Риски инвестирования и способы их минимизации. Инвестиции безрисковые


Инвестиции без риска

5 Инвестиции без риска

Инвестиции без риска — это ли не мечта любого инвестора. Справедливости ради стоит заметить, что в реальной экономике инвестиционная деятельность всегда сопровождается риском, просто варьируется его величина и, соответственно, бывают инвестиции:

  • с высоким риском;
  • средним риском;
  • низким риском.

Совет! Инвестор должен определиться с тем, какой уровень риска и прибыли он хочет получить. Причем обычно риск и прибыль величины прямо пропорциональные: чем выше риск, тем выше и возможная прибыль

Содержание статьи

Риски инвестирования

Даже тогда, когда инвестиции безрисковые, говорить о полном отсутствии опасности потерять финансовые средства нельзя. Безрисковые инвестиции это условное понятие, под которым понимается минимальная вероятность получения убытка.

К таким инвестициям стоит отнести:

  • банковские депозиты с фиксированной ставкой;
  • сберегательные счета;
  • страховые программы;
  • казначейские векселя США.

Банковский депозит с фиксированной ставкой с большой вероятностью принесет инвестору гарантированный доход, и, тем не менее, некоторые риски существуют:

  • инфляция может быть выше ставки депозита;
  • всегда существует риск введения нормативных актов, затрудняющих получение депозита.

Казначейские векселя США, по мнению многих финансистов, являются наилучшим примером инвестиций без риска. Эти ценные бумаги обеспечиваются обязательствами правительства США. Но даже в этом случае существует риск неуплаты долга. Инвестиционная активность из реальной экономики постепенно уходит в виртуальную, так как в интернете вариантов инвестирования не меньше, чем в реальном мире.

Инвестировать деньги в интернете без риска можно в такие проекты, как:

  • разработка и развитие интернет-сайта на интересную, актуальную тематику;
  • ведение личного блога;
  • покупка и продажа акций;
  • выдача кредитов на различных электронных биржах и др (см. Электронные площадки для торгов: госзакупки).

Каждый из перечисленных вариантов имеет как свои достоинства, так и недостатки, но правило прямой пропорциональности риска и прибыли действует и для этих видов вложений.

Как правило, инвестиции  составляют инвестиционный портфель инвестора. При правильном инвестировании любые финансовые вложения могут быть осуществлены с минимальным риском.  Безопасное инвестирование: агрессивный консервативный среднерисковый портфели.

Консервативный инвестиционный портфель

Консервативные инвестиции позволяют полностью сохранить вложенный капитал и получить небольшой доход.

Такими инвестициями являются:

  • депозиты в банках;
  • страховые накопительные программы;
  • страховые пенсионные программы;
  • надежные облигационные займы государств и компаний и др.

Использование этих инструментов гарантированно позволит получить 3-5% дохода и не бояться потерь вложенных средств.

Агрессивный инвестиционный портфель

Такой вид инвестирования априори предполагает возможность потери части или всего вложенного капитала. Но возможная доходность очень часто стимулирует инвесторов идти на риск.

К числу таких инвестиций относят:

Прибыль в случае использования этих инструментов может составлять любую цифру, но в среднем 20% -50% годовых.

Среднерисковый инвестиционный портфель

Представляет собой набор финансовых инструментов, характеризующихся средним уровнем риска и доходности.

К числу таких инструментов относят:

  • ПИФы смешанных инвестиций;
  • Облигации крупных эмитентов;
  • Облигации негосударственных компаний с хорошими финансовыми показателями и др.

Совет! Финансовые риски существуют всегда, не обманывайтесь, когда финансовый советник говорит Вам о нулевом проценте риска. Задача инвестора — определить соотношение риска и доходности, причем лучше сделать это самостоятельно.

Методы определения безрисковой ставки

Каждый инвестор должен сам определить, какая именно безрисковая ставка инвестирования капитала для  него допустима.

Безрисковая ставка представляет собой норму прибыли, при которой  кредитный риск применяемого финансового инструмента равен нулю. Этот показатель позволяет оценить минимальный возможный уровень доходности инвестиций и сравнить его с безрисковой ставкой.

Ставку обычно используют при расчете показателя дисконтирования, в который  закладывают и безрисковую ставку и премию за риск. В упрощенном виде расчет ставки дисконтирования выглядит как сумма безрисковой процентной ставки и премии за риск.

Безрисковую ставку можно определять на основе следующих методов доходности:

  • по банковским вкладам;
  • по государственным ценным бумагам;
  • по иностранным государственным ценным бумагам;
  • по ключевой ставке;
  • по процентной ставке по межбанковским кредитам;

Совет! Применение расчетов на основе всех перечисленных методов не представляет трудностей даже для людей, не имеющих экономического образования, поэтому не стоит бояться их применять для оценки рисков.

Несмотря на огромное количество инструментов, вопрос: куда инвестировать деньги без риска? —  является отнюдь не риторическим. Современное состояние не только российской, но и мировой экономики не вызывает большого оптимизма, поэтому финансовые операции становятся все более рискованными и все менее доходными.

И, тем не менее, появляются новые способы получения доходов, например:

Умение реализовать в жизнь лозунг: «инвестируй без риска!» достигается желанием получать новые знания, не бояться перемен. Сегодня у инвестора, желающего обучиться методам инвестирования без риска, есть множество возможностей.

Совет! Время делать инвестиции пришло, но помните, что рисками нужно управлять.

tv-bis.ru

Существуют ли безрисковые финансовые инвестиции?

Когда речь заходит об инвестировании, следует всегда учитывать возможность потери своих денег. А если вам говорят, что это безрисковое инвестирование, значит, вас обманывают, поскольку подобных инвестиций просто не существует. В таких случаях речь идет лишь о том, насколько риски велики.

риск

Когда говорится о рисках, любой честный финансовый консультант должен предупредить, что без риска получить хорошую прибыль невозможно, а его величина зависит от величины ожидаемой прибыли – чем более высокой является сумма инвестиции, тем процент риска ниже. Именно поэтому каждому инвестору необходимо определиться, что для него важнее – прибыль или риск, и только после этого решать, куда стоит инвестировать, а куда нет.

В данной статье рассмотрим самые распространенные варианты финансового инвестирования, их преимущества и недостатки, а также проанализируем риски потери денег. Отметим сразу, что самый низкий риск соответствует инвестициям с невысокой прибылью, среди которых – банковские вклады, низкодоходные ценные бумаги, драгоценные металлы.

Недвижимость

Для начала рассмотрим вариант вклада денег в недвижимость – самое надежное, по утверждениям многих, инвестирование практически без риска. Казалось бы, купил квартиру или дом, сдаешь ее в аренду и ежемесячно получаешь чистую прибыль. Звучит заманчиво, не так ли?

Однако здесь необходимо учитывать, что риски напрямую зависят от размеров инвестирования. Так, за небольшую сумму купить можно лишь недорогую недвижимость, где риск всегда огромный. Например, некачественное жилье в хорошем районе или, наоборот, хорошее жилье, но в дешевом районе. А это, соответственно, сказывается и на качестве жильцов, ищущих дешевые варианты жилья. Необходимо учитывать, что такие люди не всегда имеют стабильный доход, поэтому есть вероятность, что ренту они смогут платить не всегда. Кроме того, владелец недвижимости ответственен за все починки и ремонты, что зачастую обходится недешево.

Естественно, жильцы дорогих квартир являются более ответственными и здесь уже можно говорить о том, что это инвестирование без существенных рисков. Такие жильцы и ренту платят исправно, и детей не оставляют одних дома без присмотра, и за жильем следят лучше. Однако эта недвижимость и инвестирования требует серьезного.

Получается, что консультанты действительно правы, когда говорят, что эффективное инвестирование все-таки имеет высокую вероятность рисков, но она уменьшается при повышении вкладываемой суммы.

Относительно недвижимости действует важное правило, гласящее, что вкладывать стоит лишь те деньги, без которых вы можете на данный момент обойтись.

Золото

Еще одним видом финансового инвестирования с невысоким риском является вложение средств в физическое золото и изделия из него. Но при этом следует учитывать, что государство может ставить для инвесторов препятствие – высокий налог на приобретение золота. Кроме того, спред на золото в банке также довольно высок, но если учитывать риски, то для данного вида инвестиций золото подходит.

кубики на финансовых сводках

Фондовый рынок

Вклады в фондовый рынок при правильном подходе способны принести высокую прибыль, причем это инвестирование без огромных рисков, присутствующих, например, на валютном рынке Форекс. Поскольку этот вид финансового инвестирования практически не рекламируется в СМИ, о нем наслышаны лишь люди, интересующиеся данной темой.

Безопасность фондового рынка заключается в том, что торговать на нем можно, не используя чужие средства. В таком случае нет риска потери депозита в результате нехватки маржи, что является основной проблемой рынка Форекс.

В фондовый рынок можно инвестировать как самостоятельно, так и при помощи специальных фондов. Во втором случае инвестор приобретает долю в фонде и получает прибыль или убыток, в зависимости от умений управляющих.

Более надежный вариант финансового инвестирования – вклад в фондовый рынок через регистрацию у брокера. Этот метод несет меньшие риски, поскольку в таком случае вы собираете портфель самостоятельно, и сами принимаете решение, когда стоит купить или продать акцию.

Риском в данном варианте является только дорого купленный портфель или банкротство предприятия, но в первом случае средства не теряются совсем, а просто снижается их стоимость. Поскольку акции не требуют платы за хранение или какого-либо обслуживания, они могут лежать сколько угодно и даже в случае, если с брокером что-то произойдет, акции можно перевести к другому брокеру без перевода в деньги.

Долговые ценные бумаги

Довольно интересным инструментом, помогающим произвести инвестирование без высокого риска, являются долговые ценные бумаги. Из самого названия понятно, что, по сути, такое инвестирование является передачей денег в долг эмитенту ценной бумаги.

В данном случае риском является банкротство эмитента. Наиболее надежными считаются государственные облигации, несущие наименьшие риски. Интерес инвестора здесь зависит от процента или разницы между номинальной стоимостью облигации и стоимостью ее покупки.

Говоря более доступно, ситуация выглядит следующим образом. Допустим, существует некая облигация, имеющая номинальную стоимость в 1000 долларов, но из-за определенных проблем в стране приобрести ее можно за 800 долларов. В данном случае по истечении срока действия бумаги эмитент может выкупить ее у инвестора за 1000 долларов. Также к этой сумме следует прибавить сумму, выплаченную инвестору как процент.

кот вложил деньги в бизнес

Чужой бизнес

Довольно распространенный вариант финансового инвестирования – вложение денег в чужой бизнес. Допустим, у вас есть хороший друг, который намерен начать собственное дело, и ищет для этого инвестора, или даже уже занимается своим бизнесом, но нуждается в рабочем капитале. Он обещает делиться прибылью с выгодным процентом, если вы вложите деньги в его дело. Есть ли в таком случае риски?

Многие считают, что нет. Но в таком случае, почему существует столько банкротов? И почему так часто происходят судовые разбирательства между партнерами в бизнесе?

Задумайтесь, какие гарантии способен дать бизнес, требующий финансового вложения со стороны? Никаких, кроме того, что предприниматель постарается сделать все возможное, чтобы следовать бизнес-плану, а это также получается далеко не у всех.

Статистика гласит, что в развитых странах 8 из 10 открывшихся бизнесов идут на дно в первые три года. Обратите внимание, это происходит в странах, где основам бизнеса детей начинают учить еще в школах. Это значит, что в нашей стране подобная статистика, вероятно, еще более жестока.

Еще несколько советов

Рассмотрим некоторые рекомендации по инвестированию от финансовых консультантов с большим опытом работы.

  • Всегда старайтесь делать диверсификацию капитала, иными словами – не кладите все яйца в одну корзину. Риск будет гораздо более низким, если вы вложите свои деньги в несколько разных акций. Причем чем больше их разнообразие, тем меньший риск на всю сумму инвестиции, так как прибыль от одних сможет покрывать потери от других.
  • Вкладывайте капитал так, чтобы процент риска был строго обозначен вами самими.
  • Инвестируйте деньги так, чтобы всегда иметь возможность забрать свой капитал назад в любое время, вне зависимости от того, приносит он прибыль или несет потери.

Исходя из всего, сказанного выше, можно подытожить, что полностью безрисковых инвестиций, к сожалению, не существует, однако есть такие, которые несут минимальный риск. Перед тем как вложить свои деньги во что-либо, необходимо тщательно изучить ситуацию и определить вероятность потерь.

passivniidohod.ru

Риски инвестирования - 5 правил снижения рисков инвестиций

Риски инвестирования - вероятность неполучения прибыли от вложенных финансовых ресурсов. Это отрицательное отклонение фактических денежных потоков от прогнозируемых. Вложение капитала или инвестиции - возможность его увеличения. Однако десятки факторов обуславливают отсутствие прибыли. Рассмотрим виды инвестиций и практические подходы к уменьшению основных рисков.

Классификация инвестиций по рискам

В зависимости от степени риска инвестирование делится на следующие виды:

  • Безрисковые инвестиции. Вложения в объекты с минимальной вероятностью неплатежа и высоким уровнем ликвидности. Примеры - государственные облигации, депозиты в крупных банках с иностранным капиталом. Доходность составляет 6-11,5%.
  • Низкорисковые инвестиции. К группе относятся корпоративные облигации больших компаний. Также входят акции с регулярными выплатами участникам, стабильным спросом со стороны частных и институциональных лиц.
  • Рисковые инвестиции. Самая большая группа с такими объектами вложений как акции, облигации, валюты и драгоценные металлы. Цена со значительным уровнем волатильности.
  • Высокорисковые инвестиции. Вероятность потери средств выше среднего. Группа включает опционы, фьючерсы, другие гибридные и сложные капиталовложения, акции новых или нестабильных компаний, вложения в стартапы. Характерен весомый уровень прибыли.

Диверсификация инвестиций позволяет сочетать упомянутые разновидности.

Системные риски

Системные риски - следствие спадов экономики страны и мира. Учитывая сущность, определяют доходность целых групп инвестиций.

Фундаментальные факторы - основные среднесрочные параметры экономики. К ним относятся:

  1. ВВП, ВНП и другие экономические показатели.
  2. Индекс потребительских цен, индекс цен производителей и другие инфляционные параметры.
  3. Государственный долг, скорость увеличения уровня налоговой нагрузки, дефицит бюджета, государственные расходы и другие особенности финансовой политики.
  4. Индекс деловой активности, объем производства и другие индикаторы промышленного сектора.
  5. Величина заработной платы, направления использования доходов населением, изменение числа безработных, группы населения в соответствии с объемом дохода и другие показатели занятости населения.
  6. Платежный, торговый баланс и другие параметры международной торговли.
  7. Стоимость золото-валютных резервов, равновесие денежной сферы за счет соответствующих агрегатов и другие показатели кредитно-денежной сферы.
  8. Объемы реализации товаров в розницу, настроения потребителей и другие индикаторы спроса.

Яркий пример значимости риска - финансовый кризис 2008-го. Основная его причина - значительный уровень задолженности компаний при небольшом аналогичном показателе государств. Существенные выплаты средств на фондовых рынках усилились американским ипотечным кризисом и военными перипетиями в Южной Осетии. Экономика РФ встретилась со значительным уменьшением ликвидности, поэтому упала цена акций отечественных компаний.

Системные риски инвестирования - наиболее опасные для инвестора.

К счастью, после непродолжительного падения следует период восстановления. Инвестирование в фондовые рынки обычно растут в долгосрочном периоде.

Уменьшение системного риска

Полностью избавиться от системного риска невозможно. Он актуален для любой экономики страны в частности и мира в целом. Фундаментальный риск учитывают при инвестировании в депозиты, вложениях в бизнес, недвижимость. Уменьшить влияние систематических факторов позволяет использование различных классов активов: безрисковых, с фиксированным доходом, а также "голубых фишек" и различных валют.

Другой подход - анализ макроэкономической ситуации и постоянное отслеживание ее изменений. Имея глубокие знания, можно предугадать падение фондовых рынков. В случае "перегрева" инвестор продает большинство рисковых активов, снижая их долю в портфеле до 15-20%.

Несистемные риски

Эти риски инвестиций характеризуются вероятностью уменьшения стоимости объекта вложения средств вследствие решений эмитента, в том числе инвестиционной политики, кадровых изменений и текущего финансового состояния.

Приведем примеры несистематических факторов:

  1. В 2010 году произошел завал шахты Распадская. Вследствие ухудшения финансовых и экономических показателей компании уменьшилась цена акций.
  2. В 2014-2015 годах российский рубль существенно подешевел к доллару. Это привело к закрытию "Трансэнерго", поскольку ухудшилось финансовое состояние организации.
  3. Фундаментальные риски часто является причиной несистематических. Сочетание первых и вторых привело к уменьшению цены акций ОАО "Сбербанк" и АО "Газпром" в 2014 году.

Несистематические риски по-разному влияют на деятельность компаний. В одних случаях они приводят к банкротству, в других - к долговременному ухудшению финансового состояния, в-третьих - к текущим проблемам. Иногда несистематические факторы положительно влияют на стоимость активов, уменьшая негатив фундаментальных.

Способы уменьшения несистематических рисков инвестиций

Действенный подход - диверсификация инвестиций. Не держите средства в 1-2 объектах инвестирования. Если резко упадет стоимость хотя бы одного из них, потеряете значительную часть капитала. Вкладывайте не меньше, чем в 10-15 возможностей. Тогда проблемы одного предприятия, падение курса цены конкретной криптовалюты или объекта недвижимости не станут фатальными.

К примеру, инвестиционный портфель содержит 10 пакетов акций и столько же облигаций. Если один эмитент прекратит деятельность, доход уменьшится лишь на 5%. Предположим, что плановая рентабельность портфеля составляла 20-30%, тогда фактический показатель опустится до 15-25%.

Минимизировать неси

vkoshelek.com

Безрисковые инвестиции - это... Что такое Безрисковые инвестиции?

 Безрисковые инвестиции

Безрисковые инвестиции (Risk-free investment) -инвестиции, по которым нет кредитного риска и другие риски минимальны (напр. инвестиции в казначейские векселя США, так как они являются прямыми обязательствами правительства и имеют короткие сроки, минимизирующие риск инфляции и резкого изменения процентных ставок). Согласно модели оценки капитальных активов САРМ доходность по любой ценной бумаге равна безрисковой доходности плюс конкретная премия за риск.

Экономико-математический словарь: Словарь современной экономической науки. — М.: Дело. Л. И. Лопатников. 2003.

  • Безрисковая норма доходности
  • Безрисковый уровень доходности

Смотреть что такое "Безрисковые инвестиции" в других словарях:

  • безрисковые инвестиции — Инвестиции, по которым нет кредитного риска и другие риски минимальны (напр. инвестиции в казначейские векселя США, так как они являются прямыми обязательствами правительства и имеют короткие сроки, минимизирующие риск инфляции и резкого… …   Справочник технического переводчика

  • Портфельные инвестиции — (Portfolio investment) Портфельные инвестиции это совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному инвестору, вкладываемые в хозяйственную деятельность в целях получения дохода. Определение, класификация и виды портфельных инвестиций, риски,… …   Энциклопедия инвестора

  • ПОМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ, ВРЕМЕННОЕ — инвестиции на срок в безрисковые активы до принятия основного инвестиционного решения …   Большой экономический словарь

  • Игрок — (Player) Определение биржевого игрока, условия игры на бирже Информация об определении биржевого игрока, игра на бирже, покупка и продажа акций Содержание Содержание Определения описываемого предмета Истоки игры на Зачем играть на бирже Как… …   Энциклопедия инвестора

  • РИСК — RISKВозможность расхождения фактической и прогнозируемой прибыли на инвестиции. Напр., векселя Казначейства рассматриваются многими инвесторами как практически безрисковые. Этого нельзя сказать об облигации сроком 30 лет любой крупнейшей… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • Актив — (Assets) Активы предприятия, оборотные и необоротные активы, учет и управление активами Информация об активах предприятия, оборотных и необоротных активах, учет и управление активами Содержание 1. Коэффициент 2. Рисковые активы пользуются спросом …   Энциклопедия инвестора

  • Коэффициент Шарпа — (Sharpe Ratio) Коэффициент Шарпа это показатель эффективности инвестиционного портфеля (актива) Коэффициент Шарпа показывает эффективность инвестиционного портфеля и расчитывается по формуле Содержание >>>>>> Коэффициент Шарпа это, определение… …   Энциклопедия инвестора

  • активы — 1. Любая собственность компании; машины и оборудование, здания, запасы, банковские вклады и инвестиции в ценные бумаги, патенты (в западной практике также деловая репутация). 2. Часть бухгалтерского баланса отражающая материальные и… …   Справочник технического переводчика

  • ПАРКОВКА — (сленг.) временное помещение средств, инвестиции на конкретный ограниченный срок в безрисковые активы до принятия глобального инвестиционного решения …   Энциклопедический словарь экономики и права

  • Временное помещение средств — инвестиции на срок в безрисковые активы до принятия основного инвестиционного решения. По английски: Parking Синонимы: Парковка См. также: Виды инвестиций Финансовый словарь Финам …   Финансовый словарь

economic_mathematics.academic.ru

Риски инвестирования | Fin-plan.org

Любые инвестиции имеют два главных параметра: риск и доходность. При этом у начинающих инвесторов очень много заблуждений относительно рисков инвестирования: то, что важно упускается из виду, а несущественным моментам напротив уделяется чрезмерное внимание.  Например, многие начинающие инвесторы могут спокойно инвестировать в бинарные опционы и верить в обещанные 100% годовых и при этом бояться 10%-ных гос. облигаций. Наш рациональный подход к инвестированию предполагает очень тщательную работу с рисками. Но прежде, важно эти риски научиться выявлять: понимать, какие риски являются настоящими, а какие всего лишь наши стереотипы или заблуждения. Сегодня мы досконально разберем, с какими основными видами рисков сталкивается инвестор и как с этими рисками работают профессионалы, чтобы их минимизировать или даже свести к нулю.

Главная концепция относительно рисков состоит в том, что риски пропорциональны доходности финансовых инструментов. Поэтому не бывает доходности в 100% годовых без риска, даже если Вам рассказывают про математические системы на уровне технологий NASA или про коллектив гениальных инвестиционных управляющих. Говорить о высокой доходности без рисков все равно, что утверждать, что изобретен вечный двигатель. Понимание даже одного этого простого факта поможет Вам отличить разумные варианты инвестирования от безумных и неправдоподобных авантюр.

Как же быть инвестору? Ведь мы все заинтересованы в активах с максимальной доходностью. Важно понимать, что разные активы имеют разный уровень риска: есть надежные, но с небольшой доходностью, есть более доходные, но и более рисковые. Есть разные риски: одни мы можем исключить полностью, другие существенно сократить. В итоге профессиональные инвесторы, анализируя и минимизируя риски инвестиций могут добиваться приличной доходности в 20-30% годовых и при этом полностью взять под контроль все риски.  Для этого необходимо сочетать в своем портфеле фондовые активы с разными параметрами риска и доходности, однонаправленные и разнонаправленные между собой, по-разному реагирующие на динамику рынка и т.п.

Чтобы понять, как этого добиться необходимо понять и природу инвестиционных рисков. Итак, инвестиционный Риск – это вероятность отклонения фактически полученных в процессе инвестиций результатов от запланированных инвестором в неблагоприятную для него сторону. Риск – это любая волатильность или «неопределенность» в поведении финансовых инструментов на рынке.

Инвестиции по степени риска

Прежде чем классифицировать инвестиционные активы по степени риска, стоит сказать, что все инвестиционные активы можно разделить на инвестиции с понятной и фиксированной доходностью, а также на финансовые инструменты, где доходность невозможно определить точно, но при этом она потенциально более высокая. К инвестициям с фиксированной доходностью относят депозиты, облигации, а также некоторые структурированные облигации. Что касается рисковых инструментов – это уже акции, драгоценные металлы, валюты, фьючерсы, опционы. В итоге профессиональные инвесторы используют оба типа активов: первые для создания защитной части своего инвест-портфеля, которая будет отвечать за сохранение капитала, а вторые для создания активной части портфеля, которая отвечает за рост инвестиций. При этом все активы и первые и вторые обладают разной степенью риска.

По степени риска все ценные бумаги можно разделить на безрисковые и рисковые. Безрисковые ценные бумаги имеют максимально низкий в условиях рынка уровень риска инвестирования, то есть риска неплатежа (как правило, погашение дохода по этим ценным бумагам гарантировано, чаще всего государством) и риска ликвидности (практически всегда имеется спрос на эти ценные бумаги, и их можно реализовать). Классически безрисковые инвестиции - это государственные облигации (ОФЗ), или депозитные операции в банках высшей категории надежности. На практике к данному классу бумаг могут также относиться облигации отдельных субъектов федерации, а также, например, корпоративные облигации крупнейших госкомпаний. Доходность по таким безрисковым инструментам самая низкая. На текущий момент от 6% до 11,5%.

Далее можно выделить низкорисковые инвестиции – в данном случае речь идет о корпоративных облигациях, выпущенных финансово-устойчивыми и прибыльными компаниями, в надежности финансового состояния которых не приходится сомневаться.  Также к низкорисковым инвестициям могут относиться акции наиболее крупных и надежных эмитентов, выплачивающие стабильные дивиденды, с постоянным спросом на эти акции со стороны частных и институциональных инвесторов;

Рисковые инвестиции – это самый массовый сегмент инструментов фондового рынка, в который попадает большая часть акций и многие облигации, а также валюты и драгоценные металлы (да-да, золото - это весьма рисковый актив!). Основной критерий, отличающий данные активы – их цена подвержена колебаниям. С причинами таких колебаний будем разбираться чуть дальше.

Высокорисковые активы – уровень риска превышает (иногда значительно) среднерыночный уровень. К таким активам могут относиться сложные и гибридные финансовые инструменты (деривативы: опционы, фьючерсы и т.п.), либо акции компаний молодых и неизвестных рынку компаний с неустойчивым финансовым положением и т.д. Как правило, высокорисковые ценные бумаги используются для целей диверсификации инвестиционного портфеля чтобы увеличить его доходность.

Виды инвестиционных рисков

Теперь разберемся с тем, какие же риски воздействуют на любые инвестиционные активы. Каковы их причины и как им в итоге противостоять. На самом деле классификация и разнообразие финансовых рисков, присущих фондовому рынку, велико. Мы же выделяем 5 основных рисков инвестирования при работе с ценными бумагами:

  1. Систематический финансовый риск – риск нарушения стабильности всей финансовой системы в целом (страны, мира).  

  2. Несистематические финансовые риски – это риски, присущие отдельному конкретному финансовому активу и связанные с его спецификой.

  3. Спекулятивные риски — риски непредсказуемого изменения курса акций, вызванные действиями других участников торгов на фондовом рынке.

  4. Юридические риски – в чистом виде это риски утраты права собственности и права на присвоение выгоды от использования активов, когда инвестор работает с «ненастоящими» активами (инструменты рынка форекс, памм-счета, бинарные опционы), или брокерами без лицензий и т.п.

  5. Человеческий фактор, или так называемый риск инвестора (персональный риск). В конечном счете, персональные риски зависят от квалификации самого инвестора, поэтому для успеха на рынке критически важна правильная подготовка и самодисциплина.

Рассмотрим подробнее все виды рисков и их последствия.

Систематический риск (системный риск)

В данном случае речь идет о кризисных явлениях в системе в целом, которые затрагивают экономику целой страны или даже мира.  И ввиду своей природы такие риски будут так или иначе воздействовать на целые классы инвестиционных активов.

Факторы систематических рисков (их еще называют фундаментальными факторами)

Это ключевые макроэкономические показатели состояния национальной экономики, действующие в среднесрочной перспективе и оказывающие влияние на всех участников фондового рынка. К таким факторам и показателям, с помощью которых можно оценить систематические риски относят:

  • экономические показатели (ВВП, ВНП),

  • индикаторы промышленного сектора (объем промышленного производства, индексы деловой активности – делового оптимизма),

  • инфляционные показатели (индекс потребительских цен, индекс цен производителей),

  • показатели международной торговли (платежный баланс, торговый баланс),

  • показатели денежной сферы и кредитно-денежной политики (золото-валютные резервы, баланс денежной сферы по денежным агрегатам),

  • показатели финансовой политики (государственный долг, бюджетный дефицит, темпы роста налоговых платежей, государственные расходы),

  • показатели занятости (уровень заработной платы, распределение численности населения по размерам дохода, структура и использование доходов населения, уровень и динамика безработицы),

  • индикаторы потребительского спроса (объемы розничной торговли, индексы настроения потребителей) и другие.

В качестве примера влияния фундаментальных факторов на систематические риски инвестирования в фондовые активы можно привести кризис 2008 года, называемый кризисом ликвидности, вызванный чрезмерной долговой нагрузкой (высоким внешним корпоративным долгом при низком государственном). В результате больших выплат на внешнем рынке, а также в результате влияния ряда внешних обстоятельств (ипотечный кризис в США, военно-политический конфликт в Южной Осетии, и др.) российская экономика и в частности фондовый рынок столкнулся с большим оттоком ликвидности, в результате чего на волне распродаж существенно снизились котировки акций российских компаний;

Кризис 2008 года (падение и восстановление)

Данный риск, пожалуй, является самым страшным риском для инвестора, но стоит отметить, что как правило спад не бывает затяжным и после него обязательно следует период восстановления и последующего длительного роста. Кроме того, природа фондовых рынков такова, что в долгосрочной перспективе они имеют внутреннюю силу к росту.

Как минимизировать систематический риск

Как же работать с последствиями данного риска. Стоит отметить, что на 100% данный риск исключить невозможно, эти риски присущи каждой национальной экономической системе и мировой финансовой системе и являются заданными для всех инвесторов. Эти риски несут не только инвесторы в акции и облигации, но также и владельцы депозитных вкладов, инвесторы в бизнес и недвижимость и т.д., и даже наличные в сейфе и под подушкой подвержены данному риску. Однако существенно нивелировать последствия систематических рисков можно используя в портфеле разные классы активов: безрисковые активы (ОФЗ), активы с фиксированным источником дохода, «голубые фишки» и т.п., валютную диверсификацию портфеля.  

Второй способ минимизации данного риска – это макроэкономический анализ и мониторинг, который позволяет держать руку на пульсе и понимать, когда фондовые рынки отдельных стран и мира вступают в фазу «перегрева» (как это делать мы учим на наших бесплатных мастер-классах и платных курсах). В таких ситуациях инвестору рекомендуется уменьшать долю рисковых активов в своих портфелях до 15-20%.

Несистематические риски (несистемные риски)

Это риски непредсказуемого изменения курса акций, определяемые спецификой конкретного предприятия-эмитента: финансовым состоянием предприятия и динамикой его развития, инвестиционной политикой, кадровым составом руководства и т.д.

Примерами несистематических рисков являются:

  1. Обрушение шахты Распадская в 2010 г. привело к резкому снижению производственных и финансовых показателей компании, и как следствие обвалу ее котировок.

  2. Падение котировок после аварии на шахте Распадская
  3. Банкротство Трансаэро, которое было вызвано резким ростом совокупного долга компании и ухудшением ее финансового состояния на волне ослабления курса рубля в 2014-2015 гг.

  4. Падение котировок после банкротства компании Трансаэро
  5. Следует заметить, что систематические и несистематические риски могут быть тесно взаимосвязанными, поскольку подверженность деятельности эмитента фундаментальным факторам на рынке может определять неблагоприятную динамику его финансового состояния, то есть рост несистематических факторов риска. Например, неблагоприятное сочетание систематических и несистематических факторов в 2013-2014 гг. повлияло на падение котировок акций АО Газпром и ПАО Сбербанк:

  6. Падение котировок Газпром после отмены Южного потока

    Динамика котировок ОАО Газпром (сентябрь 2013 - сентябрь 2014)

    Падение котировок акций Сбербанка после введения санкций

    Динамика котировок ПАО Сбербанк (сентябрь 2013 - сентябрь 2014)

Как мы видим из предыдущих графиков – несистематические факторы имеют разную степень влияния на акции от фатальных, как в случае с Трансаэро и долговременных как в случае с Распадской до кратковременных, как в случаях с Газпромом и Сбербанком. Также стоит отметить, что случаются и благоприятные несистематические факторы, которые могут существенно ускорить рост актива или даже развернуть к росту падающий в цене актив.

Как минимизировать несистематический риск

Последствия несистематического риска – можно уменьшить за счет диверсификации, т.е. инвестируя средства в 10-15 ценных бумаг различных предприятий мы сводим к минимуму для нас последствия внезапных проблем в одном конкретном предприятии. При этом природа данного риска такова, что он носит относительно невысокую вероятность возникновения в каждом отдельном случае, а одновременное возникновение данного риска в нескольких компаниях из портфеля является весьма маловероятным событием.

Например, в инвест-портфеле, состоящем из 10 акций и 10 облигаций, даже банкротство любой из компаний приведет лишь к 5% потерям в доходности. В итоге при целевой доходности портфеля в 20-30%, портфель при таком систематическом риске сработает на 15%-25%. 

Еще один способ нивелировать несистематические риски – это удлинение периода инвестирования. Среднесрочному и долгосрочному инвестору на самом деле страшны лишь фатальные и долговременные несистематические риски, которые случаются не так уж и часто и отлично перекрываются диверсификацией.

Спекулятивные риски

Это риски, как правило, абсолютно случайного характера, неожиданного изменения курса акций, вызываемого действиями самих участников торгов (инвесторов и трейдеров). Действия же инвесторов в данном случае являются реакцией на какие-либо случайные события в жизни компаний эмитентов. Спекулятивный риск отражает интересную особенность финансовых операций - наличие, как негативных, так и позитивных последствий. Оценить вероятность спекулятивных рисков достаточно тяжело. Эта сложность кроется в самой природе фондового рынка – невозможность предугадать реакцию инвесторов или потребителей на технологические изменения, изменения в продукте, смену стратегии компании, изменений в долговой и дивидендной политике, смену руководства и т.д. Одни и те же причины в разные периоды, или у разных групп участников рынка могут вызывать разную реакцию.

Минимизация спекулятивных рисков

Локальные колебания цен несмотря на свою хаотичность являются управляемым риском для профессиональных участников рынка, поскольку последствия его не фатальны.   Профессиональные среднесрочные инвесторы воспринимают небольшие краткосрочные колебания цены как рыночный шум, не обращая на него внимания, поскольку их инвестиционные цели находятся за пределами данных колебаний.

Минимизация спекулятивных рисков

Трейдеры же ищут закономерности в данных движениях рынках, пытаясь отделить шум от целенаправленных движений и зарабатывать на этом.

Юридические риски

Юридические риски заслуживают отдельного блока поскольку для новичков в инвестициях именно они представляют наибольшую опасность. В данном случае речь идет о возможности столкнутся с недобросовестными и нелицензированными участниками рынка.

К таким рискам можно отнести следующее:

  1. Работа с нелицензированным брокером, грозящая потерей всех средств. Больше всего таких брокеров на рынке форекс, даже появился термин «форекс-кухня» - это компания, которые показывает инвесторам свои собственные котировки, не имеющие ничего общего с котировками на реальных валютных рынках. В итоге под маской инвестирования скрывается по сути онлайн-казино, предлагающее адреналин и азарт в обмен на депозит клиента. На текущий момент законодательство по рынку форекс в РФ является молодым и довольно слабо проработанным, а компаний, имеющих официальную лицензию на работу на рынке форекс всего две. Поэтому профессиональные инвесторы не работают на рынке форекс. Подробнее об отличиях форекса и фондового рынка мы писали в статье «Фондовая биржа – это не Forex! Узнай разницу и расскажи другим, чтобы не спрашивали!». На фондовом рынке нелицензированных брокеров практически нет, их деятельность запрещена законом. Среди официальных брокеров, имеющих  лицензии ведутся рейтинги, их деятельность подотчетна центральному банку и полностью прозрачна, а также есть масса механизмов защищающих права инвесторов (подробнее можно посмотреть в статьях «Лучшие брокеры 2017» и «Как работает фондовый рынок»).

  2. Работа с ненастоящими инвестиционными активами. К таким, например, относятся бинарные опционы. Это ничто иное как ставки. А природа ставок – ближе к казино и уж никак не может называться инвестициями. Во многих странах бинарные опционы просто запрещены законом.

  3. Работа с нелицензированным управляющим активами. Прежде, чем отдавать кому-то деньги, необходимо убедиться есть ли у данной компании лицензия на управление финансовыми активами, в противном случае Вы можете иметь дело с мошенниками.

  4. Передача средств в инвестирование по договору займа. Очень часто именно таким способом привлекают средства микрофинансовые организации. Помните, ничто не мешает собственнику данной организации просто закрыть свое ООО и никому не платить под предлогом банкротства.

  5. Компании, находящиеся на непонятных островах, но имеющие красивые сайты и помпезные названия.

  6. Хайпы и прочие способы отъема денег у населения, иногда даже не скрывающие, что это пирамиды.

  7. Различные мега-стройки и супер-проекты, раздающие свои акции за подписку и т.д. Помните, по-настоящему крутые проекты не собирают инвестиции по интернету у частников, а привлекают миллиарды от серьезных инвесторов.

Связываясь с «ненастоящими» видами инвестирования Вы рискуете всем капиталом. Причем данный риск велик. Но данных рисков можно полностью избежать, если работать с топовыми лицензированными брокерами фондового рынка, инвестировать в настоящие активы, обращающиеся на фондовых рынках: акции, облигации, драгоценные металлы, валюта (куда более цивилизованный способ покупать валюту на московской бирже через брокерский счет, а не на форексе), и даже фьючерсы, опционы (не бинарные).

Человеческий фактор в инвестициях

И последний риск, но, пожалуй, самый важный – это человеческий фактор. Как сказал Уоррен Баффет – самый большой риск инвестирования заключен в инвесторе. Если Вы четко понимаете, что Вы делаете – это уже 90% успеха. Если же вышли на рынок просто «поиграть», то будьте готовы, что в игре бывают и победы, и поражения. Нас могут захлестывать эмоции, мы можем поддаваться панике и быть нерациональны, поэтому инвестору важно придерживаться правил, дисциплины и постоянно обучаться и развиваться. По моему убеждению, есть всего 5 главных правил, проистекающих из 5 главных рисков инвестирования:

  1. Тщательно отбирать активы для инвестирования. Прислушиваться к аналитикам, но и учиться самому понимать причины, почему те или иные активы будут расти. Для минимизации систематических рисков работать с разными классами активов и делать упор на безрисковые активы в портфеле.

  2. Диверсификация. Никогда нельзя инвестировать все средства в один или всего 2-3 актива. Даже если этот актив кажется Вам по всем параметрам прекрасным. Это просто запрещено. Помните об этом. Диверсификация помогает нам победить несистематические риски.

  3. Придерживаться своей стратегии инвестирования, если Вы купили акции с прицелом на 3-5 лет и на 100% уверены в качестве проведенного анализа, то не стоит подпрыгивать и дергаться на каждой кочке, даже если через неделю Ваши акции упали на 5%. Такое бывает – это спекулятивный риск или рыночный шум. Помните – лучший способ победить спекулятивный риск – переждать его.

  4. Работать только с лицензированными брокерами и реальными финансовыми активами. Помните, покупая акции на фондовой бирже вы приобретаете не просто записи в электронных терминалах, а доли в крупнейших компаниях России или мира (в случае, если вы работаете с иностранными акциями).

  5. Ну и, пожалуй, самый главный способ справиться с любыми рисками и в том числе победить свои персональный риски – это обучение. Самостоятельное чтение, книг, статей, обучение с наставниками, посещение семинаров и мастер-классов, прохождение курсов и полноценное обучение у профессионалов. Мы можем Вам предложить любой из этих вариантов на выбор. Советуем начать с наших бесплатных мастер-классов для того, чтобы узнать стратегии работы долгосрочных инвесторов.

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

fin-plan.org

Куда можно инвестировать без риска в 2018 году

Сегодня многие задаются вопросом: "Куда вложить деньги без риска?" Вариантов вложений достаточно много. Они позволят инвестировать средства, получив выгоду в виде стабильной прибыли. Самые популярные направления инвестирования мы предлагаем подробно рассмотреть в этой статье.

Правила инвестирования

Правила инвестированияПрежде чем приступать к выбору подходящего варианта вложения средств, необходимо запомнить несколько простых правил, позволяющих избежать непредвиденных потерь:

  • вкладывайте только свободные деньги, т.е. излишки или накопления;
  • не берите кредиты в банках или займы в микроорганизациях.

Инвестирование, прежде всего, подразумевает вложение «лишних» денег. Они не должны как-либо отразиться на семейном бюджете. Это связано с существованием все же небольшого риска. Его полное исключение невозможно по причине нестабильности экономики. Так, даже банальное накопление денег в стеклянной банке несет в себе скрытую угрозу в виде обесценивания. Именно поэтому мы будем рассматривать методы инвестирования с минимальной вероятностью получения убытков.

10 самых эффективных способов сохранения и приумножения капитала

1.Банковский депозит.

Накопления можно довольно выгодно положить на счет в банке под процент. Оптимальный вариант – разделить одну большую сумму на несколько, положив их на депозит в различных банках. Прибыль от такого инвестирования будет небольшой, но стабильной. Вклад можно оформить в одном из самых популярных на сегодняшний день финансовом учреждении:

  • Сбербанк;
  • Альфа-банк;
  • ВТБ-24;
  • Газпромбанк.

Конечно же, список финансовых организаций не ограничен вышепредставленным перечнем. Здесь каждый сможет сделать самостоятельный выбор, опираясь на личные предпочтения и условия сотрудничества.

2.Приобретение недвижимости.

Приобретение недвижимостиВложение денег в недвижимость было выгодно всегда. Оно позволит защитить накопления от обесценивания и получить дополнительную прибыль с арендной платы. Даже самая небольшая квартира или комната в коммуналке сможет стать источником дохода.

Заработать на недвижимости можно и за счет ее перепродажи. С этой целью необходимо тщательно изучить существующий рынок и найти выгодные предложения по низкой цене.

3. Инвестирование в ПИФ (паевой инвестиционный фонд).

Недавно созданные или развивающиеся компании требуют вложения денег. Достаточно найти подходящее для себя предложения и стать инвестором, без какой-либо юридической ответственности.

Фондом будут управлять его создатели, выплачивая инвесторам проценты с прибыли.

Неоспоримое преимущество ПИФ – выйти из него можно в любой момент.

4. Р2Р-кредитование.

Подобный заработок подразумевает участие в кредитовании простых граждан. Ежемесячных доход может составить около 50% с суммы вложений или до 1,5% ежедневно. Найти клиентов можно через соответствующие биржи. Единственный недостаток – придется отчислять определенный процент вознаграждения владельцам ресурса.

5. Инвестирование в чужой бизнес.

Инвестирование в чужой бизнесМечтающих открыть свой бизнес достаточно много, при этом не у всех хватает финансов на воплощение идеи. При наличии свободных накоплений, можно помочь начинающему бизнесмену, тем самым получив доход от своих вложений. Здесь сразу стоит оговориться о риске мошенничества. Чтобы снизить его необходимо давать деньги не «под честное слово», а документально оформленный займ или нотариально заверенную расписку. Также нужно быть на 100% уверенным в человеке, при малейших сомнениях стоит отказаться от сделки.

6. Инвестирование в собственный бизнес.

Ничего не может быть лучше вложения денег в личное дело. Главное – найти нишу с наименьшим количеством конкурентов. Здесь доход будет зависеть лишь от правильного развития бизнеса и выбранной стратегии работы.

Открывая свою фирму, следуйте простым правилам:

  • постарайтесь отказаться от банковского кредитований и займов;
  • устанавливайте небольшие стартовые цены на услуги или товары;
  • используйте готовые модели успешного бизнеса;
  • находите общий язык с клиентами;
  • привлекайте инвесторов со стороны, при необходимости.

Собственный бизнес принесет стабильный доход, который будет со временем только увеличиваться, при условии правильно ведения дел.

7. Вложение капитала в драгоценные металлы.

Вложение капитала в драгоценные металлыЭто один из самых старых и проверенных методов инвестирования. Драгоценные металлы не подвержены влиянию инфляции. С годами их стоимость только растет. Отдать предпочтение можно золоту, платине, серебру или палладию. Купить их можно посетив любое отделение банка. Приобрести драгметаллы можно в виде слитков или монет. Покупая помните, что при их перепродаже ранее 3 лет с даты покупки, придется заплатить 13% налога.

8. Приобретение платежного терминала.

Практически в любом городе можно на улице или в магазине встретить платежный терминал. Их использование делает жизнь простых граждан проще. Через терминал можно оплатить коммунальные услуги, пополнить баланс телефона или электронного кошелька. Любая операция, производимая через аппарат, требует оплаты определенного процента вознаграждений, которое отправляется в карман владельца устройства.

Приобретение нескольких таких приборов и их выгодное размещение принесет стабильный доход.

9. Инвестирование в шедевры искусства.

Картины, скульптуры и различные вазы высоко ценились во все времена. Приобретать можно как уже известные работы мировых мастеров, так и начинающих. Их стоимость будет расти с каждый годом, а перепродажа принесет немалую прибыль.

10. Приобретение акций.

Приобретение акцийДивиденды от акций или их перепродажи – отличный способ получения дополнительного дохода. Купить можно акции как недавно созданной компании, так и давно существующей. Все зависит только от их цены и суммы накоплений. При развитии компании и росте ее востребованности, будет расти и стоимость акций. К примеру, купив однажды одну акцию всего за доллар, через несколько лет ее можно перепродать за 300$.

Заключение

Вкладывать деньги необходимо обдуманно. Выберете свое направление действий, разработайте план и четко следуйте ему. При правильном выборе, инвестиции быстро начнут приносить прибыль.

law03.ru

Безрисковое инвестирование в структурированный продукт от Альпари

Наверное, нет такого инвестора, который бы не был заинтересован в низкорисковых или даже безрисковых инвестициях с хорошей доходностью. И такую возможность предлагает компания Альпари, создав новый финансовый инструмент, обеспечивающий эффективное инвестирование. Называется этот инструмент структурированным продуктом, и комбинирует он в себе два типа инструментов: безрисковые и доходные.

Структурированный продукт состоит из надежных финансовых инструментов с фиксированной доходностью и более рискованными, но и более доходными инструментами в виде Форекс опционов и не только. Инструменты надежные и с фиксированной прибылью - это, в первую очередь, банковские вклады и надежные облигации: размер инвестиций в эти инструменты составляет основную часть всех вложений общего финансового портфеля. Такие инвестиции приносят стабильную прибыль, которая в конце периода инвестирования в любом случае обеспечивает стопроцентный возврат вложенных средств и небольшую прибыль.

Размер прибыли полного инвестиционного портфеля в первую очередь зависит от второго типа инструментов - доходных. Часть средств, которые вкладываются в доходные, но одновременно и рисковые инструменты, позволяет получать хорошую прибыль при условии грамотного их использования.

Пример: Инвестор вкладывает денежные средства в структурированный продукт, при этом 88% капитала всего инвестиционного портфеля он вкладывает в надежные инструменты в виде банковских депозитов с фиксированным процентом (например, 12% годовых), а 12% - в доходные (например, в опционы). По окончанию периода инвестирования (для простоты понимания примера безрискового инвестирования возьмем период инвестирования равным 1 год) размер банковского вклада увеличился, и баланс достиг размера, соответствующего первоначальным имеющимся средствам. То есть, достигнут безубыток. И если 12% средств, вложенные в опционы (высокодоходные инвестиции), приносят значительную прибыль - то она и будет составлять основной доход инвестора. В противном случае, даже если при торговле опционами не было получено прибыли, размер средств по окончанию инвестиционного периода не будет меньше, чем первоначальные вложения. И это возможно благодаря тому, что возможные убытки от инвестирования в рисковые инструменты покрываются доходом в виде фиксированной прибыли от инвестирования в надежные инструменты.

Это и есть главное преимущество структурированного продукта как безрискового инвестирования, так как возможны лишь два варианта исхода событий: безубыток и получение прибыли.

Параметры структурированного продукта.

Структурированный продукт, предлагаемый компанией Альпари, имеет 2 параметра, которые влияют на эффективность распределения инвесторского капитала:

  • - уровень защиты капитала в процентном соотношении. Показатель определяет процент от первоначального вклада, который инвестор получит независимо от сложившихся обстоятельств. Процент определяется самим инвестором с учетом инвестиционных целей. Понятно, что чем выше этот показатель, тем меньше риски, но и ниже доход, и наоборот. К примеру, при условии, что уровень защиты составляет 85%, инвестор гарантировано получает по окончанию инвестиционного периода 85% от первоначальных вложений. Остальные 15%, вложенные в прибыльные инвестиции, при благоприятном исходе событий приносят доход.
  • - коэффициент участия определяет часть от возможной доходности базового инструмента, которая может быть получена инвестором при благоприятном развитии событий. Данный коэффициент определяется автоматически с учетом установленных параметров структурированного продукта. Он зависит от первого указанного параметра и периода инвестирования: чем меньше уровень защиты капитала, тем больше коэффициент, так как больший процент инвестиционного портфеля включается в доходную часть. И чем больше период инвестирования, тем коэффициент выше, так как вложения долгосрочные, следовательно, и проценты более высокие.

Изменение этих параметров позволяет инвестору самостоятельно задавать размер возможного дохода.

Если изобразить графически принцип инвестирования с учетом данных параметров, то он будет выглядеть следующим образом:

Виды структурированных продуктов.

Компанией Альпари предлагаются три вида структурированных продуктов:

  • Без ограничения доходности. Здесь на прибыль влияет доходность, которая получается в результате вложений в рисковые активы. Влияние на прибыль оказывает размер коэффициента участия. Этот вид структурированного продукта подойдет тем, кто намерен вкладывать крупные суммы на долгосрочный период.
  • С ограничением доходности. Здесь, в отличие от первого типа продукта, доходность ограничена ввиду того, что при использовании предложения инвестор задает пороговое значение базового актива, и если прибыль его достигает, то перестает расти, независимо от того, растет ли значение базового актива. Плюсом этого вида структурированного продукта является то, что условия его покупки более доступны - сравнительно невысокая сумма инвестиций, более высокий коэффициент участия.
  • С касанием. Данный тип продукта предусматривает фиксирование потенциальной прибыли инвестора. Расчет ее осуществляется автоматически после установки параметров, таких как период и сумма инвестирования, уровень защиты капитала и т.д., и реалистичности прогнозируемых инвестором событий. При выборе продукта инвестор указывает цену, которую, по его мнению, сможет коснуться или, наоборот, не коснуться цена базового актива в определенный временной период. При этом, чем меньше этот период, тем ниже потенциальная доходность, и чем больше период - тем выше ожидаемая доходность. Прибыль будет получена инвестором, если его прогноз окажется верным, в противном случае ему осуществляется возврат капитала с учетом заданного уровня его защиты. Этим типом продукта предусмотрено несколько вариантов касания: цена коснется/не коснется одного уровня, коснется/не коснется двух уровней (будет находиться в заданном уровнями диапазоне), коснется одного из двух уровней.

На данный момент компания Альпари располагает более чем 20 базовыми активами, среди которых валютные пары, фондовые индексы, золото/серебро, с/х товары. На этой странице сайта компании Альпари представлена полная информация о структурированных продуктах, а также примеры расчета доходности и риска для каждого из трех перечисленных видов продуктов и готовые решения (стратегии) инвестирования, которыми может воспользоваться любой грамотный инвестор.

Для того, чтобы инвестировать средства в структурированные продукты компании Альпари, необходимо зарегистрировать Личный кабинет инвестора на сайте Альпари, пополнить счет в личном кабинете на ту сумму, которую Вы собираетесь инвестировать, выбрать стратегию инвестирования и вложить средства в выбранную стратегию. Все достаточно просто и безопасно. При этом не стоит забывать, что Вы имеете возможность "обкатать" сценарий инвестирования на демо-счете, не рискуя при этом реальным капиталом.

avtoforex.ru