Содержание
Кредит под залог земельного участка от 4.9%, взять кредит под залог дачного, садового участка в снт
- Главная
- Кредиты в России
- Под залог земельного участка
Банки, где можно взять кредит под залог земельного участка наличными, на счет от 4.9% на Банкирос! Сравните предложения банков, посмотрите условия по предоставлению участка земли в залог, оставьте онлайн-заявку и узнайте решение банка в короткие сроки. На сегодня доступно 20 предложений от 15 банков.
Подобрать кредит
Подать единую заявку
Заполните 1 анкету и выберите из предложений, одобренных вам банками, лучшее! Статус заявок вы сможете отслеживать в личном кабинете.
Отправленная заявка не обязывает брать кредит. Ваши данные надёжно защищены.»>
Сумма кредита
Срок кредитаЛюбой3 месяца6 месяцев9 месяцев1 год1.5 года2 года3 года4 года5 лет6 лет7 лет
Подать
единую заявку
400 тыс на 3 года500 тыс на 5 лет200 тыс на 3 года
Без справокБез поручителейНаличными
Мы подобрали для
вас 20 кредитов в
России
Сравнение лучших
кредитов в России
Подать заявку
- Все предложения (20)
- Сравнить лучшие (15)
Ставка
Платеж в месяц
Переплата
Условия
Ставка
Платеж в месяц
Переплата
Сумма
Срок
Кредит Самозанятым
от 10 %
16 134
80 809.
37
50 тыс — 5 млн
1 месяц — 3 года
Зарплатный
от 11.8 %
16 559
96 139.61
10 тыс — 5 млн
3 месяца — 5 лет
Рефинансирование кредита под залог недвижимости
от 4.9 %
14 963
38 668.36
1
1 месяц — 20 лет
Кредит под залог недвижимости
от 5.9 %
15 188
46 779.66
300 тыс — 100 млн
1 месяц — 25 лет
Кредит под залог недвижимости
от 10.2 %
16 181
82 501.01
500 тыс — 20 млн
13 месяцев — 10 лет
Кредит под залог недвижимости на любые цели
от 10.4 %
16 228
84 195.59
300 тыс
1 год — 10 лет
Зарплатный
от 10.5 %
16 251
85 043.98
50 тыс
6 месяцев — 5 лет
Кредит на любые цели под залог недвижимости
от 10.7 %
16 298
86 742.96
500 тыс — 20 млн
1 год — 20 лет
Потребительский кредит
от 11 %
16 369
89 296.91
50 тыс — 25 млн
1 месяц — 10 лет
ЭТБ — Солидные деньги
от 11.
5 %
16 488
93 568.12
500 тыс — 15 млн
1 месяц — 10 лет
Потребительский кредит
от 11.75 %
16 548
95 710.57
10 тыс — 100 тыс
1 месяц — 3 года
Кредит на неотложные нужды
от 12 %
16 607
97 857.58
20 тыс
1 месяц — 3 года
Потребительский кредит
от 14 %
17 089
115 197.34
100 тыс
6 месяцев — 5 лет
Нецелевой кредит под залог недвижимости
от 14.95 %
17 320
123 535.27
100 тыс — 10 млн
6 месяцев — 10 лет
Кредит частным лицам на любые цели
от 18 %
18 076
150 743.12
30 тыс — 10 млн
6 месяцев — 10 лет
Обновлено 11.11.2022
Отзывы о кредитах под залог земельного участка
Оставить отзыв
После расчета кредитного потенциала оформил ипотеку
Были сомнения, что мне не одобрят ипотеку с учетом того, что белый доход у меня 50 к всего. Но подумал, что почему бы и не попробовать.
В итоге получил ее после того, как рассчитал кредитный потенциал. Такая опция есть в Сбербанк онлайн, она бесплатная. Вообще просто: ввел свои данные, отправил, чер…Читать далее
Артём И.МоскваСберБанк
Небольшой платеж по кредиту
Срочно нужно было 100 тысяч, а много платить по кредиту нет возможности сейчас. Взял в Сбербанке, спасибо что согласились на 5 лет одобрить. Я получаю на карту Сбербанка зарплату, как понял поэтому у меня еще и ставка выгодная, 15.9%. Думал кредиты на такие небольшие суммы гораздо дороже сейчас, но…Читать далее
Мирослав Я.МоскваСберБанк
В начале года решил взять кредит под залог недвижимости
В начале года решил взять кредит под залог недвижимости в компании Мосинвестфинанс. Дозвонился не с первого раза. Но оформил заявку быстро. Передал документы, подтверждающие права собственника на трехкомнатную квартиру. На следующий день на электронку прислали уведомление о том, что заявка одобрена….Читать далее
Виктор С.МоскваМосИнвестФинанс
Отличное обслуживание
Обращался в отделение г Кашира, по поводу кредитования, попал к грамотной сотруднице Антропова Юлия Александровна, спасибо вам большое за подробное разъяснение и качественный сервис! Приятно возвращаться в отделение!
Роман СерпуховСовкомбанк
Сотрудники отдела взыскания задолженности ведут себя как коллекторы
Пользуюсь услугами Райффайзенбанка не первый год и не первый раз (потребительский кредит, рефинансирование), но впервые возникла ситуация, когда не оказалось нужной суммы на погашение ежемесячной платы по кредиту.
Честно позвонила в банк и предупредила, что возникла просроченная задолженность ввиду…Читать далее
Елена МоскваРайффайзенбанк
Все быстро и удобно
Удобно, что они тут не интересуются кредитной историей, так что даже мне удалось получить кредит.
Виктория П.МоскваМосИнвестФинанс
Все отзывы о кредитах под залог земельного участка
Банки, выдающие кредит под залог участка
Сегодня лишь в нескольких банках можно взять потребительский кредит под залог земельного участка. Чаще всего в качестве залогового обеспечения принимается квартира, частный дом либо часть дома с земельным участком.
Требования к заемщику
Перечень требований к заемщику определяется каждым банком отдельно. Общими для большинства кредитных организаций являются следующие условия:
- гражданство и регистрация РФ;
- возраст от 18 лет;
- наличие стабильного источника дохода.
Возрастные ограничения, а также требования, касающиеся трудового стажа и уровня платежеспособности, зависят от выбранного банка и конкретной кредитной программы.
Список документов
Для оформления кредита под залог земельного участка потребуются следующие документы:
- паспорт;
- документы о трудовой занятости;
- справки о доходе;
- документы на объект залога.
Банк вправе запросить дополнительные документы при необходимости.
Требования к участку
Участок, принимаемый в качестве залога, должен находиться в собственности заемщика. Основанием возникновения права собственности могут выступать следующие документы:
- договор купли-продажи, дарения, аренды или мены;
- свидетельство о праве собственности;
- свидетельство о праве наследства;
- решение суда и т. д.
Также потребуется отчет об оценке стоимости земельного участка, предлагаемого в качестве залогового обеспечения по кредиту.
Часто задаваемые вопросы
Можно ли взять кредит под залог земельного участка сельхоз назначения?
Кредит под залог земельного участка сельхозназначения — распространенная банковская услуга, которая предоставляется рядом крупнейших кредитных организаций РФ.
Деньги выдаются как под залог имеющейся земли, так и на ее приобретение, с последующим оформлением залога в пользу банка.
Кредит оформляется на длительный срок — до 8-10 лет. В отдельных банках предусматривается более длительный срок кредитования. Сумма составляет до 85-90% от рыночной стоимости земельного участка. Первоначальный взнос — от 10%, также есть предложения, по которым взнос отсутствует. На весь срок действия договора участок переходит в залог банку.
Можно ли заложить земельный пай в банк?
В соответствии с действующим законодательством, предусмотрена возможность передачи банку в залог земельного пая, собственником которого является залогодатель (заемщик). При этом к самому паю банк может предъявлять отдельные требования, в части видов его разрешенного использования.
К размеру участка также выдвигаются требования, так как в каждом банке предусмотрен свое минимальное количество соток. Кредиты оформляются на длительный срок, в течение которого заемщик пользуется участком по назначению, но без права его отчуждения третьим лицам.
Дают ли кредит под залог доли земельного участка?
Кредиты под залог доли земельного участка доступны в том случае, если заемщик является собственником — обладает долей на праве собственности, имея соответствующие документы.
Под наличием права собственности понимается то, что доля должна быть выделена, и не предусматривающая возможность пользования третьими лицами. Заемщик должен быть полноправным и единоличным собственником, только в этом случае банк примет участок в залог, взамен предоставив денежные средства.
Оцените страницу:
Спасибо за ваш отзыв!
Уточните, почему:
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
Взять кредит под залог земельного участка — получить кредит под залог загородной недвижимости — Ак Барс Банк
Сумма кредита
от 0 до 0
Срок кредита
от 1 года до 20 лет
Дополнительные условия
Со страхованием жизни и здоровья
Ежемесячный платеж от
Ставка от
Платёж рассчитан по минимальной процентной ставке без учёта стоимости страхования.
Для кого подходит данный кредит
Физические лица
— Работающие по найму
— Зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей и/или собственники бизнеса
Общие сведения
Валюта кредита
Рубли РФ
Комиссия за выдачу кредита
Не взимается
Обеспечение кредита
Залог объекта недвижимости, находящегося в собственности Заемщика/третьих лиц:
— квартира
— жилой дом с земельным участком
— «танхаус» с земельным участком
— коммерческая недвижимость (назначение: торговое, офисное)
Страхование залога
Обязательным требованием принятия объектов недвижимости в залог является страхование объекта недвижимости от рисков утраты и повреждения в пользу банка, за исключением обязательного страхования земельного участка
Страхование жизни и потери трудоспособности
Страховая премия не включается в сумму кредита
Подтверждение доходов
Обязательное предоставление документов, подтверждающих доход
Срок кредита
От 1 года до 20 лет
Виды страхования
— Имущественное страхование (договор страхования предмета залога от гибели и повреждения (является обязательным, за исключением земельных участков)
— Личное страхование (договор страхования заемщиков от несчастных случаев и болезней)
Условия погашения кредита
Тип погашения
Равными платежами
Досрочное погашение
В любое время без комиссий и ограничений по сумме
Как получить кредит?
Заполните онлайн-заявку на сайте банка (не более 3-х минут)
Получите предварительный ответ от банка
Подойдите в отделение банка с документами для финального решения
Онлайн-заявка на потребительский кредит
01
/ 02
Персональные данные
Фамилия*
Отчество
Дата рождения*
в формате дд.
мм.гггг.
Мобильный телефон*
На этот номер придет СМС с кодом подтверждения
Нажимая на кнопку, я подтверждаю, что ознакомлен и согласен с
условиями подачи онлайн-заявки
Дополнительная информация
Программа «Кредит под залог недвижимости» (действует с 19/10/2022)
167 КБ
Документы по потребительскому кредитованию
Вопросы и ответы по потребительскому кредитованию
Информация по кредитным каникулам
Кредитные каникулы для участников СВО
Другие ссылки
Строительные ссуды: что вам нужно знать
Строительная ссуда — это краткосрочная ссуда, которая покрывает только расходы на индивидуальное строительство дома. Это отличается от ипотеки и считается специальным финансированием. После того, как дом построен, потенциальный жилец должен подать заявку на получение ипотечного кредита для оплаты завершенного дома.
Тем не менее, есть несколько других доступных кредитов, когда речь идет о строительстве дома, от строительства с нуля до полной реконструкции всего дома.
Скорее всего, вам подойдет кредит, независимо от того, начинаете ли вы с нуля с кредитом на землю или полностью ремонтируете дом.
Кредит только на строительство
Этот тип кредита является краткосрочным и обычно выдается на год. Он предназначен для покрытия только фактического периода строительства. Как и многие кредиторы, Rocket Mortgage Ⓡ не предлагает этот тип кредита. Почему? С таким количеством переменных, как сотрудничество застройщика, получение разрешений от местных муниципалитетов и многое другое, они считаются кредитами с более высоким риском.
Это означает, что на них сложнее претендовать, а процентная ставка, вероятно, будет выше, чем у традиционного кредита. Кроме того, если вы решите пойти по этому пути, вам придется заплатить второй набор комиссий за кредит при подаче заявки на традиционную ипотеку.
Кредит на строительство на постоянной основе
Кредит на строительство на постоянной основе — это вариант финансирования, на который могут подать заявку потенциальные строители домов на заказ.
Как и финансирование только строительства, постоянное финансирование строительства — это разовые кредиты, которые финансируют строительство, а затем конвертируются в постоянную ипотеку. На этапе строительства заемщики платят только проценты.
Эти типы кредитов могут быть намного дороже, чем традиционные ипотечные кредиты, поэтому, если вы решите пойти в этом направлении, присмотритесь к ценам, сравните ставки и найдите лучшее предложение, прежде чем нажать на курок. Если вы являетесь военнослужащим или ветераном, вы можете даже претендовать на получение ссуды на строительство VA .
Ссуда на ремонт
Ссуда на ремонт, также известная как ссуда FHA 203(k), может использоваться для ремонта дома и застрахована Федеральной жилищной администрацией (FHA). Это позволяет заемщикам как покупать, так и ремонтировать свой новый дом, внося при этом один ежемесячный платеж для покрытия обеих затрат. Обычные заемщики могут претендовать на эти кредиты через Fannie Mae (HomeStyle Renovation) и Freddie Mac (CHOICE Renovation).
Rocket Mortgage не предлагает этот тип кредита. Тем не менее, Rocket Mortgage предлагает рефинансирование наличными, что может быть другим путем к ремонту дома. При рефинансировании наличными вы берете часть своего капитала и добавляете то, что вы сняли, к новой основной сумме ипотеки.
Другие варианты включают кредит под залог дома или кредитную линию под залог дома (HELOC). Независимо от того, что вы хотите изменить в своем доме, есть множество вариантов получить финансирование, необходимое для того, чтобы начать размахивать этой кувалдой.
Ссуда собственника-строителя
Обычно, когда вы строите дом, есть генеральный подрядчик, который, по сути, выступает в роли руководителя всей операции. Они следят за тем, чтобы люди, занимающиеся обрамлением, плиточники, люди, занимающиеся деревянными полами, маляры и т. Д., Все работали в координации, чтобы завершить ваш дом (в идеале вовремя и в рамках бюджета).
Тем не менее, некоторые потенциальные строители домов желают выступать в качестве собственных генеральных подрядчиков, и некоторые банки предлагают ссуды владельцам-строителям только для этой цели.
Эти типы кредитов обычно требуют от заемщика демонстрации опыта, образования и лицензирования того, что он обладает необходимым опытом для наблюдения за строительством дома.
Завершающий заем
Завершающий заем — это традиционный ипотечный заем, на получение которого покупатель дома или строитель дома (если вы строите собственный дом) может подать заявку после того, как новый дом будет построен. В отличие от некоторых других ранее обсуждавшихся кредитов на строительство, они предлагаются Rocket Mortgage.
Вы можете получить окончательную ссуду, если строительство дома завершено. Одним из хороших аспектов окончательной ссуды является то, что заявка на ипотеку для недавно построенного дома такая же, как и для любого другого дома. Менее сложные всегда ценятся, когда речь идет о финансировании приложений.
Земельные кредиты: что нужно знать
Если вы присматриваетесь к участку земли для строительства дома или использования в коммерческих целях, вы, вероятно, не сможете получить обычную ипотеку для финансирования покупки.
Вместо этого вам, вероятно, придется согласиться на аренду земли или подать заявку на получение земельного кредита, если вы хотите полностью владеть землей.
Земельные кредиты не так распространены, как традиционные ипотечные кредиты, поэтому вариантов меньше. При меньшей конкуренции между кредиторами вы можете столкнуться с необходимостью большего первоначального взноса, более высокой процентной ставкой и меньшим временем для погашения кредита, чем при традиционной ипотеке. Если вы подаете заявку на земельный кредит, важно знать, во что вы ввязываетесь и как сократить свои расходы.
Что такое земельный кредит?
Земельный кредит используется для финансирования покупки участка земли. Существует несколько различных типов земельных кредитов в зависимости от типа недвижимости, которую вы хотите купить:
- Необработанная земля обычно не имеет доступа к коммунальным услугам и не имеет улучшений; он может быть недоступен даже по дороге. Необработанная земля, как правило, дешевле, чем альтернативы, но получить финансирование может быть сложно.
- Неулучшенная земля может иметь доступ к некоторым коммуникациям, но по-прежнему не иметь некоторых улучшений, таких как телефонная линия или счетчик на газ или электричество. Получить финансирование для неулучшенной земли проще, чем для необработанной земли, но все же может быть сложно.
- Улучшенный земельный участок разработан с полным доступом к коммуникациям и дорогам. Хотя это самый дорогой тип земли, его проще всего финансировать.
Земельные кредиты составляют очень небольшую часть кредитного рынка и, как правило, более рискованны для кредиторов, чем ипотечные кредиты, объясняет Кейси Флеминг, управляющий филиалом Fairway Independent Mortgage Corporation в Кэмпбелле, Калифорния. Если кредитору приходится лишить права выкупа земельного кредита, нет никакой гарантии возврата денег.
«Владельцы необработанной земли с гораздо большей вероятностью перестанут платить и уйдут из собственности в случае финансового события в их жизни», — говорит Флеминг.
«Если у вас есть собственный дом, вы сделаете все возможное, чтобы спасти его. С необработанной землей вы не можете использовать ее или получать от нее какой-либо доход».
Свободную землю гораздо труднее продать, чем участок с домом, потому что спрос на землю меньше, чем на уже построенные дома.
«Большинство людей не в состоянии купить землю и построить на ней что-то, — говорит Флеминг. «Это требует гораздо больше времени и денег, чем люди ожидают. Даже если это исправление, люди хотят что-то, с чего они могут начать и работать с этого».
Несмотря на то, что организаций, выдающих земельные кредиты, меньше, чем другие виды жилищного финансирования, все же стоит присмотреться, если есть возможность, чтобы убедиться, что вы получаете наилучшие условия.
Как работают земельные кредиты?
Некоторые кредиторы по земельным кредитам требуют значительного первоначального взноса — от 20 до 50 процентов от покупной цены — и взимают более высокие процентные ставки.
Другие имеют значительно более короткие сроки погашения, чем 15- или 30-летняя ипотека, а также особые требования, такие как предел площади земли.
Процесс подачи заявки на получение земельного кредита и получения средств, однако, в чем-то похож на обычную ипотеку. Кредитор проведет проверку кредитоспособности и оценит предоставленную вами финансовую документацию, чтобы убедиться, что она соответствует тому, что указано в заявке.
Если вы будете одобрены, кредитор выплатит средства по кредиту продавцу, а вы выплатите кредитору проценты в течение заранее определенного периода времени. Некоторые земельные кредиты структурированы как ипотечные кредиты с выплатой только процентов или без платежей в течение установленного времени, а затем остаток подлежит оплате одним крупным платежом.
«Возможно, вам придется иметь план, как погасить его до наступления срока платежа», — говорит Флеминг.
Плюсы и минусы земельного кредита
Земельные кредиты используются в довольно специфических обстоятельствах, поэтому они бесполезны для огромной части покупателей жилья.
Вот несколько способов, которыми они могут иметь для вас смысл, а некоторые — нет:
Pros
- Простой способ финансирования проекта, если вы покупаете пустой участок и строите для себя новый дом
- Государственные программы могут помочь вам получить низкие процентные ставки с небольшим первоначальным взносом или без него
- Может помочь владельцам малого бизнеса обустроиться на новом месте
Минусы
- Могут возникнуть трудности с поиском кредитора
- Может взиматься высокая процентная ставка или вам нужно будет использовать свой собственный капитал, если вы не соответствуете требованиям государственной программы, что может поставить под угрозу вашу текущую собственность
- Может иметь короткий период погашения, что означает высокие ежемесячные платежи до погашения долга
Взять земельный кредит на покупку и строительство с нуля не для всех, говорит Флеминг, «но те, кто это делает, обычно очень довольны, когда их проект завершен».
5 видов земельных кредитов
1. Кредиторские земельные кредиты
Местные банки и кредитные союзы чаще предлагают земельные кредиты, чем крупные национальные банки. Лучше всего найти кредитора рядом с землей, которую вы хотите купить. Местные финансовые учреждения обычно знают местность и могут лучше оценить стоимость земли и ее потенциал.
Если вы не планируете застраивать землю, процентные ставки будут высокими, говорит Флеминг, и кредитор может потребовать первоначальный взнос до 50 процентов.
Как и в случае с любым кредитом, присмотритесь, прежде чем подавать заявку.
2. Ссуда USDA Rural Housing Site
Если вы планируете построить основное жилье в сельской местности, Министерство сельского хозяйства США (USDA) предлагает два варианта ссуды:
- Ссуды по разделу 523 предназначены для заемщики, которые планируют построить собственный дом.
- Ссуды по Разделу 524 позволяют вам нанять подрядчика для строительства дома для вас.
Оба кредита предназначены для семей с низким и средним доходом и имеют срок погашения всего два года. Однако процентные ставки могут быть низкими. Например, кредиты по разделу 523 взимают всего 3 процента, а кредиты по разделу 524 взимают меньше, чем текущая рыночная ставка, при этом ставка по вашему конкретному кредиту фиксируется при закрытии.
3. Кредиты SBA 504
Если вы являетесь владельцем бизнеса, планирующим использовать землю для своего бизнеса, вы можете претендовать на получение кредита 504 через Управление малого бизнеса США (SBA). С кредитом 504 вы, SBA и кредитор помогаете внести свой вклад в расходы на покупку земли:
- SBA предоставляет кредит в размере 40 процентов от стоимости покупки.
- Кредитор предоставляет кредит на 50 процентов от стоимости покупки.
- Вы вносите 10 процентов в виде первоначального взноса.
Процентная ставка по кредиту 504 основана на текущих рыночных ставках. Однако другие условия кредита могут варьироваться в зависимости от кредитора.
4. Кредит под залог дома
Если у вас уже есть дом со значительным капиталом, возможно, стоит получить кредит под залог дома вместо земельного кредита. Для кредита под залог дома не требуется первоначальный взнос, и вы, как правило, можете получить низкую процентную ставку, поскольку он обеспечен вашим домом. Срок кредита варьируется от пяти до 30 лет.
Большим недостатком является то, что если вы не выплатите кредит, вы можете потерять свой дом. Кроме того, поскольку вы не используете кредит для покупки, строительства или существенного улучшения дома, используемого в качестве залога, проценты по ипотеке, которые вы будете платить, не облагаются налогом.
5. Финансирование продавца
В некоторых случаях лицо или компания, продающая землю, может предложить краткосрочное или краткосрочное финансирование.
Однако типичный продавец не занимается кредитным бизнесом и не имеет широкого портфеля кредитов, как в местном банке или кредитном союзе.
Таким образом, вы можете рассчитывать на высокие процентные ставки и солидный первоначальный взнос. Кроме того, маловероятно, что вы получите длительный срок погашения. Рассмотрите этот вариант, только если вы не можете претендовать на какой-либо другой тип земельного кредита.
Какую сумму кредита я могу получить за землю?
Не существует общих правил относительно того, сколько вы можете взять взаймы с помощью земельного кредита, и суммы кредита могут варьироваться в зависимости от типа земли, которую вы покупаете, и ипотечного кредитора, с которым вы работаете.
Один кредитор может помочь вам профинансировать, например, до 85 процентов стоимости застроенной земли или 70 процентов стоимости необработанной земли. Имейте в виду, что сумма, которую вы можете занять, напрямую связана с вашей кредитоспособностью, количеством наличных денег, которые у вас есть на руках, и суммой, которую вы планируете внести.
Ставки по земельным кредитам
Поскольку земельные кредиты сопряжены с большим риском, кредиторы, как правило, взимают более высокие процентные ставки — от 5 до 6 процентов, и это только начало.
Ставка, которую вы получите, также зависит от суммы вашего первоначального взноса и кредитоспособности. Поскольку эти кредиты, как правило, более дорогие, тем более важно не торопиться, чтобы сравнить несколько кредиторов, прежде чем остановиться на одном.
Как получить ссуду на землю
Прежде чем искать ссуду, Флеминг рекомендует разработать комплексный план того, что вы хотите делать с землей. Это может помочь вам определить, какой тип кредита и условия лучше всего подходят для ваших целей.
Если вы еще не нашли участок, используйте такие веб-сайты, как LandWatch, LandSearch и Land.com, для поиска недвижимости на основе ваших предпочтений и того, что вы планируете делать с землей. Вы также можете использовать эти онлайн-платформы для связи с агентом по недвижимости, который специализируется на покупке земли.
Как и в случае с любым другим видом кредита, важно присмотреться. Может быть хорошей идеей работать с брокером, имеющим опыт работы с земельными кредитами.