Содержание
Самые удачные инвестиции 2023 года – во что вкладывать деньги
Инвестиции в 2023 году стоит разделить на два периода. Первый, кризисный, он должен занять весь первый квартал и возможно небольшую часть второго квартала этого года. Второй период, можно назвать восстановительным, его горизонт должен распространяться с середины второго квартала как минимум до конца 2023 года, передает DKNews.kz.
Из-за высокого риска еще более сильного снижения цен на рисковые активы (акции, облигации, криптовалюту, курсы валют стран с развивающейся экономикой, тенге в их числе) в кризисный период начала 2023 года лучшими должны стать инвестиции в защитные инструменты.
Сюда можно отнести валюты стран с развитой экономикой, это евро, доллар США, японская йена, юань и другие. Также подойдут инвестиции в золотые инструменты номинированные в тенге, вроде обезличенных металлических счетов (ОМС) и физического золота в тенге, но при условии спреда, не превышающего 5-10% за покупку и продажу.
В итоге должна получиться немного неклассическая валютная корзина, где будет 4-5 инструментов (евро, доллар США, йена, юань и тенговое золото), размещенных в ликвидной форме, то есть в краткосрочных банковских вкладах (1-3 месяца), в виде валютной наличности и в тенговом золоте.
Сигналом, к тому что пришло время переходить из обороны в атаку, перекладываясь из защитной валютной корзины в рисковые активы станет превышение курсом тенге отметки в 500,0-510,0 тенге за доллар США или падение американского фондового индекса S&P 500 ниже 3000 пунктов (сейчас 3916 пунктов).
Структуру будущего инвестиционного портфеля из рисковых инструментов, с разделением долей по каждой группе активов стоит подготовить заранее. В качестве базиса можно взять следующую, 60% акции, 20% облигации, 15% золото и 5% криптовалюта. Подстроив ее под свои индивидуальные потребности и нужды, инвестор будет готов к тому чтобы при подходящих условиях (ориентировочно во втором квартале) начать заполнение своего портфеля.
Говоря об инвестициях в акции стоит сразу оговориться о подходе к этому процессу. Для инвесторов, не готовых уделять инвестиционной деятельности достаточное количество времени для выбора и отслеживания отдельных компаний, стоит заранее выбрать ETF-фонды на соответствующие активы.
Так как наиболее перспективными в период со второго квартала по конец 2023 года мы видим фондовые рынки США, Китая и России, то инвестору стоит обратить внимание на такие ETF-фонды как SPDR S&P 500(SPY), iShares Core 500 ETF (IVV), Vanguard S&P 500 ETF (VOO), iShares FTSE/Xinhua China 25 Index ETF (FXI), Global X China Technology ETF (CHIB).
С инвестициями в российский рынок через ETF сейчас все сложнее, поэтому здесь стоит либо отказаться от инвестиций в Россию, либо использовать фьючерсы на фондовые индексы (РТС и ММВБ), либо уже покупать отдельные акции российских компаний, наиболее интересные это НЛМК, НОВАТЭК и Сбербанк.
Такая диверсифицированная аллокация и по странам, и по отраслям, позволит взять средний результат по второй половине 2023 года. По нашим расчетам рост акций во втором полугодии может составить как минимум 20-30%.
Если же инвестор готов уделить больше внимания формированию портфеля, то тогда стоит обратить внимание на такие бумаги как Caterpillar (CAT), Coca-Cola KO), Goldman Sachs (GS), Freeport-McMoRan (FCX), Apple (AAPL). Все это секторальные лидеры корпоративной Америки, которые в первую очередь будут получать приток средств после падения рынков в первом квартале 2023 года. И именно поэтому они могут дать более высокую доходность во втором полугодии, чем инвестиции в ETF на индекс S&P 500.
Среди китайских эмитентов можно выделить лишь три компании, это Alibaba Group (BABA), это Baidu (Bidu) и это JD.com (JD). Все три компании представители технологического сектора, который для Китая является приоритетным. Плюс, это три бренда, в которые инвестируют иностранные инвесторы, когда аллоцируют капитал в Китае. Так что с учетом их фундаментальной недооцененности из-за политических факторов, все три компании представляют повышенный инвестиционный интерес во второй половине 2023 года.
Вторая составляющая инвестиционного портфеля облигации. Здесь стоит обратить внимание на местный корпоративный сектор, потому что если наши предположения о существенном падении рынков в первом квартале оправдаются, то доходности облигаций крупнейших публичных компаний Казахстана резко вырастут ко второму кварталу.
Для инвестиций подойдут все голубые фишки с низким риском дефолта, это и Банк ЦентрКредит, и Kсell, и НАК «Казатомпром», и Казахтелеком и другие компании. Конкретный выбор будет зависеть от уровня доходности, который будут предлагать долговые бумаги этих предприятий во втором квартале.
Что касается двух оставшихся частей инвестиционного портфеля, это золото (15%) и криптовалюта (5%), то здесь можно пойти как по наиболее простому пути, приобретая на падении ниже $10 тыс. лишь биткоины и сохраняя покупки тенгового золота. А можно усложнить подход, перенаправив часть выделенных на эту группу активов средств на покупку акции компаний занимающихся добычей золота (Newmort Minings, ПАО Полюс и другие) и работающих в криптовалютной индустрии (Coinbase, MicroStrategy и другие).
Нурбек Искаков, аналитик компании Esperio
Опрос: россияне предпочитают вкладывать деньги в жилье и землю
https://realty.ria.ru/20220629/vlozheniya-1798955873.html
Опрос: россияне предпочитают вкладывать деньги в жилье и землю
Опрос: россияне предпочитают вкладывать деньги в жилье и землю — Недвижимость РИА Новости, 29. 06.2022
Опрос: россияне предпочитают вкладывать деньги в жилье и землю
Большинство россиян назвали лучшим способом вложения денег покупку жилья, а также земельных участков, свидетельствует результаты опроса, проведенного «Дом.РФ» и Недвижимость РИА Новости, 29.06.2022
2022-06-29T12:14
2022-06-29T12:14
2022-06-29T12:14
вциом
«дом.рф»
жилье
земельные участки
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/03/1d/1780728256_0:160:3072:1888_1920x0_80_0_0_6c9ac3c7788c070ed09bac8550965c81.jpg
МОСКВА, 29 июн — РИА Недвижимость. Большинство россиян назвали лучшим способом вложения денег покупку жилья, а также земельных участков, свидетельствует результаты опроса, проведенного «Дом.РФ» и ВЦИОМ.Согласно полученным данным, 49% россиян, имеющих крупную сумму денег, готовы инвестировать в жилье, еще 21% опрошенных приобрели бы земельные участки. При этом 72% россиян считают, что вложение в жилье более выгодно, чем банковский вклад. За полтора года доля таких россиян выросла на 6 процентных пунктов (с 66% до 72%). За эти же полгода стоимость «квадрата» на первичном рынке, по данным Росстата, выросла на 43%. Ставки по вкладам при этом увеличились с 4-5% в октябре 2022 года до 11-12% в мае 2022 года.При этом не стали бы вкладываться в недвижимость около 33% россиян. Такой выбор чаще всего связан с другими, более важными тратами (38%), например, на обучение и здоровье. Еще 26% убеждены в рисках таких вложений, а 16% не готовы инвестировать из-за сопутствующих расходов. Отсутствие интереса к недвижимости (12%) не входит в топ-3 причин отказа от покупки жилья.Среди других вариантов вложений были названы покупка золота (16%), ремонт жилья (15%), сберегательный вклад (15%), покупка автомобиля (14%), ценных бумаг (12%), коммерческой недвижимости (7%), валюты (7%), криптовалюты (6%) и драгоценных камней (5%).
Недвижимость РИА Новости
1
5
4. 7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2022
Алексей Кулюшин
Алексей Кулюшин
Новости
ru-RU
https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
Недвижимость РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
1920
1080
true
1920
1440
true
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e6/03/1d/1780728256_171:0:2902:2048_1920x0_80_0_0_0810201a71be18b0d9cac71c3e67cf57.jpg
1920
1920
true
Недвижимость РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Алексей Кулюшин
вциом, «дом. рф», жилье, земельные участки
ВЦИОМ, «Дом.РФ», Жилье, Земельные участки
МОСКВА, 29 июн — РИА Недвижимость. Большинство россиян назвали лучшим способом вложения денег покупку жилья, а также земельных участков, свидетельствует результаты опроса, проведенного «Дом.РФ» и ВЦИОМ.
Согласно полученным данным, 49% россиян, имеющих крупную сумму денег, готовы инвестировать в жилье, еще 21% опрошенных приобрели бы земельные участки.
При этом 72% россиян считают, что вложение в жилье более выгодно, чем банковский вклад. За полтора года доля таких россиян выросла на 6 процентных пунктов (с 66% до 72%). За эти же полгода стоимость «квадрата» на первичном рынке, по данным Росстата, выросла на 43%. Ставки по вкладам при этом увеличились с 4-5% в октябре 2022 года до 11-12% в мае 2022 года.
«
«66% россиян, которые хотели бы вложить средства в жилье, использовали бы его для себя, а 29% россиян хотели бы вложить средства в жилье для последующей сдачи в аренду», – указывается в исследовании.
При этом не стали бы вкладываться в недвижимость около 33% россиян. Такой выбор чаще всего связан с другими, более важными тратами (38%), например, на обучение и здоровье. Еще 26% убеждены в рисках таких вложений, а 16% не готовы инвестировать из-за сопутствующих расходов. Отсутствие интереса к недвижимости (12%) не входит в топ-3 причин отказа от покупки жилья.
Среди других вариантов вложений были названы покупка золота (16%), ремонт жилья (15%), сберегательный вклад (15%), покупка автомобиля (14%), ценных бумаг (12%), коммерческой недвижимости (7%), валюты (7%), криптовалюты (6%) и драгоценных камней (5%).
Инвестиции в ваш 401(k) | FINRA.org
Разнообразие инвестиций, доступных в вашем плане 401(k), будет зависеть от того, кто является поставщиком вашего плана, и от выбора, который сделает ваш спонсор плана. Знакомство с различными типами инвестиций поможет вам создать портфель, который наилучшим образом соответствует вашим долгосрочным финансовым потребностям.
Одним из наиболее важных и, возможно, пугающих решений, которые вы должны принять, участвуя в плане 401(k), является вопрос о том, как инвестировать деньги, которые вы вносите на свой счет. Выбранный вами инвестиционный портфель определяет скорость, с которой ваш счет может расти, и доход, который вы сможете снять после выхода на пенсию.
Инвестиционные варианты
401(k) Факт
Спонсор плана 401(k) является доверенным лицом плана, несущим юридическую ответственность за выбор инвестиционных вариантов плана и контроль за их пригодностью. Как правило, ваш работодатель является спонсором вашего плана 401(k).
Большинство планов 401(k) предоставляют по крайней мере три варианта инвестирования в вашем плане 401(k), но некоторые планы предлагают десятки. В среднем план предлагает от 8 до 12 альтернатив, иногда только взаимные фонды, а иногда комбинацию взаимных фондов, гарантированных инвестиционных контрактов (GIC) или фондов со стабильной стоимостью, акций компании и переменных аннуитетов. Некоторые планы предлагают брокерские счета, что означает, что вы можете выбирать инвестиции из всего спектра акций, облигаций, взаимных фондов и других типов активов, а не выбирать среди альтернатив плана.
Каждый план 401(k) позволяет вам решать, как инвестировать сделанные вами взносы. Некоторые планы также позволяют вам решить, как инвестировать соответствующие взносы вашего работодателя, но другие позволяют работодателю сделать этот выбор. Это включает в себя право предоставить матч на складе компании.
Если у вас есть ограниченный выбор — скажем, два взаимных фонда акций, фонд облигаций, фонд стабильной стоимости и фонд денежного рынка — каждый из них, скорее всего, заставит ваши деньги работать совершенно иначе, чем другие.
Чем больше вариантов у вас есть, тем сложнее может быть выбрать те, которые лучше всего подходят для ваших инвестиционных целей и терпимости к риску. Вы обязаны выяснить, чем варианты отличаются друг от друга и какой вклад каждый из них может внести в ваш портфель.
Когда вы автоматически становитесь участником плана 401(k), ваш работодатель выбирает размер инвестиций по умолчанию для ваших взносов. Инвестиции по умолчанию, скорее всего, будут фондом жизненного цикла, сбалансированным фондом или управляемым счетом, которые федеральное правительство одобрило в качестве приемлемого варианта. У вас есть возможность придерживаться инвестиций по умолчанию или перевести свои деньги в другие инвестиции, предлагаемые планом.
Типы инвестиций 401(k)
Наиболее распространенным типом инвестиций, предлагаемым планом 401(k), является взаимный фонд. Взаимные фонды могут предложить встроенную диверсификацию и профессиональное управление, а также могут быть разработаны для решения самых разных инвестиционных задач. Помните, что инвестирование во взаимный фонд сопряжено с определенными рисками, включая возможность потери денег.
Ваш план 401(k) может предлагать другие виды инвестиций. Некоторые из наиболее распространенных включают в себя:
- Акции компании.
Если вы работаете в публичной компании, ваше инвестиционное меню 401(k) может включать акции компании или фонд, который покупает только акции вашей компании. Вы можете обнаружить, что ваш работодатель поощряет вас сделать этот выбор. Например, вы можете купить акции по цене ниже текущей рыночной или внести более высокий процент от своей зарплаты, если покупаете акции. Ваш работодатель также может согласиться с более высоким процентом вашего взноса, если он пойдет в акции. Предложение акций компании в качестве инвестиционного выбора дает вам стимул к частичному владению, чтобы укрепить приверженность компании. Это также дает вам возможность участвовать в прибыли, если компания процветает. Но если у вас есть большая часть ваших денег 401 (k) в акциях компании, ваша долгосрочная финансовая безопасность подвергается большему риску, чем если бы они создали диверсифицированный портфель. Для получения дополнительной информации см. наше Предупреждение для инвесторов «Вложение слишком большого количества акций в вашу компанию — проблема 401(k)».
- Отдельные акции, облигации и другие ценные бумаги. Некоторые планы 401(k) позволяют покупать широкий ассортимент ценных бумаг через брокерский счет, который иногда называют брокерским окном. Вы отдаете приказы на покупку и продажу так же, как и с обычным налогооблагаемым счетом. В случае 401 (k), поскольку весь счет является отсроченным по налогу, если вы продаете акции или облигации, которые вы приобрели через брокерский счет 401 (k), больше, чем вы заплатили, вы не должны платить налог на прирост капитала. на прибыль, хотя вы будете платить подоходный налог, когда будете снимать средства со своего традиционного счета 401(k) с отсрочкой налогообложения. Брокерский счет 401 (k), как правило, имеет ежегодную плату, в зависимости от брокерской фирмы, которую использует план. Также могут быть транзакционные издержки и комиссионные за каждую сделку, которую вы совершаете через учетную запись, и вы можете платить более высокие комиссии за взаимные фонды, которые вы покупаете через учетную запись, чем за фонды, которые являются частью меню плана.
- Переменная рента. Некоторые планы 401(k) включают переменные аннуитеты в качестве варианта инвестирования, которые представляют собой гибридный продукт страховой компании, объединяющий ряд фондов, напоминающих взаимные фонды, с определенной страховой защитой. Щелкните заголовок для получения дополнительной информации об этих продуктах.
Формирование портфелей
Выбор правильной комбинации инвестиций необходим для того, чтобы ваш портфель 401(k) находился на правильном пути. Но прежде чем вы начнете оценивать свой выбор, вы должны рассмотреть несколько факторов:
- Ваш временной горизонт. Как правило, чем дальше вы находитесь от цели инвестирования, тем больше времени у вас есть для накопления прибыли, если стоимость ваших инвестиций растет, и для восстановления убытков, если стоимость падает. Чем ближе вы к пенсионному возрасту, тем большую часть своего портфеля вы, возможно, захотите перевести в инвестиции, которые предназначены для сохранения вашего капитала и обеспечения регулярного дохода.
- Терпимость к риску. Ваша терпимость к риску будет зависеть от множества факторов, которые выходят за рамки вашего собственного уровня комфорта при принятии риска или желании получить определенную прибыль. Вы должны рассмотреть свои цели, временной горизонт для каждой цели, другие финансовые активы, которыми вы владеете, текущий (и прогнозируемый) доход от вашей работы, стабильность вашей работы и любые другие источники дохода. Для получения дополнительной информации о риске см. Реальность инвестиционного риска FINRA.
- Прочие пенсионные активы. Если у вас есть другие активы, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA), налогооблагаемые инвестиции, пенсии или отсроченные аннуитеты, вы должны рассмотреть общую картину, прежде чем принимать решение о том, как инвестировать свой 401(k). Например, если основная часть этих активов предназначена для более агрессивных инвестиций, вы можете более консервативно инвестировать свой 401 (k), чтобы сбалансировать свой риск.
Инвестируйте в США – получите поддержку правительства США
Компании, инвестирующие в Соединенные Штаты, независимо от отрасли, получают конкурентные преимущества на одном из самых открытых рынков на планете.
Шесть причин инвестировать в США
1. Крупнейший в мире рынок: В США самый большой потребительский рынок в мире с ВВП в 20 триллионов долларов и населением 325 миллионов человек. Расходы домохозяйств являются самыми высокими в мире, на них приходится почти треть мирового потребления домохозяйств. В то же время соглашения о свободной торговле с 20 другими странами обеспечивают расширенный доступ к сотням миллионов дополнительных потребителей, и Соединенные Штаты продолжают работать с компаниями, чтобы расширить возможности для американских экспортеров.
2. Связь инноваций: Соединенные Штаты являются признанным лидером в области исследований и разработок (НИОКР) и регистрируют больше международных патентов, чем любая другая страна. Сегодняшние новаторы защищены надежной системой защиты интеллектуальной собственности, а новаторы завтрашнего дня взращиваются в ведущих университетах и инкубаторах по всей стране. Компании всех размеров помогают сделать инновации в Соединенных Штатах глобальным предприятием, извлекая выгоду из процветающей экосистемы для изобретений и вдохновения и способствуя ей.
3. Простота ведения бизнеса: США неизменно входят в число лучших на международном уровне по общей конкурентоспособности и простоте ведения бизнеса. Поддерживаемая нормативно-правовой базой, особенно благоприятной для открытия и ведения бизнеса, деловая культура США поощряет свободное предпринимательство и конкуренцию. В стабильной демократии с прозрачной и предсказуемой правовой системой все компании, независимо от национального происхождения, конкурируют на равных.
4. Талантливая рабочая сила: Американская рабочая сила разнообразна, квалифицированна, инновационна и мобильна, и американские рабочие являются одними из самых продуктивных в мире.