Тинькофф: лимиты и ограничения. Как перевести деньги с тинькофф бизнес на тинькофф блэк

Как переводить деньги и платить за квартиру с карты Тинькофф выгодно

Выводы

Совместный поход в бар или ресторан, раздача мелких долгов — с карты на карту.
Перевести большую сумму без комиссии, но с задержкой — межбанк.
Разделить бюджет с родственником — дополнительная карта.
Переводить с зарплатной карты — с карты на карту, но лучше договориться с бухгалтером.
Заплатить за ЖКХ — подписаться на счет через tinkoff.ru.

Саша Рай

издатель

После бара

Саша и Максим пьют в баре. Счет на двоих — 4800 Р. У Макса карта, у Саши наличные. Решили, что Макс платит картой, Саша оставляет на чай, а долг возвращает потом.

Как выгоднее: с карты на карту.

Представим, что у Саши уже есть Tinkoff Black. Он заходит в приложение и вбивает номер карты Макса.

Саше не нужно фотографировать чек, а Максиму — напоминать о долге. Всё можно решить на месте.

Какая карта у получателя, неважно: Саша может переводить до 20 000 Р без комиссии на карту любого банка.

Оплатить → С карты на картуСколькоКомиссияСкоростьЧто нужно знать

2200 Р, на карту любого банка

0 Р, если переводить меньше 20 000 Р в месяц; если больше — 1,5% от перевода

1—2 минуты. Некоторые платежи идут до пяти дней, но это редко

Номер карты того, кому хотите отправить деньги

Сколько

2200 Р, на карту любого банка

Комиссия

0 Р, если переводить меньше 20 000 Р в месяц; если больше — 1,5% от перевода

Скорость

1—2 минуты. Некоторые платежи идут до пяти дней, но это редко

Что нужно знать

Номер карты того, кому хотите отправить деньги

За квартиру

Таня снимает однокомнатную квартиру. Платит 32 000 Р. Тане всё нравится, но есть неудобство: каждый месяц приходится везти конверт с деньгами на другой конец Москвы. Таня тратит на эту поездку половину выходного.

Съемная квартира. Как дурят в договоре

Как выгоднее: регулярный межбанковский перевод.

Чтобы сделать межбанковский перевод, Тане потребуются банковские реквизиты хозяина квартиры:

Деньги по межбанку идут дольше, чем с карты на карту. Обычная задержка — 1—2 рабочих дня. Поэтому если по договору Таня должна платить за квартиру не позднее пятого числа каждого месяца, то перевод лучше отправлять заранее — хотя бы числа первого.

Реквизиты нужно ввести только в первый раз, сайт их запомнит и сохранит в истории. А следующий шаг — сделать перевод регулярным: программа будет автоматически переводить 32 000 Р каждый месяц по введенным реквизитам. О том, что перевод ушел, вам сообщит смс. Отключить автоплатеж можно там же, в интернет-банке.

СколькоКомиссияСкоростьЧто нужно знать

32 000 Р, на счет физического лица в другом банке

0 Р

1—5 дней, без учета выходных

ФИО получателя, БИК, расчетный счет

Сколько

32 000 Р, на счет физического лица в другом банке

Скорость

1—5 дней, без учета выходных

Что нужно знать

ФИО получателя, БИК, расчетный счет

С зарплатной карты на основную

У Ивана две карты — зарплатная и Tinkoff Black. В день зарплаты он снимает наличные с зарплатной в родном банкомате, потом зачисляет их на Tinkoff Black через «Евросеть». Комиссии нет, зато есть боль и потерянное время.

Как это устроено: ваша зарплатная карта

Как выгоднее: зачислять зарплату сразу на Tinkoff Black.

Для этого напишите заявление, чтобы зарплату переводили на нужную карту. Закон это разрешает. Попросите заявление для бухгалтерии у поддержки — через чат или почту. Или заполните вручную

Если у вас уже есть карта Tinkoff Black, попросите уже заполненный шаблон заявления через чат в интернет-банке или почту

Если бухгалтерия не хочет ничего делать, используйте обычный перевод с карты на карту. Скорее всего, зарплатный банк не возьмет комиссию за исходящий перевод. А Тинькофф-банк не берет комиссию, если вы переводите на его карту.

Воспользуйтесь таблицей пользователей Банков.ру, чтобы выяснить, возьмет ли ваш банк комиссию

СколькоКомиссияСкоростьЧто нужно знать

60 000 Р, себе на карту Tinkoff Black

Зависит от зарплатного банка, сделайте тестовый перевод

Обычно: 2—3 минуты, редко: 2—4 дня

Номер карты банка, откуда забираете деньги

Сколько

60 000 Р, себе на карту Tinkoff Black

Комиссия

Зависит от зарплатного банка, сделайте тестовый перевод

Скорость

Обычно: 2—3 минуты, редко: 2—4 дня

Что нужно знать

Номер карты банка, откуда забираете деньги

Бабушке в другой город

Каждый месяц Сергей отправляет 30 000 Р бабушке в Красноярск. Приходит в офис Почты России, оформляет перевод через «Киберденьги». Платит комиссию 235 Р + 2%, итого 835 Р. Обычно до бабушки перевод идет от 2 до 10 дней.

Больше можно не бояться, что у вас украдут карту

Как выгоднее: оформить дополнительную карту.

В Тинькофф-банке к основной карте можно привязать до пяти дополнительных бесплатных карт. Сергей оставляет заявку через ИБ, получает карту и посылает ее в Красноярск по почте:

Карта → Действия → Оформить дополнительную карту

Теперь Сергею не нужно ничего переводить: карта привязывается к основному счету. Бабушка спокойно тратит деньги с карты. Сергею нужно только поставить лимит:

Карта → Лимиты → На траты по карте

Если бабушке удобнее платить наличными, Сергей ставит лимит на снятие наличных в той же вкладке. Потом по телефону сообщает бабушке пин. Ей остается найти любой банкомат, чтобы снять 30 000 Р без комиссии.

Карта → Лимиты → На снятие наличных в суткиСколькоКомиссияСкоростьЧто нужно знать

Карта привязана к основному счету

0 Р

Моментально

Ничего, интернет-банк и приложение сами покажут дополнительную карту

Сколько

Карта привязана к основному счету

Скорость

Моментально

Что нужно знать

Ничего, интернет-банк и приложение сами покажут дополнительную карту

В Мосэнергосбыт

Олег идет оплачивать электричество в терминале «Киви». Забивает реквизиты на экране с глючащим тачскрином. Пару раз ошибается, нажимает не на ту кнопку, приходится вводить всё заново. А потом платит комиссию 2%.

Как выгоднее: заплатить через tinkoff.ru.

Олег заходит на сайт, вбивает номер своего лицевого счёта в Мосэнергосбыте и видит свои задолженности. Их можно сразу оплатить:

Платежи и переводы → Коммунальные платежи → Мосэнергосбыт → Узнать задолженность

Когда вы платите за коммунальные платежи, сайт может предложить подписаться на получение счетов:

Когда на ваше имя поступит новый счет, банк напомнит об оплате. Можно получать уведомление по смс или почтой.

СколькоКомиссияСкоростьЧто нужно знать

3500 Р в Мосэнергосбыт

0 Р

Моментально

Реквизиты управляющей компании (есть в квитанции)

Сколько

3500 Р в Мосэнергосбыт

Скорость

Моментально

Что нужно знать

Реквизиты управляющей компании (есть в квитанции)

Выводы

Совместный поход в бар или ресторан, раздача мелких долгов — с карты на карту.
Перевести большую сумму без комиссии, но с задержкой — межбанк.
Разделить бюджет с родственником — дополнительная карта.
Переводить с зарплатной карты — с карты на карту, но лучше договориться с бухгалтером. Об этом — в одной из следующих статей.

journal.tinkoff.ru

Внести наличные

Какую сумму можно внести на счет?

Сумма зависит от способа пополнения.

Если пополняете карту, которую вставили в банкомат или авторизовали через приложение бесконтактной оплаты, — тогда до 1 000 000 Р, 20 000 $ и 20 000 € за один раз. В день — максимум 5 000 000 Р, 85 000 $ и 85 000 €.

Если пополняете по QR-коду, номеру карты или договора без авторизации по карте Тинькофф — тогда максимум 15 000 Р за один раз. Вносить можно только рубли. Ограничение распространяется на пополнение вклада, накопительного счета, кредита на покупку, инкассационного счета Тинькофф Бизнес.

Как внести наличные на карту Тинькофф?

Вставьте карту в банкомат или авторизуйтесь с помощью Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Введите ПИН-код.
Нажмите «Пополнить карту» и выберите валюту: рубли, доллары или евро.
Вложите пачку купюр в приемник банкомата, максимум 200 купюр.
Нажмите «Пополнить».

Как внести наличные на карту другого банка?

Авторизуйтесь по этой карте: вставьте ее в банкомат или используйте приложение Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
Выберите «Пополнить карту».
Вложите пачку купюр в приемник банкомата, максимум 200 купюр.
Нажмите «Пополнить».

Как пополнить наличными вклад или накопительный счет Тинькофф?

Пополнить вклад или счет можно по номеру договора или QR-коду, посмотрите их в реквизитах. В личном кабинете выберите счет → «О счете» → «Реквизиты». В мобильном приложении выберите счет → «Реквизиты».

Пополнить с авторизацией:

Вставьте карту в банкомат или авторизуйтесь с помощью Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Введите ПИН-код. Нажмите «Пополнить» → «Пополнить по реквизитам».
Выберите «По номеру договора» или «По QR-коду».
Введите номер договора или отсканируйте QR-код.
Внесите наличные и нажмите «Пополнить».

Пополнить без авторизации:

На стартовом экране нажмите «Пополнить» → «Счет в Тинькофф Банке» → «По реквизитам без карты».
Выберите «По номеру договора» или «По QR-коду».
Введите номер договора или отсканируйте QR-код.
Внесите наличные и нажмите «Пополнить».

Как перевести деньги с одного счета на другой?

Вставьте карту в банкомат или авторизуйтесь с помощью Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Введите ПИН-код.
Выберите «Перевести» и укажите способ: по номеру карты или договора либо с помощью QR-кода.
Введите сумму, нажмите «Далее» → «Перевести».

Можно авторизоваться по одной карте, а для зачисления денег выбрать другую мою карту?

Можно, если авторизуетесь по основной карте. Тогда в меню банкомата вы увидите все свои открытые карты: кредитные и дебетовые. Нажмите на изображение карты в левом верхнем углу экрана, чтобы изменить карту зачисления.

Если авторизуетесь по дополнительной карте, тогда сможете выбрать только ее.

Также вы можете пополнить другую карту по ее номеру, номеру договора или QR-коду.

Можно авторизоваться по своей карте, а деньги зачислить на чужую?

Можно.

Вставьте карту в банкомат или авторизуйтесь с помощью Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Введите ПИН-код.
В меню выберите «Пополнить» → «Пополнить по реквизитам».
Введите номер карты или договора либо отсканируйте QR-код. Укажите сумму, нажмите «Далее» → «Перевести».

Когда деньги поступят на счет?

При зачислении на карту Тинькофф — моментально.

При зачислении на карту другого банка — от нескольких минут до 5 календарных дней. Если деньги не пришли, свяжитесь с поддержкой Тинькофф по телефону 8 800 755–74–24.

У меня дебетовая карта Тинькофф. Какую сумму могу внести без комиссии?

Она указана в вашем тарифе, посмотрите ее в личном кабинете или приложении Тинькофф. В приложении выберите счет → «Детали счета» → «Тарифные лимиты». В личном кабинете выберите счет → «Баланс и лимиты» → «Операции по счету без комиссии».

Помимо этой суммы, в банкоматах Тинькофф действуют дополнительные лимиты — еще 300 000 Р либо 10 000 долларов или евро, в зависимости от валюты счета.

Если превысили лимит — возьмем 2% от суммы превышения.

Например, в банкомате Тинькофф вы вносите 650 000 Р на карту Tinkoff Black. Из них 600 000 Р внесете без комиссии: 300 000 Р — основной лимит по счету, еще 300 000 Р — дополнительный лимит за пополнение в банкомате Тинькофф. Комиссию рассчитаем с оставшихся 50 000 Р — то есть она составит всего 1000 Р.

У меня кредитная карта Тинькофф. Какую сумму могу внести без комиссии?

У меня карта другого банка. Возьмете комиссию за пополнение наличными?

Да, 2% от суммы операции.

Карту другого банка можно пополнить только в рублях.

journal.tinkoff.ru

Вывести деньги

Как снять наличные с расчетного счета бизнеса?

Есть несколько способов.

1. Снять с корпоративной карты, которая напрямую привязана к расчетному счету. Комиссия за снятие зависит от суммы и тарифа:

Карта банкоматов

Простой ПродвинутыйПрофессиональный

до 400 000 Р —комиссия 1,5% + 99 Р за каждый перевод	до 400 000 Р —комиссия 1,5% + 79 Р за каждый перевод	до 800 000 Р —комиссия 1% + 59 Р за каждый перевод
400 000 — 1 000 000 Р —комиссия 5% + 99 Р	400 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 79 Р	800 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 59 Р
от 1 000 000 Р —комиссия 15% + 99 Р	от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 79 Р	от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 59 Р

Простой

до 400 000 Р — комиссия 1,5% + 99 Р за каждый перевод

400 000 — 1 000 000 Р —комиссия 5% + 99 Р

от 1 000 000 Р —комиссия 15% + 99 Р

Продвинутый

до 400 000 Р — комиссия 1,5% + 79 Р за каждый перевод

400 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 79 Р

от 2 000 000 Р — комиссия 15% + 79 Р

Профессиональный

до 800 000 Р — комиссия 1% + 59 Р за каждый перевод

800 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 59 Р

от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 59 Р

2. Перевести деньги на личную карту и снять с нее.

Юрлицо всегда платит комиссию за перевод:

Простой ПродвинутыйПрофессиональный

до 400 000 Р —комиссия 1,5% + 99 Р за каждый перевод	до 400 000 Р —комиссия 1,5% + 79 Р за каждый перевод	до 800 000 Р —комиссия 1% + 59 Р за каждый перевод
400 000 — 1 000 000 Р —комиссия 5% + 99 Р	400 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 79 Р	800 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 59 Р
от 1 000 000 Р —комиссия 15% + 99 Р	от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 79 Р	от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 59 Р

Простой

до 400 000 Р — комиссия 1,5% + 99 Р за каждый перевод

400 000 — 1 000 000 Р —комиссия 5% + 99 Р

от 1 000 000 Р —комиссия 15% + 99 Р

Продвинутый

до 400 000 Р — комиссия 1,5% + 79 Р за каждый перевод

400 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 79 Р

от 2 000 000 Р — комиссия 15% + 79 Р

Профессиональный

до 800 000 Р — комиссия 1% + 59 Р за каждый перевод

800 000 — 2 000 000 Р —комиссия 5% + 59 Р

от 2 000 000 Р —комиссия 15% + 59 Р

ИП может бесплатно перевести деньги на собственную дебетовую карту Tinkoff Black или Tinkoff Platinum. Сколько — зависит от карты и тарифа:

Простой

Black: 150 000 Р в месяц бесплатно Platinum: 250 000 Р

Продвинутый

Black: 300 000 РPlatinum: 400 000 Р

Профессиональный

Black и Platinum:500 000 Р

Если превысить бесплатный лимит, ИП платит комиссию как юрлицо.

Деньги с дебетовой карты можно снять в банкомате:

до 300 000 Р в месяц бесплатно в банкомате Тинькофф;
до 150 000 Р в месяц бесплатно в любом другом банкомате по всему миру.

Почему банк установил лимит на снятие наличных?

Мы следуем требованию Центробанка, который возлагает на банки ответственность за характер платежей. Поэтому во всех банках есть лимит на снятие наличных и переводы физическим лицам.

Не хочу платить комиссию за снятие наличных, что делать?

Расплачивайтесь картой, у этого способа много плюсов.

Траты под контролем. В личном кабинете видны все траты — не нужно ничего запоминать.

Безопасно. Если карта потеряется, ее можно тут же заблокировать. В личном кабинете всегда видно, на что сотрудники тратят деньги компании, а на их корпоративные карты можно поставить лимиты.

Легче получить кредит. Банк видит обороты компании, больше доверяет бизнесу и готов предложить более выгодные условия по кредиту.

Можно экономить на обслуживании. Если за месяц потратить по всем корпоративным картам от 50 000 Р на Простом тарифе или от 200 000 Р на Продвинутом, в следующем месяце обслуживание расчетного счета будет бесплатным.

Платить корпоративной картой

journal.tinkoff.ru

Тинькофф: лимиты и ограничения - 4memo.ru

Без рубрики

Очередной отзыв о покупке через интернет «кота в мешке», оставленный под статьей о продаже

Без рубрики

Отправляемся в авто-путешествие в Калининградскую область — на Куршскую косу. Здесь буду вести учет

Без рубрики

Нужна ли страховка для визы? Страховка для получения визы нужна обязательно, без нее в

Без рубрики

Увидел в ленте Яндекс-Дзен рекламу о якобы ликвидации коллекции Экко. На рекламируемом лэндинге-одностраничнике ecco-shoes.ru.com предлагаются

Без рубрики

Для получения скидки в размере 10% в сервисе рассылок СМС ру (sms.ru) нужно перейти

Без рубрики

Вот такая сегодня переписка с отцом получилась: … нужен совет. В рекламе есть авто

4memo.ru

Как перевести с карты на карту Тинькофф или других банков

Как уже известно, банк Тинькофф не имеет отделений и офисов для обслуживания, обслуживание клиентов выполняется через интернет, телефон и курьерами. Для управления и контроля за своим счетами, банк предоставляет своим клиентам личный кабинет Тинькофф.

Тинькофф банк с каждым годом становится в России всё более популярней, так как предлагает выгодные условия по дебетовые картам с бонусами и кэшбэком, кредитным картам (120 без процентов) и другие услуги. При наличии карт банка, понадобятся онлайн инструменты для перевода с карты на карту Тинькофф или другого банка. Ниже, будут детально рассмотрены способы перевода и размер взимаемой комиссии для разных карт.

Перевод с карты на карту через официальный сайт Тинькофф

Для перечисления денежных средств с карты на карту Тинькофф или между картами любых банков, банк предоставляет онлайн инструмент на странице официального сайта.

Перевод между картами Тинькофф банка (без комиссии)

При переводе денег между картами Тинькофф через страницу официального сайта банк не взимает комиссии.

Перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка (или любого другого банка)

Процедура перевода средств с карты Тинькофф (дебетовой, зарплатной) на карту Сбербанка аналогична внутреннему переводу в банке Тинькофф. Для этого нужно открыть страницу, заполнить поля реквизитами отправителя и получателя. После этого появится общая сумма вместе с комиссией Сбербанка.

По условиям Тинькофф банка, за перевод на карту Сбербанка через официальный сайт, взимается комиссия 1,5%, плюс к этому, возможно начисление процентов самим Сбербанком. В связи с этим, для получения информации о размере комиссии, снимаемой при данной операции, можно обратиться к представителям банка выпустившего карту. Возможно, выгоднее будет использовать инструменты другого банка.

Перевод с кредитной карты Тинькофф на карту Сбербанка (или другого банка)

При переводе с кредитной карты Тинькофф на карту Сбербанка или любого другого банка, будет защитно как обналичивание. Соответственно, по условия кредитной карты, будут сняты проценты и начислен максимальный годовой процент. Подробности по условиям кредитных карт Тинькофф на странице.

Комиссия при переводе с карты на карту через сайт Тинькофф банка

При переводе с карты на карту:

внутри Тинькофф Банка (между картами) — без комиссии;
иных банков, взимается комиссия 1,5% (не менее 30 руб) + плюс условия иных банков, выпустивших карту.

Длительность перевода на Сбербанк с Тинькофф

Срок денежного перевода:

на карту банка Тинькофф — мгновенно;
с карты Тинькофф — 5 мин., возможна задержка до 5 дней;
на карты MasterCard/Maestro иных банков — 1-5 дней.

Перевод на карту любого банка через личный кабинет

Перевод через личный кабинет Тинькофф банка, аналогичен способу через страницу «перевод с карты на карту» официального сайта.

Войти в личный кабинет Тинькофф;
Выбрать раздел выполнения платежей;
Заполнить форму: ввести сумму перевода, номер карты получателя и указать банк, например, Сбербанк;
Для подтверждения перевода система отправит проверочный код. Он придёт в СМС на телефон, привязанный к аккаунту Тинькофф;
Ввести СМС-код и подтвердить. Перевод завершен.

Перевод с карты на карту в мобильном приложении

Также, можно перечислить деньги через мобильный онлайн-банкинг. Приложение разработаны на все популярные операционные системы.

Перевод с карточки Тинькофф без комиссии

Операции с картами Тинькофф, в рамках банка, производятся бесплатно. Выполнить перевод можно через онлайн-систему «С карты на карту» так и через личный кабинет Тинькофф. Денежный перевод между картами Тинькофф банка

Перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф

Для перевода с карты Сбербанка на карту Тинькофф можно использовать: как онлайн-инструменты банка Тинькофф, так и интернет-банкинг Сбербанка.

Заключение

Рассмотрев все способы, которые предоставляет банк Тинькофф для перевода с карты на карту, можно сделать вывод: что интернет-банкинг на сегодняшний день является самым удобным и многофункциональным инструментом для удалённого управления деньгами. Чтобы выполнить перевод, нужно знать номер карты получателя или номер договора Тинькофф. Для этого, банк предоставляет страницу официального сайта, личный кабинет и мобильное приложение.

lk-tinkoff.ru