Таким образом, он имеет тенденцию удерживать свою стоимость дольше, чем другие классы активов. Поэтому, когда стоимость доллара падает, цена на золото со временем имеет тенденцию расти. Вот почему говорят, что золото находится в обратной зависимости от стоимости доллара. Когда последствия инфляции ослабляют доллар, инвесторы часто обращаются к золоту и другим более стабильным местам для размещения своих денег.

Те, кто стремится диверсифицировать свой портфель

Что касается акций, две основные причины, по которым вы можете их купить, — это перспективы роста и прибыль. Но с золотом нельзя рассматривать будущие доходы или рост. Проще говоря, золото — это средство сбережения, и вы инвестируете в металл, чтобы сохранить свою покупательную способность.

Поскольку золото ведет себя иначе, чем другие классы активов, многие инвесторы предпочитают держать небольшой процент в составе общего диверсифицированного портфеля.

Не уверены, подходит ли вам золото? Начните с запроса бесплатного комплекта защиты богатства, чтобы узнать больше об этой инвестиционной возможности.

Молодые инвесторы

Золото может обеспечить уровень долгосрочной защиты от инфляции. И если вы молоды, вы, вероятно, будете бороться с инфляцией несколько раз в течение следующих нескольких десятилетий. Владение золотом в молодости может помочь стабилизировать ваш портфель во времена инфляции.

Поскольку у молодых людей есть несколько десятилетий, чтобы зарабатывать деньги и откладывать на пенсию, они находятся в лучшем положении, чтобы справиться с рыночными обвалами, инфляцией и другими финансовыми трудностями.

Кому сейчас не выгодно инвестировать в золото?

Хотя золото исторически превосходит другие активы во времена экономических потрясений, оно может быть не лучшим вложением, если вы принадлежите к любой из следующих групп:

Пожилые инвесторы

могут получить больше выгоды от приносящих доход инвестиций, таких как депозитные сертификаты (CD) и фиксированные аннуитеты.

Доходные инвесторы

Если вы ищете доход, вы не найдете его в золоте, которое не приносит дивидендов или процентов. Кроме того, для доходных инвесторов существуют альтернативные издержки: потерянный интерес, который вы могли бы получить от альтернативных инвестиций. Помните, что золото — это средство сбережения, помогающее сохранить покупательную способность и стабилизировать портфель.

Как сейчас можно инвестировать в золото?

Существует множество способов инвестировать в золото, включая покупку физического золота, акций золотодобывающих компаний, золотых IRA и биржевых фондов (ETF).

Инвестиции в физическое золото включают покупку золотых слитков, монет, слитков или драгоценностей у уважаемого дилера. Определите, сколько золота вам нужно и планируете ли вы хранить его дома, в сейфе или другом безопасном месте.

Не хотите возиться с хранением золота? В этом случае рассмотрите биржевые фонды золота (ETF). ETF — это товарные фонды, которые отслеживают внутреннюю цену на золото, и они могут предоставить вашему портфелю доступ к золоту без необходимости хранения и безопасности, которые возникают с физическим золотом.

Кроме того, золотые IRA представляют собой индивидуальные пенсионные счета, которые инвестируют в золото, серебро и другие драгоценные металлы. Откройте золотой пенсионный план через золотую компанию IRA, такую ​​​​как Goldco, сейчас.

Суть

Не забывайте о ликвидности, инвестируя в золото. Насколько легко вы можете продать или получить доступ к своим средствам, если вам это нужно? Физическое золото, как слитки и монеты, не так ликвидно, как ETF на основе золота, когда вам нужно добраться до своих денег.

И хотя золото является активом, который многие инвесторы используют для защиты от инфляции и диверсификации своего портфеля, подумайте о том, чтобы ограничить ваши инвестиции в золото небольшим процентом вашего портфеля.

Впервые опубликовано 8 декабря 2022 г. / 11:08

© 2022 CBS Interactive Inc. Все права защищены.

Спасибо, что читаете CBS NEWS.

Создайте бесплатную учетную запись или войдите в систему
, чтобы получить доступ к дополнительным функциям.

Пожалуйста, введите адрес электронной почты, чтобы продолжить

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты, чтобы продолжить

Инвестиции в золото: 10 фактов, которые вам нужно знать

(Изображение предоставлено Getty Images)

Золото обычно хорошо себя чувствует в трудные времена. Что ж, из-за пандемии коронавируса, из-за которой мировая экономика была заблокирована, у инвесторов были большие проблемы в 2020 году, и это проявилось в доходности желтого металла почти на 25% в прошлом году.

Однако в 2021 году цены на золото пережили более тяжелые времена, снизившись примерно на 8% с начала года. Но, несмотря на то, что год должен быть намного лучше для экономики, чем прошлый, у некоторых инвесторов все еще может возникнуть соблазн купить золото на этом падении. В конце концов, даже несмотря на давление со стороны более высоких процентных ставок и оттока средств из фондов, торгуемых на бирже золота (ETF), аналитики считают, что в этом году перспективы для блестящего металла остаются радужными.

Действительно, 38 аналитиков, опрошенных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов, прогнозируют, что цены на золото в среднем составят 1974 доллара за унцию в 2021 году. Это примерно на 13% выше текущих цен и будет означать возвращение к уровням, невиданным с августа 2020 года.

Просто поймите : Вливание части ваших активов в золото не всегда хорошая идея. На самом деле золото в качестве инвестиции в долгосрочной перспективе имеет неоднозначную репутацию.

Вот несколько важных моментов, которые вы должны знать об инвестициях в золото, прежде чем делать ставки на драгоценный металл.

Данные, цены и доходность предоставлены Kitco, DQYDJ, Пертским монетным двором, Всемирным советом по золоту, YCharts, Монетным двором США и Morningstar.

1/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Какие инвестиции с 1980 года принесли наибольшую прибыль?

Золото? Неа. Может облигации США? Опять неправильно. Акции с большой капитализацией, торгуемые в США, за последние четыре десятилетия легко превзошли эти классы активов.

Переходим в ленту: С 19 мартаС 80 по март 2021 года индекс S&P 500 с реинвестированными дивидендами принес доход в годовом исчислении 12,1%. Что касается облигаций, эталонные 10-летние казначейские облигации принесли годовой доход в размере 6,6% за тот же период. Но золото? Это было не так блестяще: за этот период годовой прирост составил всего 2,8%.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо Kiplinger Investing, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и взаимным фондам, а также другие советы по инвестированию.

Даже в последнее время золото все еще не в восторге. S&P 500 продемонстрировал годовую доходность в размере 13,8% с реинвестированными дивидендами за последнее десятилетие, закончившееся в марте, в то время как эталонные казначейские обязательства принесли 2,2%, а золото 3,1%.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

2/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Какие инвестиции с 1990 года показали лучшие результаты?

И снова американские акции превзошли как американские облигации, так и золото.

С марта 1990 г. по март 2021 г. индекс S&P 500 прибавил 10,4% в годовом исчислении за счет реинвестирования дивидендов. Годовая доходность 10-летних казначейских облигаций составила 4,6%. Между тем золото принесло годовой доход в размере 5,2%. Интересно, что золото должно защищать от роста цен, но с поправкой на инфляцию результаты оказались еще хуже.

С поправкой на инфляцию индекс S&P 500 с марта 1990 г. по март 2021 г. приносил доход 7,9% в годовом исчислении, включая дивиденды. Годовая доходность 10-летних казначейских облигаций составила 2,2%. Золото с поправкой на инфляцию принесло всего 2,7% в годовом исчислении.

Обратите внимание, что цена золота на самом деле упала примерно на 27% в период с 1989 по 1999 год. Золото часто теряет ценность в периоды процветания, какими обычно были 1990-е годы.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

3/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

А как насчет с 2000 года?

21 век был временем сияния золота. С марта 2000 г. по март 2021 г. золото приносило годовой доход в размере 19,1%. С поправкой на инфляцию это составляет 14,7% в годовом исчислении.

Однако давайте не будем забывать, что золото упало до 208 долларов за унцию в 1999 году с 595 долларов в 1980 году и 401 доллара в 1989 году. Цена на золото снова упала в период экономического процветания: 1990-е годы.

Акции заняли второе место за тот же период с доходностью 6,8% в годовом исчислении, включая дивиденды. (или 4,7% с учетом инфляции.) Акции стали жертвой лопнувших двух пузырей — технологического пузыря в начале века и пузыря недвижимости и кредита, начавшегося примерно в 2007 году9.0003

Эталонные казначейские облигации заняли последнее место в этот период с доходностью 3,6% в годовом исчислении или 1,5% с поправкой на инфляцию.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

4/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Золото не спасает от инфляции, оно разрослось, чтобы быть

Как правило, цена на золото не отслеживает инфляцию. В период с 1987 по 2001 год, когда инфляция колебалась около 3% в год, цена на золото упала.

Но это правда, что в периоды необычайно высокой инфляции цена на золото может взлететь.

Это то, что происходило с середины 1970-х до начала 1980-х годов, когда инфляция подскочила с 4,8% в 1976 году до 13,3% в 1979 году и 12,4% в 1980 году, после чего началось долгое снижение. Цена на золото подскочила с менее чем 150 долларов за унцию до более чем 800 долларов, а затем рухнула до 400 долларов к 1981 году.

Хотите гарантированную страховку от инфляции? Попробуйте казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

5/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Но золото действительно может быть хорошей страховкой в ​​кризис

Золото может взлететь в цене в трудные времена, когда инвесторы напуганы и неуверенны и ищут безопасности. Просто посмотрите, как расходились акции и золото в 2020 году на фоне вспышки COVID-19.

Когда 23 марта спровоцированная пандемией распродажа акций наконец достигла дна, S&P 500 с начала года потерял более 30%. Однако цены на золото оставались твердыми. К 23 марта они выросли примерно на 1% с начала года.

И тут началось настоящее веселье. Золото резко упало в течение следующих четырех с лишним месяцев, поднявшись на 36% до 6 августа, когда оно достигло исторического максимума в 2067,20 доллара за унцию.

Как отмечалось выше, 21 век дал золоту несколько возможностей проявить себя. Беспорядки, последовавшие за террористическими атаками 11 сентября 2001 г. и продолжавшиеся во время экономического кризиса 2008-09 гг., были оптимистичными для инвесторов в золото.

Нет ничего необычного в том, что цена на золото растет при плохих новостях (таких как глобальная пандемия или кризис суверенного долга) и падает при хороших новостях (таких как более высокий, чем ожидалось, экономический рост).

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

6/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Не верьте шумихе: золото не является хорошим средством сбережения

Давний аргумент в пользу инвестирования в золото заключается в том, что оно является хорошим средством сбережения, т. е. его цена с поправкой на инфляцию остается относительно стабильной в течение длительного времени. периоды.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНУЮ электронную рассылку Kiplinger’s Closeing Bell: наш ежедневный взгляд на движение фондового рынка и на то, какие шаги должны предпринять инвесторы.

Сбережение подразумевает стабильную цену, а, как мы видели, цены на золото далеко не стабильны. Хотя корреляция золота с акциями сложна, достаточно сказать, что драгоценный металл может быть волатильным. В 2012 году, например, цена выросла почти на 6%. В 2013 году он упал на 28%. В 2017 году? Рост на 12,6%. Но на 1,2% меньше в 2018 году.

То же самое касается и более длительных таймфреймов. Возьмите, к примеру, прошлое десятилетие и сократите его пополам. За первые пять лет, закончившихся 15 апреля 2016 г., цены на золото упали примерно на 16,5%. Но с тех пор? Золото подорожало более чем на 40% за последние пять лет.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

7/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Золото — не самый ценный из драгоценных металлов

Золото — самый популярный среди инвесторов драгоценный металл, но не самый дорогой. Этот титул на самом деле принадлежит родию, который взлетел до рекордных максимумов в 2021 году и в настоящее время стоит 26 200 долларов за унцию.

Действительно, из основных драгоценных металлов золото занимает четвертое место по цене за унцию, уступая родию, иридию и палладию, но опережая платину и серебро.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

8/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Золотые фонды превзошли физическое золото

Какими бы привлекательными ни были монеты и слитки, фонды — это самый простой способ для розничных инвесторов получить доступ к золоту. Они тоже становятся все более популярными. В 2020 году золотые ETF продемонстрировали рекордный приток в размере 47,9 млрд долларов, что почти вдвое превышает предыдущий рекорд, установленный в 2016 году. С точки зрения тоннажа спрос на золотые ETF вырос на 120% по сравнению с 2019 годом. Спрос на слитки и монеты вырос всего на 3% по сравнению с прошлым годом.

Неудивительно: гораздо проще получить доступ к золоту, держа золотой фонд в электронном виде на брокерском счете, чем получать, хранить и страховать физический металл.

SPDR Gold Shares (GLD ), крупнейший в мире биржевой фонд, обеспеченный золотом, имеет активы на сумму около 61,3 миллиарда долларов. ETF отслеживает цену золотых слитков. Если вы решите инвестировать таким образом, Kiplinger предпочитает более дешевый iShares Gold Trust (IAU ), который имеет ежегодные расходы 0,25% по сравнению с 0,40% для GLD.

Вы также можете инвестировать в многочисленные взаимные фонды и ETF, которые инвестируют в акции золотодобывающих компаний.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

9/10

(Изображение предоставлено Getty Images)

Привет, Сильвер?

Цены на золото могут быть неустойчивыми, но они ничто по сравнению с серебром. Рынок серебра меньше, чем рынка золота.

Кроме того, серебро имеет более широкое промышленное применение, чем золото, что делает цену первого более чувствительной к взлетам и падениям экономики. Сочетание этих двух факторов делает цену на серебро более резкой, чем на золото.

Если вы хотите хорошо выспаться, инвестируйте в золото, а не в серебро.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

10/10

(Изображение предоставлено Пертским монетным двором)

Самая большая золотая монета в истории размером с крышку люка

Крупнейшая из когда-либо выпущенных золотых монет, являющихся законным платежным средством, была отчеканена Пертским монетным двором в Западной Австралии в 2012 году. метрическая тонна чистого золота 99,99%, имеет диаметр примерно 80 сантиметров и толщину 12 сантиметров.

Огромная монета имеет номинальную стоимость 1 миллион австралийских долларов, но оценивается в более чем 50 миллионов австралийских долларов.

Спонсорский контент

(откроется в новой вкладке)

Дэн Берроуз — старший писатель-инвестор Kiplinger, присоединившийся к августовскому изданию на постоянной основе в 2016 году.