Категории повышенного кэшбэка по картам Тинькофф банка. Тинькофф кэшбэк как использовать

Кэшбэк Тинькофф: отзывы, как начисляется

mn6058w91p28pc5

22 сентября 2017

Шрифт A A

Нет времени читать?

Владельцам дебетовых и кредитных карточек Тинькофф предоставляет кэшбэк, который обеспечивает возврат частичной стоимости покупки. Чтобы пользоваться картой Тинькофф с выгодой, необходимо знать правила начисления и списания премий и разбираться в нюансах бонусной программы.

 Что такое кэшбек в Тинькофф?

Английское слово Cash back в переводе означает «возврат наличных денег». Банки разрабатывают программы лояльности, чтобы стимулировать клиентов активно пользоваться платежными картами. В рамках кэшбека средства могут возвращаться в виде бонусов от партнерских компаний или в деньгах. Поощрительные системы позволяют клиентам иметь дополнительный доход, а партнерам банка – рекламировать свои товары.

Тинькофф Банк разработал несколько программ лояльности по дебетовым и кредитным карточкам. Размер возврата зависит от вида карты и подключенным к ней бонусным программам.

Процент от покупок возвращается двумя способами.

К одной карте могут быть подключены сразу несколько поощрительных систем.

Кредитные карты

Условия по Тинькофф Платинум.

По кредитным картам Тинькофф предусматривает следующие виды cash back.

В зависимости от образа жизни и предпочтений клиент банка может заказать кредитную карту Тинькофф с одной из программ поощрения.

Механизмы действия программы, процедура расчета, начисления и выплаты бонусов зависят от конкретной поощрительной системы.

Вот пример трех самых популярных бонусных программ.

Если клиент совершил покупку, а затем решил вернуть товар, то начисленный cash back банк аннулирует.

Дебетовые карты

Особые категории.

По карточке Блэк Тинькофф предлагает следующие виды кэшбека.

Категории с 5% кэшбеком клиенты выбирают самостоятельно через интернет-банкинг в разделе «Акции» из перечня, предложенного банком.

Специальные предложения.

По остальным дебетовым продуктам возврат производится в виде бонусов, которые можно потратить в торговых сетях партнеров банка.

Когда приходит возврат средств?

В зависимости от условий акции вознаграждение может предоставляться:

• банком Тинькофф;
• партнерской компанией;
• одновременно партнером и финучреждением.

Банк обрабатывает платежные операции по карточке, совершаемые на протяжении расчетного периода, и формирует итоговую выписку. В ближайшую дату выписки клиенты получают доступ к бонусам. Денежные вознаграждения перечисляются на карту. Клиент вправе использовать их по своему усмотрению.

Нюанс! Сроки возврата указаны в договоре и могут колебаться от мгновенного до нескольких месяцев. Полученные вознаграждения не являются подарком и не облагаются подоходным налогом.

Начисление и списание

Система поощрения «Tinkoff Black» за последние годы несколько раз изменялась и имеет определенные хитрости, о которых важно узнать клиентам.

Правила начисления бонусов

Использование баллов.

При расчете карточкой за покупки банковская автоматическая система идентифицирует вид расходов по МСС коду, присвоенному торговой точке. За операции, совершенные по карте, клиент получает премии в соотношении: 1 бонус – 1 рубль. При расчете вознаграждений банк умножает потраченную сумму на коэффициент, установленный для конкретной операции.

Начисление скидок по спецпредложениям возможно в фиксированной сумме или в процентах от потраченных средств. Результат расчета округляется в меньшую сторону до целых чисел, и полученная сумма начисляется клиенту.

За весь расчетный период банк может начислить не более 3 тыс. бонусов. Сумма, превышающая установленный лимит, сгорает и не переходит на следующий квартал.

Причины списания бонусов

Тинькофф оставляет за собой право аннулировать кэшбэк по карте, если ее держатель:

• замечен в злоупотреблении программой;
• нарушил правила программы лояльности;
• получил лишние бонусы в результате ошибки оператора.

Списание премий производит банковский сотрудник. Их размер не должен превышать количество бонусов, начисленных за расчетный период. Тинькофф может исключить из программы клиентов, которые злоупотребляют привилегиями или совершают мошеннические действия.

Активация повышенного кэшбека

Акции.

Банк ежеквартально устанавливает группы товаров с кешбеком до 5%. Для каждого клиента предлагаются свои категории в зависимости от его трат. Ознакомиться с предложенным списком и выбрать 3 подходящих варианта можно в личном кабинете интернет-банкинга.

Для этого необходимо войти в систему с помощью логина и пароля и выполнить следующие настройки:

1. Выбрать необходимую карточку и нажать кнопку «Подключить повышенный cash back».
2. Открыть раздел «Выбрать категории».
3. Развернуть предложенный банком список и отметить от 1 до 3 пунктов. Нет необходимости указывать сразу 3 категории, их можно выбирать в течение всего квартала.
4. Нажать кнопку «Сохранить».

Быстро ознакомиться с выбранными категориями позволяет кнопка «Бонусы», расположенная в главном меню.

Нюанс! Кроме интернет-банка, размер доступных бонусов указывается в ежемесячной выписке. Также уточнить количество премий можно по телефону горячей линии.

В интернет-банке клиенту доступны сведения: период и процент начислений, максимальный срок подключения остальных категорий, наличие спецпредложений и другая информация. Изменять выбранные настройки не разрешается. На следующий квартал банк предложит новые категории кэшбэка от Тинькофф для выбора подходящих вариантов.

Ограничения по бонусной программе

Премиальные программы Тинькофф Банка не распространяется на следующие операции с карточкой:

• внесение средств на карт-счет любым способом;
• получение денег наличными в банкомате или кассе;
• пополнение электронного кошелька;
• расходные операции в других финучреждениях, указанных в списке на сайте Тинькофф;
• перевод средств любым способом с карточки, подключенной к программе;
• расчет за покупки через онлайн-банкинг в разделе «Платежи и переводы»;
• операции с запрещенными МСС кодами, обозначенными в условиях бонусной программы.

Кэшбек не распространяется на операции, совершенные в электронном сервисе или на сервисе Card2Card от Тинькофф.

Отзывы клиентов Тинькофф о кешбеке и бонусах

На форумах и в чатах можно встретить огромное количество отзывов от реальных клиентов банка. Вот некоторые примеры типичных высказываний.

Воронина А.Н., Санкт-Петербург.

Пользуюсь картой Тинькофф Блэк. В перечне категорий повышенного кэшбека мне предложили оплату штрафов ГИБДД, чем я с удовольствием воспользовалась. К сожалению, на оплату бензина или продуктов льгота мне ни разу не предоставлялась и, судя по отзывам в интернете, подобных скидок практически не бывают. Держу вклад в банке Тинькофф, поэтому за обслуживание карты не плачу.

Гурин И.П., Воронеж.

Мне не понравилось, как в Тинькофф работает правило округления при начислении кэшбека. Если потратил 2 р. 99 коп., то процент возвращается только с 2 р., а с 99 коп. ничего не начислят. При этом, если оплачивать покупку в долларах или евро, то округление происходит до сотых. Кроме этого, процент начисляется не на все покупки. Например, при оплате картой коммунальных услуг через интернет-банкинг кэшбек получить нельзя.

Антонова И.Ф., Москва.

Часто езжу в командировки, поэтому изучила отзывы в интернете и заказала в Тинькофф карту для путешественников ALL AIRLINES. Льготный период по ней составляет 55 дней, поэтому успеваю вернуться из командировки и рассчитаться с задолженностью без процентов. За все операции по карте начисляются мили, которые можно затем потратить на авиабилеты.

Порадовало, что карта не привязана к конкретной компании, т.е. тратить мили можно у любого авиаперевозчика. К сожалению, чтобы компенсировать билет, нужно накопить минимум 600 миль. При этом мили могут накапливаться в течение 5 лет и лишь затем сгорают. К карте прилагается бесплатная страховка на сумму 50 тыс. долларов, которая действует по всему миру. Порадовал подарок банка в 5 тыс. миль.

Клиенты отмечают плюсы и минусы бонусных программ и кэшбека, но большинство склоняется к тому, что предложение банка им нравится и приносит выгоду.

bankonomika.ru

категории повышенного кэшбека, правила, условия

cards-shop.ru

категории повышенного кэшбэка Тинькофф, спецпредложения / FinHow.ru

Держателей карточек Тинькофф волнует вопрос, как самостоятельно выбрать категорию повышенного кэшбэка в интернет-банкинге Тинькофф. Кэшбек, предусмотренный по карточке TinkoffBlack, позволяет при расчете за товары и услуги определенных категорий возвращать на счет до 5% их стоимости. Расплачиваясь кредитной картой банка в партнерских сетях, можно вернуть до 30% от покупки.

Kredito24

One za1m

Займер

Kredito24

One za1m

Займер

Повышенный кэшбек от Тинькофф по карте TinkoffBlack

Держатели черной карточки могут в процессе ее использования получать доход от потраченной суммы в размере:

• 1%, рассчитываясь за товары и услуги;
• 5% ,совершая покупки в категории высокого кэшбека;
• от 3 до 30% за платежные операции у партнеров Тинькофф банка.

Ежеквартально банк выбирает индивидуально для каждого клиента группы товаров, по которым будет предоставляться высокий кэшбек. Сформированные категории появляются в личном кабинете пользователя.

Из предложенного списка держатель карты TinkoffBlack может выбрать максимум 3 пункта. Не обязательно сразу указывать категории, можно выбрать 1 или 2, а остальные активировать позже.

Деньги по программе повышенного кэшбэка от Тинькофф начисляются ежемесячно в конце расчетного периода. При оплате картой система автоматически определяет тип расходов по универсальному коду торговой точки МСС (MerchantCategoryCode). Тинькофф предлагает на своем официальном сайте ознакомиться с перечнем категорий кэшбека и соответствующими МСС-кодами. При оплате покупки в магазине данный код можно уточнить у продавца.

Партнерские торговые сети часто проводят акции, в рамках которых предоставляются скидки до 30% от суммы платежа.

Интересно! О наличии спецпредложениий можно узнать в кабинете пользователя интернет-банкинга или в официальной группе Контакт Тинькофф.

Как активировать повышенный кэшбэк в личном кабинете

Категории повышенного кэшбека.

Чтобы настроить в персональном разделе пятипроцентный кэшбэк, необходимо войти в сервис с помощью логина и пароля. Функция выбора категорий находится в разделе «Бонусы». Потребуется выполнить следующие действия:

1. Из перечня карт выбрать TinkoffBlack и нажать вкладку «Подключить повышенный кэшбек 5%».
2. Нажать кнопку «Выбрать категории».
3. Развернуть список, отметить от 1 до 3-х пунктов и выбрать «Подключить».
4. Нажать «Сохранить».

Оставшиеся категории покупок можно выбрать в любое время в течение квартала.

Совет! Если пользователь забыл, какие он выбрал категории повышенного кэшбэка, необходимо в меню интернет-банка нажать кнопку «Бонусы». Категории льготных покупок высветятся мгновенно.

После завершения настроек интернет-сервис перенаправит клиента на страницу, где указаны:

• выбранные категории;
• максимальный срок подключения остальных категорий;
• количество дней, оставшихся до активации кэшбека;
• период начисления кэшбека;
• тип карты и процент начислений.

После подключения кэшбека установленные категории Тинькофф менять не разрешает. Через 3 месяца банк вышлет новые предложения, из которых можно выбрать другие категории покупок.

Что необходимо учитывать при выборе категорий повышенного кэшбека

Устанавливать категории необходимо в соответствии с личными потребностями. Любителям путешествий подойдут:

• авиабилеты;
• транспорт;
• рестораны.

Активным покупателям и домохозяевам следует обратить внимание на следующие категории:

• дом;
• обувь;
• одежду;
• сувениры.

На ценителей искусства рассчитаны:

• музыка;
• книги;
• кино;
• антикварные товары.

Следует учитывать, что кэшбек не действует на платежные операции, выполненные на сайте или через электронный сервис. Кроме этого, банк Тинькофф не начисляет процент возврата по карточке в следующих случаях:

1. Пополнение баланса счета через банкомат или переводом с другого счета.
2. Получение наличных в банкомате или кассовом отделении финучреждения.
3. Совершение расходных операций в сторонних финучреждениях, перечень которых указан на официальном портале Тинькофф.
4. Осуществление платежей и переводов с целью пополнения виртуального кошелька.
5. Отправка денег с карточки по реквизитам пластика другого финучреждения, банковским переводом и другими способами.
6. Оплата за товары и услуги через интернет-банкинг или мобильное приложение в разделе «Платежи и переводы».
7. Совершение операций с ММС, которые невыгодны для Тинькофф и поэтому запрещены.

При выполнении платежа код магазина сохраняется в базе данных банка. Перечень запрещенных кодов содержится на сайте Тинькофф в разделе условий программы лояльности.

Нюанс! Бесплатное обслуживание карты Тинькофф является одним из способов возврата денег. Чтобы не платить 99 р. в месяц, необходимо поддерживать неснижаемый остаток баланса дебетовой карты в размере 30 тыс. р. или оформить депозитный счет в банке.

Максимальная сумма бонусов, начисленных в течение расчетного периода, составляет 3 000 р. Сумма, превышающая данный лимит, сгорает и не подлежит начислению в последующие кварталы. Средства, полученные по кэшбеку, клиент имеет право использовать по своему усмотрению.

Отзывы клиентов свидетельствуют о том, что в Тинькофф банке предлагаются высокие проценты возврата по товарам, которые не пользуются спросом. Редко предоставляется льгота на оплату бензина или продуктов.

Кешбэк и бонусы от Тинькофф

Кроме возврата средств пользователям черной карты, банк начисляет кэшбек в виде бонусов при расчете кредиткой за товары и услуги.

Интересно! Тратить бонусы можно при покупке одного типа товара или при расчете в определенной торговой сети.

На сайте Тинькофф представлено 14 кобрединговых карт, среди которых имеются следующие предложения.

Интернет-покупки

Для любителей совершать покупки в интернете подойдет карточка eBay.

Кэшбек начисляется за покупки:

• на eBay – 3%;
• в интернете – 3%;
• другие – 1%.

Часть потраченных средств возвращается на счет в качестве баллов, которые можно израсходовать на eBay.

Авиа-перелеты

Карта ALL Airlines рассчитана на путешественников и позволяет получать мили за каждую покупку:

• 10% за бронирование отелей;
• 5% за покупку авиа и железнодорожных билетов;
• 2% за остальные покупки.

Начисленные мили можно накапливать и обменивать на билет любой авиакомпании.

Кроме того, путешественникам Тинькофф предлагает карту OneTwoTrip, по которой предусмотрен возврат денег при оплате:

• отелей – до 10%;
• авиабилетов – до 6%;
• билетов на поезд – до 6%;
• других покупок – 1%.

Часть потраченных средств возвращается в виде трипкоинов, которые можно накапливать и расходовать в сервисе OneTwoTrip.

Гейминг

Почитателям компьютерных игр Тинькофф предлагает кредитку AllGames, по которой начисляются бонусы за совершенные покупки:

• на Steam, Origin, Ubisoft Store и 1СИнтерес – 5%;
• на Xbox Games и PlayStation Store – 5%;
• другие – 1,5%.

Бонусами можно рассчитаться за игру, услугу или товар в партнерских сетях.

Юлмарт и Алиэкспресс

По кредитной карточке Юрмалт за покупки предусмотрен кэшбек в размере:

• 3% – на Ulmart.ru;
• 2% – в категориях «AЗС», «Рестораны» и «Аптеки»;
• 1% – за другие траты.

Накопленные баллы можно обменять на товары в интернет-магазине Ulmart.ru.

1. Для любителей шопинга в китайском интернет-магазине Тинькофф разработал кредитку AliExpress, по которой предусмотрен возврат:

• 5% – при покупках на AliExpress;
• 1% – в других магазинах.

Баллами, начисленными на бонусный счет, можно оплачивать товары на AliExpress.

finhow.ru

Карта Tinkoff Black - когда кэшбэк не начисляется

Удачная покупка:

Еще одна удачная покупка:

Очень удачная покупка - начислен кэшбэк в размере 5%, а не 1%, т.к. в этом квартале мне выпала категория повышенного кэшбэка "Рестораны". Самое интересное - я не ожидал, что сеть магазинов "Кофейная кантата" относится к этой категории.

А вот - неудачная покупка: кэшбэк не начислен.

И здесь тоже. Обидно, суммы достаточно крупные.

В чем дело? На самом деле, у карты "Тинькофф Блэк" есть ограничения по начислению кэшбэка: по определенным операциям он не начисляется.

В этих магазинах установлен МСС-код, попадающий в категорию "мобильная связь" (проверил по сайту-справочнику):

Интересно, что, оплати я эти покупку картой Сбербанка, мне бы начислились бонусы "Спасибо", т.к. у них нет такого ограничения. Ладно, в следующий раз буду осторожнее.

Еще по теме:

Повышенный кэшбэк от ТинькоффМой обзор кэшбэк-сайтов

master-of-coin.livejournal.com

Как выбрать категории повышенного кэшбэка 5% в Тинькофф для карты Black - 2018

25.12.2017 — новые категории на 1 квартал 2018 года ждут вас в интернет-банке и в мобильном приложении! Напомню, кэшбэк начисляется по дате совершения покупки, а не по дате обработки операции, т.е. новыми категориями можно будет пользоваться только с 1 января, а до 31.12 работают старые.

В декабре 2015 года банк Тинькофф ввел новую функцию для клиентов с дебетовыми картами: самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка (5%) каждый квартал. Всего существует 24 категории, из них банк предлагает 6 категорий, из этих 6 предложенных можно выбрать максимум 3 категории на весь следующий квартал. Например, категории на 1 квартал 2018 года появились 25 декабря, на 2 квартал появились 20 марта. Не обязательно выбирать все 3 категории сразу, можно указать сначала одну-две, а потом еще подумать. Функция выбора категории есть в текущем интернет-банке https://www.tinkoff.ru/ в разделе «Бонусы»:

Раздел «Бонусы» с категориями кэшбэка 5% в новом интернет-банке

и в предыдущей версии https://mybank.tinkoff.ru/ . В мобильном банке эту функцию добавили в марте 2017 г.

Выбор в новой версии интернет-банка

Категория «Супермаркеты» включает в себя товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков. Сюда относятся магазины Ашан, Пятерочка, Магнолия, Перекресток, Metro-CC, MCC-коды: 5411 — супермаркеты и продовольственные магазины, 5297, 5298, 5300, 5412, 5422, 5441 — кондитерские, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921. Обычно это самая желанная категория, т.к. продукты покупают все.

Категория «Дом/Ремонт» — включает в себя товары и услуги в магазинах мебели, в магазинах для дома и ремонта, MCC-коды: 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, MCC 5261 — Леруа Мерлен, ОБИ (садовые принадлежности), 5415, MCC 5712 — мебель, IKEA (ИКЕА), 5713, 5714, 5718, 5719, MCC 5722 — МВидео, Эльдорадо, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699. При большом ремонте/строительстве единственный недостаток карты — лимит на кэшбэк в 3000р/месяц.

Категория «Транспорт» включает в себя услуги такси, общественный транспорт и пригородные транспортные средства. MCC-коды: 4111 — пополнение карты «Тройка» в метро, электрички, 4121 — такси и лимузины, 4131 — маршрутные автобусы, 4457, 4468, 4784 — платные дороги и пополнение транспондера на сайте avtodor-tr.ru, 4789 — пополнение карты «Тройка» на сайте troika.mos.ru, 5013, 5271, 5551 — продажа лодок, 5561, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523 — паркинги и гаражи.

Категория «Топливо» — автозаправки, MCC-коды: 5172, 5541 — заправочные станции, 5542 — автоматизированные бензозаправки, 5983 — иногда бывает у заправок, пополнение карты «Бензовоз» на сайте или в терминале МКБ. Это категория для автолюбителей, которые ездят часто и/или далеко.

Категория «Спорт» включает в себя MCC 5655 — спортивная одежда; 5940 — веломагазины; 5941 — магазины спорттоваров (Спортмастер, Декатлон,  Кант, АльпИндустрия, Триал-спорт и др.).

Категория «Кино» включает в себя услуги и товары кинотеатров, а также аренду и покупку товаров в специализированных магазинах.MCC-коды: 7829, 7832 — кинотеатры, 7841 — видеопрокат.

Категория «Авиабилеты»MCC: 3000-3050 — Авиалинии, авиакомпании, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582.

Категория «Рестораны»MCC-коды: 5811, 5812, 5813 — Товары и услуги в ресторанах, кафе, барах и т.п. (кроме фаст фуд, MCC 5814 не входит!).

Категория «Фаст-фуд»MCC-коды: 5814 — Быстрое питание: Макдональдс, KFC, Burger King, Му-Му, Пиццерии, Теремок, Автосуши, ресторан Ikea и т.п.

Категория «Животные»MCC-коды: 5995 и 0742 — зоомагазины и ветеринарные услуги.

Категория «Книги» включает в себя товары и услуги в книжных магазинах и газетных киосках, MCC-коды: 2741 — издательства/печатное дело, торговые точки, занятые в оптовом печатании, издательстве и переплетном деле, 5111 — канцелярия, офисные сопутствующие товары, бумага для печатания и письма (оптовые поставщики), 5192 — книги, периодические издания и газеты (оптовые поставщики), 5942 — книжные магазины, 5994 — дилеры по продаже печатной продукции, розничные торговые точки, которые продают газеты, журналы и другую периодику.

Категория «Искусство» : 5932 — антикварные магазины, 5937 — репродукции и антиквариат, 5970 — магазины художественных и ремесленных изделий, 5971 — галереи, 5972 — магазины монет и марок, 5973 — магазины религиозных товаров.

Категория «Цветы»: 5193, 5992 — Флористика, продажа обрезанных цветов, саженцев, приспособлений для цветов

Категория «Сувениры»: 5947 — Магазины открыток, подарков, новинок и сувениров

Категория «Развлечения» включает в себя услуги и товары из сферы развлечений, например: магазины видеоигр, боулинг, цирк и т.п. MCC: 7911 — танцклубы, танцшколы и студии, 7922, 7929, 7932 — бильярд-клубы, 7933 — боулинг-клубы, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997 — фитнес клубы, 7998 — аквариумы, дельфинарии, зверинцы и морские парки, 7999.

Категория «Duty Free» MCC-код: 5309.

Категория «Аренда Авто» MCC-коды: 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519.

Категория «Аптеки» MCC-коды: 5122, 5292, 5295, 5912.

Категория «Одежда, обувь, Ювелирные изделия и часы» MCC-коды: 5094 (часы и ювелирные изделия), 5137 (Мужская, женская и детская спец-одежда), 5139 (Спец-обувь), 5611 (Мужская одежда и аксессуары, включая одежду для мальчиков), 5621 (Готовая женская одежда), 5631 (Аксессуары для женщин, сумочки, головные уборы, дешевые украшения, шарфы, пояса, заколки для волос и береты, белье, колготки и чулки), 5641 (Детская одежда), 5651 (Одежда для всей семьи), 5661 (Обувные магазины), 5681 (Меховые изделия), 5691 (Магазины мужской и женской одежды), 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 7631 (ремонт часов и чистка ювелирных украшений) .

Полное описание всех возможных категорий кэшбэка Тинькофф и перечень MCC-кодов к ним можно найти на сайте банка по ссылке, возможно оно чуть более актуальное.

Допустим, что вы выбрали все 3 категории повышенного кэшбэка, но забыли, какие именно. Как узнать, на какие категории товаров у меня повышенный кэшбэк? Чтобы посмотреть уже выбранные категории, в интернет-банке выберите вверху ссылку «Бонусы» и вы их увидите:

Две категории повышенного кэшбэка уже выбраны. Можно выбрать еще одну

nakopi-deneg.ru

• 
  Какую криптовалюту легче всего добыть на домашнем компьютере
• 
  Хочу хорошую работу с хорошей зарплатой
• 
  Достижения стив джобс
• 
  На аттестация
• 
  Реклама в интернете примеры
• 
  Аттестация на
• 
  Самооценка и уверенность в себе
• 
  Шаблон написания
• 
  Судебная практика споры
• 
  Принцип создания криптовалюты
• 
  Как заработать биткоины дома