Стоит ли вкладывать деньги в золото в 2018 году: Золото вместо доллара: плюсы и минусы инвестиций в драгметалл

Локальные валюты дешевеют. Стоит ли вкладывать деньги в золото и платину?

Платина, золото и серебро потеряли в цене в результате роста доллара. Ближайшие перспективы рынка неблагоприятны для инвесторов, однако драгоценные металлы могут быть интересны на долгосрочный период, считают аналитики

С начала года золото потеряло 7% стоимости, серебро подешевело на 10%, платина — на 11%. Сейчас настал правильный момент для приобретения подешевевших драгоценных металлов, считают аналитики, опрошенные РБК Quote. По их мнению, в условиях обесценивания локальных валют, в том числе российского рубля и турецкой лиры, металлы становятся привлекательными для долгосрочных инвесторов.

«C одной стороны, война санкций повышает геополитическую напряженность в мире, а курсы валют резко падают. Теоретически это должно играть на рост драгметаллов. Однако из-за укрепления доллара сильный рост цен, которые обычно находятся в обратной корреляции с курсом доллара, сейчас маловероятен, — считает старший аналитик БКС Сергей Суверов. — К тому же американская экономика находится в хорошей форме, а инфляция в мире невысока, что также снижает привлекательность золота и серебра».

«В текущее нестабильное время золото является лучшим активом. За тысячелетия он доказал свою инвестиционную стабильность. Купив золото, можно понести потери из-за падения цены в краткосрочном периоде, но в долгосрочной перспективе цены на золото всегда росли, и почти всегда полностью нивелировали рост инфляции», — убежден аналитик «Абилити Капитал» Михаил Федоров.

«С точки зрения технического анализа ничто пока не предвещает роста цен на золото. Однако в долгосрочной перспективе у актива есть шанс вырасти», — согласен с коллегой аналитик eToro Михаил Мащенко.

Идущая сейчас торговая война между Китаем и США способствует усилению инфляции из-за ведения пошлин, а также подрывают глобальный экономический рост, объясняет Мащенко. По его мнению, Федеральная резервная система (ФРС) Соединенных Штатов не сможет позволить себе поднимать ставку более агрессивным темпами.

Более того, в зависимости от будущих масштабов торговых конфликтов ФРС, возможно, придется приостановить процесс повышения ставки. В этом случае привлекательность доллара как актива упадет. При подобном сценарии у золота как «тихой гавани» для инвесторов есть шанс вернуться к росту, заключил представитель eToro.

Цены на золото возобновят рост уже в ближайшее время, считают эксперты. Поддержку рынку окажет сочетание роста роста инфляции и снижения темпов роста экономики в США, прогнозируют в BofA-Merrill Lynch. По расчетам экономистов банка, американская экономика замедлится с 3% в 2018 году до 2,6% в 2019 году.

Способствовать росту цен на золото также будет ослабление доллара, который пострадает от торговых войн администрации Дональда Трампа с другими странами, полагают в Bank of America.

Недавняя «охота» на сделки по покупке золота по сниженным ценам свидетельствует, что спрос начинает расти. В частности, в текущем году индийское правительство заметно повышает минимальный уровень цен на реализацию зерновых, а это приведет к повышению спроса на золото в Индии. Аналитики Thomson Reuters ожидают, что цены на золото начнут восстанавливаться к отметке $1300. На момент написания заметки стоимость металла находится на отметке $1204.

«На данный момент цены на золото, возможно, находятся в лучшей точке для покупки как для спекулятивных целей на несколько месяцев, так и для инвестиций на долгие годы, — считает Федоров. — Цена золота при курсе $1200 за унцию, достигла многолетнего уровня поддержки в большом многолетнем тренде роста. Текущий глобальный тренд роста цен на золото сохранится, учитывая все те проблемы, которые на сегодняшний день испытывает мировая финансовая система — начиная от огромного количества напечатанных денег и заканчивая торговыми войнами Трампа. Потенциально текущая тенденция к росту цен на золото через годы приведет их к отметке $2500 за унцию и выше».

Помимо золота, эксперты советуют присмотреться и к другим драгоценным металлам. «Для максимизации прибыли стоит обратить внимание и на серебро. Цены на серебро будут расти вместе с ценами на золото. Но серебро часто имеет более высокую
волатильность 
и амплитуду колебаний цены, что в процентном соотношении даст инвестором больше прибыли при росте цены», — отмечает Михаил Федоров.

Расти будет и платина, серьезно пострадавшая от дизельного скандала вокруг Volkswagen. «Платина сейчас очень сильно перепродана. Текущая цена унции этого металла в полтора раза меньше цены золота, тогда как в былые времена платина была дороже золота. При росте драгоценных металлов платина, которая падала как промышленный металл, получит возможность расти как драгоценный металл. Учитывая очень низкую текущую стоимость, рост цены платины в процентном соотношении может обогнать даже цены на серебро», — прогнозирует аналитик.

Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности.
Подробнее

как просто инвестировать в драгметаллы

/Журнал/Накопить и сохранить

Дельные советы

На фоне экономической нестабильности золото и другие драгметаллы кажутся тихой надёжной гаванью. Но хранить золотые слитки дома не очень безопасно. Для таких случаев банки предлагают обезличенные металлические счета. Рассказываем, как стать инвестором в драгоценные металлы, даже не прикасаясь к ним.

13.06.18

3277

Поделиться

Что такое ОМС

Обезличенный металлический счёт – вид счёта, на котором вместо денег хранится драгоценный металл.

«Обезличенным» он называется потому, что в нём не указываются количество слитков, проба и другие характеристики драгметалла. Покупка драгоценного металла при открытии счёта происходит только на бумаге: на срок действия депозита клиент покупает определённое количество драгметалла, но на руки его не получает.

С самим металлом клиент никак не взаимодействует.

При этом можно в любой момент обналичить обезличенный металлический счёт, а в некоторых банках снять со счёта реальный драгоценный металл в слитках. Но за эту операцию придётся заплатить комиссию.

Чаще всего ОМС открывают в золоте, серебре, платине или палладии. Как правило, минимальный объём покупки для серебра – 1 грамм, для других трёх металлов – 0,1 грамм.

От чего зависит доходность ОМС

В отличие от обычных депозитов, банки редко начисляют проценты на ОМС. Доходность счёта зависит от роста курса драгоценного металла.

Несмотря на постоянные рыночные колебания в краткосрочном периоде, в долгую драгоценные металлы показывают стабильный рост. Например, золото с 24 апреля по 24 мая 2018 года потеряло в цене 2,83%, однако за 12 месяцев рост составил 11,86%. При этом доходность банковских вкладов в Москве в среднем не превышает 6-7% годовых.

Обратите внимание, что банки продают и выкупают золото со спредом.

Если вы открываете ОМС, то заплатите за золото чуть больше, чем оно в этот день стоит на бирже. А когда закрываете счёт, банк заплатит вам чуть меньше текущего курса. На этой разнице банки зарабатывают.

Налоги с доходов по ОМС

Клиент должен сам внести доход от операций с драгоценными металлами в декларацию и оплатить налог. Однако налогообложение в данном случае обладает рядом нюансов, разобраться с которыми не так просто.

Необходимо учитывать, начислялся ли банком процент на вложения, принесли ли последние доход в результате роста стоимости металла, на какой срок размещались средства, какие производились операции в отчётный период. Чтобы всё сделать правильно, нелишне получить предварительную консультацию в отделении ФНС или у профильного специалиста.

Почему просто не купить слиток драгоценного металла

1. Цена физического слитка драгоценного металла включает в себя НДС и высокие комиссии, поэтому выходит до полутора раз дороже, чем покупка такого же объёма на ОМС.
2. Слиток дольше и сложнее продавать: надо найти покупателя, проверить подлинность и целостность. Банк готов выкупить драгоценный металл с ОМС в любой момент.
3. Слиток придётся хранить дома, что небезопасно. Либо оставлять в банковской ячейке, неся дополнительные издержки.

Предложения банков по ОМС

Сбербанк

Бесплатное открытие бессрочного счёта в золоте, серебре, платине и палладии.

Сдать или получить физические драгоценные металлы с ОМС нельзя. Можно открыть несколько ОМС, но переводить металлы между ними нельзя.

Спред между куплей и продажей около 12,18%.

Промсвязьбанк

Бесплатное открытие бессрочного счёта.

Сдать или получить физические драгоценные металлы с ОМС нельзя. Возможны переводы между ОМС внутри банка, но в другие банки не производятся.

Можно совершать операции по купле-продаже драгметаллов по специальным котировкам, наиболее близким к текущим международным котировкам. Условия для владельцев программ Private Banking: объём операций по золоту, платине, палладию должен быть от 50 тройских унций (1 т.у. = 31,1035 г), по серебру – от 1000 тройских унций. Для других клиентов: по золоту, платине, палладию от 100 тройских унций, по серебру – от 2000 тройских унций.

Спред между куплей-продажей золота 3,72%, серебра – 6,15%, палладия – 4,98%, платины – 5,38%.

Газпромбанк

Бесплатное открытие бессрочного счёта. Объём драгметалла и срок размещения на ОМС не ограничены.

Бесплатное открытие срочного ОМС на 367 дней. Минимальный объём для золота и платины – 50 г, для палладия – 200 г, для серебра – 3 кг. Процентная ставка по всем счетам 1% годовых, в случае досрочного закрытия счёта – 0,1%.

Для открытия ОМС обязательно наличие рублёвого счёта в Газпромбанке.

Спред между куплей-продажей золота 6,19%, серебра – 8,36%, платины и палладия – 10,53%.

Уралсиб

Бесплатное открытие бессрочного счёта в золоте и серебре.

Можно совершить внутренний перевод на счёт ответственного хранения и получить со счёта физический драгоценный металл. Тарифы устанавливаются индивидуально.

Спред между куплей-продажей золота 3,39%, серебра – 3,94%.

Альфа-Банк

Бесплатное открытие бессрочного счёта в золоте, серебре, платине и палладии. Сдать или получить физические драгметаллы с ОМС нельзя.

Можно открыть несколько ОМС, но переводить металлы между ними нельзя.

Спред между куплей-продажей золота 2,33%, серебра – 4,6%, платины – 5,07%, палладия – 3,12%.

ВТБ

Бесплатное открытие бессрочного счёта в золоте, серебре, платине и палладии. Сдать или получить физические драгоценные металлы с ОМС нельзя.

Можно открыть несколько ОМС на один металл и переводить между ними драгоценные металлы.

Спред между куплей-продажей золота 5,13%, серебра – 6,19%, платины – 6,19%, палладия – 7,25%.

О чём следует помнить

1. Обезличенные металлические счета не защищены Агентством по страхованию вкладов. Поэтому обращайте внимание на финансовый рейтинг банка, его активы, прежде чем доверить деньги.

2. Инвестиции в драгоценные металлы требуют больших сроков. Убедитесь, что в течение минимум трёх лет вам не придётся срочно выводить деньги с ОМС.

3. Банки часто ставят большие спреды между покупкой и продажей.

Обычно чем надёжнее и устойчивее банк, тем выше спред. Придётся выбирать между доходностью и надёжностью.

4. Кроме драгоценных металлов есть другие инструменты инвестирования, которые в последние годы показали большую доходность. Изучите все варианты и по возможности диверсифицируйте инвестиции, чтобы не зависеть только от цен на драгметаллы.

Реклама от партнера

• Что такое ОМС
• От чего зависит доходность ОМС
• Налоги с доходов по ОМС
• Почему просто не купить слиток драгоценного металла
• Предложения банков по ОМС
• О чём следует помнить

Выгодные ставки по вкладам

Выбирайте и открывайте депозиты в разных банках в одном личном кабинете

Читайте также

Инвестиции в золото? 4 вещи, которые нужно знать в первую очередь

Мы можем получать комиссионные за некоторые ссылки на продукты на этой странице. Акции зависят от наличия и условий продавца.

MoneyWatch: управление своими деньгами

Джессика Уолрак

22 марта 2023 г. / 9:08
/ Новости Си-Би-Эс

Если вы ищете защиту от инфляции, возможно, имеет смысл инвестировать часть своего портфеля в золото.

ЛЕОНЕЛЛО КАЛЬВЕТТИ

Заставляют ли вас последние изменения на рынке и инфляционные тенденции проанализировать свой инвестиционный портфель? В такие времена многие рассматривают возможность инвестирования в золото, чтобы снизить подверженность риску. Но хорошая ли это идея? Или вам следует рассмотреть другие варианты инвестиций вместо этого? Золото может быть полезным для самых разных людей, но, как и в случае со всеми инвестициями, оно помогает понять нюансы, прежде чем начать. В этой статье мы разберем все тонкости инвестирования в золото, чтобы вы могли определить, подходит ли оно вам.

Если вы планируете инвестировать в золото, начните с запроса бесплатного информационного комплекта , чтобы узнать больше.

4 вещи, которые нужно знать перед инвестированием в золото

Инвестирование в золото может привести к путанице. Вот четыре ключевые вещи, которые нужно знать в первую очередь.

1. Золото может служить страховкой от инфляции

Есть причина, по которой золото чаще упоминается в разговорах, когда инфляция высока.

Оган Кайикчян Доктор философии, CFP объясняет, что золото исторически имеет обратную зависимость от доллара США, говоря: «Цены на золото имеют тенденцию расти, когда доллар слаб. В результате многие инвесторы предпочитают хранить свои средства в золота, особенно в тяжелые экономические времена».

Он добавляет: «В недавние периоды нестабильности на фондовом рынке золото снова стало хорошей альтернативой, когда речь идет о сохранении стоимости и защите от высокой инфляции».

2. Есть лучшие времена для инвестиций, чем другие

Вы можете задаться вопросом, когда лучше всего инвестировать в золото. Как оказалось, некоторые времена лучше, чем другие.

Цена на золото колеблется в зависимости от таких факторов, как спрос и предложение, процентные ставки, инфляция, стоимость валюты и геополитические события.

Например, самая низкая цена за тройскую унцию золота за последние пять лет составляла 1 176 долларов США в августе 2018 года. Самая высокая цена составляла 2 067 долларов США в августе 2020 года. 2020 и еще не вернулась к этой пиковой цене.

Наблюдая за тенденциями и покупая, когда цена ниже, вы можете получить больше, чем если бы вы покупали, когда цена высока.

Изучите варианты инвестиций в золото в Интернете, чтобы понять, не пора ли начать.

3. Есть несколько способов инвестировать в золото

Инвестировать в золото может быть сложнее, чем многие думают на первый взгляд. Вы можете покупать золотые монеты или золотые слитки, инвестировать в биржевые индексные фонды, открывать золотую IRA и многое другое.

Золотые монеты и слитки

При выборе золотых монет или слитков необходимо учитывать такие факторы, как вес, портативность и качество. «Золотые монеты, как правило, легче продать и/или обменять, чем золотые слитки, из-за их меньшего размера и общепризнанного веса», — говорит Дэн Седер, CFA, CMT, CFP и управляющий директор Blue Chip Partners.

Он добавляет: «Прежде чем покупать физическое золото у розничного продавца, важно учитывать качество продаваемого золота, репутацию дилера и любые расходы на хранение. Покупка золота онлайн может быть удобной, но необходима надлежащая проверка. чтобы убедиться, что вы покупаете у авторитетного дилера».

Золотые ETF, взаимные фонды и фьючерсы

Вы также можете выбрать биржевые фонды (ETF). «Некоторые ETF и взаимные фонды имитируют движение цены на золото и считаются предпочтительным вариантом для многих инвесторов, но во многих случаях они облагаются налогом как предметы коллекционирования. получить», — объясняет Кайикчян.

«Фьючерсы на золото также популярны среди инвесторов в драгоценные металлы, но это скорее спекулятивный подход к инвестированию, а не долгосрочная стратегия. Многие люди инвестируют в золотодобывающие компании только для того, чтобы диверсифицировать драгоценные металлы,» добавляет Кайикчян.

Золотые IRA

Золотые IRA — это специализированные пенсионные счета, которые позволяют вам хранить физическое золото и драгоценные металлы вместо бумажных активов. Часто вы можете выбрать традиционный тип учетной записи, учетную запись Roth или SEP, и будут применяться ограничения на взносы и распределение.

4. Исторический контекст может увеличить стоимость

Еще один интересный аспект инвестирования в золото заключается в том, что исторический контекст может увеличить его стоимость.

«Некоторые монеты стоят в 100, а то и в 1000 раз больше стоимости расплавленного металла», — объясняет Антон А. Богданов, оценщик и старший редактор контента Everything But The House. «Нумизматы (коллекционеры-любители монет и исследователи) определяют стоимость по году, чеканке, состоянию, дефициту и множеству других факторов. Это относится не только к монетам, но и к слиткам».

Он добавляет: «Было обнаружено, что слитки с клеймами коллекционеров и аффинажеров дают значительную премию на аукционах. Таким образом, инвесторы в золотые монеты и слитки могут страховать свои ставки предметами, имеющими историческое значение».

Однако, чтобы получить преимущество на этом фронте, вам нужно сделать домашнее задание и понять, когда у вас есть монета или слиток с повышенным номиналом.

Вы можете узнать больше о преимуществах инвестирования в золото, запросив бесплатный информационный комплект прямо сейчас!

Другие соображения

Хотя у золота есть несколько преимуществ, оно также имеет несколько потенциальных недостатков.

Непроизводственный актив

Золото является непроизводственным активом, что означает, что оно не приносит доход или дивиденды, как продуктивные активы, такие как акции и облигации. «Количество золота, которое вы положили в банковскую ячейку, останется прежним, сколько бы времени ни прошло», — объясняет Кайикчян. «Очень редко они превосходят акции, когда дело доходит до их производительности».

Волатильность стоимости

Стоимость золота также подвержена внезапным колебаниям. «Цены на золото зависят от многих факторов и не всегда имеют положительную тенденцию. Иногда инвесторы в золото могут терять деньги», — говорит Кайикчян.

Например, в марте 2022 года цены на золото выросли после вторжения России в Украину. Однако в последующие месяцы Федеральная резервная система неуклонно повышала процентные ставки, и это повышение привело к тому, что доллар достиг самого высокого значения за два десятилетия. Результат? Цены на золото упали с 2017 долларов за тройскую унцию в марте 2022 года до 1631 доллара в октябре того же года.

Расходы на хранение и страхование

Физическое золото также сопряжено с риском физической утраты или повреждения. Предотвращение требует инвестиций в безопасное хранение и страхование. Это может включать плату за хранение и хранение, а также страховые взносы.

«Страхование важно при покупке золота, потому что оно может защитить ваши инвестиции в случае потери или повреждения. Однако инвесторы должны учитывать стоимость страховки и то, как она повлияет на их общие инвестиции», — говорит Седер.

Стоит ли инвестировать в золото?

Как и большинство видов инвестиций, золото имеет свои преимущества и недостатки. Это может помочь диверсифицировать ваш портфель и застраховаться от инфляции, но также уязвимо для внезапных колебаний и не предлагает потенциал роста производительных активов, таких как акции. «Практическое правило заключается в том, чтобы выделять на золото не более 10% вашего общего портфеля», — говорит Кайикчян.

Однако вам придется взвесить все за и против, чтобы решить, что подходит именно вам. «Прежде чем совершить какую-либо крупную покупку, поговорите со своим доверенным лицом, финансовым консультантом или юрисконсультом. Эти решения не должны приниматься в вакууме», — советует Богданов.

Узнайте больше о вариантах инвестирования в золото, запросив бесплатный информационный комплект от Goldco сегодня.

Впервые опубликовано 22 марта 2023 г. / 9:08

© 2023 CBS Interactive Inc. Все права защищены.

Спасибо, что читаете CBS NEWS.

Создайте бесплатную учетную запись или войдите в систему
, чтобы получить доступ к дополнительным функциям.

Пожалуйста, введите адрес электронной почты, чтобы продолжить

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты, чтобы продолжить

8 веских причин для владения золотом

Золото уважают во всем мире за его ценность и богатую историю, признанную культурами на протяжении тысячелетий. Монеты, содержащие золото, появились около 650 г. до н.э., а первые монеты из чистого золота были отчеканены во время правления лидийского царя Креза примерно 100 лет спустя.

На протяжении веков люди продолжали хранить золото по разным причинам. Общества, а теперь и экономики, придали ценность золоту, тем самым увековечив его ценность. Это металл, к которому мы прибегаем, когда другие формы валюты не работают, а это значит, что он всегда имеет некоторую ценность в качестве страховки от трудных времен.

Ниже приведены восемь практических причин задуматься о том, чтобы иметь золото.

Ключевые выводы

• На протяжении всей истории золото считалось особым и ценным товаром.
• Сегодня владение золотом может служить защитой от инфляции и дефляции, а также хорошим диверсификатором портфеля.
• Будучи глобальным средством сбережения, золото также может обеспечить финансовое прикрытие во время геополитической и макроэкономической неопределенности.

История сохранения ценности

В отличие от бумажных денег, монет или других активов, золото сохраняло свою ценность на протяжении веков. Люди рассматривают золото как способ передать и сохранить свое богатство от одного поколения к другому. С давних времен люди ценили уникальные свойства драгоценного металла.

Золото не подвергается коррозии и может быть расплавлено над обычным пламенем, что упрощает работу с ним и штампование в виде монеты. Более того, золото имеет уникальный и красивый цвет, непохожий на другие элементы. Атомы в золоте тяжелее, а электроны движутся быстрее, создавая поглощение некоторого количества света — процесс, для понимания которого потребовалась теория относительности Эйнштейна.

Слабость доллара США

Хотя доллар США является одной из самых важных мировых резервных валют, когда стоимость доллара падает по отношению к другим валютам — как это было с 1998 по 2008 год — это часто побуждает людей стекаться к золоту, что повышает цены на золото. Цена на золото почти утроилась с 1998 по 2008 год, достигнув рубежа в 1000 долларов за унцию в начале 2008 года и почти удвоившись с 2008 по 2012 год, превысив отметку в 2000 долларов. Затем падение доллара США произошло по ряду причин, в том числе из-за большого дефицита бюджета и торгового баланса страны, а также из-за значительного увеличения денежной массы.

Хеджирование инфляции

Золото исторически было отличной страховкой от инфляции, потому что его цена имеет тенденцию расти, когда увеличивается стоимость жизни. За последние 50 лет инвесторы наблюдали взлет цен на золото и падение фондового рынка в годы высокой инфляции. Это связано с тем, что, когда фиатная валюта теряет свою покупательную способность из-за инфляции, золото, как правило, оценивается в этих денежных единицах и, таким образом, имеет тенденцию расти вместе со всем остальным. Более того, золото рассматривается как хорошее средство сбережения, поэтому людей могут поощрять покупать золото, когда они считают, что их местная валюта обесценивается.

Хотя в 2022 году инфляция резко возросла, цены на золото на самом деле снижались большую часть года, отчасти из-за укрепления доллара США по отношению к другим валютам. Однако, поскольку инфляция остается на устойчиво высоком уровне наряду с опасениями по поводу потенциальной рецессии, цены на золото выросли в последние месяцы 2022 г. и в начале 2023 г.

Защита от дефляции

Дефляцию определяют как период, когда цены снижаются, деловая активность замедляется, а экономика обременяется чрезмерным долгом. Такого во всем мире не было со времен Великой депрессии 19-го века.30 лет (хотя после финансового кризиса 2008 года в некоторых частях мира произошла небольшая дефляция). Во время Великой депрессии относительная покупательная способность золота резко возросла, в то время как другие цены резко упали. Это потому, что люди решили копить наличные деньги, а самое безопасное место для хранения наличных в то время было золото и золотые монеты.

Геополитическая неопределенность

Золото сохраняет свою ценность не только во времена финансовой неопределенности, но и во времена геополитической неопределенности. Его часто называют «кризисным товаром», потому что люди бегут в его относительную безопасность, когда растет мировая напряженность. В такие времена золото часто превосходит другие инвестиции. Его цена часто возрастает больше всего, когда доверие к правительствам низкое.

Ограничения поставок

Большая часть предложения золота на рынке с 1990-х годов приходится на продажи золотых слитков из хранилищ мировых центральных банков. Эта продажа глобальными центральными банками значительно замедлилась в 2008 году. В то же время производство нового золота на рудниках снижалось с 2000 года.

По данным BullionVault, годовой объем добычи золота упал до 2444 метрических тонн в 2007 году с 2573 метрических тонн в 2000 году. С тех пор производство золота росло десятилетие, достигнув пика в 3300 метрических тонн в 2018 и 2019 годах.прежде чем упасть до 3000 метрических тонн в 2021 году.

Недавний спад производства указывает на возможность возобновления давления на мировые запасы золота. На запуск нового рудника может уйти от пяти до десяти лет. Как правило, сокращение предложения золота увеличивает цены на золото.

Растущий спрос

В предыдущие годы рост благосостояния стран с формирующимся рынком повышал спрос на золото. Во многих из этих стран золото является неотъемлемой частью культуры. В Китае, где золотые слитки являются традиционной формой сбережений, спрос на золото остается стабильным. Индия является второй страной в мире по потреблению золота; у него много применений, в том числе ювелирные изделия. Таким образом, свадебный сезон в Индии в октябре традиционно является временем года, когда спрос на золото в мире самый высокий.

Спрос на золото среди инвесторов также вырос. Многие начинают рассматривать сырьевые товары, особенно золото, как инвестиционный класс, в который следует вкладывать средства. Фактически, SPDR Gold Trust (GLD) стал одним из крупнейших и наиболее часто торгуемых биржевых фондов (ETF) в Соединенных Штатах.

Диверсификация портфеля

Ключом к диверсификации является поиск инвестиций, которые не тесно связаны друг с другом. Золото исторически имело отрицательную корреляцию с акциями и другими финансовыми инструментами. Недавняя история подтверждает это:

• Конец 1970-х был хорош для золота, но ужасен для акций.
• 1980-е и 1990-е годы были прекрасными для акций, но ужасными для золота.
• В 2008 году запасы существенно упали, поскольку потребители перешли на золото.

Правильно диверсифицированные инвесторы объединяют золото с акциями и облигациями в портфеле, чтобы снизить общую волатильность и риск.

Почему я должен инвестировать в золото?

Существует множество причин, по которым стоит подумать о добавлении золотых запасов в свой инвестиционный портфель. Драгоценный металл имеет историю поддержания своей стоимости, что делает золото полезным средством защиты от инфляции. Цены на золото имеют тенденцию к росту, когда доллар США отстает или во времена экономической и политической неопределенности. Наконец, золото может обеспечить важный уровень диверсификации вашего портфеля, поскольку цены на золото исторически демонстрировали отрицательную корреляцию с другими классами активов.

Что определяет цену золота?

Цены на золото могут быть неустойчивыми в краткосрочной перспективе, но металл сохраняет свою стоимость в долгосрочной перспективе. В целом движение цены на золото зависит от спроса, предложения и поведения инвесторов. Поскольку этот металл часто используется для защиты от инфляции, темпы инфляции и ожидания рынка в отношении будущих уровней инфляции могут оказывать влияние на цены на золото. Кроме того, ухудшение экономических условий может поддержать цены на золото, поскольку этот металл рассматривается как относительно безопасная инвестиция в трудные времена.

Как я могу инвестировать в золото?

Существует множество способов увеличения инвестиционного риска золота. Можно владеть физическим металлом в таких формах, как слитки, монеты или ювелирные изделия, хотя хранение и страхование физических золотых активов может быть дорогостоящим. Другие возможности включают в себя инвестирование в биржевой фонд золота (ETF) или покупку акций горнодобывающих компаний, которые занимаются добычей и производством драгоценного металла.

Практический результат

Золото должно быть важной частью диверсифицированного инвестиционного портфеля, поскольку его цена увеличивается в ответ на события, которые вызывают снижение стоимости бумажных инвестиций, таких как акции и облигации.