Тинькофф максимальный кэшбэк в месяц: Преимущества подписки Tinkoff Pro

Содержание

условия и тарифы, оформить онлайн заявку с быстрым ответом, плюсы и минусы

Тинькофф – банк нового поколения, ставший первым онлайн банком в России. Линейка банковских карточек представлена предложениями для разных категорий клиентов. Дебетовая карта Тинькофф Блэк – универсальный вариант с Cash-back и процентами на остаток.

Содержание

  • Особенности Tinkoff Black
  • Условия использования
  • Бонусная программа
  • Дополнительные возможности
  • Как оформить
  • Как пользоваться
  • org/ListItem»> Преимущества и недостатки

Особенности Tinkoff Black

Одно из самых удачных предложений банка, поскольку пластик совмещает выгодные опции, позволяющие зарабатывать на собственных средствах, храня их на счете и оплачивая покупки. Карта – международная, вы можете использовать ее за границей. Предварительно потребуется уведомить банк, иначе счет заблокируют до выяснения обстоятельств.

Условия использования

Перед началом использования изучите условия и проценты по дебетовой карте Тинькофф Блэк. Так вы сможете сэкономить на годовом обслуживании и сократить комиссионные сборы.

Выпуск и обслуживание

Пластик MasterCard в категории World и World Black Edition выпускается бесплатно, независимо от выбранного тарифа. За обслуживание предусмотрена плата в размере 99 р. в месяц по тарифу BLACK и 1 990 р. по премиум-предложению BLACK EDITION. Стоимость перевыпуска – 0 р.

Как получить бесплатное обслуживание

Тинькофф предоставляет клиентам возможность сэкономить на банковском обслуживании. Абонентская плата по тарифу BLACK не списывается, если:

  • сумма депозитного вклада превышает 50 000 р.;
  • остаток на карточном счете – от 30 000 р.;
  • на карту выдан потребительский кредит (до момента полного погашения задолженности).

Условия бесплатного обслуживания Tinkoff BLACK EDITION отличаются от стандартного тарифа. Абонентская плата не списывается при наличии депозитного вклада, остатка на карточном или брокерском счете от 3 000 000 р. или при обороте от 200 000 р. в месяц. Снятие денег и переводы не учитываются.

Тарифный план

Клиенты вправе выбрать один из нескольких тарифов по дебетовым картам Тинькофф банка. Стандартный пакет – BLACK, премиальный пакет BLACK EDITION, и пакет Junior для детей. Тарифы различаются между собой и подходят для разных целей.

Пластик BLACK EDITION бизнес класса подойдет для людей, часто путешествующих за границу — владельцам предоставляются дополнительные опции и бесплатная страховка. При заказе услуг через сервис путешествий Тинькофф действуют повышенные начисления.

Лимиты на операции

Несмотря на то, что на счете хранятся личные деньги клиентов, банк установил ограничения на вывод средств – до 150 000 р. в месяц без комиссии. По карточке BLACK EDITION лимиты увеличены до 300 000 р. в месяц. При получении кредита лимит рассчитывается индивидуально. Как правило, установленный лимит равняется одобренной сумме кредита — если получили кредит на 300 000 р., всю сумму разрешается снять в тот же в день без комиссионного сбора.

При превышении установленных банков лимитов на снятие наличных, по обоим тарифам действует фиксированная комиссия – 2%, мин. 90 р.

На безналичные покупки ограничение – 1 000 000 р.

Выпуск дополнительных карт

В рамках предложения допускается выпуск до 5 дополнительных карточек для членов семьи и друзей, имеющих общий счет с основной картой. Держатели доп. карточек получают полный доступ к счету, если не установить отдельные лимиты. Ограничения ставятся держателем основного пластика.

Для удобного использования банк запустил сервис Tinkoff Family с личным кабинетом. Им вправе пользоваться владельцы доп. карт для отслеживания баланса, оплаты услуг и т.д.

Пластик выпускается и доставляется бесплатно. Обслуживание – платное, по условиям тарифа. За услугу SMS-info каждый месяц списывается 59 р.

к содержанию ↑

Бонусная программа

Одно из преимуществ продукта – программа лояльности. Со всех операций на бонусный счет возвращается часть средств от стоимости покупки. Размер вознаграждения варьируется от 1 до 30%. Повышенный Cash-back действует в магазинах-партнерах банка и на сайте Tinkoff Travel.

Проценты на остаток

При хранении личных средств на счете начисляется доход 10% годовых, при условии оформления карточки в период акции. На размер дохода влияет вид пластика и сумма на счете. По стандартной карточке Блэк при остатке до 300 000 р. и совершении покупки от 3 000 р. в месяц зачисляется 6% годовых.

По карте Джуниор предусмотрено 5% на остаток личных средств.

Кэшбэк

Кэшбэк у Тинькофф Блэк начисляется реальными рублями, а не бонусами. Это удобнее для клиентов, поскольку не нужно конвертировать или списывать баллы за уже совершенные покупки. Размер вознаграждений в любимых категориях – 5%, по остальным покупкам – 1%.

Пользователь выбирает 3 избранные категории 1 раз в 3 месяца. На выбор предоставляется до 7 категорий. Каждые 3 месяца категории меняются.

Максимальный кэшбэк в месяц – 3 000 р. Начисления денег производится в расчетный день (день активации пластика или подписания договора). По специальным предложениям партнеров Cash-back начисляется сверх установленного лимита.

Где получить повышенный кэшбэк

Специальные предложения позволяют получить до 30% от суммы покупки. Список предложений публикуется в мобильном приложении и интернет-банкинге (в разделе «Бонусы»). Предложения разделены на категории – «Новое», «Путешествия», «Еда и продукты», «Кафе, бары, рестораны», «Электроника» и другие.

Размер кэшбэка у партнеров:

  • сервис Яндекс.Еда – 25%;
  • хобби-гипермаркет Леонардо – 10%;
  • Тинькофф путешествия – до 10%;
  • интернет-магазин Puma – 10%;
  • интернет-бутик Ив Роше – 15%.

Всего клиентам доступно 155 предложений с повышенными бонусами. Каждый день добавляются новые партнеры. Главное – внимательно читать описание и следовать инструкции, чтобы получить вознаграждение.

Привилегии платежной системы

Максимум привилегий предусмотрено по премиальному варианту карты. Владельцы получают в месяц 2 бесплатных прохода в бизнес залы по всему миру, бесплатную страховку во время путешествий за границу с покрытием до 100 000 долларов. Страховка действует на членов семьи (до 5 человек). Дополнительные опции включают персонального менеджера, консьерж-сервис, Автоконсьерж.

Владельцам премиального пластика МастерКард доступно срочное снятие денег в банкоматах по всему миру и экстренные услуги (блокировка в случае утери, перевыпуск, медицинская и юридическая помощь).

к содержанию ↑

Дополнительные возможности

Клиентам предлагается открыть нескольких счетов в разной валюте, подключить опции страхования и овердрафта. Рассмотрим каждую опцию отдельно в рамках обзора пластика Black от Tinkoff.

Мультивалютная карта

Карта – мультивалютная, счет может быть открыт в рублях, долларах и евро. Дополнительные счета обслуживаются бесплатно. Если на валютном счете хранится до 10 000 долларов или евро, на остаток начисляется 0.1%, при условии оплаты карточкой хотя бы 1 покупки. Если остаток превышает 100 000 долларов/евро, начислений нет.

Страхование

В банке доступно несколько программ страхования – для путешествий, страховка квартиры и дома, здоровья и от несчастных случаев. Полис оформляется отдельно от карточки, на сайте банка. Стоимость зависит от вида страховки и суммы покрытия.

Как подключить овердрафт

Овердрафт – это лимит, предоставляемый клиенту для совершения покупок сверх остатка собственных средств, то есть кредитная линия. Размер овердрафта устанавливается индивидуально (максимум 75 000 р.), исходя из истории операций клиента. Для подключения услуги потребуется мобильное приложение. Выберите нужную карту, перейдите в «Детали» и подключите овердрафт.

Доступно 4 варианта:

  • до 3 000 – без комиссии;
  • от 3 000 до 10 000 – 19 р. в сутки;
  • от 10 000 до 25 000 – 39 р. в день;
  • от 25 000 до 75 000 – 59 р. в сутки.

На погашение дается 25 дней с момента получения заемных средств.

к содержанию ↑

Как оформить

Чтобы оформить карту Tinkoff BLACK EDITION с кэшбэком, перейдите на официальный сайт организации и заполните онлайн заявку. В офисе подать запрос невозможно — в России работает только 1 головной офис, не занимающийся приемом клиентов.

Оформление онлайн заявки

Онлайн заявка заполняется в 3 этапа. Сначала указывается ФИО, телефон, e-mail, дата рождения. Выбирается валюта из 3 вариантов – рубли, доллары, евро. После отправки формы на привязанный телефон приходит код подтверждения из 4 цифр. Заключительный этап – указание деталей для доставки пластика (адрес, дата и время).

Заявка по телефону

Если нет доступа к Интернету или вы не разобрались, как заказать карту Тинькофф Блэк в онлайне, позвоните по бесплатному телефону 8 800 555-22-77, дождитесь ответа специалиста и сообщите свои данные.

Доставка и активация

Пластиковая карточка доставляется по всей России в течение 1-2 дней совершенно бесплатно. Менеджер заранее согласует время доставки. В указанное место приезжает курьер с конвертом и документами. Для получения пластика требуется предъявить паспорт и подписать договор.

Сразу пластиком пользоваться нельзя, сначала нужно активировать карту. Процедура выполняется в приложении или по телефону — просто позвоните в колл-центр и активируйте карточку с помощью оператора.

к содержанию ↑

Как пользоваться

Чтобы использовать пластик, пополните счет и оплачивайте покупки. Обязательно установите мобильное приложение, чтобы следить за расходами, оплачивать услуги, переводить деньги и отслеживать специальные предложения.

Личный кабинет

Доступ в личный кабинет осуществляется по паролю и уникальному коду, который система отправляет SMS-сообщением. На главной странице публикуется информация о карте – баланс, размер кэшбэка, который будет начислен за текущий расчетный период, процентная ставка и т.д…

В разделе «События» отражены операции по каждому месяцу использования карточки. В разделе «Лимиты» пользовать вправе задать лимит на снятие наличных и безналичную оплату в сутки. Функционал ЛК позволяет не обращаться в банк, а решить все вопросы самостоятельно.

Мобильное приложение

Мобильный банк полностью идентичен личному кабинету на сайте. Приложение скачивается бесплатно в Play маркет, AppStore или Windows 8 Mobile. Для начала использования вводится номер карты и секретный код. Система запросит пароль и биометрические данные для быстрого входа.

С помощью приложения можно оплачивать услуги, следить за балансом, запросить выписку, подключить овердрафт, проконсультироваться со специалистом и заказать кредитную карту Тинькофф Platinum на выгодных условиях.

Переводы на карты других банков

По тарифу доступны денежные переводы в другие банки. Комиссионный сбор не взимается, если сумма всех переводов не превышает 20 000 р. в месяц. Свыше 20 000 р. в месяц комиссия составляет 1.5%, мин. 30 р.

Пополнение и снятие наличных

Выгоднее всего пополнять счет через банкоматы Tinkoff. За операцию не взимается комиссионный сбор, ограничения на пополнение не установлены. Сервисы Тинькофф позволяют пополнить счет с карточки любого банка без дополнительной платы. Лимит на внесение наличных у партнеров – максимум 300 000 р. При пополнении от 300 000 р. за расчетный период взимается 2% от суммы.

Снятие до 150 000 р. за расчетный период — бесплатно. При превышении суммы списывают комиссию – 2%, мин. 90 р. за операцию. При выводе до 3 000 р. в банкоматах сторонних организаций списывается 90 р.

к содержанию ↑

Рассмотрим плюсы и минусы тарифа Тинькофф Блэк. Преимущества:

  • несколько планов с разными условиями;
  • начисление 6% процентов на остаток, не превышающий 300 000 р. ;
  • возможность сэкономить на обслуживании;
  • вывод денег без дополнительной комиссии на сумму до 150 000 р. в банкоматах сторонних компаний;
  • бонусная программа с начислением реальных денег, а не бонусов;
  • большой список партнеров с повышенным кэшбэком;
  • выпуск до 5 дополнительных карточек;
  • мультикарта с бесплатным открытием счетов в долларах и евро;
  • возможность подключить овердрафт до 75 000 р.

Недостатки:

  • по премиальному тарифу обслуживание обойдется в 1 990 р. ежемесячно при обороте менее 200 000 р. в месяц;
  • начисления на остаток от 300 000 р. не предусмотрено;
  • лимиты на бонусные вознаграждения – до 3 000 р. в месяц;
  • вывод средств без комиссии – до 150 000 р. за расчетный период;
  • платные SMS уведомления – 59 р. ежемесячно.

Мы делаем обзоры лучших карточек, сообщаем об акциях, скидках и изменениях в программах лояльности для держателей карт.

Переводы с карточки на карточку

Перевод денежных средств в банкоматах

Поиск банкоматов

Перевод между карточками банка

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» различных платежных систем.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет 1,5% от суммы перевода.

Операция проводится в режиме реального времени и получатель перевода сможет воспользоваться деньгами уже через несколько секунд.

Как осуществить перевод 

Перевод между карточками разных банков (в рамках платежной системы БЕЛКАРТ и сервисов Masterсard MoneySend, Visa Direct)

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек, эмитированные любыми банками-резидентами различных платежных систем (например, денежный перевод с карточки Mastercard на карточку Visa, с карточки БЕЛКАРТ на карточки Mastercard и т.п.).

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

В соответствии с требованиями международной платежной системы максимальное количество транзакций между карточками Mastercard и Visa в день – 5,  за 4 дня – 15, в месяц – 60.

Как осуществить перевод

 Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:





№ п/п

Наименование операции

Размер вознаграждения

1

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка другого банка1

2,5 % от суммы

2

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки банка-резидента:

 

2.1

на счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»

2 % от суммы 

2. 2

на счет, к которому оформлена карточка другого банка

2,5 % от суммы

1 Вознаграждение не применяется при совершении операций перечисления денежных средств (переводов) с использованием АИС «Расчет» (ЕРИП).  

Перевод в рамках Клуба «Зебра»

Отправителями перевода являются держатели карточек любого банка-резидента, в том числе ОАО «АСБ Беларусбанк», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Зебра».

Перевод осуществляется без взимания вознаграждения со стороны ОАО «АСБ Беларусбанк».

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод денежных средств в инфокиосках
Перевод с карточки на карточку банка в рамках счетов одного физического лица

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Как осуществить перевод

Перевод между карточками банка

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» различных платежных систем.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. Размер вознаграждения за совершение перевода составляет 1,5% от суммы перевода.

Как осуществить перевод 

Перевод между карточками разных банков (в рамках платежной системы БЕЛКАРТ и сервисов Masterсard MoneySend, Visa Direct)

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек, эмитированные любыми банками-резидентами различных платежных систем (т.е. возможен денежный перевод с карточки Mastercard на карточку Visa, с карточки БЕЛКАРТ на карточки Mastercard и т.п.).

Кроме этого, с карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» можно совершать перевод на карточки, эмитированные банками-нерезидентами (кроме Венесуэлы, Колумбии, Ирана, Ирака и Афганистана (перечень стран может быть изменен платежными системами).

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода. Ввести на латинице имя, фамилию получателя перевода.

Чтобы подтвердить совершение перевода на карточку банка-нерезидента, нужно ввести четырехзначный SMS-код, который направляется отправителю на номер телефона, указанный в базе данных банка

В соответствии с требованиями международной платежной системы максимальное количество транзакций между карточками Mastercard и Visa в день – 5,  за 4 дня – 15, в месяц – 60.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:






№ п/п

Наименование операции

Размер вознаграждения

1

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях или иностранной валюте с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка другого банка1

2,5 % от суммы

2

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки банка-резидента:

 

2. 1

на счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»

2 % от суммы

2.2

на счет, к которому оформлена карточка другого банка

2,5 % от суммы

1 Вознаграждение не применяется при совершении операций перечисления денежных средств (переводов) с использованием АИС «Расчет» (ЕРИП). 

Как осуществить перевод

Перевод в рамках Клуба «Шчодры» (3 любимых получателя)

Для осуществления перевода требуется регистрация услуги в любом учреждении банка с использованием карточки Клуба «Шчодры». Клиент может указать не более 3-х получателей перевода.

Отправителями перевода являются держатели карточек Клуба «Шчодры», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Бархат», «Карт-бланш», #настарт, «Шчодры», «Леди», «Свои», «Персона», карточки рассрочки «Магнит» или карточки БЕЛКАРТ «Карта учащегося».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод в рамках Клуба «Зебра»

Отправителями перевода являются держатели карточек любого банка-резидента, в том числе ОАО «АСБ Беларусбанк», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Зебра».

Перевод осуществляется без взимания вознаграждения со стороны ОАО «АСБ Беларусбанк».

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод денежных средств в системе «Интернет-банкинг»
Перевод с карточки на карточку банка в рамках счетов одного физического лица

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод между карточками банка

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» различных платежных систем.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. Размер вознаграждения за совершение перевода составляет 1,5% от суммы перевода.

Перевод с карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» на карточки других банков-резидентов и нерезидентов (в рамках платежной системы БЕЛКАРТ и сервисов Masterсard MoneySend, Visa Direct)

Получателями перевода могут быть держатели карточек, эмитированных любыми банками-резидентами или банками-нерезидентами, кроме Венесуэлы, Колумбии, Ирана, Ирака и Афганистана (перечень стран может быть изменен платежными системами), различных платежных систем (т.е. возможен денежный перевод с карточки Mastercard на карточку Visa, с карточки БЕЛКАРТ на карточки Mastercard и т.п. ).

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода. Ввести на латинице имя, фамилию получателя перевода (при совершении перевода на карточку банка-нерезидента).

Чтобы подтвердить совершение перевода на карточку других банков-резидентов и нерезидентов, нужно ввести четырехзначный SMS-код, который направляется отправителю на номер телефона, указанный в базе данных банка

В соответствии с требованиями международной платежной системы максимальное количество транзакций между карточками Mastercard и Visa в день – 5,  за 4 дня – 15, в месяц – 60.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:



№ п/п

Наименование операции

Размер вознаграждения

1

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях  или иностранной валюте с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка другого банка1

2,5 % от суммы

1 Вознаграждение не применяется при совершении операций перечисления денежных средств (переводов) с использованием АИС «Расчет» (ЕРИП).  

Перевод в рамках Клуба «Шчодры» на клубную карточку или карточку рассрочки «Магнит» (трех любимых получателей)

Для осуществления перевода требуется регистрация услуги в любом учреждении банка с использованием карточки Клуба «Шчодры». Клиент может указать не более 3-х получателей перевода.

Отправителями перевода являются держатели карточек Клуба «Шчодры», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Бархат», «Карт-бланш», #настарт, «Шчодры», «Леди», «Свои», «Персона», карточку рассрочки «Магнит» или карточку БЕЛКАРТ «Карта учащегося».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод в рамках Клуба «Зебра»

Отправителями перевода являются держатели карточек любого банка-резидента, в том числе ОАО «АСБ Беларусбанк», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Зебра».

Перевод осуществляется без взимания вознаграждения со стороны ОАО «АСБ Беларусбанк».

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод денежных средств с помощью услуги «М-банкинг»

Перевод с карточки на карточку банка в рамках счетов одного физического лица

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод между карточками банка

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» различных платежных систем.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. Размер вознаграждения за совершение перевода составляет 1,5% от суммы перевода.

Перевод между карточками разных банков (в рамках платежной системы БЕЛКАРТ и сервисов Masterсard MoneySend, Visa Direct)

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек, эмитированные любыми банками-резидентами различных платежных систем (т.е. возможен денежный перевод с карточки Mastercard на карточку Visa, с карточки БЕЛКАРТ на карточки Mastercard и т.п.).

Кроме этого, с карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» можно совершать перевод на карточки, эмитированные банками-нерезидентами, кроме Венесуэлы, Колумбии, Ирана, Ирака и Афганистана (перечень стран может быть изменен платежными системами).

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода. Ввести на латинице имя, фамилию получателя перевода.

Чтобы подтвердить совершение перевода на карточку банка-нерезидента, нужно ввести четырехзначный SMS-код, который направляется отправителю на номер телефона, указанный в базе данных банка

В соответствии с требованиями международной платежной системы максимальное количество транзакций между карточками Mastercard и Visa в день – 5,  за 4 дня – 15, в месяц – 60.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:






№ п/п

Наименование операции

Размер вознаграждения

1

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях или иностранной валюте с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка другого банка1

2,5 % от суммы

2

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки банка-резидента:

 

2.1

на счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»

2 % от суммы 

2. 2

на счет, к которому оформлена карточка другого банка

2,5 % от суммы

1 Вознаграждение не применяется при совершении операций перечисления денежных средств (переводов) с использованием АИС «Расчет» (ЕРИП).

Перевод в рамках Клуба «Шчодры» на клубную карточку или карточку рассрочки «Магнит» (трех любимых получателей)

Для осуществления перевода требуется регистрация услуги в любом учреждении банка с использованием карточки Клуба «Шчодры». Клиент может указать не более 3-х получателей перевода.

Отправителями перевода являются держатели карточек Клуба «Шчодры», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Бархат», «Карт-бланш», #настарт, «Шчодры», «Леди», «Свои», «Персона», карточку рассрочки «Магнит» или карточку БЕЛКАРТ «Карта учащегося».

Перевод осуществляется как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте без взимания вознаграждения.

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод в рамках Клуба «Зебра»

Отправителями перевода являются держатели карточек любого банка-резидента, в том числе ОАО «АСБ Беларусбанк», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Зебра».

Перевод осуществляется без взимания вознаграждения со стороны ОАО «АСБ Беларусбанк».

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Перевод денежных средств на корпоративном сайте

Перевод между карточками банка

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» различных платежных систем.

Для проведения операции перевода необходимо указать номер, срок действия и трехзначный номер CVV2/CVC карточки отправителя, а также номер карточки получателя перевода. Карта, с которой происходит списание денежных средств, должна обязательно поддерживать технологию 3D-Secure, Интернет Пароль БЕЛКАРТ/БЕЛКАРТ-ИнтернетПароль.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:



Наименование операции

 

Размер вознаграждения

 

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях,  долларах США, евро, российских рублях с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк» другого физического лица, за исключением перечисления денежных средств (переводов) на счета, к которым оформлены кобрендинговые карточки Министерства обороны Республики Беларусь, с указанием в качестве реквизитов карточки получателя денежных средств реквизитов кобрендинговой карточки Министерства обороны Республики Беларусь  

1,5% от суммы

В рамках счетов одного физического лица перевод осуществляется без взимания вознаграждения.

Перевод между карточками разных банков (в рамках платежной системы БЕЛКАРТ и сервисов Masterсard MoneySend, Visa Direct)

Отправителями и получателями перевода могут быть держатели карточек различных платежных систем, эмитированных любыми банками-резидентами (т.е. возможен денежный перевод с карточки Mastercard на карточку Visa, с карточки БЕЛКАРТ на карточку Mastercard и т.п.). Кроме этого, с карточек ОАО «АСБ Беларусбанк» можно совершать перевод на карточки, эмитированные банками-нерезидентами, кроме Венесуэлы, Колумбии, Ирана, Ирака и Афганистана (перечень стран может быть изменен платежными системами).

Для проведения операции перевода необходимо указать номер, срок действия и трехзначный номер CVV2/CVC карточки отправителя, а также номер карточки получателя перевода. Карта, с которой происходит списание денежных средств, должна обязательно поддерживать технологию 3D-Secure, Интернет Пароль БЕЛКАРТ/БЕЛКАРТ-ИнтернетПароль.

Для проведения операции перевода на карточки банков-нерезидентов дополнительно потребуется ввести на латинице имя, фамилию получателя перевода.

Размер вознаграждения за совершение перевода составляет:






№ п/п

Наименование операции

Размер вознаграждения

1

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях, долларах США, евро, российских рублях с использованием карточки ОАО «АСБ Беларусбанк» или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка другого банка

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки Visa Gold ОАО «АСБ Беларусбанк», оформленной в рамках комплексного карточного продукта для нерезидентов,  или ее реквизитов на счет, к которому оформлена карточка банка-нерезидента

2,5 % от суммы

 

 

1% от суммы

2

Перечисление денежных средств (перевод) в белорусских рублях с использованием карточки банка-резидента:

 

2. 1

на счет, к которому оформлена карточка ОАО «АСБ Беларусбанк»

2 % от суммы

2.2

на счет, к которому оформлена карточка другого банка

2,5 % от суммы

Перевод в рамках Клуба «Зебра»

Отправителями перевода являются держатели карточек любого банка-резидента, в том числе ОАО «АСБ Беларусбанк», получателями перевода – держатели карточек Клуба «Зебра».

Перевод осуществляется без взимания вознаграждения со стороны ОАО «АСБ Беларусбанк».

Для проведения операции отправителю перевода необходимо указать номер карточки получателя перевода.

Лимиты

С применяемыми Банком подходами к осуществлению P2P-переводов можно ознакомиться здесь.




Вся правда о кредитной карте Tinkoff AllAirlines, отзыв после путешествия

  • Категории:
    Новые статьи

Давно хотел написать пост про банковский проездной с функциями: Тинькофф AllAirlines. Что-то в нем хорошо, что-то не очень, отзывы в интернете самые разные. Даже сложно ее однозначно посоветовать, хотя сама пользуюсь и меня пока устраивает. Я постараюсь рассказать вам все нюансы, что это за карта, какие у нее плюсы и минусы. Все так, как есть. А дальше вы сами решаете, хотите вы его оформить или нет. Давайте начнем.

Содержание статьи

  • один Зачем это все
  • 2 плюсы
  • 3 Минусы
  • 4 Как потратить мили AllAirlines
  • пять Как правильно пользоваться картой

    • 90 003 6 Карта AllAirlines Black Edition

Зачем это все

В качестве предисловия. Есть такие люди, как я, которые заинтересованы в поиске выгодных предложений и получении от этого прибыли. Например, банковская карта с кэшбэком 2% (что такое кэшбэк) на каждые 100 тысяч рублей траты приносит 2000 рублей бесплатно. Если каждый месяц тратить по 100 тысяч, то это уже подарок 24 тысячи рублей в год. Неплохо, и никаких усилий, по сути деньги из ниоткуда.

Перейдя по ссылке, вы можете получить 1000 рублей в подарок после первой покупки от 1000 рублей. А по акции каждый, кто потратит 300 тысяч рублей за 3 месяца, получит 5000 рублей. Все в милях, но потом их легко компенсировать.

Касса AllAirlines (подарок 1000 рублей) >

Периодически тестирую разные банковские карты и меняю их. Иногда я пишу подобные исследовательские посты. Да, вообще можно набрать кучу карт, каждая для своей категории покупок (бензин, еда, проезд и т.д.), но для меня это уже слишком. Так что у меня есть 3-4 основные карты и все..

Смотрите мою подборку карт >

Последний год пользуюсь картой Tinkoff AllAirlines постоянно. В итоге она теперь стала моей основной картой по России (рублёвая) и за границу. На данный момент я уже компенсировал билеты на 40 тысяч рублей. А также мне больше не нужно покупать туристическую страховку, так как она бесплатно прикрепляется к карте.

Надо будет протестировать и другие подобные карты..

Мой отзыв о карте Tinkoff AllAirlines

Курьер привезла с собой атрибуты путешественника

профи

  • Кэшбэк 5% на покупку авиабилетов, 10% на бронирование отелей и автомобилей, если все это делать на сайте tinkoff.ru/travel. Но отели от Тинькофф Трэвел — это тот же Букинг, так что разницы нет.
  • Кэшбэк 3% за покупку авиабилета на любом другом сайте.
  • Кэшбэк 2% на все покупки в России и за рубежом.
  • Бесплатная годовая медицинская страховка от Тинькофф (Europ Assistance). Без ограничений по количеству поездок, каждая поездка до 45 дней. Страховая сумма составляет 50 тысяч долларов. Полис необходимо продлевать один раз в год. То есть страховка «вечная», пока я не закрыл карту.
  • Хороший курс конвертации для покупок в иностранной валюте (курс ЦБ +2%) за границей. То есть за счет кэшбэка 2% получается 0 убытков.
  • Открытка изготавливается за пару дней и ее привозят вам прямо домой.

К плюсам можно было бы добавить, что кредитная карта удобна сама по себе, но кредитных карт на рынке предостаточно и это не то, чем может сейчас выделяться кредитная карта. Так что главные плюсы это кэшбэк и страховка..

Собственно, это все. Выглядит хорошо, но что это на самом деле? Переходим к минусам.

Кэшбэк накапливается на отдельном счете в виде миль

Минусы

  • Хитрая схема компенсации миль. Это нужно знать заранее, чтобы потом не разочароваться. Об этом ниже.
  • Стоимость годового обслуживания 1890 рублей или бесплатно при расходах в месяц более 50 тысяч рублей. На самом деле, это совершенно несложное условие для выполнения. А на All Airlines дебетовая бесплатно при тратах от 20 тысяч рублей. Также вы можете попросить техподдержку предоставить вам первый год бесплатно. Не сомневайтесь, за спрос денег не берут. Рассмотрим лайфхак, дано много. Для меня условие траты выполнить легко, поэтому я вовсе не считаю это недостатком для себя. .
  • На сайте tinkoff.ru/travel цены на авиабилеты могут быть выше, чем в других сервисах, и прибыльность теряется. Поэтому у нас всегда есть 3% кэшбэк на авиабилеты на любом сайте, а 5% на авиабилеты получить достаточно сложно, надо подумать, где будет выгоднее: купить билеты в Тинькофф и получить мили, или купить сразу в другом месте. Кстати, в этом году за 15 рейсов у меня только 1 раз (Москва-Тель-Авив) билеты от Тинькофф были самыми дешевыми.
  • SMS-оповещения об операциях стоят 59 рублей в месяц.

Как потратить мили AllAirlines

Как я уже сказал, основным недостатком является компенсационная схема.

Все эти проценты кэшбэка начисляются в виде миль, хотя это название условное, т.к. 1 миля = 1 рубль. Эти мили накапливаются на отдельном счете и могут быть использованы ТОЛЬКО для компенсации покупки авиабилетов. Однако путешественники летают не раз в год и полетов им хватит на последующую компенсацию..

Но проблема в том, как именно происходит компенсация: не менее 6000 миль и только кратно 3000 миль. Например, если вы купили билет на 2000 рублей и хотите компенсировать покупку, то спишется 6000 миль. Если билет стоил 6100 рублей, то спишется 9000 рублей. Если билет стоил 10 000 рублей, то спишется 12 000 миль. Видишь, в чем подвох?

Теперь, когда понимаешь всю картину, звучит хуже. Но мне все равно удается очень хорошо компенсировать. Ниже на скриншотах видно, что я почти ничего не потерял, компенсировав 3 покупки. Кстати, два из них — банджи-джампинг (69метров и 207 метров), считайте прыжки бесплатно. Мило. Но да, схема с милями так себе, так что решайте сами, нужно вам это или нет. много

После компенсации сумма зачисляется на ваш счет

Как правильно пользоваться картой

  • Старайтесь выбирать и возмещать билеты так, чтобы тратить как можно меньше. Можно просто забить и не компенсировать «выгодные» билеты, например, тот, что стоит всего 2000 рублей. Срок действия баллов истекает через 5 лет (!), все успеет.
  • Отключение страхования долгов. Это дополнительная услуга и она стоит денег.
  • Установите лимиты на траты, чтобы при краже карты с нее можно было потратить только небольшую сумму, например 10-20 тыс. руб. Перед покупками лучше чаще менять лимиты в мобильном приложении.
  • Никогда не снимайте наличные с кредитной карты Тинькофф Все Авиалинии, вы будете исключены из бесплатного периода и вам будут зачислены проценты и комиссия. Сразу после получения карты установите лимит 0 на снятие наличных в мобильном приложении.
  • Никогда не выходите из бесплатного периода, погашайте долг вовремя раз в месяц. Иначе будут очень высокие проценты..

    • Подарок 1000 рублей на кредитную карту AllAirlines >

    Подарок 500 рублей на дебетовую карту AllAirlines >

    Последние 2 пункта являются основным принципом использования большинства кредитных карт. И именно поэтому так много негативных отзывов о кредитных картах. Говорят, что проценты высокие. Хм. Парни, которые не умеют им пользоваться, им это не нужно. Кто не может себя контролировать и постоянно влезает в долги — не делайте кредитную карту, присмотритесь к дебетовым картам Тинькофф Авиалинии или дебетовым картам других банков.

    Отключить страхование долга

    Правильно настроить лимиты

    Карта AllAirlines Black Edition

    Чтобы упростить схему компенсации, вы можете заказать больше, чем просто All Airlines, All Airlines Black Edition. Бывает и кредитная, и дебетовая. С такой премиальной картой мили всегда будут списываться 1 к 1. Вам не придется заморачиваться и выигрывать, какой билет лучше подходит для компенсации.

    • Списание миль 1 к 1. Ну и максимальное количество миль в месяц может быть 30000 вместо 6000. Он будет актуален только для тех, у кого большие траты.
    • Страховка дается на 100 тысяч долларов на всю семью до 5 человек, включая гражданских супругов (такое мало кто дает) и несовершеннолетних детей. Создается прямо из мобильного приложения.
    • 2 бесплатных прохода в календарный месяц в бизнес-залы по программе Lounge Key, далее 30 баксов за проход. Можно играть с компаньонами.
    • SMS-уведомления бесплатны.

    Остальные плюшки, типа консьерж-сервиса и персонального менеджера, по сути ничего не дают, поэтому в плюсы не пишу.

    • Для бесплатного годового обслуживания необходимо держать на всех счетах не менее 3 млн рублей, включая инвестиции. Или тратить в сумме 200 тысяч в месяц на любые карты. В принципе, если Тинькофф имеет брокерский счет и владеет акциями, то такое условие уже нормально.

    П.С. На какие карты путешествий мне еще стоит обратить внимание? Хочу взять еще один на пробу. Май Открытие «Путешествия»? В первую очередь важна конверсия в путешествиях, а не только размер кэшбэка.

    Бонусная программа «Браво»: как потратить баллы Тинькофф? — общество

    Бонусная программа «Браво»: как потратить баллы Тинькофф? — общество

    Контент

    • Кратко о программе
    • Почему не ждешь бонусов?
    • Алгоритм кэшбэка
    • Важные нюансы

    В настоящее время многие банки стараются заинтересовать своих клиентов выгодными предложениями. Один из тех, кто преуспел в этом, — Тинькофф.

    В банке разработана бонусная программа «Браво», которая действует для всех кредитных карт, кроме Одноклассников и Всех Авиакомпаний. Каждый клиент подключается к нему автоматически. Что это за программа и как потратить баллы Тинькофф? Об этом стоит поговорить немного подробнее.

    Кратко о программе

    Итак, баллы «Браво» — это условные единицы, позволяющие держателям кредитных карт Тинькофф вернуть часть потраченных денег. Другими словами, кэшбэк.

    К такой программе уже подключен каждый владелец кредитной карты. Это бесплатно, за его использование не снимаются деньги или баллы.

    За каждые потраченные 100 рублей человеку начисляется 1 балл. Таким образом, кэшбэк составляет 1% от покупки. Чтобы данная операция была засчитана, человек должен произвести безналичный расчет картой через банкомат, терминал или кассу.

    Думая о том, как потратить баллы Тинькофф, нужно учитывать, что сумма возврата всегда округляется в меньшую сторону. Если, например, человек потратил 3780 рублей, то ему начислят не 37,8 бонусов, а только 37.

    Однако есть способ получить больше баллов. Партнеры банка часто радуют специальными предложениями, воспользовавшись которыми можно вернуть до 20-30% от покупки.

    Почему бы тебе не дождаться бонусов?

    Прежде чем обсуждать, как потратить баллы Тинькофф, необходимо перечислить операции, за которые они не начисляются. Он:

    • Снятие наличных.
    • Перевод денег по реквизитам в другую организацию.
    • Оплата товаров и услуг через мобильный или интернет-банк.
    • Перевод на электронные кошельки.
    • Платежи за коммунальные услуги, Интернет, телевидение и связь.
    • Перевод средств с кредитной карты Тинькофф на другие карты.
    • Выполнение операций с некоторыми MCC. Их список приводит официальный ресурс банка.

    Также важно уточнить, что в месяц можно заработать максимум 6000 баллов. Банк больше не будет взимать плату, даже если человек потратит солидную сумму.

    Алгоритм кэшбэка

    Теперь вы можете узнать, как потратить баллы Тинькофф. Следует отметить, что использовать их можно только после совершения покупки по безналичному расчету. Действия просты:

    • Вам необходимо войти в свой счет в интернет-банке.
    • Найдите раздел «Браво».
    • Нажмите «Возврат покупки за баллы». Этот пункт есть в меню.
    • Подтвердить операцию.

    После этого можно дождаться зачисления средств на карту. Они вернутся в течение следующего дня. Вот несколько важных моментов, которые следует учитывать:

    • Все бонусы с карты не могут быть отменены. Как минимум 1 должен быть оставлен.
    • Возврат денег за покупку возможен только в течение следующих 90 дней после покупки.
    • Часть покупки не может быть возвращена. Баллы можно использовать для оплаты только всей суммы.

    Ничего сложного в процессе траты бонусов, как и в их накоплении, нет.

    Важные нюансы

    Итак, как пользоваться баллами Тинькофф, уже было рассмотрено выше. Напоследок нужно перечислить нюансы, которые должен знать каждый, кто интересуется этой бонусной программой, чтобы не попасть в неприятную ситуацию из-за непонимания некоторых моментов:

    • По условиям программы лояльности бонусы могут быть использованы для оплаты железнодорожных билетов и заказов, сделанных в общепите.
    • Компенсация осуществляется из расчета 1 балл = 1 рубль.
    • Бонус начисляется сразу после обработки банком транзакции, совершенной клиентом.
    • При закрытии карты или расторжении договора ранее начисленные бонусы Браво Тинькофф не возвращаются и не выдаются наличными.
    • Если клиент получил недостаточное количество бонусов из-за системной ошибки, ему будет произведена компенсация.
    • Банк по своему усмотрению может проводить различные рекламные акции, в том числе поощрительные. В их рамках клиенту предлагается более высокий процент кэшбэка.
    • Популярный в интернете Тинькофф не начисляет бонусы, если человек не уплатил ежемесячный минимальный платеж по кредиту или есть просроченная задолженность.