Где искать деньги на развитие модной марки? Бизнес-ангелы. Где найти бизнес ангела

7 советов стартапам, ищущим денег. Фото | Карьера и свой бизнес

Полезные люди

Первая категория инвесторов, с которой сталкивается в большинстве случаев любой стартап, — бизнес-ангелы. Часто спрашивают: как и где найти бизнес-ангела? Мой совет: искать не того, кто может дать тебе денег, а того, кто будет полезен твоему бизнесу. Важно понять, люди какого класса и компетенций смогут развить твой бизнес, донести его до потенциальных клиентов. Как правило, большинство состоявшихся предпринимателей, которые смогут помочь вам советами, имеет достаточно денег, чтобы потенциально вложиться в ваш проект. Зачастую бизнес-ангел сам выходит на предпринимателя, а решения об инвестициях во многом строятся на личных отношениях. Бизнес-ангелом проекта РНТ стал наш клиент — компания «Руслан Комьюникейшнс». Наши интересы совпали с интересами генерального директора компании Бориса Сатовского.

Сразу стоит готовиться к тому, что бизнес-ангел будет активно участвовать в вашем проекте. Поэтому главный вопрос, который стоит себе задать: готовы ли вы быть партнерами на довольно долгий срок? При ведении переговоров с бизнес-ангелом делайте упор на возможности, которые открывает совместное ведение бизнеса, а не на перспективы роста вашего рынка. Надо учитывать, что бизнес-ангел — это человек, который делает инвестиции в синергичные бизнесы. Как правило, он хорошо разбирается в данном сегменте, ему не нужна жестко структурированная презентация проекта и подробный рассказ о рынке. Не стоит понимать под бизнес-ангелом исключительно физическое лицо, ведь дать ранние инвестиции может и компания.

Пробный продукт

В отличие от бизнес-ангела венчурный фонд — регламентированная организация. Перед походом в фонд я бы посоветовал проектам максимально долго развиваться за счет собственных средств. Тогда вы cможете что-то показать: пробный продукт, первых клиентов и отзывы от них, каналы продаж. Чем больше будет развит проект, тем выше окажется доля собственника. Если вы пришли в фонд совсем «зелеными», у вас, скорее всего, заберут контрольный пакет: 50% плюс 1. Лично мы продавали в «ВТБ Фонд Венчурный» идею необходимости масштабирования. На тот момент мы уже имели определенную долю на рынке и пул крупных клиентов, а инвестиции запрашивали для расширения своего присутствия на всей территории России.

Сильная команда

Сейчас в России получить венчурные деньги намного легче, чем, например, в Америке. Там предприниматели стараются идти в фонд как можно позже, потому что условия инвестирования очень жесткие: большое количество необходимой документации, низкие доходы разработчика в первые годы, высокая выкупаемая доля. В Америке венчурные инвестиции составляют меньше половины от общего финансирования стартапов. Основную роль там играют связи с богатыми людьми.

В России все мягче: и условия входа фонда в проект, и критерии отбора. Почему? В США существуют понятные рынки, понятные клиенты и понятные тенденции, там можно свободно прогнозировать. У нас же наоборот: рынки фрагментарны, много монополий. Прогнозы невозможны и сложны. У нас главное не аналитика, а доверие конкретным людям. Потому что даже эксперты венчурного фонда часто не могут до конца просчитать точность всех показателей.

Если идете к венчурному инвестору, надо, естественно, иметь бизнес-модель, но основная вещь, которую надо продавать в фонд, — это люди. Докажите инвестору, что ваша команда в состоянии сделать проект, если он полетит. Даже проект с большой рентабельностью не одобрят без наличия сильной команды, без четко обозначенных каналов продаж. Технологии, безусловно, интересуют венчурный фонд, но этому не стоит посвящать 90% презентации. Достаточно на языке инвестора объяснить ему, в чем ценность вашего продукта для конечного пользователя.

Трезвое планирование

При планировании важно трезво оценивать свои возможности, если удастся сделать больше — это будет большой плюс, если сделаешь меньше — будет плохо. Наша компания согласовывала сделку с инвестором больше года. И самым большим достижением стало то, что мы смогли уложиться в тот бизнес-план, который заявили инвестору. У нас не было истории рынка: ни информации по конкурентам, ни примерного представления о темпах роста отрасли. Мы планировали выручку на быстрорастущем рынке — 50% в год. Это казалось заоблачным, но нам это удалось.

Но учитывайте, что венчурного инвестора интересуют растущие рынки, и, если ваша презентация будет слишком скромна, проект покажется инвестору неинтересным. Говорят, чтобы определить оптимальный «вызов», надо представить, что ваша компания реально может сделать, и прибавить к этому еще 10%.

Как правильно поставить показатели роста? Во-первых, надо смотреть на компании-аналоги, работающие на вашем рынке. Во-вторых, очень полезно перевести показатели из денег в интервальные единицы (количество клиентов, проданные продукты, произведенные продукты). Иногда проекты приходят с цифрами, которые можно осуществить, только работая 25 часов в сутки. В-третьих, я бы посоветовал тщательно оценить возможные каналы продаж, потенциальных клиентов. Такие вещи позволяют спуститься на землю.

Правильная презентация

Правильных презентаций, по моему опыту, бывает мало. Как бы я советовал строить презентацию? Сначала надо продать идею. Бизнес-идеи на рынке B2B делятся на два типа: когда ваш проект приносит конечным пользователям дополнительные доходы и когда уменьшает ее издержки. Доходы продаются лучше.

Свой проект надо описывать с точки зрения клиента. Чем проще и доступнее будет ваше изложение, тем скорее вы продадите идею инвестору. И не надо стесняться и заходить на очень узкую нишу. Надо видеть перспективы развития.

Вторая часть — рассказ о том, как вы будете добиваться своих целей. Необходимо показать каналы продаж, четкий бизнес-план, стадии развития, риски.

Нетворкинг

В Америке связи — это все. Многие учебные заведения там исповедуют не идею площадки для получения знаний, а идею площадки, где встречаются инвесторы и стартапы. Starbucks давно позиционирует себя как место, где делаются сделки.

В России нетворкинг постепенно развивается, но пока он находится в начальной стадии. Конечно, неплохо было бы «быть в тусовке», иметь за плечами какие-то success-story. Но пока в России можно достичь всего и упорным трудом: искать сайты инвесторов, заполнять заявки, ходить на переговоры, переписывать бизнес-планы.

Доверие инвестору

Я понимаю, что большинство людей, приходящих в фонд, больше связаны с технологиями, нежели с рынком. Если вы что-то упустили, инвесторы обязательно зададут вам правильные вопросы. Ваши горящие глаза и те компетенции, которые вы продемонстрируете, и будут в конечном счете решать, дадут вам денег или нет.

Я бы советовал изначально быть честным с инвестором: если вам где-то отказали, надо сразу сказать. Помните, у него много возможностей узнать о вас. Главное на переговорах — не только рассказывать, но и слушать: какие вопросы задает инвестор, что говорит, что советует. Даже если он не даст денег, он даст экспертизу. И вы в следующий раз будете более подготовленными.

[processed]

www.forbes.ru

Как стартаперу обратить внимание бизнес-ангела на свой проект

27 июня 2016

Павел Черкашин – о том, к каким вопросам должен подготовиться предприниматель, чтобы заинтересовать частного инвестора

IT-инструменты, которые использует Павел Черкашин

LinkedIn
Facebook
Telegram
Jira
Сервисы Google

Многие начинающие предприниматели спят и видят, как их стартап попадёт на радары крутому венчурному фонду или известному бизнес-ангелу, после чего на проект прольётся золотой дождь инвестиций. Но не всё так просто: современные бизнес-ангелы – это не богатенькие буратины, сорящие деньгами, а рациональные эксперты; чтобы добиться их внимания к своему проекту, стартаперу мало красивой идеи – она должна быть подкреплена и другими весомыми аргументами. Сооснователь венчурного фонда Vestor.In Partners Павел Черкашин рассказал порталу Vector о том, на что обращают внимание бизнес-ангелы при оценке проекта и как выйти с ними на связь.

Досье

Павел Черкашин, бизнес-ангел, сооснователь и исполнительный директор венчурного фонда Vestor.In Partners, который инвестирует в перспективыне стартап-проекты на ранних стадиях. Образование: Московский государственный университет (специальность «экология и природопользование»). В разное время Павел Черкашин работал на топ-позициях в российских подразделениях компаний Adobe, Microsoft, Siebel Systems. Также ранее основал и продал несколько успешных компаний - Actis (сейчас часть Wunderman), AdWatch (сейчас часть AEGIS), Sputnik Labs (сейчас часть TechnoServ A/S). В 2012 году был признан «Бизнес-ангелом года».

В чём разница между бизнес-ангелом и обычным инвестором

В то время как для венчурного инвестора вложения в стартапы - основной хлеб, то бизнес-ангел, решая, инвестировать в проект или нет, может руководствоваться не только профессиональными, но и личными мотивами: например, загорелся идеей и решил поддержать проект. То есть финансирование стартапов – не основной бизнес для «ангелов».

Отмечу, что в последнее время между бизнес-ангелами и венчурными фондами развилась довольно высокая конкуренция. Так, на площадках для краудфандинга бизнес-ангелы собирают суммы для раунда, конкурирующие с тем, что предлагают венчурные фонды. А партнёры известных венчурных фондов Силиконовой долины выписывают на встрече с интересующим их предпринимателем небольшие чеки до $100-200 тысяч. То есть они покупают право быть первыми при раунде инвестирования на случай, если проект «взлетит». В целом же разница между венчурными инвестициями и «ангельскими» будет сильно размываться.

По каким критериям оценивается претендент на инвестиции

Я уже десять лет инвестирую в стартапы. За это время критерии оценки изменились, стали более простыми. Раньше я анализировал разные параметры, например, рынок, продукт, команду, технологии и т.д. Сейчас же в большей степени оцениваются психологические особенности основателей проекта - именно это в итоге и определяет всё остальное.

Предпринимательство - это сложный, долгий и очень стрессовый путь. Не все способны выдержать напряжение и постоянную неопределённость. Предприниматель должен быть смелым, уметь рисковать. И в то же время быть очень терпеливым, уметь выдержать скуку, безразличие, отказы.

Когда я рассматриваю проект для инвестиций, то задаюсь следующими вопросами:

Достаточно ли у основателей храбрости и силы воли, чтобы вытянуть проект? Для меня храбрость намного важнее опыта.
Выдержат ли основатели стартапа испытания скукой, неопределённостью, безразличием и скепсисом окружающих?
Решают ли основатели масштабную проблему? Захочется ли другим людям стать частью этого проекта?
Может ли проект стать лидером в своем сегменте?

Остальные метрики продукта – иллюстрация ответов на эти вопросы.

Вкладываю ли я средства в проекты на стадии идеи? Это возможно в том случае, если речь идет о предпринимателе, в чьём профессионализме и экспертизе я не сомневаюсь, если идея продукта понятна и решает очевидную проблему, и если технология проверена.

Почему не нужно делать ставку на бизнес-план

Бизнес-план – это потеря времени. Всё равно на ранней стадии он быстро морально устаревает. Лучше всего использовать agile-методологию, быстрыми легкими итерациями тестировать от общего к частному: запустить продукт на рынок и проверить, интересно ли потребителям? Обратная связь от потребителя говорит намного больше о качестве продукта, чем страницы текста.

Что такое «Долина смерти»

«Долина смерти» - это период, когда деньги заканчиваются, а понимания того, будет ли продукт работать, нет. В таком случае инвесторы сомневаются, готовы ли они вкладываться в проект, а у предпринимателя заканчиваются финансовые ресурсы на развитие.

Это самый сложный период в жизни любого стартапа, и наша ключевая задача – оценить, есть ли шанс у проекта или нет. И мы делаем это раньше, чем крупные фонды, которые смотрят лишь на финансовые показатели и метрики роста. Анализируя тысячи проектов каждый год, мы можем с большой точностью предугадать будущее проекта и готовы честно своё мнение высказать. Конечно, бывают ошибки, но в большинстве случаев попадаем в точку.

Как обратить на себя внимание бизнес-ангела

Лучше всего написать в Facebook или в Telegram, рассказать о себе и проекте, предложить ознакомиться с презентацией. Самое главное - добиться ответа по презентации, а не надеяться, что инвестор без напоминания её прочтет.

Однако наиболее эффективный способ выйти на инвестора - найти общего знакомого. Например, основателя портфельной компании фонда, либо эксперта отрасли, но только не «упаковщика стартапов», а кого-то авторитетного, кто мог бы замолвить словечко.

Конечно, я и сам ищу проекты в интересных для меня сферах (например, искусственный интеллект, финансовые технологии, облачные технологии и прочее).

Как стартаперу подготовиться к встрече с бизнес-ангелом

Есть два главных вопроса, которые чаще всего остаются без ответа. Первый - зачем основателю нужен этот проект, почему он хочет им заниматься, решает ли тем самым он какую-то проблему. И второй вопрос - зачем мне, как инвестору, это нужно, почему я должен стать частью этой истории. Ответ в духе «вам всё равно надо инвестировать деньги фонда, так почему бы не вложиться в наш проект» не принимается. Основатель должен действительно заинтересовать меня.

Как найти бизнес-ангела (частного инвестора)

Бизнес-ангелами называют инвесторов, которые вкладывают деньги в компанию на самом начальном этапе. То есть, компании может еще не существовать, может быть только идея и бизнес-план.

На этой стадии бессмысленно обращаться в банк, или искать венчурного инвестора. В большинстве своем, бизнес-ангелы – это предприниматели в прошлом, заработавшие достаточно денег, и вкладывающие их в молодые перспективные проекты. Делается это с целью получения прибыли от продажи своей доли бизнеса в будущем.

Бизнес-ангела можно представить как своеобразную прослойку между началом деятельности компании и временем, когда она получает первые инвестиции от венчурных фондов, или кредиты от банков. Многим, теперь всемирно известным проектам на начальном этапе помогли именно бизнес – ангелы. В числе этих проектов такие гиганты Apple и Google.

Своим появлением бизнес-ангелы обязаны знаменитой Силиконовой долине. Их история началась, когда Юджин Кляйнер ушел из компании Shockley Semiconductor с твердым намерением организовать свое дело. Идея заключалась в создании производства микросхем на основе кремния. Но никто не заинтересовался его идеей. И вот, в момент, когда инженер начал подумывать о возвращении на старое место работы, появился Артур Крок. В то время Крок работал в инвестиционной компании, и он помог Кляйнеру найти независимого инвестора.

Таким образом, была основана компания Fairchild Semiconductor, которой помог «стартовать» бизнес-ангел, вложивший в нее на начальном этапе полтора миллиона долларов. То, что понятие «бизнес-ангел» появилось именно в Силиконовой долине – отнюдь не случайность. Дело в том, что техническая отрасль – одна из самых любимых «ангелами».

Чем отличаются бизнес-ангелы от классических инвесторов?

Во-первых, фонды практически всегда управляют не своими деньгами. Бизнес-ангелы вкладывают в дело свои деньги. Во-вторых, бизнес-ангелы практически всегда работают поодиночке. Также, есть существенные различия в самых инвестициях. Для более подробного рассмотрения необходимо разбить время развития проекта на этапы, и посмотреть на него с точки зрения инвестора: Seed – на этой стадии проект существует только в виде идеи или бизнес-плана.

Не может быть даже речи о выходе на рынок. Острая потребность в капитале. Start-up – начало деятельности компании. Early Stage – компания обзаводится первыми клиентами. Уже существует ее собственный продукт, есть первые продажи. Expansion – довольно интересный этап развития, на котором компания бурно растет, и в связи с этим требуются дополнительные инвестиции.

Exit – бизнес-ангел выходит из дела. Какие из этого можно сделать выводы? Банк или венчурная компания готовы предоставить средства, когда она уже находится как минимум на втором этапе развития. Бизнес-ангелы готовы инвестировать в саму идею, и людей, ее создавших. Как сделать так, чтобы привлечь бизнес-ангела к своему проекту? Тут все достаточно просто:

Проект должен быть действительно перспективным;
Должен присутствовать грамотный и убедительный бизнес – план;
Инвестору должны понравиться вы лично, как предприниматель. Он должен верить в то, что вы способны довести начатое до конца.

И если эти три пункта выполнены, как следует, то вы с большой вероятностью получите деньги. И не только деньги. Дело в том, что бизнес-ангелы редко выступают в роли пассивных инвесторов, и вы, скорее всего, обретете в их лице немалую поддержку. Будучи в прошлом предпринимателями, они помогут наладить нужные связи, при необходимости выступят поручителями в банке, или помогут привлечь в дело венчурного инвестора.

Что касается России, то бизнес-ангелы здесь уже есть. И в достаточном количестве. Вопрос в другом – пока в стране нет достойных объектов для инвестирования в достаточном количестве. Но это, несомненно, только вопрос времени.

inask.ru

Как найти бизнес-ангела? - startupnetwork.kz

Одна из общих проблем, с которой сталкиваются большинство, если не все, предприниматели - поиск первоначальных инвестиций, необходимых для того, чтобы “оторваться от земли”. В таких случаях именно бизнес-ангелы могут быть идеальным решением для запуска стартапа или малого бизнеса.

Ведь это инвесторы, способные помочь начинающим малым предприятиям, у которых есть отличный продукт и превосходная организация, но не финансовой гибкости. Бизнес-ангелы могут вложить в ваш бизнес необходимую сумму денег, что часто приводит к почти немедленному росту и развитию.

Еще одним большим преимуществом этого типа инвесторов является то, что они обычно имеют опыт работы в отрасли, в которую предпочитают инвестировать, и им нравится участвовать в управлении компанией. А как известно наличие опытного предпринимателя для наставничества и помощи в принятии сложных решений может быть даже более ценным, чем сами финансовые инвестиции.

На первом этапе поиска бизнес-ангела создайте профиль идеального инвестора (в зависимости от отрасли) для своей компании. Он может выглядеть примерно следующим образом:

годовой доход выше $100 000;
возраст от 40 до 65 лет;
инвестор является успешным предпринимателем в вашей или похожей на вашу отрасль.

Кроме того, идеальный бизнес-ангел должен быть готов удерживать инвестиции в течение не менее пяти-семи лет. А еще желательно искать инвестора, который любит участвовать в управлении компанией, и в трудные моменты сможет дать, как минимум, ценные советы. Итак, как найти того самого идеального бизнес-ангела?

Создание стратегии и грамотного питча

После того, как вы создали профиль своего инвестора, используйте его, чтобы создать привлекательный питч и стратегию. Сделайте презентацию, которая действительно выделяется и способна произвести сильное впечатление. Инвесторы часто принимают решения своими сердцами, а не головами. Важно знать все преимущества своего продукта и продемонстрировать, что вы уверенны в том, о чем говорите.

Посещение событий и конференций

Бизнес-ангелы, как известно, посещают деловые мероприятия и конференции, ориентируясь именно на инвестиционные возможности. Поэтому участвуйте во всех мероприятиях, конференциях и презентациях, имеющих отношение к вашей отрасли, и делайте это как можно чаще.

Здесь помимо создания network и встреч потенциальных бизнес-ангелов, вы также можете получить ценные идеи и информацию, которые вы можете применить к своей компании в долгосрочной перспективе.

Определение групп и сетей бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы обычно работают в частных группах и сетях. Попытайтесь найти эти группы и определить их отдельных инвесторов, с которыми вы хотели бы работать.

Изучайте все, что можете, об этих инвесторах, и прилагайте максимум усилий, чтобы организовать личную встречу.

Варианты онлайн-поиска

Цифровая революция изменила многие аспекты бизнеса, в том числе бизнес-ангелов. Сейчас в Интернете масса веб-сайтов, посвященных связям ангелов с предпринимателями. Одним из таких ресурсов кстати является инвестиционная платформа Startup.Network.

Некоторые из таких сайтов предназначены для встреч с потенциальными группами бизнес-ангелов, которые могут инвестировать значительно большие суммы, чем один бизнес-ангел. Аналогичным образом, если инвестор решил не инвестировать в ваше предприятие, он может передать его более подходящему кандидату, который, скорее всего, будет заинтересован.

Найм профессиональных фандрайзеров

Если у вас нет опыта сбора средств, вы всегда можете договориться с профессиональными фандрайзерами. Эти люди специализируются на быстром поиске финансирования для малого бизнеса или стартапа. Но подобные услуги чаще всего не бесплатны.

Дата публикации: 01.06.2017

startupnetwork.kz

Как найти бизнес-ангела - Журнал БОСС

Текст | Ирина СКЛЯРОВА

Когда банки отказываются давать кредиты под «бизнес из воздуха», а венчурные фонды опасаются вкладывать средства в рисковый проект, на помощь приходят бизнес-ангелы. Мечта любого бизнес-ангела — найти среди «самородков» нового Билла Гейтса.

Бизнес-ангельство, то есть финансирование рисковых проектов без обеспечения, для России явление совершенно новое. Если на Западе ангелы уже создают профессиональные объединения, из которых вырастают впоследствии Кремниевые долины, то в нашей стране ангелы в большинстве своем пока предпочитают сохранять анонимность: и по фискальным соображениям, и с целью безопасности. Именно поэтому сегодня нет даже приблизительной статистики того, сколько людей в стране занимается этой деятельностью.

Концепция бизнес-ангельства возникла несколько десятилетий назад в США. Первыми бизнес-ангелами были богатые люди, инвестировавшие в театральные постановки на Бродвее и сочетавшие приятное с полезным. Раскручивая ту или иную постановку, они не только отбивали в цене билетов первоначальные вложения, но пользовались возможностью установить личные контакты со звездами шоу-бизнеса. От традиционных меценатов первые ангелы отличались тем, что их конечной целью была продажа успешно выстреливших проектов.

Как показывают западные исследования, ангельское финансирование — это суммы в размере от $5 тыс. до $200 тыс. Как правило, ангелы финансируют проект в течение трех — семи лет, имея взамен долю в компании. Если повезет и проект окажется удачным, за ангелами следуют венчурные, а затем прямые инвестиции. Как шутят на Западе, где подобное инвестирование стало привычным, ангел находится в центре финансового треугольника, на вершинах которого — семья, друзья и дураки (принцип 3F: family, friends, fools).

Вопреки устоявшемуся мнению, что ангелы участвуют в основном в достартовой части проекта, где без их помощи ничто не сдвинется с места, они входят в проект на разных стадиях. Большая часть ангелов действительно предпочитают так называемую «посевную» стадию, называемую в западном менеджменте словом seed.

На этой стадии инвестиции требуются для маркетинговых исследований и опытно-конструкторских разработок. На стадии стартапа ангелы подключаются к началу активных продаж. Бывают также варианты, когда ангелов привлекают при расширении компании и выходе на новые рынки.

Одни ангелы редко участвуют в оперативном управлении компанией, довольствуясь пакетом акций, другие, менее богатые и более активные, предпочитают занимать должность в совете директоров — они, как правило, выбирают проекты в тех отраслях, которые им более всего знакомы. Ангел привносит в проект не только и не столько финансы, сколько свои знания, умения, связи, видение перспективы, опыт продаж и маркетинга.

Такие разные лица

Высокие риски приносят ангелам большую прибыль. И хотя откопать финансовый клад вроде Google или Yahoo получается не у всех, большая часть бизнес-ангелов имеет доход от своих инвестиций значительно более существенный, чем имели бы просто разместив средства на банковском депозите. Британские исследования свидетельствуют, что прибыльность ангельских инвестиций составляет в среднем около 50%. Правда, это справедливо лишь для 23% случаев ангельского инвестирования. Совсем не получают прибыли от вложений 40% ангельских проектов.

В зависимости от национальности масштаб деятельности у бизнес-ангелов разный. Исследование, проведенное в США и странах Западной Европы, показало, что американские ангелы инвестируют в один проект в среднем на протяжении пяти лет с ожиданием возврата инвестиций по меньшей мере в размере 33%, при этом 60% из них вкладываются в проекты на стадии «посева» и пуско-наладочных работ.

У шведов время до выхода из инвестиций составляет около трех-четырех лет, правда, и прибавки к инвестициям они ожидают скромнее, порядка 15%. Довольно скоростными инвесторами, как ни странно, оказались финны. Они за исследуемый период рассмотрели наибольшее количество бизнес-планов.

Немцы и французы более консервативны, и по объему вложений, и по времени выхода из проекта — до десяти лет. Японский ангел, вероятно, находится в самой старшей возрастной группе, его средний возраст 60 лет (в Европе и Америке это люди 47—54 лет), инвестирует он в среднем на три — шесть лет, в надежде отбить до 50%. В среднем инвестиционная деятельность всех респондентов составляет одну сделку в год при среднем объеме инвестиций на сделку $76 тыс.

Аналогичных исследований бизнес-ангельства в России не проводилось. По оценочным данным, средний возраст инвесторов, представленных в России, составляет 44 года. Если в США ангелов насчитывается 300—350 тыс. человек, и считается, что они осуществляют более 80% инвестиций на самых начальных стадиях, а в Западной Европе их сегодня около 125 тыс. человек, то в России речь идет лишь о нескольких тысячах.

Отечественная практика

Любой поисковик в Интернете на запрос «бизнес-ангелы» выдает сотни ссылок на сайты, где даются советы, как найти бизнес-ангела и какими способами убедить его в перспективности своего проекта. Однако большинство российских ангелов пока что не афишируют свои услуги. В открытом доступе размещены лишь контактные данные посредников, обещающих вывести перспективные проекты напрямую к ангелам.

Как говорят в компании «Национальная сеть ангелов — бизнес-капитал», для представления ангелам отбираются проекты, имеющие перспективы значительного роста, сильные конкурентные преимущества и опытную команду, способную реализовать эти проекты. Ведь бизнес-ангел, как подчеркивают посредники, рассчитывает увеличить свои вложения как минимум в несколько раз за время участия в проекте.

Непонятно при этом, зачем таким проектам вообще нужны ангелы: команды, способные столь очевидно доказать перспективы своего проекта, могут претендовать на внимание вполне традиционных инвесторов. При этом, как уверяют посредники, получение ангельской поддержки на достартовых и стартовых стадиях очень сложно, намекая на то, что поддержка на этих стадиях будет стоить значительной доли в компании.

Российские ангелы работают в принципиально иных условиях, нежели их западные коллеги. В нашей стране создано пока не много условий для развития предпринимательства, поэтому многие, заводя речь о собственном бизнесе, на самом деле просто хотели бы попробовать зарабатывать на своем хобби без четкой проработки бизнес-плана и стратегии.

Ангелам это не интересно, они ищут именно бизнес-идеи, а не проекты по самореализации уставшего от начальства человека. В частности, ангелы редко инвестируют в интернет-проекты, в то время как в России многие хотели бы заниматься именно этой сферой деятельности.

Не заинтересуют ангелов также и проекты, созданные под конкретного исполнителя и неотделимые от него, вроде семейного ресторана или салона психоаналитика, имеющие к тому же предел роста. Такие бизнес-идеи могут рассчитывать только на заемный капитал, но не на ангельские инвестиции.

Как поясняет ростовский предприниматель Роман Ткачук из компании «Прим-Вест», ангельскую помощь ему удалось привлечь при раскрутке проекта нового медицинского оборудования. Разработчики пытались продвинуть на рынок портативное устройство, сочетающее микрокомпьютер с мобильным телефоном и датчиками, используемое для удаленного мониторинга деятельности сердца вне госпитальных условий.

На этапе составления бизнес-плана инвесторов насторожил излишний оптимизм относительно уровня потенциальных продаж нового оборудования. При этом ангелов оказалось нетрудно убедить в том, что проект может выстрелить в силу принципиально нового технологического решения, в силу того, что существующие ныне системы мониторинга обладают меньшим функционалом.

Несмотря на российскую специфику потенциал бизнес-ангельства в России довольно значителен. По словам президента НП «Ассоциация бизнес-ангелов “Стартовые инвестиции”» Эдуарда Фиякселя, бизнес-ангелы могут реально оценить коммерческую перспективу проекта и отсортировать зерна от плевел.

Если из десяти венчурных проектов обычно выстреливают два, то у опытного бизнес-ангела этот процент значительно выше, потому что у него есть интуиция, знание предмета, в который он инвестирует, и опыт ведения бизнеса — неоценимые преимущества для выведения проекта на коммерческую основу.

www.bossmag.ru

Как найти бизнес-ангела (частного инвестора)

Бизнес-ангелы — это инвесторы, вкладывающие деньги в самом начале развития бизнеса или еще раньше, на стадии идеи и бизнес-плана. Банки проявляют интерес к инвестированию гораздо позже. О бизнес-ангеле мечтает каждый начинающий бизнесмен. Кто эти люди и где их найти?

Кто такие бизнес ангелы?

Чем отличаются бизнес-ангелы от классических инвесторов

Проект должен быть действительно перспективным;
Должен присутствовать грамотный и убедительный бизнес – план;
Инвестору должны понравиться вы лично, как предприниматель. Он должен верить в то, что вы способны довести начатое до конца.

bbf.ru

Где искать деньги на развитие? Бизнес-ангелы

В предыдущей части мы писали о краудфандинге, сегодня речь пойдет о бизнес-ангелах.

Итак, кто такой бизнес-ангел?

Это частный инвестор, который инвестирует свои деньги в обмен на долю в бизнесе.Бизнес-ангелы подключаются к бизнесу в тот момент, когда он уже приносит прибыль, но ему необходимы вложения, чтобы развиваться (сделать интернет-магазин, увеличить обьем производства, нанять персонал и т.д.) Если вы уже продали новую коллекцию в 50 магазинов, а сшить можете только для 10 – смело идите искать инвестора, вы его найдете.

Бизнес-ангела, как и любого инвестора, прежде всего интересует прибыль. Но не только. Это человек с большим опытом работы, который знает и любит сферу, в которую он инвестирует (в особенности это касается моды). Он хочет и может дать стартапу возможность воспользоваться своими связями и знаниями. Идеальный инвестор? Да, если вы будете соблюдать ряд правил, о которых сказано чуть ниже.

Типичный пример бизнес-ангела в модной индустрии – это Кармен Баскетс. Она первой поверила в Net-a-Porter, инвестировав в Натали Массне и ее стартап 500 000 фунтов в 2000 году, вопреки советам своего окружения. Позже она увеличила вложения до 5,9 миллионов фунтов. Она также инвестировала в ModaOperandi, Business of Fashion, Lyst.

Как найти бизнес-ангела? Самый простой путь – это ваши связи, ваши знакомые, коллеги и их знакомые и коллеги. Также существуют платформы, связывающие инвесторов со стартапами. Это, например, gust, на котором также можно найти и венчурных капиталистов (последние вас пока не интересуют, они вкладывают в уже крупные компании, от торговым оборотом от нескольких миллионов евро). Вот здесь полный список бизнес-ангелов, вкладывающих деньги в модный бизнес. « Ангелы » часто обьединяют свои капиталы и знания в сообщества, такие, как Fashion Capital Partners,

Хороший способ заявить о себе как о компании в поисках капитала – записаться в Crunch Base, базу данных сайта Tech Crunch, на которой представлены бизнесы, связанные с новыми технологиями, интернетом, научными инновациями и пр.

Как технически происходит работа с бизнес-ангелом? Заключается сделка, подписывается контракт, при котором инвестору передается часть доли. Как правило, речь идет о блокирующем пакете акций, то есть о таком количестве, при котором инвестор может блокировать решение на совете директоров. Чаще всего это от 25 до 33,3 % компаний. Но бывают и другие случаи.

Прежде, чем привлекать бизнес-ангела в долю, нужно понять следующие вещи.

Готовы ли вы отдать часть контроля над своей компанией, пусть и в обмен на 50 000, 100 000 или 500 000 долларов на развитие? Смиритесь ли с тем, что не только вы будете решать, какие марки закупать для вашего интернет-магазина или с тем, что далекий от моды человек начинает обьяснять вам, какие вещи будут лучше продаваться? И что, возможно, вам предложат выбрать другого руководителя? Вместо вас! Так, основательнице известного американского интернет-сайта Nasty Gal Софии Аморозо, пришлось, продав долю инвесторам, уступить свое место генерального директора.

Обязательно ищите « ангела » с опытом в вашей сфере. Деньги – это еще не все. Опыт и связи важнее. Между ангелом, который приносит больше денег и не приносит опыт, и ангелом с опытом в модном бизнесе и с меньшими инвестициями выбирайте последнее. В моде очень важен сегмент опыта работы вашего « ангела ». Если он работал в крупной массовой компании, а у вас дизайнерский бренд и ваши брюки стоят 900 евро в рознице, вам будет практически невозможно понять друг друга, да и связи у него будут не совсем те, что вам нужны.

Четко определяйте « сферы влияния » вашего « ангела ». Не хотите, чтобы он выбирал цвет платья или решал, какой шелк и где закупать – пропишите в контракте его «права и обязанности ». Фиксируйте ваши отношения на бумаге. Вы не можете договариваться с инвестором « на словах ». Вы должны взять хорошего юриста, специализирующегося именно на таких сделках, и все прописать. Все должно быть серьезно.

Учитесь, и вы сможете заключать более выгодные для себя сделки – как с инвестором, так и с бутиками, поставщиками, производителями и так далее. Многие успешные люди, построившие многомиллионные бизнесы, подтвердят вам, что лучшее вложение, которое вы можете сделать – это собственное образование. Учитесь выстраивать стратегию. Если вы не будете думать на несколько лет вперед, вы потеряете интерес и ваш бизнес быстро закроется. Учитесь продавать. Не зря все президенты модных корпораций утверждают, что опыт магазинных продаж для любой должности в сфере моды – бесценный. Читайте не только модную прессу о тенденциях, но книги о том, как запускать компании, как грамотно управлять бюджетом, как выстраивать бизнес-стратегию. Вкладывайте деньги в образование.

В следующих статьях будет информация о фешн-инкубаторах: в каких странах они находятся, как туда подавать заявки, стоит ли подавать и почему в России тоже не мешало было создать такой инкубатор, а лучше пять – в нескольких крупных городах. Я также расскажу об основных призах, которые сейчас дают молодым маркам.Удачи вам !

modahow.com