|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Банковская гарантия по подряду. Советы подрядчику. Банковская гарантия выполнения работБанковская гарантия для подрядчика.Действующее законодательство, в том числе и Закон № 44-ФЗ, предусматривает ответственность поставщиков, являющихся исполнителями по договорам подряда, за своевременное выполнение работ, их качество и сроки выполнения. Банковская гарантия на исполнение контракта является обеспечением своевременного выполнения подрядных работ, а также их соответствующего качества. При заключении договора подряда исполнитель обязуется не только выполнить заказ в установленные сроки, но и с достижением показателей, указанных в технической документации. Так, например, при выполнении реконструкции объекта, исполнитель обязан произвести работы по госконтракту таким образом, чтобы показатели прочности и устойчивости объекта не снизились по отношению к исходным. Банковская гарантия по 44-ФЗ является обязательным условием для заключения контракта с госзаказчиком, однако она также широко применяется при коммерческих договорах подряда. Исполнитель до оформления сделки предоставляет заказчику БГ на установленную им сумму (обычно она составляет 5%-10% от цены контракта), срок действия которой должен покрывать гарантийный период на выполненные работы, установленный договором. БГ будет использована заказчиком в том случае, если подрядчик добровольно не устранил недостатки, обнаруженные в процессе эксплуатации объекта. Стоит обратить внимание, что в договор подряда могут быть включены условия обеспечения обязательств не только генподрядчика, но и субподрядчиков, обязательства которых банковская гарантия на исполнение контракта должна покрывать в том числе и в течение гарантийного периода на выполненные работы. Закон «О контрактной системе» имеет чёткие требования относительно формы обеспечительного документа, его срока действия и суммы, а также относительно кредитной организации, выступающей гарантом. При этом заказчик по коммерческому контракту самостоятельно устанавливает ограничения по выбору гаранта, и все требования, касающиеся самого документа. Именно поэтому плюсом коммерческой сделки является то, что исполнитель всегда имеет возможность согласовать все необходимые нюансы напрямую с заказчиком. Необходима БГ? Обратитесь в «РосТендер», опытные специалисты проконсультируют Вас по всем нюансам действующего законодательства, а также помогут оформить банковскую гарантию по госконтракту в кратчайшие сроки и на выгодных условиях. Помимо этого Вы сможете получить поддержку в оформлении тендерного кредита и профессиональное сопровождение на всех этапах коммерческого или государственного тендера. Звоните! И наши сотрудники ответят на все возникшие вопросы.
bankovskayagarantiya.ru Банковская гарантия по подряду. Советы подрядчикуБанковская гарантия по подряду служит способом обеспечения обязательств. Что нужно учитывать подрядчику при оценке рисков. Банковская гарантия – обязательное условие большинства договоров подряда. Исполнитель вынужден соглашаться с пунктом о банковской гарантии по подряду, если заказчик требует обеспечить обязательства таким образом. Условие о банковской гарантии в договоре подряда необходимо, когда речь идет о государственных закупках или договорах на крупные суммы. Прежде чем подписать соглашение с таким условием, подрядчик должен оценить риски и по возможности исключить их. Рассмотрим, на какие обстоятельства нужно обратить внимание и какие меры предпринять исполнителю. Банковскую гарантию по подряду вносят в договор по требованию заказчикаЗаказчики, особенно, если речь идет о государственных контрактах, включают в договор подряда банковскую гарантию. Нередко используют подобные формулировки: Вариант № 1 «Исполнение подрядчиком контракта обеспечено безотзывной банковской гарантией на сумму 100 000 000 рубль 00 копеек. Право требования заказчиком удержания денежных средств в качестве обеспечения исполнения контракта возникает при нарушении подрядчиком какого-либо из своих обязательств по контракту. Заказчик вправе осуществить бесспорное списание денежных средств со счета гаранта, если гарантом в срок не более чем через пять рабочих дней не исполнено требование заказчика об уплате денежной суммы по банковский гарантии, направленное до окончания срока действия гарантии». Вариант № 2 «Заказчик вправе списать в бесспорном порядке денежные средства со счета подрядчика, если подрядчик в срок не более чем пять рабочих дней не исполнит требование заказчика об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до окончания срока действия банковской гарантии». По условию о банковской гарантии в договоре подряда заказчик получит компенсациюУсловие о банковской гарантии в договоре подряда дает возможность заказчику получить средства и компенсировать убытки. Так происходит, когда подрядчик ненадлежащим образом исполняет свои обязательства, отказывается от договора или нарушает другие условия, которые обеспечивает гарантия. Банковская гарантия по подряду позволит заказчику получить в банке-гаранте сумму, если подрядчик ненадлежаще исполнит обязательства. Если банк откажется выплатить средства, заказчик взыщет их в судебном порядке (постановление АС Северо-Кавказского округа от 10.05.2017 № Ф08-2810/2017 по делу № А25-1336/2016). При оформлении банковской гарантии по подряду подрядчик может снизить рискиЧтобы защитить свои интересы, подрядчик может внести коррективы в условия о банковской гарантии в договоре подряда. Сократите обязательства, которые обеспечивает банковская гарантия по подрядуЧтобы снизить риски, подрядчику нужно минимизировать перечень условий, которые обеспечиваются гарантией, а также исключить абстрактные формулировки. Например, опасно подписывать документ, в котором банковская гарантия по договору подряда распространяется на выполнение всех существенных условий. Если стороны именуют такими условиями определенный перечень обязательств, внимательно изучите его. Найдите в договоре соответствующий пункт или приложение. Если стороны не конкретизируют список таких обязательств, могут возникнуть разногласия. Лучше пресечь возможные споры на стадии заключения договора. Проверьте условия, под которые выдается банковская гарантия по договору подрядаБанки самостоятельно разрабатывают форму соглашения о гарантии. Часто его условия включают личное поручительство генерального директора, предусматривают гарантию под залог недвижимого имущества (постановление АС Волго-Вятского округа от 24.05.2016 № Ф01-1670/2016 по делу № А43-10864/2015) и другие нежелательные для подрядчика обязательства. Прежде чем соглашаться на такие условия, оцените возможность надлежащего исполнения договора и возможные негативные последствия неисполнения. Если заказчик не требует получить банковскую гарантию по подряду в конкретном банке, обратитесь в другое кредитное учреждение. Найдите банк, которые не включает условие о личном поручительстве директора и не требует передавать права на активы компании. Проверьте кредитную организацию и сравните стоимость банковской гарантии по подрядуЕсли исполнитель по условиям договора вправе самостоятельно выбрать банк, обратитесь в несколько кредитных учреждений. Сравните предлагаемые условия: размер вознаграждения, которое требует банк, порядок выплаты, список документов и др. Проявите должную осмотрительность. Проверьте информацию о банке с помощью бесплатных интернет-сервисов (например, на сайте о банках). Убедитесь, что он обладает лицензией, которую не отозвал Банк России. В противном случае подрядчику придется нести дополнительные расходы и обеспечивать исполнение договора другими способами (определение ВС РФ от 14.12.2016 № 305-ЭС16-16540 по делу № А40-161430/2015). Взыщите с заказчика расходы на банковскую гарантию по подрядуПодрядчик платит кредитному учреждению за банковскую гарантию по договору подряда. Например, формулировка может выглядеть так: «Принципал [подрядчик] за предоставление банковской гарантии уплачивает банку вознаграждение в размере 3% годовых от суммы выданной банковской гарантии. Вознаграждение уплачивается ежемесячно, в последний день текущего месяца, исходя из расчета фактического количества календарных дней данного месяца. Последняя выплата производится одновременно с окончанием срока действия банковской гарантии». Если заказчик необоснованно отказался от договора, потребуйте расходы на банковскую гарантию по договору подряда. Например, стороны заключили договор подряда. Заказчик в одностороннем порядке отказался от его исполнения. Подрядчик не нарушал условий соглашения. Заказчик не отозвал предоставленные банковские гарантии (ст. 378 ГК РФ). Поскольку исполнитель не имел права самостоятельно прекратить срок их действия, он продолжал нести расходы по выплате вознаграждения банку. По договору с банком исполнитель ежеквартально перечислял кредитному учреждению оплату за предоставление гарантии. Суд удовлетворил иск подрядчика и взыскал потраченные суммы с заказчика (постановление ФАС Московского округа от 05.12.2012 по делу № А40-5754/12-52-52). Суды признают вознаграждение за предоставление банковской гарантии по подряду убытками подрядчика, которые последний вправе взыскать с недобросовестного заказчика (постановление АС Волго-Вятского округа от 09.06.2016 № Ф01-2062/2016 по делу № А11-10717/2014). Читайте на темуwww.law.ru Банковская гарантия на период действия гарантийных обязательств. Особенности и подводные камни.Елена Иванова, аналитик государственных и коммерческих тендеров DIRECTUM. В рамках закупочной процедуры по 44-ФЗ Заказчик обязан либо имеет право вставлять в проект контракта необходимые ему пункты. Например, штрафные санкции, возможность расторжения договора в одностороннем порядке, а также включение в договор гарантийных обязательств. Рассмотрим последний. В контракте обычно выделяют отдельный пункт, который описывает требования к гарантийным обязательствам. В нем указываются обязанности, которые накладываются на Исполнителя и сроки предоставления гарантии качества. Гарантийные обязательства начинают действовать после исполнения работ по проекту и длятся не менее 12 месяцев. В своей практике мы столкнулись с вопросом: «Должен ли срок действия банковской гарантии покрывать гарантийный срок, если такой предусмотрен контрактом?». Изучая теорию, я познакомилась с письмом Министерства Финансов от 2 июля 2014 г. № 02-02-07/32132, касательно включения гарантийных обязательств в банковскую гарантию. В котором говорится, что гарантийные обязательства могут быть как частью исполнения контракта, так могут быть и за рамками этого контракта. В соответствии с этим банковская гарантия покрывает либо не покрывает гарантийный срок. Документация о закупке может включать требование о предоставлении гарантии качества и ее обеспечении. При этом заказчик вправе определить способ обеспечения обязательств. В случае если таким способом является предоставление банковской гарантии, Исполнитель (подрядчик, исполнитель) вправе предоставить банковскую гарантию, обеспечивающую как основное, так и гарантийное обязательство. Но, если тендерной документацией или проектом контракта не предусмотрено распространение срока действия банковской гарантии на гарантийный период, то требование заказчика по предоставлению обеспечения на весь срок неправомерно. А как определить по документации о закупке о включении гарантийных обязательств в банковскую гарантию мы выяснили на примере двух реальных ситуаций. Первая ситуацияЗаказчик указывает двоякую формулировку в проекте контракта: «срок действия контракта – до 31 декабря 2015г.», а в части принятых обязательств «до даты полного выполнения Сторонами всех обязательств по настоящему контракту». Однозначно не читается что такое «полное исполнение». В случае, если Контракт, например, на поставку программного обеспечения (далее ПО), то «полное исполнение» считается поставка этого ПО или необходимо добавить к этому сроку гарантийных обязательства? Ответ на этот вопрос нашли в самой закупочной документации – «…срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта (учитывается срок гарантии) не менее чем на один месяц». В данном случае вместо того чтобы предоставить обеспечение контракта на срок до 31 января 2016г., Исполнителю необходимо будет обеспечить контракт на срок до 31 января 2017г. Исполнителю необходимо будет увеличить затраты на комиссию по банковской гарантии либо заморозить обеспечение на более длительный срок.
Вторая ситуацияЗаказчик в закупочной документации указывает и сроки исполнения контракта, и срок предоставления обеспечения.
С первого взгляда в данных формулировках нет двоякости, все ясно и понятно. Хотя есть гарантийные обязательства под договору – 12 месяцев, исходя из вышеуказанных сроков они не включены в сроки выполнения работ, о чем «говорит» срок банковской гарантии. Но, вычитывая договор мы столкнулись с новым для себя разделом контракта – «Обеспечение гарантии на выполненные работы». Данный раздел включал в себя пункты о том, что поставщик должен по окончанию исполнения контракта обеспечить гарантийные обязательства – «гарантия на гарантию»! Звучит как «масло масляное». Обе ситуации уменьшают прибыль компании Исполнителя. Поэтому при подаче заявки на тендер будьте внимательны и обращайте на такие пункты внимание. Возможно, у Вас накопился какой-то опыт по уменьшению расходов на тендерное обеспечение, давайте делиться таким опытом! Непредоставление обеспечения. Что предусмотрено законодательством?Ситуация: В последний срок для заключения контракта участник приложил платежное поручение, но средств на счету заказчика нет, деньги могут быть списаны или просто «потерялись», может ещё до сих пор не дошли. Закон требует от участника представить документ, документ есть. Вопрос: есть ли основания для незаключения контракта? Победитель в обязательном порядке предоставляет обеспечение исполнения контракта в установленный срок. В случае если на дату окончания срока заключения контракта денежные средства в размере обеспечения исполнения контракта от участника закупки не поступили на указанный заказчиком счет, то такой участник закупки признается уклонившимся от заключения контракта в связи с непредоставлением обеспечения исполнения контракта. Заранее перечисляйте обеспечение контракта, дабы избежать таких ситуаций. Более подробно в Письме Минэкономразвития России от 30.09.2014 № Д28и-1889. Источник: DIRECTUM ecm-journal.ru Банковская гарантия исполнения договораБанковская гарантия исполнения договора (контракта) существует для того, чтобы обеспечивать согласно оговоренным в договоре срокам осуществление поставки товаров либо оказание услуги. Банк, выступающий гарантом, возлагает на себя обязательства поручить продавцу выполнить перевод гарантированной суммы на счет бенефициара в случае, если по какой-то причине у поставщика не получится выполнить обязательства, взятые им. При этом, банк-гарант не является обязанным выполнять контроль по надлежащему осуществлению поставки товаров (предоставлению услуг).
В таких случаях, используют вид гарантии – безотзывной. Банковская гарантия должна сопровождаться ссылкой на контракт (договор), обеспечиваемый ею, чтобы гарантировать обеспечение выполнения контракта.
Оцените статью:  Загрузка...Сохраните ссылку чтобы не потерять, она Вам понадобиться: garantiibanka.ru Исполненная банковская гарантияИсполнение банковской гарантииОпределение 1 Исполнение банковской гарантии представляет собой процедуру, по которой гарант (банк) по просьбе участника сделки (должника или принципала) выплачивает другому участнику (получателю или бенефициару) сумму, которая установлена соглашением между принципалом и гарантом. Выплата осуществляется независимо от того, имеется ли в действительности обязанность принципала по выплате бенефициару или нет. Обязательства гаранта считаются исполненными лишь тогда, когда им произведена оплата, или когда в оговоренный срок не наступило то обстоятельство, которое предусмотрено соглашением между банком и принципалом (должником в рамках основного обязательства). Процедура исполнения банковской гарантии включает ряд этапов:
Случаи неисполнения банковской гарантииРоссийское законодательство предусматривает ряд случаев, когда банк может быть освобожден от обязанностей по исполнению гарантии:
В каждом из перечисленных случаев, кроме истечения срока, гаранту необходимо уведомить об отмене обязательства принципала. Замечание 1 Законом предусмотрены также случаи, когда у банка есть право отказаться или приостановить платежи. Это происходит в случае несоответствия заявленных бенефициаром требований условиям, на которых должно было осуществляться выполнение банковской гарантии. Допускается приостановка платежа (сроком до недели) если у гаранта есть основания полагать, что:
В каждом из этих случаев банком приостанавливается исполнение, он должен немедленно связаться с другими сторонами данной сделки. Банк уведомляет их о ситуации и сообщает перечень необходимых документов. По истечении 7-дневного срока, при отсутствии однозначного основания для отказа, кредитной организации необходимо продолжить платежи. Неисполнение гарантии по причине отзыва лицензии банкаВ случае нарушения требований ведения банковской деятельности ЦБ РФ лишает нарушителя лицензии. Законодательством не предусмотрен порядок действий сторон в случае отзыва лицензии у банка, выступающего гарантом по сделке. Замечание 2 Арбитражная практика говорит о том, что отзыв лицензии не приводит к прекращению обязательств банка-гаранта. В качестве доказательства приводится тот факт, что рассмотренный перечень оснований прекращения является закрытым и исчерпывающим. В данном случае изменение статуса кредитной организации не влияет на ее обязанность платить. spravochnick.ru Банковская гарантия покупателяСущность банковской гарантии покупателяБанковская гарантия покупателя может быть востребована не только победителем государственного или коммерческого тендера, но и в случае подписания обычного договора поставки, после достижения определенной договоренности сторон. Определение 1 Банковская гарантия покупателя выдается с целью возложения на банк обязательств в случае, если у поставщика нет возможности исполнить взятые на себя обязательства. В этом ситуации банку надлежит перевести на счет бенефициара (покупателя по договору поставки) заранее оговоренную сумму денежных средств. Банку необходимо контролировать надлежащее исполнение обязательств по контракту. Замечание 1 Цель банковской гарантии покупателя - обеспечить надлежащее исполнение принципалом обязательств перед бенефициаром в рамках контракта на поставку товаров, оказание услуг или выполнение работ. Целевой аудиторией банковской гарантии покупателя являются поставщики продукции, оборудования, работ или услуг для компаний различных отраслей. В качестве бенефициара банковской гарантии покупателя выступают компании — покупатели товаров (работ, услуг) по договорам поставки, купли-продажи, оказания услуг или производства работ. Исполнение обязательствТипичным гарантийным случаев для банковской гарантии покупателя можно назвать ненадлежащее исполнение или невыполнение принципалом определенных в контракте обязательств в части поставки товаров (оказания услуг, производства работ) а также в части сервисного обслуживания при поставке товаров или производстве строительно-монтажных работ. Факторами, нивелирующими риск выдачи банковской гарантии покупателя, являются:
Безотзывность банковской гарантии поставщикаБанковская гарантия, оформляемая в рамках договора поставки, должна иметь безотзывный характер. Замечание 2 Если гарантия не признана безотзывной, то у бенефициара есть право не принимать документ. Кроме того, соглашение о предоставлении гарантии должно содержать ссылку на договор поставки, который ею обеспечивается. Для поставщика сроком банковской гарантии является тот период, во время которого у бенефициара есть право предъявить требования к кредитной организации, выдавшей банковскую гарантию, Если за это время не последовало никаких требований и срок истек, то даже на основании судебного решения восстановлению он не подлежит, поскольку имеет пресекательный характер. Если иных условий не было, то гарантия вступает в силу в день ее выдачи. Длительность банковской гарантии устанавливает бенефициар, причем ее продолжительность не может превышать срок контракта на один месяц. Цена банковской гарантии для поставщикаЗамечание 3 Цена банковской гарантии поставщика зависит от размера гарантийной суммы и рассчитывается как определенный процент от нее. Параметры процентной ставки устанавливаются банком, выдавшим гарантию. При определении цены гарантии банк может руководствоваться ему известными факторами относительно принципала на основе предоставленной им документации. Во внимание принимается предмет и срок договора, наличие/отсутствие соответствующего обеспечения и др. spravochnick.ru Закрытая банковская гарантияСущность закрытой банковской гарантииЗакрытая банковская гарантия может потребоваться для участия в закрытом конкурсе. Ранее участие в закрытых конкурсах требовало внесения денежных средств для обеспечения заявки. Однако после изменения российского законодательства в 2013 году, банковские гарантии стали обязательными для закрытых конкурсов, причем заявки без них не рассматриваются. Определение 1 Закрытая банковская гарантия - это обязательство, которое подразумевает обязанность банка, выдавшего гарантию, выплатить государственному заказчику определенную сумму в случае, если у участника закрытого конкурса нет возможности предоставить гарантии выполнения контракта или он откажется от подписания контракта. Сумма закрытой банковской гарантии во многом определяется суммой заказа, но, как правило, находится в диапазоне до 5% от изначальной или максимальной цены контракта. Вместе с тем гарантия обеспечения исполнения государственных контрактов составляет примерно 5 - 30 %. Процесс выдачи закрытой банковской гарантииРассмотрим стадии выдачи закрытой банковской гарантии:
Замечание 1 Основная цель предоставления закрытой банковской гарантии - обеспечение должного исполнения принципалом его обязательств перед бенефициаром. Определение вероятности кредитного рискаНачинается процесс выдачи гарантии с обращения клиента (принципала) в банк. Как правило, заявление на выдачу гарантии должно включать сведения, которые необходимы банку для начала работы: наименование принципала, срок выдачи гарантии и ее сумма, сущность операции, описание обеспечения и пр. Замечание 2 Для определения вероятности кредитного риска, сотруднику банка необходимо проанализировать сильные и слабые стороны клиента, дать оценку заявки на получение банковской гарантии с позиции финансовой устойчивости и деловой активности клиента, квалификации его руководителей и опыта работы. В рамках данного этапа банку необходимо проверить следующие документы принципала:
Ключевая стадия процесса выдачи закрытой банковской гарантии - период с даты поступления заявления о выдаче гарантии в банк до момента подписания с принципалом соглашения о предоставлении банковской гарантии и непосредственная ее выдача. Именно на этом этапе банку необходимо оценить уровень кредитного риска, принять решение в части выдачи гарантии и сформулировать условия участия в конкретной сделке. Закрытый реестр банковских гарантийС 2015 года российским законодательством установлена необходимость ведения закрытого реестра банковских гарантий. Закрытый реестр банковских гарантий в единой информационной системе не размещается, в него включена информация в части банковских гарантий, которые предоставляются в качестве обеспечения заявки и исполнения контракта, содержащих сведения, относящиеся к государственной тайне. Закрытые банковские гарантии, информация и документы должны подписываться с применением усиленной электронной подписи уполномоченного лица банка. После включения такой информации в реестр закрытый банковских гарантий банк в течение одного рабочего дня отправляет принципалу выписку из данного реестра. spravochnick.ru
|
Учитывая следующие принципы возможно оформить банковскую гарантию исполнения обязательств:
Для того, чтобы заключить договор между заказчиком и компанией-победителем, последняя обязана будет гарантировать, что в случае не исполнения взятых на себя обязательств в соответствии с договором, вместо нее, заказчику всю гарантийную сумму будет выплачивать банк для того, чтобы покрыть неустойки, пеню и штрафы. Размер такой гарантии, как правило, может составлять до 10% от всей стоимости контракта.
