|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Торговый эквайринг — 7 простых шагов подключения услуги + сравнение тарифов торгового эквайринга для ИП. Эквайринг для малого бизнеса где лучшеТорговый эквайринг — 7 простых шагов подключения услугиЧто такое торговый эквайринг? Как подключить данную услугу? Какие есть выгодные тарифы для малого бизнеса? Здравствуйте, уважаемые читатели нашего блога! На связи Эдуард, экономист и постоянный автор статей сайта. Сегодня мы поговорим о такой услуге, как торговый эквайринг. Такой способ взаимных расчётов между покупателями и продавцами становится всё более популярным. Я расскажу о том, как подключить и запустить в работу эту услугу. Мне приходилось сталкиваться с эквайрингом на практике, когда я работал в техническом отделе одного из банков, так что я в курсе всех нюансов и особенностей процедуры. Читайте статью до конца — в финале вас ждут советы, как с помощью эквайринга повысить доходы вашего предприятия. 1. Торговый эквайринг — что это такое и как он работаетТорговым эквайрингом называется услуга, которая позволяет оплачивать товары и услуги при использовании банковской карты. Для списывания средств с карточного счета используются специальные терминалы или кассовые аппараты. По мимо торгового существуют и другие виды услуг эквайринга. О том, что такое эквайринг и какие виды его существуют вы можете прочитать в одной из наших статей. Такое оборудование устанавливается в торговых точках и предоставляется поставщиком услуг в аренду. Торговый эквайринг — это возможность расплатиться за покупку, не используя наличные денежные средства. Разобравшись с тем, что такое торговый эквайринг, можно немного ближе ознакомиться с механизмом проведения такой транзакции. Среди участников данной операции следует отметить продавца, покупателя, банк-эквайер и платежные системы. В некоторых случаях к этому списку добавляются процессинговые компании, выступающие в качестве посредника между потребителем услуг и банком. Многие крупные финансовые учреждения предлагают сегодня такую услугу от своего имени. Однако фактическим приемом и обработкой платежей занимаются платежные системы. Кроме этого, многие банки отдают такую услугу на аутсортинг. Вся операция по приему платежа при использовании банковской карты занимает не более 1-2 минут. Механизм оплаты состоит из следующих этапов:
Весь описанный процесс на практике занимает несколько секунд. ПримерПокупатель Вася пришел в супермаркет купить продукты и решил расплатиться пластиковой картой. Молодой человек на кассе сказал, что оплатит покупки картой, и вставил ее в специальный терминал оплаты. После этого Вася ввел PIN-код и получил карточку обратно. По завершении операции Васе был предоставлен чек со всеми деталями транзакции. Права и обязанности сторонУчастники сделки имеют свои права и обязанности. Владельцы торговых точек могут рассчитывать на получение квалифицированной консультативной и технической помощи при установке оборудования. Также они могут требовать от банка качественного исполнения своих непосредственных обязанностей. При этом торговые организации со своей стороны должны выполнить ряд условий:
Другая сторона эквайринга (банки) имеет право взимать комиссии при совершении каждого платежа. При этом определенная часть суммы взимается не с держателя карты, а с продавца. Последний получает на свой счет денежную сумму за товары или услуги за вычетом комиссии, установленной банком. Наглядно работу торгового эквайринга можно увидеть на схеме ниже: Из обязанностей банка следует отметить:
Все подробности взаимоотношения между сторонами прописываются в договоре о сотрудничестве, который заключается на первоначальном этапе сотрудничества. 2. Почему услуги эквайринга так популярны — преимущества для покупателей и продавцовПопулярность услуги торгового эквайринга обусловлена целым рядом преимуществ, которые актуальны не только для предпринимателей, но и для обычных покупателей. Именно поэтому он сейчас и набирает обороты. Преимущества торгового эквайринга для покупателей заключаются в отсутствии необходимости обналичивания средств перед каждым походом в магазин. Услуга мобильного эквайринга также популярна в наше время, но об этом мы уже писали ранее. Держатели кредитных или дебетовых карт могут не носить с собой наличные средства, которые можно потерять. Если же будет утеряна банковская карта, то ничего страшного не случится, так как её можно заблокировать, позвонив в отделение финансового учреждения. ПримерВася только получил новую зараплатную карту и уже хотел зайти в ближайший супермаркет, чтобы сделать несколько важных покупок, но обнаружил, что карты в его кармане не было. Испугавшись, что её может кто-нибудь найти и использовать в своих целях, Вася сразу же сделал звонок в банк. Менеджер, приняв к сведению такую информацию, сообщил, что карта будет заблокирована в кратчайшие сроки. После этого Васе позвонили из банка повторно и сказали, что новая карта уже готова. Денежная сумма, которая была на карте на момент потери, осталась в полной сохранности. Торговый эквайринг для физических лиц и крупных торговых компаний также имеет множество плюсов. Целесообразность использования такой услуги определяется следующими моментами:
Также нельзя не отметить различные преимущества финансово-кредитных организаций при сотрудничестве с торговыми компаниями. Реализация различных видов торгового эквайринга позволяет банку расширить собственную географию деятельности и создаёт идеальные условия для эффективной рекламы. Общая прибыль учреждения финансового типа при этом имеет устойчивую тенденцию к росту. 3. Как подключить торговый эквайринг — пошаговая инструкция для начинающих предпринимателейЕсли понять механизм и корректно определить последовательность действий, то подключить торговый эквайринг можно будет всего за несколько шагов. Шаг 1. Сравнение тарифов торгового эквайринга и выбор поставщика услугПервое, что нужно сделать при подключении услуги, это сравнить тарифы торгового эквайринга. Это сразу даст вам представление о ценах. Тарифы торгового эквайринга во многом будут зависеть от того, кто выступает в качестве поставщика услуг — банки или процессинговые компании. Сотрудничая с банками, вы можете сэкономить, так как процессинговые компании являются посредниками. Шаг 2. Отправка заявкиВыбрав финансовую компанию, которая готова предложить хорошие условия сотрудничества, вы должны связаться с представителями банка и сообщить о своем намерении воспользоваться такой услугой. Сделать это можно в режиме онлайн или посредством телефонной связи. Заполнить заявку можно на официальном сайте банка. В предложенной форме вы указываете информацию о своей компании и оставляете контактные данные для обратной связи. Через некоторое время с вами свяжется представитель финансового учреждения. Шаг 3. Подготовка документовЕсли банк одобрил вашу кандидатуру, то для подключения услуги эквайринга вам придется собрать необходимый пакет документов. Перечень требуемых бумаг может отличаться в зависимости от политики банка-эквайера. В моем случае пакет документов выглядел так:
Шаг 4. Заключение договора торгового эквайрингаНа следующем этапе вам будет предложена возможность заключить договор с поставщиком эквайринговых услуг. Договор торгового эквайринга позволяет регулировать все спорные моменты, возникающие между сторонами при дальнейшем сотрудничестве. В таком документе прописаны основные права и обязанности сторон. После подписания вам будет предоставлен оригинал документа или копия, заверенная нотариусом. Шаг 5. Выбор оборудования в арендуВы можете взять торговый эквайринг в аренду. Эта операция подразумевает использование специального оборудования, с помощью которого производится обслуживание пластиковых карт и перечисление средств на счет владельцев торговых организаций. В качестве такого оборудования чаще всего выступают POS-терминалы. POS-терминал — это устройство, которое устанавливается в торговой точке и позволяет принимать к оплате кредитные или дебетовые карты. Вы можете выбрать одну из вариаций терминала — стационарную или переносную. В последнем случае можно говорить о максимальной мобильности устройства и практичности в использовании. Переносные POS-терминалы идеально подойдут при условии, если вы являетесь владельцем ресторана, кафе или специализируетесь на курьерских доставках. Если же вы являетесь собственником обычного продуктового магазина, то лучше всего остановиться на варианте с использованием стационарного устройства. Клиенты в таком случае будут сами подходить к месту оплаты. Выбирая оборудования для торгового эквайринга, вы должны обязательно учитывать то, каким образом устанавливается связь с банком. От этого напрямую будет зависеть скорость и качество обслуживания ваших клиентов. Существует несколько различных вариантов связи:
Шаг 6. Установка оборудования в торговой точкеМожете сильно не переживать — самостоятельно заниматься установкой оборудования для эквайринга вам не придется. Все трудности, связанные с разрешением данного вопроса, представители финансовой организации берут на себя. От вас потребуется только связаться с менеджерами банка и оговорить удобное время для проведения установки. Шаг 7. Запуск системыЗапуск системы в тестовом режиме является обязательным этапом перед стартом полноценного функционирования. Чтобы не отпугнуть покупателей некомпетентностью в вопросе использования эквайринга мобильных приложений, вы должны обратиться к представителям банка с просьбой о необходимости проведения инструктажа для всех своих сотрудников. 4. Тарифы торгового эквайринга — ТОП-3 банка с лучшими предложениямиТарифы торгового эквайринга формируются в зависимости от целой совокупности факторов. Лучше всего, если вы объективно оцените различные предложения от поставщиков услуг и только после этого примите окончательное и взвешенное решение. В условиях созданной конкуренции банки стараются предложить своим клиентам максимально выгодные условия сотрудничества. Только так они смогут добиться расширения клиентской базы и увеличить свою прибыль. Итоговая стоимость предоставления услуг для потребителей эквайринга будет зависеть от таких факторов:
Из большого количества поставщиков эквайринговых услуг особого внимания заслуживают банки АТБ, Русккий Стандарт и Уральский Банк Реконструкции и Развития. Обязательно обратите внимание на данные финансовые учреждения, так как они готовы предложить достаточно выгодные условия сотрудничества. Условия и тарифы на торговый эквайринг представлены в таблице ниже: 5. Как снизить возможные риски торгового эквайринга для ИП — простые советы для начинающих бизнесменовТорговый эквайринг для ИП связан с определенными рисками. За исключением технических сбоев при проведении платежа также следует брать во внимание человеческий фактор. Ваша обязанность, как руководителя торговой компании, заключается в обеспечении контроля за качественным проведением инструктажа перед запуском системы торгового эквайринга. Обучением персонала, который в дальнейшем будет работать с POS-терминалами, занимаются представители банка-экваейра. В процессе обучения должны быть рассмотрены такие вопросы как:
Дополнительно может быть проведен инструктаж по определению мошенников и тому, как действовать в случае их идентификации. Вы должны сделать всё возможное, чтобы минимизировать риски для своих клиентов при проведении платежа. 6. Торговый эквайринг как инструмент повышения доходов компанииДаже при определенных трудностях торговый эквайринг для юридических и физических лиц может стать очень важным инструментом увеличения прибыльности компании. Подключение услуги способствует укреплению позиций компании на рынке. Использование безналичной системы расчетов в деятельности вашей организации является гарантией того, что компания тесно сотрудничает с банком и поэтому является надежным партнером. Само по себе сотрудничество с именитыми финансовыми учреждениями может стать дополнительным фактором привлечения новых клиентов и увеличение прибыльности вашей компании. 7. ЗаключениеДрузья, в заключение я предлагаю Вам посмотреть следующее видео, которое позволяет определить необходимость установки POS-терминалов для оплаты товаров и услуг. Вывод однозначен: подключение торгового эквайринга является необходимым шагом, если вы хотите сделать свою компанию успешной. Призываю вас оценить статью и оставить свои комментарии по теме, заранее благодарю! hiterbober.ru Как выбрать дешёвый эквайринг для малого бизнеса — «Единая касса» Wallet OneУ малого бизнеса каждая копейка на счету, поэтому любые траты и расходы должны быть строго выверены и рассчитаны. Подключение интернет-эквайринга – один из важных этапов для начинающих предпринимателей в интернете, и если не уделить ему должного внимания, бизнес может пострадать от неоправданно больших комиссий или некачественного сервиса. Мы постараемся помочь вам в поиске дешёвого эквайринга и рассмотрим особенности и предложения нескольких банков. —Сбербанк — ведущий на рынке услуг по эквайрингу банк с большой базой партнёров и клиентов, работающий с самыми популярными международными платёжными системами MasterCard, Visa и American Express, недавно к ним также присоединилась отечественная платёжная система “Мир”. У Сбербанка есть собственный процессинговый центр и специалисты, которые помогут в установке и обслуживании оборудования. Тарифы “Сбербанка” за услуги интернет-эквайринга – немного ниже средних на рынке, узнать подробнее о тарифах можно после отправления заявки.
—Альфа-банк — работает на рынке больше десяти лет и внушает доверие. Большая база клиентов, дополнительный банковский сервис, технологические новинки в виде 3DSecure. Тарифы Альфа банка для каждого клиента подбираются индивидуально,интернет-эквайрингом в банке занимается отдельный отдел и при первом обращении проводится широкая информационная консультация для клиента. Для постоянных клиентов и партнеров банк предоставляет скидки. Единого общего прайс-листа на услуги какого-либо вида эквайринга у Альфа-банка нет. Чтобы узнать о тарифах, нужно заполнить заявку, позвонить в колл-центр или обратиться в его отделение – чтобы сотрудник Альфа-банка мог составить индивидуальное предложение для каждой отдельной организации. Известно, что ставки тарифов на предоставление услуг по эквайрингу зависят от объёма и частоты платежей, количества торговых точек, видов деятельности компании и других переменных величин.
—ВТБ-24 — считается одним из лидеров предоставления услуг эквайринга и интернет-эквайринга благодаря продвинутому программному обеспечению. Тарифная сетка за услуги интернет-эквайринга колеблется от 3 до 6 %, в зависимости от подключенного вида эквайринга. У ВТБ-24 также есть условия для своих клиентов, при которых, чем больше торговый оборот в эквиваленте денежных средств, поступивших на банковский счет по услуге эквайринга, тем ниже будет комиссия банка за обслуживание.
—Банк Русский Стандарт — сотрудничает с более 16 международными платёжными системами – мало кто из банков может сравниться с таким количеством партнеров. Подход к эквайрингу масштабный – свой процессинговый центр, хорошая работа отдела клиентской поддержки. Подход по тарифной сетке — также индивидуальный для каждого клиента. Подавайте заявку – и сможете узнать свой тариф.
—МТС банк — в сфере эквайринга предлагает гибкую систему скидок и бонусов для постоянных клиентов, доступные цены на обслуживание, бесплатное обучение и установка оборудования. Кроме самых распространенных мировых платежных систем работает еще и с «Золотой Короной». Минус заключается в том, что в настоящий момент среди видов эквайринга доступны только мобильный и торговый, интернет-эквайринг МТС банк пока не подключает.
Подключить дешёвый интернет-эквайринг для предприятий малого бизнеса можно не только с помощью банков, но и через платёжные сервисы, которых сегодня на рынке огромный выбор. Среди них – «Единая касса» Wallet One, Робокасса, Яндекс.Касса, PayOnline, RBKmoney, PayAnyWay и т.д. Некоторые из них предоставляют возможность работать с несколькими видами платежей. Например, «Единая касса» под одному договору подключает более 100 способов приёма платежей на сайте. Тарифы на обслуживание в среднем могут быть чуть выше банковских, но за эту комиссию платёжный агрегатор предоставляет круглосуточный клиентский сервис, а также отвечает за безопасность всех платёжных операций. Узнать примерную комиссию, которую берёт за услуги по организации платежей на сайте онлайн-магазина или сервиса платёжный агрегатор «Единая касса» Wallet One можно по этой ссылке.
В какой банк или платёжный сервис обратиться для подключения эквайринга – решать вам. Лучше всего рассмотреть предложения нескольких банков и платёжных сервисом, сравнить предложения по тарифам, где эквайринг дешевле, а клиентское обслуживание лучше, учесть особенности торговой точки, её ежедневные торговые обороты, отсечь всё лишнее, что потребует дополнительных и ненужных трат, и выбрать самый подходящий вариант. Читайте также
www.walletone.com Эквайринг Сбербанк: тарифы для ИПС появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП. Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современноСодержание статьи: Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лицПо значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования. Что такое эквайрингВ более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег. Эквайринг – это целый пакет преимуществ для каждого клиентаСбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:
Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д). Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации. POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота. Интернет-эквайринг на сегодняшний день становится все популярнее благодаря тому, что россияне стали все больше делать покупки в интернет-магазинах и на сайтах. Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе. ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию. Сегодня платежи при помощи платежных карточек рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнесМобильный только начинает набирать популярность. В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой. Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД. Комиссия и тарифыРазмер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы. В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна. Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика. Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу. В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям. Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке – обязанность каждого владельца бизнесаТорговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условияПо этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:
Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%. Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия. Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует. Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайрингТарифы для ИПВ банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:
Безопасность и удобство платежейЗа безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным. Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры. Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки. Это лучшее предложение на банковском рынке по соотношению цены и качестваДля предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж. ЗаключениеС 2015 года все торговые организации обязаны были предоставить своим клиентам возможность оплаты покупок безналичным расчетом. Отсутствие терминалов грозит предпринимателям существенным штрафом. Оптимальный выход – заключить в Сбербанке договор на эквайринг по расценкам, выгодным для юридических лиц. Подобная сервис привлечет большее количество клиентов и увеличит объем продаж.23-12-2017
sbankami.ru Оплата услуг банковской картой и торговый эквайринг для малого бизнесаОплата услуг банковской картой и торговый эквайринг для малого бизнесаДо недавнего времени почти повсеместно расплачивались только наличными, но всё меняется и оплата банковской картой уже является повседневной рутиной при покупке товаров и услуг. Для этого любому индивидуальному предпринимателю или ООО нужен выгодный торговый эквайринг c POS терминалом! Еще недавно представители торгового бизнеса игнорировали расчет картой, предпочитая наличные средства. Но сегодня ситуация в корне изменилась, и такой расчет используется по всюду в торгующих организациях, а не только в магазинах. Каждому покупателю уже нет нужды носить с собой толстый кошелек с деньгами, рискуя, что его могут украсть в общественном транспорте. Небольшую банковскую карточку легко спрятать в кармане и расплачиваться нею в супермаркете, кафе, аптеке, автосервисе и в других местах, где принимают такую форму оплаты. Для такого расчета достаточно установить платежный pos терминал для торгового эквайринга, позволяющий принимать оплату от покупателя банковской картой. Чтобы точно определить, сколько подобных терминалов понадобится установить в магазине, необходимо учитывать, что на три РРО должно быть два платежных терминала. Не обязательно покупать платежный терминал, его можно взять в аренду. Таким образом, Эквайринг - это современная реальность для представителей малого бизнеса. Этот термин означает приобретение в переводе с английского. Иными словами, это означает возможность производить оплату кредиткой, а не наличными. В современных торговых отношениях между продавцом и покупателем небольшой кусочек пластика заменяет реальные денежные купюры. В процессе применения эта система оплаты постепенно совершенствовалась и становилась более удобной формой внесения платы за купленный товар или оказанные услуги. На 2017 год много торгово сервисных предприятий (например продуктовые магазины, автомойки, салоны красоты, кафе, рестораны, службы доставки и кейтеринга, различные юр.компании) успешно пользуются эквайрингом. Если клиентам можно будет рассчитываться карточкой за товары и услуги, организация получает следующие преимущества:
В то же время, клиенту выгодно:
Чтобы пользоваться такой формой расчетов, необходимо заключить договор с банком, предоставляющим услуги эквайринга. Выбор выгодного торгового банковского эквайринга для ИП или ООО включает несколько этапов. В первую очередь большинство компаний, которые торгуют товарами народного потребления, не имеют расчётного счёта в банке, а его наличие - это ключевой момент для приёма к оплате карт. Т.е. первое, что требуется - это выбрать банк в котором у вас будет открыт счёт. На наш взгляд самые оптимальные для малого бизнеса и индивидуальных предпринимателей – это Модульбанк, Точка, УБРиР и Тинькофф. В них хорошие условия по кассовому обслуживанию и предоставления банк-клиента, но далеко не самые выгодные условия в других продуктах. Сам эквайринг вы можете подключить через любой другой банк – эта услуга ни каким образом не привязана к тому, где у вас открыт Р/С. Главное – это выгодные условия и удобство обслуживания, а так же наличие нужного вендора банковского платёжного оборудования. Поэтому на его выбор влияют следующие факторы:
Ключевой вопрос любой компании – это предоставление качественного продукта (товара или услуги), а так же хорошего сервиса для своих клиентов. В сервис входит и возможность безналичной оплаты картами через POS терминалы, при этом оборудование зависит от рода деятельности компании. Платежный банковский терминал является электронным устройством, позволяющим клиентам совершать банковские операции самостоятельной оплатой. Обычный платежный терминал доступен широкому кругу пользователей. Преимущество терминалов состоит в том, что любые услуги можно оплатить быстро и без дополнительных комиссий со стороны клиента. Такси, курьеры, службы доставки, рестораны и кафе в подавляющем большинстве используют переносные терминалы для эквайринга: Всё это оборудование работает от аккумулятора, связь с банком через сим-карту, поддерживает бесконтактные платежи PayPass, PayWave, ApplePay, SamsungPay, AndroidPay и другие. Но есть модификации с вай-фай (WiFi) и блютус (Bluetooth). Продуктовые магазины, сервисные центры по продаже и ремонту сотовых, шиномонтаж, маникюрные салоны, заправки (АЗС), автосервисы ставят у себя стационарные аппараты: Такое оборудование работает только от розетки и может иметь несколько вариантов связи: витая пара (Ethernet) или сим-карта (GPRS), при этом в обязательном порядке идёт поддержка бесконтакта CTLS в самом POS терминале или в модуле для ввода ПИН-КОДА называемый пин пад. Компактную клавиатуру подключают или встраивают в электронный терминал. Этот моноблок не доступен воздействию взломщиков и уничтожает все данные в случае несанкционированного проникновения. Его оперативная память надежно защищена. В каждой отрасли торговли имеются свои критерии выбора. По традиции, оборудование для эквайринга в России закупают сами банки, в отличие от европейских стран, где его приобретают торговые предприятия. Хотя в последние несколько лет всё больше и больше появляется вариантов поставить свой аппарат для банковского эквайринга, что в свою очередь даёт возможность малым предприятиям оказывать более удобное обслуживание для своих клиентов и принимать все банковские карты платёжных систем: МИР, Visa, MasterCard, JCB, CUP, AmEx, DC и других. Оплата картой довольно таки распространенное явление в системе торговли. Но помимо офлайн торговли есть ещё и онлайн - не каждый интернет магазин принимает такую форму оплаты. Также не все банки принимают услуги интернет - эквайринга. Деньги, за оплаченную картой покупку, перечисляются на счет магазина в течение двух-трех дней, за вычетом комиссионных. Этот вид услуги мы рассмотрим в другой статье. По вопросам приобретения дешевых POS терминалов и подключению выгодного торгового эквайринга можете обращаться по телефону: 8-800-550-28-82 POS терминалы для оплаты банковской картой, особенности их работы и разновидности Рынок пластика растёт, а покупка POS терминала и подключение торгового эквайринга становится одной из повседневных задач любого бизнеса. За 2017 год количество выпущенных банковских карт в РФ уже превысило 254 млн, а доля безналичной оплаты товаров составляет около 32%. Муляжи камер видеонаблюдения, нужны ли? В статье рассказывается о преимуществах, особенностях и использовании муляжей видеокамер для улицы и дома. Дополнительные опции, например, мигающий красный светодиод. Стоит ли покупать подобные решения или можно сделать своими руками?nemal.su тарифы на торговый и интернет терминал для ИППрисутствие терминала для приема карт оплаты в магазине — обязательное условие для любого бизнеса без исключения. Применяемая технология дает возможность увеличить объем платежей и серьезно сэкономить время торговой операции. Главное – определиться с подходящим банком, посредством которого будут проходить транзакции. Одно из череды выгодных рыночных предложений сегодня – ВТБ эквайринг. Сотрудники банка установят специальное оборудование, после чего обучат персонал клиента и окажут максимальную поддержку. Разновидности эквайринга в ВТБ 24Банк для своих клиентов сегодня разработал и внедряет два вида эквайринга. Каждый отдельно взятый предприниматель способен подобрать программу под собственные нужды. Можно установить на объекте стандартный терминал, способный принимать карточки, открыть функцию приема платежей на сайте организации, или даже предоставить возможность покупателям производить расчеты с помощью смартфонов. Торговый эквайрингТипичным банковским продуктом от ВТБ, предлагаемым большинству предпринимателей является торговый эквайрин. Это ни что иное, как установка терминалов совместно с сопутствующим ПО для организации в торговом объекте приема платежей от покупателей с помощью пластиковых карт. Это универсальное оборудование, благодаря чему оно находит применение как в магазинах осуществляющих розничную торговлю, так и развлекательных центрах, автозаправках, сфере общепита и прочих коммерческих точек. ВТБ 24 может произвести подключение нескольких касс к единому терминалу, что способствует расширению сферы приема пластика, обеспечивает полную интеграцию в онлайн режиме со всей банковской структурой. Поэтому платежи при эквайринге проходят без задержек. Плюс ко всему, в дополнение к стандартному функционалу эквайринга ВТБ 24 может оказать следующие услуги:
Торговый эквайринг позволяет подключить сразу несколько касс к одному терминалу для оплаты от банка ВТБ. Банк взаимодействует практически со всеми типами карт, в числе среди которых Visa International и MasterCard Worldwide, что позволяет с помощью терминала осуществлять прием платежей от граждан иностранных государств. Также существует возможность установки устройств, принимающих платежи методом бесконтактной связи (когда карта снабжена специальным чипом). Мобильный эквайрингПри оплате этим способом используются мобильные устройства, такие как смартфоны. Этот метод еще весьма нов для рынка России, но сегодня многое торговые объекты активно его распространяют. Прежде всего, это относится к организациям малого бизнеса, но оборудование также беспроблемно работает и в крупных сетях. Мобильный эквайринг предлагаемый бизнесу банком ВТБ разработан совместно с ООО «МБТ-Групп». В продукт встроены новейшие mPOS-решения которые дают возможность:
Используя мобильный эквайринг iBox в вашем бизнесе, клиенты смогут оплачивать покупки посредством мобильного телефона. Интернет-эквайрингЕсли у вас есть точка продаж еще и в интернете, то прием платежей прямо на сайте компании поможет осуществить интернет эквайринг разработанный ВТБ 24. Для того чтобы исполнить платеж не потребуется услуги продавца, а система в свою очередь без проблем интегрируется с 1С Бухгалтерией. Тотальная безопасность эквайринга от ВТБ в интернете обеспечивается благодаря использованию современных IT-технологий:
Для организации приема платежей в интернет-магазинах или обычных сайтах, следует подключать интернет-эквайринг. Еще одним достоинством эквайринга от ВТБ 24 является возможность принимать платежи не только с физических, но еще и виртуальных карт-счетов. Данные платежные средства весьма часто используется клиентами, для обеспечения большей безопасности. Преимущества ВТБЭквайринг от ВТБ 24 не зависимо от типологии для ИП подойдёт идеально. Подключают систему сразу после подписания соглашения, в котором тщательнейшим образом прописываются весь комплекс аспектов. Обычно по условиям договора, передача расходных материалов и монтаж оборудование полностью бесплатны. Банк в круглосуточном режиме оказывает разностороннюю поддержку своим клиентам по выделенной телефонной линии. Пункты выдачи наличных средств, если возникла нужда заполучить «живые» деньги для последующей инкассации, также функционирует круглосуточно. Персонал, который непосредственно будет проводить операции с помощью эквайринга ВТБ 24, обучается представителями банка. Есть возможность перевода сотрудников на зарплатный проект, также разработанный ВТБ, что облегчит впоследствии перевод заработной платы. Единый интерфейс программы поможет без лишних временных затрат распоряжаться деньгами фирмы на счете, а также плотно взаимодействовать с контрагентами, отчислять зарплату, осуществлять налоговые платежи. Вне зависимости от выбранного эквайринга, каждый клиент получает круглосуточную техническую поддержку. Тарифы на эквайрингПо условиям спец. предложения вам бесплатно проведут:
Техника передается организации клиента в аренду, оборудование подбирается исходя из пожеланий сотрудников компании. Тарифы на ВТБ эквайринг с каждым клиентом оговариваются индивидуально. Стоимость зависит от следующих факторов:
Стандартная стоимость услуг следующая:
Верхняя граница только в исключительных случаях может превысить 5%. ЗаключениеРабота Эквайринга от ВТБ, исходя из практики, обходится дешевле, чем в других банковских учреждениях, это достигается за счет большого числа бесплатных сервисов. Качество оказания услуги на высоте, банк одинаково подходит к обслуживанию крупных предприятий, небольших ИП и ООО. Сервис постоянно модернизируется. Похожие записи: vtbank24.ru Как отличить хороший интернет-эквайринг от плохого12 августа 2016 По каким критериям нужно выбирать систему оплаты товаров и услуг для сайта IT-инструменты, которые использует Дмитрий Фалалеев
Интернет-эквайринг – это система оплаты товаров и услуг через интернет с помощью банковской карты. Если вы ведёте свои продажи через сайт, то без хорошего интернет-эквайринга вам не обойтись. В выборе интернет-эквайринга есть несколько важных аспектов, на которые нужно обратить внимание. О том, какие критерии предопределяют качественный интернет-эквайринг и на что стоит обратить внимание выборе банка-эквайера, рассказал Дмитрий Фалалеев, директор департамента продаж «РосЕвроБанка». Досье Дмитрий Фалалеев, директор департамента продаж «РосЕвроБанка». Образование: Химико-технологический университет им. Менделеева (специальность «информационные технологии»), Kingston Business School (MBA). До прихода в банковскую сферу работал директором департамента продаж компании Alcatel-Lucent, директором контакт-центра компании «Синтерра». Безопасность транзакций Это важнейший аспект в работе банка-эквайера. Для клиента всегда будет важна данная составляющая, поскольку большинство пользователей заботится о безопасности своих персональных данных. Именно поэтому важно убедиться в том, есть ли у банка-эквайера так называемые технологии 3D Secure (для банковских карт VISA) и MCC (для банковских карт MasterCard). Возможность отслеживать все транзакции Наличие такого функционала позволит анализировать все прошедшие транзакции на вашей интернет-площадке. Вы cможете увидеть целостный портрет покупателя и потенциальных клиентов, а значит, сможете выстроить более удобный и выгодный сервис для их покупок. Наличие собственного процессинга Наличие процессинга – это серьёзное преимущество, прямо влияющее на качество эквайринга и оперативное решение вопросов в процессе обслуживания. Поэтому при выборе банка-эквайера обратите внимание на этот нюанс. Целесообразно отдать предпочтение тому банку, у которого есть собственное процессинговое решение. Срок зачисления средств на счёт компании Уточните, в какие сроки банк-эквайер гарантирует зачисление средств на счёт вашей организации. Стандартом в индустрии является срок от нескольких минут до максимум 3-х дней (в редких случаях). Если этот срок больше, то это повод задуматься о надёжности такого партнёра. Адекватность тарифной политики Оплата за услуги эквайринга – один из важных факторов для выбора банка-партнёра. Размер средней комиссии на рынке интернет-эквайринга колеблется в пределах от 2,5% до 3,5%. Соответственно, выход за верхнюю границу этой «вилки» - весомый довод в пользу другого банка-эквайра. Отметим также, что многие качественные системы эквайринга предоставляют клиентам выбор по времени списания комиссии (например, по итогам дня или по итогам месяца, в зависимости от вида деятельности, оборота и некоторых других факторов). Техническая клиентская поддержка В идеале, техническая клиентская поддержка со стороны банка-эквайера должна осуществляться в режиме 24/7. Для интернет-рынка это довольно весомая составляющая, поскольку покупки в буквальном смысле идут постоянным потоком и очень важно в любой момент суметь получить ответ на клиентский вопрос или претензию. Возможность протестировать услугу Это отличная функция для тех, кто только собирается подключиться к интернет-эквайрингу. Если банк предоставляет возможность в демо-версии протестировать предлагаемый функционал, то целесообразно этим воспользоваться. Так реально наглядно определить все преимущества и недостатки, выявить «подводные камни» и в целом понять, нужна ли вашей компании услуга интернет-эквайринга в исполнении конкретного банка. Платно или бесплатно проводится подключение услуги Большинство банков осуществляет подключение интернет-эквайринга бесплатно. Однако на рынке достаточно предложений, где за подключение придётся заплатить. На качестве интернет-эквайринга или перечне оказываемых услуг это не отразится. Поэтому экономически целесообразно искать предложения с бесплатным подключением. Информацию о платном или бесплатном подключении интернет-эквайринга следует запросить у представителя конкретного банка в индивидуальном порядке. Отсутствие дополнительных комиссий и платежей Бывает, что договор с банком составлен так, что необходимость оплачивать дополнительные комиссии и платежи обнаруживается уже после подписания документа. Необходимо сразу уточнять, насколько прозрачные условия предлагает банк и не «зашиты» ли в его договор подобные неожиданные сюрпризы. Отсутствие посредников Обратите внимание, что некоторые финансовые организации предлагают заключить договор эквайринга не напрямую с банком, а через посредника. Целесообразно избегать услуг посредников, заключая договор с банком напрямую.
Читайте также: Платёжные агрегаторы: плюсы-минусы и основные различия.Брошенная корзина: как вернуть ушедшего покупателя.Тренды в индустрии электронной коммерции.biz360 biz360.ru Торговый эквайринг Сбербанка: тарифы и стоимость оборудования для ИП и юридических лицЗаметили, как стали выбирать, куда отправиться за покупками? Главным критерием отбора становиться наличие расплаты картой. По безналичному расчету совершаются сотни тысяч покупок ежедневно. Такой способ называется эквайрингом. Вникнем в суть вопроса, что такое Сбербанк-эквайринг, его тарифы для ИП и юридических лиц. Что представляет собой услуга интернет-эквайринга от Сбербанка?Эквайринг – это услуга, предоставляемая банком. Она дает возможность получать оплату товара с кредитной или дебетовой карточки, то есть безналичным расчетом. Заключение договора влечет аренду оборудования для проведения платежей, а также расчетное, информативное обслуживание. Услуга подразделяется на три типа:
Оплата через интернет с карточки удобна и покупателям, и компаниям, которые что-то продают онлайн. Плюсы ИЭ – не требуется установка оборудования, оплата производится прямо с банковской карты. До заключения договора с банком, коммерческой организации следует составить специальное заявление, в котором указываются данные о компании, руководстве, бухгалтерии, интернет-сайте, денежных оборотах, информация для связи. После чего подписывается договор на обслуживание, а банком дается рекомендации по подключению сервиса. Если возникают вопросы, можно обращаться в техподдержку, занимающуюся этими вопросами. Стоимость услуги и аппарата
Как установить эквайринг от Сбербанка в своей торговой точке?Нужна ли онлайн касса различным ООО, ОАО и другим организациям? Конечно, нужна. Безналичный расчет – это сотни тысяч новых потенциальных клиентов, ведь не всегда есть наличные в кармане. Поэтому не стоит тянуть с заключением договора на РКО со Сбербанком. Что делаем:
Номер телефона поддержки по вопросам эквайринга и круг решаемых вопросовОсновной телефон техподдержки Сбербанк-эквайринга – 8-800-3500-123. Звонок по выделенной линии бесплатен. Задать вопрос можно ежедневно 24 часа в сутки. Связан такой график обслуживания с тем, что многие клиенты работают круглосуточно и без выходных. Поэтому любые вопросы могут решаться безотлагательно. Горячие линии для разных проблем:
Какие вопросы поможет решить специалист? Все. Самыми распространенными вопросами остаются:
sbank.online
|
