Как осуществляется взыскание дебиторской задолженности. Взыскание задолженности

Судебное взыскание задолженности: порядок действий

В юридической практике часто приходится сталкиваться с ситуациями, когда физические и юридические лица вынуждены обращаться в суд, тем самым заставляя заемщика вернуть денежные средства. Ввиду сложности законодательства в целом гражданам очень трудно завершить процедуру самостоятельно. Дополнительная сложность вызвана тем, что в каждом конкретном случае необходимо разрабатывать индивидуальную стратегию возврата долговых средств. Причем это требуется всегда. Перед тем как прибегать к каким-либо действиям, не будет лишним ознакомиться с основными рекомендациями от специалистов.

Претензионные переговоры и их влияние на взыскание задолженности

Под понятием «претензионные переговоры» понимают начальный способ урегулирования конфликтной ситуации по долговым обязательствам без обращения в суд. Переговоры в таком случае обязательно ведутся в письменном виде. Причем кредитор, опираясь на условия, утвержденные в договоре, акцентирует внимание на необходимости быстро провести возврат. При отсутствии предварительно составленного договора (такое бывает довольно часто), общение ведется в соответствии с нормами делового оборота (поведения).

Претензионные переговоры — это способ урегулирования конфликта по задолженностям без обращения в суд

Если договор в письменном виде был все-таки заключен, здесь, как правило, указываются методы взыскания одолженных средств в результате образования займа. В качестве альтернативы могут регламентироваться дополнительные методы погашения долга без участия судебного учреждения. Начало диалога, проводимого между заинтересованным в возврате средств человеком (заимодателем или кредитором) и лицом, которое допустило нарушение законодательства, следует начинать с того момента, как будет выставлена претензия о нарушении правил договора. В каждом документе прописываются законные основания, позволяющие выставлять претензии. И нет никакой разницы в том, какой именно это документ — договор поставки продукции, аренды комнаты, предоставления перечня услуг и так далее — порядок действий сторон прописывается везде.

Запомните: вероятность успешного урегулирования проблем, связанных с невыплатой денег без участия суда, напрямую зависит от качества составления документа, то есть, самой претензии. В ней должны соблюдаться все правила Гражданского и других видов кодексов.

Квалифицированные юристы утверждают, что вопрос решения проблемных ситуаций с долговыми обязательствами лучше всего решать именно на этапе досудебного разбирательства. Если должник все-таки вернет деньги, каждая из сторон подписывает мировое соглашение. Оно является прямым доказательством того, что деньги были получены в полном объеме с учетом комиссии за просрочку, если она упоминалась в договоре. Можно вести переговоры снова. Их исход напрямую зависит от интересов каждой стороны. Можно либо отказаться от будущего сотрудничества, либо составить новые правила договоренности, способные вести выгодную совместную работу.

Вне зависимости от того, проводится судебное взыскание долгов либо конфликт решается без участия государственной инстанции, существуют определенные временные ограничения для этапов возврата. Следует всегда соблюдать правильный порядок операций, а также трезво оценивать ситуацию по урегулированию претензий.

Взыскание посредством суда. Особенности судебного порядка взыскания долгов

Не только обычные граждане сталкиваются с проблемой неисполнения уступных или договорных обязательств бывшими партнерами или друзьями. Такие трудности нередко возникают у коммерческих и государственных компаний. Тотальный отказ от требований, изложенных в договоре, либо постоянные нарушения совместно установленных правил — это серьезная причина для того, чтобы запустить процедуру взыскания в судебной инстанции.

Автор искового обращения должен предварительно проанализировать методы возврата денежного долга. Другими словами, ему надо убедиться в наличии хорошего финансового состояния, позволяющего уверенно провести выплату. Судебное разбирательство является довольно затратным занятием, что также надо учитывать в процессе проверки.

Как только кредитор получит полный набор законных оснований для обращения за помощью в суд, а также проверит финансовый потенциал должника, можно приступать к инициированию взыскания через суд. Обратите внимание: начав суд, должник вряд ли пойдет на мирные переговоры, хотя такое бывает не всегда. Не стоит забирать исковое заявление с судебной инстанции до тех пор, пока физическое или юридическое лицо не отдаст деньги обратно.

Процедура обращения в суд состоит из нескольких этапов:

сбор необходимых документов, из которых формируется доказательная база;
составление искового обращения в соответствии с требованиями отечественного законодательства;
подача искового заявления на рассмотрение в судебную инстанцию;
принятие участия в каждом судебном процессе;
принятие окончательного решения судом;
исполнение вынесенного решения в тесном сотрудничестве с судебными приставами.

Основная нагрузка при организации судебного разбирательства полностью ложится на истца. Как результат, ведение этого дела нередко доверяется квалифицированному адвокату либо собственному штату юристов, в зависимости от того, какое лицо выступает в качестве истца — физическое или юридическое. С законодательной точки зрения, адвокат или юрист имеет полное право выяснять реальную финансовую ситуацию обвиняемой стороны, проводить проверку истории предыдущих судебных разбирательств. В ходе такого анализа нередко выясняется, что должник имеет финансовые проблемы и с другими кредиторами. Подготовка документации, сбор доказательств для формирования соответствующей базы, а также другие подобные задачи — все это ложится на плечи адвокатов/юристов. Качество окончательного результата во многом зависит от того, каким уровнем профессионализма обладает специалист.

Письмо от судебных приставов — судебный приказ

Взыскание за счет обвиняемой стороны

Отечественное законодательство разработано очень мудро. Оно предусматривает возможность взыскания с должника не только основной денежной суммы. Истец также имеет полное право получить компенсацию в виде дополнительных пени, штрафов, неустойки, убытков за просрочку долга, опираясь на требования, изложенные в договоре.

Важно также обратить внимание на то, что все дополнительные расходы на помощь адвокатов, понесенные истцом, также взыскиваются с ответчика. Если есть такая возможность, суд может взыскать дополнительные штрафы за исполнение обязательств, не выполненные вовремя или не выполненные вообще.

Как исполняются положительные судебные решения

Согласно юридической практике ведущих специалистов, взыскание долга по суду в 90% случаев заканчивается победой кредитора. Результатом этого является оформление решения суда о принудительном взыскании финансовых средств. По сути, это последний этап возврата, так как за дальнейшие действия берутся судебные приставы. В сферу их обязанностей входит полный контроль над эффективностью выполнения решений суда.

На этом этапе специалисты рекомендуют обеспечить все условия для плотного взаимодействия с приставами. С должниками ведутся плановые работы по контролю выплат задолженности. Приставы могут предпринимать такие меры:

наложение ареста на движимое или недвижимое имущество;
блокировка банковских счетов или полный их арест;
ограничение свободы передвижения внутри страны.

Если вам пришлось столкнуться с проблемой взыскания денежных средств с необязательных заемщиков или партнеров, все действия надо выполнять максимально быстро. Время в таких случаях работает против кредиторов. Плотную поддержку нередко оказывают юристы, поскольку те или иные требования также имеют свой законодательный срок существования. Факт наличия достаточных ресурсов для возврата средств проще определить, если действовать по горячим следам.

Какие меры может предпринимать суд для практического урегулирования проблемы

Главная задача, которую ставит перед собой судебное взыскание задолженности, заключается в фактическом или реальном погашении кредита. Именно для этого и требуется квалифицированная помощь суда. Нередко должники, выступающие в качестве ответчиков при рассмотрении дела, заблаговременно скрывают свои деньги и любое имущество. К наиболее популярным методам можно отнести переоформление недвижимости и движимого имущества на доверенных лиц, закрытие счетов в банках, транзакции на скрытые счета, отмывание денег для безопасного распоряжения ими в будущем.

Истец защищен от подобных действий благодаря тому, что в отечественном законодательстве успешно работают соответствующие законы. Еще больше обезопасить себя позволяет предоставление в судебную инстанцию специального заявления, которое позволит обеспечить иск в начале и ходе рассмотрения дела вплоть до принятия окончательного решения. Такое заявление следует подавать максимально оперативно — у ответчика не останется запаса времени на то, чтобы скрыть материальные и прочие ценности.

Предоставление в судебную инстанцию специального заявления обезопасит вас в будущем

С целью обеспечения иска, суд может сразу прибегнуть к неотложным мерам. Самой распространенной является незамедлительный арест имущества и счетов. Имея на руках приказ судьи, служба судебных приставов опишет ценности, запретив распоряжаться ими. Вполне возможно, что сотрудники конфискуют имущество с наибольшей стоимостью. Эти работы будут гарантировать реальное взыскание денежных средств по задолженностям, а также полный возврат на исполнительном этапе урегулирования конфликта.

Истец обязан подавать только частные и юридически правильные заявления по обеспечению искового производства. Также важно доказать реальную необходимость его фактического применения. Если не сделать это, ответчик получит возможность подать встречный иск, предусматривающий отмену ареста материальных и прочих ценностей. К любым уловкам важно основательно подготовиться заранее, чтобы у заемщика не было времени на ответную реакцию. Опять-таки, помощь юриста также не будет лишней на всех этапах.

znatokdeneg.ru

Взыскать задолженность, взыскание задолженности | АНТАНТА

взыскание задолженности в суде Ранее, в статье «взыскание задолженности в арбитражном суде, возврат денежных долгов» я подробно раскрывал все этапы юридической работы по урегулированию задолженности, в том числе проблемной. Однако, каждый год практика сопровождения вопросов по возврату долгов меняется, поэтому данный материал должен быть актуализирован применительно к настоящему времени. С момента написания прошлой статьи прошло около 4-х лет, которые сделали тот материал частично неактуальным и требующим дополнения в форме настоящей статьи.

В статье мы рассмотрим классические три этапа, направленные на взыскание задолженности: претензионный порядок досудебного урегулирования спора, взыскание задолженности в арбитражном суде и исполнительное производство.

Для правильного понимания материала обратимся к основным понятиям. Большинство сторон спора, включая некоторых юристов и адвокатов, некорректно используют данные, казалось бы обычные в общении, термины.

Задолженность или долг – обязательство возвратить обратно полученные денежные средства или иные активы.

Обязанность – установленное нормативно-правовыми государственными или муниципальными актами обязательство лица соблюдать соответствующие правила.

Обязательство – обязательство стороны (должника) перед другой стороной (кредитором), зафиксированное в заключенном договоре либо возникшие в рамках сложившегося между ними взаимодействия (причинение вреда, неисполненное по расторгнутому договору и др.)

Виды возникающих обязательств

Основные сферы взаимоотношений, требующие работы с долгами, в порядке наибольшего количества обращений (по собственной практике ООО «ЮК Антанта»):

взыскание задолженности по договору подряда (строительного подряда, субподряда, по договору проведения проектных и изыскательских работ). Наибольшая концентрация споров по строительным и иным подрядным договорам является результатом массовых точечных и комплексных застроек как жилыми многоквартирными домами и кварталами так и коммерческой недвижимостью.
взыскание задолженности по договору поставки (купли-продажи, перевозки, транспортной экспедиции). Создает достаточно высокую конкуренцию вышеуказанному пункту по соответствующим причинам.
взыскание задолженности по договору оказания услуг
работа с долгами государственных и муниципальных организаций и предприятий (государственные и муниципальные контракты, соглашения и договоры). Тут требуется особый юридический подход ввиду наличия ряда препятствий и некоторых особенностей взаимодействия с судом.
взыскание задолженности по кредитному договору (договору займа). Если речь не идет о фальсификациях и иных криминальных элементах, то в большинстве внимание акцентируется на штрафных санкциях (неустойках, пенях) в целях их снижения.
взыскание долга по договору аренды (субаренды) недвижимого и движимого имущества. Данная категория споров также требует внимательного детального изучения документации, т.к. на практике довольно много препятствий для получения необходимого результата
взыскание задолженности по агентскому (субагентскому) договору.
вексельные долги. В настоящее время их количество уменьшается, споров становится меньше.

Неосновательное обогащение

По всем данным видам договоров возникают и внедоговорные обязательства – неосновательное обогащение. Это случается тогда, когда у должника прекращается право (или не появлялось) удерживать вещь или деньги. В большинстве случаев, речь идет об ошибочном перечислении денежных средств или передаче вещи, либо о расторжении договора и возврата полученного в рамках взаимодействия по нему. Для судебных специалистов взыскание неосновательного обогащения не представляет сложности.

Отдельным обязательственным блоком идет возмещение причиненного вреда. Но в данном материале мы сконцентрируемся на договорных обязательствах, а не деликтных.

Далее, рассмотрим основные действия, направленные на взыскание задолженности.

Как взыскать задолженность в претензионном порядке без обращения в суд

В-первую очередь, необходимо определить характер претензионного порядка. Это следует сделать перед составлением претензии.

У нас в практике сложилось два базовых подхода к претензионному порядку: конструктивный, доброжелательный и критичный. Доброжелательный (конструктивный, лояльный) – преимущественное сохранение отношений между должником и кредитором и отсутствие «жестких» формулировок в претензии. Подход критичный предусматривает наличие формулировок, указывающих на негативные последствия (начисление неустоек, обращение в суд, взыскание судебных издержек, распространение негативной информации о должнике, его банкротство и пр.).

В обоих случаях составления претензии требуется подход опытных юристов.

Во-вторых, несмотря на отсутствие обязательной формы для претензии как процессуального документа, во внесудебном урегулировании спора данный документ является основным фактором для принятия должником решения о выплате либо невыплате долга.

Эффективное взыскание задолженности предусматривает грамотную юридическую работу и в претензионном порядке, так как должник должен видеть четкое понимание кредитором всей процедуры и действующих законодательных норм. В практике мы много раз встречались с такими претензиями, которые, несмотря на мнение кредиторов, не только не разрешали конфликтную ситуацию, но из-за их некомпетентности делали ее (ситуацию) сложнее, а долг невозвратнее. Более того, в большинстве случаев доверители соглашаются с нашим предложением подписать претензию юристом ЮК Антанта по доверенности. Получив претензионное обращение от судебного юриста, должник отнесется к нему куда серьезней, нежели к повторяющимся одинаковым пресным просьбам кредитора вернуть долг.

Взыскание задолженности в арбитражном суде

На этапе обращения в арбитражный суд очень важно правильно составить исковое заявление и приложение к нему. Ряд поданных исков остается без движения и, даже, без рассмотрения, из-за неправильно изложенных обстоятельств и/или нормативных оснований, некорректно рассчитанных (и уплаченных) госпошлин, отсутствия необходимых приложений. Эти все формальности играют большую роль при принятии судом иска к производству.

Далее, когда арбитражное дело возбуждено, важно мониторить его ход и участвовать во всех судебных заседаниях. За годы работы мы встречались с ситуациями, когда первая судебная инстанция была проиграна истцом из-за непривлечения профессионального юриста и представления таковыми ответчика. Даже, в, казалось бы, спорах с очевидной перспективой, при отсутствии должной юридической защиты истца взыскание задолженности может быть поставлено под большое сомнение подготовленным и грамотным в таких вопросах ответчиком.

Противодействие ответчика по делу о взыскании долгов может заключаться во многих действиях, к которым неопытный судебный представитель зачастую не готов:

оспаривание подписания договора, на котором основаны требования (случается, что договор действительно подписал не директор)
заявление о признании сделки недействительной полностью или в части по различным основаниям
в аналогичном порядке оспаривание подписания закрывающих документов: актов выполненных работ КС-2, КС-3, актов оказанных услуг, товарных накладных, отчетов и пр.
затягивание судебного процесса путем предъявления встречных исков, заявления процессуальных ходатайств (о рассмотрении дела присяжными заседателями, о привлечении третьих лиц, о назначении экспертизы и т.п.), либо обжалования судебных определений
представление в суд поддельных документов, опровергающих наличие задолженности.

Постоянно практикующие в арбитражном суде юристы прекрасно знают как надо реагировать в подобных ситуациях, а случайные представители в суде, зачастую, «теряются» и проигрывают дела. Руководители в таких случаях полагают, что есть другие инстанции для восстановления очевидной справедливости. И это вторая их ошибка – по Арбитражному процессуальному кодексу РФ – отрицательные последствия несовершения процессуальных действий (в т.ч. непривлечение профессиональных юристов) ложатся на соответствующую сторону, данном случае на истца. И апелляционный и кассационный суд в таких ситуациях поддерживают решение суда, подтверждающие отсутствие оснований для взыскания задолженности и создающее непреодолимую преграду для дальнейших действий.

За большую практику работы, нам лишь несколько раз удалось отменить неправосудные решения. В тех процессах приходилось применять различные уловки и хитрости.

Исполнение судебного решения – направление исполнительного листа в банк или приставам

Общение с доверителями показывает, что абсолютное их большинство осведомлено о низкой эффективности официального исполнительного органа – службы судебных приставов-исполнителей. И это мнение соответствует действительности, поэтому используется другой, альтернативный, описанный ниже способ взыскание задолженности в арбитраже получения денег.

К судебным приставам-исполнителям, к сожалению, мы обращаемся когда нам необходимо получить подтверждение неисполнимости решения суда (для различных целей, в т.ч. для взыскания убытков с руководителей и собственников общества должника) – актов о невозможности взыскания денежных средств.

По этой причине практически в качестве единственного способа исполнения решения суда в настоящий момент рассматривается направление исполнительного листа с соответствующим заявлением в обслуживающий должника банк. Сведения обо всех открытых счетах в настоящий момент можно получить различными способами довольно оперативно. Важнее, правильно оформить сопроводительное исполнительный лист заявление – требования к такому оформлению установлены Законом “Об исполнительном производстве” и их выполнение тщательно проверяется банком, в большинстве не желающим добровольно совершать действия против своего клиента. При этом, Законом “Об исполнительном производстве” кредитной организации предоставлено 3 дня для исполнения судебного акта. Среди наших прецедентов имеются судебные решения о взыскании убытков непосредственно с банка, исполнившего преимущественно перед исполнительным листом другие платежные документы должника.

Недобросовестные действия должников

Уклоняющиеся от погашения задолженности контрагенты прибегают к различным способам. Помимо, вышеуказанного противодействия эффективному правосудию, есть два распространенных способа уходить от действий, направленных на взыскание задолженности:

реорганизация должника чаще всего в форме присоединения или слияния. Ввиду активизации законодателя в этом направлении, сейчас способ становится менее реализуем на практике
банкротство должника – это законная процедура, предусматривающая мораторий (временное приостановление) исполнения судебных решений и возможность оздоровиться финансово, либо завершить деятельность общества без перехода долгов. Более того, законом о банкротстве предусмотрена обязанность должника заявить в отношении себя о банкротстве при наличии соответствующих признаков (неплатежеспособность).

Как можно видеть, данный обзор охватывает достаточно широкий спектр спорных ситуаций, связанных с возникновением и взысканием задолженностей. При желании обсудить какие-то моменты или обратиться за юридической помощью, просьба писать в комментариях к данной статье либо обращаться к юристам ЮК Антанта.

jurist-arbitr.ru

Судебное взыскание задолженности

Досудебная работа с должниками не всегда приносит положительные результаты. Некоторые неплательщики категорически отказываются гасить образовавшуюся задолженность, выявляя каждый раз новые причины. Поэтому зачастую взыскателю приходится обращаться в суд и к судебным приставам за помощью. Независимо от причин образования долга, в большинстве случаев суд выносит решение в пользу кредиторов. Конечно, при условии, что все договоры составлены верно, с соблюдением всех формальностей, а срок исковой давности не истек. Как проводится судебное взыскание задолженности, мы и расскажем сегодня.

Судебное взыскание задолженности

Исполнительное производство

Если досудебная работа по взысканию задолженности не принесла должных результатов, необходимо собрать пакет документов, подтверждающих сумму долга и написать заявление в суд. По завершении судебных разбирательств должнику выдается копия решения и дается 30 дней на обжалование вынесенного постановления. Кроме того, должник в течение 5 суток может самостоятельно произвести оплату долга до возбуждения исполнительного производства. После этого срока исполнительный лист может быть передан в отдел судебных приставов, где в течение трех суток принимается решение о возбуждении производства.

Должник в течение 5 суток может самостоятельно произвести оплату долга до возбуждения исполнительного производства.

Работу ССП регламентируют два основных федеральных закона:

118-ФЗ регулирует работу судебных приставов.
229-ФЗ регламентирует исполнительное производство.

Целью судебного пристава является взыскание задолженности по решению суда, не нарушая закона. Представитель власти имеет большие для этого полномочия. Он собирает всю необходимую информацию о должнике, его финансовом положении и имуществе.

Порядок взыскания долга по решению суда предусматривает следующие действия со стороны судебных приставов:

На счета, открытые в банках, накладывается арест, в последующем с них списывается сумма долга.
По возможности исполнительный лист отправляется к работодателю должника, для взыскания из заработной платы суммы задолженности.
При необходимости, на имущество накладывается арест, затем оно реализуется, и погашается задолженность по исполнительному листу.

Избегать общения с судебными приставами не нужно. Можно не только получить штраф согласно статье 17.8 КоАП, но и уголовное наказание по статье 319 УК РФ, до 12 месяцев исправительных работ. Кроме того, при добровольном общении с представителями закона у должника всегда есть шанс договориться и получить рассрочку для добровольного погашения долга. Если задолженность будет оплачиваться согласно установленному графику, судебный пристав не будет беспокоить должника.

Закрывается исполнительное производство, когда сумма задолженности будет полностью погашена или выявятся причины, по которым невозможно это сделать, например, истек срок исковой давности, должник признан банкротом и т.д.

Взыскание дебиторской задолженности

Сумма долга, которую вашей организации должны контрагенты, называется дебиторской задолженностью, взыскать ее можно двумя способами:

Добровольно (без привлечения судебных органов).
Принудительно (через судебных представителей).

В первом случае организация направляет претензию в адрес должника с требованием погашения долга и указанием срока. В большинстве случаев партнерам удается договориться, и долг погашается, но иногда все же приходится прибегать к помощи судебных органов. В этом случае юрист компании оформляет соответствующее заявление в суд и прилагает документы, подтверждающие сумму долга, и всю имеющуюся переписку.

Некоторые договоры имеют указание на то, что в случае образования задолженности и необходимости ее принудительного взыскания необходима процедура досудебного разбирательства. В этом случае перед подачей заявления в суд необходимо написать претензию должнику с требованием о погашении долга в определенные сроки.

Перед подачей заявления в суд необходимо написать претензию должнику с требованием о погашении долга в определенные сроки.

Форма претензии должна содержать общие факты, информацию об условиях договора, заключенного между контрагентами, ссылку на статьи законодательства, и последствия, которые могут возникнуть в случае непогашения долга, требования о выплате.

Если должник признает задолженность в письменной форме, но не спешит оплачивать долг, вы можете подать заявление в суд, где возможно рассмотрение дела в упрощенном режиме, то есть на процессе не потребуется участие двух сторон, ведь ваш оппонент уже признал эту задолженность.

И еще немаловажный момент: согласие с претензией переносит срок исковой давности на другие даты. Отсчет времени будет исчисляться с момента подписания претензии.

Если ваш должник имеет небольшие активы и в договоре отсутствует данный пункт, целесообразнее не писать претензию, а направлять заявление в суд, чтобы контрагент не успел ликвидировать все свои финансы.

Если вы решили подать исковое заявление, то необходимо заполнить форму и направить ее в арбитражный суд по месту нахождения должника; если спор затрагивает вопрос недвижимости, то заявление оформляется по месту нахождения спорного объекта.

Требования, которые необходимо учесть при составлении заявления, приведены в ст. 125 АПК. Если форма будет содержать неполную информацию, то делопроизводство не будет открыто.

Перед подачей искового заявления необходимо подтвердить наличие дебиторской задолженности документально. В качестве доказательства в суде можно предъявить накладные, кассовые чеки, приходные и расходные кассовые ордера, выписки банка, экспертизы, акты приема-сдачи товара и так далее.

Все расходы, понесенные в связи с судебным делопроизводством, можно взыскать с контрагента, признанного должником. Достаточно собрать все расходные документы и написать заявление о взыскании потраченных сумм.

Подавая исковое заявление, можно обратиться к суду с просьбой принять обеспечительные меры относительно имущества должника. Этот шаг целесообразно предусмотреть, если вы считаете, что оппонент сможет быстро реализовать имущество и активы и даже в случае положительного судебного решения не сможет выплатить вам долг.

После завершения судебного процесса, получив на руки судебный приказ, попробуйте обговорить ситуацию с должником, возможно, он согласится погасить задолженность добровольно. В противном случае вы можете:

Обратиться в банк, где открыт счет должника, с заявлением о списании долга.
Передать исполнительный лист специалистам из ССП.
Оформить заявление о банкротстве лица, имеющего перед вами задолженность, подтвержденную в судебном порядке.

Наиболее эффективными считаются первый и третий вариант, во втором случае процесс может затянуться.

zhazhda.biz

Принудительное взыскание задолженности по кредиту

Как происходит принудительное взыскание задолженности по кредиту?
Как занимается возвратом просроченных кредитов банк?
Использование услуг коллекторов
Как осуществляется взыскание в принудительном порядке
Какими правами наделены судебные приставы?
Какой порядок принудительного взыскания долгов?

Как происходит принудительное взыскание задолженности по кредиту?

Кредиты прочно вошли в жизнь многих российских граждан. Не обходятся без них также и юридические лица – организации, компании, предприятия. Благодаря вовремя полученным кредитам многие предприятия начали бурно развиваться. Но не редки случаи нерационального использования взятых займов, накопления дебиторской задолженности, судебных разбирательств и принудительного взыскания долгов по кредиту.

Как занимается возвратом просроченных кредитов банк?

Для банковских учреждений взыскание задолженности по кредиту – единственный способ вернуть свои деньги, как и для прочих кредитных организаций.

Пытаться справляться с такой ситуацией собственными силами пытаются все кредиторы в случае нежелания или отсутствия возможности возврата заемных средств должниками. Обычным механизмом таких попыток является борьба претензиями или при помощи официальных обращений с требованием погасить существующие долги по кредиту и таким образом вернуть банку его деньги.

Если должник не реагирует на такие обращения, у банка нет другого выхода, как обращаться к специальным агентствам,с просьбой провести взыскание задолженности.

Использование услуг коллекторов

Обычно первыми на помощь кредитным организациям приходят коллекторские агентства. Они именно для этого и созданы. Никаких сложностей в работе с этими агентствами нет. Для выполнения своей работы им нужно заплатить определенную сумму (выраженную обычно в процентах от суммы кредита). Услуги коллекторских агентств по взысканию задолженности по кредиту могут быть оплачены только в случае возврата кредитных средств банку. Соответственно, если не удается вернуть деньги банку, коллекторы также остаются ни с чем.

Бывает, что и коллекторам не под силу вернуть взятые заемщиком у банка кредиты. Тогда необходимо приступать к следующему виду работы с должниками и проводить взыскание задолженности по кредиту путем судебных разбирательств. Для этого нужно подавать в суд исковое заявление и производить принудительное взыскание задолженности.

Практически все судебные заседания приводят к победе кредитора. Так как есть договорные отношения между клиентом и банком, обязательства заемщика и требования кредитора, которые должны выполняться по букве закона. Но если договор был составлен с недочетами и в нем были прописаны некоторые незаконные действия, тогда исход суда может быть не очень приятным для кредитора. Но практика показывает, что договора составляются достаточно грамотно, поэтому найти в них лазейку заемщику удается очень редко. Результатом судебных разбирательств становится взыскание задолженности при помощи судебных приставов в принудительном порядке. Работа ведется по исполнительному листу, переданному приставам.

Какие меры принудительного взыскания может применить служба судебных приставов

Как осуществляется взыскание в принудительном порядке

Работа судебных приставов строится на правах и обязанностях, вмененных им законом. При вынесении судебного решения взыскать долг в принудительном порядке с процентами, штрафами, пеней, у ответчика есть возможность обжалования этого решения. Законом ему выделяется на осуществления этой процедуры один месяц. Если принимается повторное решение суда, должно прийти около 4 недель, по истечении этого периода постановление суда вступает в законную силу. Истцу вручается исполнительный лист. Этот документ нужно передать судебным приставам для работы по взысканию долга.

Какими правами наделены судебные приставы?

У судебных приставов появляются документы взыскателя, которые изначально проходят регистрацию. На протяжении трех дней судебные приставы должны решить вопрос с возбуждением в отношении должника специального дела. В этот момент начинается вся работа по возврату долга кредитору.

Судебные приставы строго ограничены в правах и обязанностях. Основной задачей судебного пристава является взыскание долга с ответчика. При этом он должен использовать только законные способы работы с должником.

В первую очередь начинается сбор информации по должнику, так как она послужит для принятия решения, каким образом можно произвести взыскание задолженности. Ведется поиск имущества должника (юридического или физического лица). Для такого поиска есть достаточно источников (баз данных, БТИ, ГИБДД и др.), в том числе и наблюдение.

Какой порядок принудительного взыскания долгов?

Сам порядок, по которому выполняется взыскание долгов, сложен. Но есть достаточное количество средств, методов и способов его реализации.

Обычной практикой для судебных исполнителей является:

обращение в кредитные организации для установления наличия счетов у должника;
если средства обнаружены, на них накладывается арест или производится списание денег в пользу кредитора;
посещение места работы должника для определения размера его зарплаты, при этом часть ее будет удерживаться в пользу кредитора до полного погашения долга;
посещение должника по месту прописки с напоминанием о его обязанностях по возврату долга;
оценка имущества ответчика для решения вопроса по его реализации.

Судебным приставам дверь открывать нужно. Так как они все равно найдут способ зайти в дом или на предприятие. Воспользовавшись услугами МЧС, взломают дверь и принудительно посетят должника.

Приставам не сложно изъять имущество, принадлежащее должнику.Далее оно отправляется на специальный склад для временного хранения, пока его не продадут на аукционе. Вырученные средства опять же, передадут истцу (кредитору) в счет погашения долга.

Пристав может прийти к должнику только в оговоренное законом время и угрожать ему не имеет права. Что они и выполняют. Поэтому, чтобы пристав не появился у двери дома, нужно рассчитывать свои силы и принимать правильные решения, которые не приведут в долговую яму.

e-zaim.ru

Взыскание дебиторской задолженности: процедура

Добавлено в закладки: 0

Дебиторская задолженность — сумма средств, которую одни компании или частные лица должны другой организации. Таких должников называют дебиторами. Сумма имеет конкретную оборачиваемость и не является материальной. Основная проблема таких задолженностей – они представляют собой отвлечение оборотных средств из основного оборота фирмы. Это чревато финансовыми потерями для того, кому должны.

Механизм возникновения дебиторской задолженности

Задолженность возникает, когда была предоставлена услуга или реализован товар, а денежные средства от покупателя получены не были. Нередко клиент не предоставляет никакого письменного согласия с возможной задолженностью, кроме подписи о приеме товара или на акте выполненных работ.

Дебиторская задолженность считается частью оборотных активов фирмы, даже если она не погашена. Это значит, что средства, находящиеся в долгу у компании формально есть, но доход от них не поступает.

Для минимизации убытков от дебиторской задолженности необходимо как можно скорее заставить должника расплатиться по счетам. Необходимо обратиться в компанию, специализирующуюся на таких услугах – коллекторы. В подобных фирмах работают высококлассные юристы, владеющие приемами и методиками психологического воздействия.

Порядок взыскания дебиторской задолженности

По экономическим меркам, финансовый кризис в стране и в мире нарушил много планов каждого бизнесмена. От частного предпринимателя до владельца крупной компании. Это привело не одну компанию к банкротству. Те, кто остался на плаву – столкнулись с проблемой выполнения финансовых обязательств.

Если предприятию должны, невыполнение обязательств дебитором чревато потерей части суммарного дохода. В некоторых случаях и значительной потерей собственных финансовых, ресурсных вложений и товаров.

Погашение дебиторской задолженности регулируется договором, но полных гарантий выполнения обязательств никто не даст. Находятся клиенты, которые откладывают оплату товаров и услуг в долгий ящик. Это заставляет просить о продлении собственных кредиторов. Данную проблему можно решить с помощью тех методов и инструментов, которые предусмотрены законодательством.

Компании, которые специализируются на возврате долгов, обеспечивают полное юридическое сопровождение данного разбирательства, что значительно упрощает процесс и приближает время возврата не только тех средств, которые должны компании, но и всех процентов.

Согласно статье 395 ГК РФ по ставке рефинансирования, человек имеет право на взыскание не только основной суммы, но и может потребовать выплату процентов, если тэто не исключалось подписанным с заказчиком договором.

Это не самый выгодный путь, поскольку по ставке рефинансирования процент гораздо ниже, чем средний годовой уровень инфляции. Судебные разбирательства считаются крайней мерой. Прежде, чем дойти до этого способа решения проблем с задолженностями, компании предлагают поэтапный план работы:

разработка типового договора;
досудебные переговоры, возбуждение уголовного дела в некоторых случаях;
этап правовых взаимоотношений.

В случае нарушения сроков оплаты или поставок всегда можно запустить процедуру взыскания дебиторской задолженности полностью компенсирующую потери.

Методы взыскания дебиторской задолженности

Если случилось так, что должником оказалась компания-однодневка, созданная для обмана доверия и вывода оборотных средств путем мошенничества, сразу открывается уголовное дело. В остальных случаях действует последовательная схема по взысканию дебиторской задолженности:

Разработка типового договора. Это превентивная мера, направленная на защиту интересов человека в договорных отношениях с заказчиком.
Досудебные переговоры. Этап, во время которого осуществляется урегулирование спорных моментов, заключение договоренности о способах и сроках возврата задолженности. Параллельно с этим происходит сбор информации о должнике, его собственности и финансовом положении.
Этап правовых взаимоотношений. Когда досудебные процедуры и переговоры не действуют на дебитора должным образом, юристы компании переходят к данному этапу. Не прекращая переговоров, они подготавливают иск о возврате задолженности для передачи в суд.

Важно, чтобы компания, которая предоставляет подобные услуги, имела в своем штате специалистов с большим опытом и высокой квалификацией в делах взыскания дебиторской задолженности.

Роль юридической компании

Процедура взыскания через суд начинается после внимательной подготовки необходимых документов. По вынесению судом решения о возврате долга, исполнительный лист направляется в службу приставов. Однако на этом этапе возникают самые длительные задержки. Загруженность таких органов разными делами, может заставить эту структуру отложить дело.

Компания по взысканию долгов способствует тому, чтобы процедура была максимально быстрой. Юристы самостоятельно берут на себя работу по поиску должника и вручению исполнительного листа организации-дебитору. Данный вид поддержки значительно ускоряет процесс взыскания дебиторской задолженности, не оставляя должнику возможности для вывода средств с личных расчетных счетов компании. Чтобы вернуть финансовые вложения в полном объеме и максимально быстро компенсировать понесенные расходы, обращаться нужно непосредственно к специалистам.

biznes-prost.ru

Взыскание задолженности по договору в судебном порядке

Наша компания предлагает комплексные услуги по взысканию задолженности в суде.

Само по себе наличие договора не может обезопасить от его неисполнения другой стороной (контрагентом). Особенно часто проблемы возникают в случаях, когда контрагент уже получил причитающиеся ему по договору товары, работы или услуги, однако отказывается от оплаты. В результате возникает необходимость взыскания задолженности по заключенному договору в судебном порядке. Далее будут рассмотрены общие вопросы взыскания задолженности с контрагентов.

Подготовительный этап

Прежде чем обращаться в суд с иском о взыскании долга следует осуществить претензионную работу с контрагентом, уклоняющимся от оплаты. Она заключается в проведении устных переговоров о погашении задолженности, а также направлении письменной юридически обоснованной претензии, подкрепленной подтверждающими документами.

В некоторых случаях, когда договором предусмотрен претензионный порядок разрешения спора, направление претензии до обращения в суд является обязательным этапом, в иных ситуациях направление претензии – добровольная процедура, которой, однако, мы настоятельно рекомендуем придерживаться. Плюсы проведения претензионной работы:

1. Возможность досудебного решения конфликта. Документальная претензия демонстрирует решительность кредитора и его готовность к использованию механизмов судебной защиты своих прав. Поэтому обоснованная претензия, подкрепленная доказательствами, может сподвигнуть должника к исполнению требования без обращения в суд.

2. Подготовка к судебному разбирательству. Поскольку претензия по содержанию очень схожа с исковым заявлением, при её разработке можно будет заранее выявить сильные и потенциально слабые стороны своей позиции, определить необходимую систему доказательств. Ответ на претензию (если он последует) позволит сформировать представление о позиции контрагента и заранее выработать способы её опровержения.

Также следует обратить внимание на то, что в некоторых договорах содержатся условия о начислении неустойки за неисполнение обязательства только после получения претензии. В этом случае без направления претензии неустойка начнет начисляться только после получения должником копии искового заявления (в большинстве случаев это удается приравнять к получению претензии).

Подача иска о взыскании задолженности по договору

Исковое заявление о взыскании задолженности по договору, по общему правилу, подается в суд по месту нахождения ответчика. Так, если юридический адрес должника – в Санкт-Петербурге, то иск следует направлять в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области, если в Москве – то в Арбитражный суд города Москвы. Вместе с тем в договоре могут содержаться положения о договорной подсудности, иными словами может быть предусмотрено, что все споры подлежат рассмотрению, например, в Арбитражном суде Омской области, тогда независимо от места нахождения должника и кредитора, иск должен быть подан именно в этот суд.

Обязательные требования к содержанию искового заявления о взыскании задолженности по договору предусмотрены в статьях 125 и 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ. В нем должен быть указан ряд обязательных реквизитов, типа наименования ответчика и его места нахождения, наименования суда, цены иска и т.д. Кроме того, должны быть описаны обстоятельства, на которых основаны исковые требования, то есть должно быть указано на факт заключения договора, дополнительных соглашений (если они имели место), поставки товаров (выполнения работ или оказания услуг), подписания актов приемки и неоплаты со стороны должника (полной или частичной). К иску следует приложить документы, подтверждающие наличие договора и осуществления поставки (выполнение работ, оказание услуг).

При наличии сомнений в платежеспособности должника необходимо предусмотреть в иске требование о применении обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество или банковский счет должника. Чтобы это требование было удовлетворено истцу следует либо представить доказательства того, что неналожение ареста затруднит или сделает невозможным исполнение судебного решения, поскольку должник на момент вынесения решения суда будет полностью неплатежеспособен, либо предоставить встречное обеспечение. Встречное обеспечение, как правило, представляет собой денежную сумму в размере общего объема исковых требований (в некоторых случаях она может быть меньше), которую истец вносит на депозитный счет суда, и за счет которой будут покрываться убытки ответчика, вызванные наложением ареста, в случае, если суд откажет в иске. При внесении встречного обеспечения к исковому заявлению обязательно следует приложить документы, подтверждающие его перечисление (платежное поручение с отметкой банка).

Исполнение решения суда о взыскании задолженности

Получение решения суда о взыскании задолженности – еще не окончательный этап, поскольку требуется добиться фактического получения денег. Если должник не осуществляет выплаты по вынесенному решению добровольно, необходимо применить механизмы принудительно исполнения через службу судебных приставов.

Основанием для начала процедуры принудительного исполнения выступает исполнительный лист, который выдается судом, вынесшим решением, на основании заявления истца. Исполнительный лист можно взять в суде самостоятельно и отнести в службу судебных приставов или же ходатайствовать перед судом о том, чтобы суд самостоятельно направил лист для исполнения. Срок для предъявления исполнительного листа приставам составляет три года с момента вынесения решения суда.

Получив исполнительный лист, пристав возбуждает исполнительное производство и предоставляет должнику срок до пяти дней на добровольное удовлетворение требований. Если по истечении данного срока долг остается непогашенным, то пристав начинает применять меры принудительного исполнения: от списания денежных средств с расчетного счета до распродажи имущества должника.

Обратите внимание, что в случае, если известны реквизиты банковского счета должника и известно, что на этом счете лежат деньги, необходимые для погашения задолженности, имеется возможность передачи исполнительного листа не в службу судебных приставов, а напрямую в банк, где у должника открыт счет. В этом случае банк обязан произвести списание в пользу кредитора самостоятельно.

Наша компания предлагает услуги по юридическому сопровождению всего процесса взыскания задолженности в судебном порядке: от претензионной работы до фактического получения денежных средств.

Чтобы заказать юридические услуги по взысканию задолженности – позвоните!

8 (812) 920-64-71

Актуальность статьи и её соответствие законодательству подтверждены по состоянию на 01 января 2017 года.

Полезные статьи

imright.ru

Взыскание задолженности

Современная экономическая жизнь предполагает множество вариантов изыскания материальных средств. Один из вариантов – взять деньги в долг. Законодательство Российской Федерации предусматривает различные способы получения займа как в денежной, так и в овеществленной форме. Например, получить денежные средства либо иные материальные ценности можно, заключив кредитный договор либо договор займа с соответствующим кредитором.

Взыскание задолженности

Современные реалии таковы, что долги добровольно возвращают не все и не всегда. Что же делать?

Сталкиваясь с такой ситуацией на практике, кредиторы поступают по-разному. Некоторые прощают долги, некоторые пытаются вернуть их способами не совсем законными, кто-то вступает в многолетние судебные тяжбы… Эффекта нет по одной причине: действуя самостоятельно и не имея опыта в данной области, неизбежно сделаешь много ошибок.

Почему для того, чтобы вернуть свои деньги, следует обратиться к нам?

Наша фирма может предложить вам целый спектр юридических услуг по взысканию задолженности. В чем преимущества работы именно наших специалистов?

Уже не первый год мы оказываем услуги подобного рода юридическим лицам.
Наш штат укомплектован сотрудниками, не раз добивавшимися положительного результата в разрешении сложнейших юридических дел.
Сотрудничая с ведущими адвокатами города Москвы, при необходимости мы используем все возможности для достижения своей цели – защиты законных интересов наших клиентов.
Услуги по взысканию задолженности – это наша специализация.

Наша юридическая фирма может оказать помощь в ситуациях, когда необходимо взыскание долга:

При объявлении юридического лица банкротом.
При наличии дебиторской задолженности.

Этапы взыскания задолженности

1. Досудебное производство.

Досудебное урегулирование возможно далеко не во всех случаях, чаще всего на этом этапе должник просто идет на ухищрения, создавая видимость переговоров и затягивая время.

Однако грамотно провести первый этап необходимо, прежде чем обращаться за взысканием задолженности в суд. Опытный юрист всегда знает, как соблюсти претензионный порядок, максимально корректно разрешив ситуацию, вызванную нежеланием отдавать долги.

На данной стадии законом предусмотрены следующие действия:

должнику направляется официальное письмо с требованием вернуть долг;
ведутся переговоры о возврате долга с должником и его законными представителями.

2. Взыскание задолженности в судебном порядке.

Этот этап – самый ответственный, так как предполагает защиту прав клиента в суде.

Вы заинтересованы в том, чтобы:

Процесс взыскания задолженности был максимально быстрым?
Результат судебного разбирательства вас не разочаровал?
В процессе разбирательства не выяснилось, что у вас не хватает документов либо еще каких-то аргументов, доказывающих вашу позицию?
В заявленном иске не было отказано и не пришлось оспаривать вынесенное решение в вышестоящем суде?

Значит, вам необходим грамотный юрист, разбирающийся во всех тонкостях и особенностях проведения судебного разбирательства по взысканию задолженности. Получив нашу помощь, вы будете уверены в том, что ваши интересы представляются грамотно и на высшем уровне.

В случае недостаточности либо отсутствия необходимых доказательств суд может принять решение не в вашу пользу. В этом случае потребуется обращение с апелляционной жалобой в вышестоящий суд. Статистика нашей фирмы говорит о том, что мы уладили в судебном порядке более 90 % дел, связанных со взысканием задолженности в пользу клиента.

Однако и после того, как оглашена резолютивная часть решения суда, удовлетворяющая всем вашим требованиям, необходим ряд усилий для того, чтобы довести дело до конца и получить свои средства.

3. Работа с судебными приставами.

Данный этап также требует специальной юридической подготовки и опыта. Дело в том, что нередко именно на этой стадии возникают трудности, связанные как с объективными, так и с субъективными факторами:

Неповоротливость современной системы исполнительного производства.
Непрофессиональные и несвоевременные действия судебных приставов.
«Лазейки» в законодательстве, позволяющие уйти от исполнения решения суда в полной мере либо растянуть его на долгое время.

Обладая опытом работы с судебными приставами, наши сотрудники помогут взыскать долги быстро и без усилий со стороны заказчика.

Услуги, предлагаемые компанией клиентам в рамках взыскания задолженности

Идеальным вариантом может стать услуга юридического сопровождения взыскания задолженности с самого начала. В данном случае вы получите:

Грамотную юридическую консультацию по поводу ваших шансов получить свои денежные средства назад.
Подбор необходимой документации юристом, имеющим опыт работы в данной сфере.

Переговоры на досудебной стадии будут происходить также либо усилиями наших сотрудников, либо при их активном участии.

Этим вы избавляете себя от волокиты и организации деятельности очень специфической и требующей серьезной юридической подготовки. Тем самым вы экономите силы, нервы и время, а часто и деньги.

Если по каким-то причинам полное юридическое сопровождение вам не нужно либо не по карману, услугами наших специалистов можно воспользоваться на различных этапах процесса.

Мы можем предложить вам следующие услуги:

Консультации на любом этапе взыскания задолженности.
Составление либо анализ уже заключенного договора, по которому у должника возникли либо могут возникнуть долговые обязательства, что поможет защитить в случае необходимости интересы кредитора.
Мониторинг ситуации и юридических фактов, характерных для вашего конкретного случая.
Составление претензии о взыскании долга для должника.
Составление искового заявления о взыскании долга с целью подачи его в суд.
Наложение ареста на имущество должника с целью обеспечения дальнейшего исполнения решения суда и оплаты его долговых обязательств по итогам суда.
Составление заявления о возбуждении исполнительного производства по итогам решения суда.
Мониторинг деятельности судебных приставов при погашении долга.

Почему взыскание долга следует доверить профессионалам?

Ответ на этот вопрос прост:

Доверяя ваши проблемы нам, вы гарантированно получаете в свое распоряжение специалистов с необходимой квалификацией и опытом, что значительно ускорит решение вопроса и поможет избежать лишней волокиты и судебных издержек.

Свяжитесь с нами, и проблема взыскания задолженности перестанет быть тяжким бременем!