Взыскание с должника долга: Как взыскать долг с физического лица — способы вернуть деньги с должника в 2023

Эффективные способы взыскания долгов с российских компаний для белорусских компаний

Одной из самых распространенных проблем при ведении бизнеса между белорусскими и российскими компаниями является просроченная дебиторская задолженность. К сожалению, это явление скорее правило, чем исключение. В таких случаях, когда партнеры не могут урегулировать долговые отношения в течение длительного периода времени, встает вопрос о взыскании дебиторской задолженности. В этой статье мы рассмотрим несколько эффективных способов взыскания долгов от российских компаний для белорусских компаний.

Обратитесь в суд


Самый очевидный и распространенный способ взыскания дебиторской задолженности это обращение в суд. После того, как вы подадите заявление на рассмотрение дела, суд вынесет решение по вопросу обязанности должника вернуть долг. В случае, если должник не выплатит долг в установленный срок, вам придется обратиться в службу судебных приставов. Однако, данный способ является достаточно длительным и требует вложений в юридическое сопровождение.


Юридические услуги по взысканию долгов


Наш результат — 67% взысканных долгов. Взыскание до 150% от суммы долга. Бесплатная оценка перспективы взыскания. Проведем анализ должника в день обращения

Взыскание через банк


Другой эффективный способ взыскания долга это обращение в банк с исполнительным листом, через который должник производит расчеты. В этом случае, банк может провести списание денежных средств со счета должника для погашения задолженности. Однако, такой способ также требует предварительного обращения в суд и получения исполнительного документа.

Продажа дебиторской задолженности


Если вы не хотите заниматься взысканием долга самостоятельно, вы можете продать свою дебиторскую задолженность. В этом случае, все дела по взысканию дебиторской задолженности переходят к покупателю. Это может ускорить процесс взыскания, однако, вы получите не весь долг, а лишь часть его стоимости.

Обратитесь в Долг.

рф


Долг.рф это профессиональный агент по взысканию долгов, специализирующийся на взыскании дебиторской задолженности в России. Данная компания знает все «подводные камни» и может помочь вам как во взыскании, так и в организации продажи вашей дебиторской задолженности. Эксперты Долг.рф готовы помочь белорусским компаниям во взыскании дебиторской задолежнности с российских партнеров.

Взыскание долгов от российских компаний для белорусских компаний нередко становится проблемой. При этом, существует несколько способов взыскания долгов, каждый из которых имеет свои достоинства и недостатки. Однако, самый эффективный способ взыскания долга — это обращение за помощью к профессиональному агенту по взысканию долгов, такой как Долг.рф. Вам не придется беспокоиться о том, как взыскать долг, и можете сосредоточиться на своем бизнесе.

Как взыскать долг по исполнительному листу? — Право на vc.ru

205
просмотров

Автор: Владислав Глебов, управляющий партнер юридической компании MILTON LEGAL

Взыскание долга в судебном порядке многие считают чем-то несложным — и ошибаются. Выигранный суд — еще не гарантия того, что вы получите деньги, зачастую это только начало истории, которая затем продолжается как исполнительное производство с участием службы судебных приставов — государственной службы взыскания долгов. Встречаются сравнительно добросовестные должники, которые сами возвращают долг после получения судебного решения. Но гораздо чаще должники стараются избежать возврата долга всеми способами, и тогда без принудительного взыскания не обойтись. Законное основание для начала процедуры принудительного взыскания долга — исполнительный лист, который необходимо получить в суде. Его либо выдают на руки истцу, либо по его заявлению передают в службу судебных приставов.

Как взыскать долг с помощью исполнительного листа самостоятельно

Если у взыскателя есть информация об актуальных банковских счетах должника, то по закону он может подать в банк заявление, приложив к нему исполнительный лист. Если заявление оформлено верно — банк перечислит средства со счета должника по реквизитам взыскателя. Если у взыскателя нет реквизитов банковских счетов должника, часть 8 статьи 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» подразумевает, что можно направить запрос напрямую в инспекцию ФНС должника. Налоговая инспекция предоставит вам список расчетных счетов должника, так как банки, согласно действующему законодательству, направляют информацию ФНС сразу при открытии счета ИП или юридическим лицом. Чтобы узнать, в какую инспекцию ФНС подавать запрос, нужно изучить выписку должника из ЕГРЮЛ и ИП — эта информация содержится в разделе “Сведения об учете в налоговом органе”. Далее, как только информация о расчетных счетах от налоговой получена — вы направляете в банк заявление с приложением исполнительного листа, как описано выше, и ждете перечисления денег на ваш счет. Это самый простой способ взыскать долг по исполнительному листу, но работает он только в случае, если должник продолжает экономическую деятельность и ведет операции по банковским счетам.

Как взыскать долг с помощью службы судебных приставов

Служба судебных приставов сильно загружена, поэтому взыскание долга данным способом может занять от нескольких месяцев до нескольких лет. Чтобы начать процедуру взыскания, нужно подать заявление с исполнительным листом в отдел служебных приставов по месту регистрации должника. Судебный пристав должен:

  • вынести постановление о возбуждении исполнительного производства;
  • запросить в налоговой инспекции и ПФР сведения о месте работы должника;
  • запросить в ГИБДД сведения об имеющихся у должника транспортных средствах;
  • запросить в Росреестре и банках сведения об имеющейся недвижимости и денежных средствах на счетах (запрос направляется только в самые крупные банки, но вы можете ходатайствовать о запросе в конкретные известные вам банки) .

Через несколько месяцев судебный пристав получит на данные запросы ответ “сведений не имеется”, а через год — вынесет постановление о том, что исполнительное производство завершено по причине невозможности установить местонахождение имущества должника. Это стандартная ситуация. Вы можете подать заявление с исполнительным листом неоднократно. Но взыскать долг таким способом практически невозможно — чтобы добиться результата, нужно принимать самое активное участие в исполнительном производстве. Необходимо подавать ходатайства судебному приставу, жалобы, предоставлять транспорт для выезда на исполнительные действия, предоставлять всю имеющуюся информацию о должнике и предпринимать прочие действия.

На каждом судебном приставе — тысячи исполнительных производств, требующих множества действий по поиску имущества. Поэтому эффективнее всего будет обратиться за помощью к грамотному юристу, который разбирается в работе государственных органов и умеет с ними взаимодействовать.

Восстановление безнадежных долгов: определение и налоговый режим

Что такое восстановление безнадежных долгов?

Взыскание безнадежной задолженности относится к платежу, полученному за долг, который ранее был списан и считался безнадежным. Поскольку безнадежный долг обычно приводит к убыткам при его списании, возврат безнадежного долга обычно приносит доход. В бухгалтерском учете при возмещении безнадежных долгов кредитуется резерв на безнадежные долги или категории резерва по безнадежным долгам и уменьшается категория дебиторской задолженности в бухгалтерских книгах компании.

Ключевые выводы

  • Взыскание безнадежной задолженности — это платеж, полученный за долг, который был списан и считался безнадежным.
  • Безнадежная задолженность может быть полностью или частично погашена в виде платежа от конкурсного управляющего или выручки, которую банк получает от продажи залога, предоставленного заемщиком.
  • Безнадежные долги сообщаются в IRS как убытки. Взыскание безнадежных долгов должно быть заявлено как доход.
  • Как юридические, так и физические лица могут списывать безнадежные долги по своим налогам, а также должны сообщать о любых взысканиях безнадежных долгов.

Как работает возврат безнадежных долгов

Безнадежные долги трудно или невозможно взыскать, поэтому они часто списываются держателем долга. В большинстве случаев компания или кредитор предпримет много шагов, прежде чем классифицировать долг как «безнадежный», включая взыскание долга собственными силами и третьими лицами или даже судебные иски. Усилия по взысканию могут продолжаться даже после списания долга.

Когда полное или частичное погашение долга получено после его списания, это называется возвратом безнадежной задолженности. Безнадежная задолженность может быть взыскана за счет платежа от управляющего по делам о банкротстве или потому, что должник решил погасить задолженность в меньшей сумме.

Безнадежный долг также может быть взыскан в случае продажи актива, используемого в качестве залога. Например, кредитор может изъять автомобиль и продать его, чтобы выплатить непогашенный остаток по автокредиту. Банк также может получить капитал в обмен на списание кредита, что впоследствии может привести к возврату долга и, возможно, к получению дополнительной прибыли.

Безнадежный долг почти неизбежен, поскольку у компаний всегда будут клиенты, которые не будут выполнять свои финансовые обязательства. Вот почему существует высокий спрос на компании по взысканию безнадежных долгов или (сторонние) коллекторские агентства.

Когда неоплаченный долг потребителя передается агентству по сбору платежей, эта информация становится частью его кредитного отчета и может оставаться там в течение семи лет, что снижает его способность получить кредит в будущем.

Сообщение о взыскании безнадежных долгов в IRS

Любые действия, предпринятые в отношении безнадежных долгов, должны быть отмечены в бухгалтерских книгах компании. Когда долг списывается, он должен учитываться как убыток. Если он восстановлен, компания должна возместить убыток.

Таким образом, когда компания списывает безнадежную задолженность в одном налоговом году и возвращает часть или всю задолженность в следующем налоговом году, Налоговая служба (IRS) требует, чтобы компания включала возмещенные средства в свой валовой доход. Предприятие должно сообщить только сумму возмещения, равную ранее вычтенной сумме. Если часть вычета не привела к уменьшению налогового счета компании, она не должна сообщать об этой части возмещенных средств в качестве дохода.

В некоторых случаях вычеты по безнадежным долгам не уменьшают налог в том году, в котором они были понесены, из-за чистого операционного убытка (ЧУО). Эти убытки переносятся на определенное количество лет до истечения срока их действия. Если вычет безнадежных долгов компании привел к переносу NOL, срок действия которого еще не истек, это представляет собой снижение налога, и восстановление безнадежных долгов должно быть отражено в отчете как доход. Однако, если срок переноса NOL истек, бизнес по существу никогда не получал налогового вычета и не должен сообщать о соответствующем возмещении.

Сообщение о взыскании безнадежных долгов, не связанных с коммерческой деятельностью, в IRS

В некоторых случаях IRS разрешает налоговым агентам списывать безнадежные долги, не связанные с бизнесом. Эти долги должны быть полностью не подлежащими взысканию, и налогоплательщик должен иметь возможность доказать, что он сделал все возможное для взыскания долга. При этом заявитель не обязан подавать на должника в суд.

В большинстве случаев доказательством того, что должник является неплатежеспособным или объявил о банкротстве, является достаточное доказательство. Например, если кто-то одолжил другу или соседу деньги в сделке, совершенно не связанной с их бизнесом, и заемщик не смог погасить кредит, это безнадежный долг, не связанный с бизнесом. Налогоплательщик может отразить это как краткосрочный убыток капитала.

Если задолженность погашена после того, как она была признана безнадежной, налоговая декларант должна указать возмещенные средства в качестве дохода. Однако им нужно сообщить только сумму, равную вычету безнадежных долгов, который уменьшил их налоговые обязательства в том году, когда они заявили о безнадежных долгах.

Что такое безнадежный долг?

Безнадежный долг — это долг, который компания или частное лицо считает, что у него нет шансов взыскать, и решает списать его как убыток. Если они позже получают полное или частичное погашение долга, это называется возвратом безнадежной задолженности.

Как сообщить о безнадежной задолженности предприятия в IRS?

Предприятия могут использовать один из двух методов для сообщения о безнадежной задолженности по своим налогам: метод специального списания и метод без накопления опыта. IRS предоставляет подробные инструкции по обоим методам в своей публикации 535 «Коммерческие расходы».

Как сообщить о безнадежной задолженности, не связанной с бизнесом, в IRS?

Веб-сайт IRS предоставляет следующие инструкции для сообщения о безнадежном долге, не связанном с бизнесом: «Сообщите о безнадежном долге, не связанном с бизнесом, как о краткосрочном убытке капитала в форме 89.49, Продажа и другие отчуждения капитальных активов, Часть 1, строка 1. Введите имя должника и «приложенный отчет о безнадежных долгах» в колонке (а). Введите базу безнадежных долгов в столбце (e) и введите ноль в столбце (d). Используйте отдельную строку для каждого безнадежного долга. На него распространяются ограничения на потерю капитала. Для вычета безнадежной задолженности, не связанной с бизнесом, требуется отдельное подробное заявление, приложенное к вашей декларации. Выписка должна содержать: описание долга, в том числе сумму и дату, когда она должна быть погашена; имя должника и любые деловые или семейные отношения между вами и должником; усилия, которые вы предприняли для взыскания долга; и почему ты решил, что долг ничего не стоит».0005

Итог

Предприятия и физические лица могут списать безнадежные долги по своим налогам. Однако, если безнадежный долг будет позже погашен, они должны будут сообщить сумму, которую они вычли, как доход.

Взыскание задолженности. Как это работает и когда нужно.

Учитывая, что экономика претерпевает непрерывные и быстрые изменения, блокировка ваших финансовых ресурсов может означать приостановку деятельности всей компании.

Конечно, существуют некоторые превентивные меры, такие как комплексная проверка или проверка биографических данных, но слишком часто мы недооцениваем ситуацию и застреваем с большим количеством непогашенных долгов.

Узнайте, почему процедура взыскания задолженности так необходима и что она собой представляет.

Что такое дебиторская задолженность?

В двух словах, дебиторская задолженность (или задолженность) представляет собой суммы денег, которые компания должна обналичить. Чтобы определить количество дебиторской задолженности, которая должна быть возмещена, необходимо определить финансовые обязательства в контрактах и кредиты, которые вы предоставили. Если задолженность не будет погашена вовремя, компания кредитора может получить дополнительные суммы.

Однако бывают и по-настоящему неприятные ситуации, когда должник не в состоянии выплатить причитающиеся суммы или является банкротом. Проблема одна и та же, говорим ли мы о взыскании задолженности с физических или юридических лиц.

Существует несколько видов дебиторской задолженности, классифицируемых в соответствии с их экономическим содержанием, сроком платежа и степенью ассоциации. Таким образом, речь может идти о: 

  • Гражданско-правовой дебиторской задолженности, взыскиваемой на основании договоров между физическими лицами;
  • Банковская дебиторская задолженность по банковским кредитам;
  • Дебиторская задолженность, связанная с налоговыми платежами и штрафами в государственный бюджет;
  • Дебиторская задолженность по заработной плате, связанная с оплатой труда работников;
  • Коммерческая дебиторская задолженность, связанная с коммерческими контрактами между коммерческими компаниями или коммерческой компанией и подрядчиком. Несоблюдение условий договора может привести к коммерческому спору. К счастью, есть несколько эффективных способов разрешения деловых споров.

Эксперты советуют, чтобы процесс взыскания долга был максимально дружественным, в первую очередь, связавшись с должником и используя несколько методов взыскания долга с просроченных клиентов. Кроме того, переговоры могут гарантировать, что отношения не будут напряженными, и партнерство продолжит существовать. Не забывайте, что любые испытания будут сопряжены с большими затратами и могут растянуться на долгое время. Ниже приведены процедуры, к которым у вас есть доступ, если обращение в суд является окончательным вариантом.

Процедура общего права

При обсуждении процедуры общего права важно отметить, что источник и стоимость дебиторской задолженности не имеют значения, и вы можете использовать любые законные средства, чтобы продемонстрировать это. Однако верно то, что судебные процессы, основанные на процедуре общего права, обычно длятся дольше. Также стоит упомянуть тот факт, что судебные издержки составят примерно 3% от стоимости дебиторской задолженности в первой инстанции. Преимущества этой процедуры заключаются в том, что она может быть использована для взыскания долгов независимо от источника, стоимости или характера доказательств.

Взыскание по платежному постановлению 

Процедура, более быстрая, чем процедура, основанная на общем праве, взыскание дебиторской задолженности на основании платежного постановления работает только на основании надписей и разъяснений сторон в качестве доказательств. Таким образом, с помощью платежного ордонанса вы можете взыскать только ликвидную и требуемую дебиторскую задолженность. Для использования этого порядка источником дебиторской задолженности должны быть договорные отношения, основанные на договоре или иных согласованных обеими сторонами надписях. В этом вопросе закон допускает очень мало исключений.

Возмещение по запросам на небольшую сумму

Это решение может быть использовано при условии, что дебиторская задолженность не превышает 10 000 леев.