|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Паевые инвестиционные фонды. Паевой инвестиционный фондПаевые инвестиционные фонды (ПИФы) | Банки.руНа этой странице вы можете подобрать паевые инвестиционные фонды, узнать их инвестиционную стратегию и предыдущую доходность. Паевые инвестиционные фонды - это понятный и эффективный инструмент для тех, кто не инвестирует на фондовом рынке самостоятельно. ПИФы позволяют с небольшой суммой получать прибыль от целого портфеля ценных бумаг, которым управляет профессиональный менеджер. Чтобы начать инвестировать на фондовом рынке достаточно купить пай фонда. Доходность фонда – прирост стоимости его пая в процентах с учетом комиссии управляющей компании. Доходность фонда в прошлом не гарантирует получения дохода в будущем. Доходность указана с учетом комиссии за управление. Как работают ПИФы? Ответы на самые частые вопросы УзнатьВиды фондов ОПИФ «Альфа-Капитал Ресурсы» Доходность за год* 41,02% Минимальная инвестиция 100 ₽ Узнать больше  ОПИФ РФИ «Сбербанк - Природные ресурсы» Доходность за год* 35,93% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ «Альфа-Капитал Ликвидные акции» Доходность за год* 35,06% Минимальная инвестиция 100 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Акции сырьевых компаний» Доходность за год* 33,98% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций» Доходность за год* 31,65% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Акции» Доходность за год* 28,66% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОИПИФ «Альфа-Капитал Индекс ММВБ» Доходность за год* 25,44% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Индекс МосБиржи» Доходность за год* 24,58% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд сбалансированный глобальный» Доходность за год* 22,15% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Акции второго эшелона» Доходность за год* 21,21% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Акции» Доходность за год* 20,88% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Атон - Петр Столыпин» Доходность за год* 20,84% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд акций глобальный» Доходность за год* 20,57% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Сбалансированный» Доходность за год* 20,12% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Премиум. Фонд акций» Доходность за год* 18,21% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Сбалансированный» Доходность за год* 16,52% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд сбалансированный» Доходность за год* 15,45% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальный интернет» Доходность за год* 12,73% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации» Доходность за год* 11,68% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше  ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Система Капитал - Мобильный. Облигации» Доходность за год* 11,24% Минимальная инвестиция 100 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Фонд Сбалансированный» Доходность за год* 10,68% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Казначейский» 10,18% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ «Альфа-Капитал Резерв» Доходность за год* 9,98% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации Плюс» Доходность за год* 9,92% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд облигаций» Доходность за год* 8,74% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальное машиностроение» Доходность за год* 7,60% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Фонд облигаций «Илья Муромец» Доходность за год* 7,49% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Облигации» Доходность за год* 6,83% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Фонд перспективных облигаций» Доходность за год* 6,21% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие – Китай» Доходность за год* 6,11% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Атон – Фонд облигаций» Доходность за год* 5,71% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Облигации» Доходность за год* 5,27% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Государственные облигации» Доходность за год* 4,68% Минимальная инвестиция Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал - Акции несырьевых компаний» Доходность за год* 1,15% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Золото» Доходность за год* 0,11% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд валютных облигаций» Доходность за год в долларах* 2,67% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Еврооблигации» Доходность за год в долларах* -0,11% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальный долговой рынок» Доходность за год в долларах* -0,37% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» Доходность за год в долларах* -0,71% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Еврооблигаций» Доходность за год в долларах* -0,99% Минимальная инвестиция 5 000 ₽ Узнать больше ОПИФ РФИ «Сбербанк - Потребительский сектор» Доходность за год* -4,40% Минимальная инвестиция 1 000 ₽ Узнать больше www.banki.ru Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) | Финансовый гений
Сегодня я хочу рассмотреть паевые инвестиционные фонды (ПИФы) как один из популярных инструментов для инвестирования, позволяющий снизить риски инвестиций в фондовый рынок. Я расскажу, в чем заключается суть паевых инвестиционных фондов, какова может быть доходность ПИФов, и каковы основные преимущества ПИФов для частного инвестора. Суть паевых инвестиционных фондов. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – это денежные фонды, представляющие собой объединение средств пайщиков (инвесторов), созданные управляющей компанией с целью вложения в ценные бумаги, депозиты, недвижимость и другие финансовые инструменты для получения прибыли. Прибыль ПИФов распределяется между управляющей компанией и инвесторами фонда пропорционально доле их инвестиций. Чаще всего паевые инвестиционные фонды создаются для инвестирования в следующие виды финансовых активов: – акции; – облигации; – банковские депозиты; – депозитные сертификаты; – недвижимость. Паевые инвестиционные фонды – это, как и все виды инвестиций, рисковый инструмент вложения денег, не гарантирующий получение прибыли и возврат вложенных средств. Управляющая компания никак не может гарантировать точную доходность инвестиций в ПИФы, поэтому доходность ПИФов указывается, как правило, ориентировочная, основанная на аналитических прогнозах компании и данных прошлых периодов. Деятельность паевых инвестиционных фондов в большинстве стран находится под государственным контролем, что минимизирует риски всевозможного мошенничества и работы по принципу финансовой пирамиды. Ценные бумаги каждого ПИФа учитываются в специальном депозитарии, который контролирует все операции с ними, а права инвесторов-пайщиков на долю в ПИФе учитывает компания-регистратор. По сравнению с другими формами инвестирования, риски инвестиций в ПИФы минимальны, и этот способ вложения капитала, если речь идет о консервативных ПИФах, вкладывающих средства в ценные бумаги лидеров фондового рынка, близок по степени надежности к банковским вкладам.Суть паевых инвестиционных фондов заключается в следующем: 1. Компания по управлению активами (КУА) создает паевые инвестиционные фонды (ПИФы), декларируя, каким конкретно образом будет работать каждый фонд (куда будут вкладываться средства фонда, сколько будет существовать фонд, какая доходность предполагается, каковы условия участия в фонде). 2. Частный инвестор из собственных соображений выбирает ПИФы, в которых он хочет (и способен) принять участие, заключает договор с управляющей компанией и вкладывает свои инвестиции. 3. Когда собирается необходимая сумма для запуска фонда в работу, фонд начинает свою деятельность согласно задекларированным принципам работы. Отчетность деятельности ПИФа, как правило, находится в свободном доступе. 4. Когда фонд завершает свою деятельность (закрывается), либо же частный инвестор желает выйти из фонда (если такая возможность предусмотрена условиями договора), инвестору возвращается его доля пропорционально общему результату деятельности ПИФа. История возникновения ПИФов. Бурный рост паевых инвестиционных фондов начался в последней четверти XX века в США. Первые паевые инвестиционные фонды в России были образованы в конце 90-х годов прошлого столетия, а популярность их начала расти уже в первой декаде XXI века. На сегодняшний день ПИФы можно назвать одной из наиболее популярных форм инвестирования для развитых стран. В России и странах СНГ интерес к ним также постоянно растет. Доходность ПИФов. Наиболее высоконадежные ПИФы сегодня обеспечивают доходность на уровне банковских вкладов и немного выше. Чуть более рисковые фонды с высокой степенью надежности могут обеспечить доходность в 1,5-2 раза превышающую доходность банковских депозитов. Ну а наиболее агрессивные ПИФы могут предполагать доходность и на уровне 100 и более процентов годовых, однако и риск инвестирования в такие фонды будет гораздо выше. Доходность ПИФов во многом зависит от финансовых инструментов, в которые будет вкладывать средства фонда управляющая компания. Соответственно, как и в других способах инвестирования, доходность ПИФов прямо пропорциональна уровню риска потери своих вложений. Преимущества паевых инвестиционных фондов для частного инвестора. Теперь рассмотрим, в чем заключаются основные преимущества паевых инвестиционных фондов с точки зрения инструмента для инвестирования частного инвестора. 1. Прозрачность деятельности ПИФов и контроль со стороны государственных органов, что минимизирует риски мошенничества. 2. Инвестиции в ПИФы дают возможность инвестору, слабо разбирающемуся в ценных бумагах, инвестировать в фондовый рынок. Его средствами будут управлять профессионалы, что снижает риск их потери. 3. Паевые инвестиционные фонды дают возможность частному инвестору, обладающему небольшим капиталом, диверсифицировать свои вложения (например, если фонд вкладывает средства одновременно в акции, облигации, депозиты и недвижимость). 4. Простота и доступность вложения средств в ПИФы делает их привлекательным инвестиционным инструментом для широкого круга населения. 5. В паевых фондах определенного типа (речь идет об открытых и интервальных ПИФах) существует возможность вывода инвестиций в любой момент, либо через определенные временные периоды, таким образом, инвестиции в ПИФ могут обладать достаточной степенью ликвидности. Это основная вводная информация про паевые инвестиционные фонды (ПИФы). В дальнейших публикациях я продолжу тему ПИФов, расскажу о том, каких видов они бывают и как выбрать паевой фонд для инвестирования. Оставайтесь на Финансовом гении, и пусть ваша финансовая грамотность всегда будет на высоте! fingeniy.com Паевые инвестиционные фондыАО «СОЛИД Менеджмент» Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00035 от 27.12.1999 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России от 13.11.2008 г. № 045-11768-001000. Обращаем Ваше внимание, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами. Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию об услугах АО «СОЛИД Менеджмент» Вы можете по адресу 123007, Москва, Хорошевское шоссе, д. 32А и по телефону (495) 228-70-15, или у агентов. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Инвест» зарегистрированы ФКЦБ России 20.03.2000 № 0040-52697973. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ФДИ Солид» зарегистрированы ФКЦБ России 27.04.2002 № 0065-58549452. Правила доверительного управления ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид Интервальный» зарегистрированы ФСФР России 20.09.2000 № 0045-54859434. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид-Индекс МосБиржи» зарегистрированы ФСФР России 20.04.2005 № 0351-76578546. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Глобус» зарегистрированы ФСФР России 09.09.2010 № 1903-94169099. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид Перспективный» зарегистрированы в ФСФР России 05.05.2011 № 2116-94173014. Правила доверительного управления ЗПИФ рентный «Солид Недвижимость-2» зарегистрированы ФСФР России 29.09.2011 в реестре за №2209-94178425. Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид Рентный - 2» зарегистрированы Банком России 26.12.2017 в реестре за № 3444. ©2004 – 2018. При использовании любых материалов, опубликованных на сайте, ссылка на www.solid-mn.ru обязательна. Разработано nettoweb. www.solid-mn.ru Виды ПИФов (паевых инвестиционных фондов)
В прошлой публикации я писал, что представляют собой паевые инвестиционные фонды, а теперь подробнее остановлюсь на том, какие основные виды ПИФов можно выделить, исходя из различных параметров классификации. Любому частному инвестору очень важно хорошо знать виды паевых инвестиционных фондов и их отличия друг от друга, для того чтобы оптимально сформировать свой инвестиционный портфель. Итак, виды ПИФов можно классифицировать по нескольким параметрам. Рассмотрим отдельно классификацию этих инвестиционных инструментов по каждому из них. Виды ПИФов (паевых инвестиционных фондов) по возможности покупки и продажи паев. 1. Открытые ПИФы – это фонды, в которых инвестор имеет возможность осуществить покупку или продажу пая в любой момент по текущей стоимости. Открытые паевые инвестиционные фонды подразумевают максимальную ликвидность инвестиций, и наибольшую свободу действий для инвестора. Открытые ПИФы, как правило, являются наиболее доступными для широкого круга частных инвесторов, так как предусматривают возможность инвестирования даже в небольших суммах. 2. Интервальные ПИФы – это фонды, в правилах которых предусмотрены конкретные, заранее оговоренные интервалы времени для возможности покупки и продажи паев. Такой период, обычно составляющий 2 недели, должен предусматриваться не реже одного раза в год, чаще всего интервальные паевые инвестиционные фонды открывают возможность ввода-вывода средств 4 раза в год (ежеквартально). В последнее время многие компании, управляющие интервальными фондами, практикуют продажу паев через биржи вне периода действия установленных интервалов. 3. Закрытые ПИФы – это фонды, открывающиеся на определенный срок, на протяжении которого паи не выкупаются. Период деятельности закрытого ПИФа обычно составляет не менее 5 лет (иногда – до 15 лет). Весь этот период инвестор не имеет права продать свой пай. Закрытые паевые инвестиционные фонды – это своего рода закрытые клубы для ограниченного круга частных инвесторов, созданные под конкретные инвестиционные проекты (например, строительство недвижимости или вложения в бизнес). В закрытых ПИФах тоже иногда можно продать свой пай через биржу до истечения срока действия фонда, но только в том случае, если из числа инвесторов найдется желающий его купить, поскольку количество паев закрытого ПИФа всегда остается постоянным. Закрытые паевые инвестиционные фонды обычно предполагают очень существенный объем инвестиций, который в основном исчисляется миллионами денежных единиц, поэтому подойдут только для состоятельных инвесторов. Виды ПИФов (паевых инвестиционных фондов) по направлениям инвестирования. 1. Фонды акций – это ПИФы, которые инвестируют капитал преимущественно в акции различных предприятий. Потенциально такие паевые инвестиционные фонды можно назвать наиболее доходными, так как акции растут в цене быстрее других активов, но и, с другой стороны, более рискованными, поскольку они могут падать в цене так же быстро, как и расти. Кроме того, как известно, акция – это ценная бумага, не гарантирующая прибыль, ее доходность зависит от финансового результата предприятия. Большинство инвесторов и финансовых аналитиков сходятся во мнении, что в фонды акций лучше всего инвестировать в долгосрочной перспективе. Многие фонды акций вкладывают капитал преимущественно в так называемые “голубые фишки” – акции компаний, лидирующих на рынке в своих отраслях, либо в приближенные к ним компании. Доходность таких ПИФов будет меньше, но и риск потери капитала, соответственно, тоже. Паевые инвестиционные фонды, вкладывающие капитал в акции вновь созданных и развивающихся компаний, могут принести очень высокую доходность, но с большой долей вероятности в таких ПИФах можно потерять свой капитал. Иногда фонды акций сочетают в своем инвестиционном портфеле консервативные голубые фишки и агрессивные бумаги развивающихся предприятий, проводя тем самым диверсификацию рисков. 2. Фонды облигаций – это ПИФы, инвестирующие капитал, соответственно, в облигации. Эти ценные бумаги предполагают гораздо меньшую доходность, чем акции, но зато гарантируют ее. Доход в этом случае является точно прогнозируемым и фиксированным (облигация предусматривает заранее обусловленный доход). Фонды облигаций можно назвать консервативным инструментом для инвестирования. 3. Индексные фонды инвестируют капитал в акции компаний, занимающих ведущие позиции на фондовой бирже, которые включаются в расчет фондовых индексов (в России – ММВБ или РТС). Кто занимался торговлей на биржевых рынках, знает, как можно зарабатывать на фондовых индексах. В долгосрочной перспективе индексные фонды могут принести доходность, превосходящую доходность фондов акций, с относительно небольшими рисками. 4. Фонды денежного рынка – это ПИФы, большую часть инвестиционного портфеля которых занимают депозиты в банках. Небольшую долю капитала они могут при этом держать в акциях, облигациях, валюте, векселях, депозитных сертификатах. Эти паевые инвестиционные фонды являются самыми консервативными и обладают наименьшей доходностью, соответственно, и риск вложения в них минимален. 5. Фонды недвижимости инвестируют капитал в строительство объектов недвижимости. Преимущественно это паевые инвестиционные фонды закрытого типа, открывающиеся на достаточно длительный период, необходимый для того, чтобы построить планируемый объект и реализовать в нем все помещения. Доходность фондов недвижимости обычно невысока, но они традиционно продолжают оставаться привлекательным финансовым инструментом для состоятельных инвесторов. 6. Фонды прямых инвестиций открываются с целью поддержки определенного бизнеса. Другими словами, здесь собираются средства для того, чтобы запустить какое-либо производство или другую коммерческую структуру. Вкладывать средства в такой фонд довольно рискованно, в то же время, у фондов прямых инвестиций тоже есть свои приверженцы. 7. Фонды смешанных инвестиций – это ПИФы, вкладывающие капитал в разные финансовые активы – любые из вышеперечисленных. Как правило, это разные виды ценных бумаг, а также банковские вклады в определенных пропорциях. Исходя из того, какой актив преобладает в инвестиционном портфеле фонда смешанных инвестиций, можно делать вывод о его предполагаемой доходности и уровне риска. Инвестирование в такие ПИФы дает возможность инвестору даже с небольшим капиталом провести широкую диверсификацию рисков. 8. Фонды фондов. Есть и такой вариант, под которым подразумевается инвестирование в паи других ПИФов. В этом случае компания по управлению активами занимается отбором лучших паевых инвестиционных фондов на рынке и инвестирует в них капитал своего фонда. Существуют и некоторые другие виды паевых инвестиционных фондов, которые я не буду здесь затрагивать, поскольку в странах СНГ они пока не получили широкого распространения. Виды ПИФов (паевых инвестиционных фондов) по отраслевому признаку. 1. Отраслевые ПИФы – фонды, инвестирующие в предприятия (ценные бумаги) какой-то определенной отрасли: определенный вид промышленности, сельского хозяйства и т.д. 2. Универсальные ПИФы – фонды, вкладывающие средства в любые предприятия, независимо от их отраслевой принадлежности. Это все виды паевых инвестиционных фондов, о которых я хотел рассказать. Каждый вид ПИФа обладает своими преимуществами и недостатками, поэтому нельзя однозначно утверждать, что какой-то из них лучше, а какой-то хуже. Выбор ПИФа для инвестирования во многом зависит от инвестиционной стратегии и личных предпочтений каждого инвестора. На этом все. В последующих публикациях я еще не раз вернусь к теме паевых инвестиционных фондов и других вариантов инвестирования капитала. Оставайтесь с нами и учитесь грамотно вести управление личными финансами. До новых встреч на Финансовом гении! fingeniy.com
|
