В каком можно банке взять кредит под маленький процент: Где взять кредит под маленький процент

Содержание

Лучшие персональные кредиты от крупных банков 2023 года

Персональные кредиты можно использовать для различных расходов, включая свадьбы, отпуск, ремонт дома и даже для покрытия чрезвычайных расходов. Можно многое узнать о личных кредитах, но одна из них заключается в том, что иногда они могут быть более доступной альтернативой кредитным картам, поскольку они обычно имеют более низкую процентную ставку (хотя ставка, которую вы получаете, будет зависеть от того, насколько здоров ваш кредитный рейтинг). Согласно последним данным ФРС, годовая процентная ставка по персональным кредитам составляет в среднем 9,58%. Между тем, средняя процентная ставка по кредитной карте составляет около 16,30%.

Есть несколько способов подать заявку на получение личного кредита от кредитора. Вы можете пройти через сайт однорангового кредитования, взглянуть на некоторые небольшие финансовые учреждения или, конечно же, подать заявку на кредит через крупный банк.

CNBC Select оценил потребительские кредиты, предлагаемые различными крупными банками. Мы рассмотрели ключевые факторы, такие как процентные ставки, сборы, суммы кредита и предлагаемые сроки, а также другие функции, включая распределение ваших средств, скидки на автоплатежи, обслуживание клиентов и скорость, с которой вы можете получить свои средства. (Подробнее о нашей методологии читайте ниже.)

Лучшие личные кредиты от крупных банков

  • Лучший общий: PNC Bank Personal Loans
  • Лучший для небольших кредитов: PenFed Personal Loans
  • Лучший для быстрого одобрения: American Express Потребительские кредиты
  • Лучший вариант для финансирования на следующий день: Откройте для себя личные кредиты
  • Лучший вариант кредита под залог: Федеральный кредитный союз военно-морского флота

Сравните предложения, чтобы найти лучший кредит

Этот инструмент предоставлен и работает на базе Engine от MoneyLion, поисковой системы и системы сравнения, которая сопоставляет вас со сторонними кредиторами. Любая информация, которую вы предоставляете, предоставляется MoneyLion непосредственно Engine, и он может использовать эту информацию в соответствии со своими собственными политиками конфиденциальности и условиями обслуживания . Отправляя свою информацию, вы соглашаетесь получать электронные письма от Engine by MoneyLion. Select не контролирует и не несет ответственности за политику или практику третьих лиц, а также не имеет доступа к каким-либо данным, которые вы предоставляете. Select может получать партнерскую комиссию от партнерских предложений в инструменте Engine by MoneyLion. Комиссия не влияет на выбор в порядке предложений.

Лучший в целом

Персональные кредиты PNC Bank

Подробнее

  • От 5,99% до 28,74% годовых (скидка 0,25% годовых при подписке на автооплату)

    • 9 0011

    Консолидация долгов, ремонт дома, свадьба, переезд и переезд или отпуск

  • от 1000 до 35000 долларов

  • До 60 месяцев

  • Не раскрывается 90 003

  • Нет

  • Нет

  • 10% от платежа или 40 долларов США, в зависимости от того, что больше

См. нашу методологию, применяются условия.

Подробнее

Для кого это? PNC Bank предлагает потребительские кредиты, которые не должны быть обеспечены залогом. Есть много способов, которыми вы можете использовать этот кредит, однако личный кредит от этого кредитора не может быть использован для покрытия расходов на обучение в колледже или для рефинансирования долга по студенческому кредиту.

Диапазон процентных ставок от PNC Bank — самый низкий в списке, хотя ставка и условия, которые вы получаете, будут различаться в зависимости от вашего местоположения (вы можете ввести свой почтовый индекс на их веб-сайте, чтобы получить представление о том, каковы ставки в вашем регионе). Кроме того, вы должны убедиться, что ваш кредитный рейтинг находится в здоровом диапазоне, чтобы увеличить ваши шансы на получение одобрения по самой низкой возможной ставке.

Еще одним преимуществом подачи заявки на этот кредит с хорошей кредитной историей является возможность более длительного срока погашения. PNC Bank предлагает условия до 60 месяцев. Как правило, чем выше ваш кредитный рейтинг, тем больше вероятность того, что у вас будет более длительный период погашения. Это может предложить вам некоторую гибкость, если вы предпочитаете меньшие ежемесячные платежи (хотя со временем вы будете платить больше процентов).

Плата за отправку или досрочное погашение не взимается, однако за любые просроченные платежи взимается комиссия в размере 40 долларов США.

Лучше всего подходит для небольших кредитов

Персональные кредиты PenFed

Узнать больше

См. нашу методологию, применяются условия.

Подробнее

Для кого это?  PenFed – это федеральный кредитный союз, членом которого может стать каждый. Он предоставляет ряд вариантов личного кредита для консолидации долга, улучшения дома, медицинских расходов и автофинансирования, и это лишь некоторые из них.

У большинства кредиторов минимальная сумма кредита составляет 1000 долларов США, однако вы можете получить кредит в размере 600 долларов США от PenFed на срок от одного до пяти лет. Вам не нужно быть членом, чтобы подать заявку, но вам нужно будет зарегистрироваться для членства в PenFed и хранить 5 долларов на соответствующем сберегательном счете, чтобы получать свои средства.

Кредиты PenFed могут быть хорошим вариантом для тех, кому просто нужно занять небольшие суммы денег. Но следует помнить, что вы получите свои средства только в виде бумажного чека. Если вы можете поехать в ближайшее отделение PenFed, вы можете забрать свой чек непосредственно в банке. Однако, если вы не живете рядом с филиалом, вам придется заплатить за ускоренную доставку, чтобы получить чек на следующий день.

Процентные ставки могут варьироваться от 4,99% до 17,99%, но не все заявители могут претендовать на самую низкую ставку. И в отличие от большинства других кредиторов, PenFed не предлагает скидки за использование AutoPay для ежемесячных платежей.

Лучший вариант для быстрого одобрения

Персональные кредиты American Express®

Узнать больше

См. нашу методологию, применяются условия.

Подробнее

Для кого это? Персональные ссуды American Express могут быть быстрым вариантом для тех, кому нужно быстрое одобрение (они дадут вам решение за считанные секунды, если не требуется дополнительная информация). Единственным недостатком этого является то, что вам уже нужно быть держателем карты American Express, чтобы подать заявку на кредит. И хотя комиссия за создание или предоплату не взимается, с вас будет взиматься плата в размере 39 долларов США.плата за просроченные платежи.

Предлагаемые процентные ставки являются фиксированными и могут варьироваться от 6,91% до 19,97%. Конечно, чем лучше ваш кредитный рейтинг, тем больше вероятность того, что вы получите более низкую процентную ставку и другие более выгодные условия кредита.

Кредит можно использовать для многих целей, включая свадьбу, переезд, ремонт дома, отпуск или консолидацию долга. Просто имейте в виду, что вы не можете использовать этот кредит для погашения долга по любой кредитной карте American Express. Вы также не можете использовать средства для оплаты расходов на высшее образование, недвижимость, бизнес, ценные бумаги или оплату транспортных средств (кроме первоначального взноса).

Средства обычно выплачиваются в течение трех-пяти рабочих дней.

Узнайте, получили ли вы предварительное одобрение на предложение персонального кредита.

Лучшее для финансирования на следующий день

Откройте для себя потребительские кредиты

Узнать больше

  • От 7,99% до 24,99%

  • Консолидация долгов, ремонт дома , свадьба или отпуск

  • от 2500 до 40000 долларов

  • 36, 48, 60, 72 и 84 месяца

  • Хорошо

  • Нет

  • Нет

  • 39 долларов США

См. нашу методологию, применяются условия.

Подробнее

Для кого это?  Откройте для себя личные кредиты можно использовать для консолидации долгов, ремонта дома, свадьбы и отпуска. Плата за отправку не взимается, но   Discover взимает комиссию в размере 39 долларов США, если вы ежемесячно не вносите своевременный платеж.

Вы можете зафиксировать фиксированную годовую процентную ставку на 5,9От 9% до 24,99%, в зависимости от вашего кредитного отчета. Discover не взимает штраф за досрочное погашение, что означает, что вы можете вносить дополнительные платежи в том же месяце, чтобы сократить процентные платежи в течение срока действия кредита.

Если вам одобрен кредит консолидации долга, Discover может платить вашим кредиторам напрямую. Вам просто нужно связать счета кредитных карт и указать сумму, которую вы хотите заплатить, и информацию об адресе платежа, чтобы Discover мог отправить деньги напрямую.

Вы можете получить свои деньги уже на следующий рабочий день, если ваша заявка была подана без ошибок (и кредит был выдан в будний день). В противном случае вы получите свои средства не позднее, чем через неделю после одобрения.

Лучший вариант кредита под залог

Федеральный кредитный союз военно-морского флота

Узнать больше

  • 7,49% – 18,00% годовых

  • Консолидация долгов, ремонт жилья, ремонт автомобилей, отпуск и более

  • От 250 до 50 000 долларов США

  • До 180 месяцев (зависит от типа кредита)

  • Не раскрывается

  • Нет

  • Нет

  • $29

См. нашу методологию, применяются условия.

Подробнее

Для кого это? Федеральный кредитный союз военно-морского флота предоставляет своим членам солидные варианты личного кредита; чтобы стать членом, вам необходимо иметь какую-либо военную принадлежность, включая (но не ограничиваясь) действующих военнослужащих армии, корпуса морской пехоты, флота, военно-воздушных сил, береговой охраны, национальной гвардии и космических сил. Члены семьи лиц, занимающих эти должности, также имеют право на членство. Посетите веб-сайт Федерального кредитного союза военно-морского флота для получения дополнительной информации о правах.

Этот кредитор предлагает пять различных вариантов кредита, каждый со своими диапазонами процентных ставок, условиями и суммами финансирования. Кредит на личные расходы является универсальным вариантом финансирования, поскольку его можно использовать для любых крупных расходов. Минимальная сумма финансирования составляет всего 250 долларов США, а максимальная — 50 000 долларов США.

Военно-морской флот Федеральный кредитный союз предлагает два вида кредита под залог: сберегательный кредит под залог и кредит под залог сертификата. При сберегательной обеспеченной ссуде деньги на вашем федеральном сберегательном счете ВМФ используются в качестве залога. Сроки варьируются от 61 до 80 месяцев.

Вариант кредита под залог сертификата обеспечен балансом вашего счета сертификата. Сумма кредита не может превышать баланс сертификата, а условия кредита не могут превышать условия сертификата.

Часто задаваемые вопросы по потребительским кредитам

Как работают персональные кредиты?

Потребительские кредиты – это форма кредита в рассрочку. Вы можете использовать личный кредит для финансирования ряда расходов, от консолидации долга до ремонта дома, свадьбы, путешествия и медицинских расходов.

Срок большинства кредитов варьируется от шести месяцев до семи лет. Чем дольше срок, тем ниже будут ваши ежемесячные платежи. Просто имейте в виду, что более длительные сроки кредита означают, что вы потратите больше на проценты в течение срока действия кредита.

Как только вы получите одобрение на личный кредит, средства будут непосредственно переведены на ваш расчетный счет. Однако, если вы выберете ссуду консолидации долга, иногда вы можете попросить своего кредитора напрямую оплатить счета вашей кредитной карты.

Ваш ежемесячный счет по кредиту будет включать основной платеж плюс проценты. Иногда вы можете погасить кредит раньше, но обязательно проверьте, не взимает ли кредитор штраф за досрочное погашение или досрочное погашение.

Когда ваш личный кредит будет погашен, кредитная линия будет закрыта, и вы больше не сможете получить к ней доступ.

Какая хорошая процентная ставка по личному кредиту?

Средняя годовая процентная ставка по личному кредиту чуть выше 10%, а средняя процентная ставка по кредитной карте составляет почти 20%.

Большинство потребительских кредитов выдаются с фиксированной процентной ставкой, что означает, что ваш ежемесячный платеж остается неизменным в течение всего срока действия кредита. Иногда вы можете взять личный кредит с переменной процентной ставкой, но это означает, что ваши процентные платежи потенциально могут быть выше или ниже, чем они были изначально.

Как определяется процентная ставка по личному кредиту?

Ваша процентная ставка обычно определяется на основе вашего кредитного рейтинга, кредитной истории и дохода, а также других факторов, таких как размер и срок кредита.

Имейте в виду, что кредиторы ищут надежных заемщиков, которые своевременно платят, поэтому более высокий кредитный рейтинг может принести вам более низкую процентную ставку, а низкий кредитный рейтинг дает вам более высокие процентные ставки. Конечно, цель здесь состоит в том, чтобы получить как можно более низкую процентную ставку.

Что такое срок кредита?

Срок кредита — это общее количество времени, в течение которого вы должны погасить кредит. Сроки потребительского кредита обычно варьируются от шести месяцев до семи лет. Как правило, чем дольше срок, тем меньше ежемесячные платежи и выше процентные ставки. Имейте это в виду, когда решаете, какой срок кредита лучше для вас.

Насколько большое личное я могу получить?

Кредиторы предлагают широкий диапазон размеров кредита, от 250 до 100 000 долларов. Как правило, лучше подавать заявку только на ту сумму, которая вам нужна. Прежде чем подать заявку, подумайте, сколько вы можете позволить себе вносить в качестве ежемесячного платежа, поскольку вам придется выплатить полную сумму кредита плюс проценты.

Практический результат

Потребительские кредиты могут быть удобным способом покрытия крупных расходов, но они также привлекательны тем, что имеют более низкие процентные ставки по сравнению с кредитными картами. Однако, как и в случае любого финансового продукта, важно сделать домашнее задание, чтобы убедиться, что вы согласны с предлагаемыми условиями, и убедиться, что вы принимаете во внимание ваши текущие обстоятельства при принятии решения о том, какой кредитный продукт подходит именно вам.

Подробнее

Наша методология

Чтобы определить, какие потребительские кредиты являются лучшими, CNBC Select проанализировала десятки потребительских кредитов в США, предлагаемых как онлайн, так и обычными банками, включая крупные кредитные союзы, которые предоставляются без платы за выдачу или регистрацию, с фиксированной процентной ставкой и гибкими суммами и условиями кредита для удовлетворения множества потребностей в финансировании.

Выбирая и ранжируя лучшие потребительские кредиты, мы сосредоточились на следующих характеристиках:

  • Без платы за выдачу или регистрацию:  Ни один из лучших кредиторов в нашем списке не взимает с заемщиков предоплату за обработку вашего кредита.
  • Годовая процентная ставка с фиксированной ставкой:  Переменные ставки могут повышаться и понижаться в течение срока действия кредита. С фиксированной процентной ставкой вы фиксируете процентную ставку на весь срок кредита, что означает, что ваш ежемесячный платеж не будет меняться, что упрощает планирование вашего бюджета.
  • Гибкие минимальные и максимальные суммы/условия кредита:  Каждый кредитор предоставляет различные варианты финансирования, которые вы можете настроить в зависимости от вашего ежемесячного бюджета и того, как долго вам нужно погасить кредит.
  • Никаких штрафов за досрочное погашение:  Кредиторы в нашем списке не взимают плату с заемщиков за досрочное погашение кредитов.
  • Упрощенный процесс подачи заявок:  Мы рассмотрели, предлагают ли кредиторы решения об утверждении в тот же день и быстрый онлайн-процесс подачи заявок.
  • Служба поддержки клиентов:  Каждый кредит в нашем списке обеспечивает обслуживание клиентов по телефону, электронной почте или защищенному онлайн-сообщению. Мы также выбрали кредиторов с центром онлайн-ресурсов или консультационным центром, чтобы помочь вам узнать о процессе личного кредита и ваших финансах.
  • Выплата средств:  Кредиты в нашем списке доставляют средства быстро либо электронным переводом на ваш расчетный счет, либо в виде бумажного чека. Некоторые кредиторы (которые мы отметили) предлагают возможность платить вашим кредиторам напрямую.
  • Скидки на автооплату:  Мы отметили кредиторов, которые вознаграждают вас за регистрацию в автооплате, снижая годовую процентную ставку на 0,25% до 0,5%.
  • Кредиторские лимиты платежей и размеры кредита:  Вышеуказанные кредиторы предоставляют кредиты в различных размерах, от 500 до 100 000 долларов США. Каждый кредитор рекламирует свои соответствующие лимиты платежей и размеры кредита, и завершение процесса предварительного одобрения может дать вам представление о том, какой будет ваша процентная ставка и ежемесячный платеж для такой суммы.

Изучив вышеперечисленные функции, мы отсортировали наши рекомендации по общим потребностям в финансировании, консолидации и рефинансированию долга, небольшим кредитам и финансированию на следующий день.

Обратите внимание, что ставки и структуры комиссий, рекламируемые для персональных кредитов, могут колебаться в соответствии со ставкой ФРС. Однако, как только вы примете кредитное соглашение, фиксированная процентная ставка будет гарантировать процентную ставку, а ежемесячный платеж будет оставаться постоянным в течение всего срока кредита. Ваш APR, ежемесячный платеж и сумма кредита зависят от вашей кредитной истории и кредитоспособности. Чтобы взять кредит, кредиторы проведут жесткий кредитный запрос и запросят полное заявление, которое может потребовать подтверждения дохода, подтверждения личности, подтверждения адреса и многого другого.

Подробный обзор CNBC Select по кредитным картам банковские услуги 3  и деньги , и следите за нами на  TikTok 900 35 , Facebook , Instagram и Twitter  , чтобы быть в курсе.

Деньги имеют значение — используйте их по максимуму. Получайте советы экспертов, стратегии, новости и все остальное, что вам нужно, чтобы максимизировать ваши деньги, прямо на ваш почтовый ящик. Подпишите здесь.

Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

Банки, предлагающие потребительские кредиты — Северная Каролина

Вы искали банк, который предлагает потребительские кредиты в Северной Каролине? Вы устали просматривать бесконечные результаты поиска только для того, чтобы разочароваться в своих вариантах? Из-за того, что многие банки Северной Каролины предлагают потребительские кредиты, может быть трудно выбрать, какой из них подходит именно вам.

Важно, чтобы ваш личный кредитный провайдер был в состоянии ответить на все ваши вопросы и удовлетворить все ваши потребности. И мы в Первом Банке понимаем, что нет двух одинаковых клиентов, и мы прилагаем все усилия, чтобы убедиться, что вы получаете то, что вам нужно. Вот почему мы предлагаем индивидуальные кредиты с конкурентоспособными ставками и гибкими условиями.

Теперь, когда вы нашли First Bank и знаете, насколько мы стремимся удовлетворить ваши потребности, вы можете прекратить поиск и начать сравнивать. Мы предлагаем отличные варианты для клиентов, которые ищут личные кредиты. Каждый вариант предоставляет вам гибкость, необходимую для того, чтобы занимать деньги, когда они вам нужны.
Персональная кредитная линия

  • Мгновенный займ
  • Запросить наличные, выписав чек
  • Для обеспечения кредита может потребоваться квалифицированный залог

Платиновая кредитная карта First Bank с бонусами  — Кредитная карта First Bank позволяет совершать ежедневные и ежемесячные покупки удобным и безопасным способом. Используйте свою карту, чтобы зарабатывать бонусные баллы, которые вы можете использовать для таких вещей, как подарки, путешествия и развлечения. С вашей кредитной картой First Bank вы также получите другие преимущества, в том числе:

  • Преимущества безопасности
  • Преимущества удобства
  • Преимущества покупок

Процентные ставки по кредитным картам могут варьироваться, но обычно плата за годовое обслуживание не взимается.

Кредитные линии First Bank Home Equity (HELOC) — Этот тип кредита предлагается в виде возобновляемой денежной суммы, к которой вы можете получить доступ по мере необходимости, и он может быть отличным способом финансирования более крупных проектов. HELOC первого банка:

  • Низкие процентные ставки
  • Может быть обеспечено долевым участием в вашем основном или вторичном доме
  • Можно получить доступ с помощью специально разработанных бесплатных чеков
  • Может разрешить расходы по процентам до 100% для вычета из налогооблагаемой базы*

Автокредиты   — С помощью First Bank вы можете приобрести новый или подержанный автомобиль или грузовик, о котором давно мечтали.