|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Расчет на щедрость. Как заработать на дивидендах американских компаний. Как зарабатывать на дивидендахКак заработать на дивидендах | Финансы6 советов для успешного дивидендного инвестирования. Инвесторы любят дивиденды. Кто-то заинтересован в получении дохода после выхода на пенсию, другие рассчитывают на рост прибыли с учетом реинвестирования. Дивидендное инвестирование может быть отличной портфельной стратегией по целому ряду причин. Однако таких инвесторов подстерегает множество ловушек, которых нужно научиться избегать. Однако при правильном ведении дел можно рассчитывать на значительный и долгосрочный рост. Вот несколько рекомендаций по поводу того, что следует делать и чего нужно избегать при формировании портфеля, ориентированного на рост дивидендов.
НАДО: Уделять внимание росту дивидендов, а не дивидендному доходуБезусловно, заманчиво вложить деньги в ценные бумаги, дивидендные выплаты по которым приближаются к 10%. Однако инвестиции в высокодоходные акции могут оказаться самыми рискованными. Иногда высокая дивидендная доходность является следствием недавнего падения курса акций и не адекватно отображает соотношение между стоимостью акций и дивидендами. А вот стабильный рост дивидендов, напротив, является более точным индикатором, так как дивиденды зависят от денежного потока и прибылей компании.
НЕ НАДО: Чересчур полагаться на прошлые успехиСреди инвесторов распространено такое высказывание: «прежние достижения не гарантируют хороших результатов в будущем». Это в полной мере относится и к дивидендному инвестированию, и инвесторы в своей оценке будущих выплат не должны полагаться исключительно на цифры дивидендной истории прошлых лет. Только тот факт, что дивиденды компании росли в течение нескольких лет, не означает, что этот рост будет продолжаться и дальше. Дивидендному инвестору следует составить прогноз на будущее и понять, каков потенциал роста этих дивидендов в дальнейшем. Существует немало фирм, которые выполняют такие исследования. Инвестирование с оглядкой на прошлые достижения чревато тем, что инвестор будет не готов к новым рискам и изменениям рыночной ситуации, в то время как благодаря упреждающему анализу вы сможете предвидеть развитие событий на рынке в будущем.
НАДО: Инвестировать в первоклассные компании, которые в дальнейшем могут увеличить дивидендные выплатыДля того, чтобы оценить компанию и понять, стоит ли вкладывать в нее деньги, нужно провести ее фундаментальный анализ. Компании, чьи акции котируются на бирже, обязаны публиковать свою финансовую отчетность, и любой инвестор может досконально изучить бухгалтерскую ведомость той фирмы, которая его интересует. Особое внимание следует обращать на денежные активы компании и то, покрывают ли они текущие и долгосрочные долговые обязательства фирмы. Крепко стоящие на ногах компании как правило могут расплатиться со своими долгами, но если долговые обязательства фирмы превышают ее активы, это может привести к проблемам в будущем. Также инвесторы могут обратиться к отчету о прибылях и убытках и увидеть, какой доход получает эта компания. Организации с постоянной и растущей прибылью, скорее всего, будут стабильно выплачивать дивиденды, которые, возможно, будут расти.
НЕ НАДО: Верить, что «бабушкины акции» являются самыми надежнымиВ прошлом многие рыночные секторы — особенно коммунальных услуг, товаров массового потребления и телекоммуникаций — считались надежными в плане получения дивидендов. Инвесторы вкладывались в них, считая, что это доходные акции, которые станут для них долгосрочными инвестициями. Однако сейчас все обстоит иначе. В прошлом году исследование Reality Shares показало, что секторы коммунальных услуг и телекоммуникаций могут быть переоцененными, и их прежние успехи отчасти могли быть связаны с инвесторами, которые были ориентированы только на получение дохода. Вместо того, чтобы полагаться на надежность «бабушкиных акций», инвесторам следует придерживаться стратегии, которая учитывает рыночные условия и предвосхищает изменения ситуации на рынке в будущем.
НАДО: Использовать правильные индикаторы при оценке надежности дивидендовОдним из самых популярных показателей дивидендной надежности является коэффициент выплаты дивидендов. Он показывает устойчивость дивидендных выплат и считается по следующей формуле: годовой дивиденд делится на годовую прибыль. Хотя этот индикатор, казалось бы, должен точно отражать надежность дивидендов, он может вводить инвесторов в заблуждение, так как многие крепко стоящие на ногах компании могут иметь высокие коэффициенты выплаты и при этом без проблем стабильно выплачивать дивиденды и увеличивать их. Коэффициент выплаты дивидендов учитывает прибыль на акцию по GAAP (общепринятым принципам бухгалтерского учета). Прибыль на акцию по GAAP зачастую может существенно отличаться от реальной прибыли на акцию, которую получает компания. Остаточный денежный поток — денежный поток компании за вычетом денежного потока для кредиторов — является более точным показателем дивидендной надежности и позволяет спрогнозировать будущий рост дивидендов. Именно он показывает, какими реальными средствами обладает компания для роста дивидендов. Если у фирмы есть стабильный растущий доход и хороший остаточный денежный поток, значит, она крепко стоит на ногах и с большой вероятностью станет в будущем выплачивать более высокие дивиденды. Финансовые отчеты нередко составляются так, что компания предстает в них в выигрышном свете: например, показанная в них прибыль является результатом бухгалтерских манипуляций, поэтому инвесторы должны особое внимание уделять показателям денежных потоков, которые более точно показывают истинное положение вещей в фирме.
НЕ НАДО: Слишком диверсифицировать портфельДиверсификация портфеля является обычным способом снижения инвестиционного риска, однако если вы делаете это без определенной стратегии, то можете лишить себя возможной прибыли. Многие биржевые фонды (ETF) навязывают инвесторам излишнюю диверсификацию, заполняя их портфели кучей неэффективных активов, препятствующих росту. Лучше всего найти золотую середину и иметь разумное количество активов — от 30 до 50 высококачественных акций с растущими дивидендами из большинства рыночных секторов, которые смогут повысить ваши шансы на хорошую прибыль и при этом снизить инвестиционный риск. Таким образом, портфель будет укомплектован акциями с потенциалом для роста, и инвестору не придется иметь дело со слишком большим количеством активов.
ВыводыИнвестирование, ориентированное на рост дивидендов, может увеличить ваши доходы двумя способами. Так как дивиденды сами по себе являются ценным источником дохода, то если они растут и стабильно выплачиваются, вы получаете неплохую прибыль. Кроме того, рост дивидендов отражает надежность акции в целом и помогает выявить акции с потенциалом роста в будущем, подкрепленном стабильным доходом. Благодаря этим рекомендациям инвесторы могут увеличить свою прибыль и снизить волатильность портфеля. Если вы хотите узнать больше о разных типах инвестиционных инструментах и работе с ними, добро пожаловать в Академию «Инсайдера». ru.insider.pro Как заработать на дивидендах | Fin-plan.orgЗа последние годы дивидендная политика российских компаний стала существенно меняться в лучшую сторону. В 2015 году по 102 акциям были выплачены дивиденды за 2014 год. Напомню, что всего на московской бирже на текущий момент обращается 322 акции, т.е. по каждой третьей были дивиденды.  Кроме того растет и размер дивидендов. Средняя доходность в 2015 году составила 5,09%. При этом дивидендная доходность по некоторым акциям в 2 раза обогнала ставки по банковским депозитам. Один из самых известных примеров – дивиденды компании Сургутнефтегаз. По итогам работы за 2014 год дивидендная доходность составила 24,44%. (Более подробную статистику по дивидендам за 2016 год мы приводили в статье «Анализ российских акций – январь 2016») Для того чтобы получить дивиденды по акции совсем не обязательно покупать ценную бумагу и держать её целый год. Достаточно приобрести акцию за 2 дня до даты закрытия реестра. Почему именно за 2 дня и что такое дата закрытия реестра? Давайте разберемся. Дата закрытия реестра акционеровДата закрытия реестра – это дата выплаты дивидендов. Она определяется собранием акционеров компании, и публикуются на официальном сайте эмитента. Когда наступает эта дата, то по окончанию торговой сессии фиксируется список текущих владельцев данных ценных бумаг. Этот список и будет являться реестром для выплаты дивидендов. Откуда же берутся еще 2 дня? Они появились недавно из-за введения режима торгов Т+2, когда реальная поставка купленных активов происходит только через 2 дня. Например, дата закрытия реестра по акциям «Московской биржи» в этом году будет 4 мая, значит, если мы покупаем эти акции в режиме Т+2 – нам необходимо купить не позднее, чем 2-го мая. Если мы купим бумаги 3-го мая, то нам их поставят только 5 мая, а дивиденды, соответственно получит кто-то другой. Дивидендная отсечкаВыплаты дивидендов оказывают существенное влияние на курсы акций. Чем выше дивиденды, тем бумаги популярнее среди инвесторов и спекулянтов, это естественно двигает цену вверх. Но самое сильное влияние дивидендов на курс мы можем наблюдать в день перед закрытием реестра. Этот день на профессиональном сленге еще называется «дивидендная отсечка». В нашем примере с акциями Мосбиржи этот день будет 3-го мая. Трейдеры понимают, что купив акции в этот день они не получат дивидендов, поэтому торги, как правило, открываются уже с дисконтом к предыдущей цене. Этот дисконт приблизительно равен сумме дивидендов, чуть больше или меньше. В исключительных случаях падение бывает незначительное или незаметное – обычно это происходит в случаях с акциями, которые в этот момент находятся в сильном растущем тренде. Такие особенности выплаты дивидендов открывают различные возможности заработка для инвесторов и трейдеров. Давайте более подробно разберем несколько базовых стратегий. Дивидендные стратегии
Подведем итог:
Если статья была Вам полезной, ставьте лайки и делитесь ей с друзьями. Прибыльных Вам инвестиций! Рассказать другим про интересную статью Рекомендуем к прочтению Темная сторона инвестирования начните инвестировать под 30% в надежные активы уже сегодня Скачайте прямо сейчас Скачать Рекомендуемые к прочтению статьи: Все статьиКак начать работать с акциями Торговля акциями для начинающих инвесторов не совсем простая задача. Тем не менее, попробуем разобраться, с чего следует начать. 26 Июня 2015 Финансовый анализ для инвестора Основная задача инвестора - выбрать хорошую компанию. Чем сильнее компания будет расти и развиваться - тем больше заработок инвестора. Финансовый анализ - главный помощник инвестора в поиске успешных компаний. 20 Декабря 2015 Главное о теханализе за 5 минут В этой статье мы в сжатой форме даем все самое главное, что нужно знать инвестору из технического анализа для того, чтобы принимать правильные решения по совершению сделок. 27 Января 2016 fin-plan.org Сколько можно заработать на дивидендах.Всем привет! В последнее время много разговоров идет про дивиденды и дивидендные акции. Хотя я считаю, что нельзя зацикливаться только на дивидендах, но и упускать их из виду тоже нельзя. В прошлом году я уже подводил промежуточные итоги дивидендов по портфелю, почитать можно здесь. Как я и предполагал, дивидендная доходность портфеля за 2016 снова выше, чем за предыдущий год. И это логично, ведь балансовая цена акции растет не значительно, если вы докупаетесь на просадках. В то время как прибыли компаний растут, дивиденды в абсолютном выражении растут, котировки акций сильных компаний тоже растут.Здесь и далее при подсчете дивидендной доходности я вычитаю из объявленного дивиденда налог (т.е. беру чистый дивиденд) и делю на затраченную сумму включая комиссии. Если в прошлом году был поставлен рекорд дивидендной доходности по бумаге 34.2% (МГТС-ап), то в этом сезоне МГТС уступил первенство Россетям-ап с новой рекордной доходностью 62.6%. Помните, в прошлом обзоре я писал, что квартальные дивиденды, давшие мне 10% доходность не последние и будут еще годовые? Хорошие дивиденды снова заплатили МГТС, ожидаемо высокие дивиденды по Ленэнерго преф (а в этом году будет еще больше судя по отчетности за 9 месяцев 2017), также порадовали ЛСР, Мостотрест, МТС, Татнефть, и наверставший упущенное в прошлом году Сбербанк. Самые маленькие доходности показали Сургутнефтегаз-ап (два предыдущих года дававший двузначные доходности), Башнефть-ап (дивиденды будут выплачены в 2017 году, див. доходность 9%), Лензолото-ап, и, как обычно, Славнефть-ЯНОС-ап. Средняя дивидендная доходность за 2016 год составила 9.5%, что значительно превышает депозит в банках топ-10. И это помимо роста курсовой стоимости бумаг! Если вы тоже хотите составить портфель из дивидендных бумаг вы можете посмотреть список актуальных дивидендов (в том числе будущих) здесь. У меня на сегодня всё, удачных вам инвестиций! smart-lab.ru Расчет на щедрость. Как заработать на дивидендах американских компаний. Фото | Финансы и инвестицииТелекомы показывают дивидендную доходность больше 7%, энергетические компании — больше 3%. Нефтяные гиганты, в том числе Exxon Mobil и Chevron, не торопятся инвестировать в новые проекты, памятуя о драматическом падении цен на энергоносители в 2014 году. В итоге растущую прибыль от нефтяного ралли компании предпочитают распределять среди акционеров, в частности путем повышения дивидендов. Средняя доходность сектора недвижимости составляет почти 4%. Отдельного упоминания заслуживает сектор коммунальных услуг. Компании из этого сегмента мало известны широкому кругу инвесторов, но показывают дивидендную доходность в среднем больше 3,5%. Сектор коммунальных услуг слабо коррелирует с динамикой широкого рынка, и это подойдет инвесторам, которые опасаются падения на фондовых площадках. Стоит выделить акции компаний AES и FirstEnergy, которые показывают лучшую динамику на фоне падающего сектора и к тому же имеют дивидендную доходность выше 4%. Сектор информационных технологий традиционно показывает самую низкую дивидендную доходность — порядка 1,2%. IT-компании в большинстве своем молодые, поэтому стремятся тратить заработанную выручку на развитие. Исключение здесь составляют IBM и Qualcomm, у которых дивидендная доходность больше 4%. IBM выплачивает акционерам так много в силу возраста, а Qualcomm — из-за бизнес-модели, которая подразумевает продажу лицензий другим клиентам. Если брать крупные компании из промышленного индекса Dow Jones, то средняя доходность по дивидендам составляет 2,5%. Все компании из этого индикатора выплачивают прибыль акционерам. Если купить по одной акции всех компаний из индекса Dow Jones, то можно получать порядка $21 в квартал. В среднем получается около $0,7 на одну акцию. Политика по выплате дивидендов может отличаться, но если компания начала выплачивать дивиденды, то это становится долгосрочным решением с предсказуемыми и устойчивыми повышениями. В США многие компании платят дивиденды уже на протяжении более 20 лет и повышают их. Существует даже биржевой фонд (ETF), объединяющий подобные компании. Он называется SPDR S&P Dividend ETF (SDY), в него входит 18 дивидендных бумаг, в частности таких известных компаний, как AT&T, Exxon Mobil, Coca-Cola, Procter & Gamble, а также четыре представителя сектора недвижимости. Средняя дивидендная доходность компаний из этого ETF — 4,34%. К слову, компания Coca-Cola выплачивает дивиденды уже более 40 лет. Дивидендные фондыВ принципе любой биржевой фонд получает и выплачивает акционерам дивиденды с акций компаний, входящих в него. Однако эти дивиденды могут распределяться двумя способами: денежными средствами, которые перечисляются инвесторам, или реинвестициями в базовые активы ETF. Сроки этих дивидендных выплат отличаются от установленных для акций компаний и варьируются в зависимости от ETF. Как и у акций компаний, для биржевых фондов назначаются дата анонсирования, экс-дивидендная дата, дата закрытия реестра и дата выплаты. В день декларирования дивидендов ETF или компания объявляют размер дивиденда, на следующий день обычно приходится экс-дивидендная дата, в которую покупатель акций уже не будет иметь права на получение дивидендов, а через день-два реестр закрывается. Таким образом, если инвестор хочет купить акции, чтобы получить дивиденд, — это необходимо сделать за день до экс-дивидендной даты. Спустя месяц или два акционеры получат свои дивиденды, о дате выплаты компания сообщает в день анонсирования. Как правило, выплаты производятся раз в квартал. Например, у фонда SPY (ETF на индекс S&P 500) экс-дивидендная дата приходится на третью пятницу последнего месяца квартала. Последняя такая дата у акционеров SPY была 16 марта, а 30 апреля дивиденды были перечислены. SPY собирает все полученные от компаний дивиденды на отдельный беспроцентный счет и распределяет итоговую сумму пропорционально среди инвесторов в конце квартала. За четвертый квартал обычно перечисляется больше, чем за другие кварталы в силу распределения дат выплаты. Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды в базовые активы фонда, пока не наступит время для выплаты наличными. Естественно, это создает эффект рычага в фонде, что может немного улучшить его доходность на «бычьих» рынках и немного уменьшить на «медвежьих». Фонды, которые не выплачивают дивиденды в виде денежных средств, предоставляют клиентам свои акции. Такой способ позволяет инвесторам сэкономить на брокерских комиссиях в сравнении с самостоятельным реинвестированием, однако не освобождает от выплаты налогов. Налоги исчисляются как с реинвестированных дивидендов, так и с выплат в форме денежных средств. Решение о начале выплатПротивники выплат дивидендов называют их бесполезными и считают, что компания может тратить эти средства на инвестиции, что будет увеличивать ее стоимость и рыночную цену акций и в итоге положительно скажется на благосостоянии акционеров. Однако когда компания достигает размера, при котором агрессивных темпов роста можно не ждать, но необходимо заинтересовать крупных инвесторов, возможно принятие решения по выплате дивидендов. Так произошло с Apple, которая долгое время не выплачивала прибыль акционерам и накопила большой объем свободных средств. Стив Джобс противился идее выплат дивидендов, так как считал, что лучше сохранять деньги для новых проектов. К тому же глава компании имел печальный опыт 1997 года, когда корпорация была на грани банкротства и перестала выплачивать дивиденды. Тем не менее когда свободные денежные средства Apple превысили $100 млрд в 2012 году, IT-гигант все же решился на долгожданное возобновление дивидендной программы. Решения о выплате, как правило, свидетельствуют о здоровом финансовом состоянии компании и принимаются всерьез и надолго. В США редко складываются ситуации, когда эмитент, ранее плативший дивиденды, решает отказаться от этого или сократить выплаты. Обычно это сигнализирует о глубоком кризисе в компании. Из последних примеров стоит вспомнить General Electric, которая сократила дивиденды в конце 2017 года. В течение двух дней после объявления об этом решении акции компании подешевели больше чем на 12%, до $17,9. General Electric до сих пор не может оправиться от проблем со страховым бизнесом и проводит реструктуризацию, ее акции торгуются около $15. Американские компании заботятся о предсказуемости своих дивидендов, чтобы порадовать инвесторов. В России же нередки ситуации, когда компания перестает выплачивать прибыль акционером, потом возобновляет выплаты и снова приостанавливает, что тяжело поддается прогнозированию и добавляет инвесторам волнений. Так, «Мегафон» в октябре 2017 и в марте 2018 года решал приостановить выплаты, хотя демонстрировал рост выручки и прибыли. Сложно представить, чтобы акционеры AT&T с одной из самых высоких дивидендных доходностей (больше 6%) перестали вдруг получать дивиденды. «Башнефть» в 2011 году приостановила выплату дивидендов, затем возобновила ее в следующем году, а в 2017-м снова решила отложить. Для сравнения, Exxon Mobil и Chevron не сокращали дивиденды даже в кризисные 2008 и 2014 годы. Если инвестор сделал выбор в пользу дивидендных акций, то для формирования хорошего портфеля необходимо позаботиться о диверсификации рисков, поэтому включать в него стоит компании из разных секторов. Например, дивидендный портфель можно составить из акций AT&T, AES, Chevron как представителей секторов с самой высокой доходностью. При этом нужно добавить бумаги компаний, которые представляют другие индустрии, но выплачивают хорошие дивиденды, в частности, для этого подойдет Blackstone с одной из самых привлекательных доходностей, превышающей 11%. Также для диверсификации есть смысл купить акции компаний CME Group, United Parcel Service (UPS) и IBM, у которых стабильный бизнес и дивидендная доходность больше 3%. Цель дивидендного портфеля — сохранение вложенных средств. Хороший дивидендный портфель будет защищать от инфляции и резких рыночных колебаний. Пример дивидендного портфеля
www.forbes.ru Охота на дивидендыСколько можно заработать на дивидендной стратегии инвестирования
Раньше мы рассказывали, как получить прибыль от акций на разнице цен: купить дешевле, продать дороже. Но у акций есть еще один источник дохода — дивиденды. Сколько дивидендов получат акционеры, зависит от прибыли компании, устава и результатов голосования акционеров. Поскольку обстоятельства меняются, компании часто выплачивают дивиденды нерегулярно и на разные суммы. Например, в один год компания может выплатить 5% дивидендов от стоимости акции, а в следующий — 15%. Дивиденды — это не постоянный доход, а дополнительный бонус. Но на них можно заработать, если целенаправленно искать компании с высокими дивидендами. Здесь начинается дивидендная стратегия. Сегодня — о ней. Что такое дивидендыДивиденды — это часть прибыли компании, которую распределяют между акционерами. Компания вылачивает один раз в год, несколько раз или не выплачивает совсем. Это решение принимает собрание акционеров. Если дивиденды выплачивают, инвестор получает их на брокерский счет. С января 2015 года дивиденды облагаются налогом на прибыль по ставке 13%, как и прибыль от продажи акций. До этого с дивидендов нужно было отдать меньше — 9%. Брокер сразу удерживает налог при поступлении дивидендов на брокерский счет. Дивиденды обычно поступают на счет в течение недели после их выплат акционерным обществом.
Какую часть прибыли получат акционер в виде дивидендов, зависит от количества и типа акций. Тип акций — привилегированные или непривилегированные. У владельцев привилегированных акций обычно нет права голоса, зато они получают больше девидендов, чем владельцы непривилегированных. Если при высокой прибыли компания платит мало дивидендов или не платит совсем, это значит, что компания расширяется или создает резервный фонд. Еще это может быть страх руководства показаться не стабильными. Например, если в этом году компания выплачивает большие дивиденды, в следующем она снова должна выплатить большие дивиденды. Если компания их сильно сократит, инвесторы подумают, что у нее плохо с прибылью, и продадут акции. Компании, которые вылачивают дивиденды раз в год, делают это летом. До конца марта компания подает годовую отчетность в налоговую, потом проводит собрание акционеров и решает вопрос о дивидендах. Сколько можно заработать на дивидендахВысокие дивиденды по акциям не означают высокую доходность. Сначала, когда компания объявляет о дивидендах, спрос на акции начинает расти. После выплаты дивидендов, инвесторы начинают продавать акций, и цена падает. Если купить акции ровно перед выплатой дивидендов и продать после, инвестор потеряет в прибыли: купит дорого, продаст дешево. И не факт, что размер дивидендов покроет эти расходы. К выплате дивидендов компания проводит день закрытия реестра: готовит окончательный список акционеров с правом на дивиденды. Дивиденды получат только те акционеры, которые купили акции до этого дня. После дня закрытия реестра стоимость акций падает на значение, сопоставимое с размером дивидендов. Пока цена восстановится, пройдет несколько месяцев или больше. Так что покупать акции перед закрытием реестра — неоправданно дорого. Для примера график акций компании Э.ОН Россия в 2015 году:
Стрелкой отмечено резкое снижение перед датой закрытия реестра акционеров Обратите внимание: закрытие реестра — 7 июля, но резкое снижение произошло 3 июля — за 2 торговых дня до закрытия реестра, в субботу и воскресенье торги не идут. Это произошло из-за режима торгов на бирже «Т+2». Если вы совершаете сделку с акциями, вы увидите ее исполнение мгновенно. Но изменение в реестре акционеров произойдет только через 2 торговых дня после сделки. Поэтому продавать акции трейдеры начали ещё за 2 торговых дня до закрытия реестра — в список тех, кому выплатят дивиденды они все равно попадут. Когда вы собираетесь купить акции ради дивидендов, важно определить время когда их купить и продать. Если компания проводит выплаты дивидендов регулярно, то прогноз размера дивидендов можно делать после первых финансовых отчетов в декабре-феврале. Если сразу после прогноза, без официальных подтверждений даты и размера дивидендов приобрести акции такой компании, то к дате закрытия реестра вы можете увидеть рост акций этой кампании в своем портфеле, сопоставимый с размером дивидендов. Иногда выше, иногда ниже. В таком случае имеет смысл продать их до закрытия реестра, пока не началось падение. И можно считать, что на дивидендах вы уже заработали, только косвенно. Если вы все-таки соберетесь купить акции в последний момент, то не забывайте про режим торгов «Т+2». То же правило касается продажи сразу после того, как реестр закрыт. Если вы не хотите потерять деньги из-за падения цены акций после отсечки, проводите сделку не позже, чем за 2 торговых дня до закрытия реестра. По-другому вы рискуете получить убытки. Активный период выплаты дивидендов в России — со второй половины весны до середины лета. Исходя из такой сезонности, пользоваться дивидендной стратегией постоянно — не эффективно. Дивидендная стратегия не может быть основной — дивиденды приходят не круглый год, и деньги будут по полгода лежать без дела. Иметь в своем портфеле несколько позиций исключительно ради дивидендов — хорошее решение. В остальной период для поддержания доходности можно инвестировать в голубые фишки или облигации. Дивиденды 2016За последние 5 лет российские компании значительно увеличили размер дивидендов. А благодаря постановлению от 18 апреля, госкомпании теперь выплачивают акционерам не меньше 50% прибыли. За 2015 год крупные дивиденды выплатили:Сургутнефтегаз — 21,27% от стомости акции;М-Видео — 12,47%;Э.Он Россия — 9,15%.Летом 2016 ждем крупных дивидендов:От Э.Он Россия — 7,35%;Лензолото — 12%;ФСК ЕЭС — 9,22%;ТРК — 20,6%;МГТС — 24,4%;Сургутнефтегаз — 17,9%. Размер дивидендов в процентах меняется, так как он рассчитан по отношению к цене акции. Чтобы быть в курсе актуальных размеров выплат следите за календарем дивидендов. Еще для этого есть удобное приложение на Android. Данные о прошедших выплатах публикуем на сайте брокера. На западных рынках компании выплачивают дивиденды более стабильно. Правда выплаты ниже и проходят обычно раз в квартал. За 2015 дивиденды у самых популярных компаний: Apple — 2%,Microsoft — 2,7%,General electric — 3%,Geberal motors — 4,7%,AT&T — 5%,Philip Morris — 4,2%.
Для США это высокий доход, который в среднем превышает доход по банковским депозитам. Вконтакте Google+ money.tradernet.ru Как заработать на дивидендах? Обучение инвестированию с нуляВсем привет! В сегодняшней статье речь пойдет о дивидендах. О том, что это такое, как происходят выплаты и какова реакция рынка. А также, чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных. Началось лето, а это главный сезон, на который приходится большая часть дат закрытия реестра. Есть много популярных ресурсов, позволяющих оперативно отслеживать информацию о выплате дивидендов (например, бкс экспресс). Для начала пару слов о том, что такое дивиденды и как они начисляются.
Что такое дивиденды?Дивиденды — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации. Другими словами, это распределение чистой прибыли между всеми акционерами в соответствии с количеством акций, находящихся в их владении. Дивиденды выплачиваются не по всем компаниям. Насколько стабильно та или иная компания выплачивает дивиденды можно посмотреть на сайте соответствующей компании. В том числе все подробности по схеме расчета. Также за выплатой дивидендов можно следить и на других ресурсах. Как вариант, смартлаб. Обычно выплата дивидендов происходит раз в год, в некоторых случаях 2 раза в год. Есть компании которые выплачивают и ежеквартально. Размер по выплатам тоже может быть разным. По ликвидным компаниям в среднем 5-6 %. Чтобы получить дивиденды, вам достаточно владеть акциями в последний день перед дивидендной отсечкой (датой закрытия реестра). Если в этот день вы их продадите, то дивиденды вы не получите. Также стоит отметить, что на бирже режим торгов (Т+2). Это значит что купить акции нужно за два дня до отсечки. То есть суть режима в том, что полный расчет производится на 2 день. В сегодняшней статье глубоко зарываться в эту тему не буду, отмечу лишь то что с точки зрения спекуляций не стоит с этим заморачиваться. Спекулировать на акциях можно как и на любом другом инструменте. Если сравнивать с фьючерсами, разве что комиссии немного выше. И кстати, чтобы посмотреть итоговую прибыль на счете в квике (таблица — состояние счета), не забудьте поставить вид лимита T2. На T0 и T1 не обращайте внимание, так как это расчеты за вчерашний и позавчерашний день. В отдельной статье я уже рассказывал про лимиты. А теперь что касается начисления выплаты по дивидендам. Чаще всего дивиденды поступают на ваш брокерский счет в течении месяца. И кстати, сразу с этой суммы удерживается НДФЛ 13%. Если у вас открыт ИИС счет то можно вернуть налог, об этом я рассказывал в этой статье. За счет чего прибыль и сколько можно заработать?Основная прибыль инвестора складывается из двух значений. От получения дивидендов и за счет роста курсовой стоимости купленной акции. Если вы консервативный инвестор, то акцент стоит делать именно на дивидендных акциях. Лично я в свой портфель стараюсь покупать именно такие. Есть конечно и компании которые не выплачивают дивиденды. На таких компаниях можно заработать только за счет роста их курсовой стоимости. Опять же это не значит что компания и в будущем не будет выплачивать дивиденды. Поэтому в зависимости от вашего инвестиционного подхода можно держать в портфеле и такие компании. На инвестициях можно зарабатывать очень неплохие деньги. Очень хороший результат при консервативном подходе считается от 15 до 20 процентов годовых. При грамотном инвестировании вполне можно показывать такие результаты. Средняя доходность моего консервативного портфеля за последние 3 года инвестирования около 16 процентов годовых. Последнее время развелось огромное количество мошеннических компаний, которые зазывают людей и обещают по 30 процентов в месяц при инвестировании. А годовые по сотни процентов. Никто никогда не покажет вам такой процент в инвестиционной деятельности. Активные спекуляции я сегодня в расчет не беру. С такими процентами это не инвестирование, а игра в рулетку с огромнейшим риском потери всего капитала. Причем зачастую с очень быстрой потерей. Самый успешный инвестор в мире Уоррен Баффет показывал средне годовую доходность около 23 процентов на протяжении очень длительного периода времени. Поэтому всегда думайте прежде чем отдавать кому попало свои деньги. Необходимо либо научиться инвестировать самому, либо по крайне мере выбрать надежную инвестиционную компанию. Такие в принципе существуют, но в сегодняшней статье рекламу не будут им делать Чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных?Также стоит отметить, что существуют обыкновенные акции и привилегированные. В чем ключевое отличие этих акций? По привилегированным выплачивается условно-фиксированный дивиденд (то есть в уставе компании может быть прописана сумма выплаты в процентах от прибыли компании. Например, 5 %.) Кстати, есть также положение в законе, что дивиденды по префам не могут быть меньше чем по обыкновенным акциям. Но случаются конечно и исключения. Вообще, с точки зрения инвестирования преимуществ у привилегированных акций много. Основное — это дивидендная доходность. Ходят эти акции друг за другом. То есть наблюдается корреляция. Поэтому рассчитывать на то что вы выиграете на обыкновенной акции за счет более сильного роста курсовой стоимости не стоит. И во многих случаях, если у компании есть привилегированные акции и по ним выше дивидендная доходность, то стоит присмотреться именно к ним. По крайне мере если брать в расчет голубые фишки. На этом вводную статью по дивидендам буду заканчивать. В следующей статье, которая появится на сайте в течении двух недель, я расскажу о дивидендом гэпе и о том как на нем заработать. Подписывайтесь на новости сайта чтоб не пропустить (кнопка подписки сбоку). Если статья понравилась и оказалась полезной для вас, делитесь в соц. сетях. С уважением, Станислав Станишевский. Индивидуальное обучение трейдингу с нуля. Условия и программа здесь. Остались вопросы по инвестированию? Консультация. trader-nt.ru Как заработать на дивидендах?Дивиденды можно получать как с зарубежных, так и с российских ценных бумаг. Для начала надо купить акции компании, которая выплачивает дивиденды. Они начисляются автоматически на ваш счет, а порядок и регулярность начисления дивидендов зависит от эмитента (компании, которая выпустила акции). Американские компании Если американская компания начала выплачивать дивиденды, то делает это стабильно из года в год. Дивиденды выплачиваются каждый квартал и автоматически зачисляются на ваш счет. Лидеры по дивидендным выплатам из бумаг, доступных на freedom24.ru: AT&T - 5.04% годовых в долларах США Chevron - 4,20% годовых в долларах США Coca Cola - 3,14% годовых в долларах США. Кока-Кола начала платить дивиденды в 1975 году и за более чем 40 лет ни разу не пропустила выплату и ни разу не уменьшила сумму дивидендов. Microsoft - 2,78% годовых в долларах США. Инновационные компании редко когда платят дивиденды, обычно их акционеры зарабатывают на росте стоимости акций. Microsoft уже вошел в стабильную фазу роста и теперь платит дивиденды. Чтобы понять уровень доходности по дивидендам, сравните эти цифры смаксимальным процентом по депозиту в российском банке в долларах США 3,8% (с условием, что это будет сумма $1000 и вклад на 1 год). Российские компании Российские компании каждый год решают, выплачивать дивиденды или нет, т.е. заранее нельзя сказать, кто и сколько выплатит в этом году. Решение принимается на заседании собрания акционеров, которое проходит 1 или 2 раза в год. Чтобы получить дивидендную выплату не обязательно держать бумаги весь год, - достаточно находиться в реестре акционеров на момент его закрытия. В прошлом году лидерами по дивидендной доходности были: Сургутнефтегаз - 21,7% - доходность в рублях М.Видео - 12,47% - доходность в рублях. В этом году самые высокие дивиденды выплатила ЛСР - 11,5%. С дивидендов надо платить налоги - 13% с российских акций. Перед выплатой дивидендов акции растут в цене на сумму дивиденда, а сразу после выплаты - падают. На дивидендах вполне можно заработать, но это не спекулятивная покупка, а долгосрочная инвестиция (от года). thequestion.ru
|
.
