Вложение в акции: Инвестиции: что это, виды, с чего начать

Содержание

Решили начать инвестировать? Акции или облигации — что выбрать и почему. Часть 1

Решили начать инвестировать?

Акции или облигации — что выбрать и почему. Часть 1

Разбор

Ольга Андреева

Финансовый консультант

Если вы до сих пор обходите фондовый рынок стороной – самое время это исправить. Правильно собранный портфель ценных бумаг не только поможет сохранить накопленное, но и обеспечит вас доходом в валюте. Инвестиции – это не сложно, если знать, во что вкладывать.

4 минуты

21.04.19

[email protected]

Olga Andreeva

На бирже существует несколько популярных видов ценных бумаг. Вы можете выбрать подходящий вам инструмент, исходя от суммы вклада и вашего желания участвовать в процессе:

  • акции
  • облигации
  • вклады в Инвестиционные фонды (ПИФы)
  • биржевые инвестиционные фонды (ETF)

Сегодня мы разберем самые известные виды инвестиций – акции и облигации:

Содержание:

Акции
Облигации
Кратко

Открыть счет

Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций

Облигации

Кратко

Акция – это ценная бумага, подтверждающая право ее владельца на определенную долю капитала компании – акционерного общества. По сути акция – это часть компании, и она дает право на получение доли прибыли компании или ее имущества. Размер прибыли, которую сулит покупка акций, можно оценить из соотношения количества приобретенных акций к общему количеству выпущенных.

Акции бывают двух типов – простые и привилегированные.

Простые акции дают своему владельцу право голоса в совете директоров компании (1 акция=1 голос) и дивиденды при распределении чистой прибыли. При этом размер дивидендов и вообще их получение не гарантируется: все зависит от решения компании по распределению прибыли. График выплат дивидендов и их размер публикуются в дивидендных календарях

Инвесторы вкладывают в простые акции исключительно для получения прибыли за счет колебаний цены. Условно: вы покупаете их за дешево, цена возрастает, и вы продаете свой пакет – разница в цене и будет вашей прибылью. Кстати, чаще всего эта прибыль бывает выше предполагаемых дивидендов.

Привилегированные акции дают право «первой очереди» при получении дивидендов и на расчет в случае ликвидации компании. При их покупке вы сразу видите информацию, какой доход вы получите и когда (годовая прибыль или полугодовая). Приобрести их можно на бирже, ровно, как и простые акции.

При этом дивиденды будут выплачиваться не обязательно из доходов компании: в случае убытков в компании акционер все равно получит прибыль – из собственных средств компании или ее имущества.

Если сравнивать эти акции, то простые сулят большие риски, но и больший доход при удачном стечении обстоятельств. Валютные колебания или успехи компании могут повлиять на стоимость простых акций, и, как следствие, на ваш доход (или убыток). Привилегированные акции гарантируют доходность при любом стечении обстоятельств, пусть и в некоторых случаях небольшой.

По сути, механизм торговли на бирже прост: покупать нужно задешево, продавать за дорого, маржа и есть ваш доход. Однако, это предполагает постоянное вовлечение в процесс – такое точно нельзя назвать пассивным доходом. Но если заставить деньги работать все-таки хочется, можно подумать, например, о доверительном управлении капиталом.

Что такое акции и как на них заработать?

Акции, брокерский счет, реестр, депозитарий

Облигации

Облигации[2] – это долговые ценные бумаги, которые выпускает компания, когда хочет привлечь инвестиции. По сути, покупая облигации, вы даете в долг компании. Естественно, ни один кредит не выдается просто так, поэтому вы-инвестор получите проценты, сумма которых и срок выдачи оговаривается заранее. Процентная ставка, или ваша прибыль от покупки облигаций, называется «купоном».

Облигации считаются ценными бумагами с фиксированной суммой прибыли, так как вы заранее знаете, сколько дохода они вам принесут. Более того, покупая облигации вы примерно будете знать, когда получите прибыль, так как многие их них имеют фиксированную дату погашения.

Ещё один интересный тип ценных бумаг – еврооблигации. Это облигации, номинированные в другой валюте. Например, вы можете купить еврооблигации «Газпромбанка» и получать доход в евро. Надёжность еврооблигации определяется надёжностью эмитента: чем выше кредитный рейтинг компании – тем выше надёжность бумаги.

Если компания-заемщик будет признана банкротом и ликвидируется, то держатели облигаций не вернут свои деньги и не получат доход. Поэтому, перед покупкой облигаций стоит провести хотя бы базовый анализ компании. Например, посмотрите, что пишут о компании в СМИ.

Кратко

Чтобы окончательно обрисовать основные различия между акциями и облигациями, мы приведем пример: акции – это капитал компании, а облигации – ее долг. В этом основное различие двух типов ценных бумаг. Когда вы приобретаете акции компании, по сути вы становитесь совладельцем, и можете участвовать в жизни организации: в случае покупки большого пакета акций, у вас появится право голоса в правлении, а также также право на долю от любых доходов компании в будущем. Облигации подобных преференций не предполагают: вы просто даете компании средства в долг, и она обязуется их вернуть с процентами в оговоренный срок, не более.

Как инвестировать – решать вам. Финансовые консультанты и профессиональные брокеры советуют диверсифицировать портфель: иметь в активах не только акции, но и другие ценные бумаги и валюту.

Главное, постарайтесь самостоятельно изучить компании, в которые хотите вложиться, оцените возможные риски, которые могут повлиять на ваш доход. Научиться этому можно у Биржевого Тренера. А ещё вы всегда можете потренироваться и составить собственную стратегию инвестирования на виртуальном счете.

Источники

1. wikipedia.org
2. ru.insider.pro

Как вам статья?

Предыдущая статья

Что такое акции и как на них заработать?

Индивидуальный инвестиционный счет: что это и как работает

Следующая статья

в чем на самом деле разница / Хабр

В нашем блоге мы много пишем о работе на бирже, но до сих пор отдельно не проговаривали, чем фундаментально инвестиции отличаются от спекуляций. Оба вида деятельности активно применяются на бирже, оба имеют свои плюсы, но в чем же разница?

Портал Investopedia разобрал этот вопрос в своей статье, а мы представляем вашему вниманию адаптированную версию этого материала.

Введение

Инвесторы и трейдеры принимают на себя определенный риск, который они пытаются просчитать. Делается это в попытке заработать с помощью совершения сделок на открытом рынке. И уровень риска в транзакциях – это ключевое различие между инвестициями и спекуляциями.

В целом, всегда, когда кто-то тратит деньги в ожидании будущей прибыли – это инвестиция. В данном сценарии, решение о совершении сделки обычно базируется на каком-то разумном предположении, выдвинутом после определенного анализа вероятности успеха.

Но что если этот инвестор решит совершить какую-то сделку, где вероятность неудачи велика? Это уже будет спекуляция, потому что здесь успешность или неуспешность операции будут больше зависеть от случая, неконтролируемых внешних сил или событий.

Базово, биржевые спекуляции – это способ заработать быстро, тогда как инвестиции совершаются на основе более продуманного анализа, который позволяет снижать риски. Но поговорим обо всем это подробнее.

Что такое инвестиции

Инвестиции могут принимать самые разные формы. В сфере финансов инвестиции означают покупку и продажу каких-либо финансовых инструментов в надежде получить доход. При этом инвесторы стремятся к тому, чтобы риск в их операциях был средним или ниже среднего. Сам доход может выражаться в подорожании актива, получении дивидендов или процентных выплат или в полном возврате капитала.

Чаще всего добиться этого можно с помощью покупки и удерживания актива в портфеле на протяжение довольно длительного времени – это может быть и год, и больше. 

Пример инвестиции: существует уважаемая, крупная международная компания. Она выплачивает дивиденды, и эти выплаты постоянно увеличиваются. Риски инвестирования в ее акции невелики. Так что инвестор может купить их и удерживать долгое время, чтобы получить удовлетворительный доход при удержании риска на низком уровне. Также инвестор может собрать портфель из акций аналогичных компаний из других отраслей. Так у него будет не очень большой доход, но с минимальным риском.

В инвестициях ключевыми факторами являются анализ и исследование. Инвесторы изучают различные активы, отрасли, тренды конкретных сегментов рынка, применяют инструменты фундаментального и технического анализа для разработки стратегии инвестирования. Задача инвестора – понять, какие факторы влияют на цену акций или других финансовых инструментов, а также определить наилучшее время для совершения сделки.

Для совершения инвестиций на бирже нужен брокерский счет – открыть его можно онлайн. После этого инвесторы получают доступ к сотням различных акций. В России теперь можно даже покупать иностранные акции американских компаний, вроде Apple, Google и Facebook.

Что такое спекуляции

Спекуляции же это акт вложения финансов в мероприятие с большими рисками в надежде получить более высокий доход. При этом спекуляции на бирже некорректно сравнивать, например, с казино или ставками на спорт. Спекулянты как и инвесторы все равно стараются делать основанные на определенном анализе решения. Однако в любом случае риск спекуляций всегда выше.

Спекулянты покупают акции, понимания, что долго удерживать их в портфеле не будут. Они могут часто входить и выходить из позиций. 

Пример спекулятивной сделки: трейдер нашел акции молодой золотодобывающей компании. По его мнению, шансы на то, что компания найдет новое месторождение или обанкротится в ближайшем будущем, равны. Инвестор бы подробнее изучил компанию, и если бы не нашел больше информации, не стал бы вкладывать деньги. Но спекулянты могут поверить в компанию или захотеть поучаствовать в текущем росте акций.

У спекулятивной торговли на бирже есть свои особенности. К примеру, здесь очень сильно влияние трендов. Когда определенные сегменты рынка и компании растут, больше людей стремятся совершать спекулятивные операции с соответствующими инструментами. Объем торгов вырастает, что приводит к надуванию пузыря. В итоге могут происходить ситуации, вроде краха доткомов в начале 2000-х годов. 

Существует несколько типов спекулянтов: скальперы, дейтрейдеры (подробнее о типах торговцев можно почитать в этой нашей старой статье).

При этом спекулянты используют далеко не только акции и стандартные операции с ними. В ход идут фьючерсные контракты, пут и колл-опционы, короткие продажи и т. п.

Заключение

Главная разница между спекуляциями и инвестициями на бирже – это величина риска, который участник сделки готов на себя взять. Инвесторы готовы ожидать не такой большой прибыли долгое время, но с небольшим риском, тогда как спекулянты ищут максимальной выгоды в короткие сроки и готовы брать на себя более высокий риск.

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

  • Открыть брокерский счет онлайн

  • Тестовый счет с виртуальными деньгами

  • Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения

  • Структурные продукты

  • Модельные портфели

Как инвестировать в акции: Инвестирование в фондовый рынок

Руководство для начинающих по акциям и акциям, а также то, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в акции
рынок

Важная информация — Это руководство не является личным советом. Если вы не уверены в
пригодности инвестиций для ваших обстоятельств обратитесь за финансовой консультацией.
Пожалуйста, помните, что стоимость инвестиций и любой доход от них может как расти, так и падать, поэтому вы
может вернуть меньше, чем вы инвестируете. Налоговые правила могут меняться, и стоимость любых льгот зависит от
индивидуальные обстоятельства.

Что такое акции?

Акции (также известные как «акции» или «акции») представляют собой долевое владение компанией.

Когда вы покупаете акции компании, вы становитесь ее акционером. Наш сервис позволяет просматривать и
управлять своей учетной записью в Интернете таким же образом, как и в интернет-банкинге.

Если вы владеете долей в публичной компании с ограниченной ответственностью (PLC), вы буквально владеете «долей»
бизнес. Акция — это часть компании, которую может купить инвестор. Акции имеют денежную
стоимость, а это значит, что их можно покупать и продавать.

См. наши комиссии по сделкам с акциями

Почему цены на акции то растут, то падают?

Цена акции определяется спросом и предложением.

Спрос на акцию — это, по сути, количество людей, которые хотели бы ее купить, а предложение — это количество людей, которые хотят продать. Это будет зависеть от того, что инвесторы думают о перспективах компании. Что-то улучшится или ухудшится?

Если перспективы улучшатся, больше людей захотят купить акции, и цена акций может вырасти. Однако, если перспективы компании менее радужные, люди могут попытаться продать акции, что приведет к падению цены.

Какие факторы влияют на цену акций?

  • Национальная или глобальная экономика — Например, рост потребительского
    уверенность может привести к дополнительным расходам, повышая перспективы будущей прибыльности.

  • Отраслевые события — Горнодобывающая компания, например, открыта для изменений в цене товара, такого как золото или серебро, которое она добывает.

  • Конкуренция — Дела у компании лучше или хуже, чем у ее
    конкурентов, это может способствовать или снижать цену акций. Например, если
    Sainsbury’s борется, это может означать, что покупатели уйдут в другое место, поэтому Tesco может
    быть в очереди на пользу.

  • Факторы, характерные для компании — Они могут включать управление, стратегию
    изменения или предположения.

Если вы инвестируете в отдельную компанию, судьба ваших инвестиций зависит от этой компании, поэтому вероятность потери всех ваших денег выше, чем при более диверсифицированных инвестициях. Чтобы помочь сгладить взлеты и падения, вам следует создать диверсифицированный портфель. Диверсифицируя, вы распределяете свои деньги между различными инвестициями, чтобы уменьшить общее влияние риска при инвестировании.

Узнайте больше о диверсификации

Как инвестировать в фондовый рынок

Хотя акции чаще всего торгуются на фондовой бирже, инвесторы при первой возможности
получить, чтобы купить акции, когда они впервые созданы.

Первоначальные публичные предложения (IPO) — первичный рынок

Когда акции компании выпускаются впервые, право собственности на компанию, которое может
находились в семейной собственности или в частных руках, делится на доли. Затем эти акции предлагаются
для продажи населению.

Если это происходит впервые, это называется первичным публичным предложением (IPO), т.е.
также известный как «плавающий» или «листинг» на фондовом рынке. После выпуска акций
любой может купить и продать их.

Компании делают это по многим причинам. Это может быть сбор денег для финансирования будущего
инвестиции или чтобы ранний инвестор мог снять часть своих денег. Акции выпущены в
начало жизни PLC, хотя дополнительные акции могут быть выпущены позже, чтобы собрать больше денег.

Вторичный рынок

После того, как компания создала акции, их можно покупать и продавать через фондовую биржу. Потому что
покупка и продажа акций таким образом происходит после стадии IPO, она известна как вторичная
рынок.

Когда вы покупаете акции на вторичном рынке, вы делаете это, пользуясь услугами биржевого маклера.
Подавляющее большинство счетов хранятся в Интернете, предлагая различные способы торговли акциями.

Узнайте больше об IPO

Начните работу с HL Stocks and Shares ISA

Начать работу может быть проще, чем вы думаете. Смотрите наши видео, чтобы разобраться
с
основы инвестирования.

Или загрузите Руководство по ISA, чтобы узнать больше
о том, как работает инвестирование в акции и акции ISA.

Как инвестировать в фондовый рынок, инвестиции в фондовый рынок

Инвестиции в фондовый рынок могут быть сложными, особенно для новичков. Если вы хотите инвестировать в акции, вы должны иметь в виду, что существует два типа рынков акций: первичные и вторичные рынки акций.

Инвестиции в первичный рынок акций.

Инвестиции на первичном рынке акций осуществляются через первичное публичное предложение (IPO). После того, как компания получает все заявки инвесторов на IPO, заявки подсчитываются, и акции распределяются в зависимости от спроса и доступности. Чтобы инвестировать как в первичный, так и во вторичный рынки, вам необходимо иметь учетную запись Demat, на которой будут храниться электронные копии ваших акций. Кроме того, важен торговый счет, который поможет при покупке и продаже акций в Интернете.

В редких случаях трейдер также может подать заявку непосредственно со своего банковского счета. Заявка на IPO через интернет-банкинг упрощается с помощью процесса, известного как заявка, поддерживаемая заблокированной суммой (ASBA).

В соответствии с процессом ASBA, если кто-то подает заявку на акции стоимостью 1 лакх, вместо того, чтобы отправлять их компании, эти средства будут заблокированы на его банковском счете. Как только вы получите свой пакет акций, точная сумма будет списана с баланса. Все заявки, которые отправляются на IPO, должны следовать этому протоколу. Как только акции распределяются среди трейдеров, они котируются на фондовой бирже, и вы можете начать торговать ими в течение одной недели.

Инвестирование на вторичном рынке акций

Инвестирование или торговля на вторичном рынке акций означает регулярную покупку и продажу акций или акций. Прежде чем начать инвестировать во вторичный рынок акций, необходимо выполнить несколько простых шагов.

  • Шаг 1: Откройте демо-счет и торговый счет.

    Это отправная точка для инвестиций на вторичном рынке. Обе эти учетные записи должны быть связаны с уже существующим банковским счетом для беспрепятственной транзакции.

  • Шаг 2: Выбор акций.

    Войдите в свой торговый счет и выберите акции, которые вы хотите продать или купить. Убедитесь, что на вашем счету достаточно средств для покупки этих акций.

  • Шаг 3: Выберите цену

    Определите цену, по которой вы хотите купить или продать акцию. Подождите, пока покупатель или продавец ответят на этот запрос взаимностью.

  • Шаг 4: Завершить транзакцию

    После завершения транзакции вы получаете либо акции, либо деньги за акции, которые вы соответственно купили или продали.

Убедитесь, что вы помните о продолжительности ваших инвестиций и о финансовых целях, которых вы хотите достичь с помощью своих инвестиций.

Документы, необходимые для открытия Demat/Торгового счета

Для начала инвестирования в рынок акций необходимо иметь следующие документы:

  • PAN-карта
  • Карточка Адхара
  • Имя на погашенном чеке с их активного банковского счета с указанием кода IFSC, номера счета, имени владельца счета и подписи.
  • Документы, подтверждающие, что заявитель получает стабильный доход.
  • Подтверждение адреса, основанное на перечне документов, принятых вашим брокером, участником депозитария или банком
  • Фотографии заявителя паспортного размера.

О чем следует помнить перед инвестированием

Хотя торговля акциями не так сложна, как кажется, можно увлечься миром торговли, не получив от этого вознаграждения в долгосрочной перспективе. Чтобы предотвратить такой исход, имейте в виду следующие моменты, прежде чем инвестировать:

Диверсифицируйте свой портфель.

Разнообразный портфель — это здоровый портфель. Если в вашем портфеле доминирует определенный класс активов, он не обеспечит вам постоянного притока средств, когда этот инструмент переживает период спада. Чтобы компенсировать низкие периоды одного класса активов, финансовые консультанты рекомендуют добавлять альтернативные классы активов. Например, собственный капитал часто компенсируется инвестициями в облигации или другие долговые инструменты.