Содержание
10 высокодоходных инвестиций [10% и более]
Проверено
Нейт Цанг
Наша редакционная группа использует строгий процесс редакционного контроля для компиляции всех обзоров, исследований и оценок любого рода. Наша компания WallStreetZen Limited поддерживается нашим сообществом пользователей и может получать небольшую комиссию при совершении покупок по партнерским ссылкам. Комиссии не влияют на мнения или оценки нашей редакции.
Позвольте мне начать с того, что если бы я мог дать вам гарантированный 10-процентный возврат инвестиций, я бы не писал эту статью — я бы сидел где-нибудь на пляже с миллионами на моем банковском счете.
И любой, кто утверждает что-то другое, — лжец.
За исключением государственных казначейских облигаций США, на самом деле не существует такой вещи, как гарантированная норма прибыли.
Хотя я не могу гарантировать 10-процентную отдачу от инвестиций (первые 2 варианта в этом списке настолько близки, насколько вы можете себе представить), есть несколько вложений, которые сильно складывают колоду в вашу пользу для достижения желанного.
10% возврат инвестиций.
Вот критерии инвестиций, которые мы хотим сделать:
- Высокая вероятность успеха (низкий риск)
- Скромно-высокая доходность
Вот мой список 10 лучших инвестиций с 10% ROI.
Как получить 10% возврат инвестиций: 10 проверенных способов
1
. High-End Art (о Masterworks)
Эксперты в восторге от этой неожиданной инвестиции на 2023 год.
За последние 26 лет изобразительное искусство опередило S&P 500 на ошеломляющие 131%. Masterworks открывает класс художественных активов на сумму 1,7 триллиона долларов для обычных инвесторов.
И они добиваются реальных результатов.
Инвесторы получили 14%, 27% и 35% чистого дохода от прошлых предложений. Узнайте больше и получите приоритетный доступ к их новым предложениям.
Пропустить список ожидания сейчас.
2
. Выплата кредитов с высокой процентной ставкой
Хотя выплата долга не кажется «инвестицией», она принесет вам один из самых высоких гарантированных доходов, которые вы можете заработать.
Если у вас есть остаток на кредитной карте с процентной ставкой 20%, выплата этого остатка эквивалентна получению 20% дохода от инвестиций. Это самые быстрые и легкие 20%, которые вы когда-либо зарабатывали. Как только вы позаботитесь о своем долге, вы можете начать думать о том, как инвестировать 1000 долларов.
Однако большинство людей с задолженностью по кредитной карте не могут позволить себе погасить остаток по своей кредитной карте (если бы они могли, у них вообще не было бы долга). Если это вы, обратите внимание на консолидацию кредита и/или открытие кредитной карты под 0% годовых:
A) Кредит на консолидацию долга
Кредит на консолидацию долга позволяет вам свернуть несколько долгов в один платеж, что может сэкономить вам много денег. Вместо погашения 3 кредитных карт, каждая с процентной ставкой более 20%, вы можете подать заявку на консолидацию кредита с процентной ставкой 10% или меньше. Используйте средства, чтобы погасить свои кредитные карты и погасить один кредит.
B) Кредитная карта с годовой процентной ставкой 0%
Кредитная карта с переводом остатка на процентную ставку 0%, если вы соответствуете требованиям, позволяет вам перевести весь свой долг на эту карту и полностью погасить остаток, не платя ни копейки. до окончания рекламного периода (обычно 1 год). Это сэкономит вам даже больше денег, чем ссуда консолидации долга, хотя заемщики с кредитным рейтингом ниже 690, как правило, не соответствуют требованиям.
Выплата долга под высокие проценты — одна из самых прибыльных инвестиций, которые вы можете сделать. Если вам нужна помощь в экономии денег, ознакомьтесь с нашей статьей о лучших приложениях для экономии денег.
3
. I-Bonds правительства США
Облигации серии I — это сберегательные облигации, выпущенные правительством США, созданные для защиты ваших денежных средств от обесценивания инфляцией. Когда инфляция высока, I-Bonds могут предложить очень высокую гарантированную доходность.
Учитывая текущую инфляционную среду, все больше и больше инвесторов обращаются к I-Bonds (включая меня). Ставки взлетели до сногсшибательных 9,62%. Сегодня I-Bonds предлагают наиболее близкую к гарантированной 10% доходность инвестиций.
Вот подробности:
- Проценты начисляются раз в полгода и состоят из фиксированной и переменной процентной ставки. Переменная процентная ставка отслеживает инфляцию и корректируется каждые шесть месяцев.
- I-Bonds доступны только гражданам США.
- Вы можете приобрести I-Bonds на сумму до 15 000 долларов США в год.
- I-Bonds могут быть погашены через 12 месяцев. При погашении в течение 5 лет с момента покупки вы теряете проценты за 3 месяца.
- Вы можете приобрести I-Bonds онлайн на сайте TreasuryDirect.gov.
I Облигации — одно из моих любимых безопасных вложений с высокой доходностью.
4. Инвестирование на фондовом рынке через индексные фонды
Доходность отдельных акций может превышать 10%, но инвестирование может быть рискованным — нет никакой гарантии, что вы заработаете.
Вместо того, чтобы инвестировать в одну акцию, индексные фонды предлагают удобный способ диверсификации по большой корзине акций. Поступая таким образом, вы можете получить более предсказуемую прибыль.
Например, вы можете купить ETF Vanguard на $VOO и владеть всеми компаниями из S&P 500 за одну покупку. С 1950, S&P 500 имеет средний годовой доход от инвестиций 11,14%.
Для сравнения: 100 долларов, вложенные в S&P 500 в 1950 году, в 2022 году будут стоить более 217 000 долларов. Это довольно хорошая норма прибыли.
Хотя индексные фонды считаются относительно безопасными инвестициями в долгосрочной перспективе, краткосрочная волатильность может негативно сказаться на стоимости ваших инвестиций.
По этой причине рекомендуется не вкладывать деньги в индексные фонды фондового рынка, которые вам понадобятся в течение следующих пяти лет.
Индексные фонды — это самый быстрый и простой способ диверсифицировать свой портфель акций. Если вы хотите еще больше автоматизировать свои инвестиции, рассмотрите возможность использования Betterment.
Большинство людей знают, что инвестирование — это хорошо, но понятия не имеют, с чего начать. Вместо того, чтобы изучать все тонкости инвестирования, распределения активов, сбора налоговых убытков и многого другого, Betterment предлагает вам простую анкету с вопросами о вашем временном горизонте и финансовых целях.
После заполнения анкеты Betterment подберет портфель недорогих индексных фондов, идеально подходящих для вас. Оттуда вы можете установить ежемесячный автоматический депозит, чтобы инвестировать в свой портфель и начать увеличивать свой собственный капитал на автопилоте.
Betterment взимает всего 0,25 % в год (25 долларов США за каждые вложенные 10 000 долларов США).
Это, безусловно, мой самый рекомендуемый продукт.
5. Выбор акций
Хотя покупка индексных фондов упрощает диверсификацию и снижает риск, она также ограничивает потенциал роста.
Самые прибыльные акции обеспечивают большую часть доходов индексного фонда.
С 1926 по 2009 год доходность акций составляла 9,6% в год. Если бы вы исключили 25% лучших акций, годовая доходность была бы слегка отрицательной.
Вот что это значит: Нижние 75% акций были огромным тормозом для лучших исполнителей.
За этот 83-летний период 25 % наиболее эффективных акций приносили в среднем ошеломляющую годовую доходность в 50 %.
Выбор акций заключается в том, чтобы найти акции, которые с наибольшей вероятностью превзойдут рынок, купить их и проигнорировать остальные. На WallStreetZen мы помогаем вам найти акции с наибольшим потенциалом, чтобы стать долгосрочными победителями.
WallStreetZen идеально подходит для тех, кто хочет создать собственный портфель высококачественных акций.
Если вы хотите использовать подход «готово для вас» к выбору акций, The Motley Fool – это сервис, который значительно превзошел S&P 500 с момента его создания:
Вам может быть интересно, сколько денег можно вы делаете с запасами?
6
.
Бросовые облигации
Когда инвесторы ищут надежные инвестиции, они обычно обращаются к облигациям. Однако облигации инвестиционного уровня предлагают низкую доходность (около 3-5% за последнее десятилетие).
Хотя бросовые облигации не обеспечивают такой же уровень безопасности, как облигации инвестиционного уровня, они компенсируют это более высокой средней доходностью.
Рейтинговые агентства, такие как Moody’s и Standard and Poor’s, оценивают предприятия по их кредитоспособности. Чем ниже качество компании, тем выше проценты, которые она будет платить по выпущенным ею облигациям.
Как и в случае с облигациями инвестиционного класса, ваша онлайн-брокерская компания должна позволять вам инвестировать в бросовые и низкокачественные облигации.
Если вам интересно, как получить 10-процентный доход от инвестиций, бросовые облигации могут быть решением, которое вы ищете. Тем не менее, не забудьте сделать домашнее задание, прежде чем инвестировать.
7
. Купить существующий бизнес
Покупка существующего бизнеса, на мой взгляд, является одной из самых недооцененных инвестиций.
Подумайте вот о чем: в вашем городе есть десятки малых предприятий, которые ежегодно приносят сотни тысяч долларов дохода.
Многие из этих владельцев готовы продать за 3-5-кратную прибыль, в то время как публичные компании, которые мы покупаем на фондовом рынке, продают за 20-кратную прибыль. Кроме того, у многих из этих предприятий есть возможность мгновенно увеличить свой доход и/или прибыльность, что мгновенно сделает их более ценными.
Однако для ведения бизнеса требуется гораздо больше работы (в отличие от покупки акций), и существует больше идиосинкразического риска (один бизнес будет стоить вам сотни тысяч долларов вместо того, чтобы распределять его по 500 предприятиям в индексный фонд).
Но вы покупаете бизнес с существующими клиентами и положительным денежным потоком, который может приносить вам сотни тысяч долларов прибыли каждый год.
Вы можете искать местные предприятия для покупки на таких сайтах, как LoopNet и Craigslist, или напрямую спрашивая владельцев, заинтересованы ли они в продаже или знают кого-нибудь, кто заинтересован.
Если вы предпочитаете инвестировать в чужой стартап, ознакомьтесь с нашим обзором Equitybee.
8
. Одноранговое кредитование
Одноранговое кредитование заключается в том, что обычные люди дают деньги взаймы людям, нуждающимся в ссуде. Лица, которые либо не хотят, либо не могут претендовать на получение традиционного банковского кредита, могут обратиться к одноранговому кредитованию.
Риски и доходность однорангового кредитования аналогичны рискам бросовых облигаций.
Из-за рисков, связанных с одноранговым кредитованием, доходность может в среднем превышать 14%. Один кредитор, My Constant, предлагает APR до 18%.
Для тех, кто интересуется, как получить 10% прибыли от инвестиций, одноранговое кредитование предлагает творческое решение как для инвесторов, так и для тех, кто нуждается в кредитах.
9
. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
REIT — это способ получить доступ к рынку недвижимости, не затрачивая усилий на покупку и управление недвижимостью. Кроме того, вы можете начать работу всего с несколькими долларами.
REIT — это компания, которая владеет приносящей доход недвижимостью и выплачивает акционерам не менее 90% от годового налогооблагаемого дохода.
Поскольку REIT являются публичными компаниями, вы можете покупать REIT на свой брокерский счет как акции. Кроме того, ознакомьтесь с нашим обзором Fundrise, чтобы узнать, как легко попасть в REIT и другие типы инвестиционных фондов недвижимости.
В среднем REIT предлагают хорошую норму прибыли, опережая более широкий фондовый рынок в периоды высокой инфляции на 3,6%. Акции (синие), однако, имеют тенденцию превосходить REIT (желтые) в долгосрочной перспективе:
REIT также очень чувствительны к изменениям процентных ставок и могут подвергнуть вас чрезмерному риску в отношении конкретных подмножеств недвижимости (например, квартир, офисов или медицинских учреждений).
10
. Недвижимость
Вместо того, чтобы покупать REIT, вы можете обойтись без посредников и инвестировать напрямую в недвижимость самостоятельно.
Прямые инвестиции в недвижимость предлагают больше налоговых льгот (вычеты, 1031 обмен, списание и т. д.) и дают вам больше контроля над вашими инвестициями, чем инвестиции в REIT. Кроме того, владение недвижимостью обычно приводит к большей рентабельности инвестиций.
Вы можете покупать дома на одну семью, многоквартирные дома, офисные помещения или землю и получать доход от аренды и прироста стоимости. Учитывая количество миллионеров в сфере недвижимости, у него может быть самый большой «поле на ошибку» среди всех доступных классов активов — существует более одного способа разбогатеть.
Самым большим препятствием для инвестирования в недвижимость является нехватка капитала — начинать стоит дорого.
Однако, как и инвестирование в искусство, это тоже изменилось в последние годы с появлением таких компаний, как Yieldstreet.
Yieldstreet позволяет вам инвестировать в недвижимость всего за 10 долларов, но вы можете получить более широкий доступ, внося депозит в размере 1000 долларов или более. Комиссия составляет около 1% в год.
Yieldstreet позволяет легко начать инвестировать в недвижимость благодаря низкому минимуму инвестиций и простой в использовании платформе, не требующей управления. Недвижимость — одна из лучших безопасных инвестиций, и Yieldstreet упрощает доступ к этому классу активов.
А если вы заинтересованы в инвестировании в сельскохозяйственные угодья, ознакомьтесь с обзором Danny’s AcreTrader.
БОНУС: Золотые IRA
За последние 20 лет доходность золота составляла 9,6% в год. Хотя это чуть меньше нашего порога в 10%, его стоит упомянуть в этом списке.
Золото — это актив, о котором многие инвесторы знают, что он должен быть в их портфеле, но он не часто включается в него. Большинству людей известна его история как средства сбережения и получения стабильной прибыли.
Кроме того, это конечный физический товар, что делает его естественной защитой от инфляции (особенно актуальной в 2023 году).
Инвесторы, покупающие золото, делают это для долгосрочной защиты от инфляции и для надежного хранения денег. Учитывая долгосрочный характер инвестиций, большинство инвесторов предпочитают покупать золото через IRA. Лучшие поставщики золотых IRA:
Найдите время, чтобы открыть IRA и купить немного золота. Это актив, который долгое время приносил инвесторам стабильную доходность, защищенную от инфляции.
Заключительное слово: как получить 10-процентную рентабельность инвестиций
Помните: инвестирование всегда связано с балансированием риска и вознаграждения.
Покупка I-Bond менее рискованна, чем покупка части акций Пикассо, но она также предлагает меньшую потенциальную прибыль. Для лучших инвестиций ROI покупка существующего бизнеса или отдельных акций иногда может предложить непревзойденный потенциал роста, хотя вы подписываетесь на более тщательную проверку и потенциальные убытки.
Прежде чем инвестировать во что-либо еще, погасите свои кредиты под высокие проценты. Это обеспечит вам максимальную отдачу от денег.
Лично я склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке как в отдельные акции, так и в индексные фонды. Для меня это идеальный баланс риска и вознаграждения.
Надеюсь, я предложил вам несколько жизнеспособных вариантов и ответил на ваш вопрос о том, как получить 10% рентабельности инвестиций.
Подробнее: Как инвестировать 50 000
Хотите знать, куда инвестировать сейчас?
Часто задаваемые вопросы:
Какие инвестиции могут дать мне 10% прибыли?
Индексные фонды фондового рынка могут дать вам 10% прибыли.
Покупка индексного фонда, такого как Vanguard $VOO, даст вам доступ ко всему S&P 500 за одну инвестицию, а средняя годовая доходность составит 11,14%.
Реальна ли годовая доходность 10%?
Да, годовая доходность 10% вполне реальна.
Есть несколько инвестиционных инструментов, которые исторически приносили 10% годовой доходности: акции, REIT, недвижимость, одноранговое кредитование и многое другое.
Как добиться 100% рентабельности инвестиций?
Лучший способ получить 100% ROI — инвестировать в отдельные акции.
Некоторые акции значительно опережают рынок каждый год. Ключевым моментом является раннее выявление этих компаний и инвестирование в них до их бурного роста. Чтобы найти эти компании, попробуйте использовать WallStreetZen или The Motley Fool.
Куда сейчас вложить 1000 долларов?
Знаете ли вы, что акции, оцененные ведущими аналитиками в базе данных WallStreetZen как «покупать», превзошли S&P500 на 98,4% в прошлом году?
Наш майский отчет раскрывает 3 «Активных покупок» акций, которые, по прогнозам аналитиков, опережают рынок в течение следующего года.
См. 3 акции
Делиться
Делиться
Твитнуть
Об авторе
Линкольн Олсон
Руководитель отдела контента
Линкольн — инвестор и специалист по маркетингу контента.
Он работал с финансовыми консультантами, институциональными инвесторами и публичной финтех-компанией. Линкольн имеет ученые степени в области финансов, экономики и бухгалтерского учета.
Инвестиции в социальные блага наконец-то стали прибыльными
Реклама
Продолжить чтение основного сюжета
Богатство имеет значение
Импакт-инвестиции превзошли традиционные ставки во время кризиса с коронавирусом, который может стать поворотным моментом для богатых инвесторов, стремящихся к переменам .
Эрик Лемельсон, филантроп и владелец виноградника из Орегона, вот уже почти 20 лет занимается инвестициями в экологически чистую энергию. Консультанты говорят, что богатые инвесторы рассматривают возможность импакт-инвестирования. Кредит… Лия Нэш для The New York Times
Импакт-инвестиции, направленные на продвижение социального блага или предотвращение социальных болезней, значительно превзошли традиционные ставки во время пандемии коронавируса.
И их доходность побуждает колеблющихся инвесторов переделывать свои портфели.
Инвестирование воздействия обычно фокусируется на трех категориях: экологическая, социальная и управленческая, известная как E.S.G. Возвраты можно отслеживать через различные биржевые фонды. Например, технологический ETF S&P 500 вырос в этом году на 25%, а энергетический ETF S&P 500, который включает акции нефтегазовых компаний, упал на 34%.
В целом 64% активно управляемых E.S.G. Согласно исследованию RBC Capital Markets, в первую неделю августа фонды превзошли свои контрольные показатели по сравнению с 49 процентами традиционных фондов.
Аналогичный интерес наблюдается и на частных рынках. Возьмем, к примеру, компанию Vital Farms, основанную в 2007 году в Остине, штат Техас, для продажи яиц кур, выращенных на пастбищах.
«Несколько лет назад венчурные капиталисты ломали голову над яичной фермой, — сказал Дейв Киркпатрик, управляющий директор SJF Ventures, которая была одним из первых частных инвесторов фермы.
Но Vital Farms, которая выросла за счет частных инвестиций, прежде чем стать публичной в конце июля, оценивается более чем в 1 миллиард долларов.
Теперь другие инвесторы обращаются к нему с вопросами об устойчивом и прибыльном сельском хозяйстве, сказал г-н Киркпатрик, который также является основателем Impact Capital Managers, торговой группы, которая стремится показать, что инвестирование воздействия может быть способом достижения более высоких результатов. возвращается.
Кризис, вызванный коронавирусом, может стать поворотным моментом для богатых инвесторов, которых консультанты уже давно рассматривают как ключевую группу для расширения рынка инвестиций, направленных на то, чтобы приносить пользу и при этом приносить солидную прибыль.
«Каждый раз, когда в мире что-то идет не так, это стимулирует инвестиции», — сказала Нэнси Э. Пфунд, управляющий партнер и соучредитель DBL Partners. «Есть общее разочарование, что все, что люди делали в течение последних X лет, не работает».
Это вызвало изменение стратегии, сказала она: «Вы видите, как люди стекаются, чтобы влиять на инвестиции, и теперь есть отдача».
Инвестиционные доллары начали возвращаться. В первом полугодии $20,9миллиардов пошли в фонды воздействия, что чуть меньше суммы новых денег за весь прошлый год, согласно отчету Morningstar. (Количество за 2019 год, в свою очередь, в четыре раза больше, чем за 2018 год.)
Данные воодушевляют консультантов, которые видят в этом момент, когда они могут перестать доказывать, что люди должны отказаться от прибыли, чтобы сделать инвестиции с эффектом воздействия (убеждение, известное как льготное возвращение, которое было в значительной степени опровергнуто).
«Портфели воздействия значительно превосходят традиционные», — сказал Брэд Харрисон, соруководитель отдела инвестирования в Tiedemann Advisors. «Это обострилось только в прошлом году, когда мы боролись с этой пандемией».
Однако, как и во всех историях инвестирования, в этой есть некоторая сложность.
Виноградник мистера Лемельсона в Орегоне. Создание портфеля воздействия требует значительного внимания. «Я принял решение обезуглерожить весь портфель», — сказал г-н Лемельсон. Фото… Лия Нэш для The New York Times
Создание портфеля воздействия сегодня проще, чем когда-то, но требует значительного внимания. Эрик Лемельсон, филантроп и владелец виноградника из Орегона, уже почти 20 лет занимается инвестициями в экологически чистую энергию, и за последнее десятилетие его портфель почти полностью состоял из инвестиций воздействия.
«Я принял решение декарбонизировать весь портфель», — сказал г-н Лемельсон. Но переезд требовал времени.
«С рынками США было относительно легко начать движение», — сказал он. «С развивающимся миром было сложнее, потому что там было меньше прозрачности».
Его успех в личном богатстве позволил ему направить фонды, частью которых он является, изменить их инвестиционные портфели. Один из них, Фонд Лемельсона, был основан его отцом Джеромом, изобретателем, у которого было более 500 патентов.
Теперь 75 процентов его пожертвований приходится на импакт-инвестиции.
«Я убедил свою семью, что как фонд мы обязаны вести за собой», — сказал он.
Но г-н Лемельсон также поддержал свой аргумент убедительными результатами. «Все чаще будет становиться очевидным, что хорошо управляемые инвестиционные портфели вообще ни от чего не отказываются», — сказал он.
Даже несмотря на данные, сектор сталкивается со встречным ветром. Только в прошлом году Дэниел и Шерил Тишман, чье состояние связано с семейными компаниями по недвижимости, попытались вложить 100 миллионов долларов, положивших начало их фонду NorthLight, в импакт-инвестиции, но они столкнулись с противодействием со стороны менеджеров.
Один менеджер, с которым они беседовали, сказал, что то, что они пытались сделать, было невозможно, сказала Кейт Синдинг Дейли, исполнительный директор фонда, который занимается защитой окружающей среды. «Это взгляд старой школы», — сказала она.
Выяснить, как реализовать их инвестиционный тезис, было непросто.
Например, фонд вложил все свои деньги в импакт-инвестиции, но по-прежнему переключался между различными активами в этом секторе, сказала г-жа Дейли.
«С экологией было легко», — сказала она. «Это вопросы прав человека, гендерные вопросы, вооружения, военные инвестиции и все такое».
Это трудность, с которой столкнутся другие инвесторы. Исключение нефтяных компаний остается очевидным выбором. Инвестировать в способы продвижения идеи или тезиса — например, в акционерный капитал — сложнее. И советникам тоже не всегда легко это сделать хорошо.
«Похоже, что новые запросы мы получаем не от управляющих активами, а от посредников — консультантов и финансовых советников, которые изо всех сил пытаются отделить зерна от плевел», — сказал Джошуа Хамфрис, президент и старший научный сотрудник Croatan Institute, аналитический центр, специализирующийся на инвестировании на благо общества. «Существует большая кривая обучения от многих консультантов».
И все же он настроен осторожно.
«Я надеюсь, что ситуация поменяется, но я также обеспокоен тем, что происходит много «зеленого отмывания», — сказал он, используя термин, когда управляющие активами просто ставят галочки, чтобы они выглядели так, как будто они заботятся о влияют на инвестиции, но на самом деле не вкладывают в работу.
Людям важно проверять подлинность управляющих активами и насколько строгими являются их методы проверки.
В данный момент не все настроены оптимистично. Существует некоторый скептицизм в отношении того, что инвестиции в влияние выглядят хорошо, потому что инвестиции, такие как энергетические и финансовые компании в традиционные портфели, не показали хороших результатов за последние девять месяцев.
«Превосходство вполне объяснимо шоком для нефтяной отрасли», — сказал Марк Сирилли, соучредитель и управляющий партнер частной инвестиционной компании MissionPoint Partners. «Это гораздо больше связано с шоком спроса, чем с хорошими компаниями с высоким E.S.G. оценки лучше вести в условиях пандемии».