Как заработать на блокчейн технологии и криптовалютах. Как заработать блокчейн

Блокчейн для спекуляций. Как на этом заработать?

Блокчейн может быть одной из величайших технологий для спекулятивного трейдинга в истории. С момента создания формальной системы собственности 300 лет назад и изобретения письма за 3000 лет до того ни одна технология так не упрощала торговлю и не создавала новые финансовые рынки

Главный вопрос криптомира всегда состоял в следующем: каково лучшее применение для биткойна и криптовалют в реальном мире? Это цифровые деньги? Новое золото? Средство обращения для черного рынка? Сейчас, после стремительного взлета популярности ICO и цен на биткойн, мы можем сказать со всей определенностью: спекуляция.

И это не плохо. Большая часть торгов на финансовых рынках совершается не для обмена товарами и услугами, а для спекуляции. На рынке Forex, самом ликвидном рынке в мире с ежедневным объемом торговли в $5 трлн, более 80% торгов носит спекулятивный характер. Без спекулянтов рынки были бы менее ликвидными и работали бы хуже.

Мы убеждены, что блокчейн может быть одной из величайших технологий для спекулятивного трейдинга в истории. С момента создания формальной системы собственности 300 лет назад и изобретения письма за 3000 лет ни одна технология так не упрощала торговлю и не создавала новые финансовые рынки. Она настолько мощна, что сейчас мы наблюдаем расцвет спекулятивных рынков, которые всего несколько лет назад невозможно было бы представить.

Крупнейшее на сегодняшний день ICO, проведенное Filecoin, привлекло $250 млн. Второй по величине криптоактив Ethereum — это даже не валюта: эти токены представляют собой право запускать веб-приложения на децентрализованной виртуальной платформе.

Разумеется, и до блокчейна можно было приобрести эти «активы». Amazon продает вам право хранить ваши файлы на их облаке с помощью API-ключа, но никогда не позволял вам продать этот API-ключ или обменять его на API-ключ Google. Сегодня благодаря блокчейну этот цифровой ресурс и многие другие продаются на глобальных площадках, и ежедневный объем сделок составляет миллиарды долларов.

Что делает блокчейн такой невероятной технологией для спекуляций? Давайте сначала посмотрим на необходимые признаки хорошего спекулятивного актива и увидим, как они связаны с блокчейном.

1. Сложно подделать

Если вы не уверены, что актив реален, вы вряд ли захотите его приобрести. Защита от подделки — важнейшее требование к спекулятивным активам. В сущности, именно поэтому правительства вообще занимаются деньгами: необходимы могущественные централизованные организации, чтобы установить единую систему мер и весов, удостоверить эти измерения знаком, который был бы узнаваем, но невоспроизводим, и наказать нарушителей.

Антрополог Дэвид Грэбер в своей истории денег и торговли показывает, что правительства поддерживали системы финансовых записей еще до появления монет, во времена, когда шумерские храмовые чиновники записывали всю историю города на глиняных табличках. А когда правительства свергали, эти таблички уничтожали в первую очередь, что символизировало конец режима.

Активы, которые проще подделать, все еще используются для спекуляций, но не без затруднений. В случае с предметами искусства спекулянты вынуждены приглашать дорогостоящих оценщиков или вести дела с зарекомендовавшими себя аукционными домами — одна из причин, по которым только очень состоятельные люди могут спекулировать.

Но криптовалюты нельзя подделать. Их, конечно, можно украсть, но никто не может потратить монету из вашего кошелька или «напечатать» фальшивые монеты. Это ключевой технологический прорыв: блокчейн представляет собой неизменяемые гроссбухи, которые хранятся не в подвалах Храма, но на компьютерах «майнеров» по всему миру. Биткоин — первое масштабируемое решение задачи византийских генералов, старого вопроса вычислительной техники и первое децентрализованное решение проблемы двойного расходования. Это выдающееся достижение.

2. Легко и дешево хранить

Большинство активов, как доллары или слитки золота, должны храниться в физической форме, отчего их сложно или очень дорого перевозить, особенно через границы.

Банковские счета позволяют иметь более компактные версии этих активов, но два миллиарда людей не пользуются банковскими услугами, в основном, в развивающихся странах. Это одна из причин, по которым две трети валюты США находится за границей.

Криптовалюты хранятся в цифровом кошельке и доступны каждому, кто знает приватный ключ, — случайную последовательность букв и цифр. Ключ можно хранить, как вам удобно: в голове, на бумаге или в компьютере. Вы можете пересекать границы или бежать из дома посреди ночи, не боясь потерять свое состояние.

3. Легко и дешево переводить

Любой физический актив передается при личной встрече. Другие, как сертификаты ценных бумаг и золотые ETF, могут быть переведены в цифровой форме на фондовых биржах и в определенных юрисдикциях, но с ограничениями. Лишь около 150 «членов» могут участвовать в торгах на Нью-Йоркской фондовой бирже, причем это крупные банки или брокеры.

В мире существуют сотни криптобирж, которые допускают трейдеров к торгам после минимальной проверки личности, но в них даже нет потребности. Кто угодно в любое время может перевести криптоактив с одного кошелька на другой, просто зная публичный ключ кошелька. Посредники не нужны.

4. Безопасны

Сложность с личной передачей золотых слитков состоит в том, что никогда не знаешь, не ограбит ли тебя второй участник. Этот риск контрагента затрудняет передачу крупных активов, что чрезвычайно важно для спекулянтов.

Вместо того, чтобы лично торговать слитками, трейдеры приносят подтверждение своих прав на слитки на Чикагскую товарную биржу и продают их оптом, без необходимости перемещать актив. Риск контрагента отчасти сохраняется, если биржа не доставит золото, но он намного слабее, чем раньше.

Благодаря неизменяемым реестрам и криптосистеме с открытым ключом передача криптоактивов один на один практически свободна от риска контрагента. Однако вам нужны посредники, если вы хотите заключать сделки сразу с большим количеством людей. Как правило, такие операции проще, чем сделки с участием посредников на финансовых рынках США. Это пробел в обеспечении безопасности, который со времен должен быть восполнен.

5. Анонимны

Крупнейшие игроки предпочитают заключать сделки анонимно, через Каймановы острова и счета в швейцарских банках.

Уровень конфиденциальности криптовалют различается. Биткоин со своим публичным реестром транзакций во многом предоставляет меньше анонимности, чем наличные деньги. Но сейчас появляются новые «анонимные монеты, например, Monero и ZCash, которые используют последние достижения криптографии, чтобы операции невозможно было отследить.

Для западного мира конфиденциальность может быть главным преимуществом криптовалют над существующими спекулятивными активами. Скрыть вашу историю транзакций так сложно, что только очень богатые люди хотя бы пытаются. И даже у них не всегда выходит.

6. Делимы

Возможность разделения актива — недооцененный, но неотъемлемый элемент спекуляций. Большинство людей не в состоянии купить целые фабрики или компании, но миллионы владеют акциями Apple. Взрывной рост финансовых рынков США в 80-е был во многом вызван секьюритизацией — процессом дробления, разделения на транши и объединения активов, которые раньше могли передаваться только целиком.

Криптовалюты бесконечно делимы. В конце концов, это всего лишь байты.

7. Программируемые контракты

Люди любят спекулировать на контрактах даже больше, чем на активах. Рассмотрим простейший спекулятивный контракт: если New York Yankees победят в Мировой серии, вы заплатите мне $100. Сегодня в большинстве стран мира нельзя сделать такую ставку и будет трудно добиться исполнения.

В случае с криптоактивами контракты могут быть запрограммированы в самом активе — это так называемые «умные контракты». Иные активы могут быть только предметом договора, поэтому трейдеры нуждаются во офлайн-системе, которая бы обеспечивала выполнение контракта, как, например, суды, чтобы добиться исполнения обещаний «если А, то B». Технология «умных контрактов» еще нова и нуждается в доработке, но для спекулянтов это один из самых многообещающих аспектов блокчейна.

Обратите внимание, что в нашем перечне не говорится о «внутренней стоимости». Многие скептики утверждают, что у криптовалют нет будущего, потому что они не обладают фундаментальной ценностью — нет поддержки со стороны правительства, нет насущной необходимости владеть активом. Это может быть важно для того, чтобы превратить актив в «деньги» (хотя вопрос спорный), но это неважно для спекуляции. У предметов вроде бейсбольных карточек, игрушек Beanie Babies и даже золота внутренняя стоимость невысока.

Место в истории?

Главный упрек в адрес криптоактивов состоит в том, что они пригодны только для спекуляций. Это не так: есть много причин для покупки базовых активов — чтобы получить вычислительные мощности или заключать сделки конфиденциально. Но верно то, что блокчейн необычайно хорош для спекуляций. Сам факт, что биткоины невозможно подделать, обусловливает их преимущество над многими существующими спекулятивными активами, как, например, рынок предметов искусства объемом $50 млрд, где 10-70% объектов — фальшивки, или доллар Зимбабве.

И спекулянты это заметили. Когда миллионы розничных инвесторов по всему миру вкладывают в криптоактивы, можно говорить о крупнейшем инвестиционном тренде тысячелетия. Со стороны институциональных инвесторов каждый день возникают фонды, специализирующиеся на криптоактивах. Два старейших фонда Polychain Capital и Metastable привлекают капитал быстрее, чем, вероятно, любой менеджер первого в своем роде фонда. Топовыйтрейдер и бывший сотрудник Fortress Майк Новограц привлек в фонд $500 млн. Ходят слухи, что Goldman Sachs открывает отдел торговых операций с использованием криптовалют.

Но мы полагаем, что это только начало. Трансформационный эффект блокчейна может быть так же велик, как и последней крупной торговой технологии, западной формальной системы собственности, которая ускорила индустриальную революцию. Де Сото пишет: «Точно так же, как озеру нужна гидростанция для того, чтобы производить энергию, активы нуждаются в формальной системе собственности, чтобы создавать стоимость. Без формальной собственности, которая позволяет выявить их экономический потенциал и преобразовать его в форму, которая легко было бы перевозить и контролировать, активы точно вода в озере высоко в Андах — нетронутый запас потенциальной энергии».

Именно система собственности превратила физические активы в капитал, нечто, что можно измерить, продать и использовать для развития производства — подлинное богатство народов по Адаму Смиту. Система собственности радикально снизила барьеры для торговли и спекуляций, ускорив наступление эры ликвидности и глобальных рынков капитала. Блокчейн может сделать то же самое.

При участии Александра Пэка и доктора Спенсера Пэка. Доктор Пэк — профессор экономики в Коннектикутском колледже. Александр занимается инвестициями в криптоактивы в Bain Capital Ventures.

Перевод Натальи Балабанцевой

Источник

socialego.mediasole.ru

Как заработать на блокчейн технологии и криптовалютах

1. Заработок с блокчейн
2. Доход с криптовалютой: реальность или миф?
3. Первая бизнес-идея: работа с крупными компаниями
4. Вторая бизнес-идея: выпуск токенов и курсовой обмен
5. Третья бизнес-идея: выдача кредита в крипто-деньгах
6. Четвертая бизнес-идея: биткоин-биржа
7. Пятая бизнес-идея: регистрация авторства

Блокчейн – это методика хранения данных о принятых обязательствах и правах. Данный способ наделен защитой от иных законов математики. Посторонним нет доступа к ячейке с информацией, а, значит, нет возможности сделать копию, стереть или внести корректировки.

Биткойн или криптовалюта представляют собой данные, существующие в единственной вариации. Во всем мире они оценены определенным уровнем.

Заработок с блокчейн

У вас есть непреодолимое желание приобрести авто у дилера. При этом вы можете обойти расходы на перевод денег, пользуясь блокчейн. Как это сделать? Купить любую криптовалюту, к примеру, биткоины. Желаемый товар условно стоит 4 биткоина. От вас требуется перевести дилеру 5 биткоин, после чего вы получаете свою сдачу и право собственности на автомобиль. Все сведения о проведенной сделке зафиксируются в электронной информационной ячейке, которую может увидеть любой, но никому не под силу внести в нее корректировки. 4 полученных биткоина автодилер вправе направить на свершение другой сделки, но перепродать это транспортное средство он уже не сможет. Вы будете обладателем одного биткоина и автомобиля.

Доход с криптовалютой: реальность или миф?

Сегодня самый распространенный вариант заработка в сети интернет – это покупка биткоина (или ВТС). Достаточно проследить за ростом курса: в 2009 году 1 доллар равнялся 1,309 биткоина, а в 2017 – 1 биткоин приравнен к 614,9 долларам. В 2014 году отмечался невероятный пик роста ВТС, когда за 1 биткоин можно было получить около 1 тыс. долларов. Но под конец года в транзакциях стали прослеживаться проблемы, что обвалило курс до 400 долларов. Несмотря на то, что курс биткоин с 2010 года повысился в 600 раз, криптовалюта все равно достаточно нестабильна.

Чтобы начать зарабатывать в сети, достаточно для начала поменять реальные деньги в электронном кошельке на криптовалюту. Некоторые стараются заработать их на всевозможных специализированных сайтах, где активно используется майнинг.

С блокчейном реально зарабатывать и экономить, заключая договора без посредников. Дело в том, что, совершая экономические сделки, вы не прибегаете к помощи третьих лиц, которые бы подтверждали ваши действия (в частности, нотариус, банк, юрист).

Порядка двух лет назад люби боялись связываться с подобными технологиями, опираясь на отсутствие опыта и информации о них. В наши дни сведений о блокчейне предостаточно, он по праву признан перспективной сферой, у которой есть будущее.

Эксперты выделили пять самых понятных и легких для внедрения в практическую деятельность бизнес-идей, в основу которых положен блокчейн:

1. Использование технологий блокчейн крупными фирмами;
2. Выпуск токенов с обменом по курсу криптовалюты;
3. Выдача кредитов в криптовалюте;
4. Запуск сервиса или биржи для оплаты биткоинами;
5. Юридические или авторские права с блокчейном.

Рассмотрим более подробно каждую из бизнес-идей.

Первая бизнес-идея: работа с крупными компаниями

Построена она на том, что блокчейн-технологии чаще всего используются передовыми фирмами. Но, спустя некоторое время, они могут быть доступны каждому. Алгоритмы и программы блокчейн стоят недешево, а их внедрение сопряжено с определенными сложностями. Однако тот, кто идет не в ногу с прогрессом, значительно проигрывает.

Существуют предпосылки того, что крупные банковские учреждения и финансовые компании со временем полностью перейдут на blockchain. И тот, кто решится на это раньше других, будет в выигрыше.

Если вы обладаете какими-либо разработками в данной сфере и можете выйти на технолога финансовой компании, у вас есть возможность получить прибыль за свои услуги. Главное ваше преимущество – исключение посредников из цепочки, на которой компания в итоге будет экономить не один миллион за год.

Но в современной экономике биткоин все еще не получил одобрения у именитых экономистов и среди банковских структур из-за непризнания крипто-денег на государственном уровне.

Вторая бизнес-идея: выпуск токенов и курсовой обмен

Интернет-пространство пестрит разнообразием криптовалют. Каждый имеет возможность создавать и внедрять в действие свои деньги в виртуальном пространстве.

Выглядит это следующим образом. ICO-команда продает каждому пользователю токен (так называется устройство, помогающее идентифицировать пользователя и защищать его сведения). Токен можно купить за лайткоин, биткоин или любой иной вид крипто-денег. Некоторые пользователи приобретают их за реальные (фиатные) денежные средства.

Созданная криптовалюта пускается в оборот, и ей можно пользоваться для внутренних расчетов в проекте, а можно продать на криптовалютной бирже. Тут есть небольшая проблема – завоевать доверие у потенциальных покупателей (инвесторов). Чтобы добиться этого, нужно полностью легализовать проект, сделать его деятельность максимально открытой и прозрачной. В противном случае вы рискуете быть непонятыми и неоцененными по достоинству, а ваш проект сочтут за хайп.

Токены схожи с акциями компаний, которые со временем должны принести владельцу дивиденды. Но у них есть весомое отличие: в сравнении с ценными бумагами они не дают на юридическом уровне прав собственности на доходы проекта в будущем периоде.

Стоит отметить, что инвесторы охотно вкладываются в приобретение токенов, надеясь быстро отбить их стоимость высокой прибыльностью.

Третья бизнес-идея: выдача кредита в крипто-деньгах

Криптовалютный кредит – это, пожалуй, самая популярная современная финансовая услуга среди пользователей инновационных технологий.

На сегодняшний день действуют децентрализованные площадки, дающие займы в криптовалюте активным пользователям. Полученные в кредит средства, заемщик может направить на свершение финансовых операций или на приобретение токена.

Четвертая бизнес-идея: биткоин-биржа

Если задаться целью, то в интернете можно найти не один десяток действующих бирж криптовалюты, на которых каждый день свершается множество сделок по продаже, покупке или обмену валюты. Владельцы биржи, предоставляя надежную площадку пользователю, с каждой из сделок получают процентные отчисления.

Получается, что создание сервиса или биржи биткоина приносит доход. К тому же, ежедневно увеличивается численность сервисов, принимающих оплату эфирами, биткоинами и прочими видами криптовалют (от сервисов по доставке на дом пиццы – до букмекерских контор).

Пятая бизнес-идея: регистрация авторства

Сайтов блокчейн в интернете еще немного, но со временем их количество увеличится. Спустя год после запуска портала и его грамотной раскрутки, клиенты сами будут проситься в партнерскую программу.

Но от создателя требуется обязательная регистрация юридических или авторских прав, без которых вы просто рискуете остаться ни с чем. Защищая правами созданные программные бизнес-продукты с блокчейнами, вы получаете гарантию того, что ваша платформа будет не только популярной и надежной, но и стабильно приносящей доход.

all-brokers.info

Криптовалюта, блокчейн - ставим на зеро с основателем «Вlochchain News» | ByFin

Как заработать на блокчейн? Что ждет новую технологию в Беларуси? Как она поможет решить наболевшие проблемы у нас в стране? Об этом и многом другом рассказал Ричард Кастеляйн в рамках интервью для Byfin.by.

Блокчейн - это способ сохранения информации о правах и обязательствах, защищенный от других математическими законами. Никто посторонний не может войти в ячейку и изменить,  стереть или скопировать данные.

Криптовалюта, биткойн - это данные, которые существуют только в единственном экземпляре и оцениваются в определённую сумму по всему миру.

Как это все работает

Вы хотите купить автомобиль у автодилера. Чтобы избежать расходов, связанных с переводом средств, используете блокчейн. Приобретаете биткойны либо другую криптовалюту. Автомобиль условно стоит 3 биткойна. Вы переводите 4 биткойна. И вам возвращается сдача в виде одного биткойн и права на автомобиль. Вся информация о сделке фиксируется в ячейке с данными.  Это видимая всем информация, но никто не может вклиниться и изменить данные о сделке. Автодилер может уже использовать 3 биткойна в следующей сделке, но он уже не имеет права на автомобиль. У вас уже есть автомобиль и 1 биткойн.

Как можно заработать на криптовалюте

Первый способ - это приобретение биткойна (BTC) с намерением заработать на его росте. Если в 2009 году курс составлял $1 = 1,309 BTC. На сегодняшний день  $614,90 =1 BTC.  Три года назад за биткойн давали до $1000. Но в 2014 году проблемы с транзакциями обвалили биткойн на $400. Можно сделать вывод, что за семь лет курс вырос белее, чем в 600 раз. Но при этом биткойн остается весьма нестабильным. Способов заработать биткойн множество, можно просто обменять деньги на кошельке на криптовалюту или заработать их на различных сайтах, можно заняться майнингом, добычей биткойнов с помощью специального оборудования.

Как можно заработать на блокчейне

Одним из способов заработать на блокчейне является то, что  вы,  когда проводите сделку, экономите средства за счет того, что не обращаетесь к третьим лицам за ее подтверждением: к банкам, нотариальным конторам и т. д., которые за свои услуги берут вознаграждение. 

МВД предупреждает 

Но следует знать, что правоохранительные органы Беларуси не рекомендуют (в отличие от России, где биткойн и вовсе запретили) воздержаться от операций с электронной валютой, поскольку это противоречит порядку установленному законодательством Республики Беларусь.  Фактически если что-то случиться с вашими средствами, то жаловаться будет некому.

Но чем больше мы начинаем пользоваться новыми технологиями, такими как блокчейн, возникает все больше вопросов, а кто на них может ответить лучше, чем те, кто находиться сейчас на гребне волны.

Основатель «Вlochchain News» Ричард Кастеляйн в рамках интервью на конференции «Новая реальность: вызовы для Беларуси» ответил Byfin.by на вопросы, посвященные блокчейну. 

- Из-за новых технологий множество людей по всему миру потеряют рабочие места, как блокчейн может помочь в вопросах безработицы?

- Действительно, блокчейн уберет множество рабочих мест, потому что посреднический класс уйдет, но зато появится много рабочих места для разработчиков блокчейна.

Если представить взаимоотношения производителя и потребителя как музыкальную индустрию, то есть музыкант, продюсер, обработчики звука и уже через них музыка идет к фанату. При применении блокчейна, все промежуточные звенья убираются, остается только музыкант и фанат.

- В каких отраслях можно использовать блокчейн?

- Кроме традиционного использования блокчейн, я рассматриваю его как средство для защиты авторских права в искусстве, музыке и литературе. К тому же блокчейн можно применять в других областях для хранения информации. Например, в Бразилии существуют масса примеров, когда за взятку подделывались данные по строительству объектов. При применении блокчейна становится невозможным изменить данные на входе и на выходе. Это позволит держать систему строительства под контролем, и она будет стабильной.

- Как будут решаться спорные вопросы между пользователями блокчейна, гражданами разных стран?

- Благодаря глобализации все можно будет унифицировать. Конечно, есть различия в языке и менталитете. Люди по-разному решают вопросы, но мы входим в эпоху глобализации. Недавно Goggle создал систему для переводов, которая лучше справляется с это работой чем человек. И теперь все разногласия можно будет решать на уровне компьютера, а не на уровне человека, без учета человеческих качеств. Если же все-таки будут возникать вопросы, то решать их будут международные суды, это не уровень блокчейна.

- Что должно измениться в законодательстве Беларуси, чтобы стали возможны транзакции через блокчейн?

- Я не очень разбираюсь в вашем законодательстве. Но знаю, что в российском законодательстве не очень рады приходу блокчейна, поскольку это способствует отмыванию денег, скрыванию доходов от налогов.

Но хочется, чтобы белорусское правительство поддержало эту сферу. Должны создаваться специальные конституционные центры, такие как, например, в Англии и Голландии. Там существуют глобальные конституционные центры, которые разрабатывают все необходимые положения для блокчейна. Важно чтобы собственник наравне с государством вносил свой вклад в законодательство о блокчейне. Ориентировать законодательную базу следует под законы Эстонии, Финляндии, которые активно использует блокчейн.

- Если у каждой страны появится своя криптовалюта, какие могут возникнуть проблемы с транзакцией через блокчейн?

- Я не верю в то, что криптовалюта появятся в каждой стране, поскольку государство не поддерживает ее появления. Так как государственный регулятор создает свои виртуальные деньги, которые привязаны к конкретной валюте. Криптовалюты появляются по инициативе молодых людей. Это такой своеобразный андеграунд. Так что это не возможно. В Голландии есть специальные автоматы для биткойна, будем надеяться, что в скором времени они появятся и в Беларуси. Есть более отрытые, а есть более закрытые страны. Нидерланды – открытое всему новому государство, поэтому оно охотно и с интересом поддерживает криптовалюту. Создается новая ценность, новое достояние. Первоначально в истоках криптовалюты биткойна стояли около 500 человек, которые создали многомиллионную систему.

- Чтобы вы посоветовали людям, которые хотят заработать на этом в Беларуси?

Многие бы не посоветовали вкладывать в это деньги, потому что это как казино, суть как у азартной игры. Очень немногие смогут на этом заработать. Начинать нужно с образования. На Западе, как и во многих странах, существуют своеобразные бизнес-школы, курсы, тяжело им дать точное определение. Мероприятия, на которые собираются желающие узнать побольше о блокчейне и криптовалюте. В любом случае, отправная точка для зарабатывания на блокчейне это образование, тренинги, семинары, различного рода консультации. Не обязательно встречаться в жизни – о это могут быть и уроки через Skype. Необходимо больше узнавать и аккумулировать полученные знания и, конечно же, применять их на практике, пока они не станут компетенцией. Не менее важно правильно преподнести правительству свое желание создать блокчейн-площадку в стране, чтобы не последовали санкции, как это случилось с Uberom. У вас должны быть квалифицированные кадры, которые смогут показать выгоду создания блокчена для экономики страны. Государство это одобрит и будет вкладываться. Это увидят банки и также поддержат блокчейн.

byfin.by

• 
  Как заработать блокчейн
• 
  Сео копирайтинг это
• 
  Сео копирайтинг это
• 
  Ооо бухучет
• 
  Ооо бухучет
• 
  Старт ап проекты
• 
  Старт ап проекты
• 
  Інтернет маркетинг
• 
  Інтернет маркетинг
• 
  Как искать работу в москве советы
• 
  Как искать работу в москве советы