Управление активами что это: Управление активами: что это, преимущества использования

Содержание

Управление активами: что это, преимущества использования

Мы много пишем и рассказываем об ИТ-процессах и управлении ими; о том, как удовлетворять потребности бизнеса и внедрять средства автоматизации в различных областях. Как важно запускать порталы самообслуживания, внедрять современные системы гибкой разработки и
-культуру. Как расставлять приоритеты во время реализации проектов на основе потребностей, бюджетов и сроков.

Но есть важный процесс, позволяющий точно управлять имеющимися ресурсами и делать работу ИТ максимально эффективной, на который мы незаслуженно редко обращаем внимание, — управление активами (ITAM).

Управление активами — это набор бизнес-практик для руководства жизненным циклом и помощи в принятии стратегических решений. Иногда
рассматривают как мост между деньгами и соблюдением требований с одной стороны, инновациями и усовершенствованием — с другой.

Независимо от размера компании — маленькой, где несколько человек работают за компьютерами с определённым программным обеспечением, или крупной корпорации, где тысячи сотрудников выполняют различные роли, — процессы ITAM позволяют успешно контролировать весь портфель активов. Не стоит путать управление активами с процессом учета управления программными продуктами (SAM), который является лишь частью ITAM.

В этой статье мы расскажем об управлении активами и его эффективном использовании для достижения положительного результата.

Что такое активы и управление активами

Активы — это программное обеспечение, оборудование и любые другие физические единицы, которыми владеет компания. Чаще всего активы относят к капитальным затратам.

Оборудование, являющееся активами, может включать компьютеры, сети, серверы, принтеры, периферийные устройства, телефоны и другие мобильные устройства. В зависимости от рода деятельности компании, могут быть и другие виды физических активов, такие как автомобили, станки, инструмент — все, чем владеет компания и предоставляет своим сотрудникам или клиентам. Программные активы могут включать лицензии на ПО, различные версии ПО, а также приложения, установленные на компьютер пользователя.

Важно не только знать о своих активах, но и управлять ими — рассчитывать амортизацию, следить за использованием, контролировать их распределение и права доступа. Еще несколько лет назад компании, которые занимались управлением активами, делали это вручную на бумаге или в таблицах на компьютере и называли такую базу портфелем активов. Несмотря на то что электронные таблицы поддерживают формулы и макросы, их использование связано с ошибками, не дает высокой точности, требует много времени для ведения и в целом морально устарело.

Развитие технологий и применение облачных вычислений позволяют современным системам управления ИТ-активами быстрее и точнее отслеживать изменения, а также гибко управлять имеющимися активами. Такие системы автоматизируют большую часть процесса, позволяют в автоматическом режиме сканировать сеть на предмет появления новых активов, благодаря чему управление становится проще и прозрачнее.

Автоматический ИТ-аудит (модуль Discovery) — один из самых важных компонентов системы управления ИТ-активами. Давайте сравним ручной и автоматизированный подход к управлению активами в системе ITAM.

При ручном учете использования программного обеспечения ИТ-специалисту необходимо физически отслеживать установку и удаление каждой программы, сверять число лицензий с их фактическим использованием, взаимодействовать с бухгалтерией, чтобы знать дату покупки и продления, а также проверить всех текущих и бывших пользователей, чтобы иметь полную картину использования ПО.

Благодаря автоматизации система ITAM сама обнаружит все используемые активы, сверит их с имеющимися лицензиями, обнаружит активных или неактивных пользователей и, проанализировав данные, предложит варианты оптимизации.

Что отслеживают системы ITAM?

Все важные этапы жененного цикла физического актива или программного обеспечения, включая:

Сбор сведений — запрос пользователя, согласование и утверждение запроса, покупка.
Обслуживание и управление — финансовые сведения об активе (затраты, лицензии, обновления,
, простои и т. п.).
Перераспределение и списание.

Ключевым правилом ITAM является необходимость учета всех активов — как используемых в настоящий момент, так и неактивных. Если актив имеется на балансе компании, значит, она тратит на него средства, вне зависимости от состояния. Вот 9 принципов, по которым необходимо выполнять данное правило:

Избегайте лишних трат. Не покупайте активы, которые уже доступны.
Точно прогнозируйте затраты. Ведите полный финансовый учет расходов на ИТ-активы в организации.
Ищите пути сокращения затрат. Объединяйте лицензии, используйте совместный доступ и т. п.
Используйте активы на 100 %. Перераспределяйте неиспользуемые активы, списывайте устаревшие и т. п.
Изучите критические взаимосвязи. Планируя ИТ-проекты, исследуйте связи между ИТ-активами.
Решайте проблему нехватки знаний. Заносите сведения о поставщиках, брендах, типах активов, конфигурации и т. п.
Повышайте ИТ-безопасность. Неполная инвентаризация или плохой контроль активов могут негативно сказаться на вопросах безопасности.
Повышайте продуктивность ИТ-персонала. Прозрачность и точное понимание состояния активов позволяют эффективнее работать с инцидентами и запросами на обслуживание.
Повышайте эффективность
. Управление активами позволит быстрее выявлять проблемы и решать их.

Преимущества ITAM

Благодаря инвентаризации всех ИТ-активов, ваша компания получает полную картину использования собственных ресурсов, что позволяет принимать правильные решения по всем направлениям деятельности и повышать эффективность работы.

Использование системы ITAM позволяет:

Отслеживать эффективность достижения бизнес-целей.
Согласовывать затраты на активы с реальными потребностями.
Улучшать использование активов (сокращать ненужные покупки, уменьшать время простоев, задействовать активы на 100 % и т. п.).
Поддерживать организационные изменения.
Минимизировать риски и повысить безопасность за счет своевременного обновления программного обеспечения и установки патчей.
Выполнять корпоративные и нормативные требования.

Использование системы ITAM затрагивает не только ИТ-подразделение вашей компании, оно позволяет повысить эффективность различных направлений ее деятельности. Информация об активах, которая накапливается и регулярно актуализируется, становится доступной и прозрачной для всех уровней управления.

Если вам необходим надежный инструмент для управления активами (ITAM), оцените возможности и преимущества популярной и успешной сервисной платформы ServiceNow. Получить консультацию по ее внедрению вы можете у специалистов компании «ИТ Гильдия» — официального сертифицированного партнера ServiceNow.

Подписывайтесь на блог компании «ИТ Гильдия» — официального сертифицированного партнера ServiceNow, чтобы следить за новыми статьями, которые позволят вам достигнуть успеха, внедряя платформу.

Управление активами предприятия: цели, методы

Активы предприятия – это его имущественный комплекс, который позволяет осуществлять производственную деятельность и получать прибыль. О том, что такое активы, их структура и состав, мы расскажем в статье. Вы также узнаете о финансовом анализе активов, методах управления и оптимизации их структуры и способах оценки эффективности использования.

Активы предприятия: понятие, принцип управления

Активы компании представляют собой имущественные ресурсы, которыми она владеет на праве собственности и использует в производственной деятельности, для извлечения прибыли и развития бизнеса. Они могут не иметь вещественной формы, быть представлены в виде денежных средств на расчетном счете или в виде какого-либо предмета.

Важно! Начиная с января 2022 года, у компаний появляется ППА – право пользования активом. Это активы, которые компания взяла в аренду и использует для извлечения прибыли. Они не принадлежат компании на праве собственности, однако приносят ей доход.

Управление активами актуально для любой компании. Поэтому осуществляется на постоянной основе.

При этом, активы должны отвечать следующим требованиям:

Участвовать прямо или косвенно в основной деятельности компании и приносить прибыль (доход).

Иметь стоимостную оценку.

Принадлежать компании на праве собственности (в случае активов в аренде – на праве пользования).

Компания может осуществлять контроль и управление активами.

Кто управляет?

Крупные компании, имеющие сеть филиалов и представительств, как правило, управляют активами через специально созданное структурное подразделение.

Средний и малый бизнес не имеет производственных мощностей, чтобы организовать отдельный орган по управлению активами. Для них приемлемо возлагать функции управления на бухгалтерию, которая, в свою очередь, может распределять контроль над определенными видами активов на другие подразделения.

Состав и структура активов

Ресурсы компании различны: их отличает форма, сфера применения, оборачиваемость, а также источники их поступления и формирования стоимости. Выделяют несколько классификаций активов с точки зрения их значимости для компании.

Активы в бухгалтерском учете

Данная классификация подразумевает распределение активов на две группы по тому как они отражаются в бухгалтерском балансе – на оборотные и внеоборотные. Оборотные не используются в производстве более одного года либо одного операционного цикла, если он превышает календарный год. В ходе одного цикла они перерабатываются полностью. Считаются наиболее ликвидными и представлены в виде материалов, запасов. Сюда же относятся денежные средства.

Внеоборотные – используются длительный период, перенося свою стоимость на себестоимость продукции частями, постепенно. Это – основные средства в виде зданий, оборудования, транспорта, нематериальные активы.

Форма актива

Следующая классификация подразумевает разделение на группы по форме.

Вещественные активы имеют материальную форму, их можно потрогать, измерить. Например, произведенная готовая продукция, офисное или складское помещение.

Невещественные активы представлены в виде результатов интеллектуального труда, иных разработок, компьютерных программ, логотипов и т.д.

Финансовые активы – это денежные средства и их эквиваленты, которые фактически являются средством оплаты.

Принцип ликвидности

В экономике принято разделять активы компании на 4 группы по степени ликвидности.

Абсолютно ликвидные – деньги на расчетных и валютных счетах, наличные в кассе. В первую очередь выступают средством расчета с контрагентами.

Высоколиквидные – те, которые переводятся в денежные средства без потери их рыночной стоимости и в максимально-короткие сроки – до 1 месяца. Например, краткосрочные финансовые вложения, краткосрочная дебиторская задолженность.

Ликвидные – со сроком обращения до 6 месяцев. Их можно достаточно быстро обналичить для того, чтобы иметь возможность погашать свои обязательства, однако существует риск потери их стоимости (обесценения).

Неликвидные (или низколиквидные) активы – имеют длительный срок продажи. Представлены основными средствами и нематериальными активами компании.

Цели и задачи управления активами

Управление активами представляет систему методов и принципов управления имуществом компании, а также сам процесс принятия управленческих решений в отношении таких активов.

Главная (стратегическая) цель – увеличить величину активов предприятия, повысить стоимость бизнеса в целом. Для этого необходимо воплотить в жизнь ряд целей второго уровня:

Соблюдение баланса активов по степени ликвидности. Достаточный уровень платежеспособности достигается путем сочетания в составе различных по ликвидности активов. К примеру, наличие большого объема высоколиквидных активов (денежных средства в кассе) не приносит дополнительной прибыли, они также теряют в стоимости под действием инфляции. Однако, они обеспечивают высокий уровень платежеспособности компании.

Обеспечение рентабельности. Использование активов в наиболее эффективных и доходных направлениях деятельности повышает их рентабельность. Если вид деятельности не приносит дохода, либо его уровень недостаточно высок, необходимо принять меры по улучшению ситуации, либо ликвидировать его. Активы нужно использовать там, где они приносят выгоду компании. Если использовать их в убыточной деятельности, их рентабельность будет низкая.

Обеспечение необходимости и достаточности активов для осуществления производственной деятельности. Для функционирования компании нужны цех, оборудование, сырье и материалы, а также денежные средства для оплаты первоочередных расходов. Недостаток имущества и средств не позволяет вести производство в запланированных объемах. Если собственного капитала не хватает, стоит задуматься о поиске и привлечении дополнительных, заемных источников капитала для формирования активов.

Оптимизация использования активов. Речь идет о работе в трех направлениях:

обеспечение производственного цикла за счет управления потоками активов;

обеспечение необходимого количества активов для обеспечения непрерывной деятельности. Простои в производстве означают убытки и недополученные доходы;

минимизация брака и потерь сырья и отходов по результатам и в ходе производства.

Управление и оптимизация структуры активов предприятия

Оптимизировать структуру активов необходимо – при определении оптимального соотношения различных их видов дается оценка ликвидности предприятия, определяются пути ее повышения и улучшения хозяйственной деятельности.

Сам процесс занимает три этапа:

Анализируется состав внеоборотных активов. Определяется часть активных, наиболее используемых в операционной деятельности активов, и пассивных (вспомогательных) активов.

Рассчитывается оптимальное соотношение активных и пассивных внеоборотных активов. На данном этапе неверно полагать, что пассивные внеоборотные активы необходимо минимизировать. В их состав входят здания, сооружения, оборудование дорогостоящее – без них не возможен эффективный и бесперебойный производственный цикл.

Оптимизация оборотных активов. Также соблюдаем баланс между высоколиквидными денежными средствами, дебиторской задолженностью и наличием сырья и материалов на складах. Необходимо учитывать особенности основного вида экономической деятельности, факторы производственного цикла, а также ликвидность различных видов оборотных активов.

Принципы управления и оптимизации активами

Чтобы правильно организовать процесс управления активами и их оптимизации, нужно учесть следующие факторы:

Совокупность активов компании формируется с учетом ее стратегии развития, возможных перспектив, экономических особенностей рынка, а также регионального сегмента. Важно! Отсутствие противоречий с целями создания самой организации. Например, налоговикам может показаться странным, что большую долю активов компании металлургического сектора составляют краткосрочные финансовые вложения при отсутствии объектов основных средств.

Совокупность активов формируется таким образом, чтобы обеспечить производство готовой продукции, при этом учитывается соответствие структуре предприятия. В ходе деятельности состав активов должен претерпевать некоторые изменения, подстраиваясь под ассортимент выпускаемой продукции. Например, если кондитерская компания начала выпечку чизкейков, необходимо приобрести печь и морозильную камеру для хранения продуктов.

Разумный выбор активов. Приобретать активы необходимо с учетом максимально возможной выгоды от их использования. Низкая стоимость оборудования у поставщика может свидетельствовать о плохом качестве, маленьком сроке использования, быстром устаревании. Слишком дорогое оборудование в большинстве случаев подразумевает необдуманные траты на их приобретение без возможности существенно увеличить прибыль от использования такого актива. Баланс цены и ожидаемых выгод – вот главный принцип выбора актива к приобретению.

Баланс в составе активов, исходя из ликвидности. Стоит отметить, что соблюсти данный принцип бывает сложно – нужно проанализировать имеющееся имущество, составить перечень активов, которые должны в перспективе обеспечить достижение ключевых показателей деятельности. И стремиться привести фактическое наличие активов к запланированному. В составе активов любой компании должны быть как высоколиквидные активы (деньги на счетах), чтобы своевременно рассчитываться по своим обязательствам, так и низколиквидные активы (например, основные средства в виде зданий, оборудования), которые обеспечивают производственный цикл. А вот в каких пропорциях – это задача для руководителя.

Взаимозаменяемость. Формировать совокупность активов необходимо с учетом их возможной взаимозаменяемости. Например, один станок вышел из строя. В наличии всегда должны быть запасные части для ремонта либо оборудование, способное взять на себя функции станка в ремонте. Только так можно обеспечить непрерывность производства. Активы не взаимозаменяемы? Тогда существует рис простоя, особенно, если у компании только активы, которые используются длительное время или же нет обновления.

Оценка эффективности управления активами на предприятии

Оценить эффективность использования имеющихся у компании активов можно по трем направлениям.

Горизонтальный анализ. Оценивается изменение величины активов в динамике за несколько периодов, темпы роста стоимости активов по видам. Источником данных служат регистры бухгалтерского учета по счетам. Анализ позволяет выявить направления и причину изменения величины активов. Результаты используются для прогнозирования дальнейших изменений и при стратегическом планировании ключевых показателей.

Вертикальный анализ. Анализируется структура активов с целью расчета удельного веса каждого вида во всей совокупности. Осуществляется по предприятию в целом, по структурным подразделениям.

Результаты вертикального анализа используются для:·

оценки эффективности использования активов исходя из видов деятельности;

оценки эффективности использования активов по предприятию, и обособленно по подразделениям;

анализа оборачиваемости активов, а также определения ключевых показателей эффективности деятельности.

Сравнительный анализ. Используется для сравнения данных по компании со среднеотраслевыми значениями, а также со значениями по отрасли. Результаты дают представление о конкурентоспособности компании и выявляют резервы для увеличения групп необходимых активов.

Экономические коэффициенты. На основе данных о составе и стоимости активов компании рассчитываются финансовые показатели. Например: коэффициенты рентабельности активов, коэффициенты оборачиваемости. За счет этого достигается понимание о платежеспособности компании и прибыльности деятельности.

Для оценки эффективности управления активами экономисты используют показатели оборачиваемости активов. Они выступают индикаторами деловой активности предприятия. Исходными данными для расчета служат сведения о выручке организации за период, а также о среднегодовой величине активов компании в целом либо же по отдельным видам. Сведения о выручке берутся из отчета о финансовых результатах, о величине активов – из бухгалтерского баланса. Нормативные значения, как правило отсутствуют, поскольку зависят от отраслевых особенностей производства.

О прибыльности компании принято судить по показателям рентабельности. В общем, рентабельность активов рассчитывают, как отношение чистой прибыли к среднегодовой величине активов в целом, либо по отдельным видам. Результаты показывают, какую прибыль приносит каждый вложенный рубль в активы компании.

Что такое управление активами и что делают управляющие активами?

Что такое управление активами?

Управление активами — это практика увеличения общего состояния с течением времени путем приобретения, сохранения и торговли инвестициями, которые могут вырасти в цене.

Специалисты по управлению активами выполняют эту услугу для других. Их также можно назвать портфельными менеджерами или финансовыми консультантами. Многие работают независимо, а другие работают в инвестиционном банке или другом финансовом учреждении.

Ключевые выводы

Целью управления активами является максимизация стоимости инвестиционного портфеля с течением времени при поддержании приемлемого уровня риска.
Управление активами как услуга предлагается финансовыми учреждениями, обслуживающими состоятельных лиц, государственные учреждения, корпорации и институциональных инвесторов, таких как колледжи и пенсионные фонды.
Управляющие активами несут фидуциарные обязанности. Они принимают решения от имени своих клиентов и обязаны делать это добросовестно.

Управление активами

Понимание управления активами

Управление активами преследует двоякую цель: увеличение стоимости при снижении риска. То есть терпимость клиента к риску — это первый вопрос, который необходимо задать. Пенсионер, живущий на доход от портфеля, или управляющий пенсионным фондом, осуществляющий надзор за пенсионными фондами, избегает (или должен избегать) риска. Молодой человек или любой предприимчивый человек может захотеть заняться высокорисковыми инвестициями.

Большинство из нас находится где-то посередине, и управляющие активами пытаются определить, где именно находится клиент.

Роль управляющего активами заключается в том, чтобы определить, какие инвестиции делать или избегать для достижения финансовых целей клиента в пределах допустимого клиентом риска. Инвестиции могут включать в себя акции, облигации, недвижимость, товары, альтернативные инвестиции и взаимные фонды, среди наиболее известных вариантов.

Ожидается, что управляющий активами проведет тщательное исследование с использованием как макро-, так и микроаналитических инструментов. Это включает в себя статистический анализ преобладающих рыночных тенденций, обзоры корпоративных финансовых документов и все остальное, что может помочь в достижении заявленной цели повышения стоимости активов клиента.

Типы управляющих активами

Существует несколько различных типов управляющих активами, отличающихся типом активов и уровнем предоставляемых ими услуг. Каждый тип управляющего активами имеет разный уровень ответственности перед клиентом, поэтому важно понимать обязанности управляющего, прежде чем принимать решение об инвестировании.

Зарегистрированные инвестиционные консультанты

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) — это фирма, которая консультирует клиентов по сделкам с ценными бумагами или даже управляет их портфелями. RIA строго регулируются и должны быть зарегистрированы в SEC, если они управляют активами на сумму более 100 миллионов долларов.

Инвестиционный брокер

Брокер — это физическое или юридическое лицо, которое выступает в качестве посредника для своих клиентов, покупая акции и ценные бумаги и обеспечивая хранение активов клиентов. Брокеры, как правило, не несут фидуциарных обязательств перед своими клиентами, поэтому всегда важно тщательно изучить вопрос перед покупкой.

Финансовый консультант

Финансовый консультант — это профессионал, который может рекомендовать инвестиции своим клиентам или покупать и продавать ценные бумаги от их имени. Финансовые консультанты могут иметь или не иметь фидуциарных обязательств перед своими клиентами, поэтому всегда важно сначала спросить. Многие финансовые консультанты специализируются в определенной области, такой как налоговое право или планирование недвижимости.

Робо-Советник

Самый доступный тип инвестиционного менеджера — это вообще не человек. Робо-советник — это компьютерный алгоритм, который автоматически отслеживает и ребалансирует портфель инвестора, продавая и покупая инвестиции в соответствии с запрограммированными целями и допустимыми рисками. Поскольку в этом нет участия человека, роботы-консультанты стоят намного меньше, чем персонализированные инвестиционные услуги.

Сколько стоит управление активами?

У управляющих активами есть различные структуры вознаграждения. Наиболее распространенная модель взимает процент от активов под управлением, в среднем по отрасли около 1% на сумму до 1 миллиона долларов и ниже для более крупных портфелей. Другие могут взимать комиссию за каждую сделку, которую они совершают. Некоторые могут даже получать комиссию за допродажу ценных бумаг своим клиентам.

Поскольку эти стимулы могут работать против интересов клиента, важно знать, несет ли ваша управляющая фирма фидуциарную обязанность служить интересам клиента. В противном случае они могут порекомендовать инвестиции или сделки, не отвечающие интересам клиента.

Как работают компании по управлению активами

Компании по управлению активами конкурируют за удовлетворение инвестиционных потребностей состоятельных лиц и организаций.

Счета, принадлежащие финансовым учреждениям, часто включают привилегии выписки чеков, кредитные карты, дебетовые карты, маржинальные ссуды и брокерские услуги.

Когда люди вносят деньги на свои счета, они обычно помещаются в фонд денежного рынка, который предлагает большую прибыль, чем обычный сберегательный счет. Владельцы счетов могут выбирать между фондами, поддерживаемыми Федеральной компанией по страхованию депозитов (FDIC), и фондами, не входящими в FDIC.

Дополнительным преимуществом для владельцев счетов является то, что все их банковские и инвестиционные потребности могут быть удовлетворены одним и тем же учреждением.

Эти типы счетов стали возможны только после принятия закона Грэмма-Лича-Блайли в 19 г.99, который заменил собой закон Гласса-Стигалла. Закон Гласса-Стигалла 1933 года, принятый во время Великой депрессии, привел к разделению банковских и инвестиционных услуг. Теперь им остается только поддерживать «китайскую стену» между дивизиями.

Пример учреждения по управлению активами

Merrill Lynch предлагает счет управления денежными средствами (CMA) для удовлетворения потребностей клиентов, которые хотят использовать банковские и инвестиционные возможности с помощью одного инструмента под одной крышей.

Счет дает инвесторам доступ к личному финансовому консультанту. Этот консультант предлагает советы и ряд вариантов инвестирования, включая первичное публичное размещение акций (IPO), в котором может участвовать Merrill Lynch, а также операции в иностранной валюте.

Процентные ставки по депозитам наличными являются многоуровневыми. Депозитные счета могут быть связаны друг с другом, чтобы все подходящие средства объединялись для получения соответствующей ставки. Ценные бумаги, хранящиеся на счете, попадают под защиту Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). SIPC не защищает активы инвесторов от неотъемлемого риска, а скорее защищает эти активы от финансового краха самой брокерской фирмы.

Наряду с типичными услугами по выписыванию чеков, счет предлагает доступ по всему миру к банкоматам Bank of America без комиссий за транзакцию. Доступны услуги оплаты счетов, денежных переводов и банковских переводов. Приложение MyMerrill позволяет пользователям получать доступ к учетной записи и выполнять ряд основных функций через мобильное устройство.

Аккаунты с активами на сумму более 250 000 долларов США обходят как ежегодную комиссию в размере 125 долларов США, так и оценку в размере 25 долларов США, применяемую к каждому вспомогательному счету.

Чем компания по управлению активами отличается от брокерской?

Учреждения по управлению активами являются фидуциарными фирмами. То есть их клиенты дают им дискреционные торговые полномочия на своих счетах, и они юридически обязаны действовать добросовестно от имени клиента.

Брокеры должны получить разрешение клиента перед заключением сделки. (Онлайн-брокеры позволяют своим клиентам принимать собственные решения и инициировать собственные сделки.)

Фирмы по управлению активами обслуживают богатых. У них обычно более высокие минимальные пороги инвестиций, чем у брокерских компаний, и они взимают плату, а не комиссию.

Брокерские дома открыты для любого инвестора. У компаний есть юридический стандарт для управления фондом в меру своих возможностей и в соответствии с заявленными целями своих клиентов.

Что делает управляющий активами?

Сначала управляющий активами встречается с клиентом, чтобы определить, каковы его долгосрочные финансовые цели и какой риск клиент готов принять для их достижения.

Оттуда менеджер предложит набор инвестиций, соответствующий целям.

Менеджер отвечает за создание портфолио клиента, ежедневное наблюдение за ним, внесение в него изменений по мере необходимости и регулярное информирование клиента об этих изменениях.

Каковы ведущие учреждения по управлению активами?

По состоянию на 2022 год пятью крупнейшими учреждениями по управлению активами, основанными на глобальных активах под управлением (AUM), были BlackRock (8,5 трлн долларов), Vanguard Group (7,3 трлн долларов), UBS Group (3,5 трлн долларов), Fidelity Investments (3,7 трлн долларов). и State Street Global Advisors (4,0 трлн долларов).

Что такое управление цифровыми активами?

Управление цифровыми активами, или DAM, представляет собой процесс хранения мультимедийных активов в центральном репозитории, где к ним могут обращаться по мере необходимости все члены организации. Обычно это используется для больших аудио- или видеофайлов, над которыми необходимо работать сразу нескольким командам сотрудников.

Что такое активы под управлением?

Активы под управлением, или AUM, относятся к общей стоимости ценных бумаг в портфеле брокерской или инвестиционной фирмы.

Итог

Фирмы по управлению активами предоставляют услуги по покупке и продаже активов от имени своих клиентов. Существует множество типов управляющих активами, некоторые из которых работают в семейных офисах и богатых людей, а другие работают от имени крупных банков и институциональных инвесторов.

Что такое управление активами? – Forbes Advisor

Обновлено: 15 июля 2022 г., 7:41

Примечание редактора. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Гетти

Управление активами — гигантский бизнес. По данным Thinking Ahead Institute by Willis Towers Watson, в 2019 году 500 крупнейших управляющих активами мира управляли активами на сумму 104,4 трлн долларов.

Из-за этих заоблачных цифр термин «управление активами» может показаться немыслимым. Но управление активами — это финансовая услуга, которая может принести пользу тем, у кого есть небольшой или огромный собственный капитал.

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом в течение 3 минут

Найдите финансового консультанта

Управление активами Определение

Управление активами – это услуга по управлению деньгами клиента. По сути, это означает определение финансовых целей клиента, а затем работу над достижением этих целей посредством управления портфелем — покупка и управление акциями, облигациями и фондами.

Клиенты по управлению активами могут варьироваться от обычных людей до некоммерческих организаций и государственных компаний, больших и малых. Точно так же компании, предоставляющие услуги по управлению активами, могут быть крупными корпорациями или управляться одним человеком.

Что такое управляющий активами?

Управляющий активами — это финансовый специалист, который управляет деньгами и ценными бумагами от имени клиента с целью увеличения стоимости активов. Управляющие активами известны под многими именами: инвестиционные консультанты, финансовые консультанты, управляющие капиталом, управляющие институциональным капиталом, зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA), роботы-консультанты и биржевые маклеры, и это лишь некоторые из них.

«В финансовой индустрии используется много модных словечек для управления активами, и это сбивает с толку, — говорит Кэролайн Хилл, управляющий активами в Sage Rutty Inc., компании, предоставляющей финансовые услуги, расположенной в Рочестере, штат Нью-Йорк. управляющие активами, обслуживающие постоянных инвесторов.

Зарегистрированные инвестиционные консультанты. RIA — это физическое или юридическое лицо, которое по закону обязано учитывать наилучшие интересы клиента при предоставлении консультаций и управлении инвестициями. RIA компенсируются ежегодными сборами, а не комиссионными с продаж.
Инвестиционные брокеры. Инвестиционный брокер — это зарегистрированное физическое или юридическое лицо, получающее вознаграждение в виде комиссионных с продаж за транзакции, такие как покупка и продажа инвестиций.
Финансовые консультанты. Консультанты работают с клиентами, чтобы установить финансовые цели и создать инвестиционный портфель, наиболее подходящий для достижения этих целей. Нет никаких правил относительно того, кто может называть себя финансовым консультантом; некоторые могут действовать как RIA, а другие могут действовать как брокеры. Обязательно спросите потенциальных финансовых консультантов, как они получают компенсацию и являются ли они доверенными лицами, чтобы определить, есть ли у них юридическое обязательство ставить ваши интересы выше своих собственных.

По словам Эрика Александера, финансового консультанта Benchmark Income Group в Ричардсоне, штат Техас, управляющие активами не только имеют много имен, но и носят много шляп. Однако «на высоком уровне компания по управлению активами решает три основные задачи», — говорит он. К ним относятся:

Предоставление обычным инвесторам доступа к институциональным управляющим денежными средствами, даже если у них не обязательно есть деньги институционального уровня.
Работа в качестве специалистов в своем сегменте рынка, чтобы при необходимости они могли вносить любые соответствующие изменения в портфель клиентов.
Предлагает платформу для других финансовых консультантов для удовлетворения потребностей и целей своих клиентов.

Индивидуальные финансовые консультанты могут сотрудничать с компаниями по управлению активами, чтобы получить доступ к более крупной и специализированной команде, которая поможет управлять инвестиционными планами клиента. Это «помогает инвестиционному консультанту сосредоточить свое внимание на клиенте», — говорит Александр.

ПРЕДЛОЖЕНИЕ ДЛЯ ПАРТНЕРОВ

Datalign Advisory

Найти консультанта

На веб-сайте Datalign Advisory

Доступ к тысячам финансовых консультантов.

Экспертиза от выхода на пенсию до планирования имущества.

Подберите предварительно проверенного финансового консультанта, который подходит именно вам.

Ответьте на 20 вопросов и найдите соответствие сегодня.

Свяжитесь с вашим партнером, чтобы позвонить бесплатно и ни к чему не обязывает.

Сколько стоит управление активами?

Затраты различаются для управляющих активами и стратегий управления активами. Например, активная модель инвестирования будет иметь более высокие затраты, чем пассивная модель инвестирования, основанная на индексах.

Вот как распределяются наиболее распространенные расходы на управление активами:

Плата за активное управление инвестициями. Эти сборы могут варьироваться в зависимости от управляющего активами и суммы активов в инвестиционном портфеле. Как правило, управляющие активами взимают комиссию в размере 1% годовых. Это означает, что инвестиционный портфель в размере 100 000 долларов будет стоить 1000 долларов в год на консультационные услуги.

Плата за пассивное управление. Управляющие активами, которые используют модель пассивного инвестирования, то есть размещают деньги клиентов в индексных фондах, которые отражают основные ориентиры, такие как S&P 500, обходятся дешевле в годовом исчислении. Обычные сборы за пассивное управление варьируются от 0,20% до 0,50% в год, то есть от 200 до 500 долларов в год для портфеля в 100 000 долларов.

Плата за управление роботом-советником. Управляющие активами так называемых роботов-консультантов инвестиционных компаний используют алгоритмы для управления клиентскими портфелями вместо людей. Типичные ежегодные сборы за управление активами для роботов-консультантов составляют от 0,25% до 0,50% от управляемых активов в год. Это составляет от 250 до 500 долларов в год для портфеля в 100 000 долларов.

Брокерские сборы. Инвестиционные брокеры, совершающие сделки от имени финансового клиента, могут взимать комиссию за транзакцию, которая может составлять от нуля (для онлайн-сделок) до 50 долларов США за сделку в зависимости от брокера и типа услуги. при условии.

Дополнительные сборы. Управляющие активами могут также взимать ежегодную комиссию за обслуживание счета в размере от 25 до 100 долларов США в год. Если клиент закрывает счет, управляющий активами может взимать комиссию за закрытие в размере от 25 до 150 долларов США за счет.

Имейте в виду, что если вы пользуетесь услугами профессионального управляющего активами, вы не можете использовать исключительно какую-то одну модель. «Консультант может использовать недорогого, более пассивного управляющего для части активов и другую, более активную, многофункциональную управляющую компанию для другой части активов», — говорит Александр. «Это помогает снизить общие затраты и максимизировать ценность услуг и производительности, которые получают клиенты».

Связанный: Найдите финансового консультанта за 3 минуты

Управление активами и вы

Работа с управляющим активами может помочь вашим инвестициям заработать больше и быстрее достичь ваших финансовых целей.

«Управление активами помогает среднему инвестору достичь своих финансовых целей, будь то фонд колледжа, новый дом или выход на пенсию», — говорит Энтони Пеллегрино, фидуциарный консультант и основатель Goldstone Financial Group, в Окбрук-Террас, штат Иллинойс. «Это работа с кем-то, кто может понять ваши цели, ресурсы и ограничения, и работать с ними для достижения финансовой цели».

Пеллегрино советует инвесторам провести комплексную проверку и выбрать управляющего активами, который отвечает их уникальным потребностям.

«Поговорите с несколькими профессионалами, прежде чем вступать в отношения. Убедитесь, что вы понимаете типы инвестиций, которые будет использовать ваш консультант, а также потенциальные риски и выгоды, которые вы можете увидеть», — говорит он. Самое главное, однако, убедитесь, что вы узнали, как ваш консультант получает оплату и есть ли у него какие-либо личные конфликты с управлением деньгами для вас.

Хотя платить кому-то за управление вашими деньгами может показаться нелогичным, особенно если у вас небольшой собственный капитал, небольшая плата сейчас может значительно сэкономить вам позже, говорит Пеллегрино.

«Дело не только в том, что вы зарабатываете, но и в том, что вы получаете после уплаты налогов», — говорит Пеллегрино. Из-за сложностей налогового кодекса «хотя можно инвестировать самостоятельно, у большинства людей нет времени или желания учиться и управлять им самостоятельно», — говорит Пеллегрино.

Ищете финансового консультанта?

Свяжитесь с предварительно проверенным финансовым консультантом в течение 3 минут

Найдите финансового консультанта

Эта статья была полезной?

Оцените эту статью

★
★
★
★
★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, попробуйте позже.

Еще от

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Брайан О’Коннелл — писатель-фрилансер из округа Бакс, штат Пенсильвания. Бывший трейдер с Уолл-Стрит, он является автором книг CNBC’s Making Wealth и The Career Survival Guide. Его работы публиковались на TheStreet.com, US News, CBS News, Fox Business, MSN, Motley Fool и других крупных деловых медиа-платформах.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Сначала мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них.