Эквайринг без открытия расчетного счета. Торговый эквайринг открытие

тарифы для ИП, условия, отзывы

Эквайринг Банка Открытие обеспечивает юридическим лицам и ИП возможность проводить платежные операции с пластиковыми картами с помощью оборудования, которое предоставляет в пользование банк. Установка на предприятиях разного типа платежных терминалов или ПИН-падов существенно расширяет возможности по обслуживанию населения и сокращает объем наличных расчетов.

Условия эквайринга в Банке Открытие

В Банке Открытие эквайринг для ИП предоставляется для улучшения качества кассовых расчетов за счет использования банковских карт международных платежных систем Visa, MasterCard, национальной платежной системы МИР.

Предпринимателям предлагается оформить договор на любой из видов эквайринга:

• Торгового;
• Интернет-эквайринга.

Любой из этих сервисов представляет собой современный вариант проведения расчетно-кассовых операций. Стоимость эквайринга Банка Открытие определяется в соответствии с правилами, установленными в банке для этого вида обслуживания юридических лиц. Оформить заявку можно как в стационарном отделении, заполнив соответствующее заявление (торговый эквайринг.doc или Интернет эквайринг.doc), так и дистанционно на сайте банка в режиме онлайн.

Торговый

Торговый эквайринг Банка Открытие предназначен для предприятий определенного профиля, а именно:

• Для стационарных торговых точек, магазинов, супермаркетов и других предприятий торговли;
• Для компаний, оказывающих различные услуги в сфере обслуживания;
• Для организаций и предприятий, которые ведут наличные расчеты с населением.

Торговый эквайринг предполагает установку оборудования для расчетов с помощью банковских карточек. Такое решение позволяет существенно увеличить объем продаж за счет внедрения безналичной формы оплаты с помощью пластиковых карт.

Дополнительным преимуществом является снижение рисков, характерных для наличных операций: принятие фальшивых купюр, ошибки при расчете. Использование банковских карт позволяет сократить время, потраченное на оплату товаров/услуг, и улучшает качество обслуживания.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг Банка Открытие предоставляется Интернет-магазинам и торговым площадкам для расчета в режиме онлайн с помощью банковских карточек.

Такой сервис гарантирует:

• Безопасность и надежность расчетов в режиме онлайн;
• Удобство использования сервиса;
• Возможность проведения операций в личном кабинете;
• Необходимую техническую поддержку пользователей круглосуточно.

Стоимость и тарифы для ИП

Тарифы на эквайринг банка Открытие для юридических лиц и ИП определяются в индивидуальном порядке с учетом всех значимых факторов. В зависимости от особенностей каждого предприятия определяются его потребности в данном сервисе и решается вопрос об обслуживании в рамках заключенного договора.

Преимущества услуги

Условия эквайринга банка Открытие предполагают ряд преимуществ для предприятий, оформивших договор на предоставление этой услуги.

К ним относятся:

• Предоставление, установка и обслуживание соответствующего оборудования банком;
• Сокращение объема операций по наличному расчету;
• Экономия на инкассации;
• Обеспечение активного использования банковских карт как инструмента безналичного расчета.

Заключение

В Банке Открытие эквайринг предоставляется юридическим лицам и ИП на выгодных условиях и при разработке индивидуальных тарифов. Заключенный договор позволяет активно использовать безналичные операции для расчетов, повышает качество обслуживания и безопасность.

bankclick.ru

Эквайринг без открытия расчетного счета: оформление, плюсы и минусы

Процедура эквайринга представляет собой возможность проведения расчетов при помощи банковских карт. Сегодня этот платежный инструмент активно применяется крупными компаниями и большими онлайн-магазинами. Понимая его актуальность, некоторые финансовые учреждения предлагают эквайринг без открытия расчетного счета для физических лиц по упрощенной процедуре, что привлекает потенциальных предпринимателей своей выгодностью.

Зачем нужен расчетный счет?

Для предпринимателя расчетный счет нужен для проведения электронных платежей и осуществления расчетов с контрагентами. Личные счета в банках для этих целей не используются, кроме того, запрещено их подключение к терминалам. Сделки на значительные суммы, тендерные платежи, государственные контракты и оптовая торговля, согласно законодательству, допускается только в том случае, если у организации есть расчетный счет.

При проведении операций через расчетный счет все платежи фиксированы и установлены в соответствии с банковским тарифом. Еще одна его особенность заключается в длительном сроке действия – до того момента, пока в кредитное учреждение не поступит заявление о его закрытии.

Важно! Преимуществом выступает то, что этот счет носит депозитный характер, а это значит, что на остаток на счету начисляются проценты, практически полностью компенсирующие стоимость обслуживания.

Торговый эквайринг без расчетного счета

Эта форма платежей подразумевает использование специального устройства – POS-терминала. Такая процедура эквайринга подразумевает, что поставщик услуг удерживает в свою пользу определенную сумму, размер которой установлен финансовым учреждением. Все лимиты, ставки, а также другие нюансы проведения операций зависят от банка.

Торговый эквайринг без открытия расчетного счета не допускается. Это обусловлено тем, что терминал не может привязываться к личному счету. Сам процесс эквайринга выглядит следующим образом:

1. Банк, с которым заключен договор, устанавливает на территории продавца необходимое для расчетов оборудование.
2. Покупатель расплачивается за покупки, используя карту.
3. Деньги со счета покупателя перечисляются в финансовое учреждение.
4. Банк взимает свою комиссию и перечисляет деньги на счет продавца.

Для использования такого вида услуги ИП удобнее всего иметь счет в банке-эквайере.

Интернет-эквайринг без открытия р/с

Такой вид эквайринга пойдет для начинающих предпринимателей, работающих в интернете, которым невыгодно задумываться об открытии расчетного счета. Он представляет собой возможности произвести обмен «товар – деньги» в любом интернет-магазине.

Для оплаты товаров или услуг по карте через интернет не требуется специального оборудования или приложений, достаточно всего лишь иметь доступ в сеть. Высокий уровень защиты данных достигается благодаря использованию услуг компании-посредника, специализирующейся на сборе информации и ее передаче между банком и продавцом.

Мобильный эквайринг без р/с

Особенность такого эквайринга заключается не только в том, что он не требует открытия расчетного счета, но и в его ориентированности на владельцев мобильных устройств. Технология, по которой предоставляется услуга, позволяет избавиться от привязки к конкретной торговой точке и выдать терминалы всем сотрудникам.

ВАЖНО! Мобильный эквайринг без открытия расчетного счета для ИП основан на использовании специальных MPOS-терминалов в сочетании со смартфоном вместо традиционного POS-терминала.

Среди преимуществ этого вида банковских услуг в сравнении с другими выделяются:

1. Сертификация в платежных системах.
2. Отсутствие абонплаты.
3. Бесперебойная работа устройства.
4. Шифрование каждой операции через терминал для дополнительной защиты.
5. Универсальность использования.
6. Возможность применения большого количества терминалов в рамках одной точки.

Эквайринг открывает для предпринимателей новые возможности в бизнесе. Понимая это, финансовый сектор не стоит на месте и активно наполняется предложениями по предоставлению такой банковской услуги даже тем лицам, которые не хотят усложнять жизнь открытием расчетного счета.

bankischet.ru

Эквайринг без открытия расчетного счета

Эквайринг стремительно ворвался в жизнь современных людей и значительно упростил работу с финансовыми операциями. Неоспоримые достоинства для всех участников рынка: банков-эквайеров, учредителей и потребителей – сделали его популярным во всем мире. Однако предприниматели стали все чаще задаваться вопросом: можно ли использовать эквайринг без открытия расчетного счета? В данной статье мы подробно разберем данный вопрос.

Общие сведения

Кредитные организации – единственные учреждения, позволяющие пользоваться услугами эквайринга без предварительного открытия банковского счета. К их услугам могут прибегнуть как предприниматель-стартапер, так и уже известные торговые марки.

Такие организации предоставляют возможность как использования интернет-эквайринга, так и получения платежей иными путями. Таким образом, в случае использования эквайринга посредством интернета осуществление платежей происходит на конкретных сайтах под именем данной кредитной организации.

Так можно ли использовать торговый или интернет-эквайринг без расчетного счета, и, если да, как это работает?

Торговый эквайринг и банковский счет

Используя торговый эквайринг в своей деятельности, ИП должен знать о том, что он предоставляется только юридическим лицам и только при наличии открытого расчетного счета в банке на данное лицо. А значит, торговый эквайринг без открытия счета невозможен.

Оформить эквайринг можно как в том банке, где у предпринимателя открыт расчетный счет, так и в другой банковской организации. Это никак не повлияет на полученные услуги.

При использовании интернет-эквайринга

Так как интернет-эквайринг представляет собой безналичный перевод денег с банковской карты на счет производителя/продавца, то реквизиты пластиковой карты являются всего лишь механизмом для управления финансовым капиталом ее владельца. Финансы, в свою очередь, могут находиться на расчетном счете или на счете физлица в кредитном учреждении. В последнем случае предпринимателю нет необходимости открывать счет в банке с целью использования эквайринга в своей деятельности.

Если деньги находятся на счете физлица в кредитном учреждении, нет необходимости открывать счет в банке с целью использования интернет-эквайринга.

Таким образом, кредитные компании – это единственные организации, позволяющие осуществлять безналичные платежи как с открытым расчетным счетом, так и без него. Интернет-эквайринг может использоваться без открытия счета, в то время как торговый эквайринг обязует юридическое лицо открывать банковский счет для осуществления финансовых операций.

zhazhda.biz

Эквайринг от банка «Открытие» | АТОЛ

• Ставка от 1,4%
• Регистрация за 5 рабочих дней
• Возможность рассрочки на оборудование
• Возможность предавторизации, ручного ввода данных карт

Торговые точки с наличием терминалов для расчета картами пользуются большей популярностью среди населения, ввиду чего приносят больше прибыли своим владельцам. Чтобы подключить эквайринг к своему магазину или иному заведению, достаточно обратиться к специалистам нашей компании – мы подберем для вас подходящий комплект оборудования и заключим договор с удобным банком. В отличие от прямого обращения в финансовое учреждение, у нас вы получаете гарантию того, что договор будет заключен.

Особенности эквайринга от банка «Открытие»

1. Клиенту понадобится только одно посещение офиса с целью подписания договора на эквайринг.
2. Нет нужды в регистрации нового расчетного счета для ИП или частного лица.
3. Весь процесс оформления продолжается не более 5 рабочих дней.
4. Банк предоставляет клиенту ежедневную расшифровку сумм возмещения (отчет пересылается на электронную почту, указанную в договоре).
5. Ставки по возмещению средств перечисляются уже на следующий день после проведения транзакции.
6. Банк работает на территории всей России, ввиду чего к нам могут обратиться бизнесмены из любого региона.

Мы предлагаем выгодные тарифы на обслуживание клиентов, сотрудничающих с банком «Открытие». Минимальная торговая уступка составляет 1,4% и применяется к ресторанам, точкам оплаты коммунальных услуг, компаниям грузоперевозок, а также сервисам, продающим ж/д и авиа билеты. Максимальная ставка равна 1,8%, она распространяется на дилеров автосалонов и прочих товаров или услуг.

Доступна возможность ручного ввода данных карты для списания денег с расчетного счета ваших клиентов, с помощью операции предавторизации. Данная услуга доступна для отелей, гостиниц, гостевых домов.

Заказать звонок

Вы получите готовый комплект оборудования для эквайринга от банка Открытие

obeznal.ru

Торговый эквайринг ▷ Платить будете картой или наличными? + видео

Растет число покупателей и клиентов, желающих платить картой. Да и требования к наличию POE-терминалов все жестче. Как подключить терминалы и торговый эквайринг, а также организовать прием платежей в Интернете?

Содержание статьи:

1. Принять с карты;
2. Подключить «на точке»;
3. Подключаемся!
4. Разница есть;
5. Принять — в Сети;
6. Мобильно — через смартфон.

Принять с карты

Вопрос о форме оплаты стал привычным в магазинах, ресторанах, на автозаправках. Терминалы для приема карт устанавливают даже точки с кофе и чаем при супермаркетах и в торговых центрах. Правда, далеко не все предприятия готовы регулярно принимать карточные платежи клиентов.

«Если я буду все время принимать карты, мне придется менять группу плательщика единого налога. Потому что налоговая увидит, что я вылез за рамки допустимого оборота. Поэтому у меня терминал припрятан под витриной, и я принимаю платежи только тогда, когда понимаю, что у клиента точно нет наличных, а сумма чека составляет от 25 $», — откровенничает владелец сувенирной точки Руслан.

К слову, принимать карточные расчеты только при условии определенной суммы — стандартная практика в странах Евросоюза. Например, в Германии во многих мелких (не продуктовых) магазинах терминалы никто не прячет, но покупателю сразу говорят, что оплата картой возможна при сумме от 20 евро.

Как подключить торговый эквайринг и организовать прием карточных платежей, и насколько это выгодно торговым предприятиям и точкам сферы услуг?

Подключить «на точке»

Торговый эквайринг предлагают не все банки. В основном, услуга доступна в крупных банках, хотя есть и небольшие банки, где также можно подключить прием оплаты картами.

Издержки? Радует, что тарифы на пользование услугой не меняются уже более года. Обычно расходы на торговый эквайринг предусматривают абонплату за аренду терминала (около 12 $ за каждый ежемесячно). Но основная часть расходов предприятия — это комиссия банка за каждый карточный платеж. Такая комиссия на данный момент составляет в среднем 1,5-3% суммы операции. Стандартно банк привязывает размер комиссии к сумме операций.

Чем больше платежей проходит через терминал, и чем выше сумма, тем ниже комиссия банка. Например, если сумма карточных операций в месяц — порядка 350 $, то комиссия может достигать 5%. Если же объем карточных платежей – около 3500 $, то комиссия — 2,5-3%, если выше 3500 $, — 2%.

Еще один параметр, влияющий на комиссию, — прием карт банка, который установил терминалы, и карт других банков. Например, у некоторых банков комиссия для своих карт ниже, чем по картам других банков. А вот в иных комиссии банка — эмитента карты не отличаются.

Предпринимателю нет необходимости искать и приобретать самому терминалы. Технику предоставляет банк. Ведь в абонплату входит не просто использование терминалов (аренда), но и их обслуживание — в случае неисправности, их заменят или починят специалисты партнерской компании банка. Банк передает оборудование по акту приема-передачи. Расходы на подключение и обслуживание терминалов (ремонт, замену, расходные материалы) берет на себя банк.

Подключаемся!

Для подключения эквайринга предприятию необходимо подать в банк заявку на подключение услуги «Торговый эквайринг». В случае, когда банк, в котором у компании открыт счет, предлагает такую услугу, дополнительно открывать счет не понадобится. Если же нет, придется обзавестись новым банковским счетом.

«Для подключения услуги нужен стандартный пакет документов на открытие текущего счета и договор права собственности/аренды торгового помещения. Отдельный договор эквайринга не нужен, достаточно подать заявку на эквайринг в рамках публичного договора. Наличие счета обязательно», — объяснил Павел, главный менеджер по продажам электронных банковских услуг одного крупного банка.

Однако есть возможность не открывать новый счет — некоторые банки готовы принимать карточную оплату используя свои терминалы с последующим се зачислением на счет другого банка. Наличие счета в банке для перечисления возмещения — необязательное требование.

Торговый эквайринг: Разница есть

Как правило, на стационарных торговых точках используется два типа терминалов: проводной и переносной. К примеру, на кассах в супермаркетах, а также на АЗС чаще применяются проводные терминалы. А вот в ресторанах необходимы переносные терминалы, потому что оплата происходит на столике, официант обязан предоставить клиенту возможность оплачивать, не подходя к кассе. В такие терминалы встроен GPRS-модем, который подключен к Интернету. Поэтому он без всяких проводов позволяет принимать платежи картами.

Важную услугу предлагают банки — мультимерчант. Эта услуга позволяет через один РОS-терминал принимать оплату с возможностью разделения платежей по разным предприятиям, товарам или услугам. А в момент проведения операции можно на самом терминале выбрать предприятие, на которое будет осуществляться платеж. К примеру, так ресторан разделит платеж посетителя «за кухню», и отдельно — «за бар» (алкогольные напитки).

Принять — в Сети

Финансовые учреждения предоставляют торговый эквайринг не только стационарным торговым точкам, но и интернет-магазинам. Уже давно никого не удивить функцией «Оплатить картой», которая есть на сайтах многих отечественных интернет-магазинов.Тарифы эквайринга для интернет-магазинов отличаются от тарифов для стационарных точек. Обычно комиссия для интернет-магазинов выше, к примеру, сейчас они составляют 2,5-5,5%. Причина — отсутствие арендной платы (ведь терминалы не используются), а также повышенные риски банка, связанные с интернет-платежами.

Существуют требования банка и платежных систем к сайту торговца, запрещено подключение интернет-эквайринга при продаже товаров, запрещенных законодательством. Если для подключения обычного терминала нужен лишь выезд специалистов на точку и проведение технических работ в течение максимум одного дня, то с интернет-эквайрингом время на подключение может затянуться до пяти-восьми дней. Сначала компании нужно заключить договор интернет-эквайринга с банком. Затем банк проверяет интернет-магазин — действительно ли тот является торговцем, а не фейковым (мошенническим) проектом.

Далее, если магазин прошел проверку, IT-специалисты, которых привлекает магазин, с помощью банковских экспертов проводят интеграцию программного обеспечения (установку платежного модуля). Обычно цена технических работ на сайте магазина не превышает 230-300 $. Но в банках отмечают, что быстро и безболезненно проходит установка модуля на тех площадках, которые изначально созданы на популярной платформе. В этом случае в банке есть полностью готовое решение, и модуль встраивается в систему сайта с помощью html-кода в течение пары часов.

Прием платежей в Сети — это не только удобство, но и повышенные риски. Поэтому в банках говорят, что используют различные схемы защиты от мошенничества. Речь идет также о применении онлайн-системы предотвращения мошеннических операций с использованием многопараметровых фильтров. Она предотвращает мошенничество online.

Обязательно проводится онлайн-мониторинг рисковых операций на стороне платежного интернет-шлюза с онлайн-доступом сотрудника предприятия. Такая система позволит быстро находить и осуществлять анализ по рисковым операциям сотрудникам магазина, ориентируясь на параметры заказа.

Видео «Установка и эксплуатация терминала эквайринга»:

Мобильно — через смартфон

Через год с небольшим после запуска банками мобильного эквайринга уже можно сказать, что такой тип приема оплаты картами у нас пока толком не прижился.

Чтобы пользоваться эквайрингом через смартфон, предпринимателю нужно не только заключить договор с банком и приобрести кардридер но и установить на свой смартфон отдельное приложение для возможности принимать платежи. Затем идет процесс регистрации в установленном приложении: вводим номер мобильного, подтверждаем вход путем ввода пароля, пришедшего на указанный номер телефона.

В процессе настройки приложения торговец вводит свой счет, на который будут поступать средства с карт покупателей. Приложение позволяет добавить в настройках не только номер счета, но и номер карты.

«Я своему парикмахеру всегда плачу на карточку, со своего смартфона захожу в онлайн-банкинг и делаю перевод. Никаких терминалов, и платеж мгновенно поступает на карту», — рассказала нам активный пользователь данной технологии Яна.

Подобным образом оплату на свои карточные счета принимают таксисты, ветеринары, мастера маникюра, интернет-магазины. ⓂⒷ

Возможно, вас заинтересует:

makeyour.business

Что представляет собой эквайринг для ИП без открытия расчетного счета?

Почему невозможно использовать эквайринг для ИП без р/с

Однако при подключении эквайринга ИП обязан иметь р/с. Разберем виды эквайринга, чтобы было понятно, почему невозможно обойтись без расчетного счета.

Виды эквайринга

Полезно знать!Если в остальных случаях ИП может обойтись без р/с, при торговом эквайринге это невозможно.

Плюс эквайринга в том, что его можно заказать в любом банке, если у учреждения имеется такая услуга. Т.е. р/с можно будет открыть в одной финансовой организации, а эквайринг заказать в другом учреждении.

Если хотите получить бизнес кредит в банках страны, получите их условия и требования при помощи спецсервиса. Достаточно послать одну онлайн-заявку:

Данная ссылка ведёт на сервис подбора банковских предложений. Сервис поможет подобрать наиболее выгодный вариант и подать заявку.

Чтобы оказать услугу, агрегатор заключает соглашение с участниками (банки, мобильные операторы и пр.) процесса. Объединив средства на своем счету, агрегатор потом передает их в банк.

3. Мобильный эквайринг. Это самый молодой вид эквайринга на отечественном рынке. Его отличие от торгового «брата» заключается в приеме платежей только с помощью мобильных устройств (смартфон, планшет) с подключенным кардридером. В остальном вся процедура аналогичная. Следовательно, потребуется открытие расчетного счета.

Надеемся, Юлиана, что Вам стало понятно, почему ИП не может подключить услугу эквайринга без наличия расчетного счета.

infapronet.ru

• 
  Торговый эквайринг открытие
• 
  Лидогенерация бм
• 
  Что можно рассказать о себе на собеседовании при приеме на работу
• 
  Что можно рассказать о себе на собеседовании при приеме на работу
• 
  Электронная подпись внутренняя
• 
  Трейдинг начало
• 
  Трейдинг начало
• 
  Консалтинг проф
• 
  Консалтинг проф
• 
  Новый полис омс получить
• 
  Бесплатный кошелек биткоин