|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Как инвестировать в криптовалюту: несколько основных стратегий. Стратегии инвестирования в криптовалютуСтратегии заработка для начинающего инвестора. Инвестиции в криптовалюту. Как заработать на биткоин? Какую криптовалюту покупать?В то время как одни делают миллионы, инвестируя в цифровые валюты, другие называют это азартной игрой. Если вы читаете это, то вы знаете насколько захватывающим и непредсказуемым является криптомир. Фортуна поворачивается и отворачивается от участников за считанные секунды, новые технологии появляются каждый день, и споры вокруг них не утихают ни на минуту. Непревзойденный рост криптовалют привлек инвесторов из всех слоев общества, многие из которых пришли на рынок из-за ошеломляющих доходов, полученных ранними инвесторами. Если это и про вас - продолжайте читать. К сожалению, мы не будем учить вас, как разбогатеть через несколько дней; на самом деле, мы попытаемся удержать вас от такой цели. Не то чтобы мы против того, чтобы вы стали супербогатым, не поймите нас неправильно. Но мы предпочитаем иметь более обоснованные цели, и хотим, чтобы вы делали то же самое. Инвестиции - сложная игра. Нужно избегать «страха упустить», особенно в криптоинвестициях, где дезинформация, поддельные новости и скепсис являются обычными явлениями. Вы можете задаться вопросом: в чем же смысл этой статьи? Итак, сегодня мы хотим дать новым участникам криптосообщества некоторые идеи о том, как они могут начать ориентироваться в хитром мире инвестиций. Мы считаем, что это важно из-за растущего количества мошенников и проектов низкого качества. Мы не говорим, что стратегии, которые мы обсуждаем, являются надежными или прибыльными. Они не основаны на какой-либо математической формуле и не были разработаны каким-то именитым опытным специалистом по инвестициям. Это простые идеи, которые популярны среди участников криптосообщества, активно инвестирующих средства. Важно отметить, что эта статья не должна восприниматься как инвестиционный совет и что вы всегда должны помнить о золотом правиле инвестиций: никогда не вкладывайте больше, чем вы можете позволить себе потерять. Диверсифицируйте рискиЭто просто. Если в вашем портфеле есть только одна монета - это неправильно. Мы знаем, что некоторые люди скажут, биткоин - это единственная криптовалюта, которой стоит владеть. Можно с уверенностью сказать, что это утверждение абсурдно, поскольку основано на чувствах и идеалах, а не на реальных фактах. Биткоин процветает потому, что это первая и самая популярная криптовалюта. Он обладает преимуществом первенца, а также поддерживается обширной сетью майнеров, которые держат его в безопасности. Однако с точки зрения технологии или функций биткоин отстает от своих сверстников. Мы не говорим, что у вас не должно быть биткоинов, но вы также должны признать другие криптовалюты. Это может быть хорошей идеей, чтобы инвестировать безопасно и одновременно «делать ставки» на самые популярные монеты, например, в топ-10 по рыночной капитализации. В настоящее время это: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, BitConnect, NEO и Monero. Ставка на идею, а не на проектМир блокчейн развился до такой степени, что валюта является лишь одной из многих функций, которые присущи криптоактивам. Существуют платформы смарт-контрактов такие, как Ethereum, NEO и Qtum, существуют децентрализованные сети хранения, такие как Storj, Sia Coin и Filecoin, и есть децентрализованные платформы обмена, такие как Waves, Bitshares и другие. Наше предложение заключается в том, что вместо покупки одного актива в каждой категории, вы должны использовать свои инвестиции, вкладывая в нескольких вариантов внутри каждой категории. Это позволит снизить инвестиционный риск. В криптомире технические трудности или даже жалоба в одной из команд могут привести к быстрому изменению стоимости, независимо от того, насколько перспективны проекты и технологии. Посмотрите, что случилось с Tezos. ХеджированиеОпять же, диверсификация - это название игры. Если вы инвестируете в криптовалюты, то вы, вероятно, знаете, насколько это рискованно. Движение криптовалюты может закончиться через несколько дней, если обнаружен какой-то серьезный недостаток безопасности или все правительства решили запретить их. То же самое может произойти, если появится новая и улучшенная альтернатива технологии проекта, в который вы инвестируете. Это, конечно, худшие сценарии, которые маловероятны, тем не менее возможны. Итак, если вы не хотите, чтобы все яйца находились в одной корзине, вы можете расширить свою инвестиционную стратегию на инструменты вне криптомира. Драгоценные металлы, запасы и другие традиционные инвестиционные активы могут стать отличным дополнением к вашему портфелю и позволят вам снизить риск, который вы несете, инвестируя только в криптовалюты. Некоторые компании объединяют инвестиции в криптовалюты с инвестициями в другие сектора, такие как недвижимость. Вот что говорит Кирилл Бенсофон, генеральный директор и основатель Caviar, о важности учета ваших инвестиций в пространстве криптовалют с помощью традиционных инструментов: Мы обнаружили пару серьезных проблем с инвестициями в криптовалюты, а именно, что это сложно и требует много времени. Все активы сильно коррелированы, нет «безопасного» актива, который дает доход. Мы также видим, что криптоинвесторы поддерживают свои вклады традиционными активами, такими как золото, недвижимость и другими. В своей работе мы тоже используем этот опыт. Ликвидность, ликвидность, ликвидностьЭто то, о чем забывают многие новые игроки. Вы можете обнаружить, что инвестируете в криптовалюту, которую не можете продать. Если вы попытаетесь продать значительное количество активов за раз, то обрушите цену. Почему? Потому что нет ликвидности. Если у монеты нет объема торгов - обязательно будут существенные колебания цен. Вы можете инвестировать безопасно и избегать монет с низким объемом торгов, но если вы этого не хотите, то по крайней мере теперь вы знаете, какой риск принимаете. У CryptoCompare есть инструмент, который позволяет анализировать несколько факторов риска в вашем портфеле, в том числе волатильность и ликвидность. Их инструмент позволяет получить оценку того, сколько времени потребуется, чтобы продать определенную монету на основе текущего объема торгов. Со слов Чарльза Хейтера, генерального директора CryptoCompare:
Мы хотим, чтобы пользователи могли легко проследить, насколько хороши их активы. Криптовалюты рискованны и мы хотим помочь людям понять, где лежат эти риски и как их количественно оценить. Темная лошадкаПомните, что мы только что рассказали вам о ликвидности? Эта стратегия несколько противоречива, но важно отметить, что не все эти стратегии совместимы друг с другом. Кроме того, некоторые из них сопряжены с бóльшим риском, чем другие. Итак, что мы имеем в виду под «темной лошадкой»? Криптовалюты с низкой капитализацией на рынке имеют больший потенциал роста, чем лидеры рынка. Конечно, многие факторы будут определять, будет ли цена расти или нет, но идея состоит в том, что если вы инвестируете в криптовалютные активы до начала массовых вливаний, то получаете возможность стать ранним инвестором и увидеть как вложенные средства набирают сотни, а то и тысячи процентов прибыли. Прежде чем вы перейдете на биржу и начнете вкладывать в бесполезные монеты, подумайте о том, что вы хотите купить. Проявите должную осмотрительность, проверьте роадмап проекта, команду, прочитайте вайтепепер, узнайте о предлагаемом продукте. Сделайте все, что в ваших силах, чтобы гарантировать, что ваши инвестиции оправданы. Это позволит придерживаться выбранной заранее стратегии, зная, что вы инвестировали в то, во что верите. Технический анализДа, графическое волшебство. Честно говоря, все эти цифры и линии доставляют только головную боль. Тем не менее, если вы сможете разобраться, то увидите, что теханализ способен творить чудеса! По словам Джонатана Хоббса, директора CFA и автора книги «Десять простых правил для эффективного инвестирования», технический анализ будет понятен даже для новичков-инвесторов. Он пишет:
Любая хорошая инвестиционная стратегия требует правил. Технический анализ (или «TA») использует правила для поиска моделей цены и объема в диаграммах, чтобы попытаться предсказать, что будет дальше. Это помогает инвесторам выбирать, когда покупать или продавать.
Одним из примеров ТА является Простая скользящая средняя (или «SMA»). Например, 50-дневная SMA - это средняя цена за последние 50 дней, которая изменяется и «движется» каждый день. Когда инвестиции начинают торговаться выше своего SMA, это может быть знаком к покупке. Так как TA также может сократить убытки, это хороший инструмент управления рисками в работе с криптовалютами. Алгоритм PoS или майнинг без фермыМногим людям было бы интересно инвестировать в майнинг криптовалют, но на данный момент вы либо вкладываете много, либо отправляетесь домой. Добыча стала индустриальной практикой, предназначенной только для тех, кто имеет большую финансовую поддержку, высокотехнологичное оборудование и доступ к низким ценам на электроэнергию. Хотя существует несколько альтернатив традиционным разработкам, монеты, использующие протокол Proof of Stake, является наиболее актуальным в данном вопросе. Проще говоря, протокол консенсуса Proof of Stake позволяет пользователям «майнить» монеты без мощного оборудования. В этой системе количество монет, которые есть у пользователя, определяет, сколько монет он зарабатывает. Стоит отметить, что большинство криптовалют, использующих PoS такие, как Waves и Lisk, используют ваш кошелек, предоставляя проценты путем лизинга или делегирования вашей доли. altstake.io Стратегии инвестирования в криптовалюту. - БлогChainБесплатное обучение основам инвестирования в криптовалюту от канала t.me/blog_chain. Часть 3. Инвестирование в криптовалюту. Стратегии инвестирования в криптовалюту. Очень важно выбрать правильную и подходящую для Вас стратегию инвестирования. Если кто то читал мой пост о том, как я потерял все свои битки, после обучения торговле криптовалютой — то возможно обратил внимание на то, насколько неверно был составлен мой инвестиционный портфель. Меня тогда «научили», что на все биткоины, надо купить альты, таким образом я остался без битков и без фиата, и глубоко запер себя в этих альтах, и не имел возможности 1) Заработать на росте битка. 2) Зарабатывать на коррекциях. Итак, первая стратегия инвестирования — Bitcoin Only. Многие так и делают, и как оказалось — не зря. Просто покупаете биток и ничего с ним не делаете. Но здесь я думаю все понятно, поэтому обсуждать это мы не будем. Если Вы не хотите ограничиваться биткоином, а хотите закупиться еще и альтами, то Ваш инвестиционный портфель должен содержать 3 вида валют: 1) Биткоин — обязательно. От 30 до 50% портфеля должно приходится именно на него. Во первых он сам по себе приносит прибыль, а во вторых — за биток Вы будете покупать альты во время сильных просадок. 2) Фиат. Немного, но он пригодится Вам если Вы захотите докупить биток на коррекции. 3) Альты. Здесь возможны несколько вариантов: Вариант первый — выбираете понравившиеся монеты из ТОП 10-20, и не дергаясь ждете роста. В топе находятся уже серьезные проекты, с большой поддержкой, эти проекты держатели просто так не отпустят. Посмотрите сколько можно было заработать за пол года — год, если бы Вы инвестировали только в монеты из топа. Примеры таких монет: ETH, XRP, DASH,MONERO,NEM и т.д. Вариант второй — альты не только из ТОПа. В этом случае Вы покупаете токены проектов, которые кажутся Вам перспективными, хотя на момент инвестиции обладают не очень большой капитализацией. Примеры таких монет: SIA, SYS,NXT,MGO. Первый вариант — намного более надежный, чем второй, но эти проекты уже имеют большую капитализацию, поэтому им будет сложнее сильно вырасти относительно текущей капитализации. Второй вариант — более рискованный, потому что не известно, что будет в дальнейшем с этими проектами, но потенциал роста здесь больше, благодаря маленькой капитализации. Итак, подводя итоги, я предложу Вам разбить Ваш депозит следующим образом: Основную часть депозита оставляйте в биткоине. Часть депозита инвестируйте в ТОП альткоинов. Часть депозита инвестируйте в альткоины. Небольшую часть оставляйте в фиате. Таким образом Вы извлечете следующие выгоды: Самая надежная криптовалюта — биткоин. Большей частью депозита Вы сидите в нем, поэтому не волнуетесь, и у Вас всегда есть возможность закупиться сильно просевшими альтами. (Посмотрите как проседали Waves, Mgo, Decred). Инвестируя в альткоины из ТОПа — Вы открываете для себя возможность получить хорошую прибыль, и при этом не слишком сильно переживать за будущее этих проектов. Инвестируя в альткоины не из ТОПа — Вы получаете возможность получить очень хорошую прибыль. Имея фиат — Вы получаете возможность докупать биток во время коррекций. Напомню, что я советую Вам держать в биткоине не менее 30% от депозита. blogchain.top Какова идеальная стратегия инвестирования в криптовалюты?Всегда, когда происходит снижение стоимости большинства криптовалют, создается ощущение, что все инвесторы вокруг терпят убытки. Так, например, отчет Autonomous Research говорит о том, что большинство фондов, которые создали криптовалютные портфели, потеряли на них в текущем году в среднем 50%. Во-первых, это уже не так плохо, так как в среднем падение стоимости криптомонет с начала года по текущий момент составило 65%. Во-вторых, само изучение доходности от вложений в активы на такой временной дистанции выглядит неправильным — и это мнение не только ходлеров, а просто факт, который подтверждается статистикой. Портфель криптовалют фонда Pantera Capital дал за пять лет доход в 10,136%. 
Какова идеальная стратегия вложения средств в криптовалюты, чтобы добиться такого показателя ROI (отдачи на инвестиции)? Прежде всего, это горизонт планирования как минимум в один год, а лучше — в несколько лет. Успех Pantera Capital очевиден, и хотя фонд не раскрывает деталей вложения средств, глава организации Дэн Морхэд поделился стратегией формирования инвестиционного портфеля: покупать криптовалюту, когда ее цена поднимается выше среднего значения за последние 230 дней, держать ее в портфеле один год, а потом продавать и фиксировать прибыль. Все это значит, что нужно ставить на «проверенных лошадей»: например, из ТОП-10 криптовалют, которые были в 2014 году, к настоящему времени на свете остались лишь биткоин и эфир, а остальные канули в вечность. Это нормально, что есть стандартный риск для инвестора в любые активы, однако и его надо учитывать. Когда Pantera Capital, решив «разбавить» портфель «свежими» криптомонетами, столкнулась с тем, что на краткосрочном горизонте планирования, менее года, BitShares, OmiseGo и Dash потянули доходность вложений в криптовалюты вниз. Но это краткосрочное видение, и если есть уверенность в новичках, то стоит, конечно, инвестировать в них. Поэтому неудивительно, что большую долю во многих портфелях инвесторов в криптовалюты продолжает занимать биткоин. Как признался Майкл Аррингтон, глава фонда Arrington XRP Capital, хотя в названии организации есть имя криптовалюты XRP, больше средств она вкладывает не в риппл, а в биткоины. Но возникает вопрос пропорций: сколько вкладывать в те или иные криптомонеты. У Rivemont Crypto Fund портфель выглядит следующим образом: биткоин — 19.4%, эфир — 8.4%, а большая часть — 72.2% — это фиат. Фонд Crescent Crypto Asset Management около 50 миллионов долларов вложил, главным образом, в биткоин (44.7%). В эфирах оказалось 19.3% средств фонда, в XRP — 8.7%, в биткоин кэш — 6.4%, в EOS — 3.4%, Лайткоины привлекли 2.4% средств фонда, люмены — 1.9%, а у TRON и NEO по 1.3% соответственно. Еще 11% средств фонда вложены в другие криптомонеты, по 1% на каждый вид альткоина. Очевидна любовь к биткоинам, а также к фиату. Известно, что целый ряд аналитиков указывают на золото как на актив, который наряду с биткоином может составить конкуренцию фиату, в частности, доллару США. Об этом пишет один из старейших и знаменитых либертарианцев США Рон Пол. С этим согласен человек-легенда, создатель известного файлообменного ресурса Ким Дотком. Об этом же говорит и Роберт Кийосаки. Однако не стоит обязательно включать золото в состав портфеля наряду с криптовалютами — хеджинг с помощью него не гарантирован. Золото выглядит проигрышно на фоне долгосрочной динамики цены биткоина, который с 2012 года демонстрирует неуклонный рост. Неудивительно, что Лоу Кэрнер, партнер венчурного фонда CryptoOracle.io считает, что биткоин «по своим параметрам намного лучше», чем золото. И то, что биткоин не коррелирует в своей динамике с золотом, на что сетует аналитик eToro Мати Гринспэн, как раз плюс, а не минус этой криптовалюты. Более того, исследователи из Йоркского Университета (Торонто, Канада) пришли к выводу, что замена золота на биткоины в портфелях даже классических инвесторов ведет к большей доходности. Это легко проиллюстрировать следующим фактом: за период с 2012 по текущий год долларовая оценка этого драгоценного металла сократилась на 24%, в то время как, например, индекс акций S&P 500 показал рост на 157%. Пора покупать акции? Это было бы неправильно делать автоматически — прислушаемся к тому, что говорит миллиардер-инвестор Билл Миллер: анализируя ситуацию за четыре последних года, он пришел к выводу, что биткоины дали ему главный доход как инвестору. Действительно, более чем из $2 миллиардов его состояния, более половины приходится на вложения в биткоины. Но не для всех инвесторов биткоин — главная статья портфеля или даже заметная. Так, Джон Макафи в переписке со своими читателями в Twitter упомянул названия криптомонет, которые он держит в своем портфеле — это Safex, EOS, SETHER, BEZOP и DOCADEMIC. Все эти криптовалюты демонстрируют минус, если смотреть на них с точки зрения краткосрочного инвестирования в квартал или в полгода. Однако в целом нужно помнить, что самые крупные и свежие проекты дали по итогам 2017 года более 136,000% доходности. Если рассмотреть все новые криптомонеты, то, согласно результатам исследования специалистов Школы управления Кэролла при Бостонском колледже, средняя доходность от вложений в них составляет 82%. Биткоин Макафи не упомянул, но в него он, скорее всего, не только инвестирует, но и использует эту криптовалюту как средство платежа, наряду с другими криптовалютами, так как крипто-энтузиаст полностью отказался от оплаты товаров и услуг фиатом. По оценке Макафи, которую он озвучил недавно в интервью журналу Newsweek, биткоин к 2020 году подорожает до одного миллиона долларов. Сколько всего стоит вкладывать криптовалюты от общей величины инвестиций в различные активы? Эксперты из Йельского университета рекомендуют не менее 6%. Это приблизительно соответствует реалиям: по оценке AICPA, американские граждане в среднем направляют на инвестиции в криптовалюты 5% своего портфеля. Иногда больше, иногда меньше. Миллиардер-инвестор Марк Ласри вкладывает 1% от своего инвестиционного портфеля, учитывая его состояние, а это почти $17 миллионов. Формирование портфеля — это не статический процесс, а динамический. Здесь важно избежать традиционных ошибок. Бобби Ли, член правления фонда Bitcoin и соучредитель криптобиржи BTCC, выступая 20 августа на конференции BlockShow Americas 2018, заявил, что трейдерам нужно избегать четырех моментов: нерешительности, недоинвестирования, выхода в кэш уже после небольшого подъема, а также продажи криптовалют после снижения их цены, вызванного паникой. Том Ли, который работал в JPMorgan в качестве стратега по акциям, переносит свой опыт на мир криптовалют, заявляя: «не продавайте активы, когда они подорожают до рекордного максимума». О распространенной среди большинства неправильной стратегии инвестирования говорит криптоаналитик Джозеф Янг: купить биткоины, потом приобрести токены на эти биткоины, получить прибавку в 10%, инвестировать еще больше средств в токены, потерять 10%, стараться минимизировать убытки, теряя еще больше биткоинов, и в результате оказаться в ситуации с меньшим количеством криптовалюты №1. Главный вывод заключается в том, что не стоит поддаваться эмоциям и азарту, нужно всегда разумно подходить к вложению средств в криптовалюты, об этом говорит партнер венчурного фонда Blockchain Capital Спенсер Богарт, который связывает большую амплитуду колебаний цен криптовалют как раз с изменением настроения у большинства обычных трейдеров, которые «немного более эмоциональны, чем институциональные инвесторы». При этом действительно не всегда можно быть уверенным в том, что та или иная наблюдающаяся корреляция цен криптовалют с какими-то явлениями поможет спрогнозировать динамику рынка, даже если эти явления сами по себе предсказуемы. Однако такая «непредсказуемость» на самом деле очень полезная вещь для инвестора, особенно для профессионального — об этом говорят профессора Лоуренс Траутман и Тафт Дорман из Университета штата Западная Каролина. При этом исследователи не ставят каких-то «но», вроде тех, которые звучали со стороны собственника Нью-Йоркской фондовой биржи ICE: когда речь стала идти о запуске криптовалютной платформы Bakkt, то представитель ICE заявил, что площадка поможет «вдохнуть доверие» в рынок криптовалют. Действия многих инвесторов в криптовалюты доказывают, что доверие к этому классу активов уже существует. Они в среднем приносят доход выше, чем золото, чем инвестиции в ключевые биржевые индексы, больше, чем любой другой из существующих классов активов. Главное — использовать опыт лучших управляющих криптовалютными инвестициями. decenter.org Стратегии инвестирования в крипту: какую выбрать, чтобы заработать как можно большеЧто происходит на рынке криптовалютЗима 2017–2018 годов стала периодом потрясений для крипторынка. Начавшийся еще осенью рост курса биткоина сменился резким снижением — с $20 тысяч долларов за монету до $8 тысяч, а то и меньше. Явление, которое поначалу называли кратковременной коррекцией курса, затянулось на два месяца. Инвесторы, которые уже было приценивались к элитной недвижимости, впали в депрессию. Их мрачные настроения только усилились после того, как Google, а за ним другие поисковики, Facebook и Twitter, объявили о планах запрета рекламы криптовалютных сервисов. Новости из Китая, где вмешательство властей в работу крипторынка дошло до бана учетных записей в мессенджерах, тоже не радовали. Но прошедший саммит G20 вдохнул в рынок новую надежду. Консервативный глава Банка Англии Марк Керни, который также входит в Совет по финансовой стабильности G20, признал, что криптовалюты не представляют угрозы для глобальной финансовой системы. Следовательно, ни прямого запрета криптовалют, ни стремительного ужесточения регуляции крипторынка можно не опасаться. Участники рынка приготовились к новому ралли и придирчиво исследуют основные криптовалюты, чтобы понять, которая из них принесет максимум прибыли. Пять лидеров крипторынкаФаворитами криптоинвесторов традиционно считаются валюты с высокой капитализацией и ликвидностью, не первый год существующие на рынке. Какие из них вызывают интерес инвесторов в 2018 году? 1. Биткоин Криптовалюта номер один. Король. Фундамент и локомотив криптоэкономики. Да, у него масса недостатков, в том числе медленные транзакции и высокие комиссионные при обмене. Да, он рухнул с двадцати тысяч долларов до восьми тысяч за одну монету. Да, часть именитых аналитиков называет его пузырем и предрекает ему скорый крах. Несмотря на все это даже сейчас, в период спада, агрегатор Coinmarketcap сообщает, что каждая третья сделка на крипторынке — это сделка с биткоинами. Его рыночная капитализация сейчас, весной 2018 года, составляет порядка 139 миллиардов долларов. Для короля криптовалют маловато, конечно, но рынок ждет роста. Поэтому в биткоин инвестируют и будут инвестировать. 2. Лайткоин Еще один старейшина рынка криптовалют. В 2011 году Чарли Ли, создатель лайткоина, представил его как облегченную версию биткоина. Отсюда и название. Хотя лайткоин все это время пользуется немалым спросом, и в апреле 2018 он занимает пятое место в списке криптовалют с капитализацией 7,9 миллиарда долларов, текущая ситуация для него не очень благоприятна. Кроме общего спада на рынке, есть и индивидуальные причины. Чарли Ли в декабре 2017 продал все свои монеты, вызвав временное падение курса. Часть инвесторов осталась верна лайткоину, в основном, благодаря тому, что на февраль 2018 года был анонсирован запуск платежной системы Litepay на той же платформе. Однако запуск откладывается на неопределенный срок, так что повод для роста курса так и не появился. 3. Ethereum А вот Ethereum так легко не пошатнуть. За этой валютой стоит не только идея, но и услуга, востребованность которой все растет. Ethereum — это популярная платформа для децентрализованных систем и смарт-контрактов. Грубо говоря, выпустить свои токены может каждый, но для этого понадобится платформа, как компьютерной программе нужна операционная система. И Ethereum — как раз такой случай. Поэтому ее называют криптовалютой №2, а капитализация Ethereum в начале 2018 года достигла 88 миллиардов долларов (в апреле — 53 миллиарда). В 2018 году Эфиру прочат рост, но сейчас его курс пытается выйти на коррекцию вместе со всем рынком. 4. NEO Лайткоин был призван стать альтернативой биткоину, ну а NEO — это своего рода двойник Ethereum. Это платформа для смарт-контрактов, разработанная в Китае. На рынке криптовалют Поднебесная — игрок очень серьезный, не в последнюю очередь за счет массовости. Еще до начала правительственных запретов NEO успела заключить контракт о партнерстве с крупнейшей платформой для оптовой торговли Alibaba. Если поставки товаров из Китая будут осуществляться с помощью смарт-контрактов, этому тандему будет сложно составить конкуренцию. Сейчас перспективы валюты NEO зависят от действий китайских властей: те серьезно взялись за крипторынок и запрещают все, что не могут национализировать. Если подтвердятся слухи, что у владельцев NEO есть связи в правительстве, они смогут «пробежать между каплями» и не попасть под репрессии. Тогда перспективы у этой валюты самые радужные — особенно если учесть, что по функционалу платформа NEO, на мой взгляд, совершенней и доступней Ethereum. 5. Альткоины Вообще-то альткоинами называют все криптовалюты, кроме биткоинов. Так что упомянутые выше лайткоин, NEO и Ethereum тоже являются альткоинами. Но эта троица уверенно дышит в спину вожаку-биткоину, а вот дальнейший список обновляется с такой скоростью, что сложно выделить единственного фаворита. Популярные альткоины могут обладать различными характеристиками, роднит их одно: сиюминутный интерес рынка к этим активам провоцирует стремительный рост их курса. Рынок альткоинов в 2017 году расширился, но часть «сверхновых» успела испариться, не оправдав ожиданий. Поэтому обобщим в этом пункте все перспективные активы, не вошедшие в список выше. На равных правах тут могли бы быть EOS, Monero, Cardano, IOTA, Stellar и другие. Как же использовать все эти знания себе на пользу? Можно стать криптовалютным инвестором. Стратегии инвестирования в криптовалютыВ зависимости от объема, частоты и сроков сделок стратегии инвестирования делятся на три типа: Между ними нет четких границ, и один и тот же инвестор может использовать разные подходы к одному активу. При агрессивной стратегии задача инвестора — получить максимальную прибыль за короткое время на скачках курса. Допустим, крипторынок ожидает выхода важной новости, и есть предположения, что после этого курс выбранного актива резко двинется в определенную сторону. На разнице курса «до» и «после» инвестор получает прибыль. Недостаток агрессивной стратегии — в высоком риске, а также в том, что, по сути, это не инвестиции, а спекуляции. При умеренных стратегиях инвестор рассчитывает получить прибыль через определенное время, например, через несколько месяцев. Для этого недостаточно уповать на скачущий курс, надо детально изучать и анализировать перспективы выбранной валюты. Крупные инвесторы, располагающие солидным капиталом, опытом работы и знанием рынка, как правило, не ограничивают себя одним типом стратегии. Обычно они формируют портфель из разных активов, и к каждому подбирают свой подход. Как выглядит криптовалютный инвестиционный портфельВ финансово-инвестиционном словаре термин «портфель» не имеет отношения к кожгалантерее. Портфель — это несколько активов, которыми оперирует инвестор. Вкладывать средства в разные активы нужно для уменьшения рисков: если один из активов в портфеле начнет неожиданно дешеветь, остальные помогут частично или полностью перекрыть потери. Это называется хеджирование. В подавляющем большинстве криптовалютных инвестиционных портфелей присутствует одна или несколько валют-лидеров. Еще год назад ни один серьезный портфель не обходился без солидной доли биткоина. Но появление новых альткоинов и естественные недостатки флагманской криптовалюты уменьшают его инвестиционную привлекательность. Биткоин по-прежнему занимает сильную позицию, но его доля на криптовалютном рынке постепенно снижается. Это обусловлено, во-первых, увеличением объема торгов альткоинами на рынке. А, во-вторых, появлением криптовалют с большей, чем у биткоина, функциональностью и более широкими возможностями применения в криптомире. Наши аналитики полагают, что в 2018 году биткоин хоть и останется сильной фигурой рынка, но его могут потеснить более практичные альткоины. — Алеко Сокурашвили, ведущий аналитик криптовалютного фонда Crypto Art.Ведущие криптоактивы хорошо подходят для умеренной и консервативной стратегии торгов. Это означает, что сделки открывают на длительный срок, который зависит от результатов анализа каждого актива. При таком подходе краткосрочные скачки курса не мешают зафиксировать прибыль в запланированное время. Падение курса лайткоина в декабре 2017, когда Чарли Ли избавился от своей доли, — хороший пример рыночного форс-мажора, который нельзя было спрогнозировать с помощью анализа. Но после него курс восстановился, и те инвесторы, кто не стал в панике сбывать лайткоин, от этого скачка не пострадали. Что еще нужно знать, если инвестируете в криптуКстати, нет худа без добра: в парах валют-близнецов, таких как биткоин и лайткоин, в таких ситуациях часть инвесторов мгновенно переключается с одной на другую, что сказывается на курсах. Если в вашем портфеле есть такая пара, можно таким образом компенсировать внезапные потери в рамках среднесрочной стратегии. Пара Ethereum и NEO — тоже валюты-близнецы, их курсы обычно изменяются синхронно, так как общерыночные факторы влияют на них одинаково. И при отсутствии инсайдерской информации о возможных скачках их курсов инвестировать в них тоже лучше консервативно. А вот попытаться сорвать банк на рисковой сделке лучше всего с альткоинами, которые не входят в топ-20. Из нескольких тысяч криптовалют инвестор выбирает ту, которая сейчас на слуху у всех, и пытается несколько центов превратить в несколько тысяч. Иногда это даже удается. Главное — не идти на такой риск с последними или чужими деньгами. Главное: не инвестируйте все средства в один активНародная мудрость гласит: «Не держи все яйца в одной корзине». Это исчерпывающее определение портфельных инвестиций. Какой бы стратегии вы ни придерживались, инвестировать все средства в какой-то один актив слишком рискованно, особенно на волатильном крипторынке. А если вы уже собрали сбалансированный инвестиционный портфель, помните: на крупных активах лучше опираться на долгосрочную стратегию, а новенькими альткоинами можно торговать агрессивно, чтобы не упустить выгодный момент. Материалы по теме: «Здесь нет места необдуманным решениям»: как инвестировать в криптостартапы и не прогореть Как страховать риски при инвестициях в криптоактивы Люди, грызущие биткоины: как изображают криптовалюту на стоковых фото Звездные токены: кто в шоу-бизнесе создает собственные криптовалюты «К криптовалюте пока отношусь по-колхозному». Юрий Дудь — о технологиях, деньгах и главной мечте  Актуальные материалы — в Telegram-канале @Rusbase Нашли опечатку? Выделите текст и нажмите Ctrl + Enter rb.ru Лучшая стратегия инвестирования в криптовалюты. Как формировать портфель Когда криптовалюты падают, складывается впечатление, что каждый вложивший в них свои деньги принимает потери. К примеру, отчетность Autonomous Research показывает – 80% криптофондов, имевших на начало года сформированные криптопортфели, терпят убытки в пределах 50-60%. Но если подумать, то все обстоит не так уж и скверно, поскольку средний показатель снижения цены на топовые криптовалюты колеблется в пределах 65-70%. Кроме того, анализ прибыльности от инвестиций на таком коротком временном промежутке проводить вовсе не стоит. К таким выводам пришли не только холдеры, которые верят и ждут, но и здравомыслящие инвесторы, опирающиеся на сухие факты. К примеру, портфель Pantera Capital за 5 лет, в течение которых просадки были намного глубже, чем сейчас, показывает доходность на уровне 10,1 тысяч процентов!
Какова же тогда идеальная стратегия инвестирования в криптовалюту? Как получить параметр ROI, отображающий отдачу от вложений, на уровне, продемонстрированным фондом Pantera Capital? Для начала следует уяснить – нормальной считается инвестиция в криптовалюту минимум на год, а лучше ориентироваться на 3-5 лет. Фонд Pantera Capital доказал, что они знают, как инвестировать, и хотя никто подробностей разглашать не собирается, все же Дэн Морхед, возглавляющий этот успешный криптофонд, с радостью делится основами формирования полноценного криптопортфеля. Суть сводится к следующему – приобретать цифровой актив, когда его стоимость становится выше 230-дневной скользящей средней, и держать 12 месяцев. Потом от актива избавляются, фиксируя доход, какой бы ни была цена! Обязательно включаем BTC в портфельФормируя криптопортфель, обязательно покупают криптовалюты, на которые ориентируется весь крипторынок. Но, к примеру, из 10-ки топовых цифровых активов 2014 года сегодня на верхушке удержались только BTC и ETH. Прочие сошли с пьедестала, и о них мало кто помнит. Однако с таким риском приходится мириться, и учитывать его, совершая вложения. Когда финансисты Pantera Capital захотели добавить в свой портфель «свежей крови», они пришли к тому, что в краткосрочной перспективе монеты OmiseGo (OMG), BitShares (BTS), Dash (DASH) привели к падению прибыльности инвестиций. Тем не менее падение в краткосрочной процедуре неопасно, если инвестор уверен в таких «новичках». В связи с этим при формировании криптопортфеля в него обязательно включают биткоин, как главную основополагающую валюту. Руководитель криптофонда Arrington XRP сообщил – хотя в имени его организации тикер криптовалюты Ripple, фонд большую часть средств инвестирует все-таки в Bitcoin.
Учитывая выше сказанное, возникает вопрос – как распределить вложения? В каких пропорциях покупать ту или иную криптовалюту? Ответить на этот вопрос может пример готового криптофортеля. Вот как распределяет средства Rivemont Crypto:
Ну а вот пример с большим количеством криптовалют от Crescent Crypto Asset Management, который распределил 50 млн. долларов так:
Оставшиеся средства 10,6% поровну распределены между 11 альткоинами. Предпочитайте инвестированию в золоту вложения в цифровые активыФинансовые эксперты отмечают, что золото, как и биткоин – это прямой конкурент для фиатных валют, и особенно для главной из них – американского доллара. Подобных взглядов придерживаются:
Но нельзя формировать криптопортфель, выделяя в нем место под золото, так как хеджирования оно не дает. Золото в сравнении с биткоином выглядит на длинной дистанции сильно отстающим.
Поэтому Лоу Кернет, находящийся на должности партнера Crypto Oracle, указывает – биткоин по всем параметрам превосходит золото. В таком свете тот факт, что биткоин никак не связан с золотом и между ними нет прямой корреляции – это существенный плюс, а уж никак не минус! Научные исследователи из канадского университета в Торонто сделали вывод – если заменить биткоином золото в традиционных портфелях, то прибыль от долгосрочных инвестиций будет такой же стабильной, но при этом показатель доходности окажется выше. В доказательство приводят такой факт: с 2012 по2018 стоимость золота в долларах упала на 24%, а индекс SP500 за аналогичный период показал прирост на уровне 156%. Выходит, что стоит скупать акции? Вовсе нет. Если послушать Билла Миллера, который провел анализ указанных активов за последние 4 года, то основную прибыль ему принес биткоин. Сейчас 50% вложений Миллера приходится на биткоин, а это 2 млрд USD. Как Макафи формировал свой портфельДжон Макафи, прославившийся своим скандально известным прогнозом по биткоину, сообщил, что в его портфеле есть такие монеты: EOS, DOCADEMIC, SETHER, Safex, BEZOP. С позиций краткосрочного инвестирования эти криптовалюты дают в 2018 убытки, но не следует забывать – в 2017 году новые крупные блокчейн-проекты принесли вкладчикам 136 тысяч процентов прибыли! Специалисты бостонского университета отмечают – средний показатель прибыли для суммы всех новых криптомонет составляет 82%. Что касается биткоина, то Макафи не сообщил, сколько средств он держит в BTC, но можно не сомневаться – биткоинов у него хватает, поскольку криптоэнтузиаст совсем отказался от использования фиатной валюты и рассчитывается исключительно цифровыми активами, среди которых популярнейшим средством платежа выступает именно Bitcoin. Секреты совершенной стратегии инвестированияСколько выделить средств для вложений в криптовалюты в случае инвестиций в различные направления. Научные исследователи из университета в Йеле считают, что минимум 6% от имеющихся средств, нужно вкладывать в криптовалюты. Любопытно, что по данным AICPA граждане США инвестируют в цифровые активы 5%, подкрепляя фактами выведенную на теории цифруобязательного минимума. Крупные миллиардеры выделяют меньший процент. Например, Марк Ласри инвестировал в криптовалюты 1% своих средств. В денежном эквиваленте сумма инвестиций составила 16,9 млн долларов.
Важно понимать – формирование криптопортфеля не является статическим процессом, так как состав его требуется постоянно менять и подстраивать под реалии. На этом пути главное – не допускать серьезных ошибок. Бобби Ли – один из членов правления Биткоин-фонда и соучредитель криптовалютной биржи BTCC – отметил: «Инвесторы обязаны избегать 3-х главных ошибок: сомнений, поспешной продажи монет на падении, фиксации маленькой прибыли». Эксперт из JPMorgan говорит: «Нельзя продавать актив, как только он преодолеет свой исторический максимум». Дж. Янг отмечает, как большинство горе-инвесторов действуют сейчас. Сначала они покупают биткоины, потом приобретают альткоины за BTC, затем, зафиксировав мизерный процент прибыли на уровне 10%, инвестируют его в другие альткоины. Если случается обвал, то они спешат выйти, спасая, что есть, и теряют в итоге средства в BTC. Из этого делаем вывод: нельзя идти на поводу у эмоций и терять голову. Всегда требуется инвестировать с холодной головой. С. Богарт, занимающий пост партнера в венчурном фонде Blockchain Capital, говорит, что высокая волатильность биткоина связана как раз с тем, что паника или эйфория среди инвесторов толкает цену, то чрезмерно вниз, то вверх. Если бы на рынке был институциональный капитал, то такой широкой амплитуды движения не было бы, так как умные деньги работают без эмоций. Перенимайте опыт у лучшихЭксперты активно пытаются выявить корреляцию между стоимостью криптовалют и какими-то событиями, которые поддаются прогнозированию. Но пока нет уверенности, что такая корреляция вообще существует, и будет работать на постоянной основе. Отсутствие предсказуемости, как это ни странно, вовсе неплохо, а даже хорошо. Так считают два профессора из колледжа в Западной Каролине, обращающие внимание на слова владельца фондовой площадки ICE вНью-Йорке. Когда зашла речь о том, чтобы организовать работу криптовалютной торговой площадки, он сказал: «Создание и запуск такой платформы позволит продемонстрировать доверия солидного капитала к крипторынку». Поведение профессиональных инвесторов показывает – доверие к цифровым активам уже есть. Криптовалюты дают прибыли больше, чем вложения в фондовые индексы, золото и т. п. Главное, при инвестировании перенимать опыт у лучших, ориентируясь на действия успешных криптофондов и крупных частных инвесторов. Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. cryptolevel.net Стратегии безопасных инвестиций и майнинга криптовалют В свете последних ошеломляющих новостей рынка криптовалют мир поделился, условно говоря, на три категории людей — на тех, кто зарабатывает на цифровых кодах состояния, тех, кто им завидует и теперь отчаянно пытается среагировать на рост курсовой стоимости, а также тех, кто до сих пор пренебрежительно считает криптовалюты мыльными пузырями.
Криптовалютчику на заметкуДанный обзор безопасных стратегий и майнинга предназначен для тех, кто хочет стать новым игроком криптовалют. Причем цель этой информации — отнюдь не преподать уроки, как разбогатеть на криптовалютных инвестициях в течение короткого времени (об этом мы писали тут). Более того, в статье сделана попытка удержать новых майнеров от этой весьма сомнительной цели. И это вовсе не потому, что нам не хочется, чтобы кто-то стал успешным и богатым. Все дело в том, что любая цель должна быть обоснованной на знаниях и стратегиях, подтвержденных практикой. В криптовалютных инвестициях, которые представляют собой сложную игру, и здесь, как и в любой азартной игре, побеждает тот, кто расчетлив и при этом хладнокровен. Наиболее справедливо это утверждение именно в сфере цифровых валют, где распространена дезинформация, драматизированные фейковые новости, а также наличие некачественных проектов и мошенничества, сравнимого с разве что с Диким Западом первичного периода накопления капитала. Диверсификация или не все яйца в одну корзинуОсуществлять майнинг одной криптовалюты, при этом вложив кучу денег на покупку оборудования – это отнюдь не разумное решение. И причем даже, если это биткоин, покоряющий особенно в последнее время рекорд за рекордом. Теперешнее процветание этой криптовалюты обеспечено огромной сетью майнеров, что поддерживают ажиотажный спрос биткоина. И, тем самым, причем, до поры до времени осуществляется его безопасность.
Однако нужно иметь ввиду, выражаясь восточной терминологией, что практически весь урожай на поле этой криптовалюты уже собран и новым игрокам достаются лишь оброненные ранними майнерами колоски и зерна. Это, во-первых. А во-вторых, если внимательно изучить функциональность и технологии биткоина, то они уступают новым конкурирующим цифровым комбинациям. Поэтому нужно осуществлять инвестиции и в другие активы криптовалютного характера. И тут пригодится следующая стратегия осторожной игры. Инвестировать не в проекты, а в их идеиЭволюция технологии блокчейн достигла того состояния, что валютная составляющая ее многочисленных функций стала доминирующей. Но в цифровом пространстве есть более прогрессивные технологии контрактов смарт, сетей деценрализованного хранения и таких же, не имеющих центральных пунктов управления криптобирж.
Поэтому правильным решением будет не покупка одной валюты на одной бирже, а распределить направляемые на инвестирование средства на нескольких биржах и в нескольких вариантах криптовалют. Для окончательного решения вариантов размещения следует руководствоваться мнением экспертной среды, информацией о возможных законодательных инициативах тех или иных стран, а также о потенциальных конфликтах внутри команд майнеров, что может способствовать обвалу любой криптовалюты. Причем это происходит независимо от перспективности и продвинутости технологии или проекта. Однако идеи платформ Ethereum, а также Qtum и NEO имеют большие шансы их бесконфликтности, как с законодательствами, так и внутри поддерживающего их майнерского сообщества. Стратегия хеджированияИндустрия криптовалют имеет очень высокие риски и угрозы из-за того, что крупные регуляторы, а также правительства могут в любой момент принять решения о запрете их оборота, что может быть связано с выявлением их использования в преступных целях. Кроме того, технология блокчейн испытывает давление конкурирующих цифровых технологий. Такие апокалиптические сценарии хоть и маловероятны, однако это отнюдь не значит, что они неосуществимы. Учитывая эти обстоятельства, следует оторвать свой взгляд от облачных к земным технологиям, и обратить внимание на акции, на ценные металлы, на недвижимость, в конце концов. Инвестиции в данные активы способны снизить рискованность операций исключительно с криптовалютами. Для этого есть некоторые компании, которые сочетают криптовалютные инвестфонды с вложениями в традиционные активы. В качестве итогаКонечно же, есть и множество других стратегий, якобы безопасного майнинга криптовалют, однако при любых раскладах следует соблюдать золотое правило биржевого поведения, которое гласит, что не следует тратить больше тех средств, которые безопасно для вас безвозвратно потерять. 1ethereum.ru Как инвестировать в криптовалюту: несколько основных стратегийСодержание
Две стратегии криптоинвестирования!«Хомячки» — обидное прозвище тех людей, которые изначально делают необдуманные поступки на бирже, приводящие к краху их депозита. Мы же с вами будем не хомячками, а грамотными трейдерами Для начала надо понимать, что везде существуют свои подводные камни. Не надо стараться заработать все деньги на свете. Ставьте перед собой реальные цели и добивайтесь их. Тогда у вас все получится. Если вы опытный инвестор хайп-проектов, то для вас не будет труда разобраться в короткие сроки в структуре рынка. Для себя я выделяю две стратегии криптоинвестирования:
Также можно выделить третью стратегию инвестирования:
Лично я избегаю данной стратегии из-за высокого риска уйти в минус в результате сделки. Ваши первые торги могут быть удачными, но без знания технического анализа рынка и самой структуры торгов вы не сможете грамотно совершать операции и в результате окажетесь в минусе. До построения своей стратегии инвестирования в криптовалюты вы не должны бросаться сломя голову на биржу и забывать о своем опыте инвестирования в хайп-проекты. Вы должны помнить, что:
Торговля корзинойТорговля корзиной – это составление инвестиционного портфеля из разных монет, на которые приходятся равные части депозита. Криптотрейдер сам определяет для себя срок держания такой корзины. Это может быть 1 неделя, 3 недели или несколько месяцев. Важно, что человек в этом случае покупает и продает монеты одновременно по истечению срока инвестирования. В результате большинство монет портфеля дают участнику рынка плюс, который покрывает единичные минусы от отдельных монет портфеля. Опять же можно привести аналогию с инвестированием в хайп-проекты: вы выбираете 5 качественных проектов и вкладывает в них по 50$. Из них 4 проекта выдают вам профит, а пятый скамится, при этом вы покрываете минус профитом с других проектов, а так же имеете общий профит по всем пяти вкладам. Естественно, на рынке криптовалют все имеет несколько другое, но схожее значение. Долгосрочное инвестирование Buy&HoldЭто самая понятная и приятная стратегия инвестирования. К примеру, вы берете несколько перспективных монет: bitcoin и ethereum. После покупки ваша задача заключается в очень долгом ожидании большого скачка курса. Как показывает практика, данная стратегия на рынке криптовалют полностью окупает себя. Пример составленного портфеляКак уже было сказано, нельзя бросаться из одной крайности в другую. Необходимо применять совокупность стратегий криптотрейдинга. Допустим, у нас есть 2 btc, которые мы хотим грамотно вложить и приумножить. Пример инвестирования:
Этот портфель составлен в качестве ознакомления с одной из возможных стратегий инвестирования в криптовалюту и не является прямой рекомендацией. Выбор криптовалюты для инвестицийНа самом деле для выбора перспективных монет не надо обладать необычайными способностями. Достаточно только соблюсти несколько правил:
ЗаключениеНа крипторынке можно и нужно зарабатывать. Но нельзя забывать о рисках и методах анализа рынка. В статье я указала основные направления работы криптотрейдера. Структура рынка, которая обеспечивается бурным притоком новых инвесторов, а это, в свою очередь, обуславливает фактическую беспроигрышность грамотного инвестирования в криптовалюты. Источник: hyipstat.top ecrypto.ru
|
Многие новички пишут: если бы я купил 20 монет Ethereum по 50$, то сейчас имел бы более 6 000$. Да, такие примеры существуют и будут существовать всегда. Но наша с вами задача разобраться в перспективности рынка, а также в основных стратегиях инвестирования.
