Торговый эквайринг: что это, как подключить + тарифы лучших банков для ИП и ООО. Совкомбанк эквайринг тарифы

Зарплатный проект - оформление выгодного зарплатного проекта в банке Совкомбанк

Зарплатные проекты

Выдача заработной платы сотрудникам Вашей компании с использованием международных пластиковых карт Совкомбанка МasterCard и Cirrus/Maestro.

Вашей компании зарплатный проект позволит сэкономить на оборудовании касс и снизить расходы на получение, доставку, хранение и выдачу денежных средств. Вашим сотрудникам зарплатная карта позволит получать наличные в любой точке России и за рубежом в любое время суток, а также безопасно и удобно оплачивать товары и услуги.

Договор на зарплатный проект

Заявление на выпуск карты по зарплатному проекту

Соглашение о безакцептном списании д/ср-в.

Тарифы за выпуск и обслуживание з/п карты

Торговый эквайринг

Прием пластиковых карт платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide, «Золотая корона» в оплату за товары и услуги, реализуемые Вашей организацией.

Совкомбанк предоставляет услугу торгового эквайринга с использованием импринтера (механическое устройство для получения оттиска данных с карты), а также с использованием электронного терминала, предоставленного Банком. Установка и подключение импринтера и терминала осуществляются Банком бесплатно.

Условия обслуживания карт

Договор об использовании банковских карт в качестве платежного средства (по картам платежных систем MasterCard, VISA, «Золотая Корона»)

Корпоративные банковские карты

Вы можете стать держателем корпоративных карт международной платежной системы MasterCard Worldwide, выпускаемых Совкомбанком. Это позволяем Вам совершать безналичные платежи и получать наличные для осуществления хозяйственной деятельности организации и осуществления командировочных и представительских расходов сотрудников.

Карты не могут быть использованы для выплаты заработной платы и выплат социального характера.

Договор  Тарифы за выпуск и обслуживание корпоративной карты

sovcombank.ru

открытие расчетного счета и отзывы

О банке

Совкомбанк («Современный Коммерческий банк») — универсальный банк, основанный в 1990 году в Костромской области. Свое современное название банк приобрел лишь в 2003 году, до этого он назывался Буйкомбанк, по названию города, в котором был основан первый офис.

Распространение по регионам России Совкомбанк начал в 2006 году. Известность банку принес запуск принципиально новой карты рассрочки «Халва», которая сочетает в себе принципы кредитной карты и товарного кредита.

Для ИП и ООО Совкомбанк предлагает различные тарифы и услуги РКО. Открыть расчетный счет можно через онлайн-заявку. Активное внедрение новых технологий позволило к 2017 году осуществлять многие операции по расчетно-кассовому обслуживанию через интернет.

Особенности банка

Открытие счета в Совкомбанке бесплатно, вся процедура происходит максимально быстро. Уже в день заявки будут известны реквизиты будущего счета, которые можно сообщить партнерам.

Большинство процедур по расчетному счету можно проводить в режиме онлайн. Через интернет-банк просматриваются сразу все счета (если их несколько), видны выписки по ним, отчеты, аналитика (в виде графиков и схем). Уведомления об изменениях на счете приходят по SMS или e-mail.

Тарифы на РКО в Совкомбанке для ИП и ООО

Открытие счета в банке бесплатное. Можно подключить 1 из 5 тарифов:

А также есть возможность оформить индивидуальный пакет услуг, стоимость которого составляет 10000 р.

Вне зависимости от тарифа:

• Зачисление на счет входящих платежей без комиссии;
• Исходящие внутрибанковские платежи без комиссии;
• Перевод заработной платы сотрудникам — комиссия 1%;
• Зачисление средств на счет через корпоративную карту без комиссии, через кассу банка — от 0,09%.

Документы для открытия счета

Документы для ИП:

1. Паспорт.
2. ИНН.
3. Лицензия (если вид деятельности попадает под обязательное лицензирование).
4. Если доступ к счету получат доверенные лица — их паспорта и нотариально заверенная доверенность.

Документы для ООО:

1. Устав.
2. Решение участников о назначении руководителя общества.
3. Приказ о назначении руководителя.
4. Паспорта руководителя и всех участников с долей более 25%.
5. Документ, подтверждающий нахождение организации по месту регистрации (например, договор аренды помещения).
6. Лицензии.
7. ИНН.
8. Для открытия доступа к управлению счетом — паспорт доверенного лица, приказ о назначении его на должность, доверенность.

А также сотрудники банка могут запросить бухгалтерскую отчетность. Это может быть ксерокопия налоговой декларации или КУДиР.

Как открыть расчетный счет в Совкомбанке для ИП или ООО

Подать заявление можно не только в офисе банка, но и дистанционно.

1

Зайдите на официальный сайт банка и нажмите кнопку «Открыть счет сейчас»

2

После получения контактных данных менеджер банка свяжется с вами по телефону и попросит загрузить через чат-банк сканы основных документов и заполнить анкету. На этом же этапе вы получите логин и пароль от онлайн-кабинета в электронном письме или по SMS.

3

Через некоторое время номер расчетного будет зарезервирован, о чем вас оповестят и пригласят в ближайший офис на подписание документов. С собой необходимо будет взять оригиналы, сотрудник банка сам снимет с них копии и заверит.

Что включает РКО в Совкомбанке

Совкомбанк предоставляет бизнесу не только услуги по ведению расчетного счета, но и большинство сопутствующих. К примеру, можно подключить эквайринг, валютный контроль, зарплатный проект и другие.

Эквайринг

Совкомбанк предлагает услуги торгового эквайринга с помощью электронного терминала или импринтера.

Терминал предоставляется банком и устанавливается бесплатно.

Комиссия по торговым операциям оговаривается с менеджером и зависит от товарооборота компании. Это может быть как процентная ставка, так и фиксированная ежемесячная сумма.

Валютный контроль в Совкомбанке

Среди преимуществ банка по обслуживанию ВЭД можно перечислить следующие:

• максимально широкий набор услуг, среди которых оформление паспортов для сделок, учет оплаты по сделкам, контроль операций по соглашениям с нерезидентами и учет неторговых операций;
• Совкомбанк создал идеальные условия для взаимовыгодного сотрудничества – от вас не потребуют лишних документов и многочисленных приездов в банк, а тарифы приятно удивят;
• все документы, требуемые для отслеживания ВЭД, вы можете передавать в банк напрямую, через систему удаленного банковского обслуживания — «Интернет-Клиент»;
• банк своевременно информирует своих клиентов об изменениях в валютном законодательстве РФ;
• Совкомбанк предлагает пользоваться готовыми формами документов по валютному контролю – для удобства пользования они собраны на сайте банка.

Для открытия валютного счета можно позвонить на бесплатную горячую линию 8-800-100-10-20 и оставить заявку. Можно также приехать в ближайшее отделение и подать документы.

Зарплатный проект

Зарплатный сервис Совкомбанка доступен как ИП, так и крупным ООО, вне зависимости от количества сотрудников. Работникам предоставляются зарплатные карты, которыми они могут расплачиваться в магазинах и снимать наличные без комиссии в любых банкоматах (в рамках тарифов «Классический» и «Доступный»).

Предпринимателям банк гарантирует быстрое зачисление средств на карты, оперативное оформление проекта с минимальным пакетом документов.

Корпоративные карты

Корпоративные карты имеют привязку непосредственно к расчетному счету, но с ограничениями по лимитам.

Корпоративные карты могут использоваться:

• для самоинкассации — сотрудники сами вносят через банкомат выручку на расчетный счет;
• для оплаты хозяйственных и командировочных расходов — карту можно дать сотруднику, предварительно установив ограничение на максимальную сумму расходов, все отчеты о покупках можно увидеть в личном кабинете.

Документарное инкассо

Документарное инкассо — получение компанией оплаты за товар или услугу через банк. При этом банк не передает документы продавца покупателю.

В отличие от стандартного банковского перевода инкассо дает дополнительные гарантии безопасности. Продавец может быть уверен, что товар не перейдет к покупателю до оплаты, а покупатель получает гарантию поставки товара и может проанализировать сопроводительные документы до совершения сделки.

Инкассация

Банк оказывает помощь в регулярной инкассации, разовых перевозках наличности и других ценностей, а также в сопровождении кассиров. Совкомбанк имеет собственные бронированные автомобили, которые работают даже в выходные и праздничные дни.

Дистанционное банковское обслуживание

Совкомбанк активно развивает направление дистанционного обслуживания, что позволяет клиентам работать из дома или офиса, оплачивать и выставлять счета без очередей в банке, а также интегрировать все документы с бухгалтерскими системами (1С).

Сегодня в рамках дистанционного обслуживания Совкомбанка действуют:

• Интернет-Клиент — работа со счетом через браузер.
• Банк-Клиент — особая программа для крупных компаний с большим документооборотом.
• Мобильный офис — сочетание первых двух вариантов.
• Выписка-Онлайн — получение отчетов через браузер.

Каждая система снабжена настройками уровня доступа и правом подписи, а значит, пользоваться ими в той или иной степени может и генеральный директор, и бухгалтер, и при необходимости другие сотрудники.

Интерфейс чат-банка Совкомбанка можно настраивать под себя, перетаскивая блоки с информацией. На стартовой странице отображаются все доступные счета и сумма средств на них.

По каждому из счетов можно посмотреть подробную статистику или выполнить определенное действие.

Отзывы об РКО в Совкомбанке

Андрей, индивидуальный предприниматель:

«Открыл расчетный счет в Совкомбанке относительно недавно, пока большинство услуг для меня бесплатны. Даже абонентской платы нет, плачу только за исходящие платежи, которые осуществляю нечасто. Пока всем доволен».

Максим, генеральный директор ООО:

«Банк меня полностью всем устраивал, пока не понадобился овердрафт. Вот тут-то и начались проблемы с оформлением, расчетами и скоростью. Но очень нравится их чат-банк — самый понятный и удобный из всех знакомых мне онлайн-банков».

Ольга, главный бухгалтер:

«Надежный банк с дружелюбными тарифами. Наша фирма активно пользуется корпоративными картами для самоинкассации. Часто приходится пополнять счет наличными, делаем это через банкомат, что очень удобно. Единственный недостаток за все время работы — иногда очень медленно работает чат-банк, или вовсе не получается в него зайти. Технические проблемы возникают довольно часто, но они быстро решаются».

rko-bank.ru

Операции с банковскими картами

Зарплатные проекты

Выдача заработной платы сотрудникам Вашей компании с использованием международных пластиковых карт Совкомбанка МasterCard и Cirrus/Maestro.

Вашей компании зарплатный проект позволит сэкономить на оборудовании касс и снизить расходы на получение, доставку, хранение и выдачу денежных средств. Вашим сотрудникам зарплатная карта позволит получать наличные в любой точке России и за рубежом в любое время суток, а также безопасно и удобно оплачивать товары и услуги.

Договор

Торговый эквайринг

Прием пластиковых карт платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide, «Золотая корона» в оплату за товары и услуги, реализуемые Вашей организацией.

Совкомбанк предоставляет услугу торгового эквайринга с использованием импринтера (механическое устройство для получения оттиска данных с карты), а также с использованием электронного терминала, предоставленного Банком. Установка и подключение импринтера и терминала осуществляются Банком бесплатно.

Условия обслуживания карт

Договор об использовании банковских карт в качестве платежного средства (по картам платежных систем MasterCard, VISA, «Золотая Корона»)

Корпоративные банковские карты

Вы можете стать держателем корпоративных карт международной платежной системы MasterCard Worldwide, выпускаемых Совкомбанком. Это позволяем Вам совершать безналичные платежи и получать наличные для осуществления хозяйственной деятельности организации и осуществления командировочных и представительских расходов сотрудников.

Карты не могут быть использованы для выплаты заработной платы и выплат социального характера.

Договор 

Тарифы комиссионного вознаграждения за услуги по операциям с банковскими пластиковыми картами, предоставляемыми юридическим лицам (действуют с 1 октября 2011 г.)

Тарифы комиссионного вознаграждения за услуги по выпуску и обслуживанию корпоративных международных банковских карт (действуют с 5 сентября 2011 года)

sovcombank.ru

Совкомкасса, самая простая онлайн-касса, ПАО "Совкомбанк"

самая простая онлайн-касса 54-ФЗ

1 шаг

Откройтерасчетный счетв Совкомбанке

2 шаг

Выберитеудобную кассу для своего бизнеса!

3 шаг

Получите кассу «Под ключ»мастер доставит кассу, зарегистрирует, обучит

Подходит для индивидуальных предпринимателей и организаций любого размера

Дистанционное открытиерасчетного счета

Овердрафт с 1 дня работы с нами

Онлайн поддержка 24/7

Простые кредиты для бизнеса до 30 млн ₽

Более 2100 отделений Банкапо России

Тарифные планы

Вместе

Рекомендовандля Индивидуальных предпринимателей

Дистанционный

Удобный тариф для дистанционнойработы с Банком

Доходный

Выгодный тариф для получения дохода 7% годовых

лимит до 10 млн ₽ в месяц

С 1 дня работы с банком

НЕ ПРЕДУСМОТРЕН

MC Gold - 1999 ₽ в год, с лимитом на снятие наличных до 600 тыс. ₽ и до 3 млн ₽ расходных операций в месяц.

Выбрать онлайн-кассу

Автономная касса АТОЛ 91Ф

• Модель удобна для небольшого бизнеса и выездной торговли
• Простое управление каталогом товаров и ценами
• Получение аналитических отчетов о продажах
• Моментально освоят те, кто ранее не использовал кассы
• Автономный режим до 8 часов

8 000 ₽

Смарт терминал Эвотор 5

• Идеальный выбор для курьерской доставки
• Программа оформит продажи, скидки, возвраты
• Подходит для работы с алкогольной продукцией
• Обеспечивает контроль сотрудников
• Редактирование заказа и печать детализированного чека
• Автономный режим до 12 часов

12 900 ₽

Комплект Торговля онлайн

• Лучший выбор для продуктового магазина или небольшой торговой сети с каталогом от 1 000 товаров
• Обеспечивает высокую скорость обслуживания клиентов
• Позволяет вести торговлю с разных юридических лицна разных системах налогообложения
• Легко и бесплатно устанавливается на любой компьютер с Windows
• Показывает отчетность о продажах
• Позволяет вести складской учет и финансовую аналитику.

17 490 ₽

Услуга "Касса под ключ" 3 500 ₽

Доставим

Зарегистрируем

Обучим

поможем

электронно-цифровая подпись

договор с офд на 12 месяцев

Разместим адрес магазинав яндекс.картах

Нужно ли вам менять кассу сейчас - смотрите здесь

Купить онлайн-кассу

Заключить договор с операторомфискальных данных (ОФД)

Зарегистрировать кассу в ФНС

Кто должен начать применять онлайн-кассы с 01.07.2018?

• Организации на ЕНВД, ИП на ЕНВД или Патенте, осуществляющие торговую деятельность или услуги общественного питания при наличии наемных сотрудников.
• Вендинг при наличии наемных сотрудников.

Кто должен начать применять онлайн-кассы с 01.07.2019?

• ИП на ЕНВД или Патент, осуществляющие торговую деятельность или услуги общественного питания без наемных сотрудников, при оказании услуг или выполнении работ
• Вендинг при отсутствии наемных сотрудников.
• Организации или ИП, оказывающие услуги и выдающие до этого срока БСО

Что будет, если Вы этого не сделаете:

• ИП от 10 000 ₽
• Организациям от 30 000 ₽

• ИП до 3 000 ₽
• Организации до 10 000 ₽

• ИП от 2 000 до 3 000 ₽
• Организации 10 000 ₽

Как получить налоговый вычет 18 000 ₽?

• Сделать это необходимо не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

• ФИО налогоплательщика;
• ИНН;
• Номер и дата патента, сроки уплаты уменьшаемых платежей и суммы расходов по приобретению контрольно-кассовой техники, на которые они уменьшаются;
• Модель и заводской номер контрольно-кассовой техники;
• Сумма понесенных расходов по приобретению соответствующей контрольно-кассовой техники.

8 800 100 1020Поможем с выбором

* Акция "Совкомкасса" действует с 5 апреля 2018 года по 31 декабря 2019 года на территории России для клиентов, открывающих расчетный счет в ПАО "Совкомбанк". Клиент, участвующий в акции, получает программно-аппаратное шифровальное средство защиты фискальных данных в аренду с арендной платой 500₽ в месяц для ФН 1.1. на 12 мес. и 750 ₽ в месяц для ФН 1.1 на 36 мес.“ Стоимость кассового оборудования (без программно-аппаратного шифровального средства защиты фискальных данных) определена партнером Банка - ООО "Мэйкор - Сервис".

© 2004-2018 ПАО «Совкомбанк». Генеральная лицензия Банка России №963 от 5 декабря 2014. ПАО «Совкомбанк». г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46. г. Москва, Краснопресненская наб., д.14, стр.1. На правах рекламы.

Вы можете зарезервировать счет прямо сейчас, введите Ваши данные:

msb.sovcombank.ru

сравнение тарифов лучших банков + подключение

В статье разберем особенности торгового эквайринга. Сравним самые выгодные тарифы, узнаем, как выбрать банк и подключить эквайринг. Мы расскажем о видах оборудования, необходимого для приема оплаты, и остановимся на отзывах клиентов.

Что такое торговый эквайринг и как он работает

Торговый эквайринг — это услуга банка, которая позволяет покупателям расплачиваться в торговых точках с помощью карт. Транзакции проводятся через специальные POS-терминалы. Передача данных осуществляется с помощью процессингового центра и интернета.

Алгоритм выполнения платежа с помощью эквайринга:

• На кассе покупатель вставляет карту в терминал — это обеспечивает доступ системы к карточному счету и снятию средств за покупку.
• Сведения о карте сначала переводятся в банк-эквайер, а оттуда в банк-эмитент, который ее изготовил.
• Система выполняет проверку и оценивает состояние счета на предмет наличия необходимой суммы.
• Деньги снимаются со счета после завершения проверки, а затем переводятся на р/с магазина.
• Покупатель забирает карту и чек.

В связи с последними изменениями в законодательстве все операции по эквайрингу, как и расчеты наличными отображаются на онлайн-кассах.

В чем разница между торговым и интернет-эквайрингом

Принцип работы и порядок выполнения транзакций обеих услуг существенно не отличается. Единственная разница в том, что при торговом эквайринге все операции осуществляются в помещении торговых точек. Для этого используется терминал, и у покупателя должна быть в наличии пластиковая карта.

При интернет-эквайринге роль терминала выполняет специальный модуль, интегрированный в CMS сайта. Пользователь оплачивает покупку удаленно, в режиме онлайн, для чего требуется указать реквизиты карты в специальной форме на странице интернет-магазина.

Оборудование торгового эквайринга

Существуют две группы терминалов для торгового эквайринга:

1. Платежный терминал — стационарное или переносное оборудование для приема карт, который устанавливается непосредственно в месте продаж. Связь с банком поддерживается через интернет, с помощью кабеля или СИМ-карты. Банк продает такие устройства, предоставляет в аренду или выдает бесплатно.
2. Мобильный терминал — компактное устройство, которое оптимально подходит для приема оплаты на выезде (например, курьерской доставкой). Терминал выглядит в виде картридера и подключается к мобильному устройству (планшету, смартфону), имеющему доступ в интернет. Такие терминалы не предоставляются в аренду, их можно только купить.

Самые выгодные тарифы по торговому эквайрингу

Мы подготовили тарифы банков в сравнительной таблице:

В процессе выбора учитывайте рейтинг банка и другие условия.

Нужно ли открывать расчетный счет в банке

Использование торгового эквайринга без открытия р/с невозможно, вне зависимости от формы собственности предприятия. Закон обязывает открыть р/с даже ИП. Необязательно оформлять счет в том же банке, который предоставляет услугу. Эквайер может перечислять оплату и на ваш р/с в другом банке.

Как выбрать банк

В процессе подбора учитывайте следующие критерии:

• Статусность и надежность банка.
• Общие условия для ИП и юр. лиц.
• Тарифы на РКО.
• Условия подключения эквайринга.
• Возможность аренды или приобретения дешевого оборудования.
• Пакет необходимых документов.
• Возможность подключения эквайринга без открытия р/с.

Учитывая перечисленные параметры, вы сможете определить, условия какого банка лучше подходят для вашей деятельности.

Как подключить торговый эквайринг

Для оформления договора с банком выполните следующие действия:

• Подберите подходящий банк, зайдите на сайт и заполните заявку.
• Дождитесь связи с оператором для уточнения деталей, выбора тарифа, модели терминала и т. д.
• Подготовьте и предоставьте требуемые документы.
• Дождитесь приезда курьера и подпишите соглашение.

После выполнения указанных действий специалисты банка подключат необходимое оборудование в помещении вашей торговой точки. Вам остается провести тестовый платеж для проверки системы.

Преимущества и недостатки торгового эквайринга

Преимущества услуги:

• Расширение вариантов оплаты для клиентов, что увеличивает товарооборот и общую прибыль.
• Минимизация мошеннических действий и обмана в процессе совершения транзакций — платежи через эквайринг надежно защищены.
• Снижение риска получения поддельных купюр и отсутствие необходимости выдавать сдачу.
• Обслуживание оборудования осуществляется за счет банка — нет лишних затрат.

Недостатки услуги:

• Выплата комиссии за каждую операцию.
• Зачисление средств на р/с осуществляется в течение 1 — 3 раб. дней.
• Дополнительные расходы на приобретение или аренду оборудования.

Отзывы ИП и юридических лиц

Екатерина:

Подключили наш магазин к эквайрингу в Тинькофф. Выбрали его, потому что здесь открыт р/с и действует вменяемая комиссия. Все процедуры по подписанию бумаг и подключению оборудования заняли ровно неделю. В сам банк директор ездил всего один раз для написания заявления. Терминал работает нормально, претензий у нас нет.

Андрей Юрьевич:

Сергей Игоревич:

Я собственник продуктового магазина. В течение 2 лет пользуюсь эквайрингом Совкомбанка. Размер комиссии меня устраивает, и за весь период обслуживания она не повышалась Деньги зачисляются на р/с, как правило, через день.

Кирилл:

bank-biznes.ru

Операции с банковскими картами - Совкомбанк

Зарплатные проекты

Выдача заработной платы сотрудникам Вашей компании с использованием международных пластиковых карт Совкомбанка МasterCard и Cirrus/Maestro.

Вашей компании зарплатный проект позволит сэкономить на оборудовании касс и снизить расходы на получение, доставку, хранение и выдачу денежных средств. Вашим сотрудникам зарплатная карта позволит получать наличные в любой точке России и за рубежом в любое время суток, а также безопасно и удобно оплачивать товары и услуги.

Договор на зарплатный проект

Заявление на выпуск карты по зарплатному проекту

Соглашение о безакцептном списании д/ср-в.

Тарифы за выпуск и обслуживание з/п карты

Торговый эквайринг

Прием пластиковых карт платежных систем VISA International, MasterCard Worldwide, «Золотая корона» в оплату за товары и услуги, реализуемые Вашей организацией.

Совкомбанк предоставляет услугу торгового эквайринга с использованием импринтера (механическое устройство для получения оттиска данных с карты), а также с использованием электронного терминала, предоставленного Банком. Установка и подключение импринтера и терминала осуществляются Банком бесплатно.

Условия обслуживания карт

Договор об использовании банковских карт в качестве платежного средства (по картам платежных систем MasterCard, VISA, «Золотая Корона»)

Корпоративные банковские карты

Вы можете стать держателем корпоративных карт международной платежной системы MasterCard Worldwide, выпускаемых Совкомбанком. Это позволяем Вам совершать безналичные платежи и получать наличные для осуществления хозяйственной деятельности организации и осуществления командировочных и представительских расходов сотрудников.

Карты не могут быть использованы для выплаты заработной платы и выплат социального характера.

Договор  Тарифы за выпуск и обслуживание корпоративной карты

sovcombank.ru

Главная

Частным лицам

sovcombank.ru

• 
  Кредит в банке под залог недвижимости без подтверждения доходов
• 
  Реферальные партнерство
• 
  Дропшиппинг из китая
• 
  Оформление квартиры по наследству
• 
  Нужен ли для ип бухгалтер
• 
  Лэндинг самостоятельно
• 
  Мой адрес биткоин
• 
  Работа с должниками
• 
  Какой лучше создать сайт для заработка
• 
  Исполнительная съемка водопровода
• 
  Альтернативная ликвидация ооо с долгами