С чего начать работу риэлтором в РФ в 2018 году. Риэлтор по недвижимости с чего начать

С чего начать работу риэлтором в 2018 году

Чтобы знать, с чего начать работу риэлтором в РФ в 2018 году, необходимо обращать внимание на многочисленные нюансы. В первую очередь нужно обладать необходимыми личностными качествами.

Рынок недвижимости с каждым годом развивается огромными темпами. Многим на первый взгляд может показаться, что работа в этой сфере влечет за собой большую прибыль в сочетании с успешной карьерой.

Одновременно с этим необходимо обращать внимание на то, что данной профессии не обучают в институтах, а опытные специалисты самостоятельно добивались успеха исходя из собственного опыта и ошибок. Рассмотрим подробней, с чего нужно начинать работу риэлтором в 2018 году.

Важные аспекты

Работа риэлтором влечет за собой немало подводных камней, о которых крайне важно знать для минимизации рисков возникновения различного недопонимания.

В частности нужно четко понимать, что скрывается под этой профессией и какими нормами российского законодательства регулируется.

Что это такое

Согласно законодательству России, риэлтор – это своего рода предприниматель, который берет на себя посредническую деятельность при совершении различных операций с недвижимостью.

Иными словами, риэлтор оказывает помощь:

• в покупке;
• продаже;
• сдаче в аренду объектов недвижимости.

Под риэлтором не всегда подразумевается конкретное лицо либо же профессия. Часто под этим термином скрывается компания/агентство, берущая на себя обязательство в предоставлении посреднических услуг, различных сведений и консультаций при различных сделках с недвижимостью.

Иными словами, риэлтор берет на себя обязательство по сводничеству продавцов и покупателей недвижимости или собственников с потенциальными квартиросъемщиками.

Благодаря этому клиенты риэлторов могу в кратчайшие сроки отыскать друг друга для заключения какой-либо сделки.

Причем в данной ситуации можно говорить о минимальных рисках попадания на мошенников, как в качестве покупателей, так и продавцов.

За предоставление своих услуг риэлторы требуют в большинстве случаев процент о суммы сделки. Допускается возможность получения установленной суммы гонорара.

Плюсы и минусы такого трудоустройства

Работа риэлтором несет под собой как преимущества, так и недостатки. Среди основных преимуществ выделяют:

Как показывает многолетняя практика, из ключевых недостатков выделяют:

Несмотря на имеющиеся недостатки, многие российские граждане просто мечтают стать риэлторами. Во многом это связано с погоней за большими деньгами.

Нормативное регулирование

Основными нормативно-правовыми документами по рассматриваемому вопросу принято считать:

1. Федеральный закон № 14 от июня 2012 года.
2. Федеральный закон № 51 в последней редакции от февраля 2013 года.
3. Часть 2 Гражданского Кодекса России.

Именно на эти нормативно-правовые акты следует обращать внимание при выборе рассматриваемой профессии и во время предоставления посреднических услуг физическим и юридическим лицам.

Как начать работу риэлтором

Начало работы риэлтором влечет за собой необходимость иметь в наличии достаточный уровень базовых знаний и сопровождающих многочисленных нюансов. По этой причине целесообразно изучить их подробней.

Как пройти профессиональное обучение

Многие граждане не знают, где можно получить необходимое образование и понять, что скрывается под определением риэлтор и как стать агентом риэлтерской компании? С чего именно нужно начинать свой путь в образовании по этому направлению?

Изначально необходимо обращать внимание на то, что в высших образовательных учреждениях отсутствует возможность получить квалифицированную подготовку в таком направлении.

Это означает, что в чистом виде такая разновидность профессии на территории России не представлена ни в одном образовательном учреждении.

Одновременно с этим, диплом о высшем образовании – это документ, который обязательно должен быть в наличии у настоящего риэлтора.

В таком случае предусмотрено несколько ситуации, с чего начать:

Иными словами, нужно иметь диплом о юридическом образовании либо с наклонностью на недвижимость.

Какие должны быть личные качества

Как именно должен выглядеть начинающий риэлтор по недвижимости? С чего конкретно нужно начинать во время освоения рассматриваемой профессии?

Необходимо обращать внимание на то, что квалифицированные специалисты в этой области по праву считаются людьми особого склада, а искусственным образом взрастить в себя все ключевые для этого персональные качества не то что сложно, а практически нереально.

В частности риэлтор должен обладать такими качествами, как:

Одновременно с этим, одних личностных качеств мало. Необходимо дополнительно придерживаться таких некоторых рекомендаций, а именно:

• крайне важно прислушиваться к советам опытных риэлторов, в частности нужно брать у них ключевые приемы, позволяющие достичь успеха;
• регулярно нужно читать газеты, журналы и прочее по недвижимости;
• крайне важно уметь рационально использовать свое свободное время, в частности нужно выделять время на самообразование;
• нужно быть пунктуальным и не забывать о назначенных встречах с клиентами;
• необходимо уметь заводить полезные знакомства, поскольку они при такой работе пригодятся однозначно;
• необходимо заботиться о своей репутации;
• нужно принимать быстро решения, но и при этом исключать вероятность допущения различных ошибок.

Дополнительно не стоит забывать о позитиве, поскольку только с таким настроем можно достичь успеха.

Особенности трудоустройства

Во многих агентствах недвижимости ведут официальную занятость квалифицированные специалисты, которые при этом не имеют в наличии диплома о профильном образовании.

В большинстве случае соискателям предлагают воспользоваться возможностью и пройти необходимое образование непосредственно при самом агентстве. Причем оплата за обучения осуществляется за счет персональных средств будущего риэлтора.

Во время собеседования, претенденты в обязательном порядке должны продемонстрировать такие качества:

• наличие грамотно поставленной речи;
• коммуникабельность;
• наличие базовых знаний, в частности понимания в профессионально терминологии;
• готовность к самообразованию.

Помимо этого потенциальный риэлтор в обязательном порядке должен уметь работать на компьютере. В частности нужно уметь работать в офисных программах, среди которых:

• Word;
• Excel;
• Outlook и так далее.

Нередко требуется иметь в наличии персональный автомобиль. В случае прохождения собеседования одновременно нескольких претендентов предпочтение отдается активным соискателям, у которых уже сеть хоть какой-то опыт в продажах недвижимости.

К примеру, некое время начинающий риэлтор работал на себя в таком направлении.

Основы работы

Существует немало способов наработки достаточной клиентской базы. В крупных риэлтерских компаниях готовые базы данных предоставляются только старожилам, но нередко выдаются и новичкам.

Но что делать тем риэлторам, которые начинают свой путь с нуля? В случае отсутствии необходимых связей, можно начинать так называемый холодный обзвон по покупным базам либо искать необходимые сведения в интернете.

Работа риэлтором подразумевает под собой:

• поиск подходящей недвижимости по запросу клиентов;
• сдача, покупка либо продажа недвижимости – в зависимости от того, кто именно выступает клиентом;
• сопровождение сделки на всех стадиях, причем до момента получения свидетельства права собственности – в случае покупки.

Иными словами, профессия требует сопровождения различных сделок с недвижимостью на всех стадиях.

Как преуспеть риэлтором в Москве

После того, как кто-либо твердо решил стать профессиональным риэлтором в Москве, необходимо определиться, самостоятельная будет занятость либо же официальное трудоустройство в какое-нибудь агентство.

В случае отсутствия опыта работы в таком направлении, о самостоятельной занятости на первых этапах нужно забыть, поскольку без наличия необходимо опыта клиенты попросту откажутся от услуг.

Видео: с чего начать риелторуНеобходимо помнить — сотрудничать с новичком никто из потенциальных клиентов не станет, из-за чего нужно потратить немало времени на их поиск.

Оптимальным вариантом станет трудоустройство в одной из риэлтерских компаний. Работа в агентстве недвижимости влечет за собой немало преимуществ в столице, а именно:

• работа будет заключаться только с потенциальными клиентами, а все вопросы по сопровождению сделок берет на себя сама компания;
• сотрудники гарантировано получают защиту от недобросовестных и неадекватных клиентов;
• нет необходимости решать различные вопросы с налоговой инспекцией, поскольку все отчисления делает работодатель.

Специалисты советуют начинать задумываться о работе на себя только после получения хорошего опыта и при наличии предпринимательской хватки.

При выбора агентства недвижимости необходимо обращать внимание на:

• продолжительность предоставления услуг по сделкам с недвижимостью;
• имеющуюся репутацию в Москве;
• условия работы;
• месторасположение компании, поскольку мало кто из клиентов захочет ехать в отдаленные места с целью получения качественных услуг, а обратиться к тому риэлтору, который работает в центре;
• число наемного штата сотрудников — если риэлторов больше чем самих клиентов, то можно попросту просидеть без работы и не получить необходимого опыта.

Обращая внимание на указанные преимущества, можно с уверенностью говорить о том, что в Москве стать успешным можно только получения достаточного опыта в агентствах недвижимости.

В завершении можно сказать — большая часть граждан, особенно молодежь, уверенна в том, что такая разновидность профессии достаточно легкая, которая при этом приносит высокий доход.

Однако такое мнение в корне неверное. Предоставление посреднических услуг – сложная работа, которая требует максимум самоотдачи.

Заработок напрямую зависит от числа сделок и стоимости, поскольку вознаграждение часто начисляется в процентном соотношении.

Как стать риэлтором

Как стать успешным риэлтором? Этот вопрос бьет все рекорды популярности в сети. Действительно, рынок недвижимости и все, что с ним связано, магически притягивает людей. Ведь многие думают, что это – поистине «золотая жила». Таинственный риэлтор. Кто этот человек? Он умеет отлично сдавать в аренду и продавать жилые помещения. Если вас интересует, как стать риэлтором, то в первую очередь вы должны хорошо разбираться в законодательстве и ориентироваться на рынке.

Многие ищут легкие пути в жизни, а именно – получить высокооплачиваемую работу, не имея при этом высшего образования. Ни в одном ВУЗе сейчас нет специализированной программы, которая готовила бы риэлторов. И тем не менее  данная профессия весьма популярна. Еще бы, ведь заработок в перспективе просто отличный. Вот и ищут люди способы, как стать риэлтором. На самом деле, ничего сложного в этой задаче нет. Необходимо максимально грамотно составить резюме, а также успешно пройти собеседование в конкретной компании, которая в основном занимается сделками с недвижимостью. Чаще всего такие фирмы предоставляют своим сотрудникам возможность внутреннего обучения. Как правило, подобный курс разбит на этапы и занимает примерно три месяца.

Прежде всего, «новобранцы» учатся квалифицированной оценке недвижимости. Жилой она будет или нежилой, зависит от специализации агентства, в которое вас приняли. Вы должны уметь ориентироваться в факторах, которые являются ценообразующими. Речь идет о качественных отличиях планировок квартир и типов домов, специфике района, распределении цен по городу и так далее. Все это кажется довольно сложным, но все зависит от вашего усердия и желания работать. Как стать хорошим риэлтором, если не трудиться? Вас также обучат специфике таких сделок, как купля-продажа, приватизация, доверительное управление, аренда, передача прав в собственность и оформление документов, ипотека. Все это и есть область деятельности любого риэлтора.

Кроме теоретических знаний, в вас будут тренировать навыки общения. Вы должны обучиться психологическим основам взаимодействия с представителями различных социальных групп, планированию своих отношений с клиентами и так далее. Вы пройдете краткий курс по юридическому обеспечению различных операций с недвижимостью и основам экспертизы жилья, изучите динамику спроса и предложения, историю развития рынка.

Как стать риэлтором? Прежде всего, вы должны иметь приятную, располагающую внешность и отличную память. Но это не все, что поможет вам стать действительно успешным представителем своей профессии. Любой риэлтор знает, какие риски подстерегают его. Потеря комиссионных, обман, впустую потраченное время – жизнь его отнюдь не «сахарная». И знание психологии порой необходимо куда больше, чем рынка недвижимости. Опытный риэлтор всегда поймет, какой клиент действительно перспективный, а какой – «пустышка». И уж точно профессионал своего не упустит. Вы должны уметь при помощи нескольких нехитрых приемов и фраз получить всю информацию, которая может вам пригодиться. Семейное положение клиента, его финансовые возможности, психологический тип, социальное положение, профессиональная принадлежность – все это крайне важно.

Любой успешный риэлтор всегда следует ряду правил при взаимодействии с клиентами: необходимо улыбаться людям, быть внимательным к ним, а также проявлять к ним неподдельный, искренний интерес. Конечно, чтобы добиться успеха в такого рода бизнесе, нужно уметь быстро и без зазрений совести влезать к людям в душу. И не всем это нравится. Так что, прежде чем искать ответ на вопрос о том, как стать риэлтором, потрудитесь понять себя. Готовы ли вы ежедневно преодолевать реальные препятствия и идти напролом к своим целям?

fb.ru

Этапы проведения риэлторской сделки. Обучение начинающих риэлторов

В кризис люди теряют работу, к сожалению, и решают начать работать риэлторами, ошибочно считая, что это легкая профессия. А что, если есть объект недвижимости, можно быстро найти покупателя, привести все стороны к нотариусу и подписать договор купли-продажи. О каких еще технологиях вы говорите? Смешно. Такого же мнения придерживаются и многие люди: зачем обращаться к риэлтору, сами справимся.

Эта эйфория легкости и простоты быстро проходит после первой же попытки всю сделку провести самостоятельно, как у начинающих риэлторов так и у их клиентов. Впрочем, конечно, есть абсолютно противоположное мнение, я его уважаю, есть положительные опыты проведения первых сделок на «отлично». Риэлторов и граждан, уверенных в своих успехах я прошу эту статью не читать, а провести свое время более полезно для них.

К сожалению, на первых же шагах проведения риэлторских сделок возникают вопросы, проблемы, конфликты, требующие немедленных консультаций у компетентных специалистов-риэлторов или юристов.

Цель моего обучения начинающих риэлторов- облегчить и сократить путь к профессионализму и компетентности в риэлторской деятельности. Я учу работать на результат, чтобы в конце каждой сделки у клиентов не было претензий к своему риэлтору, чтобы у клиентов не возникало даже мысли не оплатить комиссионное вознаграждение риэлтору с вопросом,  а за что, собственно, какую работу риэлтор проделал?

Предлагаю рассмотреть пошаговую технологию проведения риэлторской сделки в этом видео уроке. Рассмотрим самую простую сделку купли-продажи без покупки альтернативных вариантов за наличные деньги.

Путь проведения риэлторской сделки состоит из 4-х шагов.

Шаг 1. Предварительная подготовка.

Работа с Продавцом объекта недвижимости:

1. Найти объект недвижимости, продавец которого согласится сотрудничать с риэлтором
2. Заключение договора с Продавцом
3. Тщательное изучение объекта недвижимости
4. Четкая разработка рекламной стратегии
5. Организация просмотров объекта недвижимости с потенциальными Покупателями

1. Переговоры с Покупателем, изучаем мотивацию Покупателя, задаем нужные вопросы
2. Подбираем варианты объектов недвижимости
3. Организация просмотров, желательно личное присутствие на просмотрах
4. Не забываем подписывать Акты просмотров.

Шаг 2. Открытие сделки, в случае согласия Покупателя на приобретение конкретного объекта недвижимости.

Работа с Покупателем:

1. Заключить договор с покупателем об оказании риэлторских услуг или Агентский договор или Предварительный договор
2. Организация внесения покупателем обеспечительной суммы (аванса или задатка)
3. Организация получения покупателем расписки на внесенные денежные средства в качестве обеспечительной суммы (аванса или задатка)
4. Написать расписку имеет право лично продавец или риэлтор, если у него есть полномочия для этого от продавца в письменном виде (Доверенность или Договор)
5. Предупредить покупателя о необходимых документах со стороны покупателя для совершения сделки

Работа с Продавцом:

1. После внесения предоплаты покупателем продавец должен быть уведомлен об этом событии в письменном виде, в том случае, если денежные средства принимал риэлтор
2. Организация сбора недостающих документов для проведения сделки или документов имеющих срок давности (Выписка из ЕГРП, форма 9 и других документов)
3. Разъяснить продавцу порядок взаиморасчетов с покупателем.

Шаг 3. Организация дня проведения сделки

1. Организация места встречи, четкая информация для всех сторон по сделке где, во сколько, кто…
2. Предоставление покупателю полного пакета документов для ознакомления (оригиналы), проект Договора купли-продажи ( или мены и др.)
3. Внесение покупателем оставшейся суммы в сейфовую ячейку банка. Основании согласованного порядка взаиморасчетов сторонами сделки и риэлтором
4. Если взаиморасчеты производятся до момента регистрации права собственности на имя покупателя, как это случается во многих регионах России, то риэлтор не должен контролировать этот процесс, вся ответственность лежит на продавце и покупателе
5. Организация подписания основного договора купли-продажи у нотариуса или в простой письменной форме
6. Организация регистрации перехода права собственности
7. Риэлтор имеет право представлять стороны в Росреестре только на основании нотариальной доверенности

Шаг 4. Завершение сделки

1. Пока идет регистрация есть возможность выполнять условия по закрытию сделки
2. Организация и контроль процесса снятия с регистрации по месту проживания всех лиц
3. Организация и контроль освобождения объекта недвижимости
4. Организация подписания сторонами по сделке Акта приема-передачи объекта недвижимости.
5. Получение Свидетельства или Выписки из ЕГРП с подтверждением регистрации права собственности на имя Покупателя
6. Организация расчетов с продавцом, открытие банковской ячейки
7. Организация получения покупателем правомочной расписки от продавца
8. Подписание Акта выполненных работ (если требуется)

Это «голая» схема проведения риэлторской сделки. Все сделки отличаются друг от друга, не бывает одинаковых. В схему постоянно вносятся дополнения, изменения, исходя из индивидуальных особенностей, но в общем, очередность шагов почти всегда соблюдается.

Не всегда квартиры продаются в прямой продаже, тогда образуются цепочки из двух или более квартир, но это уже тема для будущих статей, до встречи на страницах моего сайта.

realtshcool.ru

С чего начать работу риэлтором

Профессия риэлтора сегодня привлекает многих, поскольку обладает несколькими существенными плюсами. Заработок агента по продаже недвижимости зависит только от его собственной активности и компетентности. График работы риэлтор определяет для себя сам.  Более того, это достаточно разнообразная и интересная работа, ведь она предполагает ежедневные контакты с большим количеством людей, заключение новых сделок.  

Но для того, чтобы эта профессия действительно давала прибыль и удовольствие, нужно знать все нюансы. Так что если поставили себе задачу  – хочу стать риэлтором: с чего начать, вам подскажут опытные риэлторы. И первые их советы будут -  заниматься самообразованием и постоянно нарабатывать клиентскую базу. По сути это должен быть специалист одновременно во многих сферах, обладать знаниями и психолога, и маркетолога, и юриста. 

Хочу стать риэлтором: с чего начать

Есть несколько базовых, установочных рекомендаций, которые помогут вам начать осваивать карьеру риэлтора. В частности, необходимо: 

•    запастись на первое время терпением, а также определенными финансами;•    выбрать агентство, с которым вы будете сотрудничать на начальном этапе;•    научиться  организовывать свое рабочее время;•    быть готовым постоянно развиваться;•    активно искать заказчиков.

Терпение и стартовый капитал вам понадобятся, поскольку некоторое время вы еще ощутимую прибыль получать не будете – до тех пор, пока не найдете первых клиентов, не заработаете первые комиссионные. И даже после этого еще немного придется подождать,  поскольку вы только начнете нарабатывать свою репутацию. А вот когда вас уже начнут советовать другим те люди, которые остались довольны сделкой, прибыль сразу увеличится.

По поводу агентства у начинающего риэлтора могут возникнуть сомнения – мол, почему нельзя сразу открыть свое дело. В принципе, можно пойти и таким путем, но вам гораздо будет легче научиться продавать и выгодно покупать недвижимость с опытным коллегой рядом, мудрым наставником. Даже наблюдения за его действиями со стороны уже дадут вам определенный багаж навыков. К тому же вы не потеряете трудовой стаж.

Залог успеха: самоорганизация, постоянный поиск клиентов и саморазвитие

Это три главных фактора, которые дают ответ на вопрос – если я  хочу стать риэлтором: с чего начать. Без организованности вы не сможете постоянно быть в курсе всех событий, происходящих в данный момент на рынке недвижимости. А ведь это надо держать под контролем. Вы должны хорошо ориентироваться, как формируется цена на недвижимость, почему она вдруг резко начала падать или расти, в чем причина разницы в стоимости в разных микрорайонах, какое жилье сейчас более популярно – малогабаритное или элитное, и так далее. Грамотно используя все эти моменты, толковый риэлтор сможет заработать дополнительную прибыль. 

Также вы должны постоянно наращивать клиентскую базу. Не ограничивайтесь каким-то источником – читайте объявления в прессе и в Интернете, рекламируйте свои услуги, предлагайте потенциальным клиентам свои визитные карточки с контактами. 

И, конечно же, развивайтесь. Изучайте законодательную базу, осваивайте азы психологии, маркетинга. Не стоит полагаться только на опыт работы в агентстве недвижимости,   рационально пройти специализированные курсы на http://rieltory.biz/. Ведь коллеги по фирме, куда вы только-только устроились, не всегда будут откровенны с вами, все-таки вы для них – будущий конкурент. И нет никакой гарантии, что сами они – достаточно успешные риэлторы. На курсах же преподают опытные и практикующие профессионалы, которые помогут вам быстро разобраться во всех тонкостях риэлторского бизнеса.                           

Видео к тексту

Оставить свой комментарий

rieltory.biz

Советы начинающему риэлтору, полезные рекомендации

Ни в одном институте не подготавливают риэлторов, поэтому все акулы этого бизнеса когда-то были новичками. Если вы решили попробовать себя в этой сфере, то вам будут полезны приведённые ниже советы.

10 Советов начинающему риэлтору

1. Начинать карьеру стоит с устройства в агентство недвижимости. Выбирайте крупные агентства. Они довольно часто проводят набор сотрудников без опыта работы с последующим их обучением. Там у вас будет больше возможностей для поиска клиентов и карьерного роста.

2. Первое время действуйте по проверенным шаблонам, принятым в агентстве. Пока вы не наберетесь опыта, не придумывайте свои методы работы.

3. Максимально перенимайте знания у опытных риэлторов агентства. Зачастую у каждого новичка есть наставник. Сделайте его своим другом. Помогайте ему в работе ездите с ним на показы квартир.

4. Обеспечьте себе доступ по всем возможным каналам информации. Регистрируйтесь на тематических сайтах для риэлторов, покупайте газеты и журналы по недвижимости. Старайтесь быть в курсе всех актуальных событий

5. Опоздание и неявки на встречу просто недопустимы в начале карьеры. Заблаговременно узнайте рыночную стоимость презентуемого объекта недвижимости, его характеристики и особенности.

6. Не расстраивайтесь, если первый показ квартиры оказался неудачным. Это вполне нормально для новичка. Все приходит с опытом.

7. Затишье в работе используйте с умом. Посвятите свободное время обучению. Не жалейте деньги на разнообразные тренинги.

8. Формируйте собственную базу клиентов. Делайте обзвон всех возможных объявлений. Записывайте всех заинтересовавшихся вашими услугами. Уделяйте внимание личным знакомствам.

9. Соблюдайте и уважайте сложившиеся правила в новом коллективе. Избегайте фамильярства и не спорьте с начальством.

10. Не забывайте следить за своим здоровьем. Работа риэлтора несет в себе значительные стрессовые нагрузки.

Как искать клиентов в самом начале карьеры?

Самая большая сложность с которой может столкнуться начинающий риэлтор это поиск клиентов. Распространённая ситуация когда только после месяцев поисков заключается первая сделка. Вот классические способы поиска клиентов.

1. Распространяйте бумажных объявлений о покупку, продаже и ваших услугах.

2. Размещайте объявления в популярных газетах, журналах.

3. Создание и раздача, своих визитных каточек.

4. «Сарафанное радио». Попросите ваших знакомых и клиентов рекомендовать вас.

5. Размешайте объявления на популярных досках в Интернете.

6. Заведите свой блог о недвижимости в Интернете.

7. Если позволяют финансы, создайте свой собственный сайт. На нем можно размешать ваши статьи и предложения о недвижимости.

8. В  социальных сетях можно создать группы и странички куда вы можете привлекать будущих клиентов. Подробнее об этом вы можете прочитать здесь.

9. Используйте контекстную рекламу для тематических сайтов.

10. Никогда не сбрасывайте со счетов тех клиентов, для которых у вас нет, нужного объекта. Запишите их номер телефона и позвоните, если появится необходимый вариант.

Какую информацию вы бы еще хотели узнать по данной теме. Задайте вопрос в нижеприведённую форму, и мы обязательно дополним эту статью.

prorealtora.ru

• 
  Юрист по трудовому праву
• 
  Узнать задолженность по кредиту
• 
  Торговля биткоинами
• 
  Крипта валюта как заработать
• 
  Лендинг пейдж минусы
• 
  Кредиты под залог земельного участка
• 
  Лизинг что это такое простыми словами
• 
  Выгодное вложение денежных средств в 2018 году
• 
  Кредит под проценты
• 
  Реклама лучшая
• 
  До какого года