Возврат долга через суд: Как взыскать долг с физического лица — способы вернуть деньги с должника в 2022

Содержание

Взыскание долгов

Юридическая компания «Санкам»

+38 (044) 232-87-15
+38 (063) 393-13-03

Услуги адвоката

Главная
Услуги

Во все времена долг являлся бытовой проблемой в обществе. Желая помочь родным и близким, мы не обдуманно даем в долг огромные средства. Часто причиной невозврата долга оказывается не только недобросовестность должника, но и некоторая неосмотрительность кредитора. Многие из нас не знают, как правильно предоставлять в пользование свои средства. В итоге, такие безрассудные действия становятся причиной серьезных разногласий и являются поводом для обращения в суд.

Правила займа

Наиболее простым и распространенным документом способным оградить заемщика от неприятных обстоятельств является долговая расписка. Она должна иметь точную формулировку: «беру взаймы… обязуюсь вернуть в срок…».

Договор займа имеет более детальное описание ситуации, в тексте следует указать, о том, что передача денег (имущества) состоялась.

Обратите внимание на достоверность указанных данных в обоих документах:

ФИО;
паспортные данные;
идентификационный код;
адрес регистрации;
место проживания;

Для подтверждения факта передачи денежной суммы либо другой собственности по договору, может предоставляться расписка.

Расписку можно удостоверить нотариально. Кроме того, необходимо, что бы факт передачи денег (иного имущества) могли подтвердить свидетели. Их подписи с указанием паспортных данных также нужно указать в расписке.

Верное документальное оформление дела упростит процедуру возврата долга в судебном порядке.

Возврат долга

Есть несколько правовых способов возврата долга по расписке.

В первую очередь следует обратиться к должнику с требованием. В письменной претензии обязательно нужно указать личные данные сторон, основания, приведшие к таким действиям, размеры займа и оповестить о штрафных санкциях применимых к неплательщику в случае просрочки.

Претензия отправляется по почте, заказным письмом с уведомлением. Дополнительно, документ направляется по электронной почте, устно озвучить претензию можно по телефону.

Вернуть долг через суд можно на протяжении трех лет с момента, когда закончился срок, на который предоставлялась ссуда. К составлению иска нужно отнестись серьезно. Он должен соответствовать правовым нормам. В случае неверного содержания и оформления заявление рассматриваться не будет. А так же, желательно подробно описать ваши требования касательно суммы задолженности, и представить доказательства предмета спора.

Результатом грамотной деятельности при обращении в суд могут стать следующие правовые действия в отношении должника:

наложение ареста на имущество или денежные средства;
запрет на совершение некоторых деяний;
установление обязательств;
запрет на осуществление платежей и передачи собственности.

Поддержка эксперта

Учитывая особенности правоотношений в области долговых обязательств, всю сложность и продолжительность разбирательств по возврату займа, содействие юриста здесь необходимо.

Теги: Суд, Адвокат.

Остановили регистрацию налоговой накладной: что делать

В данном материале мы расскажем, как действовать при остановке налоговой накладной, какие документы подавать, на что обращать внимание при подготовке объяснений, на что рассчитывать и что делать, если

Затопили квартиру – обращаемся в суд

В материале рассмотрим, какие нужно сделать шаги при затоплении квартиры, чтобы получить возмещение через суд, к кому нужно подавать исковое заявление, что необходимо сделать на этапе подготовки к обр

Перезаключение договора аренды земли

В данном материале хотим обратить внимание землевладельцев на особенности перезаключения договора аренды земли, обязательно ли это, на что стоит смотреть при перезаключении, как бороться с арендатором

Как взыскать долги с ИП. Даже с «закрытого»

Расскажем:

о том, как правильно поступать с недобросовестными предпринимателями, не выходя за рамки закона;
о важных нюансах взыскания долга с ИП;
о том, как взыскать долг с закрытого ИП.

ИП – это гражданин или юридическое лицо? Кто ответит по долгам?

Индивидуальный предприниматель – это гражданин, который занимается бизнесом, платит налоги и совершает бюджетные отчисления без образования юридического лица. То есть официально ИП – это физическое лицо.

И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.

Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.

Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.

Мирное решение долговых проблем

Можно мирно решить проблему с долгом ИП. Это сэкономит время и позволит избежать финансовых затрат, связанных с судебными разбирательствами.

Претензионное воздействие бывает весьма эффективным. Одно дело, когда кредитор молча ждет долг, другое, когда показывает, что настроен серьезно.

Многие предприниматели добровольно погашают задолженность в рамках досудебного взыскания: после грамотного проведенных переговоров или сразу после получения письменной претензии.

Как воздействовать на конкретного должника: «кнутом» или «пряником», зависит от индивидуального «портрета» предпринимателя.

Портрет первый: «Порядочный, но невезучий предприниматель»

Порядочному бизнесмену, испытывающему временные или периодические материальные затруднения, стоит пойти навстречу. Провести переговоры, заинтересовать в скорейшем возврате долга, предложить разумный компромисс (бартер, возврат долга в натуре), и даже посильную помощь: например, в поиске новых клиентов и расширении рынка сбыта.

Часто кредитор и должник приходят к взаимовыгодному решению. Главное – не забыть установить конкретные сроки выплат и письменно оформить условия погашения задолженности.

Портрет второй: «Прижимистый предприниматель»

На предпринимателя, который имеет возможность погасить долг, но не любит расставаться с деньгами, откладывая «неприятный» момент на потом, лучше воздействовать осторожно.

Очень результативны «игра на деловой репутации» и меры публичного информационного влияния. Один намек о намерении направить компрометирующую информацию о должнике в СМИ, может сделать «чудо»: предприниматель вернет деньги, опасаясь за имидж компании.

Портрет третий: «Влиятельный предприниматель»

ИП со связями часто «прикрыт со всех сторон» местными влиятельными лицами, поэтому не боится кредиторов и ответственности.

Воздействовать на такого предпринимателя и стимулировать его к возврату долга следует его же методами. Нужно привлечь независимого профессионального переговорщика или медиатора, на которого не распространяется «ареал влияния».

Если есть возможность, – стоит наладить контакт с одним из авторитетных для должника лиц и действовать через него.

Портрет четвертый: «Избегающий» (потенциальный мошенник)

Должник может постепенно выводить активы и готовиться к банкротству, избегая общения с кредитором или обещая «вот-вот» рассчитаться. Кредитору не стоит долго ждать возврата долга. Любое промедление опасно.

Для предпринимателя, который не идет на компромисс или вовсе не желает обсуждать проблему, нужно готовить досудебную претензию, с предупреждением о последующем обращении в суд.

Если удалось организовать переговоры – кредитор должен быть уверенным и даже «жестким».

Если ИП так и не перечислил денежные средства после переговоров, психологического давления и получения претензии, нужно обращаться в суд.

Суд и исполнительное производство

Взыскание долга с ИП через суд позволяет получить с ответчика:

основной долг;
неустойку;
компенсацию убытков;
компенсацию расходов на услуги юриста.

Обращаясь в арбитражный суд, следует правильно составить исковое заявление о взыскании задолженности и обязательно заявить о необходимости принять обеспечительные меры.

Важно: победа в суде не гарантирует возврат денег, и ввиду загруженности судебных приставов, заниматься исполнением решения суда часто приходится самостоятельно.

Возбуждаем банкротство ИП

Если должник не платит более трех месяцев, кредитор может подать заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту регистрации малого бизнеса (по месту проживания физ. лица).

Если предприниматель признаётся банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса, всем личным имуществам, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы.

Банкротство ИП выгодно для кредитора только тогда, когда у должника есть ценные активы и личное имущество. либо в том случае, если достаточную сумму можно получить в результате оспаривания подозрительных сделок

Следует также учитывать, что предприниматель должен быть должен не только одному кредитору, и в процедуру банкротства войдут и другие желающие получить свои деньги. После банкротства с ИП «взятки гладки»: он становится юридически чистым гражданином, и предъявить долговые претензии к нему после завершения процедуры не получится.

Поэтому к банкротству нужно подходить крайне осторожно, стоит воспользоваться профессиональной юридической поддержкой.

Оспариваем сделки

Оспаривание сделок по продаже активов родственникам и другие незаконные операции с финансами и недвижимостью, заключенные в течение 3 до начала банкротства, позволяет изъять деньги и имущество у новых собственников и распределить в пользу кредиторов.

Привлекаем ИП к ответственности

За факты причинения предпринимателем значительного ущерба, вывод активов и махинации ИП можно привлечь к уголовной ответственности согласно ст. 195, ст. 196, ст. 197 УК РФ. Санкции к виновному очень строгие – от больших штрафов до заключения на срок до 6 лет.

Кто управляет банкротством ИП?

Арбитражный управляющий – ключевая фигура банкротства. Это специалист высокого уровня, который занимается сбором конкурсной массы, оспаривает сделки, управляет имуществом, привлекает к ответственности. Говоря утрированно, от его действий зависит, хватит ли денег на всех кредиторов.

Если ИП «закрылось». Взыскание долга с ИП прекратившего деятельность

Если индивидуальный предприниматель просто прекращает свою деятельность, долги никуда не деваются. Кредитор может продолжить взыскание долга у ип как физического лица, – в порядке, установленном ст. 48 Налогового кодекса.

Если же ИП инициировал собственное банкротство, кредитор должен успеть войти в реестр. Иначе вероятность возврата долга будет близка нулю.

Взыскание долга – возбуждение дела

► Какое дело нужно подать для взыскания долга?

Есть два варианта подачи иска о взыскании долга:

дело мелких претензий, в котором используются неформальные процедуры, или
официальное гражданское дело в районном суде о взыскании долга (также известное как дело о взыскании долга), в котором используются формальные правила гражданского судопроизводства.

См. таблицу ниже, чтобы решить, какой случай подходит именно вам.

Процесс	МЕЛКИЕ ТРЕБОВАНИЯ	ОФИЦИАЛЬНЫЙ ГРАЖДАНСКИЙ ДОЛГ
Регистрационный сбор	50 долларов США, если ваша претензия составляет 2500 долларов США или меньше 100 долларов США, если ваш иск превышает 2500 долларов США	150 долларов
Суд	Районный суд	Районный суд
Сумма долга	До 10 000 долларов США	До 100 000 долларов США
Суд присяжных	№	Да, если требуется
Нужен юрист	Обычно нет. Процесс упрощен для людей, представляющих себя. Судебная система имеет формы и информацию, чтобы представлять себя.	У большинства истцов есть адвокаты, потому что по закону корпорации должны быть представлены. Кроме того, применяются формальные правила гражданского судопроизводства. Большинство ответчиков представляют себя сами, и судебная система теперь располагает формами и информацией, которые помогут вам представлять себя.
Судебные издержки стороны, получившей награду, плюс расходы на адвоката, если его интересы представляет адвокат? Вы можете прочитать больше о различиях в присуждении гонорара адвоката.	Да, проигравшая сторона, возможно, должна будет выплатить другой стороне до 1000 долларов в виде гонораров и судебных издержек.	Да, проигравшей стороне, возможно, придется заплатить от 3 до 30% фактических гонораров и расходов на адвоката другой стороны.
Формальные правила дачи показаний, используемые в суде? Вы можете прочитать больше о различиях в работе с доказательствами в суде.	Нет, формальные Правила доказывания не используются.	Да, используются формальные Правила доказывания.
Обслуживание другой стороны	Истец обрабатывает рассылку или нанимает сервер обработки.	Истец обрабатывает рассылку или нанимает сервер обработки.
Альтернативный сервис разрешен, когда вы не можете найти другого абонента?	Нет, вы не можете использовать процесс мелких претензий, если вы не можете вручить другой стороне копию поданной вами жалобы. Если вы не можете обслужить другую сторону, вам нужно будет подать иск о взыскании долга в районный суд по формальным правилам.	Да. Вы можете прочитать больше об альтернативной службе.
Служба обработки за пределами Аляски	Разрешено в делах, рассматриваемых судьей районного суда. При рассмотрении дела мировым судьей допускается: — услуги арендодателю-нерезиденту в деле и Закона о арендодателе-арендаторе — услуги владельцу-нерезиденту или оператору транспортного средства, попавшему в аварию на Аляске	Разрешено
Сложность процедур	15 — 20 применяются судебные правила о порядке мелких тяжб	Применяется более 80 судебных правил формального гражданского судопроизводства
Расчетное время до испытания	4–12 недель после подачи ответчиком Ответ	6–10 месяцев после подачи ответчиком Ответ

► Каков процесс взыскания задолженности по мелким искам?

Узнайте больше о процессе мелких исков и формах мелких исков.

Схема мелких претензий.

► Каков процесс взыскания задолженности по официальному гражданскому делу в районном суде?

В районном суде кредитор начинает дело о взыскании долга, подав в суд жалобу против лица, у которого есть долг. В этом случае кредитор называется «Истец», а лицо, получившее жалобу , называется «Ответчиком». Истец должен предоставить копию Жалобы и Повестки Ответчику либо (1) заказным письмом, уведомлением о вручении, ограниченной доставкой, либо (2) с использованием сервера обработки. Это называется «обслуживание» Ответчика.

В ответ Ответчик подает Ответ , в котором рассматриваются все вопросы, затронутые Истцом в Жалобе , добавляются любые соответствующие аргументы защиты и встречные иски, а также может быть предложена оплата каким-либо образом.

Если Ответчик не согласен погасить задолженность, стороны могут:

попытаться уладить дело или
попросить судью принять решение без суда на основании Ходатайство о вынесении суммарного решения или Ходатайство о вынесении решения по состязательным бумагам .
Если дело не разрешится с помощью этих методов, суд назначит судебное разбирательство, чтобы заслушать доказательства и решить вопросы.

После судебного разбирательства судья вынесет решение, и, если он обнаружит, что Ответчик имеет задолженность перед Истцом, суд вынесет решение на определенную сумму денег. Ответчик может добровольно выплатить долг, а если нет, то Истец может исполнить судебное решение, пройдя судебный процесс, чтобы взыскать деньги с PFD, банковского счета, зарплаты или имущества Ответчика.

Видеть
Официальная схема взыскания долга

► Что следует учитывать при принятии решения о возбуждении дела о мелких исках или официального гражданского иска в окружном суде?

Основные отличия:

1. Формальность процедуры

В суде мелких тяжб состязательные бумаги и другие документы, которые вы подаете в суд, являются краткими и могут быть более неформальными, чем в официальном гражданском деле в окружном суде.
В суде мелких тяжб судья обычно может рассматривать все, что относится к фактам, которые помогают судье решить дело. В официальном гражданском деле в окружном суде судья или присяжные могут рассматривать только те доказательства, которые являются допустимыми в соответствии с Правилами доказывания штата Аляска. Это означает, что если одна сторона не следует Правилам доказывания, другая сторона может возражать, и если судья соглашается с возражением, эти доказательства не могут быть рассмотрены.
Когда свидетель дает показания по официальному гражданскому делу в окружном суде, обычно вопросы свидетелю задает только другая сторона или ее адвокат; вопросы должны соответствовать формальным правилам допроса свидетелей при прямом, перекрестном или повторном допросе. В суде мелких тяжб вопросы могут быть более неформальными, и судья может задавать вопросы свидетелям.

2. Гонорары адвокатов

Если вы выиграете дело, суд может обязать другую сторону возместить вам ваши судебные издержки и, если вас представлял адвокат, возместить часть того, что вы заплатили адвокату. Это называется присуждением вам гонорара адвоката и судебных издержек, но расчет отличается:

в суде мелких тяжб максимальная сумма, которую суд может присудить вам, составляет 1000 долларов. Подробнее читайте в Правиле 20(c) окружного суда Аляски.
в официальном гражданском деле в окружном суде сумма компенсации обычно составляет от 3 до 30% ваших фактических гонораров адвоката и судебных издержек. Подробнее читайте в Гражданском правиле Аляски 82.

3. Суд присяжных

В суде мелких тяжб только судья может решить исход дела. Нет права на суд присяжных.
В официальных гражданских делах в районном суде любая сторона может просить суд о рассмотрении дела с участием присяжных, направив письменный запрос в течение первых 10 дней после Жалоба и Ответ (и Ответ на встречный иск , если он используется по делу).
Суд присяжных может значительно увеличить судебные издержки и расходы по делу, что может означать, что проигравшая сторона будет обязана выплатить больше судебных издержек и судебных издержек выигравшей стороне после суда.

► Кто может подать в суд на взыскание долга?

Любое лицо или компания может подать в суд на кого-либо для взыскания долга. Лицо или компания, предъявляющие иск, называются «истцом» или кредитором. Лицо, которому предъявляют иск, называется «Ответчиком» или должником. Истцом может быть компания, выпускающая кредитные карты, банк, больница или любое другое лицо или компания, которые заявляют, что Ответчик не выплатил долг.

Иногда кредиторы продают свои долги другой компании, например, коллекторскому агентству. Эта компания может иметь право возбудить дело против должника в суде, и тогда коллекторское агентство будет истцом или кредитором.

► Как заполнить Заявление о взыскании долга?

Ты можешь использовать:

Жалоба о взыскании долга , CIV-480

Жалоба состоит из 4 частей:

Надпись :

В верхней части страницы обведите «Округ», если вы подаете иск в Окружной суд (дела о взыскании задолженности до собрать более 100 000 долларов).
В строке местонахождения суда укажите название города, в котором вы будете подавать иск.
Напишите свое полное имя в строке выше, где написано «Истец».
Напишите полное имя другой стороны в строке выше, где написано «Ответчик».
Когда вы подаете свое дело, клерк напишет номер вашего дела.

Пункты жалобы: Здесь вы сообщаете суду, о чем идет речь.

Место хранения : Отметьте все подходящие поля, чтобы показать, почему Аляска является подходящим штатом для вашего случая.

Арбитражный суд : Проверьте, подаете ли вы иск в Окружной или Высший суд.

Контракт : В параграфе 3 Пунктов жалобы подробно объясните соглашение, заключенное между вами и Ответчиком. В параграфе 4 объясните, как Ответчик нарушил соглашение, как это нанесло вам ущерб, и сумму в долларах, которую вы хотите, чтобы суд обязал Ответчика выплатить вам за нарушение соглашения. При необходимости вы можете добавить больше страниц.

Чтобы выиграть долговое дело, необходимо предъявить:

Вы заключили соглашение или договор с Ответчиком. ( Например, ответчик нанял вас построить забор за 900 долларов .)
Ответчик не выполнил соглашение. ( Например, вы построили забор, но Ответчик не заплатил вам .)
Вам был причинен вред, потому что Ответчик не выполнил соглашение. (Например, вы не получили деньги за выполненную работу .)
Вы хотите, чтобы суд приказал ответчику что-то сделать, потому что ответчик не выполнил соглашение. ( Обычно для выплаты суммы, причитающейся по соглашению, плюс любые проценты или сборы, указанные в соглашении, а также гонорары адвокатов и судебные издержки в случае судебного разбирательства .

Ходатайство о судебной помощи: Перечислите все, что вы хотите, чтобы суд распорядился в конце дела:

Общая сумма, которую Ответчик вам должен.
Проценты при желании. Если в вашем договоре была указана конкретная сумма процентов, напишите ее в строке. Если нет, вы можете использовать установленную законом процентную ставку.
расходов и гонорар адвоката, если требуется.
Что-нибудь еще, что вы хотите, чтобы суд распорядился.

Прилагаемые документы и контактная информация:

Перечислите документы, которые вы включаете:

Копия договора.
Вызов , CIV-100 Анкоридж | Фэрбенкс | Кенай | Палмер | Все остальные местоположения (ОБЯЗАТЕЛЬНО). Напишите свое имя над строкой с надписью Истец(и) и имя Ответчика над строкой с надписью Ответчик(и). Напишите имя Ответчика после слов «Ответчику», а затем еще раз в первой строке первого абзаца. Напишите полный адрес ответчика на следующей строке первого абзаца. Клерк заполнит остальные.
Форма описания дела , CIV-125D для Окружного суда и CIV-125S для Высшего суда (ОБЯЗАТЕЛЬНО) – установите флажок «Взыскание долга» в разделе «Долг/договор»
. Если вы хотите провести суд присяжных, приложите отдельный письменный запрос на его проведение (это необходимо сделать вместе с жалобой или в течение 10 дней после подачи жалобы ). Если вы не потребуете суда присяжных, суд будет рассматриваться только судьей, как и происходит большинство судебных процессов.
Все, что вы считаете полезным или важным.

Заполните свою контактную информацию и подпишите внизу последней страницы. Важно, чтобы у суда всегда была актуальная контактная информация для вас, чтобы вы могли быть уведомлены о постановлениях или судебных слушаниях.

После того, как вы заполните форму «Жалоба о взыскании долга» , вы должны подать ее в суд, а затем вручить ответчику.

► Как мне подать иск о взыскании долга в суд?

После того, как вы заполните форму «Жалоба на взыскание задолженности », CIV-480 и другие необходимые формы, сделайте по 2 копии каждого документа, который вы подаете (таким образом, у вас будет 2 копии и оригинал) и выполните следующие действия:

Принесите оригинал в местный суд вместе с обеими копиями повестки.
Оплатите регистрационный сбор (чеком или денежным переводом), если только вы не просите об освобождении от уплаты сбора.
Когда вы откроете дело, секретарь суда заполнит номер дела и нижнюю часть вашей повестки. Напишите этот номер дела на обеих копиях заявления о взыскании долга . Вам понадобится этот номер для каждого документа, который вы подаете по делу.
Храните одну копию всех документов, которые вы подали, для своего архива.
Вручите ответчику заполненную повестку и вторую копию всех документов, которые вы подали.

► Как передать ответчику жалобу

о взыскании долга ?

Для вручения Ответчику вы должны предоставить Ответчику копии Жалобы о взыскании долга , заполненной Повестки и любых других документов, которые вы подали в суд. Если ответчик не подает форму , ответ , вы должны уведомить суд о том, что вы вручили ответчику в течение 120 дней с момента подачи вашего Жалоба , чтобы иметь возможность запросить заочное решение и продолжить рассмотрение дела без участия Ответчика.

Вы можете вручить ответчику жалобу жалобу и другие необходимые документы двумя способами:

Отправка заказным письмом, ограниченная доставка, уведомление о вручении (с использованием зеленой открытки) или
Найм сервера процессов.

Вы НЕ МОЖЕТЕ подавать заполненные Повестка и жалоба курьерской доставкой или почтой США первого класса.

Заказная почта

Доставка заказным письмом является менее дорогим вариантом доставки документов для начала вашего дела. Убедитесь, что вы также заплатили за ограниченную доставку и квитанцию о возврате, чтобы только Ответчик расписывался в почте, и вы получали грин-карту, отправленную вам обратно, когда Ответчик получит документы. Вы должны сохранить зеленую открытку, чтобы показать, что вы служили противной стороне. Вы можете прочитать, как подготовить конверт и бланки заказного почтового отправления в Как вручить повестку , CIV 106.

Сервер процессов

Аренда сервера обработки стоит дороже (может стоить до 65 долларов на Аляске), чем заказная почта, но иногда это лучший вариант, если Ответчик отказывается подписывать заказную почту. Список авторизованных серверов процессов по всему штату можно найти на веб-сайте судебной системы Аляски. Этот список периодически пересматривается, поэтому убедитесь, что вы используете текущий список. Для обработки серверов за пределами Аляски вам необходимо связаться с местным судом или провести поиск в Интернете.

Вы сами выбираете процесс-сервер и оплачиваете его услуги. Если вы нанимаете сервер обработки, заполните Инструкцию по обслуживанию , CIV-615 и передайте ее серверу обработки вместе с копиями, которые необходимо обслужить. После того, как сервер обработки завершит обслуживание, вы получите форму Proof of Service. Если вы нанимаете процессинговую службу за пределами Аляски, предоставьте им Аффидевит о возврате услуг , SHC-193 Word.
| PDF, который они отправят вам обратно после того, как документы будут доставлены. Сохраните форму Proof of Service или Return of Service, чтобы доказать, что вы обслуживали Ответчика. Вы можете прочитать больше об обслуживании с сервером процессов в Как вручить повестку , CIV 106.

► Что делать, если я не могу найти противоположную сторону или противоположная сторона не принимает услуги?

Вы должны сильно постараться:

найти противную сторону, а
вручить документы, с которых начинается дело.

Это называется усердным исследованием. Судья потребует от вас сделать все возможное, чтобы найти противную сторону для вручения копии ваших документов. Если у вас возникли проблемы с поиском противоположной стороны, прочтите Советы по поиску людей, в которых есть много идей, как найти кого-то. Вам нужно будет попробовать большинство из этих вещей, прежде чем суд разрешит вашему делу двигаться вперед.

После того, как вы завершили свое тщательное расследование:

если вы не можете найти противную сторону, вы можете обратиться в суд с просьбой о разрешении служить противной стороне альтернативной службой.
Если вы нашли противную сторону и попытались вручить документы заказным письмом/ограниченной доставкой/уведомлением о возврате И наняли сервер обработки, но противная сторона избежала услуги , вы можете запросить разрешение на доставку противной стороны альтернативной службой .

Почитайте об альтернативной службе.

► Что произойдет после того, как я подам жалобу

на взыскание долга ?

Вам нужно предоставить доказательства того, что вы обслуживали Ответчика, только если вы просите суд вынести заочное решение и принять решение по делу только на основании предоставленной вами информации. Вы можете прочитать больше о запросе заочного решения. Заявление о невыполнении долга содержит инструкции о том, как сообщить суду о том, как вы обслуживали ответчика.

► Нужно ли мне сообщать суду о вручении ответчику?

► Как запросить освобождение от платы?

Если вы не можете позволить себе оплатить регистрационный сбор, вы можете иметь право на освобождение от уплаты сбора. Чтобы попросить судью отменить ваши сборы, заполните:

Заявление об освобождении от уплаты сборов и приказ TF-920

Суд будет удерживать вашу жалобу о взыскании долга до тех пор, пока судья не примет решение об освобождении от платы. Если да, суд заполнит нижнюю половину ваших Вызов . Вы не можете вручить другую сторону до тех пор, пока не получите заполненную Повестку , и вы не получите заполненную Повестку до тех пор, пока суд не примет решение об освобождении от оплаты. В некоторых судах вы должны вернуться в суд, чтобы получить заполненную Повестку , другие суды выдают ее автоматически после предоставления отказа. Обратитесь в местный суд, чтобы убедиться, что вы понимаете процедуру использования этой формы и получения заполненной формы. 0124 Вызов .

► Что мне делать, если ответчик подаст ответ и выдвинет против меня иск, называемый встречным иском?

Если Ответчик подает Ответ Ответ и выдвигает против вас иск, называемый встречным иском, у вас есть 20 дней, чтобы подать Ответ на встречный иск , чтобы сообщить судье, согласны вы или не согласны с какими-либо выдвинутыми встречными исками. Вы можете использовать эту форму:

Ответ на встречный иск, CIV-482

После того, как вы заполните форму Ответа на встречный иск, сделайте 2 копии (таким образом, у вас есть 2 копии и оригинал).

Передать 1 копию поверенному истца (или истцу, если нет поверенного) почтой США первого класса или с доставкой лично. Это называется служить другой стороне. Напишите, когда и как вы обслуживали истца в нижней части оригинальной формы ответа на встречный иск в сертификате вручения Раздел .
Оставьте себе 1 копию.
Подайте исходный ответ на встречный иск в суд в течение 20 дней с момента вручения ответа с ответом . Считай каждый день. Если это заканчивается в пятницу, субботу, воскресенье или праздничный день, это должно быть на следующий день, когда суд открыт. Помните, суды закрываются в полдень по пятницам. Подайте в суд, куда вы подали жалобу .

Ответчик не должен отвечать; Ответ на встречный иск должен быть последним прениями и дело будет продолжено.

4-11.000 — Гражданские финансовые споры | JM

4-11.100	Отчет о судебном разбирательстве по взысканию претензий
4-11.120	Общенациональный центральный приемный пункт
4-11.131	Возврат недостающих рефералов
4-11.140	Подача жалобы
4-11.150	Предварительные соглашения об оплате
4-11.160	Гражданская политика компрометации
4-11. 200	Финансовые судебные разбирательства после вынесения решения по гражданским делам — доработка решения
4-11.230	Требование о вынесении приговора
4-11.300	Планы оплаты в рассрочку
4-11.400	Квитанция об оплате прокуратурой США
4-11.410	Возврат некоторых дел о банкротстве агентствам для взыскания
4-11.500	Принудительные коллекции
4-11.510	Открытие для определения платежеспособности
4-11.520	Федеральный закон о процедурах взыскания задолженности
4-11.540	Лишение должников жилья
4-11.600	Трансферы и передачи
4-11.700	Прекращение действия по взысканию задолженности после вынесения решения по гражданскому делу — приостановление действия по взысканию задолженности
4-11. 710	Возврат чемодана в Агентство

4-11.100 — Отчет о судебных разбирательствах по взысканию убытков

Федеральные стандарты взыскания убытков (31 C.F.R., части 900-904) устанавливают правила, которым должны следовать агентства, чтобы собирать, компрометировать, приостанавливать или прекращать взыскание по своим искам. Агентства обязаны предоставлять определенную информацию Министерству юстиции при передаче требований для судебного разбирательства и принудительного взыскания. См. 31 C.F.R. § 904.1 и далее. Эта информация передается путем заполнения и подачи отчета о судебном разбирательстве по взысканию претензий (CCLR).

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.120 — Общенациональный центральный приемный пункт

Все федеральные агентства обязаны направлять требования, когда основная сумма составляет 1 000 000 долларов США или менее, для судебного разбирательства или взыскания задолженности в Министерство юстиции через общенациональный центральный приемный пункт. Объект (NCIF). NCIF подтверждает получение претензии, проводит ограниченную проверку CCLR на соответствие Федеральным стандартам сбора требований, направляет должнику письмо с требованием, открывает запись в CDCS и направляет информацию в соответствующую прокуратуру США для судебный процесс. Федеральные агентства не обязаны направлять в NCIF дела следующих типов: антимонопольные дела; дела об окружающей среде и природных ресурсах; налоговые дела; случаи мошенничества; межведомственные претензии; возобновление судебного решения только по делам об удержании залога; и если агентство запрашивает согласие Министерства юстиции на предложение агентства приостановить или прекратить действия по взысканию претензии.

В случаях, когда время имеет решающее значение для защиты позиции правительства, агентство может направить запрос непосредственно в прокуратуру США с копией CCLR в NCIF. Если подразделение по финансовым спорам/возврату активов получает направление непосредственно от агентства или их просят привести в исполнение гражданское судебное решение из другого подразделения прокуратуры США, которое ранее не регистрировалось NCIF, финансовые судебные разбирательства/возврат активов Сотрудник подразделения должен открыть запись в CDCS.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.131 — Возврат несоответствующих направлений

Если в CCLR или сопутствующем пакете обращений с претензиями есть недостатки, и недостаток не может быть оперативно устранен с минимальными усилиями, должно быть немедленно подготовлено письмо с недостатком или отказом. и использовал, чтобы вернуть претензию в агентство. Это письмо будет информировать агентство-клиент о конкретной причине (причинах), по которой иск считается недостаточным, и о том, что прокурор Соединенных Штатов в настоящее время отказывается возбуждать судебный процесс и обеспечивать взыскание иска.

Иск не может быть подан по любому иску, на который ссылаются после истечения применимого срока исковой давности. Такие претензии должны быть немедленно отклонены и возвращены агентству. Агентства должны направлять претензии в Министерство юстиции как можно раньше, что соответствует агрессивным действиям агентства по взысканию долгов, и должны уложиться в срок для своевременного предъявления иска против должника. 31 С.Ф.Р. § 904.1(а).

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.140 — Подача жалобы

Обычные полностью документированные направления для действий по взысканию долга должны быть поданы в течение 45 дней или как можно скорее после этого. Неполные направления должны быть немедленно отклонены. См.
JM 4-11.131. Разрешение на подачу жалобы должно быть получено от помощника прокурора США, который курирует других помощников прокурора США, занимающихся гражданскими судебными процессами. 28 С.Ф.Р. Глава 2, часть 0, часть Y, приложение. Директива о гражданском отделе 1-15. В случаях, когда федеральный закон уполномочивает Соединенные Штаты исполнять решение суда штата (например, дела Службы общественного здравоохранения), прокуратура Соединенных Штатов может зарегистрировать решение у секретаря суда и соответствующим образом привести его в исполнение.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.150 — Соглашения об оплате до вынесения судебного решения

Если после того, как правительство подаст жалобу, должник свяжется с прокуратурой США, признает наличие долга и просит заключить платеж в рассрочку плана, то должник должен заполнить и подписать форму OBD-500, финансовый отчет или аналогичный отчет о раскрытии финансовой информации. Если раскрытие финансовой информации показывает способность должника погасить долг в полном объеме, то прокуратура Соединенных Штатов должна потребовать, чтобы долг был полностью погашен в течение 180 дней. Настоятельно рекомендуется, чтобы должник исполнил решение суда о согласии, предусматривающее вынесение решения судом, если полная оплата не будет получена в течение 180 дней. Претензия остается в статусе досудебного только в тех случаях, когда должник согласен полностью погасить долг в течение 180 дней. При отсутствии решения о согласии, если полная оплата не получена в течение 180-дневного периода, претензия должна быть продолжена, должно быть получено решение и инициированы принудительные меры по взысканию.

Если план платежей в рассрочку обоснован на основании обзора финансового отчета и другой информации о кредитных и/или финансовых активах, должник должен исполнить решение о согласии, и это решение должно быть немедленно представлено в суде. Решение о согласии должно быть на сумму, равную основной сумме долга плюс все проценты до вынесения решения, административные расходы и штрафы, подлежащие уплате до даты вынесения решения, а также судебные издержки. Агентство-клиент должно быть незамедлительно уведомлено о вступлении в силу судебного решения.

После того, как прокурор Соединенных Штатов принял решение о возбуждении иска, интересы правительства должны быть немедленно защищены. Учитывая, что должнику были предоставлены широкие возможности организовать выплату долга до передачи дела, для прокурора Соединенных Штатов, как правило, контрпродуктивно предоставлять дополнительные возможности для выплаты без предварительного обеспечения интересов правительства. Соответственно, использование векселей, содержащих соглашение о суждении, нежелательно.

Прокурор Соединенных Штатов должен лично одобрить и изложить в письменной форме для Подразделения по финансовым спорам/возврату активов любые исключения из этой политики, которые необходимы для рассмотрения необычных типов ситуаций или претензий. Любые утвержденные исключения должны быть включены в план финансового разбирательства округа.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.

160 — Гражданская политика компромисса

Компромисс — это соглашение о принятии меньшего, чем общая сумма основного долга, процентов и административных расходов в гражданских делах. Компромиссы принимаются только тогда, когда взыскание полной суммы долга не в интересах правительства. В соответствии с разделом 31 Свода федеральных правил (C.F.R.), раздел 902.2, факторы, которые следует учитывать, включают: (1) неспособность должника выплатить полную сумму в разумные сроки; (2) неспособность правительства взыскать долг в полном объеме в разумные сроки путем принудительного взыскания долга; (3) стоимость взыскания долга не оправдывает принудительное взыскание всей суммы; или (4) существуют значительные сомнения относительно способности Правительства доказать свою правоту в суде.

В соответствии с 28 C.F.R., Ch 1, Part -0, Subpart Y, App. Гражданский отдел Директивы 1-15, компромиссы должны быть одобрены помощником прокурора США, который курирует других помощников прокурора США, которые ведут гражданские судебные процессы.

Претензия или судебное решение могут быть скомпрометированы только с одобрения агентства. Всякий раз, когда требование скомпрометировано, весь скомпрометированный долг должен быть собран единовременно в течение 180 дней. Если компромисс не выплачивается полностью в течение 180 дней, иск правительства должен быть обеспечен вынесением судебного решения.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.200 — Последующее рассмотрение гражданского дела Финансовое судебное разбирательство — уточнение решения

Сразу после истечения 14-дневного автоматического отсрочки после вынесения решения (будь то по умолчанию, по соглашению, по решению суда или направлением решения из другого округа), см. Фед. Р. Гражданский. P. 62(a), должны быть предприняты немедленные действия для закрепления судебного решения в качестве залога в соответствии с Федеральным законом о процедурах взыскания долга. См. 28 U.S.C. § 3201.

Особое внимание следует уделить тому, чтобы судебное решение было исполнено в качестве залога путем подачи заверенной копии резюме судебного решения таким же образом, как уведомление о налоговом залоге было бы подано в соответствии с пунктами (1) и (2) из 26 U. S.C. § 6323(f) Налогового кодекса от 1986. Заявление об удержании должно быть подано в соответствии с требованиями законодательства штата и должно быть подано в любом штате, где должник владеет недвижимостью.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.230 — Требование о вынесении судебного решения

Сразу после истечения 14-дневного автоматического приостановления действия после вступления судебного решения, см. Фед. Р. Гражданский. P. 62(a), должнику должно быть отправлено письмо с уведомлением о вступлении в силу судебного решения и требованием оплаты в полном объеме в течение определенного времени. Срок, установленный для полной оплаты с должника, не должен превышать 30 дней со дня письма.

Дата, до которой должен быть получен полный платеж от должника, должна быть введена в CDCS, чтобы обеспечить своевременные последующие действия. Если к этой дате не получена полная оплата или соответствующее предложение о погашении, должно быть немедленно инициировано принудительное взыскание.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.300 — Планы платежей в рассрочку

План платежей в рассрочку устанавливается только в том случае, если должник не может произвести платеж в полном объеме или получить подходящее финансирование от частного учреждения для осуществления оплата в полном объеме. Установление плана платежей в рассрочку не рассматривается до тех пор, пока финансовый отчет не будет полностью заполнен и подписан должником. Ни при каких обстоятельствах не следует согласовывать план платежей в рассрочку или обсуждать условия любого плана платежей с должником до получения финансового отчета. Вся предоставленная финансовая информация должна быть сначала проверена персоналом отдела финансовых споров/возврата активов, чтобы определить, будет ли план платежей приемлемым, и, если да, обеспечить получение максимальной суммы ежемесячного платежа и отмену судебного решения в кратчайшие возможные сроки. .

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.400 — Получение платежей прокуратурой США

Все судебные решения в статусе платежа, кроме дел о банкротстве, см. JM 4-11.410 должны храниться в прокуратуре США. офис пока полностью не устраивает. Эта политика не влияет на возврат безнадежных судебных решений органам по надзору или возврат маргинальных дел, если платежи меньше суммы, установленной планом платежей в рассрочку в соответствии с JM 4-11.300

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.410 — Возврат определенных дел о банкротстве в агентства для взыскания

Исключение из политики возврата дел в направляющее агентство возникает для определенных дел о банкротстве в соответствии с главами 11, 12 и 13 титула 11, в котором суд по делам о банкротстве издал постановление, подтверждающее план, предусматривающий платеж правительству. Через 14 дней после поступления приказа, подтверждающего план, См. Fed. Р. Банкр. P. 8002, дело подлежит возврату в агентство для контроля и взыскания.

Еще одно исключение из политики возврата дел в передающее агентство возникает, когда у прокуратуры Соединенных Штатов есть основания полагать, что в деле о банкротстве имело место мошенничество или конверсия государственной собственности. Затем дело должно быть передано в отдел по гражданским делам прокуратуры Соединенных Штатов для проверки, чтобы определить, могут ли быть приняты меры, которые предусмотрели бы дополнительные гражданские сборы, или его следует направить в отдел по уголовным делам Соединенных Штатов. Прокуратура для возможного судебного преследования.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.500 — Принудительное взыскание

Если должник не отвечает на письмо с требованием о вынесении судебного решения или не устраняет неисполнение обязательств в соответствии с условиями установленного плана платежей, должны быть предприняты шаги для инициирования принудительного взыскания разбирательство, как только это станет практически возможным после этого. Права и средства правовой защиты, доступные Соединенным Штатам, и исключения, доступные должнику, в соответствии с Федеральным законом о процедурах взыскания долга, 28 U.S.C. §§ 3001–3308, следует учитывать при определении наиболее эффективных и действенных средств удовлетворения судебного решения.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.510 — Предоставление информации для определения платежеспособности

Если должник не предоставляет финансовую информацию добровольно, такая информация должна быть получена с использованием методов раскрытия информации, предусмотренных Федеральными правилами гражданского судопроизводства. Если должник не отвечает на такие запросы о раскрытии информации, санкции, предусмотренные Федеральными правилами гражданского судопроизводства, должны быть применены незамедлительно и решительно. Вся финансовая информация, полученная в результате раскрытия информации, должна быть тщательно проверена, и должно быть принято решение о том, как действовать для исполнения судебного решения.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.520 — Федеральный закон о процедурах взыскания долгов

Федеральный закон о процедурах взыскания долгов устанавливает исключительные гражданские процедуры, которые Соединенные Штаты должны использовать для досудебного и послесудебного взыскания долгов. В соответствии с Федеральным законом о процедурах взыскания долгов необходимо активно добиваться принудительного взыскания долгов. 28 США §§ 3001–3308.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.540 — Лишение должников места жительства

Разрешение прокурора США должно быть получено до исполнения по основному месту жительства должника. Как правило, исполнение по основному месту жительства должника не должно производиться, если должник сотрудничает и прилагает разумные усилия для исполнения судебного решения. Точно так же взыскание движимого или недвижимого имущества должника не должно приводить к тому, что семья должника становится общественной обузой.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.600 – Переводы и ассисты

Гражданские долги после вынесения решения не должны переводиться в другой округ только потому, что должник проживает в другом округе. Общенациональное правоприменительное положение Федерального закона о процедурах взыскания долгов, 28 U.S. C. § 3004(b), может использоваться для принудительного взыскания в другом округе. Долг должен быть переведен в другой округ, если это отвечает наилучшим интересам Соединенных Штатов (например, закон штата запрещает Соединенным Штатам применять положения Федерального закона о процедурах взыскания долга).

Возникают случаи, когда Группе по финансовым спорам/возврату активов требуется помощь другой прокуратуры США для получения помощи по решению суда. Например, «помощь» может потребоваться, когда: (1) должник имеет активы или работает в другом округе, и помощь этого округа необходима для наложения ареста на активы должника или ареста заработной платы должника; (2) по одному долгу несколько должников и они проживают в других округах; или (3) для получения важной информации, необходимой для использования положений Федерального закона о процедурах взыскания задолженности. См. USAP 4-9.100.001.

[добавлено в мае 2018 г.]

4-11.700 — Прекращение иска о взыскании долга после вынесения судебного решения — приостановление иска о взыскании долга

бесполезно.