Инвестиционный консультант. Инвестиционный консультант это

Инвестиционный консультант

При пользовании услугой «Инвестиционный консультант» у клиента возникает возможность воспользоваться помощью консультанта, который при необходимости сообщит, как можно заработать на фондовом рынке, какие функционирующие идеи при этом существуют. Команда аналитиков оказывается в полном распоряжении клиента, ведущие специалисты будут предоставлять ему личные консультации по телефону или при визите в офис.

Кто такой инвестиционный консультант?

В роли инвестиционного консультанта выступает опытный участник рынка, который способен дать профессиональные консультации относительно того, какой лучше придерживаться финансовой стратегии, чтобы приумножить вложенные денежные средства. Во всяком случае, вложения будут сохранены, если его советы будут применены на практике. Кроме того, можно воспользоваться предложением осуществления финансового сопровождения сделанных инвестиций.

На основе анализа имеющихся определений можно сделать вывод, что инвестиционным консультантом является человек, способный оказать профессиональную консультацию относительно того, как лучше управлять своими активами и инвестировать денежные средства, с какими проблемами возможно столкнуться, как их решить или избежать. Такая консультация проводится как с юридическими, так и с физическими лицами. Выработанная с ними инвестиционная финансовая политика может использоваться как руководство к действию, которого следует придерживаться в дальнейшем.

Обязанности инвестиционного консультанта

Прежде всего, это анализ имеющихся финансовых активов, на основе которого определяются их характеристики и выдаются рекомендации по оптимальному управлению ценными бумагами, входящими в портфель, инвестициями, финансовому менеджменту в целом и многое другое. Результат работы инвестиционного консультанта может быть применен инвесторами, участвующими в финансовом рынке, независимо от формы экономических отношений.

Таким образом, можно сказать, что прослеживается тесное переплетение этой профессии с такими, как финансовый и инвестиционный аналитики. Основное различие заключается в том, что аналитикам совершенно не обязательно выступать в роли консультанта, но консультанту необходимо иметь и проявлять свой аналитический талант. Помимо этого, он должен выполнять множество других задач.

Как уже можно было понять, инвестиционный консультант всегда принимает сторону инвестора, с которым он работает и действует, исходя из его интересов, будь это физическое лицо или юридическое. Учитывая текущую финансовую ситуацию, которая складывается у клиента, и, исходя из его задач в инвестировании, формируется программа инвестирования по различным направлениям в комплексе.

К примеру, деньги могут быть вложены в следующие финансовые институты:

• различные инвестиционные фонды;
• обеспечение личных пенсионных гарантий на основе формируемых накоплений или участия в системе добровольного страхования;
• предлагаемые на рынке банковские продукты;
• продукты системы страхования;
• рынок ценных бумаг.

Помимо индивидуального плана инвестиций, который создается инвестиционным консультантом, разработки стратегии, им оказывается посильная помощь в воплощении всего этого в жизнь, реализации разработанной программы.

Для предприятия может оказываться ряд дополнительных услуг:

• проведение сравнительного анализа возможных реализаций разрабатываемого проекта;
• расчет оказываемого экономического эффекта от их реализации;
• анализ имеющейся рыночной ситуации и консультации в соответствии с ней, предполагаемые условия сотрудничества с потенциальными инвесторами;
• указание на перечень инвесторов или кредиторов, которых может заинтересовать сотрудничество с предприятием;
• разработка вариантов, которые будут наиболее оптимальными в вопросе необходимого финансирования проекта, учитывая все графики движения по нему денежных потоков;
• выработка стратегии по оптимизации финансовых расходов предприятия по процентам и другим статьям, снижению налогооблагаемых статьей;
• подготовка необходимых сопроводительных документов с целью проведения презентации разработанного проекта для потенциальных кредиторов или инвесторов, к которым относятся бизнес-план, технико-экономическое обоснование, а также инвестиционный меморандум;
• помощь в проведении переговоров с потенциальными кредиторами или инвесторами, а также покупателями, если принято решение о продаже бизнеса, непосредственное участие в них;
• полное сопровождение и поддержка реализации проекта на протяжении всего срока его действия, пока он не будет полностью реализован;
• выполнение текущей работы, направленной на привлечение финансовых средств и оптимизацию расходов по проекту.

На основе приведенного перечня задач, исходя из его объема, можно сказать, что для крупных предприятий целесообразнее всего будет обращение за помощью в консалтинговую фирму для помощи сразу группы специалистов. Независимый консультант наиболее удобен для работы с совсем небольшими компаниями и частными лицами.

Качества, необходимые для успешной работы инвестиционным консультантом

Прежде всего, нужно обладать всеми качествами, без которых не смогут обойтись финансовый и инвестиционный аналитик. Кроме того, работа консультанта предполагает нечто большее, как уже было отмечено. Разумно предположить, что ему могут потребоваться некоторые особенные качества.

Работа с клиентами всегда предполагает умение общаться: способность установления личного контакта, достижения полного взаимопонимания, своевременного разрешения недопониманий, если они имеются. Необходимо уметь донести свои мысли до людей, перевести их со своего языка на понятный им. Нужно тонко чувствовать, что действительно необходимо клиенту – от этого, а также от возникшей симпатии зависит то, насколько успешной будет работа специалиста. Соответственно, должна вызывать интерес и приносить удовольствие работа с людьми, подкрепленная знаниями в области социологии и психологии на достаточно глубоком уровне.

Чем вызвана растущая популярность подобных специалистов?

Специалистов в этой области в стране не так много, как хотелось бы, но их услуги неизменно пользуются спросом, и этот показатель ежегодно растет. Нужно отметить, что для этого существуют свои объективные причины:

• возможность оценить ситуацию со стороны «свежим взглядом»;
• наличие опыта и знаний, позволяющих подойти к ситуации системно и с должным профессионализмом;
• постоянная работа в этой области требует отслеживать все изменения рынка, быть в курсе событий, непрерывно находится в специализированном информационном поле, что позволяет быстрое включение в работу и принятие максимально правильных решений;
• у таких лиц нет и не должно быть личной заинтересованности в продвижении какого-либо определенного плана действий;
• у людей растет финансовое благополучие, и они стремятся воспользоваться своими деньгами наиболее грамотно.

Почему следует пользоваться услугами персонального инвестиционного консультанта?

Вполне естественно может возникнуть желание, чтобы не только сделки исполнялись в соответствии с заявленными требованиями без каких-либо нареканий, но и предоставлялось нечто большее. Именно это «нечто большее» и может дать персональный инвестиционный консультант.

Никто не мешает принимать самостоятельные решения о производимых операциях по личному счету, но никогда не будет лишним перед совершением каких-либо действий проконсультироваться со специалистом, обладающим обширным профессиональным опытом в области финансов.

Такой специалист всегда примет сторону клиента, станет мыслить исходя из его интересов. Цель, заключающаяся в выработке оптимального плана действий по инвестированию с учетом имеющихся возможностей и поставленных ранее целей, станет общей для них обоих. Он станет незаменимым помощником в инвестиционной деятельности клиента.

Для кого это действительно необходимо?

Существует круг лиц, которые вряд ли смогут обойтись без помощи такого консультанта в своей деятельности, особенно на первых порах:

• лица, слабо ориентирующиеся в рыночной ситуации, первые шаги для которых достаточно рискованны относительно возможных денежных потерь;
• лица, у которых нет в распоряжении свободного времени, количества которого достаточно для изучения актуальной информации и доскональной разработки стратегии, а также ее реализации;
• участники рынка с достаточным опытом, но без необходимых знаний, позволяющих дальше успешно развивать свое дело.

Результат работы инвестиционного консультанта

В первую очередь, это:

• индивидуально разработанная уникальная стратегия, учитывающая установленные приоритеты, пожелания и личные финансовые возможности, а также оценка и корректировка имеющихся идей с профессиональной точки зрения;
• постоянная финансовая поддержка, включающая как консультации, так и помощь в формировании пакета ценных бумаг, а также в совершении сделок, если у клиента нет такой возможности в определенный момент времени;
• своевременные рекомендации в осуществлении сделок именно в тот момент, когда она будет наиболее выгодной.

utmagazine.ru

Инвестиционный консультант - Кто такие инвестиционные консультанты

И так, начнем, инвестиционный консультант это физическое либо юридическое лицо, предоставляющее услуги по консультированию и помощи в части инвестирования, выборе подходящего вида инвестиций, разработке инвестиционной стратегии и разработке методов управления инвестиционными средствами клиента. Также инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

В первую очередь, инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, имеющий все необходимые знания в области экономики и финансов. Он должен обладать аналитическим складом ума и многими другими качествами.

Как правило, частное лицо, обратившееся к инвестиционному консультанту, имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Его задача состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Он обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплотить теорию в практику.

Обязанности инвестиционных консультантов

Попробуем выделить основные обязанности инвестиционных консультантов в их работе:

• консультирование и разработка рекомендаций по состоянию на мировых финансовых рынках, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциальных источников инвестиций
• оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов
• разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков
• подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
• ведение переговоров
• расчет экономического эффекта
• ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

Основные качества инвестиционного консультанта:

• коммуникабельность
• стрессоустойчивость
• компетентность и профессионализм в своей области
• грамотная речь
• очень желательно знание психологии и т.д.

Заработок инвестиционного консультанта составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли его клиента.

Понравилось? Расскажи друзьям!

investicii-v.ru

Инвестиционный консультант - Обязанности и услуги инвестиционных консультантов

Инвестиционным консультантом называют физическое либо юридическое лицо, предоставляющее консультационные услуги и помощь в части инвестирования, выбора подходящего вида инвестиций, разработке инвестиционной стратегии и методов управления инвестиционными средствами клиента. Инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

Инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, имеющий все необходимые компетенции в области экономики и финансов. Он должен обладать аналитическим складом ума и другими качествами, которые мы обсудим далее.

Для юридических лиц разрешением на ведение консультационной деятельности является лицензия, выданная федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Для физических лиц лицензирование не обязательно, однако требует наличие аттестата ФСФР и участия в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Как правило, частное лицо имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Задача консультанта состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Консультант обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплощение теории в практику это его прямая обязанность.

Почему данная профессия на сегодняшний день так востребована и её популярность только растет? Дело в том, что благосостояние людей постепенно возрастает, а вместе с этим растут и их сбережения. Это подталкивает интерес людей к инвестированию накопленных средств. Стимулом к инвестированию может быть, как и сохранение капитала от обесценивания (инфляции), так и банальное желание заработать. Однако не так много людей, имеющих накопления, обладают необходимыми знаниями, а тем более навыками, которые позволят успешно вкладывать. В таких ситуациях люди и прибегают к услугам инвестиционных консультантов.

Например, в прошлом инвестор занимался лишь реальным (прямым) инвестированием. Далее он захотел расширить круг собственной деятельности и попробовать заработать на покупке ценных бумаг. Для него эта область совершенно незнакомая, однако опыт в инвестиционной деятельности он имеет. Инвестиционные консультанты именно те лица, которые помогут и проведут такого инвестора на новый рынок, расскажут обо всех тонкостям и подводных камнях, научат основам и подскажут, куда двигаться дальше.

Давайте структурируем стимулы, побуждающие к обращению за консультациями:

• необходимость в профессиональной оценке текущей финансовой ситуации
• получение информации о существующих трендах и действующих способах инвестиций
• желание самостоятельно освоить мир инвестиций
• освоение новых рынков и сфер инвестирования
• экономия времени и нервов инвестора.

Функции инвестиционных консультантов:

• общее развитие фондового рынка
• повышение финансовой грамотности населения
• защита прав малоквалифицированных инвесторов
• повышение качества предоставляемых финансовых услуг на рынке
• повышение ответственности профессиональных участников рынка перед клиентами
• общее снижение уровня рисков на фондовых рынках.

Услуги и обязанности консультантов

Работа с частным клиентом либо крупным предприятием имеет свою специфику и отличия. Однако можно классифицировать тот перечень услуг и обязанностей инвестиционных консультантов, которые они оказывают:

• консультирование и разработка рекомендаций по состоянию мировых финансовых рынков, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциально подходящих источников инвестиций
• оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов, оценка эффективности предложенных идей
• разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков
• подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
• ведение переговоров
• расчет экономического эффекта
• ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

Профессиональные качества

Для того чтобы быть успешным в определенной сфере необходимо обладать набором знаний и навыков без которых не обойтись. И так, профессиональные качества инвестиционного консультанта:

• коммуникабельность
• аналитический склад ума
• стрессоустойчивость
• компетентность и профессионализм в своей области
• грамотная речь
• очень желательно знание психологии и т.д.

Заработок консультантов по осуществлению инвестиционной деятельности составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли клиента.

По итогу обращения за помощью к консультанту инвестор получит:

• готовую дорожную карту по осуществлению инвестиционной деятельности, основанную на возможностях и предпочтениях инвестора с учётом профессиональной оценки
• информационную поддержку по активам, возможным с ними операциями и времени, наиболее подходящим для этого
• выполнение текущей работы по формированию инвестиционного портфеля и осуществлению сделок.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ЛИТЕРАТУРА

АЗБУКА ИНВЕСТОРА

mir-investicyj.ru

Инвестиционный консультант - это... Что такое Инвестиционный консультант?

По-английски: Advisor

Финансовый словарь Финам.

1. Фирма или частное лицо, управляющие инвестиционными портфелями других лиц или организаций и получающие за свои консультации вознаграждение.

2. Инвестиционный институт, оказывающий консультационные услуги на рынке ценных бумаг.

Терминологический словарь банковских и финансовых терминов. 2011.

.

• Инвестиционный конкурс
• Инвестиционный коэффициент

Смотреть что такое "Инвестиционный консультант" в других словарях:

• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ — инвестиционный институт, оказывающий консультационные услуги на рынке ценных бумаг. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 …   Экономический словарь

• Инвестиционный консультант — организация любой организационно правовой формы, привлекаемая к проведению экспертизы инвестиционных проектов и соответствующая критериям, установленным настоящим Положением... Источник: Постановление Правительства РФ от 23.11.2005 N 694 (ред. от …   Официальная терминология

• инвестиционный консультант —    инвестиционный институт, оказывающий консультационные услуги на рынке ценных бумаг …   Словарь экономических терминов

• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ — специалист, инвестиционный институт, оказывающий консультационные услуги в части выпуска и обращения ценных бумаг …   Энциклопедический словарь экономики и права

• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ — физическое или юридическое лицо. профессионально занимающееся возмездным оказанием консультационных услуг по поводу выпуска и обращения ценных бумаг (постановление Правительства РСФСР от 28 декабря 1991 г. № 78 Об утверждении Положения о выпуске… …   Энциклопедия юриста

• ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ — консультационная фирма или физическое лицо, предоставляющее на коммерческой основе консультации потенциальному инвестору по вопросам инвестирования денег в ценные бумаги с точки зрения выбора из них наиболее надежных и доходных, а также… …   Внешнеэкономический толковый словарь

• Инвестиционный консультант — (INVESTMENT ADVISOR) Лицензированное юридическое (частное) лицо, предметом деятельности которого является оказание консультативных услуг, касающихся выпуска и обращения ценных бумаг …   Финансы и биржа: словарь терминов

• Инвестиционный консультант — (INVESTMENT ADVISOR) человек или организация, дающие инвестиционные рекомендации инвесторам …   Финансовый глоссарий

• КОНСУЛЬТАНТ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ — (см. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ) …   Энциклопедический словарь экономики и права

• консультант инвестиционный — Инвестиционный институт, который оказывает консультационные услуги на рынке ценных бумаг. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] Тематики бухгалтерский учет …   Справочник технического переводчика

Книги

• Алхимия финансов, Сорос Дж.. Джордж Сорос — самый влиятельный и успешный инвестор в наше время. Прозванный BusinessWeek "создателем и разрушителем рынков", Сорос однажды заработал миллиард долларов, поставив на падение… Подробнее  Купить за 1801 руб
• Деньги никому не нужны. Все хотят исполнения желаний, Малый М.. Цитата . "Тот, кто не инвестирует, подобен тому, кто выпил всю воду во фляге еще до похода в пустыню" . . Матвей Малый . О чем книга . О долгосрочном портфельном инвестировании, задача… Подробнее  Купить за 267 руб
• Катя Баева: Как инвестировать без риска и навести порядок в финансах(клиенты от 300-500 тыс S), Таисия Кудашкина. Я работаю с клиентами, доход которых составляет 300-500 тысяч долларов и больше, и они хотят грамотно управлять этими средствами – говорит инвестор и финансовый консультант Екатерина Баева. 3… Подробнее  Купить за 49 руб аудиокнига

dic.academic.ru

Инвестиционный советник

Сославшись на современные российские справочники, практически невозможно найти четкое определение финансового и инвестиционного консультанта. Характер деятельности инвестиционного советника зачастую путают с финансовым консультантом и наоборот. Статья предоставляет четкое определение двум понятиям специалистов в сфере финансов, раскрывает непосредственные должностные обязанности и задачи каждого.

Должностные обязанности инвестиционного/финансового консультанта

Инвестиционный консультант – физическое лицо, человек, представляющий ту или иную финансовую организацию. Работа инвестиционного консультанта – это оказание услуг инвестиционного характера. Например, представляя Паевой инвестиционный фонд, оказывает консультации по вкладам в Паевые инвестиционные сертификаты и другие продукты организации. В данном случае главная задача инвестиционного консультанта – активная продажа Паевых инвестиционных сертификатов. Клиентами инвестиционного консультанта являются юридические лица – банки, фонды и прочие финансовые учреждения. Инвестиционный консультант занимается не только активным поиском клиентов, но его задача состоит в убеждении клиента о выгодах своего продукта, перспективах вложения денег именно в продукт, который он представляет, то есть в получение дополнительной прибыли.

Инвестиционный консультант так же может предоставлять услуги и частным лицам. Это консультирование и продажа услуг страхования, пенсионные услуги – личная и индивидуальная пенсия, услуги в оказании получении прибыли с ценными бумагами на рынке.

Инвестиционный консультант должен хорошо разбираться в продукте, который предлагается клиентам, оказать правильную консультацию.

Таким образом, инвестиционный консультант продает имеющиеся финансовые продукты и решения любых финансовых организаций.

Специфика работы финансового консультанта имеет свои отличия от инвестиционного консультанта. Финансовый консультант не продает продукты и решения финансовых учреждений, а предоставляет услуги консультирования и эффективного использования денежных средств. Так же оказывает консультации в покупке и продаже ценных бумаг: акции, облигации, сертификаты и прочее.

Обязанности финансового консультанта широки и определяются типом клиента, которому идет оказание финансовых услуг.

Рассмотрим несколько примеров.:

Клиент – компания. В данном случае клиент – юридическое лицо. Обязанностями финансового консультанта являются:

• Выработка оптимального бизнес-плана развития фирмы. Включает стратегию на рынке, продвижение и прибыль.
• Разработка моделей, позволяющих оптимально управлять капиталом.
• Изучение и анализ проектов, требующих финансирования.
• Вложение денежных средств с оптимальным сочетанием доли риска и будущей выгоды.
• Расчеты и прогнозы относительно получения прибыли реализованных проектов.
• Прогнозирование получения будущей прибыли при размещении акций на фондовом рынке.
• Оптимальные и наиболее эффективные варианты финансового планирования и регулирования, оптимизация налогового и бухгалтерского учетов.

Клиент – частное лицо. Здесь в качестве клиента выступает физическое лицо. Задача финансового консультанта заключается в оказании всевозможного рода финансовых и консультационных услуг. На сегодняшний момент наиболее востребованными являются следующие услуги:

Клиент оформляет доверенность финансовому консультанту, согласно которой возможно распоряжение активами и денежными средствами. Исходя из чего, клиент снимает с себя ответственность управления деньгами. С другой стороны, доверив работу профессионалу, существует вероятность получения более высокой прибыли, чем от банковских депозитах или в инвестировании ценных бумаг с малой долей риска. Финансовый консультант занимается продажей услуг, распоряжение же активами весьма ограничено. Все зависит от письменной договоренности клиентом, включая заработок финансового консультанта, будь то установленная ставка или определенный процент от оборота или полученной прибыли.

• Консультационное управление.

Финансовый консультант предоставляет клиенту необходимую информацию – это советы по поводу инвестирования в ту или иную сделку, экономические расчеты сделок, расчет получения будущей прибыли, оптимизации убытков. Основываясь на полученных данных, клиент самостоятельно принимает решения и вкладывает или не вкладывает свои деньги в те или иные финансовые операции. Таким образом, риск консультанта минимален и заключается в неполучении процента от прибыли в случае убыточной сделки.

• Личное финансовое управление.

Заключается в создании инвестиционной модели или управленческого плана с учетом пожелания клиента. Клиент предоставляет финансовому консультанту всю необходимую информацию – рыночная стоимость собственных активов, ежемесячный доход и прочее. На основании полученных данных консультант предоставляет несколько моделей управления или же одну оптимальную модель управления денежными средствами клиенту.

Требования, предъявляемые к финансовым и инвестиционным консультантам

Так как профессия требует постоянного общения с людьми, самое главное в профессии – умение четко и грамотно общаться с клиентами, быть открытым, коммуникабельным, обаятельным. Необходимо быть отличным психологом, правильно и быстро определять потребность клиента, уметь задавать грамотные вопросы, цель которых – выявление как явных, так и скрытых потребностей клиента.

При приеме на работу приоритет отдается людям с высшим финансовым и экономическим образованием. Знание английского языка повышает рейтинг специалиста. Предпочтение отдается так же людям с математическим образованием, с аналитическим складом ума, ведь помимо общения с клиентом необходимо сделать не только грамотный расчет будущих прибылей, но и учесть риски в денежном выражении и прочее.

Наиболее востребованными специалистами являются выпускники ведущих ВУЗов страны. Это Московский Государственный Университет имени Ломоносова, Высшая Школа Экономики, Финансовая Академия при правительстве Российской Федерации и прочие.

Сертификаты западных школ бизнеса и Института Независимых Финансовых и инвестиционных советников увеличивает стоимость специалиста при приеме на работу.

Будущее инвестиционного и финансового консультанта

На сегодняшний день существует множество вакансий инвестиционного консультанта. Инвестиционный консультант является представителем того или иного финансового учреждения. Задача консультанта заключается в продаже сертификатов паевого инвестиционного фонда или банковских услуг. Многие компании предоставляют специалистам бесплатное обучение с продуктами компании, всевозможные курсы и тренинги, направленные на оттачивание навыков продавца – грамотное проведение презентаций, работа с возраженьями и прочее.

Характер работы финансового консультанта отличается от инвестиционного консультанта. Финансовый консультант может являться сотрудником компании, так и быть независимым, оказывая экономическо-финансовые консультации.

Профессия инвестиционного и финансового консультанта востребована на рынке, и спрос на нее растет из года в год. Спрос на дынные профессии говорит о повышении уровня благосостояния граждан, желающие приумножить свои деньги. Многие желают заниматься заработком денег в той или иной сфере, при этом управление и приумножение денег доверить профессионалам в этом виде деятельности, чтобы облегчить себе жизнь, чтоб было больше свободного времени, которое уделяется своей семье, хобби, друзьям и отдыху. Поэтому тенденция роста на данных специалистов будет неизменно длительное время.

utmagazine.ru

Какую задачу решает инвестиционный консультант?

И для начала я хочу задать вопрос, который, на мой взгляд, является ключевым для дальнейшего обсуждения этой темы.

Мне очень важно собрать как можно больше ответов, чтобы выборка представила как можно больше разных точек зрения.

А вопрос следующий:

Какую главную задачу (или какие главные задачи) должен решать инвестиционный консультант для своих клиентов?

* * *

1. Вопрос именно об инвестиционном консультанте, т.е. о том, кто помогает принимать решение об инвестировании капитала клиента – настоящего и/или будущего в инвестиционные инструменты. Давайте оставим за рамками вопроса всех прочих консультантов, помогающих принимать решения по другим финансовым вопросам – скажем, где взять или как погасить кредит, как вести семейный бюджет и сводить доходы с расходами, налоговых консультантов, консультантов по бухгалтерским вопросам, консультантов по бизнесу и т.п. Обсуждаем только инвестиционных консультантов.
2. Вопрос об инвестиционном консультанте, а не о доверительном управляющем капиталом или консультанте по трейдингу в любой форме – как в виде классического ДУ, так и в виде всяких «сигналов» на покупку и продажу и т.п. Т.е. речь идет не об оперативном управлении капиталов («с утра покупаем НорНикель, и продаем по достижении такого-то уровня»), а о советах, которые даются относительно редко и на длительную перспекиву.
3. Вопрос о том, какую задачу решает консультант именно для клиента. Т.е. тезисы о том, что консультант должен поднимать финансовую грамотность в стране и зарабатывать деньги для своей семьи давайте оставим за рамками ответа.

Мне важно мнение как потенциальных клиентов – потребителей услуг инвестиционного консультанта, так и тех, кто сам считает себя инвестиционным консультантом и оказывает эти услуги. Во втором случае, пожалуйста, укажите, что Вы – инвестиционный консультант.

Пожалуйста, постарайтесь выделить главное.

Заранее всем благодарен за ответы. Свою версию ответа я изложу позже.

Другие мои ресурсы: ■ Facebook ■ ВКонтакте ■ Twitter ■ YouTubeЖЖ-сообщество Личные финансы

fintraining.livejournal.com

Инвестиционный консультант

У каждой семьи должен быть свой врач, юрист и священник. Сегодня, как оказалось, в этот список стоит добавить и инвестиционного консультанта.

Что такое инвестиции? Говоря простым языком, это вложение капитала с целью получения прибыли. Представьте, что Вы хотите купить, например, шубу. В какой-то степени, покупка этого предмета гардероба – тоже инвестиция. Вы вкладываете свои деньги, а взамен получаете выгоду – тепло и комфорт в холодную зимнюю стужу. Вы приходите в магазин и понимаете, что моделей и фасонов крайне много: длинные, короткие, полушубки, меховые жилеты. Как разобраться во всем этом разнообразии и купить именно то, что нужно? В этот момент к Вам на помощь приходит продавец-консультант. Он и подскажет, какую шубу купить, а какую оставить на вешалке в магазине, какая годится для прогулки, а в какой Вас ждут на светском рауте.

Как и в магазине мехов, на рынке инвестиций человеку, плохо разбирающемуся во всех тонкостях, требуется помощник. Таким проводником в мир финансов стал инвестиционный консультант, человек, пока еще плохо знакомый российским гражданам.

Инвестиционный консультант (или как его еще называют «советник»; от английского «investment adviser») – это высококвалифицированный специалист, который разъясняет непонятные финансовые понятия, советует, в какие бумаги и когда стоит вложить деньги, другими словами, помогает сделать наиболее выгодные вложения в максимально прибыльные проекты. Так же он, помогает разобраться и в более насущных вопросах: формирование семейного бюджета, кредитование, страхование жизни и имущества, выбор пенсионного портфеля и т.д. На Западе практика инвестиционного консультирования широко распространена, а советники, исполняя роль «домашнего доктора», следят за финансовым здоровьем своих клиентов и помогают правильно распорядиться свободными средствами.

К профессиональным инвестиционным консультантам предъявляются достаточно жесткие требования. Во-первых, они должны разбираться во всех тонкостях и деталях финансового инструментария, понимать, какие предложения подходят людям разного возраста, уровня доходов и опыта. Во-вторых, инвестсоветники обязаны действовать исключительно в интересах своих клиентов. В этой связи действует принцип – получать вознаграждение только от одной из сторон: либо от будущего инвестора, либо от компании, в чьи проекты консультант предлагает вложить деньги. Работать одновременно и за плату от клиента, и за комиссию от брокера инвестиционный советник не имеет права.

В США и Европе деятельность инвестиционных советников законодательно закреплена и, соответственно, контролируется. Согласно закону, инвестконсультанты должны быть зарегистрированы (а значит и лицензированы) специальной Комиссией по ценным бумагам и биржам. На бумаге четко прописаны их обязанности перед клиентами и брокерами. Специалисты, прежде чем встретиться с клиентами, проходят обучение, и, обращаясь к инсветсоветнику, гражданин может быть уверен, в том, что перед ним стоит профессионал.

В России существуют службы, оказывающие услуги по инвестиционному консультированию, но действуют они вне надзора и никак не регулируются. По сути, любой, мало-мальски разбирающийся в финансах «специалист» может повесить на дверь табличку «ИнвестКОНСАЛТ» и тут же стать инвестиционным советником. Доверяться таким «профессионалам» все равно, что с заболеванием почек идти за помощью к травнику: вероятность вылечиться, конечно, есть, но скорее всего ничего хорошего из этого не выйдет.

Опираясь на западный опыт, с уверенностью можно сказать, что будущие специалисты в инвестиционном консультировании, прежде всего, должны подтвердить свою профессиональную подготовленность, пройдя курс обучения и сдав экзамен. Однако, так или иначе инвестиционные советники должны появиться на российском финансовом рынке. Им предстоит оживить рынок инвестиций, а также увеличить количество финансово грамотных людей среди российских граждан.

Автор: Екатерина Бойчук

www.fingramota.org

• 
  Кран биткоин выводит прямо в кошелек
• 
  Самая дешевая реклама
• 
  Разработать бренд
• 
  Суть инвестирования
• 
  Обучение блогерству
• 
  Сетевой маркетинг советы
• 
  Обследование зданий и сооружений экспертиза сооружений
• 
  Получить богатство
• 
  Курсы повышения квалификации сколько должны быть часов
• 
  Оффшора это
• 
  Википедия эцп