Во что инвестировать: Куда вложить деньги для пассивного дохода

во что инвестировать новичку на бирже

Инвестирование — это использование ваших ресурсов для увеличения капитала. Изучив основы инвестирования, вы сможете начать зарабатывать, но в начале пути к финансовой свободе все же лучше избегать распространенных ошибок.

Fingramota.kz подскажет, как это сделать.

Чтобы стать инвестором необходимо открыть счет у брокера — профессионального участника рынка, либо приобрести паи паевых инвестиционных фондов, которые представляют собой целую корзину различных активов.

В случае открытия счета у брокера, инвестор занимается активной торговлей финансовыми активами самостоятельно. При покупке же паев инвестор передает управляющей компании свои деньги, и дальнейшие инвестиционные решения принимаются уже управляющей компанией. Деятельность компаний, оказывающих брокерские услуги, строго регламентируется законодательством Республики Казахстан.

Брокер в обязательном порядке должен иметь лицензию Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг и быть непосредственным участником фондовой биржи. Финрегулятор осуществляет контроль и надзор за деятельностью данных компаний и обеспечивает надлежащий уровень защиты прав инвесторов.


Внимание! Список лицензированных брокеров размещен на официальном сайте Агентства www.gov.kz.

Пять полезных рекомендаций от Fingramota.kz

Обучение тому, как стать инвестором, часто занимает всю жизнь, поскольку всегда можно узнать больше о рынке и найти новые инвестиционные стратегии. Для тех, кто только делает первые шаги, следует:

1. Осознать существующие риски

Если вы хотите заняться инвестированием в фондовый рынок, важно сначала признать, что: во-первых, правильная оценка рисков имеет первостепенное значение, во-вторых, инвестирование всегда сопряжено с риском убытков. Многие новички на бирже приходят в восторг от идеи увеличить свое состояние за счет продуманных решений и наблюдения за рыночными тенденциями. Но нужно правильно оценить уровень своих навыков: научитесь мыслить логически, думайте не только о потенциальной выгоде от инвестиций, но и о возможных рисках, исключите эмоции из процесса принятия решений. Фондовый рынок всегда не предсказуем, и импульсивное реагирование на события, которые на нем происходят ежесекундно, может привести к одним убыткам.

Успешные инвесторы понимают фондовый рынок, в который они инвестируют, будь то акции, облигации или что-то другое. Они знают, что принятие взвешенных рисков необходимо для получения прибыли, и постоянно обучаются этому навыку методом проб и ошибок.

2. Сфокусироваться на чем-то одном

Существует множество инвестиционных инструментов, в том числе:

  • Акции

  • Облигации

  • Производные финансовые инструменты

  • Венчурные инвестиции и другие.

Диверсификация активов, то есть процесс распределения капитала на различные виды инвестиций, всегда поощряется, но на начальном этапе лучше сфокусироваться на чем-то одном. Это связано с тем, что разные типы инвестиций могут работать при существенно разных уровнях риска и возможности получения прибыли. Например, облигации, как правило, являются более безопасными, чем акции или фьючерсы, и могут обеспечить надежную, хоть и небольшую прибыль. В то же время акции являются гораздо более рискованными инвестициями, но во многих случаях они могут приносить прибыль выше и быстрее.

После того, как наберетесь опыта, то, конечно, нужно диверсифицировать свои активы. Диверсификация предлагает множество преимуществ, и, возможно, самым большим из них является то, что она снижает риски от инвестирования. Если кто-то вкладывает большую сумму в один вид инвестиций, стоимость которых снижается, он может понести большие убытки. Если вместо этого вы вложили капитал в несколько инструментов, на которые влияют разные рыночные силы, шансов на аналогичные потери намного меньше.

3. Изучить выбранное направление

После того, как вы выбрали фокус, тщательно изучите инвестиционный инструмент. Не вкладывайтесь в то, в чем не разбираетесь!

Важно вдоль и поперек изучить ту нишу, в которую хотите «войти», потому что это поможет вам сделать разумные первоначальные инвестиции. Обратите особое внимание на то, как эксперты обсуждают риски различных стратегий, узнайте, что именно влияет на стоимость инвестиционного актива, в который вы вкладываете свои деньги.

4. Инвестировать вдумчиво и последовательно

В то время как ранние этапы инвестирования связаны с изучением основ, для понимания рисков и потенциала различных активов, более поздние этапы посвящены накоплению опыта и капитала. Одной из наиболее важных частей инвестирования с целью приумножения денежных средств является последовательность действий. И достигнуть результата без цели очень трудно и рискованно.

Сформулируйте цель инвестирования, которая поможет определить стратегию поведения на фондовом рынке и состав вашего инвестиционного портфеля. Цель должна быть конкретной и на срок – желательно от 3 лет и более. Дело в том, что чем длиннее будет срок инвестирования, тем меньше рисков.

5. Начать с малого

В большинстве случаев разумно начинать инвестировать с небольших сумм денег. Это должны быть свободные средства, ни в коем случае не заемные и не последние ваши сбережения! Рассматривайте инвестиции как второстепенный источник дохода.

Делая первые шаги в инвестировании, допустимо совершать ошибки, вы же еще учитесь, но они не должны оказывать серьезное влияние на ваш капитал. Чем больше вы набираетесь опыта и лучше понимаете свою нишу, тем больше денег вы можете инвестировать.

Как защищаются права инвесторов? 

Интерес населения к инвестиционным продуктам растет с каждым годом, и во многом это связано с развитием технологий и упрощением процедур, позволяющих гражданам легко открывать брокерские счета.


По данным Центрального депозитария ценных бумаг (KCSD), в 2022 был зафиксирован рекордный рост инвесторов за всю историю фондового рынка Казахстана. 99% держателей ценных бумаг – казахстанцы. Общее количество счетов (субсчетов) инвесторов в KCSD на 1 января 2023 года составило 550,2 тысяч, увеличившись за 2022 год на 149,3%. Из них количество счетов физических лиц составило 547,1 тысячи, юридических лиц – 3,1 тысячи.

Тем не менее ввиду недостатка опыта и знаний в инвестировании не все розничные инвесторы могут оценить риск при покупке таких финансовых инструментов, как, к примеру, акции. Для защиты прав розничных инвесторов Агентством по регулированию и развитию финансового рынка на системной основе принимаются различные меры. Так, в 2022 году были приняты следующие законодательные инициативы.

Во-первых, введена обязанность брокера оценивать риск-профиль розничного инвестора перед предоставлением ему инвестиционных рекомендаций.

Установлена обязательность проведения процедуры анализа розничных инвесторов для признания их в качестве «квалифицированных» либо «неквалифицированных». Квалифицированный инвестор получает доступ к большому числу финансовых инструментов, которые недоступны иным инвесторам.

В июле 2022 года Главой государства подписан Закон РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности». Одно из изменений касается совершенствования механизма признания квалифицированных инвесторов в лице физических лиц. Для признания розничного инвестора квалифицированным инвесторам необходимо соответствовать одному или нескольким критериям: соответствующий уровень образования, наличие профессиональных сертификатов (CFA, FRM, CIIA), опыт работы на финансовом рынке, наличие активов на сумму не менее 29 млн тенге. Только в этом случае он может признаваться квалифицированным инвестором.

Физическое лицо также может быть признано брокером квалифицированным инвестором после успешного прохождения тестирования.

Во-вторых, для обеспечения справедливого ценообразования на финансовые инструменты расширены признаки манипулирования на рынке ценных бумаг.

К примеру, на фондовом рынке путем проведения мониторинга и анализа выявляются действия субъектов рынка ценных бумаг и иных лиц на предмет подозрительных сделок по созданию ложных сигналов относительно цены, спроса или предложения на финансовый инструмент. В случае, если такая сделка подтвердится, экспертным комитетом Агентства будут приняты соответствующие административные меры.

В-третьих, установлен законодательный запрет от нелицензированных посредников на оказание услуг гражданам на фондовых и валютных рынках. К примеру, активизировались недобросовестные компании, в том числе из-за рубежа, которые, не имея лицензию финрегулятора обещают гражданам высокую доходность в кратчайшие сроки.

При обнаружении Агентством фактов мошенничества информация будет передаваться:

— в правоохранительные органы – для проведения оперативно-розыскных мероприятий;

— в Министерство информации и общественного развития РК – для блокировки сайтов мошенников.

Помните, что инвестирование в ценные бумаги всегда сопряжено с рисками, и инвесторы несут ответственность за те инвестиционные решения, которые они принимают.

Повышайте свою инвестиционную грамотность вместе с Fingramota.kz! 

Во что инвестировать во время рецессии

Crypto 101

  • Тренды
  • Крипто 101
  • Советы и приемы
  • Все

Автор: Jason Jiang Дата: 6 января, 2023

Во что инвестировать во время рецессии, учитывая очень негативные макроэкономические перспективы, предсказанные ведущими аналитиками и инвесторами, такими как Джереми Грэнтэм, Майкл Берри и Рэй Далио?

2022 год был непростым. Мировая экономика за последние два года испытала серьезные проблемы, связанные с ограничениями из-за пандемии, а ушедший год принес рекордно высокую инфляцию во многих странах, что привело к стагфляции.

На этом и без того мрачном фоне геополитические осложнения, вызванные военно-экономическим противостоянием России и Запада, повысили вероятность рецессии. Акции технологических компаний, таких как Netflix, уже упали более чем на 50%, а S&P 500 упал до двухлетнего минимума.

С одной стороны, когда инфляция съедает наши денежные сбережения, а с другой — экономическая нестабильность ставит под угрозу финансовые рынки, кажется, что инвесторы оказались между молотом и наковальней.

Но всегда есть возможность использовать ситуацию в свою пользу, если знать, где искать. Вот некоторые рекомендации.

Во что инвестировать в кризис

Рецессия, как ни странно, может выявить те инвестиционные возможности, которые наиболее выгодны — поскольку целые рынки в такие моменты находятся в глубокой просадке, инвесторы могут купить активы по сниженным ценам. Именно поэтому успешные инвесторы рассматривают трудные экономические времена как возможность — они покупают на дне.

Стоит принять во внимание следующий факт: в истории не было кризиса, который в конце концов не закончился. Экономические потрясения являются циклическим явлением. А потому инвестор может заработать приличные деньги на инвестициях во время рецессии, размещая средства в те активы и компании, которые имеют потенциал роста, несмотря на кризис.

Советы по инвестированию во время рецессии:

  1. Обязательно рассмотрите управляемые инструменты, такие как взаимные фонды, индексные фонды и ETF. Это портфели активов, которые включают целые секторы, отрасли, рынки или индексы. Таким образом, они обычно являются более сбалансированным вариантом, чем инвестиции в отдельные акции.
  2. Рассмотрите возможность хранения излишков наличности в безопасных инструментах с низким уровнем риска, таких как краткосрочный фонд с фиксированным доходом. Это связано с тем, что в условиях высокой инфляции и высоких процентных ставок, сформировавшихся во второй половине 2022 года, денежные рынки будут генерировать более высокую доходность.
  3. Рассмотрите возможность инвестирования в акционерный капитал в устойчивых к рецессии секторах — это могут быть предприятия, которые выпускают основные товары и предоставляют первоочередные услуги, такие как основные продукты питания, здравоохранение, критически важные технологии, энерго- и водоснабжение, ремонт и даже некоторые «излишества», такие как деликатесы, например, черная икра. Эти секторы выиграют от повышения цен из-за инфляции.
  4. Рассмотрите акции голубых фишек, торгующихся со скидкой. Если вы готовы принять на себя определенный риск, то акции фундаментально надежных компаний могут стать разумной инвестицией во время рецессии. Когда фондовый рынок падает, это дает возможность купить качественные акции по сниженным ценам.
  5. Рассмотрите вариант инвестирования в золото, которое исторически сохраняло свою ценность во время экономических кризисов.

Во что не рекомендуется инвестировать в кризис

Не стоит сосредотачиваться во время рецессии на так называемых циклических бизнесах – туризм, гостиничный бизнес и сектор развлечений. Эти отрасли, как правило, более уязвимы к экономическим спадам из-за их зависимости от потребительских расходов, которые могут снижаться во время рецессий.

(Вместе с тем, интересно рассмотреть эффект губной помады, наблюдавшийся во время Великой депрессии 1930-х годов. Он показывает тенденцию потребителей продолжать покупать незначительные «дополнительные услуги», такие как косметика, даже во время глубокого экономического кризиса. Объяснение этому эффекту заключается в том, что такие покупки помогают людям чувствовать себя лучше в трудные времена).

Стоит отметить и тот факт, что некоторые производственные сектора во время кризиса обычно страдают из-за снижения спроса и роста затрат.

Не выбирайте компании с высокой долей заемных средств. Они, как правило, подвергаются большему риску банкротства, поскольку суммы долговых обязательств превышают денежные потоки, формирующие доход.

Кроме того, компании с высокой долей заемных средств часто имеют ограниченный доступ к кредитам, что мешает взять дополнительный долг, чтобы выжить во время рецессии. Инвестирование в такие компании может привести к значительным убыткам, поскольку они не могут противостоять затяжному экономическому спаду.

Инвестирование в криптовалюту во время рецессии: да или нет?

Здравый смысл подсказывает, что нужно держаться подальше от таких активов, как криптовалюты, которые нестабильны даже в нормальной экономике.

В прошлом году криптовалютный рынок в целом двигался в красной зоне, за некоторыми исключениями. Биткойн, например, упал на целых 72% по отношению к историческому максимуму ноября 2021 года.

Суть криптовалюты как класса активов заключается в том, что это очень молодой рынок — ни один инвестор в мире, даже самый продвинутый, не может на 100% знать, является ли это эффективным вариантом для инвестиций.

Вместе с тем, к инвестированию в криптовалюты во время рецессии, как и во время стабильной экономики, применяются те же правила, что и к инвестированию в традиционные активы:

  • Инвестируйте только излишки наличных денег, которые вы можете позволить себе потерять
  • Инвестируйте только в том случае, если у вас есть твердые убеждения в отношении криптовалюты, поскольку это будет мотивировать вас на проведение надлежащих исследований. Важно понимать, что и на крипторынке есть голубые фишки / стабильные монеты, такие как 10 лучших криптовалют, есть альткойны, которые потенциально могут обнулиться, т. е. проекты с малой капитализацией без четких вариантов использования — DYOR.

Наличные – лучший вариант во время рецессии?

Хранить средства в наличных деньгах во время рецессии важно по самой очевидной причине — вы можете сохранить свой капитал. Имея достаточно наличных денег, вы можете покрыть свои расходы, по крайней мере, в течении нескольких месяцев. Денежные резервы полезны, потому что они полностью ликвидны; вы не зависите от времени и не имеете ограничений на их вывод.

С точки зрения инвестиций наличные деньги могут быть отличным активом во время рецессии. Поскольку позволяет воспользоваться любыми инвестиционными возможностями, возникающими во время восстановления экономики, тем более если вы рассматриваете инвестиции на долгосрочной основе. Исходя из этого, стоит выбирать активы с высоким потенциалом роста с течением времени.

В конечном счете, ситуация каждого инвестора отличается, и при принятии решения о том, что делать во время рецессии, стоит понимать, что иметь наличные деньги не менее важно наряду с непосредственными инвестициями.

Есть ряд простых рекомендаций, которым инвесторы могут следовать во время рецессии, чтобы защитить свои портфели, а кроме того, иметь определенную уверенность, что их решения приведут к успеху, когда экономика начнет восстанавливаться.

  • Диверсифицируйте свои инвестиции

Классический совет – нельзя класть все яйца в одну корзину. Более эффективно распределить деньги частями в различные классы активов. И в том случае, если одна из инвестиций обесценится, другие могут показать существенный доход, покрыв возникшие убытки и принеся прибыль.

  • Проявите дисциплину в своих инвестициях

Это подразумевает, что придерживаться своего инвестиционного плана и не принимать импульсивных решений. Во время рецессии может возникнуть соблазн продать обесценившиеся инвестиции. Однако это может быть ошибкой, поскольку многие из этих активов в конечном итоге восстановятся. Удерживая свои инвестиционные позиции, в конечном итоге вы можете получить хороший результат в тот момент, когда экономика начнет восстанавливаться.

  • Помните, что рецессии не длятся вечно

И хотя это всегда непростое время для инвестора, рецессия в конечном счете сменяется ростом. Вместе с восстановлением экономики, восстановится и ваш портфель. Следуйте этим советам, и это непременно приведет вас к успеху как во время кризиса, так и во время экономического расцвета.

По любым вопросам, пожалуйста, обращайтесь к нам по адресу [email protected].

Следите за нашим официальным Твиттером | Присоединяйтесь к нашему сообществу в Телеграм.

Торгуйте криптовалютой на ходу: Скачать для iOS | Скачать для Андроид

Phemex | Совершаем прорыв, Вырываемся на свободу

Как инвестировать с небольшими деньгами

E*TRADE Securities

13.04.23

Резюме: даже если у вас нет денег, вы все равно можете начать инвестировать.

Вот что нужно знать.

Если вы заинтересованы в инвестировании, но не уверены, что у вас достаточно денег, чтобы оно того стоило, вы не одиноки. Многие новые инвесторы чувствуют то же самое.

Хорошие новости: хотя несколько лет назад вам могли понадобиться сотни или даже тысячи долларов, чтобы начать инвестировать, сейчас это просто не так. Ожидание, пока у вас не будет достаточно наличных денег для инвестирования, может ограничить вашу способность накапливать богатство.

Даже если сейчас у вас не так много наличных, есть много способов инвестировать с небольшими деньгами. Вот что нужно знать.

Сложные проценты — ваш друг

Время на рынке очень важно, когда речь идет об инвестировании, благодаря концепции сложных процентов. По сути, компаундирование означает, что вы получаете новую прибыль от ранее полученной прибыли.

Чтобы продемонстрировать на гипотетическом примере — исключая любые налоги и сборы, которые могут применяться к реальному счету, чтобы продемонстрировать чистую математическую концепцию начисления сложных процентов, а не прогнозирования каких-либо результатов — допустим, вы инвестируете 1000 долларов (это ваша основная сумма) и через год, счет получает 5%. Ваш портфель теперь стоит 1050 долларов. В преддверии второго года у вас теперь есть возможность получить прибыль от этой большей суммы. Поначалу это может показаться не таким уж большим, но со временем начисление сложных процентов может иметь большое значение.

Инвестирование прибыли и реинвестирование платежей, которые вы можете получить, таких как проценты по облигациям или дивиденды от акций, также может постепенно помочь вам увеличить стоимость вашего портфеля.

Инвестируйте в свой бюджет

Так же, как у вас может быть автоматический пенсионный план или сбережения на случай непредвиденных обстоятельств, вы также можете настроить регулярные депозиты на свой брокерский счет. Вы можете выбрать, как часто и сколько переводить, чтобы это соответствовало вашему бюджету. Это позволит вам помочь создать свой брокерский счет в темпе, который работает для ваших финансов.

Небольшие деньги могут иметь большое значение — с точки зрения диверсификации

Есть множество инвестиционных инструментов на выбор. Вот несколько способов начать инвестировать с небольшими деньгами.

Биржевые фонды (ETF) или взаимные фонды:

  • Встроенная диверсификация : Взаимные фонды и ETF представляют собой наборы отдельных акций, облигаций или других активов. Когда вы покупаете долю в фонде, вы получаете некоторую встроенную диверсификацию, поскольку вы инвестируете во многие компании, потенциально в нескольких разных отраслях. Это означает, что вы не так уязвимы к потерям, если одна компания или отрасль понесут убытки.
  • Доступность:  ETF продаются акциями, а некоторые начинаются с 20 долларов США. E*TRADE предлагает дробные акции ETF через автоматическое инвестирование с минимальной суммой всего 25 долларов. Взаимные фонды могут быть не такими доступными; они могут потребовать минимальную сумму в долларах, например 100 или 1000 долларов, для покупки определенного количества акций на основе цены акции на этот день. Но у некоторых есть минимум 0 долларов.
  • Без комиссии:  Комиссии – это сервисные сборы, взимаемые некоторыми брокерскими фирмами каждый раз, когда вы покупаете или продаете акции. ETF и взаимные фонды не облагаются комиссией на E*TRADE от Morgan Stanley. 1

Индексные фонды:

  • Зеркальное отражение рынка : Индексные фонды — это пассивно управляемые ETF или взаимные фонды, целью которых является зеркальное отражение показателей конкретного рыночного индекса, такого как S&P 500. Инвесторы обычно могут ожидать возврат, как у индекса. С другой стороны, активно управляемые ETF и взаимные фонды пытаются превзойти по доходности 9.0009 эталонная доходность определенного рыночного индекса.
  • Диверсификация: С помощью одной покупки ваш портфель может получить доступ к широкому кругу компаний. Например, одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает доступ ко всем 500 акциям индекса.
  • Индексные фонды также имеют более низкие коэффициенты расходов, также известные как сборы, взимаемые некоторыми управляющими фондами, выраженные в процентах от общих активов под управлением (AUM). Из-за в значительной степени пассивного характера индексных фондов они, как правило, имеют более низкие коэффициенты расходов, чем ETF или взаимные фонды, которые активно управляются (хотя большинство ETF управляются пассивно), что делает их более дешевыми инвестициями.
  • Вы не можете инвестировать напрямую в рыночный индекс, но вы можете инвестировать косвенно, покупая акции фондов, которые стремятся имитировать результаты индексов , таких как индекс S&P 500, индекс Russell 2000 и Nasdaq 100. Bloomberg Совокупный индекс облигаций США является эталонным индексом для рынка облигаций США и включает в себя казначейские облигации, муниципальные облигации и даже налогооблагаемые корпоративные облигации. Обратите внимание, что несколько брокеров предлагают индексные фонды, которые отслеживают один и тот же рыночный индекс, но они могут использовать разные подходы, что приводит к разным результатам.
  • Используйте средство E*TRADE ETF screener для поиска индексных фондов в разделе «характеристики фонда». Щелкнув по названию конкретного фонда, вы увидите, какую инвестиционную стратегию фонд стремится принять.

Что еще нужно знать

Перед покупкой акций всегда внимательно читайте проспект паевого фонда, ETF или индексного фонда. Обратите особое внимание на:

  • Цели фонда
  • Его историческая производительность
  • Любые сборы, которые вам, возможно, придется заплатить

Если вы хотите пополнить свой счет и впоследствии сравниваете два фонда с одинаковой исторической доходностью, важно отметить, что фонд с более низкой общей стоимостью обычно дает более высокую конечную доходность.

Суть в том, что знание того, как инвестировать с небольшими деньгами, может помочь, и есть несколько способов начать. Обязательно помните о своей индивидуальной терпимости к риску, финансовых целях и сроках перед погружением. 

Чем может помочь E*TRADE от Morgan Stanley?

Перевод денег

До трех рабочих дней 2

Перевод денег — это бесплатная услуга, которая позволяет вам переводить деньги между своими счетами и из внешних финансовых учреждений.

Готовые портфели

Выберите свою устойчивость к риску и легко инвестируйте в диверсифицированные, профессионально подобранные портфели взаимных фондов или биржевых фондов (ETF). И вы не платите торговые комиссии.

Начните всего с 500 долларов (паевые инвестиционные фонды) или 2500 долларов (ETF).

Автоматическое инвестирование

Хотите выработать хорошие финансовые привычки? Рассмотрите возможность создания повторяющихся инвестиций на пенсионном или брокерском счете.

Тематическое инвестирование

Найдите ETF, которые соответствуют вашим ценностям или социальным, экономическим и технологическим трендам.

Что читать дальше…

Готов ли я финансово начать инвестировать?

Узнайте, как начать инвестировать.

Как начать инвестировать в Интернете?

Узнайте, как E*TRADE может помочь вам контролировать свои инвестиции в Интернете. Посмотрите это трехминутное видео, чтобы ознакомиться с нашими самыми популярными функциями, и прочитайте статью ниже, чтобы узнать, как начать работу. Большой, дорогой брокер не требуется.

Какие самые большие мифы об инвестировании?

Вот некоторые из самых больших мифов об инвестировании, с которыми мы столкнулись, а также несколько советов и указаний, которые помогут вам оставаться сосредоточенными.

Исследуйте нашу библиотеку стрелка_вперед

Сейчас подходящее время для инвестиций?

Если вы ждете лучшего времени для инвестиций, вот что вы можете рассмотреть.

Что тебе нужно знать

Исторически сложилось так, что инвесторы получали лучшие результаты, оставаясь вложениями в фондовый рынок, а не пытаясь рассчитать время.

Большинство лучших дней на рынке приходятся на медвежий рынок или в течение первых двух месяцев бычьего рынка, когда часто слишком рано говорить о начале нового бычьего рынка.. 1

Работа с профессиональным финансистом для создания диверсифицированного портфеля и применения систематической стратегии инвестирования может помочь вам сохранить инвестиции.

Каждый раз, когда лотерейный джекпот стремительно растет, продажи билетов резко увеличиваются. Даже те, кто не является постоянным игроком в лотерею, не хотят задаваться вопросом, упустили ли они свой большой шанс.

Инвестирование, с другой стороны, менее тривиально. Когда на кону стоит ваша пенсия, а не двухдолларовый лотерейный билет, вы можете задаться вопросом, подходящее ли сейчас время для выхода на рынок. Акции достигли пика, и нас ждет спад? Закончится ли когда-нибудь этот медвежий рынок?

Однако невозможно узнать, входит ли рынок в медвежий или бычий рынок, до тех пор, пока это не произойдет. Вот почему исторически сложилось так, что инвесторы, как правило, лучше обслуживались, просто инвестируя, а не ожидая «лучшего» времени для инвестирования.

 

Видя лес за деревьями 

Мы рассмотрели самые последние медвежьи рынки индекса S&P 500 (определяемые как падение на 20% по сравнению с самым последним рыночным пиком). С 1990 года рынок пережил шесть из них.

Как показывает РИСУНОК 1 , даже если бы у вас был самый неподходящий момент — то есть вы инвестировали бы по 10 000 долларов в каждый из шести пиковых дней непосредственно перед началом медвежьего рынка — ваши инвестиции изначально потеряли бы ценность. Однако со временем они восстановились бы и в конечном итоге увеличили бы ваши первоначальные инвестиции. Ваш гипотетический основной долг в размере 60 000 долларов США вырос бы до 195 995 долларов США по состоянию на 31 декабря 2022 года.

Другими словами, даже если бы вам удалось инвестировать в самый неподходящий момент, сумма, которую вы инвестировали, со временем увеличилась бы более чем в четыре раза. Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, в конечном итоге рынок восстановился после предыдущих распродаж.

Короче говоря, для долгосрочных инвесторов, у которых есть временной горизонт, чтобы пережить взлеты и падения, продолжительность вашего пребывания на рынке имеет гораздо большее значение, чем момент времени , когда вы начинаете инвестировать.

РИСУНОК 1

Время на рынке превысило время ваших первоначальных инвестиций
«Худшие» времена для инвестиций в индекс S&P 500 Пик Негативное рыночное событие, завершившее бычий рынок Стоимость портфеля в пиковый день Низ до извлечения Время окупить инвестиции 01. 09.2000 Взрыв пузыря доткомов 10 000 долларов США 6 433 долл. США 6,1 года 19.03.2002 Бухгалтерские скандалы 17 850 долларов США $11 957 1,8 года 09.10.2007 Субстандартный ипотечный кризис 902:30

$36 386 17 933 долл. США 4,5 года 06.01.2009 Глобальный финансовый кризис 32 362 долл. США 23 564 долл. США 0,3 года 01.09.2020 Пандемия COVID-19 158 190 долларов США $104 737 0,5 года 03.01.2022 Высокие темпы инфляции/роста  240 869 долл. США  181 876 долл. США  ?? Средний 2,7 года Общая сумма инвестиций: 60 000 долларов США
Остаток на 31. 12.22: 195 995 долларов США 

По состоянию на 31.12.22. Предполагается, что инвестиции в размере 10 000 долларов США на каждую дату в столбце 1. Значения портфеля в столбце 3 являются кумулятивными. Источники данных: Ned Davis Research and Hartford Funds, 4/23.

Как войти и остаться в

Несмотря на спады, акции исторически росли в долгосрочной перспективе ( РИСУНОК 2 ). Около 76% лучших дней на рынке приходились на медвежий рынок или в течение первых двух месяцев бычьего рынка, когда было трудно сказать, начался ли бычий рынок. 1 Это означает, что отсиживание может означать значительный промах.

Чтобы не сбиться с пути, поработайте с профессиональным финансистом над созданием индивидуального портфеля, соответствующего вашим целям и устойчивости к риску. Наличие специально разработанного портфеля может помочь вам чувствовать себя более уверенно в сложных рыночных условиях, что, в свою очередь, может помочь вам оставаться инвестировать. 9Рис. 2

По состоянию на 31.12.22. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Индексы не управляются и не доступны для прямого инвестирования. Источник: Morningstar Direct, 23 апреля.

Помогите себе не сбиться с пути

Наконец, рассмотрите возможность установить заранее определенную сумму для инвестиций на регулярной основе. Это может помочь уменьшить внутренние споры о том, является ли «правильным» время для инвестиций, что может помочь вам придерживаться своего инвестиционного плана независимо от рыночной среды.

 

Поговорите со своим финансовым специалистом о разработке систематической стратегии инвестирования, которая поможет вам не терять инвестиции.

 

1   Ned Davis Research, 4/23, период времени с 1992 по 2022 год.
Индекс S&P 500  – взвешенный по рыночной капитализации индекс цен, состоящий из 500 широко распространенных обыкновенных акций.