Вложиться в биткоин: опасности, с чего начать, особенности, выгода

Содержание

Сколько бы вы заработали, если бы вложились в криптовалюты пять лет назад – AIN.UA

06 Мая, 2021,
12:00

4966

Читать на

Цена биткоина и других криптовалют с начала 2020 года неуклонно растет. Если раньше казалось, что максимумы 2017 года уже не побить, то сейчас инвесторы, которые не вложились в биткоин раньше, кусают локти. Рассказываем, сколько вы могли бы заработать, если бы вложились в биткоин или другие альткоины в 2016 году.

В американской прессе активно обсуждают слух, что JPMorgan Chase, один из крупнейших банков в США и в мире, планирует летом 2021 открыть своим клиентам возможность инвестировать в биткоин-фонд. При этом руководитель банка Джейми Даймон — один из главных критиков криптовалют, который постоянно призывает жестче их регулировать. Но рынок диктует свои правила: криптовалюты интересны клиентам банка и они хотят на них заработать.

Можно ли заработать на этом рынке сейчас, когда биткоин стоит больше $50 000 за токен? Пример Tesla показал, что можно. В феврале 2021 года компания инвестировала $1,5 млрд в криптовалюту Bitcoin. В апреле 2021 руководство подвело итоги: удалось зафиксировать прибыль в объеме $101 млн, а оценка ее портфеля выросла с $1,5 млрд до $2,5 млрд. На своей инвестиции компания уже могла бы заработать чистой прибыли больше, чем за полгода работы.

С момента своего запуска в 2009 году биткоин все время растет. Конечно же, не без падений и коррекции. И тем не менее, каждый цент, вложенный в биткоин несколько лет назад, сегодня стал на вес золота.

Bitcoin and cryptocurrency investing concept — Physical metal Bitcoin coins with global trading exchange market price chart in the background.

Вместе с криптобиржей Currency.com, на которой можно приобрести токенизированные акции и криптовалюты, мы решили не заглядывать в историю десятилетней давности, а посмотреть в совсем недавнее прошлое. Вспомним, сколько стоили самые популярные криптовалюты пять лет назад, в 2016 году перед большим бумом 2017 года. И сравним с тем, сколько они стоят сейчас и как изменилась их доходность.

Как мы считали: для сравнения мы взяли данные с аналитического сайта CoinMarketCap, где есть сведения об индексах, начиная с января 2014 года. Тот, что интересен нам (за 2016 год), вы можете посмотреть здесь. Данные за апрель 2021 года для тех же криптовалют в паре к доллару мы брали на Currency.com.

* Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета. Прошлые показатели не являются надежными индикатором будущих цен.

Bitcoin / BTC

Биткоин — самая популярная криптовалюта с самой большой капитализацией. Его часто критикуют за несовершенство технологии. Например, биткоин — это не лучший выбор для переводов. Но именно биткоин считается лучшим цифровым знаком для инвестиций: его покупают как физлица, так и крупные фонды и компании.

Январь 2016: $430 за токен.

Апрель 2021: $54 328 за токен.

Если бы в 2016 году вы купили биткоинов на $100, сейчас бы получили за них $12 600.

Торговать биткоином на Currency.com

Ethereum / ETH

Эфир или эфириум — это вторая по популярности криптовалюта в мире прямо сейчас. Ее, в отличие от биткоина, часто хвалят за технологичность. И эти технологии часто применяют — например, в децентрализованных приложениях. Впрочем, эфир всегда был менее популярен, чем биткоин, и скорее служил для диверсификации криптовалютного портфеля. Правда, в последнее время в инфополе все чаще попадают позитивные новости об ETH, а недавно криптовалюта установила новый рекорд цены – более $2700 за токен.

Январь 2016: $0,9 за токен.

Апрель 2021: $2720 за токен.

Если бы в 2016 году вы купили эфиров на $100, сейчас бы получили более $300 000.

Торговать эфиром на Currency.com

Ripple / XRP

История Ripple началась очень давно, еще в 2004 году. Но популярной криптовалюта стала, как и другие, 7-8 лет назад, когда индустрия начала активно развиваться. Основатель и соучредители Ripple сейчас — долларовые миллиардеры, которые включены в список Forbes. Сама криптовалюта также считается весьма технологичной и может применяться в международной торговле и финансах.

Январь 2016: $0,006 за токен.

Апрель 2021: $1,4 за токен.

Если бы в 2016 году вы купили XRP на $100, сейчас бы получили более $23 000.

Торговать рипплом на Currency.com

Litecoin / LTC

Лайткоин раньше называли «серебром» в мире криптовалют, тогда как «золотом» всегда был биткоин. Криптовалюты имеют схожий исходный код, но разный алгоритм работы. Несмотря на тесную связку с биткоином, LTC так и не стал выдающимся токеном. В 2017 году его стоимость выросла до $340, и это все еще рекорд. После падения лайткоин так и не сумел восстановиться. Если вы покупали LTC в декабре 2017, скорее всего, вы все еще в минусе. Но если зашли до начала лихорадки четырехлетней давности, могли неплохо заработать.

Январь 2016: $3,4 за токен.

Апрель 2021: $254 за токен.

Если бы в 2016 вы купили лайткоинов на $100, сейчас бы получили более $7500.

Торговать лайткоином на Currency.com

Dash / DASH

Dash переводится как «цифровая наличка», или Digital Cash. Ее создали в 2014 году как средство для простых и быстрых платежей. Что интересно, в основе ее лежат как раз биткоин и лайткоин. Но основное ее преимущество в том, чтобы сделать все максимально скрыто и анонимно. Сам Dash называли «тем, чем должен был стать биткоин». Правда, криптовалюта, которая в 2015 году занимала пятое место среди самых популярных криптовалют, сейчас на 50-м месте. Как и в случае с Litecoin, ее пик пришелся на декабрь 2017: тогда криптовалюта стоила свыше $1500 за токен — это в пять раз выше, чем сейчас.

Январь 2016: $3,2 за токен.

Апрель 2021: $281 за токен.

Если бы в 2016-ом вы купили DASH на $100, сейчас бы получили более $8800.

Торговать криптовалютами на Currency. com

Отметим, что Bitcoin, Ethereum и Ripple входят в топ-5 криптовалют прямо сейчас, как и в 2016 году. Litecoin держится в топ-10. И только Dash остался далеко позади. В любом случае, для каждой криптовалюты из списка инвестиция в $100 в 2016 году приумножилась в десятки, а то и сотни раз.

P.S. Стоит добавить, что в январе 2016 года Dogecoin стоил $0,00018 за токен. А теперь — уже 40 центов. Вложив $100 в Dogecoin 5 лет назад, вы бы получили $220 тысяч сейчас, хотя эту криптовалюту и вовсе придумали как шутку.

Торговать токенизированными Dogecoin на Currency.com

Биткоин по $400 тысяч: возможно ли это в 2022 году

Биткоин в этом году может подорожать до $400 тысяч, или почти на 900%, заявил основатель Quantum Fintech Group Гарри Йе. По его мнению, рынок криптовалют может вырасти из-за массового использования стейблкоинов – цифровых монет, курс которых привязан к каким-то материальным активам. «Газета.Ru» узнала, может ли биткоин достичь такой отметки и что может повлиять на его курс.

Курс биткоина может достичь отметки в $400 тыс. в течение следующих 12 месяцев, заявил основатель и управляющий партнер Quantum Fintech Group Гарри Йе в интервью Bloomberg. Это почти на 900% выше текущего значения. По данным CoinGecko на 13:23, биткоин торговался на уровне $42,1 тыс.

Инвесторы будут использовать биткоин для того, чтобы защититься от инфляции, поскольку ФРС (Федеральная резервная система США), по мнению Йе, будет продолжать выпуск денег.

Криптовалютный рынок в целом сейчас находится в преддверии суперцикла роста, и у него есть большие перспективы, считает эксперт. По его мнению, к подорожанию цифровых активов может привести начало массового использования стейблкоинов.

«Нынешняя ситуация очень похожа на «бычий» рынок в 2017 году. Мы определенно находимся в середине «бычьего» рынка. Но он становится более уникальным, чем последний цикл роста, поскольку тогда не было распространено использование стейблкоинов, которых много на текущем «бычьем» рынке», — сказал Гарри Йе.

Что такое стейблкоины

Стейблкоины – это цифровые монеты, курс которых привязан к каким-то материальным активам. Например, к обычным (фиатным) валютам, драгоценным металлам, ценным бумагам, нефти и т.д. Это помогает стабилизировать стоимость цифровых валют, поскольку их рынок подвержен серьезным колебаниям.

Первым в истории стейблкоином стала цифровая валюта USDT от компании Tether, которая была выпущена на рынок в 2015 году. Она привязана к доллару США в соотношении 1:1.

Стейблкоины помогают приблизить цифровые валюты к реальному миру, отметил основатель платформы стабильных криптовалют Stasis Григорий Клумов в беседе с РБК. Он пояснил, что, в отличие от обычных денег, у блокчейна есть свои метрики: размеры блока, число транзакций, хешрейт (вычислительная мощность). За счет использования стейблкоинов можно создать актив, который можно воспринимать, как единицу измерения ценности. Такие цифровые монеты удобны для инвесторов: например, можно конвертировать криптовалюту в стейблкоины, чтобы переждать колебания на рынках.

Со временем стейблкоины могут стать альтернативой привычным фиатным деньгам в странах, где курс национальной валюты нестабилен, отметил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его мнению, популярность цифровых активов, которые привязаны к каким-то материальным ресурсам, будет расти.

В Банке России неоднократно заявляли, что криптовалютный рынок связан с определенными рисками, и нуждается в регулировании. Например, их могут использовать злоумышленники в нелегальных целях, а граждане могут потерять свои средства из-за колебаний на рынке. В свежем докладе ЦБ «Криптовалюты: тренды, риски, меры» (есть у «Газеты.Ru») говорится, что даже в случае со стейблкоинами нельзя говорить о том, что это полностью защищает криптоактив от волатильности. В России сейчас разрабатывается проект своего цифрового рубля, платформа для которого, по плану ЦБ, должна быть готова в начале 2022 года. После тестирования будет принято решение об использовании цифровой валюты в стране.

Может ли курс биткоина достичь $400 тысяч

Прогноз по курсу биткоина в $400 тыс. выглядит «избыточно оптимистичным» с учетом текущих рисков, считает аналитик ФГ «ФИНАМ» Сергей Переход. По его мнению, такой сильный рост может произойти в случае, если крупнейшие экономики мира решат отказаться от фиатных денег и будут опираться на использование криптовалют. Такой сценарий пока выглядит нереалистичным: центральные банки продолжают скептически относиться к таким активам. Тем не менее, криптоактивы получают все большее практическое распространение, и могут еще долго оставаться востребованными, добавил эксперт.

«Мы ожидаем, что в текущем году рынок будет стагнировать, и цена биткоина может колебаться в широком диапазоне $20-50 тыс.», — сообщил Переход «Газете.Ru».

При этом использование стейблкоинов вряд ли станет причиной такого сильного роста биткоина, считает финансовый директор и руководитель департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминь. По его словам, сейчас они уже распространены достаточно широко, инвесторы активно используют их в последние годы.

«Сейчас доступ к криптовалюте максимально упрощен, так что слова о каком-то массовом принятии стейблкоинов вызывают недоумение», — заявил Чэнь Лиминь «Газете.Ru».

Он добавил, что на стоимость криптовалюты, и биткоина в частности, влияет спрос и предложение. «С наибольшей вероятностью котировки биткоина могут снизиться до $35 тыс. в обозримом будущем. Впрочем, после возобновления ралли стоимость главной криптовалюты будет способна вырасти до $75-100 тыс.», — полагает эксперт.

По мнению директора Binance в России Владимира Смеркиса, в долгосрочной перспективе биткоин будет прибавлять в цене, хотя по-прежнему будет сохраняться сильная волатильность (особенно в первом квартале 2022 года). Он связывает это с действиями институциональных инвесторов и их интересом к криптовалютному рынку. Кроме того, биткоин по-прежнему будет одним из инструментов для ухода от инфляции.

«В 2021 году мы наблюдали существенный рост среди институциональных инвесторов. В среднем он составил 22% по сравнению с прошлым годом. В 2022 году мы ожидаем дальнейшего роста в этом направлении», — сказал Смеркис «Газете.Ru».

Во время подготовки публикации Центробанк выступил с официальным предложением запретить любые операции с криптовалютами на территории России, в том числе и майнинг.

Купить криптовалюту: Инвестировать в Биткойн, Эфириум и др.

Купить криптовалюту: Инвестировать в Биткойн, Эфириум и др. | Stash Stash Logo

Начало работы

Чтобы начать инвестировать в Stash, вы должны получить одобрение с точки зрения проверки счета
и открыть брокерский счет.

Рассчитывайте на криптовалюту с помощью Stash.

Мы поможем вам инвестировать с четким руководством и поддержкой
, независимо от того, что принесет завтрашний день.

Прогони числа

Вы можете использовать калькулятор Stash Crypto Calculator, чтобы поддерживать сбалансированный портфель.

Крипто по-вашему.

Теперь вы можете купить криптовалюту в своем Личном портфеле или позволить нам инвестировать для вас в Smart — нашего робота-советника, который включает в себя доступ к акциям, облигациям и криптовалюте. Инвестируйте с уверенностью в любом случае.

Ваши денежные средства и ценные бумаги хранятся на вашем брокерском счете в Apex Clearing, а ваши криптовалюты хранятся на вашем крипто-счете в Apex Crypto.

Познакомьтесь с криптомонетами в Stash.

Теперь вы можете инвестировать в биткойн, Ethereum, Solana,
и более — специально подобранные нашей инвестиционной командой Stash
.

Зачем эти

криптомонет?

Они являются одними из крупнейших и наиболее известных доступных криптовалют, поэтому команда Stash Investment Team считает, что эти конкретные монеты могут помочь диверсифицировать ваш портфель. Инвестирование в криптографию сопряжено с риском, однако мы считаем, что инвестиции сейчас могут окупиться со временем.

Это не рекомендация покупать или продавать конкретный цифровой актив.

Зачем покупать криптовалюту

со Сташем?

Инвестируйте в крипто на

в долгосрочной перспективе.

Цена криптовалюты может колебаться в краткосрочной перспективе, но мы считаем, что долгосрочные инвестиции могут помочь диверсифицировать ваш портфель и со временем окупиться. Это большое дело, особенно на этом рынке.

Получите консультацию от

профессионала.

Как зарегистрированный консультант по инвестициям, у нас есть ответы о том, как помочь сохранить сбалансированный портфель, когда вы инвестируете в криптовалюту на длительный срок, и мы всегда обязаны действовать в ваших интересах. Кроме того, диверсификация ваших инвестиций с помощью криптовалюты может помочь вам со временем накопить богатство.

Ваша криптография покрыта

В Stash мы используем 256-битное шифрование, а также непрерывный мониторинг мошенничества, чтобы защитить вашу криптовалюту от возможной кражи.

Готовы начать?

Вот как инвестировать
в криптовалюту на Stash.

Выберите подходящий вам план от 3 долларов в месяц.

Открыть личный портфель

Активировать крипто.

Примечание. Комиссия за торговлю криптовалютами зависит от вашего плана подписки.

Начать сейчас

Вопросы о криптовалюте?

Получите ответы, прежде чем взломать блокчейн.

Часто задаваемые вопросы

Добро пожаловать в Stash201, нашу бесплатную платформу финансового образования. Stash201 не является инвестиционным консультантом и отличается от Stash RIA. Ничто здесь не считается инвестиционным советом.

5 способов инвестировать в криптовалюту, не покупая криптовалюту

Возможно, вы подумывали об инвестировании в криптовалюту, но вас немного пугает рискованная и сложная перспектива покупки отдельных монет, особенно при наличии сотен на выбор. Не беспокойтесь, существует множество способов окунуться в криптовалютный рынок, используя традиционные инвестиции, такие как акции, взаимные фонды и биржевые фонды (хотя пока это не биткойн-ETF).

Первоначально покупка криптовалюты означала загрузку уникального программного обеспечения валюты и сохранение ключей — по сути, паролей — на вашем компьютере. Совсем недавно появились такие биржи, как Coinbase и Binance, позволяющие клиентам хранить монеты в цифровых кошельках. Но торговля даже популярными монетами, такими как биткойн и эфир, может доставить гораздо больше хлопот, чем просто ввод символа тикера на ваш брокерский счет.

И не забывайте о рисках: Биткойн нередко падает на 10% за один день, что может означать катастрофический шок на фондовом рынке. (Это важная причина, по которой финансовые консультанты рекомендуют вкладывать в криптовалюту не более 1–3% ваших сбережений.)

Большинство традиционных брокерских компаний, таких как Schwab и Merrill Lynch, по-прежнему не позволяют клиентам напрямую хранить криптовалюту. Вместо этого, вот некоторые из ваших лучших вариантов покупки криптовалюты, которые не требуют обучения торговле отдельными монетами.

1. ETF с фьючерсами на биткойны

Для повседневных инвесторов, которые ищут простой способ купить криптовалюту, биржевой фонд, владеющий биткойнами (точно так же, как ETF, владеющие золотом и серебром), кажется идеальным решением. Тем не менее, Комиссия по ценным бумагам и биржам до сих пор отказывалась разрешать такой продукт, к большому огорчению фондовой индустрии.

Инвесторы могут купить, по крайней мере, на данный момент, ETF, которые владеют фьючерсными контрактами, привязанными к цене биткойна. Профессиональные инвесторы используют фьючерсы, чтобы, среди прочего, делать ставки на будущие изменения цен на товары и валюты. ETF, которые отслеживают цену на нефть, также держат фьючерсные контракты, а не физическую нефть. Поскольку ETF можно покупать и продавать через обычный брокерский счет на фондовом рынке, они могут быть удобным вариантом для начинающих криптовалют. Если на вашем торговом счете есть дробные акции, вы можете начать с нескольких долларов.

Есть недостатки. Поскольку ETF являются взаимными фондами, они включают комиссию за управление. Старейший и самый популярный из них, ETF ProShares Bitcoin Strategy, взимает ежегодную комиссию в размере 0,95% от вложенных активов. Для сравнения, ETF на акции широкого рынка обычно взимают менее 0,1%. (ProShares говорит, что комиссия отражает «усилия и опыт», затраченные на управление фондом.) Возможно, еще более серьезная проблема: ETF, владеющие фьючерсными контрактами, не всегда приносят доход, который соответствует доходности актива, на который они нацелены. В то время как до сих пор ETF фьючерсов на биткойны работали относительно хорошо, ETF фьючерсов на нефть, которые имеют гораздо более длительный послужной список, вызвали споры, когда цены ETF сильно отклонялись от цены базовой нефти.

Where to get started

Popular crypto futures ETFs include:

Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF
ProShares Bitcoin Strategy ETF
Valkyrie Bitcoin Strategy ETF
VanEck Bitcoin Strategy ETF

2.

Grayscale and Osprey внебиржевые трасты

Эти инвестиции — еще одна попытка превратить биткойн в средство, подобное фонду. Трасты торгуются в течение дня, что позволяет делать ставки на криптовалюту без проблем с покупкой, хранением и хранением самих монет или токенов.

Вы можете купить их на большинстве инвестиционных счетов, и они находятся под контролем SEC, что обеспечивает дополнительный уровень безопасности. Однако вы можете заплатить более высокую комиссию за этот тип фонда, чем за ETF. Например, коэффициент расходов Grayscale Bitcoin Trust составляет 2%, что вдвое больше, чем у некоторых популярных фьючерсных ETF.

Другая проблема заключается в том, что цены этих трастов не всегда соответствуют ценам криптовалют, которыми они владеют. Хотя фонды крипто-фьючерсов также разделяют эту проблему, она имеет тенденцию быть более серьезной с внебиржевыми трастами. Трей Барнс, специалист по финансовому планированию из Оверленд-Парка, штат Канзас, говорит, что видел, как один популярный фонд, Grayscale Bitcoin Trust, торгует по ценам на 33% ниже стоимости биткойнов, которыми он владеет. (Оттенки серого отмечают, что это часть дизайна фонда и вызвано рыночными силами.)

Конечно, если вы искушенный инвестор и готовы пойти на дополнительный риск, вы можете использовать несоответствие цен в своих интересах. Скидка возникает, когда продавцов траста больше, чем покупателей — сценарий, который когда-нибудь может измениться. «Если вы купили акции, торгующиеся со скидкой, вы купили биткойн на доллар меньше, чем за доллар», — говорит Барнс.

С чего начать

Среди популярных внебиржевых крипто-трастов:

Grayscale Bitcoin Trust
Grayscale Ethereum Trust
Grayscale Litecoin Trust
Osprey Bitcoin Trust
Osprey Solana Trust

Crypto может захотеть использовать другой подход: инвестировать в компании, которые получат прибыль от растущей криптовалютной индустрии.

Если вы хотите владеть отдельными акциями, вы можете купить акции публичной биржи, такой как Coinbase, или инвестировать в несколько публично торгуемых биткойн-майнеров, таких как Riot Blockchain или Marathon Holdings. Также растет число крипто-ETF, нацеленных на всю крипто-экосистему — компании, участвующие в разработке новых способов использования технологии блокчейна, кода, лежащего в основе криптовалют.

Как всегда с акциями, существуют риски: хотя компании, занимающиеся добычей биткойнов, повышают эффективность создания новых биткойнов и больше нет конкуренции со стороны Китая, эти фермы данных по-прежнему требуют много энергии для работы, и они могут быть прибыльными, только если цена биткойнов растет с текущих уровней.

У ETF есть и недостатки. Как и все взаимные фонды, они идут с комиссией за управление. А некоторые акции в их портфелях могут быть лишь косвенно привязаны к рынку криптовалют. Один пример: популярный ETF Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS занимает позицию в Coinbase и нескольких компаниях по добыче криптовалюты, но другие ведущие активы включают Shell и Walmart.

С чего начать

Популярные акции криптоиндустрии включают:

Coinbase Global Inc.
Riot Blockchain Inc. и цифровая экономика ETF
Fidelity Crypto Industry & Digital Payments ETF

4. Криптовалютные отдельно управляемые счета (SMA)

отдельно управляемая учетная запись — портфель, созданный для одного инвестора и обычно управляемый вашим финансовым консультантом, работающим напрямую с инвестиционными фирмами, предлагающими эти продукты.

SMA подобны взаимным фондам в том смысле, что профессиональный управляющий деньгами принимает инвестиционные решения и торгует за вас. Но, в отличие от фонда, вы можете предложить определенное направление, например, попросить менеджера избегать конкретной монеты, которая вам не нравится, или ограничить сумму, которую вы хотите инвестировать в биткойн, на уровне 25%. С помощью SMA вы также сами владеете монетами (в отличие от владения акциями взаимного фонда).

Конечно, все это личное внимание может иметь свою цену. Многие фирмы SMA требуют, чтобы вы инвестировали не менее 25 000 долларов США, чтобы открыть счет. И они часто продают себя исключительно через финансовых консультантов, поэтому, если вы инвестируете самостоятельно, вам может не повезти.

Комиссии также могут быть высокими, обычно до 2% — вдвое больше, чем вы заплатили бы за аналогичный биржевой фонд. Один из способов оправдать комиссию: многие SMA обещают «сбор налоговых убытков», торговую стратегию, которая может помочь снизить расходы по налогу на прирост капитала. Учитывая дикую волатильность криптовалютных рынков, это может быть ценным преимуществом.

С чего начать

Популярные компании Crypto SMA:

Arbor Digital
BITRIA Inc. 0103
Eaglebrook Advisors Inc.
Honeycomb Digital Investments LLC
Rubicon Crypto LLC

5. Ваш номер 401(k)

Миллионы пенсионеров вскоре могут получить другой вариант криптовалюты. В апреле Fidelity Investments, крупнейший провайдер 401(k), объявил о программе, которая позволит людям хранить часть своих сбережений в биткойнах, начиная с конца этого года.

Если ваш работодатель разрешает, вы можете зарегистрироваться, чтобы до 20% вашей зарплаты распределялись на биткойны на вашем пенсионном счете. Fidelity будет покупать монеты от вашего имени и хранить их на «счете цифровых активов», который будет содержать как биткойны, так и краткосрочные инвестиции на денежном рынке.

Помните, что ваш работодатель держит карты в руках при принятии решения о том, хочет ли он предложить этот вариант и когда, и установит лимиты взносов сотрудников и лимиты обмена на счет.