Как получить кредит для «ООО»? Это просто! Кредит для бизнеса для ооо

Кредиты для бизнеса — ООО

ООО – это популярнейшая организационно-правовая форма управления компаниями, функционирующими на рынке малого и среднего бизнеса. Многие банки Москвы предлагают различные кредитные продукты для обществ с ограниченной ответственностью, позволяющие столичным компаниям решать вопросы, связанные с модернизацией производственных процессов, а также с другими нуждами, направленными на увеличение прибыли. Получить кредит для ООО может и опытная компания, и начинающая организация. Полученные таким образом кредитные деньги могут быть потрачены на развитие фирмы, приобретение средств спецтехники, нового оборудования, дополнительных торговых площадей.

Как получить деньги?

Развитие собственного дела – это достаточно затратный процесс, поэтому у многих предпринимателей не хватает собственных средств для его осуществления. В этом случае целесообразно взять кредит на развитие бизнеса для ООО и вложить средства в модернизацию и укрупнение производства.

Если вы не знаете, как взять кредит на фирму, мы поможем вам подобрать оптимальный для вас кредитный продукт. На этой странице мы собрали лучшие предложения от столичных банков, которыми осуществляется выдача кредитов без залога для развития бизнеса. С нашей помощью вы сможете узнать условия кредитования для ООО в каждом из банков Москвы, сравнить их и выбрать оптимальное для вас кредитное предложение.

На этой странице представлены следующие программы:

• «Кредит для бизнеса» от Альфа-банка;
• «Бизнес аванс 6 или 9 месяцев» от Анкорбанка;
• «Доверие» от Сбербанка и пр.

Преимущества сотрудничества с нами

Если ваша фирма пока еще не приносит высокий доход, вам стоит расширить и укрупнить свой бизнес. Если у вас нет достаточного количества денежных средств для этого, вы можете оформить через наш сервис заявку на получение займа. Полученные таким образом средства вы сможет потратить на расширение своего дела, что в конечном итоге обеспечит увеличение прибыли вашей компании.

Обратившись к нам, вы сможете взять денежный заем, не предоставляя залог, и потратить его на развитие своей компании. Наши клиенты имеют возможность оформлять кредиты без залогов на выгодных для них условиях. Мы сотрудничаем с самыми надежными и авторитетными столичными кредитными организациями, которые предлагают наиболее интересные, выгодные для предпринимателей кредитные продукты.

creditznatok.ru

Кредит для ООО на развитие бизнеса: нюансы и способы получения

Кредитование бизнеса считается достаточно востребованной банковской услугой, поскольку успешным компаниям регулярно требуются денежные средства для развития бизнеса. Для юридических лиц банки разрабатывают специальные программы, ориентированные на те или иные нужды фирмы, что позволяет брать деньги на максимально выгодных условиях, в зависимости от потребностей организации.

Особенности кредитования юридических лиц

Наиболее часто заемные средства владельцам компании требуются для поддержания фирмы на плаву. Нередко нужен кредит на развитие бизнеса, поскольку расширение производства или иные важные изменения в работе требуют существенных вложений.

ООО является юридическим лицом, поэтому не имеет права оформить стандартный потребительский кредит для нужд компании. Владелец бизнеса может пользоваться только специфическими предложениями банков для бизнесменов, если средства пойдут на решение финансовых проблем организации.

К основным требованиям для получения ссуды организациям можно отнести:

• осуществление успешной деятельности на протяжении как минимум полугода, а иначе бессмысленно даже подавать заявку;
• предоставление банку учредительных документов и иной документации, выступающей подтверждением успешной работы — получение прибыли;
• отсутствие многочисленных кредитов, по которым уплачивается большая часть дохода компании;
• прозрачность ведения деятельности является основным условием каждого банка.

Наиболее оптимальным считается кредит для ООО без залога и поручителей, представленный кредитной линией. В этом случае компания может пользоваться постоянно возобновляемым кредитным лимитом. Кроме этого, не требуется передача какого-либо имущества под обременение банка.

Если компания является крупной, то получить заемные средства без залога практически невозможно. Хотя представители малого бизнеса рассчитывать на такую возможность могут, поскольку обычно им требуется небольшая сумма денег на развитие или иные цели.

Специфика овердрафтного кредитования

Наиболее часто предлагаются кредиты для ООО в виде овердрафта. Он представляет собой установление конкретного кредитного лимита на счету. Задолженность по такому займу гасится в автоматическом режиме, причем тогда, когда на счет ООО поступают средства от клиентов.

Оформление такой ссуды для ООО считается достаточно удобным и выгодным способом, потому что обеспечивает постоянное пополнение оборотных средств компании.

Пользоваться деньгами по овердрафту фирма может для некоторых целей:

• снижение разрывов в кассе;
• уменьшение платежного оборота;
• оплата различных платежей в бюджет.

Такой заем считается наиболее оптимальным и часто используемым юридическими лицами. Кредит выгоден для организации, а также является удобным для постоянного применения. Проценты устанавливаются по-разному, они могут быть фиксированными или дифференцированными. За счет регулярных поступлений денег от клиентов на счет компании в банке обеспечивается регулярное погашение долга.

Особенности оформления кредитной линии

Данное кредитование чаще всего используется в случае необходимости расширения бизнеса. Линия может быть возобновляемой или не возобновляемой. Подобные кредиты для ООО без залога или с ним выдаются обычно для приобретения основных фондов компании. Деньги используются для покупки сырья, чтобы обеспечить бесперебойный процесс производства, а также для хозяйственных нужд. Кредитная линия предполагает предоставление безналичных денежных средств.

Размер линии согласовывается между банком и клиентом заранее, причем если заемщику недостаточно выделенных денег, то он может запросить транш.

Хотя кредитные линии не выступают в качестве целевого кредита, все равно банк имеет право контролировать траты. Поэтому, если требуется заемщику транш, то человек непременно передает в учреждение документацию, подтверждающую обоснованные и оптимальные цели использования денег.

Наиболее часто требуется при оформлении кредитной линии обеспечение, в качестве которого используется определенное имущество компании. В список можно отнести не только какие-либо объекты недвижимости, но и транспортные средства, специализированную технику и оборудование, участки земли или ценные бумаги, личное имущество руководства фирмы или даже товары, находящиеся в обороте.

Важно! Особенность специализированных кредитов для юридических лиц заключается в том, что в большинстве случаев возникает необходимость предоставления залога или привлечения поручителей.

Оформление потребительского займа на владельца компании

Редкими являются кредиты для компаний, которые выдаются без залога или поручителей. Ежели владельцу компании требуются средства, но нет возможности пригласить других людей в качестве поручителей или передать имущество в залог, то он может оформить личный кредит на себя.

Потребительский займ применяется в этом случае для любых целей. Дабы получить небольшую сумму не требуется поручительство или залог. Единственной сложностью считается подтверждение официального дохода гражданина.

Какие требования предъявляются к компании

При изучении вопроса, как взять кредиты на ООО, важно учитывать требования, предъявляемые банками к потенциальным заемщикам, а именно к компаниям. К ним относится:

• непременная официальная регистрация в налоговых службах страны;
• вид бизнеса должен быть легальным;
• не допускается предоставление займов фирмам, работающим в рискованных сферах: в области шоу-бизнеса или игорного бизнеса, а также компаниям, связанным с созданием оружия или со спекуляцией;
• возраст владельца компании должен быть больше 23, но меньше 65 лет;
• кредитная история как владельца компании, так и самой фирмы должна быть положительной;
• важно, чтобы организация успешно и стабильно функционировала на протяжении полугода;
• финансовый результат от деятельности должен быть положительным за определенный период времени;
• если оформляется овердрафт, то у кредитора должен быть расчетный счет в выбранном банке.

Для того, чтобы оформить кредит на ООО, непременно подготавливается определенный пакет документов. Это регистрационные документы и выписка из ЕГРЮЛ, патенты и лицензии, а также другие важные бумаги. Нужно сказать, что в разных банках они могут существенно отличаться. Перед получением одобрения приходится ждать довольно много времени, поскольку банковская организация тщательно проверяет все представленные документы. Это обусловлено тем, что в большинстве случаев компания запрашивает значительную по размерам сумму в долг.

Если банком требуется залоговый предмет, то в качестве него должны выступать ценности, стоимость которых примерно равна сумме оформляемого займа.

Учитывается, что обычно юридические лица запрашивают у банка существенные кредитные суммы, поэтому к фирмам предъявляются многочисленные и сложные требования. Ставки процента зачастую устанавливаются достаточно высокие, поскольку велика вероятность, что компания обанкротится. В этом случае она не сможет справляться со своими кредитными обязательствами. Особенно это актуально для ООО, потому что за счет ограниченной ответственности, если в процессе банкротства после распродажи имущества не хватило средств для уплаты долга банку, взимать деньги с бывших учредителей у банка не получится.

Подводя итог нужно сказать, что получение займа в банке компанией — это довольно сложный момент, требующий соответствия фирмы многочисленным требованиям и подготовке многих документов. Наиболее часто выбираются овердрафты или кредитные линии, потому что по ним каждая организация имеет право в любой момент воспользоваться свободными средствами для важнейших целей компании. При этом устанавливается подходящий кредитный лимит.

wsekredity.ru

Кредит на развитие бизнеса для ООО

19 01 2018 Андрей Говоров

Большинство предпринимателей, так или иначе, сталкиваются с необходимостью дополнительного финансирования. Видов кредитования множество – от простого займа и лизинга до кредита целевого назначения. Стоит отметить, что охотнее всего банки предоставляют кредиты именно для определенных нужд. Одной из таких неотложных целей и может являться заем для ООО на развитие бизнеса.

Что такое кредит на развитие бизнеса для ООО?

Данная услуга предоставляется банками, как «начинающим» ООО, так и опытным организациям. Целью кредита является именно развитие бизнеса, подразумевающее расходование заемных средств на приобретение спецтехники, оборудования, торговых площадей и т.д., а не на погашение задолженностей перед поставщиками или подрядчиками, или выплату заработной платы сотрудникам.

Получаем кредит: способы и варианты

Сегодня многие крупные банковские организации (например, Сбербанк) предлагают огромное количество программ на получение кредитования на развитие своего бизнеса. Давайте рассмотрим самые популярные из них.

1. ВКЛ (возобновляемая кредитная линия) – это кредит на пополнение оборотных средств. Деньги по данному кредиту перечисляются на специальный ссудный счет, с которого и происходит списание. Платежи со счета проводятся операционщиками банка, на основании распоряжения заемщика. К распоряжению, как правило, требуют прикладывать документ на оплату – счет или договор. Именно в этом продукте самые большие лимиты кредитования, так как его размеры рассчитываются исходя из хозяйственной деятельности ООО. Данный кредит возможен только для организаций, имеющих деловую историю, для новоиспеченных ООО в таком продукте будет отказано.
2. Целевые (инвестиционные) кредиты – это продукт, выдающийся ООО на приобретение техники, недвижимости и прочих объектов. Прежде всего, данный кредит дается на обоснованную цель, и, как правило, выплачивается непосредственно организации-поставщику.
3. Овердрафт – это кредитный продукт, который привязан к расчетному счету организации. Он позволяет совершать платежи со счета, если собственных средств у ООО-заемщика недостаточно. Овердрафт, как и многие кредитные продукты, может иметь «кредитные каникулы» и, при грамотном финансовом планировании, очень выгоден по сравнению со стандартным кредитованием.

Особенности кредита для развития бизнеса ООО с нуля

Кредитование на развитие бизнеса является хорошим толчком для молодых организаций, еще не наработавших свой оборотный капитал. Но, как показывает практика, можно столкнуться со следующими трудностями:

• Настороженное отношение финансовых организаций к начинающему ООО. Так как кредит для нулевого ООО – это большой риск для банка, нужно понимать, что и решение об одобрении займа будет сложно получить без веских аргументов. Для того, что бы получить кредит на развитие ООО с нуля заемщику необходимо подготовить бизнес-план. Наличие четкого и просчитанного бизнес-плана с указанием сроков реализации проекта будет являться подтверждением слов заемщика. Здесь же нужно привести все расчеты, подтверждающие необходимость запрашиваемой суммы, а также аналитические данные и структуру будущих доходов ООО, сроки их получения – это поможет сформировать график погашения кредита.
• Отсутствие залога или поручителя.
• Сведения о поручителях или залоге.

В случае если заемщик готов оставить залог, окупающий стоимость кредита, банк одобряет сделку, так как, в экстренном случае, сможет вернуть свои деньги путем продажи залогового имущества.

В любой кредитной организации существует своя система оценки залога. Эту операцию выполняет специалист-оценщик, по ее результатам составляется отчет о ликвидности залога и оценке его рыночной стоимости. Стоит помнить, что при выдаче кредита к стоимости залога применяется коэффициент – банк принимает залог по 70% от его рыночной стоимости.

Читайте также: Кредит на развитие бизнеса

Финансовый консультант

zaem.info

Как получить кредит для «ООО»? Это просто!

Согласно законодательству, которое действует в настоящее время, «ООО» - это такая форма ведения хозяйственной деятельности.

Она предполагает участие группы людей, каждый из которых сделал свой денежный (учредительный) вклад в развитие организации. «ООО» несет ответственность в рамках учредительной суммы, внесенной компаньонами, однако при просрочках БКИ организации также падает.

Как получить кредит для «ООО»?

При внимательном ознакомлении с законодательными документами можно обнаружить сведения о том, что при внесении залогового имущества представляется возможным оформление займа для «ООО».

И это нисколько не удивляет, поскольку у общества с ограниченной ответственностью есть некоторые ограничения, чтобы погасить собственные убытки. К счастью, некоторые банковские организации сегодня готовы предоставить займы и без залогового имущества.

Банковские условия кредитования «ООО»:

В большинстве случаев банковское кредитование «ООО» предполагается с целью восполнения оборотных учредительных активов. Заем обществу с ограниченной ответственностью выдается на время в пределах двух лет, не более.

Как погасить взятый кредит?

• Возможно ежемесячное погашение полученного займа;

• Возможно постепенное погашение займа, как только в наличии образуется нужная сумма платежа;

• Возможно досрочное погашение займа. Это дает возможность брать денежные средства в течение всего срока кредитования не один раз. Важно знать, что если возникнет необходимость в повторном кредитовании для общества с ограниченной ответственностью, чтобы оно было погашенным окончательно по истечению кредитного срока. Банковская комиссия предполагается только за денежные средства, взятые в первый раз.

Инвестиционный кредитный заем для «ООО»:

Как получить кредит на «ООО» с целью существенных вложений, чтобы активизировать хозяйственную деятельность предприятия?

Если обществу с ограниченной ответственностью требуется крупный заем для инвестирования своей деятельности, банковские структуры предлагают сделать выбор такого кредитования.

Можно взять заем на развитие хозяйственной деятельности общества или на приобретение современного технологического оборудования. Для получения данного вида кредитования следует учесть важное кредитное условие, которое выдвигает банк.

Условие таково – в общей кредитной сумме «ООО» собственная доля должна быть не менее 30%. Ко всему прочему, банковское подразделение требует обязательное представление документа «бизнес-плана» (список документов для кредита на «ООО») с подробным указанием всех мероприятий по инвестированию общества с ограниченной ответственностью.

Если данный бизнес-план по каким-то параметрам не будет положительно оценен банковской организацией, то получение внушительного кредитования станет невозможным.

Чтобы оформить инвестиционный заем, «ООО» должно быть прибыльным и осуществлять свою хозяйственную деятельность не менее шести месяцев на момент подачи заявления на заем.

infapronet.ru

Кредит на развитие бизнеса для ООО

Малый бизнес представляет из себя объединение небольших фирм, которые занимаются предпринимательской деятельностью. Законы, существующие в стране на сегодняшний день, направлены на поддержку развития таких сравнительно маленьких обществ открытого типа. Малый бизнес, как никто другой, нуждается в государственном кредитовании, которое предусмотрено соответствующими государственными программами.

Сбербанк предлагает предпринимателям воспользоваться пакетом услуг, включающим в себя все необходимое для успешного развития бизнеса.

Предлагаемый банком пакет гарантирует положительный результат, так как он имеет неоспоримые преимущества: во-первых, это постоянная цена за расчетно-кассовое обслуживание, которое является востребованным чаще всего. А во-вторых, это реальная возможность уменьшить стоимость банковских предложений.

Линейка Сбербанка предлагает сегодня пять пакетов: это “Минимальный”, “Базис”, “Актив”, “Оптима” и “Зарплатный”. Консультанты помогут вам подобрать наиболее выгодный для вашего бизнеса. Начиная с октября 2015 года, предприниматель может подключить любой пакет и пройти обучение на специальных курсах Школы бизнеса. Эти курсы созданы для того, чтобы помочь предпринимателю исключить все возможные ошибки в своей работе.

Банковский кредит на развитие бизнеса для ООО дает возможность существенно ускорить рост предпринимательской деятельности. Возможность получения денежных средств позволит владельцу быстрее реагировать на постоянно изменяющуюся ситуацию в экономике страны. Заемные деньги позволят предпринимателю использовать новейшие технологии, расширять производство и создавать дополнительные рабочие места.

Кредит на развитие бизнеса для ООО включает в себя возможность получить финансы на любые цели без внесения залога; возможность пополнить оборотные средства; приобрести новое оборудование, автотранспорт или недвижимое имущество; лизинг, то есть долгосрочную аренду имущества или производственных площадей.

Для обеспечения финансовых обязательств клиентами создана программа “Бизнес-Гарантия”, которая успешно прошла все испытания.

Дополнительную возможность предпринимателю успешно строить свой бизнес дает программа рефинансирования кредитов. В сущности – это перекредитование, то есть вероятность получить новый кредит на других условиях, которые могут оказаться более привлекательными финансово. Рефинансировать кредит можно не только в своем, но и в другом банке.

Существующая программа стимулирования кредитования для предпринимателей ООО позволит модернизировать и наладить производство товаров народного потребления, запустить новые проекты и пополнить оборотный капитал.

Еще по теме:

wrema.ru

• 
  Венчурный бизнес
• 
  Бизнес по франшизе
• 
  Меняю бизнес на бизнес
• 
  Что нужно знать в бизнесе
• 
  Адресаты бизнес плана это
• 
  На чем строится бизнес
• 
  Как выбрать направление в бизнесе
• 
  Бизнес без личного участия
• 
  Бизнес молодость партнерская программа
• 
  Как начать свой бизнес курсы
• 
  Бизнес на 10 миллионов рублей