Как мы защищаем своих клиентов. Тинькофф бизнес для предпринимателей

Как мы защищаем своих клиентов

В чём проблема

В России есть проблема с обналичкой: мошенники выстраивают цепочки фирм, через которые гоняют деньги по подложным документам. Через цепочку банков эти деньги выводятся в виде налички и используются для ухода от налогов, финансирования терроризма, взяток и других неприятных вещей.

Центробанк следит за тем, чтобы банки не способствовали обналу и другим незаконным финансовым операциям. Если банк участвует в незаконных делах, то его лицензию отзывают.

Отзыв лицензии — это неприятно и опасно: вклады физлиц возвращаются минимум через две недели, а остальные деньги и физлиц и юрлиц могут возвращаться годами через процедуру банкротства.

В России много обнала. Обнал вредит честным ребятам

Мы делаем всё, чтобы защитить деньги наших клиентов. Поэтому мы ввели систему нулевой терпимости против обнала и транзита.

Как мы ее решаем

Как и у любого банка, у нас есть служба финмониторинга — специальные алгоритмы и аналитики, которые следят за операциями.

Алгоритм смотрит за каждой операцией и, если видит что-то подозрительное, дает сигнал аналитику.

Мы видим обнал. Мы блокируем обнал

Аналитик проверяет операции и, если там действительно что-то мутное, запрашивает документы клиента: договоры с контрагентами, выписки по счетам в других банках, бухгалтерскую и налоговую отчетность.

Если документов нет в принципе, они сомнительного качества или клиент не выходит на связь — это сигнал, что дело нечисто. Мы отказываем в проведении операции и блокируем дистанционное банковское обслуживание. Как только нам предоставляют нормальные документы, мы разблокируем счет.

Если у вас обнальная или транзитная контора

Специально для обнальщиков и транзитеров у нас в договоре прописано условие: за перевод денег со счета, закрытого из-за сомнительных операций, мы возьмем 15% комиссии. Мы делаем это для того, чтобы транзитерам и обнальщикам было слишком дорого открывать у нас счета.

Эта мера не коснется честных ребят, но делает бессмысленным любой транзит и обнал через Тинькофф-банк.

Мы наказываем за обнал

Мы хотим, чтобы каждый обнальщик знал:

Мы увидим незаконные операции.
Мы заблокируем обслуживание счета и пригласим в офис для выяснения личности и характера операций.
Мы сделаем вывод денег максимально невыгодным, чтобы недобросовестные компании никогда не захотели открывать у нас счета.

Если у вас честный бизнес — не беспокойтесь

С вашим счетом ничего не случится, если у вас всё нормально с документами и операциями. Если вы сами закроете счет, мы выведем с него деньги на условиях вашего тарифа.

Тинькофф-бизнес создан для предпринимателей, которые занимаются делом. Мы любим бизнес и уважаем закон. Мы вводим террор против обнальщиков, чтобы честный бизнес наших клиентов был надежно защищен. Поддержите нас в борьбе против обнала.

Тинькофф-бизнес

Любим бизнес,уважаем закон

journal.tinkoff.ru

Станьте партнером Тинькофф Банка

Условия передачи информации

Я даю согласие Банку на обработку всех моих персональных данных, указанных в заявке, любыми способами, в том числе третьими лицами, в том числе воспроизведение, электронное копирование, обезличивание, блокирование, уничтожение, а также вышеуказанную обработку иных моих персональных данных, полученных в результате их обработки, с целью:

выпуска, обслуживания кредитных карт;
создания информационных систем персональных данных Банка;
страхования моей жизни/ здоровья/ имущества и иного страхования, осуществляемого при содействии Банка или в пользу Банка и/или в связи с заключением договора, а также в любых других целях, прямо или косвенно связанных с выпуском и обслуживанием кредитных карт и предложением иных продуктов Банка, и направления мне информации о новых продуктах и услугах Банка и/или его контрагентов.

Я даю согласие Банку на передачу персональных данных микрофинансовым организациям-Партнерам Банка (далее — МФО) и обработку персональных данных МФО с целью информирования меня о возможности получения от МФО потребительских кредитов (займов).

Я даю согласие контрагентам Банка на обработку всех моих персональных данных, имеющихся в распоряжении/доступе Банка и/или контрагентов Банка, в том числе с использованием сети Интернет, а также на обработку сведений об абонентах и оказываемым им услугам связи (в случае если контрагентом Банка является оператор связи) с целью проведения оценки вероятности моей платежеспособности в будущем для принятия решения о выпуске кредитной карты.

Указанное согласие дано на срок 15 лет, а в случае его отзыва обработка моих персональных данных должна быть прекращена Банком и/или третьими лицами и данные уничтожены при условии расторжения Договора и полного погашения задолженности по Договору в срок не позднее 1 (одного) года с даты прекращения действия Договора.

Я даю согласие на предоставление Банком всей имеющейся обо мне информацию в объеме, в порядке и на условиях, определенных Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-ФЗ от 30 декабря 2004 года, во все бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй, а также на получение кредитного отчета из вышеозначенных бюро для заключения Договора и в течение срока действия Договора.

Я даю согласие на получение мной рассылки по сети подвижной радиотелефонной связи от Банка и его аффилированных лиц.

partners.tinkoff.ru

Тинькофф банк для бизнеса

Компания «Тинькофф Кредитные Системы» (лицензия ЦБ РФ № 2673) стартовала на рынке обслуживания юридических лиц, представляя широкую линейку актуальных банковских продуктов.

До недавнего времени приоритетным сегментом работы финансового учреждения было кредитование и размещение вкладов частных лиц. Но сегодня, с учетом растущего спроса на бизнес-направления для предпринимателей, эта известная банковская структура активно воплощает в жизнь самые востребованные технологии и продукты.

Информация о банке

Тинькофф банк был основан в 1994 году. В 2006 году российский бизнесмен Олег Тиньков занялся активным развитием «ТКС» и дал свое имя компании, переориентировав ее на виртуальную работу преимущественно с физическими лицами. Являясь участником системы по страхованию вкладов, кредитное учреждение также предлагает широкий спектр различных банковских продуктов корпоративному бизнесу. Основной особенностью выступает дистанционное обслуживание клиентов через представителей и электронные каналы связи.

Каким должен быть банк для малого бизнеса

Со дня своего основания Тинькофф банк использует все возможности передовых технологий, прежде всего в сфере банковских услуг. Большой практический опыт ТКС позволил разработать эффективный сервис комплексного банковского обслуживания для ИП и юридических лиц. Он представляет собой электронную интернет-платформу, которая работает в онлайн-режиме и помогает получать не только востребованные услуги по привычному расчетно-кассовому обслуживанию, но и работать с бухгалтерскими документами, а также в режиме делопроизводства.

13 августа Тинькофф запустил новый удобный интернет проект, позволяющий Вашему предприятию моментально открывать расчетный счет и осуществлять все необходимые операции в любое время и в любом месте ежедневно. Счет резервируется за клиентом мгновенно, полная процедура открытия занимает 1 рабочий день.

Чтобы открыть счет, потребуется выполнить 3 шага:

Зарегистрироваться в системе.
Собрать необходимые документы (по минимальному пакету).
Подписать договор на оказание услуг — действует курьерская служба.

В качестве рабочего устройства по Вашему выбору можно использовать:

ноутбук или компьютер;
мобильные средства связи — планшет или мобильный телефон.

Для справки: операционная система – любая, к примеру, широко применяемая Windows. Также доступно к работе мобильное приложение на базе платформы Android или iOS.

Основные преимущества нового продукта

Вам нужно открыть счет, но нет времени на бюрократические проволочки и поездки в банковский офис? Современный Тинькофф банк предлагает дистанционные пакеты услуг, с которыми возможно открыть счет быстро, с предоставлением минимального пакета документов и без утомительного ожидания в очередях. Всем предпринимателям доступна круглосуточная консультационная и техническая служба поддержки.

Достоинства онлайн сервиса для удаленного предоставления услуг:

быстрое подключение — занимает несколько минут;
простой интерфейс — потребуется подписать документ, придумать логин, указать свой номер мобильного телефона;
удобное и безопасное управление — уполномоченное лицо можно наделить правом работы без права подписи;
безопасность и конфиденциальность информации — обеспечивается высоким и современным уровнем защиты данных;
удлиненный операционный день и быстрое проведение операций.

Основные функциональные возможности автоматизированной системы:

платежи со своего расчетного счета/счетов, в том числе для оплаты налогов и сборов;
информация в режиме «реального времени» по всем движениям на счете;
формирование выписок за нужный период;
осуществление групповых операций применительно к нескольким документам;
подписание платежей «пакетным» способом;
отправка уведомлений и писем;
отправка документов — платежных поручений, реестров на заработную плату;
возможность перевода денег в пользу нерезидентов.

Основные сервисы Тинькофф для бизнеса:

расчетно-кассовое обслуживание;
зарплатный проект;
кредит и овердрафт;
валютный контроль;
эквайринг;
бухгалтерия и делопроизводство;
функции финансового директора.

Кроме того, за каждой фирмой закрепляется личный менеджер, который ответит на все вопросы и окажет помощь в любое время, даже ночью.

Интернет банк – это эффективное решение для целеустремленных компаний, которые идут в ногу со временем и готовы активно действовать в интернете с целью увеличения продаж, привлечения новых клиентов и расширения торговых границ своей деятельности. Безусловно, этот современный продукт в скором времени будет широко распространен, благодаря снижению расходов предпринимателей на банковское обслуживание. Ведь, в первую очередь, банки-офисы ориентированы на крупный бизнес, а тарифы на РКО при этом непосильны для небольших фирм и ИП.

Компания «ТКС» понимает потребности малого бизнеса и поможет Вам оперативно включиться в систему банковских расчетов с учетом особенностей частного предпринимательства. Заявки на подключение к системе уже принимаются на официальном сайте Тинькофф. Все лица, заинтересованные в получении нового вида услуг для организаций и индивидуальных предпринимателей, могут ознакомиться с полезной информацией о продукте на страничке банка. Там же содержатся сведения о порядке обслуживания, действующих тарифах и нюансах работы сервиса. Клиентам, подключившимся в числе первых, предоставляются специальные скидки и цены.

Банком уже были успешно воплощены в жизнь, ориентированные на малый и средний бизнес, проекты. В 2014 году стартовал зарплатный проект, а весной 2015 года вниманию бизнесменов были представлены услуги интернет-эквайринга.

Новый продукт, безусловно, будет также интересен и востребован на рынке банковских услуг. Тинькофф банк всегда на связи, открыт и готов к общению со своими клиентами!

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

banki-v.ru