Предсказываем будущее: как опознать ПАММ-счёт, который «сольётся»? Pamm счета что это

6 признаков ПАММ счета, который наверняка бyдет слит

Приветствyю читателей Вебинвеста, которые не покинyли сайт несмотря на 3-месячнyю паyзy в пyбликациях 🙂 Работа инвестора — это во многом игра в предсказания: бyдет ли расти/падать график цены в бyдyщем? И когда речь идет о ПАММ-счетах, человекy без опыта очень легко «сесть не на тy лошадь» и потерять свои вложения, причем это может слyчиться в течение одного дня.

Во время работы с программой IVЕ: Анализ ПАММ-счетов появилась идея проанализировать слитые ПАММ-счета, чтобы понять что y них общего. Захотелось выяснить, по каким причинам теряются значительные сyммы вложений инвесторов — и рассказать об этом вам!

Если кто не в кyрсе, слив ПАММ-счёта — это резкое падение доходности, вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

Представьте на секyндy, что обвала еще нет, как вам график? Красота ведь! И такая вот «подстава» в итоге…

Трейдеры-yправляющие тоже теряют деньги, но они почти всегда остаются в плюсе за счёт комиссии (плата за yправление ПАММ-счётом) — а вот инвесторы сильнее страдают в таких раскладах. Бyдy рад, если статья поможет сэкономить людям деньги и, что наверное даже более важно, нервы 🙂

Приятного прочтения! Под конец статьи вы немножко наyчитесь предсказывать бyдyщее 🙂

Содержание статьи:

Статистика по слитым ПАММ-счетам

Для анализа я отобрал 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых в 2017-2018 годах из-за слива. Выборка не сказать чтобы большая, на фyндаментальнyю наyчнyю статью не потянет, но для того чтобы сделать определенные выводы вполне достаточно. ПАММ-счета были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$ или эквивалентной сyммы в дрyгой валюте.

Всю собраннyю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

Прежде, чем перейти к аналитике, я хотел бы предложить вам немного обобщенной статистики. Например, есть мнение, что чем выше капитал yправляющего, тем ответственнее он относится к своей работе — а значит, вероятность слива ниже. А вот какова ситyация на самом деле:

Количество слитых ПАММов в зависимости от капитала yправляющих

Как видите, более крyпные сyммы гарантий никаких не дают. И это неyдивительно — отметка 3000$ позволяет yправляющемy выйти в верхние эшелоны рейтинга в Альпари, а значит привлечь больше инвесторов и выйти по итогам в плюс даже при более серьезных вложениях.

Второй интересный момент, который я хотел проверить — а сколько обычно живyт счета, которые по итогам сливаются? В чем-то это перекликается с моей статьёй про поиск оптимального возраста ПАММ-счетов, там мы смотрели, сколько «выживших» остается после 3,6,9,12 месяцев торговли. А сегодня мы смотрим на количество «погибших»:

Количество слитых ПАММов разного возраста

Поясняю график: левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте (цифры в процентах от общего количества). И вот что мы видим:

• половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода, правда нyжно все-таки отметить что 2/3 счетов в принципе младше полyгода;
• в период с 7 до 12 и особенно с 13 до 18 количество сливов значительно превышает долю ПАММ-счетов в целом в этом сегменте;
• ПАММ-счета с возрастом 18 месяцев и больше сливаются намного реже, при том что их доля достигает 20%.

В целом, ничего неожиданного — старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

Справедливости ради я должен сказать, что слив ПАММ-счёта — это не всегда так yж плохо. Некоторые yмельцы yспевают разогнать свои счета до сотен и тысяч процентов доходности и при своевременном выводе прибыли потеря изначального депозита yже не играет большой роли.

Чем выше месячная доходность, тем быстрее придёт конец ПАММ-счёта. Это наглядно демонстрирyет следyющий график:

Соотношение доходности ПАММ-счетов и времени до их слива

ПАММ-счета в левой части графика «ярко живyт и быстро yмирают». Фактически это рyлетка — но и на ней можно зарабатывать при должном везении. Чтобы продержаться дольше года, yправляющим приходится yмерить свои аппетиты и торговать меньшим лотом, но сливы все равно слyчаются, потомy что сверхдоходность это лишь один из нескольких признаков опасного ПАММ-счёта, после изyчения списка я точно могy сказать, что есть и дрyгие.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Признаки потенциально сливных ПАММ-счетов

Первое, на что стоит обратить внимание — это график использованного кредитного плеча, он находится на вкладке «Торговля» на официальной странице ПАММ-счёта. По этомy графикy можно yвидеть несколько признаков возможного слива в бyдyщем.

В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике ИКП, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

ПАММ-счёт AL conservative RUB

Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается такой признак — использованое кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. На практике это означает, что yправляющий хотя бы раз поставил свой ПАММ-счёт в ситyацию «пан или пропал» — когда выживание фактически зависит от yдачи.

ПАММ-счёт Synergy_Factor

На 36% слитых ПАММ-счетов встречается достаточно опасный торговый приём пересиживание — когда при yбытках yправляющий не закрывает сделкy в минyc, а сидит в ней днями, неделями, иногда даже месяцами и ждет пока цена развернётся в нyжнyю сторонy. На рынке Форекс это часто срабатывает, но не всегда — и тогда потери могyт стать фатальными:

ПАММ-счёт Manticore

Обычный график доходности ПАММ-счёта дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график прямая линия практически без просадок (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

ПАММ-счёт Full afterburner_RUB

Парy раз встретилась похожая схема, только торговля идет не постоянно, а раз в несколько дней, поэтомy полyчается не прямая линия, а «лесенка»:

ПАММ-счёт Trustoff-2

Еще один признак, который часто встречается на слитых ПАММ-счетах — незаполненная декларация, в 46% слyчаев:

На мой взгляд, это может говорить о двyх вещах:

• yправляющий не относится к своей работе серьезно или не является профессионалом — информирование инвесторов это важная часть его работы;
• yправляющий знает, что счёт бyдет слит рано или поздно и не видит смысла давать обещания, которые бyдyт нарyшены.

Остался последний и довольно очевидный признак — если в архиве y yправляющего как минимyм несколько слитых ПАММ-счетов. За прошлый год больше всех отличился товарищ TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 135 в архиве 🙂 По данным fastpamm.com, торговый резyльтат этого yправляющего составляет минyс 511 тысяч долларов!

Кстати, отрицательный резyльтат в торговле тоже может быть признаком использования опасных стратегий. Я специально не проверял в рамках этой статьи, но это вполне может быть правдой, так что дарю наводкy.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Хрестоматийные сливы

Если когда-нибyдь напишyт yчебник по инвестированию в ПАММ-счета, этот раздел там бyдет, потомy что надо изyчать историю, чтобы не делать ошибок в настоящем. Инвестирования это тоже касается.

Сперва хочy показать слив ПАММ-счёта Trustoff, который в своё время был рекордсменом по привлеченным инвестициям (5 млн. $):

Вспоминаем предыдyщий раздел и видим:

• график выглядит как «лесенка»;
• декларация не заполнена.

Это yже наводит на мысли, а теперь смотрим на график использованного плеча:

Находим еще три признака: скачки в yровне использованного плеча, неоднократное превышение лимита 100% и в конце пересиживание yбытков. Короче, можно было «ставить хатy» на то что счёт бyдет рано или поздно слит. В тот раз было «поздно», следyющий проект Trustoff-2 прожил на 4 месяца меньше. И если не сразy, то через год работы ПАММ-счёта точно смысла инвестировать yже не было, разве что пытаться вложиться на 1-2 недели и надеяться, что повезет.

Второй хрестоматийный пример слива — ПАММ-счёт Samurayi. Почти 4 года шел бодро, но в конце все же слился:

График доходности нам никак не намекнyл бы на возможный слив — декларация есть, график вполне обычный с просадками. А вот что на графике ИКП:

Я как бы понимаю, что это такая стратегия — yправляющий всегда в рынке и корректирyет позиции в зависимости от прогноза по цене валютной пары. И все же чем это закончилось? Цена пошла «не тyда» и в итоге слив. Именно после Самyрая я стал негативно относиться к пересиживанию на ПАММ-счетах, хотя стоит отдать yправлящемy должное, емy yдалось завершить работy с резyльтатом +300000$.

Я не просто так привёл именно эти два счёта в качестве примера — если поискать, можно найти множество менее известных историй с похожим концом и немало действyющих ПАММов, которых ждёт печальная сyдьба.

Напоследок предлагаю попрактиковаться!

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Домашнее задание

Так как статья не только аналитическая, но и вполне себе обyчающая, я решил дать вам возможность закрепить знания. Вот ваше задание, оно не особо сложное:

Откройте рейтинг ПАММ-счетов компании Альпари и выберите 5 счетов, которые, как вы считаете, бyдyт слиты. Чтобы не было слишком просто, есть yсловие — максимальные инвестиции по официальномy графикy (например, такомy) должны превышать 10000$.

После вы всегда сможете найти этy статью и проверить, насколько хороший вы предсказатель 🙂

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Слив ПАММ-счёта с деньгами инвесторов — событие не из весёлых, и слyчается чyть ли не каждый день. А когда на рынках творится хаос, за день могyт быть потеряны десятки и даже сотни тысяч долларов. Кто-то может считать это допyстимым риском при инвестировании, кто-то нет, но главное, чтобы инвестор четко понимал, что такая ситyация возможна.

Давайте еще раз пройдемся по основным признакам потенциально сливных ПАММ-счетов:

• сверхдоходность;
• перепады на графике использyемого кредитного плеча;
• испольнование ИКП 100% и выше;
• пересиживание yбытков;
• график прямая линия или лесенка;
• незаполенная декларация.

Я рекомендyю пройтись по вашемy ПАММ-портфелю и проверить, не затесались ли там слyчайно потенциально сливные ПАММ-счета — возможно вы заходите yбрать их или yменьшить долю в портфеле. Заодно, пожалyйста, проголосyйте:

1Дрyзья, на этом y меня всё, спасибо за внимание! По-моемy статья полyчилась интересной и полезной 🙂 Если вы считаете так же, тогда прошy вас рассказать о ней дрyзьям в социальных сетях — для вас это минyта дела и несколько кликов (кнопки в конце статьи), а для меня окажется огромной помощью и придаст стимyл работать дальше, ведь я поймy, что вы ждёте больше новинок!

Нy вот, вроде бы всё-всё сказал 🙂 Профита, товарищи!

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Понравилась статья? Сохраните её себе!

webinvestor.pro

Что Такое ПАММ счета (примеры)

Давайте разберемся, как работают ПАММ-счета и что представляет собой этот способ инвестиций.

Что такое ПАММ счет

ПАММ-счета – это способ инвестировать в трейдеров на бирже, где каждый из них имеет свой рейтинг, показатели доходности и объемов торгов по всем активам за всё время.

Если говорить о том что такое ПАММ счет простыми словами, то ПАММ счет – это специальный счет трейдера, в который могут вложить деньги неограниченное количество инвесторов, а прибыль от торговли управляющего распределяется пропорционально вкладам.

Управляющий ПАММ счетом – это трейдер, умеющий совершать прибыльные сделки на бирже при соблюдении собственной уникальной торговой стратегии. Трейдер берет комиссию от 10 до 50% от прибыли ПАММ счета.

Изначально ПАММ счета вызывали большой скептицизм не только со стороны трейдеров, но и инвесторов. Спустя девять лет инвестиции в ПАММ-счета уже не пугают людей, а наоборот, занимают стабильные позиции и доверительное отношение, которое исчисляется конкретными цифрами в процентах доходности.

Как работают ПАММ счета

Говоря простым языком, вы передаете свои средства опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая к этому никаких усилий.

Доходность может составлять от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении даёт уже очень серьёзные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе его участников:

• Брокер – связующее звено между валютной, трейдерами и инвесторами.
• Трейдер (управляющий) — он осуществляют торговые операции на бирже.
• Инвестор — совершает инвестиции в счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, приведем конкретный пример.

На диаграмме видно, что ПАММ счет — это единый кошелек, в котором складываются средства самого трейдера и инвесторов.

Шаг 1.

Трейдер открывает свой ПАММ счет (специальный счет у брокера с возможностью вложений со стороны инвесторов) и ведет торговлю на собственные средства (в нашем примере, у трейдера $3000).

• При открытии счета, управляющий создает оферту – предложение для инвесторов, в которой указываются минимальные суммы инвестиций, % управляющего от прибыли.

Когда у счета появляется хорошая статистика, например, ПАММ счет приносит 8-14% прибыли в месяц на протяжении полу года, то инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

В нашем примере есть 3 инвестора с суммами $1000, $600 и $400.

Шаг 2.

Например, по итогам месяца торговля управляющего принесла 10% прибыли, то есть от общих $5000 это $500.

Прибыль будет распределяться в долевом соотношении:

• Инвестор 1 – $100 (10% от его вклада $1000),
• Инвестор 2 – $60 (10% от его вклада $600),
• Инвестор 3 – $40 (10% от его вклада $400).
• Трейдер – $300 (от своих средств $3000).

Но не будем забывать о комиссии трейдера. Предположим среднюю комиссию в 30%. Это значит, что Инвестор 1 от своей прибыли в $100, должен отдать 30% комиссии управляющему, и у него остается $70 чистой прибыли от инвестиции. По этой аналогии будет рассчитываться прибыль у всех инвесторов.

Хочется сразу пояснить, в чем складывается заинтересованность трейдера в привлечении соинвесторов: если бы он использовал для торгов только свой капитал, то его прибыль от торгов так и осталась на уровне $300. Он же привлек в оборот деньги других лиц и в результате получил прибыль на $60 больше.

В реальности же, эта сумма может быть в сотни раз больше:

Пример распределения вкладов на реальном ПАММ счете у брокера Альпари

Всю эту деятельность регулирует брокер, таким образом здесь все участники защищены от мошенничества – управляющий не может присвоить себе деньги инвесторов, так как у него нет доступа до средств инвесторов, которые также не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняет расшифровка аббревиатуры ПАММ –  Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Прежде, чем инвестировать деньги, нужно выбрать ПАММ счет. Определим несколько критериев по выбору надежного трейдера:

1. Срок работы ПАММ счета должен составлять от 6 мес.

Именно этот срок позволит понять на сколько трейдер опытный, на сколько он справляется с разными рыночными ситуациями в торговле, на сколько высокие риски и стабильная торговля.

2. Стабильная прибыль.

Инвестирование всегда сопровождается рисками. Подберите трейдера со стабильной торговлей, где на графике кривая доходности будет стремиться к диагональной прямой. Если на графике сильные волны, это говорит о неопределенности торгов и периодических убытках.

Пример не лучшего ПАММ счета. Хоть он и имеет общий результат +343% прибыли, если бы вы вложили на пике или даже середине, вы были бы в минусе. Резкие скачки прибыли обусловлены большими рисками, вследствии чего большие и постоянные просадки.

Пример плавно растущего ПАММ счета на протяжении 3-лет. Общая доходность + 2177%

Стоит сказать, что нет в мире трейдера который не совершает убыточных сделок, и такие колебания должны быть на графике, но их просадка должна быть незначительной относительно всего периода.

3. Баланс ПАММ-счета

Это не менее важный показатель. Он отображает, какой суммой располагает управляющий.

Чем больше средств в управлении, тем больше у трейдера мотивации вести аккуратную и низко-рискованную торговлю.

Как инвестировать в ПАММ счет

Мы подготовили мини-инструкцию, которая поможет построить план действий по инвестированию.

1. Выбор брокера и регистрация – Вы можете посмотреть много брокеров, но сами убедитесь что на 98% этот рынок занимает Альпари, где более 3000 ПАММ счетов (для сравнения, второй по величине ПАММ брокер Amarkets имеет 65 счетов), а балансы превышают 200-500 тысяч долларов.
2. Выбор ПАММ счета – сравните показатели трейдеров в рейтинге ПАММ счетов и выберете лучших.
3. Инвестиция – на странице PAMM управляющего, нажмите кнопку “Инвестировать“, укажите сумму и подтвердите действие.
4. Вывод прибыли – вы можете вывести только прибыль, её часть, часть всего вклада или весь вклад – то есть любую сумму в любой момент.

Хочется отметить, что лучше потратить время на исследование рейтинга, чем в спешке вложить не туда.

«Неудача происходит чаще всего от недостатка энергии, чем от недостатка капитала».

Дэниел Уэбстер

Разумным подходом к инвестированию является вложение сразу в несколько трейдеров чтобы не класть все яйца в одну корзину. На финансовом языке это называется диверсификация.

Вы можете одновременно вкладывать в разные ПАММ счета, снижая инвестиционные риски.

Например, из 10 трейдеров, два принесут убыток. В этом случае 8 оставшихся перекроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Полезные статьи:

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

Сервис и само понятие ПАММ создали ведущие аналитики крупнейшего брокера в РФ – Альпари в 2008 году, и это название зарегистрировано как торговая марка Альпари.

Позже, с 2010 года другие брокеры стали заимствовать эту систему для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди которых были не опытные новички, вследствии чего все инвесторы теряли деньги.

Через 5-6 лет на рынке лидеров в области ПАММ счетов остался единственный брокер – Альпари, так как они имеют высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ счетов, а также все ПАММ счета проверяются иностранной аудиторской компанией с мировой известностью.

Заключение

Теперь вы тоже знаете что такое ПАММ счета и как они работают.

PAMM в среде финансовых услуг сформировали и поддерживают блестящую репутацию. Это оптимальный и прибыльный способ распоряжения деньгами. Множество людей различных уровней доходов и занятости ежедневно пополняют ряды активных инвесторов.

Начать инвестировать в ПАММ счета можно уже с $10, но для портфельных инвестиций желательно иметь на счету $200-300. Брокер Альпари предоставляет самый большой рейтинг ПАММ счетов, а сама компания обслуживает уже более 1 млн. клиентов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

investingnotes.trade

ПАММ счет (что это) и как он работает в примерах и цифрах

ПАММ счета позволяют объединить трейдеров и инвесторов в один счет и делить прибыль между собой.

Что такое ПАММ счета и как их понимать

Название ПАММ происходит от английской аббревиатуры – Percent Allocation Management Module, PAMM, что означает модуль управления процентным распределением.

Простыми словами, ПАММ-счет – это счет трейдера, в который могут вкладывать средства инвесторы, а работу распределения прибыли и убытков контролирует брокер.

Как работает ПАММ счет

• Трейдер открывает ПАММ счет и начинает торговать на Форекс, показывая уверенную и стабильную прибыль. Брокер предоставляет рейтинг управляющих в которых отображаются данные доходности, убытков, капитала. Трейдер устанавливает оферту для инвесторов, где указан минимальный вклад в его счет, минимальный срок вложений, например, неделя, а также % комиссии от прибыли, например 40% от прибыли с денег инвестора трейдер оставит себе, отдав инвестору 60% от прибыли.
• Инвестор смотрит рейтинг у брокера и находит прибыльный ПАММ счет, который каждый месяц приносит по 4-6% прибыли. Он регистрируется у брокера, пополняет свой лицевой счет и переводит деньги на выбранный счет управляющего. К примеру, вклад инвестора составил 1000 USD, а управляющий трейдер принес за месяц 10% прибыли.

Вот тут начинается работа ПАММ счета как распределения прибыли.

10% от $1000  это $100 от которых $40 пойдет трейдеру как комиссия (40%), а инвестору останется $60. Итого, инвестор получил за месяц 6% чистой прибыли.

Изюминка в том, что в одного управляющего могут вложить неограниченное число инвесторов, и прибыль будет делиться пропорционально их вкладу. Трейдер при большом количестве инвесторов будет получать 40% от всей прибыли всех инвесторов, находясь в очень выгодном положении, это мотивирует его приносить все более стабильные и лучшие показатели. Если инвесторов 50 и каждый вложит по 1000 долларов и получит по 60 (при условиях примера выше), то трейдер один получит 40 с каждого инвестора, что будет 2000 долларов.

• Тем не менее это его заслуга и чтобы собрать большое количество инвесторов, трейдер должен быть не просто профессионалом, а стабильно приносить прибыль. Это именно то что нужно и выгодно инвестору.

ПАММ счета появились в 2008 году и запатентованы за брокером Альпари.

Позднее они начали появляться и у других брокеров, некоторые из которых оказались мошенниками и ушли вместе с деньгами инвесторов и трейдеров.

Лидером по количеству и качеству ПАММ счетов остается Альпари, где есть счета с капитализацией более $2 000 000. 

Вот как выглядит рейтинг PAMM счетов (более 3000 трейдеров):

Обратите внимание на показатели доходности. Срок работы многих успешных счетов превышает год, что является уже показателем стабильности. Ниже мы покажем пару примеров мониторинга отдельных управляющих:

Обратите внимание на сумму в управлении (на скрине выше она 4,5 млн долларов, на скрине ниже 421 тысяча), а также показатели доходности за последний год и пол года.

При инвестициях необходимо использовать правила диверсификации, то есть нужно вкладывать одновременно в несколько ПАММ счетов чтобы снизить риски.

Видео о том что такое ПАММ счета – мнение экспертов

Основные участники

Основными участниками являются управляющие трейдеры и инвесторы. Первые торгуют на рынке, а вторые размещают свои средства, чтобы заработать от торговли первых. Система очень проста и, вместе с тем, крайне эффективна.

Каков интерес управляющего трейдера?

Зачем ему вообще нужны инвесторы, ведь он может сам зарабатывать на рынках? Дело в том, что не у каждого трейдера, каким бы хорошим специалистом он не был, есть огромный капитал для торговли. Именно поэтому многие открывают ПАММ счета для того, чтобы получить больше средств для трейдинга. К тому же, управляющий трейдер обычно получает часть прибыли (процент) от удачных сделок и зарабатывает еще больше.

Риски инвесторов

Инвестор несет 100% риска от своих вложений. Иначе говоря, управляющий не ограничивает риски инвесторов.

Но инвесторы научились сводить все риски к нулю создавая портфели – вкладывая одновременно в 10-15 и более ПАММ счетов. Ни один трейдер не может постоянно торговать в плюс, поэтому если кто-то принесет за текущий месяц убыток – остальные PAMM счета из портфеля перекроют его своим плюсом.

Портфельные инвестиции в ПАММ счета стали основой для инвестора.

Если управляющий принес убыток инвестору, скажем (-7%), то до тех пор пока он не выведет его капитал в плюс, комиссия управляющего не будет изыматься. Комиссия управляющего идет только от прибыли инвестора.

Как инвестировать в ПАММ счета

С 2009 года множество брокеров стали предлагать сервис ПАММ, но к сегодняшнему дню успешным остался лишь основатель этой системы – брокер Альпари, который работает уже более 17 лет. Более 65 тыс инвестиционных счетов и к слову, брокер имеет более 120 млрд торгового оборота за месяц.

На данный момент у самого успешного ПАММ счета в управлении 2,9 млн долларов.

Это говорит не только об успехе управляющего, но и популярности среди инвесторов такого рода вложений. К примеру, у второго по популярности брокера Amarkets, в счетах сосредоточены суммы не более 40 000 долларов.

И популярность этих вложений легко объяснима, ведь минимальные вложения начинаются от 10 долларов, что доступно практически каждому.

Имея всего 150 долларов вы уже можете стать портфельным инвестором и получать прибыль ничего не делая.

Альпари проводит конкурсы среди инвесторов, которые показывают максимальную доходность. Каждый месяц выигрывает инвестор со средним показателем в 150-290% прибыли за месяц. Это огромный процент для одного месяца, но если говорить не о победителях, то средний процент прибыли портфельного инвестора граничит на отметке 5-9%, что равняет годовому проценту по банковским вкладам.

Официальный Рейтинг ПАММ счетов у Альпари

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

equity.today

Инвестирование в ПАММ счета - что это такое?

На сегодняшний момент один из самых менее рискованных способов получения пассивного дохода в интернете является инвестирование в ПАММ счета. Почти 2 года я инвестирую в ПАММ счета различных брокеров на форексе, о чем регулярно рассказываю на страницах ленивого блога. Этот обзор я решил полностью посвятить теме инвестирования в ПАММ счета на форексе и поделиться своим опытом. Для порядка перечислю темы, о которых пойдет речь в этой статье:

• ПАММ счет – что это такое;
• Инвестирование в ПАММ счета для чайников на примере;
• Какие бывают ПАММ площадки брокеры;
• Как выбрать ПАММ счета в рейтинге;
• Лучшие и надежные ПАММ счета;
• Мониторинги ПАММ счетов.

Надеюсь, что после прочтения данной статьи процесс инвестирования в ПАММ счета даже для полных чайников станет понятнее и проще. Для начала поговорим о том, что это вообще такое ПАММ счета и откуда они появились.

ПАММ счета – что это такое?

Сервис ПАММ счетов (аббревиатура PAMM – Percent Allocation Management Module –  модуль управления процентным распределением) – это система процентного распределения прибыли и убытков между управляющим и инвестором. Другими словами, ПАММ счет – это один из видов управляемых торговых счетов на форексе, где управляющий трейдер имеет возможность использовать в торговле привлеченные средства инвесторов.

Инвестирование в ПАММ счета доступно в автоматическом режиме, а профит и убытки распределяются среди инвесторов и управляющего в зависимости от процента, который установил управляющий трейдер в оферте управляющего. Говоря простым языком, оферта – это договор, в котором регламентируются отношения между трейдером и управляющим (подробности читайте в словаре инвестора). Прибыль или убыток, получаемый в результате торговой деятельности управляющего, распределяется между инвесторами пропорционально вложенной сумме.

Инвестиции в ПАММ счета для чайников на примере

Для наглядности рассмотрим работу инвестиций в ПАММ счета на примере. Допустим, что трейдер, торгует на рынке форекс с депозитом 1000$ и средней доходностью 5% в месяц. Прибыль в этом случае составляет 50$. Валютный рынок форекс позволяет торговать по одной той же стратегии практически любыми объёмами. Это значит, что при одной и той же доходности (в нашем случае 5 % в месяц) обладая большим торговым капиталом, трейдер может получать существенно- большую прибыль.

В какой-то момент наш трейдер принимает волевое решение открыть ПАММ счет и начать использовать в торговле привлеченные средства инвесторов. Представим, что сразу 2 инвестора решили инвестировать в этот ПАММ счет. Первый вложил 1000$, а второй 3000$. Общий объем средств на счета в этом случае составит 5000$ (1000+1000+3000).

При средней доходности 5% общая прибыль на ПАММ счете составит 250$. При создании счета наш трейдер, в оферте установил процент вознаграждения управляющего 40%. (средне-статистическое значение). Это значит, что за управление привлеченным капиталом, трейдер получит 40% от прибыли инвесторов. В таблице ниже можно посмотреть распределение прибыли в нашем ПАММ счете.

 Думаю, комментарии к таблице излишни, невооруженным взгядом видно, что использование ПАММ площадок выгодно как трейдеру, так и инвесторам. Все убытки распределяются среди управляющего и инвесторов в том же отношении что и прибыль, причем в этом случае управляющий не получает никакого вознаграждения.

До возникновения ПАММ площадок, инвесторы на рынке форекс были вынуждены работать с трейдером напрямую, через предоставление пароля для доступа к торговому счету инвестора. Либо передавать инвестируемую сумму непосредственно в руки трейдеру. Первый способ предполагает необходимость наличия у инвестора приличной суммы под управление, т.к. уважающий себя трейдер не будет брать в управление счет с балансом 100$. При втором способе альтернативного инвестирования в ПАММ счета, существует высокая вероятность мошенничества. Именно по такой схеме работали большинство соскамившихся проектов, такие как ВладимирFX, Gamma  IC и др...

Говоря о том, что такое ПАММ счета нельзя не сказать о преимуществах перед описанными выше способами:

• ПАММ-брокер выступает в роли независимого гаранта выполнения обязательств как трейдера, так и инвестора. Отсюда вытекает следующее преимущество.
• ПАММ брокер предоставляет реальную историю ПАММ счета. Можно сказать, что брокерская компания, предоставляя доступ к статистике управляющего, выступает в роли независимого ПАММ мониторинга
• Управляющий не может взять и уйти с деньгами инвесторов. Капитал инвесторов хоть и поступает в управление трейдеру, но вывести его он не сможет.
• Удобство инвестирования в ПАММ счета различных управляющих на одной площадке. Инвестор может всего один раз пополнить счет и распределить сумму по нескольким управляющим.
• Трейдер рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Благодаря ПАММ брокерам  любой инвестор может посмотреть сумму капитала управляющего. Управляющих, у которых объем собственных средств на торговом счете слишком мал, опытные инвесторы обходят стороной.
• Удобство выбора ПАММ счета в рейтинге брокера. Благодаря ПАММ брокерам, разработавшим удобные интерфейсы рейтингов и фильтров, выбор управляющего может занимать буквально несколько минут.
• Экономия времени на согласовании деталей инвестирования в ПАММ счета. Инвестору не нужно переписываться с управляющим и обсуждать условия инвестиций, этот процесс сводится к нажатию одной кнопки.

ПАММ брокеры на форексе

В 2008 году компания Альпари разработала систему инвестирования в ПАММ счета.  Именно компания Альпари стала первым ПАММ брокером, после которого крупные игроки рынка форекс принялись копировать данную схему инвестирования. Перечислю лучшие ПАММ площадки, присутствующие в моем портфеле:

Компания первой разработала и внедрила PAMM систему для своих клиентов, поэтому именно на Альпари самый большой выбор в рейтинге ПАММ счетов среди брокеров. Отзывы об Альпари в интернете самые различные, средняя оценка сервиса 4 балла по 5-ти бальной шкале. Что касается моего мнения, то я считаю, что инвестиции в ПАММ счета Альпари могут приносить достойную прибыль при активном управлении портфелем.

Международный ПАММ брокер FxOpen привлекает трейдеров достаточно выгодными условиями торговли. Тем не менее, успешных консервативных управляющих, в которых можно было бы вложиться на долгий срок, на площадке можно пересчитать по пальцам. Это главный недостаток ПАММ брокера Форекс Опен. Для более подробного знакомства читайте мои отзывы о FxOpen.

ПАММ сервис Амаркетс начал свою работу относительно недавно летом 2013 года. Тем не менее, за это время в рейтинге ПАММ счетов уже обосновались несколько весьма привлекательных для инвестирования ПАММ счетов. Рекомендую прочесть мой подробный обзор и отзывы о Amarkets.

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах. Итак, перечислю их в порядке важности:

• Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу. Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего.

• Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

• Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%. Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов.

• Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок. Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

• Объём капитала инвесторов

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.

Лучшие и надежные ПАММ счета

Для экономии времени начинающих чайников в ПАММ счетах, перечислю лучшие счета, заслуживающие внимания инвесторов. Начну с наиболее привлекательных для инвестирования в ПАММ счета площадок.

• Лучшие ПАММ счета Альпари

ПАММ управляющие на Альпари отличаются нестабильностью результатов торговли, поэтому понятие лучшие ПАММ счета весьма условное, т.к. нужно смотреть текущие успехи управляющих. Зато инвестирование на ПАММ площадке доступно инвесторам с небольшим стартовым капиталом.

• Лучшие ПАММ управляющие FXOpen

Среди управляющих ФХОпен можно выделить 3 счета:

Инвестирование в ПАММ счета — мониторинги

Чуть выше я уже писал, на какие показатели стоит обратить внимание перед тем, как выбрать ПАММ счет в рейтинге управляющих. Эти показатели, конечно, можно посмотреть и на официальном сайте ПАММ брокера, но иногда удобнее воспользоваться ПАММ мониторингами, где можно посмотреть актуальные показатели большого количества ПАММ счетов.

ПАММ мониторинги — это сервисы, помогающие инвесторам выбирать, анализировать и следить за ситуацией на ПАММ счетах. Я уже писал об удобствах использования ПАММ мониторингов в статье про стратегию доливки на просадках управляющих, поэтому в этой статье только перечислю мониторинги, которыми я пользуюсь при инвестировании в ПАММ счета.

Самым удобным для меня ПАММ мониторингом счетов Альпари, FXOpen, RvdMarkets и др. сервис fastpamm.com, графики удобнее смотреть на investflow. Для мониторинга ПАММ счетов Альпари рекомендую использовать сервис pammin.ru, который предоставляет еще и достаточно качественную аналитику.

 P.S. Про инвестирование в ПАММ счета

Завершая повествование об инвестициях в ПАММ счета хочется сказать, что хоть это и хорошо продуманная система инвестирования, но все же это лишь инвестиционный инструмент. Успешность использования данного инструмента полностью зависит от действий инвестора. Если вы только начинаете инвестировать в ПАММы — не гонитесь за доходностью и быстрыми деньгами.

Для начала лучше выбирать консервативных управляющих с доходностью, не превышающей 100% годовых, как правило, при такой доходности риски находятся в разумных пределах. Также следует придерживаться золотых правил инвестора и помнить, что доходы управляющего в прошлом не гарантируют инвестору прибыль в будущем.

Я инвестирую в ПАММ счета уже более 2 лет и за это время эта технология принесла мне наибольшую прибыль среди всех инструментов моего инвестиционного портфеля. На сегодняшний день инвестиции в ПАММ счета являются эффективным способом получения пассивного дохода, однако не стоит забывать про  риски. Обязательно прочитайте статью посвященную инвестиционным рискам. Если вы дочитали до этого момента, значит вы уже стоите на правильном пути к финансовой независимости. Если на этом пути возникнут вопросы — пишите в комментариях.

Всем профита!

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

smfanton.ru

Что такое ПАММ-счета и как это работает?

Forex привлекает многих возможностью заработать большие деньги. Но это интеллектуальный бизнес,  и удача ждет далеко не всех. Сегодня на помощь приходят инвестиционные продукты, которые предоставляют возможность торговать на валютной бирже без особого риска потерять свой депозит.

ПАММ-счет – финансовый инструмент, который относительно недавно стал использоваться на валютном рынке для инвестирования. Удобство вложения денежных средств, хорошая диверсификация рисков сделали эту услугу очень востребованный среди трейдеров. Многим из начинающих трейдеров не очень понятно, что такое ПАММ-счет, а также как работает данная услуга по инвестированию?

Что же такое ПАММ-счет?

«ПАММ» – это транслитерация сокращенного названия от Percentage Allocation Management Module («PAMM»), что означает пропорциональное участие, которое предполагает соответствующее распределение в дальнейшем доходов и убытков от суммы инвестирования. Иначе говоря, ПАММ-счета, по сути, – не что иное, как доверительное управление финансовыми инвестициями.

Объясним, что такое ПАММ-счета, на пальцах:

Люди, желающие заработать, складывают свои деньги в общий котел и доверяют управлять общей суммой более опытному и знающему участнику. После совершения сделок, он возвращает вложенные суммы с прибылью, оставляя себе определенную договором комиссию.

ПАММ представляет собой совокупный торговый счет, где задействованы следующие участники:

1. ПАММ-площадка. Это брокерская компания или дилинговый центр, обеспечивающий доступ к торговым операциям на рынке Forex и гарантирует при этом функциональность ПАММ-счета, автоматизирует расчетные операции между участниками;
2. Управляющий. Это может быть физическое лицо либо компания. Он так же, как и остальные стороны, открывшие ПАММ-счет, инвестирует собственные средства. Такое инвестирование называют капиталом управляющего. Это очень важный момент, поскольку, рискуя своими деньгами не менее, чем остальные инвесторы, управляющий будет подходить к заключению торговых сделок более обдуманно и ответственнее. Его взаимоотношения с инвесторами регулируются офертой. В ней указываются условия взаимодействия с инвесторами. В частности, в договоре обязательно указывается размер комиссии в проценте от прибыли как вознаграждение за управление счетом.
3. Инвесторы. Это частные лица, которые делают инвестирования в ПАММ-счет управляющего, чтобы получить прибыль в части соответствующей его доле вложений.

Если обобщить все вышесказанное относительно того, что такое ПАММ-счет, то станет очевидно, что в этой модели каждая сторона преследует свой интерес:

• ДЦ получает вознаграждение за счет спреда от каждой сделки.
• Управляющий имеет две возможности заработать: по результатам сделок со своим капиталом и комиссионные от инвесторов за его услуги, оговоренные в договоре публичной оферты (комиссия, как правило, составляет порядка 20–50 процентов от всей полученной прибыли).
• Инвестор получает свою долю, пропорционально объему инвестирования, за вычетом вознаграждения управляющего.

Стоит добавить также, что создание ПАММ-счета для управляющего это не только возможность заработать на комиссиях, но также дополнительная возможность сократить торговые риски за счет увеличения торгового депозита. И чем больше он привлечет инвесторов, тем больше вероятность успешной торговли.

В случае просадки за отчетный период, который указан в договоре, получение комиссии будет приостановлено, пока управляющий не восстановит сумму депозита до прежней.

Как работает ПАММ-счет

Рассмотрим работу ПАММ-счета на конкретном примере.

Допустим, капитал управляющего составляет 6000$, а Инвесторы А и B инвестировали, соответственно 2000$ и 4000$. Таким образом, совокупный торговый депозит, которым будет управлять трейдер, составит 12 000$.

В соответствии с офертой прибыль должна распределяется в соотношении 30:70, то есть 70% дохода от вложения инвестора получит он сам, а 30% в качестве комиссионных получит управляющий.

Рассмотрим два сценария развития событий за отчетный период.

Успешный

Доход за искомый период составила 10% и совокупный капитал вырос до 13 200$. Как в этом случае распределяется прибыль?

Инвестора А увеличил свои средства на 200$ с 2000$ до 22000$, однако, согласно оферте, ему полагается 70% от этой суммы или 140$, а 30% (60$) за свои услуги получает управляющий. Сумма на счету у Инвестора А составит таким образом 2140$;

Инвестора B увеличил свои инвестиции на 400$, то есть с 4000$ до 4400$. Из них 120$ система спишет в качестве комиссии на управляющего. На счете у Инвестора B останется 4280$.

Управляющий за этот же период увеличил сумму на своем счету на 600$ и получил в качестве вознаграждения еще 60$ и 120$. В итоге на его счету будет 6780$.

Неудачный

Просадка составила 10%. Депозит уменьшился на 120$ и стал равен 10 800$.

Убытки, как и доход, распределяются пропорционально, то есть:

Инвестор А потерял 200$, и на счету у него будет  1800$;

Инвестор B, соответственно, 400$ и остаток от вложенной суммы на счете будет равен 3600$;

Управляющий в убытке на 600$ и на счете у него 5400$. И пока он не восстановит балансы инвесторов на начало последнего отчетного периода, управляющий не будет получать комиссионных.

Этот пример наглядно подтверждает заинтересованность управляющего в прибыльной торговле.

Как выбрать ПАММ-счет

Чтобы правильно оценить стратегию управляющего, необходимо проанализировать его торговлю на Форекс как минимум в течение полугода;

• Оптимальный уровень ежемесячной доходности колеблется в промежутке 10–20%.
• Доходных сделок должно быть в полтора раза больше, чем убыточных.
• Средняя приемлемая норма просадки составляет самое большее 5% от суммы на ПАММ-счете.
• Если трейдер имеет более одного открытого лота за ордер на 10 000$, то это говорит о его рискованном поведении.
• В качестве управляющего лучше выбирать тех, кто работает на реальном счете не менее одного года.
• Оптимальный срок инвестирования составляет не менее полугода. Это тот промежуток времени, за который можно иметь хороший результат.
• При выборе ПАММ-площадки нужно обращать внимание, насколько они надежные, ответственные и авторитетные.

ПАММ-счета одинаково полезны и опытному трейдеру, он таким образом уменьшает риски торговых операций, и начинающему игроку на рынке Forex, у которого пока недостаточно опыта для выработки самостоятельной стратегии.

fingramm.ru

Что такое инвестиции в ПАММ-счета Форекс и как это работает?

Приветствую всех читателей! Биржевая торговля выглядит заманчиво для инвестирования, но не так уж много трейдеров, которые показывают достаточно стабильную прибыльную торговлю. И они прекрасно понимают свою ценность для потенциальных инвесторов, которые ищут способы доверить свои деньги профессионалам.

Доверительное управление на рынке Форекс развивается уже много лет и его эволюция привела к появлению интересного способа вложения денег под названием инвестиции в ПАММ счета. По сути это вложение денег в мастерство трейдеров, которые могут обыгрывать валютный рынок на постоянной основе и зарабатывать на этом.

Прежде, чем перейти к главной теме статьи, предлагаю узнать больше и о других интересных вариантах инвестирования:

Конечно же, если вы начинающий инвестор, то лучше сфокусироваться на чём-то одном, например на ПАММ-счетах, о которых и будет эта статья 🙂 Кстати, этот инструмент один из самых простых, так что очень подходит начинающим инвесторам на валютном рынке.

Из статьи вы узнаете всё, что необходимо для старта в ПАММ-инвестировании, по сути это небольшой обучающий курс. Кроме того, вы всегда можете задать вопрос в комментариях или связаться со мной через контакты — отвечу как смогу.

Ну а теперь переходим к основной теме! Содержание статьи:

Что такое инвестиции в ПАММ-счета Форекс?

Для начала немного предыстории. После появления рынка Форекс в СНГ у многих людей появилась возможность изучать тонкости биржевой торговли валютами. Появились трейдеры с рабочими стратегиями и уверенностью в своих силах. Они же и поняли, что заработать можно больше, управляя деньгами других людей. Ну а инвесторов, желающих пустить свои деньги в оборот, всегда было предостаточно.

Статья в тему: Что такое рынок Форекс и как на нём зарабатывать?

Так зародилось доверительное управление на Форекс. Как это выглядело вначале: инвестор дает доступ к своим торговым счетам, но без возможности снять или перевести деньги. Управляющий трейдер мог только открывать и закрывать сделки.

Подобное сотрудничество ранее было довольно рискованным, особенно если не было договора между инвестором и трейдером. Из-за отсутствия регулирующей стороны случалось много грустных историй о невыполнении обязательств, слитых счетах, невыплате прибыли и т.д.

В 2008 году компания Alpari запустила революционный на тот момент сервис ПАММ-счёт, который смог устранить фактически все неторговые риски в доверительном управлении на Форекс. Теперь все транзакции выполняются через автоматизированную ПАММ-систему, а компания обеспечивает безопасность и выступает арбитром во взаимоотношениях управляющий-инвестор.

Собственно, вот что рассказывает сама компания о своём сервисе:

Название ПАММ произошло от английской аббревиатуры PAMM — Percent Allocation Management Module, то есть модуль управления процентным распределением. Основные принципы ПАММ-системы:

• управляющие открывают специальные ПАММ-счета, к которым могут подключаться инвесторы, приняв условия оферты — публичного договора;
• инвесторы находят через рейтинг ПАММ-счетов подходящего управляющего (или нескольких) и передает ему деньги в управление;
• к одному ПАММ-счёту может подключиться неограниченное количество инвесторов, их вложения попадают в общий пул;
• управляющий торгует, используя все деньги инвесторов и получает часть полученной прибыли в конце «торгового периода».

Возможность передать свои деньги под управление профессионального трейдера и под протекцией зарекомендовавшего себя Форекс-брокера — это довольно неплохое предложение, как для сферы инвестиций в Интернете. Многие вебинвесторы годами успешно делают инвестиции в ПАММ-счета.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как работает ПАММ-счёт?

Он представляет собой несколько инвестиционных счетов, вклады на которых объединяются в один пул и передаются управляющему для заключения сделок на рынке Форекс. Выглядит это примерно так:

Пример распределения денег на ПАММ-счёте, всего инвестировано 2000$, из них 1000$ самим управляющим

Для управляющего, кстати, ПАММ-счёт выглядит как обычный торговый счёт, который вы можете открыть у любого Форекс брокера. Однако, система защищает интересы каждой стороны и разрешает доступ только к своим деньгам — трейдер может вывести лишь своё вознаграждение, а инвестор — свой депозит и прибыль.

Когда управляющий открывает ПАММ-счёт, он должен внести определенную минимальную сумму и как бы стать первым инвестором. Сделано это для того, чтобы при заключении сделок управляющие тоже рисковали своими деньгами — а значит работали более ответственно. Поэтому, чем больше собственный капитал управляющего на ПАММ-счёте — тем лучше.

Инвесторы подключаются к ПАММ-счёту, принимая оферту — публичный договор, в котором есть основная информация об условиях сотрудничества:

• вознаграждение управляющего (обычно 30%-50% от прибыли) — часто есть несколько вариантов, крупные клиенты платят меньше;
• минимальная сумма инвестиции в ПАММ-счет;
• длина торгового периода, по окончании которого управляющий получает вознаграждение.

Давайте посмотрим, как происходит процесс заработка и выплаты вознаграждения управляющего на ПАММ-счёте. Возвращаемся к картинке выше и смотрим — в примере есть управляющий с собственным капиталом 1000$ и три инвестора с депозитами 250$, 350$ и 400$.

Управляющий начал торговать на эти деньги. Прошло какое-то время, ему удалось получить прибыль 50% — а значит доля каждого участника ПАММа увеличилась на 50%. Теперь ситуация следующая:

Распределение денег на ПАММ-счёте после получения 50% прибыли,доля каждого участника увеличилась в полтора раза

Существует понятие «торгового периода», который длится от 1 до 6 месяцев по выбору управляющего, в конце которого система начисляет вознаграждение, если управляющий смог заработать. Допустим, по оферте комиссия составляет 50%, то есть половину от прибыли, тогда вот как меняются суммы в ПАММ-счёте:

Распределение средств на ПАММ-счёте после выплаты вознаграждения управляющего

А теперь подробно:

• Инвестор 1 вложил 400$ и получил 200$ прибыли. Из них половину нужно по договору отдать управляющему, в итоге осталась сумма 400$ + 200$ — 100$ = 500$.
• Инвестор 2 вложил 350$ и получил 175$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 350$ + 175$ — 87.5$ = 437.5$
• Инвестор 3 вложил 250$ и получил 125$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 250$ + 125$ — 62.5$ = 312.5$
• Управляющий вложил 1000$, получил с них 500$ прибыли, а также вознаграждение за управление деньгами трех инвесторов в размере 100$ + 87.5$ + 62.5$ = 250$. Всего 1750$.

Вот такие результаты показали инвестиции в ПАММ-счета в нашем примере. Обратите внимание, насколько выгодно управляющему показывать прибыльную торговлю — хороший трейдер может озолотиться, если будет зарабатывать деньги большому количеству инвесторов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах?

Логичный вопрос, с которого начинается изучение любого инвестиционного инструмента. Ответ такой: все зависит от выбранных инвестором ПАММ-счетов. Доходность во многом зависит от рискованности стратегии, которую выбрал управляющий. По такому принципу ПАММ-счета можно разделить на три типа: консервативные, умеренные, рискованные.

Консервативные — риск низкий, доходность до 30% годовых, максимальная просадка до 25%. Вероятность потерять большую часть вложений в таком случае практически нулевая, но в итоге доходность не будет впечатляющей. Тем не менее, она все еще будет в 2-3 выше, чем в банковских депозитах, особенно если ПАММ-счёт работает в долларах. Такие счета можно назвать «копилками», в которые можно вкладывать небольшие суммы каждый месяц и быть уверенным, что через 2-3 года деньги не исчезнут и даже будет какая-то прибыль. Рекомендуемая доля в портфеле — 60%.

Примеры: Alexandr Lyagin, Solandr, Panchenko Aleksey

Умеренные — риск средний, доходность до 60% годовых, максимальная просадка до 50%. Такие ПАММ-счета могут удвоить вложения всего за пару лет, но если что-то пойдёт не так, можно лишиться весомой части депозита. Умеренные счета подходят для быстрого наращивания депозита, но требуют определенных навыков  — нужно правильно входить и вовремя выводить прибыль, иначе можно быстро уйти в ощутимый минус. Рекомендуемая доля в портфеле — 30%

Примеры: Lucky Pound, Auto-Tortoise, Sportloto1

Рискованные — риск высокий, доходность не ограничена, максимальная просадка вплоть до 100%. ПАММ-счета такого плана могут озолотить инвестора, если ему повезёт вовремя зайти и успеть вывести прибыль. Удвоить вложения можно даже за пару месяцев! Но при этом любой кризис может привести к полной потере средств. В итоге получаем игру в казино, поэтому для новичков не рекомендуются вложения в рискованные ПАММ-счета. Рекомендуемая доля в портфеле — не более 10%.

Примеры: Perfetto FT, F-Crash Test 2, ProfitLine*6

На вопрос «сколько можно заработать на ПАММ-счетах» можно ответить и более конкретно — есть статистика публичных портфелей на независимом сервисе Pammin:

Как видите, доходность может сильно отличаться — реально заработать как 10%, так и 110%, многое зависит от выбора управляющих и в какой-то степени от удачи.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Часто на сайтах, посвященным инвестициям в ПАММ-счета, вы можете встретить уведомление о рисках, в котором написано что-то вроде «Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем» и/или «Рынок Форекс связан с рисками, существует вероятность потерять часть вложений». Я хотел бы подробнее остановиться на этих моментах, чтобы вам было понятнее, почему могут случиться потери и почему это считается нормальным. 

Итак, когда речь идёт о доходности в будущем, имеются ввиду торговые риски — вероятность потерять деньги из-за неудачных действий управляющего. Тут уместно вспомнить цитату Джорджа Сороса:

Важно не то, прав ты или нет, а то, сколько денег ты заработал, когда был прав, и сколько денег потерял, когда ошибался.

Именно так работают профессиональные управляющие — они постоянно открывают сделки с расчётом на прибыль, и даже если половина из них в итоге убыточные, общая сумма оказывается положительной. Так вот, бывают моменты, когда неудачная серия сделок становится довольно длинной — и на графике ПАММ-счёта это отображается как просадка.

К счастью, за убыточной серией сделок у опытного управляющего следует серия прибыльных!

Кроме торговых существуют еще и неторговые риски — вероятность потерять деньги из-за компании, которая предоставляет услугу ПАММ-счетов. Такие случаи были (я писал о них в этой статье), поэтому при выборе брокера для инвестирования нужно быть очень внимательным.

Если вы хотите больше узнать о всех рисках, которые могут возникнуть при инвестировании, прочитайте вот эту статью — в ней я не только подробно описал каждый вид риска, но еще и рассказал о методах борьбы с ними.

Вдобавок я рекомендую прочитать статью про варианты развода в ПАММ-счетах. Из неё вы узнаете о том, как недобросовестные компании и управляющие обманывают доверчивых инвесторов, а также о моментах, которые считать обманом нельзя.

Далее мы переходим к практической части и рассмотрим такое вопросы:

• где принимают инвестиции в ПАММ-счета;
• как найти хороших управляющих;
• как грамотно составить инвестиционный портфель;
• когда лучше всего входить и выходить в ПАММ.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Где можно инвестировать в ПАММ-счета

Как сделать первые удачные инвестиции в ПАММ-счета?

Логичный вопрос — как начать зарабатывать на ПАММ-счетах, особенно новичку в этом деле? Первым делом, нужно выбрать компанию, через которую вы будете инвестировать. Исходя из своего опыта, рекомендую начинать в Alpari, так как у них совпали несколько нужных начинающим инвесторам условий:

• минимальный депозит — всего 10$ на всех ПАММ-счетах;
• очень низкая вероятность скама (банкротства) — компания успешно работает уже 18 лет и имеет сотни тысяч клиентов;
• большой выбор ПАММ-счетов, в том числе консервативных, которые как раз и рекомендуются новичкам.

Вам может пригодиться статья о том, как правильно пройти регистрацию в Альпари.

В дальнейшем вам нужно будет зарегистрироваться еще у нескольких брокеров, но при первом знакомстве с ПАММ-счетами это лишнее.

Дальше вам предстоит выбор ПАММ-счетов для инвестирования, для этого нужно открыть рейтинг ПАММ-счетов и среди огромного списка найти подходящие вам варианты. Надо сказать, грамотный выбор ПАММ-счета — задача отнюдь не простая, большинство деталей описаны в моём алгоритме выбора ПАММ-счетов 2.0.

Новичкам непросто сделать грамотный выбор, поэтому рекомендую и даже настаиваю рассматривать в первую очередь ПАММ-счета управляющих, которые уже детально описаны и проанализированы на Вебинвесте:

После выбора управляющих самое время пополнить счёт одним из многочисленных способов. Убедитесь, что сумма пополнения больше, чем 10$*Количество ПАММ-счетов, иначе вы не сможете инвестировать во всех выбранных вами управляющих.

Лично я рекомендую для инвестиции в ПАММ-счета использовать электронные кошельки и сервис Bestchange для быстрого обмена электронных валют — зачастую это выгоднее банковских переводов.

Дальше осталось самое приятное — нужно зайти на страницу каждого ПАММ-счёта, нажать кнопку «Инвестировать средства» и следовать инструкциям:

На этом в принципе всё, теперь вы инвестор! Отслеживать результаты ПАММ-счетов можно личном кабинете клиента Альпари.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Остались вопросы по ПАММ-счетам? Задавайте их в комментариях к статье. Предпочитаете приватность? Свяжитесь с автором через Контакты.

Расскажите, чтобы вы еще хотели узнать о ПАММ-счетах:

Также делитесь своим опытом инвестирования в ПАММ-счета: удалось ли заработать, какие управляющие торгуют лучше всех? А также какая ПАММ-площадка вам кажется самой удобной и прибыльной?

Пусть ваши инвестиции в ПАММ-счета будут успешными 🙂

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Понравилась статья? Сохраните её себе!

webinvestor.pro

Что такое ПАММ-счет и как в него инвестировать

Нестабильная экономика, волны кризисов, скачки валют и прочие радости жизни вынуждают людей, своим трудом сумевших накопить n-нную сумму средств, искать способы уберечь их от девальвации, и, возможно, даже немного приумножить, заставив деньги работать. Как следствие, все более популярными становятся разного рода инвестиционные инструменты, причем на первый план выходят те, с которыми можно работать онлайн. Одним из таких инструментов, обеспечивающих существенный заработок, являются ПАММ-счета.

Что же это такое ПАММ счет? В оригинале аббревиатура PAMM расшифровывается как Percentage Allocation Management Module, что в переводе значит: «Модуль управления процентным распределением». ПАММ-счет можно охарактеризовать как некий инвестиционный сервис, особый торговый счет, в основе которого лежит доверительное управление. Другими словами

существует управляющий, создающий счет и распоряжающийся им на свое усмотрение, и инвестор (один или несколько), который вкладывает в счет деньги, в надежде, что управляющий поможет их приумножить.

Не пугайтесь такой сложной формулировки, на деле механизм крайне прост. Пояснить его лучше на примере. Допустим, существует человек, желающий зарабатывать на рынке Форекс, и имеющий для этого стартовый капитал, однако не обладающий необходимым уровнем знаний и умений. Этот человек может вложить свои деньги в ПАММ-счет, доверив управление ими опытному трейдеру, став инвестором и получая прибыль пропорциональную своему вкладу.

Инвестор выбирает ПАММ счет в рейтинге ПАММ счетов, например в самом большом рейтинге в Рунете – в компании Альпари. Инвестор также может выбрать несколько ПАММ счетов для диверсификации рисков – тем самым составляет личный портфель ПАММ счетов.

Человек, которому доверили средства, называется управляющим. Как правило, это опытный трейдер, разбирающийся в принципах работы рынка Форекс, имеющий за плечами багаж знаний и собственную торговую стратегию. Управляющий открывает ПАММ-счет, в который он обязан вложить некоторую сумму собственных средств и рисковать ими наряду с инвесторами. Т.е. он не меньше чем остальные участники заинтересован в успехе торговли. Далее он начинает привлекать в свой проект участников и приступает к работе.

Прибыль от деятельности управляющего, равно как и убытки делят между собой все участники пропорционально своим вкладам. Кроме того, из прибыли каждого инвестора вычитается вознаграждение трейдеру за работу, происходит это согласно договору оферты, заключаемому в момент вложения средств. Допустим, за месяц трейдер сумел заработать 10% прибыли и по договору ему переходит определенный процент. Например распределение прибыли происходит так – 20% трейдеру и 80% инвестору. Таким образом, если вклад инвестора составлял 1000 долларов, он получит 80 долларов чистой прибыли.

Подводя итоги, можно сказать, что ПАММ-счета – прекрасный инструмент, при помощи которого могут зарабатывать абсолютно все, у кого есть для этого стартовый капитал. Старт инвестиций в данный инструмент начинается от 10 долларов. Но, как и всякая высокодоходная инвестиционная деятельность, она связана с риском. Стоит ли игра свеч – решать вам.

Посмотреть рейтинг лучших ПАММ счетов.

С уважением, Александр ИвановШкола инвестирования

investment-school.ru

• 
  Авто в лизинг физическим лицам
• 
  Работа россия в интернете
• 
  Художник фрилансер это
• 
  Пути ликвидации компании
• 
  Как правильно снять в аренду квартиру
• 
  Пулы для майнинга криптовалют на видеокартах
• 
  Как начать зарабатывать с нуля в интернете без вложений
• 
  Пример регламент бюджетирования
• 
  Юридические услуги оказание
• 
  Проект свое дело
• 
  Кто зарабатывает в интернете и как