Виды инвестиций в бизнесе и их основные характеристики. Какие бывают виды инвестиций

Все виды инвестиций - по сроку, размеру доходности и уровню риска

Опытные инвесторы знают, что деньги, лежащие в "трехлитровой банке" на полке или под матрасом - это самый невыгодный способ "вложения". Купюры и монеты должны находиться в постоянном движении, преумножаться и работать на своего владельца. Конечно, существуют риски, что инвестиционный проект провалится, но если подходить к вопросу вложений грамотно и осторожно, то всегда можно свести эти вероятности к минимуму. Какие виды инвестиций бывают? Начинающие инвесторы должны знать основные аспекты грамотного распределения капитала.

Читайте также основы инвестирования для новичков.

Инвестиции - основные понятия

Суть инвестиций заключается во вложении капитала (материальной или нематериальной формы) в различные инвестиционные проекты, ценные бумаги, фонды, чтобы получить прибыль в дальнейшем. Очень часто некоторые виды инвестиций сравнивают со спекуляцией, однако, это два разных понятия. Ведь спекулятивные проекты предполагают вложения денег на срок до одного года (чаще всего на месяц-два). Все вложения на срок больше года - это уже инвестиции. Но бывают типы капиталовложений, которые попадают под эти два определения, как, например, операции на фондовых биржах. Они в основном носят краткосрочный характер, но их не называют спекуляцией.

Реальные инвестиции

Этот вид капиталовложения отличается от других тем, что здесь деньги вкладываются в реальные вещи: предприятия, приватизируемые объекты, недвижимость. Существуют несколько видов реальных инвестиций:

Как определить выгодность вложений? Можно использовать метод динамического характера для оценки эффективности вложений: определение индекса окупаемости вложения, внутренней нормы прибыли или использование метода чистой приведенной стоимости. Чаще всего используют метод сравнения, когда актуальный проект сравнивают с подобным и определяют норму прибыли. Если она оказывается высокой, то и инвестиции считаются эффективными.

Стоит заметить, что такие инвестиции считаются рисковыми, поэтому требуют профессионального управления. Прежде чем решиться на вложения, например, в конкретное производство, рекомендуется получить возможность влиять на управление компанией, а лучше всего владеть основным пакетом акций. Известны случаи, когда взгляды на способы распределения инвестиционных средств у руководства компании и инвестора не совпадали. В результате возникали конфликтные ситуации. Грамотное управление реальными инвестициями предполагает проведение постоянного анализа рынка, поиск консенсуса между заинтересованными сторонами, прогнозирование результатов деятельности.

Особенности реальных инвестиций

В отличие от национальной валюты, курс которой может прыгать вверх-вниз, объекты реального инвестирования редко обесцениваются. Например, инвестор купил квартиру, чтобы сдавать ее в аренду, и она только растет в цене на фоне общей инфляции. Уровень доходности таких вложений довольно высок. Это не фиксированный процент в банке, как в случае с депозитом, а возможность заработать намного больше. Ведь занимаясь расширением производства, модернизацией, повышением квалификации персонала, можно получать больше качественной продукции, а значит - и больше денег.

Но существуют и определенные риски этого вида капиталовложений:

Технический прогресс влияет на быструю потерю актуальности того или иного оборудования. Реальные объекты требуют постоянного вложения средств. Инвестор занимается внедрением новых технологий, а конкурент уже приобрел что-то еще более высокотехнологичное.
Некоторые объекты реальных инвестиций имеют низкую ликвидность. Например, закупленное сырье быстро пришло в негодность или оборудование устарело.

В последнем случае финансовые инструменты выглядят более привлекательно. Их можно легко продать на любой бирже. Но именно реальные вложения позволяют бизнесу развиваться, действовать более широко и эффективно.

Реальные инвестиции для физических лиц

Эти виды инвестирования не требуют оформления большого количества бумаг (за исключением вложения в открытие собственной фирмы):

Покупка квартиры, дома или другого помещения для дальнейшей сдачи в аренду. Очень выгодным капиталовложением считается приобретение недвижимого объекта в строящемся доме и последующую его продажу после сдачи дома в эксплуатацию по значительно большей цене.
Приобретение различной техники, чтобы сдавать ее в аренду или перепродать по более выгодной цене.

Покупка антиквариата, который со временем только растет в цене.
Открытие собственной компании.

Все эти виды реальных инвестиций используют и юридические лица, но список их возможностей более обширный. В него входит также модернизация производства, реконструкция зданий, строительство новых объектов и оборудование инфраструктуры.

Финансовые инвестиции

Этот вид вложений считается наиболее популярным и широко распространенным. В этом случае вкладчик использует различные инвестиционные инструменты с целью получения прибыли. Кроме этого подобный способ использоваться и для диверсификации рисков, получения контроля над компанией-эмитентом, сохранения капитала. Основные качества финансовых инвестиций:

доступность для всех видов инвесторов;
обращение на рынке "вторички";
доступна портфельная фор

vkoshelek.com

Виды инвестирования - Классификация основных видов

Для начала осуществления самостоятельных инвестиций, одного желания мало. Чтобы всерьез заняться этим, необходимо знать основные виды инвестирования.

Сразу хотелось бы сказать, что каждый инвестор выбирает для себя тот вид, который подходит именно ему. Это значит, что определенный объект инвестиций, полностью устраивающий одного инвестора, необязательно будет удовлетворять потребности другого инвестора.

Классификация основных видов инвестирования

Виды инвестирования

Любой вид инвестирования преследует две основных задачи, получение максимально возможной прибыли и снижение риска. И перед осуществлением капиталовложений каждому инвестору следует определить эти два параметра.

Рассмотрим основные виды инвестирования.

Виды инвестирования по объектам вложения:

Реальное инвестирование характеризуется вложением средств непосредственно в хозяйственную и производственную сферу деятельности организации. (увеличение запасов организации, расширение штата сотрудников, прирост основных средств, улучшение условий труда и т.п.)
финансовое инвестирование это покупка ценных бумаг, либо вложение в другие финансовые инструменты. Данный вид инвестирование преследует, как правило, одну цель – получение прибыли.

Виды инвестирования по характеру участия в инвестиционном процессе:

Прямое инвестирование характеризуется непосредственным участием инвестора во всем процессе осуществления инвестиции. Это означает, что инвестор самостоятельно выбирает объект инвестирования, оценивает риски и принимает все требующиеся от него решения.

Виды инвестирования по отношению к объекту инвестирования:

внутреннее инвестирование это осуществление вложений в собственное предприятие, в его собственные операционные активы
внешнее инвестирование характеризуется вложением средств в реальные активы стороннего предприятия, либо в его финансовые инструменты

Виды инвестирования по временным критериям:

Виды инвестирования по уровню дохода:

Бездоходное инвестирование. Данный вид инвестирования не подразумевает получение дохода, а преследует иную цель — получение положительного социального, экологического или другого эффекта
Низко доходное инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем ожидаемого дохода, уступающим средней инвестиционной прибыли

Средне доходное инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым уровень ожидаемой инвестиционной прибыли соответствует средней норме ожиданий по рынку
Высокодоходное инвестирование. Инвестирование в объекты с ожидаемым уровнем прибыли, превышающим средние ожидания по рынку

Виды инвестирования по уровню риска:

Безрисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, по которым риск потери вложенного капитала отсутствует
Низко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты с уровнем риска значительно уступающим среднему по рынку
Средне рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска по которым соответствует среднерыночному
Высоко рисковое инвестирование. Инвестирование в объекты, уровень риска которых значительно превышает среднерыночный. Такие объекты, как правило, характеризуются высокими уровнями доходов.

Виды инвестирования по степени ликвидности:

Высоколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в течении одного месяц, без существенной потери стоимости

Средне ликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно преобразовать в денежную форму в период времени от 1 до 6 месяцев, без существенной потери собственной стоимости
Низколиквидное инвестирование. Такой вид инвестирования, объекты которого возможно реализовать без потери текущей стоимости через продолжительный период времени
Неликвидное инвестирование. Такой вид инвестирования, который самостоятельно инвестор реализовать не может.

Виды инвестирования по формам собственности:

Частное инвестирование. Инвестиции преимущественно физических лиц, либо юридических лиц негосударственной формы собственности
Государственное инвестирование. Инвестирование государственных учреждение, либо средств государственного бюджета разных уровней
Смешанное инвестирование. Совместное инвестирование, как частного, так и государственного сектора.

Понравилось? Расскажи друзьям!

investicii-v.ru

Основные виды инвестиций. Классификация

Цель деятельности любой коммерческой компании – получение прибыли. Одним из инструментов для извлечения средств являются инвестиции. Они подразделяются на множество разновидностей.

Что такое инвестиции?

Инвестиции – это вложение денег (ценные бумаги, предприятия и прочее) с целью получения средств. Это могут быть:

вклады в банковские учреждения;
паи;
ценные бумаги;
оборудование;
кредитование;
интеллектуальная собственность;
предпринимательские проекты.

Компания может вкладывать деньги в такие отрасли, как промышленность, транспортная сфера, сельское хозяйство.

Разновидности инвестиций

Инвестиции подразделяются на разновидности на основании разных своих характеристик.

Реальные инвестиции

Реальные инвестиции (РИ) предполагают вложение денег в материальные и нематериальные объекты. Это могут быть как физические (техника, транспорт и прочее), так и нефизические (патенты) объекты. РИ подразделяются на эти виды:

Вклад в увеличение эффективности производства компании. Функции этих инвестиций: снижение затрат на замену оборудования, модернизация.

Вклад в увеличение производства. Функции: повышение объемов производства.
Вклад в формирование нового производства. Это может быть также реконструкция.
Инвестиции в другие фирмы.
Вклады, необходимость которых связана с требованием государственных структур. Функции: обеспечение безопасности товара, соблюдение стандартов.

Как правило, РИ являются долгосрочными. То есть прибыль от вклада можно получить только спустя год или спустя более длительное время.

Финансовые инвестиции

Финансовые инвестиции – это вклад денег в финансовые инструменты: ценные бумаги, драгоценные металлы, валюта. ФИ подразделяются на эти разновидности:

Частные. Это инвестиции, выполняющиеся частными лицами.
Государственные. Это вклады местных или центральных органов управления или же предприятий, являющихся государственными.
Иностранные. Это инвестиции, которые делаются иностранными компаниями или государствами.
Совместные. Это вклады, которые выполняются совместными усилиями частных лиц, государств, компаний.

Финансовые и реальные вклады – это основные типы инвестиций. Некоторые инвесторы предпочитают оперировать финансовыми инструментами, другие – вкладывать средства в реальные объекты. Первый вариант является более распространенным.

В зависимости от степени участия

Инвестиции классифицируются в зависимости от характера участия:

Прямые. Это инвестирование, в котором лицо принимает личное участие. Это может быть вклад средств в уставной капитал организации с целью получения или выгоды, или права управления.
Косвенные. В этом случае предмет инвестирования подбирается не лично инвестором, а посредниками: консультантами, паевыми фондами.

Доля прямых инвестиций в мировом масштабе составляет 25%.

В зависимости от срока получения прибыли

Инвестиции классифицируются в зависимости от срока вкладов:

Краткосрочные. Деньги вкладываются в какой-либо проект на срок меньше года.
Среднесрочные. Деньги вкладываются на срок, составляющий 1-5 лет.
Долгосрочные. Деньги вкладываются на срок более 5 лет.

Как правило, краткосрочные инвестиции обладают большим риском. Долгосрочные инвестиции предполагают получение большего объема прибыли.

В зависимости от их доходности

В большинстве случаев доходность вклада можно просчитать. Выделяют следующие типы инвестиций:

Высокодоходные. Предполагает доходность выше среднего показателя.
Среднедоходные. Предполагаемый доход соответствуют среднему уровню.
Низкодоходные. Доход ниже среднего уровня.
Бездоходные. Не предполагают получение дохода. Выполняются с целью экологической и социальной пользы.

Чем выше доходность инвестиций, тем они более рискованные. Наиболее надежные вклады отличаются низкой доходностью.

В зависимости от степени риска

Риск – это одна из основных характеристик инвестиций. Рассмотрим виды вкладов с этой точки зрения:

Безрисковые. Риск отсутствует полностью. Инвестор гарантированно получит доход.
Низкорисковые. Риск ниже средних показателей.
Среднерисковые. Риск соответствует средним значениям по рынку.
Высокорисковые. Риск значительно превышает средние показатели.

К безрисковым и низкорисковым инвестициям можно отнести банковские вклады, покупку акций крупных предприятий. К высокорисковому виду относятся спекулятивные инвестиции.

В зависимости от показателей ликвидности

Ликвидность – это возможность продать активы по рыночной цене или по стоимости, приближенной к рыночной. Инвестиции классифицируются в зависимости от степени их ликвидности:

Высоколиквидные. Данные инвестиции можно быстро обратить в деньги по рыночной стоимости.
Среднеликвидные. Это вклады, которые можно конвертировать в деньги без утраты их стоимости в течение 1-6 месяцев.
Низколиквидные. Это те инвестиции, которые нельзя конвертировать в деньги самостоятельно.

Компаниям рекомендуется запастись высоколиквидными инвестициями. Они позволят быстро пополнить баланс организации в случае необходимости. Один из показателей ликвидности – востребованность объекта инвестиции на рынке.

В зависимости от направления применения капитала

Вклады подразделяются на виды в зависимости от того, какие именно средства вкладываются. Рассмотрим разновидности инвестиций:

Первичные. Предполагают использование средств, аккумулированных из собственных финансов или займов.
Реинвестиции. Предполагают вклад средств, которые появились от доходов ранее выполненной инвестиции.
Дезинвестиции. Это изъятие ранее вложенных средств из оборота. При этом средства не будут инвестироваться в дальнейшем.

Вид вклада позволяет определить характер инвестирования.

В зависимости от совместимости

Как правило, у компаний есть множество инвестиций. Они могут быть связаны между собой. Рассмотрим эти разновидности вкладов:

Взаимозависимые. Порядок вкладов определяется очередностью и зависит от состояния прежних объектов инвестиции.
Независимые. Средства вкладываются в автономные объекты, которые не зависят от прочих объектов инвестирования.
Взаимоисключающие. Это вклады с похожими характеристиками.

В последнем случае инвестору на выбор предоставляется несколько вариантов. Из представленного перечня нужно выбрать один вариант. Взаимоисключающие вклады отличаются такими характеристиками, как низкая ликвидность, продолжительность владения. Перед приобретением взаимоисключающих вкладов нужно провести инвестиционный анализ.

В зависимости от предмета вклада

Выделяют следующие виды инвестиций в зависимости от предмета вклада:

Физические активы.
Нематериальные активы (к примеру, право пользования).
Инновационные инвестиции (к примеру, вклад средств в обучающие системы).
Нетто-инвестиции (покупка новой компании).
Брутто-инвестиции (покупка новых средств производства).

Тип инвестиций определяется в зависимости от их предположительных характеристик. Большинство свойств вкладов можно предугадать. Это сроки получение прибыли, риски, ликвидность и прочее.

assistentus.ru

Виды инвестиций и их характеристики

Получение пассивного дохода – один из наиболее привлекательных видов деятельности, позволяющий значительно приумножить капитал. Однако здесь есть немало подводных камней и нежелательных рисков. Чтобы стать успешным инвестором, необходимо знать какие бывают виды инвестиций, а также какую прибыль и потери они могут вам принести. Давайте рассмотрим несколько классификаций инвестиций, а также обсудим наиболее важные моменты при принятии решения о будущих вложениях.

Виды инвестиций и их характеристика

Классификация по форме собственности

В зависимости от того, кто выделяет средства для инвестирования, можно выделить следующие виды инвестиций:

Частные. В роли инвестора выступает частное лицо. Это может быть физическая особа или юридическая организация.
Государственные. Средство вкладывает государство или его представители.
Иностранные. Инвесторами выступают зарубежные корпорации.
Смешанные – совместное владение активами нескольких инвесторов.

к оглавлению ↑

Классификация по срокам

Срок инвестирования – это время, через которое инвестор планирует выйти на определенный уровень прибыли. Сроки могут существенно отличаться – от месяца до десятков лет. По общепринятой классификации различают такие виды инвестиций:

Краткосрочные. Как правило, инвестор ожидает получить прибыль в течение ближайшего года.
Среднесрочные. В таком варианте средства вкладываются на период от 1 до 5 лет.
Долгосрочные. Сюда относятся длительные инвестиции, сроком более 5 лет.
Аннуитетные. Некоторые виды инвестиционной деятельности могут приносить прибыль не постоянно, но регулярно. Например, депозиты, приобретение долговых обязательств, выплаты пенсионных фондов.

к оглавлению ↑

Классификация по рискам

Каждый инвестор определяет индивидуальный уровень риска, который он может допустить. Часто это зависит от склада характера человека и опыта вложения средств. Высокорисковые операции, как правило, обещают быструю и значительную прибыль. Инвестиции с минимальным риском приносят стабильную и размеренную прибыль. Вложений, которые давали бы высокий доход при отсутствии риска потери, не бывает. Поэтому каждый инвестор определяет, какой из двух факторов для него важнее. От этого выбора и зависят выбранные виды инвестиционных стратегий:

Агрессивная. Предполагает получение быстрой прибыли при высокой вероятности получения убытков.
Консервативная. Подходит для осторожных инвесторов, которые предпочитают стабильный, надежный, менее рискованный доход.
Смешанная. Комбинирование двух предыдущих стратегий позволяет диверсифицировать риски и вкладывать средства в активы разного характера.

Риски инвестирования в бизнес к оглавлению ↑

Классификация по объектам

Различают следующие виды инвестиций:

Реальные. Это реальные активы или блага, полученные в результате инвестирования средств. Например, приобретение земли, недвижимости, технологий, патентов, повышение квалификации, новые исследования и другие. Реальные инвестиции можно совершать в оборотный (материалы для производства, сырье) и основной капитал (оборудование, программное обеспечение, станки).
Спекулятивные. Прибыль инвестор получает за счет изменения цен активов и удержания разницы в стоимости. Как правило, такие виды инвестирования применяются для акций, металлов и других ценных инструментов.
Финансовые. Финансовые инвестиции занимают значительный сегмент деятельности и очень схожи с предыдущим видом. Главная цель такого вида деятельности – непосредственное получение прибыли. Сюда также можно отнести покупку акций, долговых обязательств, вложение в валютный рынок, лизинг. Граница, отличающая финансовые инвестиции от спекулятивных позиций, очень размыта. Принято считать, что инвестиции – это более длительное и просчитанное вложение, чем спекулятивная торговля.

Классификация и подвиды инвестиций

При выборе объекта инвестирования также может играть роль территориальная составляющая. В зависимости от этого, инвестиции могут быть внутренние и внешние.

Финансовые инвестиции

Они являются наиболее интересными для многих инвесторов. Прибыль от финансового типа инвестиций может быть получена несколькими путями:

Непосредственный рост стоимости актива и удержание разницы в цене при последующей его продаже.
Дополнительная прибыль. Как правило, это дивидендные выплаты, которые компания платит своим акционерам.

Для успешного инвестирования, необходимо хорошо понимать в какую область вы вкладываете средства, как она развивается, какой процент прибыли и убытка вы можете получить. Чтобы обезопасить себя от форс-мажорных обстоятельств, многие инвесторы диверсифицируют риски, вкладывая средства в разные активы, которые обладают разными характеристиками. К инвестированию нужно относиться достаточно серьезно, ведь вместо быстрой и большой прибыли вы можете получить такой же убыток. Изучив разные возможности вложений, следует выбирать те инструменты, которые способны принести хорошую доходность. Наиболее интересными для инвестирования могут быть следующие виды инструментов:

ПИФ. Сами ПИФы являются фондами, которые анализируют разные инструменты и вкладывают в них средства инвестора. Как правило, они всегда используют диверсификацию и инвестируют одновременно в разные инструменты. Существуют разные виды паевых инвестиционных фондов, инвестор может выбрать тот ПИФ, которые соответствует его требованиям по срокам, рискам и доходности. В обмен на деньги, фонд дает инвестору долю в общем коллективном портфеле. Портфель составляется на усмотрение фонда, что является позитивным моментом, ведь анализ рынка и выбор инструментов для составления портфеля проводится специалистом и профессиональным управляющим. Инвестор же освобожден от постоянного мониторинга рынка, анализа эффективности своих вложений и при этом не беспокоится об их надежности.

Инвестирование в ПИФы

Акции. Теоретически, приобретая акции, инвестор становится совладельцем компании и имеет право влиять на некоторые решения, принимать участие в обсуждениях и контроле дел компании. Если эти действия не являются целью инвестора и он хочет только получить финансовую прибыль, то покупка акций становится лишь техническим моментом. Получение прибыли основано на разнице рыночной цены актива при его покупке и последующей продаже. Длительный период удержания позиции по акциям дает дополнительный доход благодаря получению дивидендов. Дивиденды составляют часть прибыли компании, которая выплачивается всем акционерам. Сумма и регулярность выплаты дивидендов может меняться и в некоторой мере свидетельствует о состоянии текущих дел в компании, однако рыночная стоимость является наиболее важным оценочным показателем.

Инвестирование в акции

Облигации. Облигации подтверждают, что у инвестора была занята определенная сумма денег, которая подлежит обязательному возвращению и уплате процентов. Сумма процентов оговаривается до совершения сделки, поэтому вложения в облигации считаются достаточно надежными – они имеют маленький риск и приносят небольшую прибыль. Полный и своевременный возврат средств по облигациям прописывается в определенных документах и обеспечивает надежность сделки.

Инвестирование в облигации

Валюта. Мнения по поводу торговли на валютной бирже не однозначны. С одной стороны, такие виды инвестиций считаются хорошим вложением из-за высокой вероятности получить большую и быструю прибыль. С другой стороны, это достаточно азартное занятие, к которому следует подходить со всей серьезностью. На валютном рынке могут применяться различные виды инвестиционных стратегий – от краткосрочных до длительных вложений. Однако выбирая актив для инвестирования на несколько лет, лучше отдать предпочтение акциям.

Инвестирование в валюту

Недвижимость. Является хорошим вложением денег. Прибыль можно получать от разницы между ценами покупки и продажи, а также от сдачи жилья в аренду. Последний способ используется наиболее часто и через время становится для инвестора надежным постоянным источником дохода.

Инвестирование в недвижимость

Драгоценные металлы. Оправданы такие вложения только в долгосрочной перспективе. Стоимость золота, драгоценных камней и предметов искусства со временем только растет, однако при совершении быстрых спекулятивных сделок вы можете понести некоторые убытки.

Инвестириование в драгоценные металлы

Фьючерсы и опционы. Это контракты, которые дают право на продажу или покупку определенного товара по оговоренной стоимости. Являются менее рискованными, чем акции, потому что несколько лимитируют возможные потери.

Инвестирование во фьючерсы и опционы

Экономическая сущность инвестиций и их виды – знания, необходимые инвестору, чтобы его вложения оказались прибыльными. Понимая основные виды инвестиций, нужно соотносить каждый из них со своими желаниями и возможностями. Не стоит, например, делать долгосрочные вложения при недостаточной сумме капитала – результат не сможет окупить длительность ожиданий.

Экономическая сущность и виды инвестиций, перечисленные выше, соответствуют самой главной цели – получению прибыли. Куда бы вы не вложили деньги, они должны работать и приносить доход. Только после оценки потенциальной прибыли, нужно оценивать возможный риск. Разнообразные формы и виды инвестиций позволяют распределить риски среди нескольких инструментов и обезопасить себя от больших потерь. Диверсификация – один из наиболее надежных способов минимизации убытков. Никакая аналитика и никакие прогнозы не могут уберечь вас от неожиданных убытков на 100%. к оглавлению ↑

Куда инвестировать физическому лицу

Крупные организации и все юридические лица имеют штат аналитиков и широкие возможности для правильного выбора инструмента инвестирования. А вот куда лучше инвестировать физическим лицам?

Куда инвестировать физическому лицу

Наилучшими способами получения пассивного дохода считаются следующие виды инвестирования:

ПИФы. Для начинающих инвесторов они интересны тем, что следить за активами будет профессионал, имеющий большой опыт инвестирования. Вкладывая деньги в паевые фонды можно попрактиковаться в инвестировании без значительных потерь перед тем, как принимать решения в будущем самостоятельно.
Депозиты в банк. Наиболее надежный способ вложения денег. Подходит для тех, кто боится рисковать и готов отдать часть прибыли за уменьшение риска. Положительным моментом является возможность выбора подходящих и даже индивидуальных условий по сумме вклада, процентам, валюте, срокам.
Отдать в управление. Имеет много общего в вложение денег в ПИФы, однако предполагает индивидуальные условия. Подход к инвестору определяется компромиссом между ним и управляющей компанией – оговариваются риски, доли прибыли.
Пенсионный фонд негосударственного типа. Предлагают накопление и управление деньгами, чтобы обеспечить дополнительные выплаты в будущем.
Недвижимость. Частному физическому лицу наиболее интересным вариантом будет получение прибыли от сдачи жилья в аренду.
Инвестиции в коммерческую деятельность. Некоторые перспективные предприятия на начальном этапе развития нуждаются в деньгах. Если вовремя вложить в них средства и стать партнером такого предприятия, то в будущем можно получать хороший пассивный доход. Также можно рассматривать как объект инвестирования средние коммерческие предприятия, которые планируют расширение производства или усовершенствование технологий. Аналогично работают некоторые виды инвестиций в человеческий капитал.

Экономическая сущность и виды инвестиций могут в чем-то отличаться, но все варианты нацелены на получение дополнительной прибыли.

Самостоятельное инвестирование. Часто встречается в области биржевой торговли, покупки антиквариата и ценностей. Такие виды инвестиций требуют глубоких знаний в выбранной области. Получить хороший доход можно только при профессиональном подходе к делу.

Виды инвестиций

Инвестиции – это вложение капитала в предприятия, проекты или программы с целью получения прибыли. На сегодняшний день они являются нераздельной частью экономики в целом. По сути это бартер конкретной реальной суммы на большую в будущем. Юридическое или физическое лицо, вкладывающее денежные средства является инвестором. Инвестиции бывают различные: государственные или частные, производственные или интеллектуальные, прямые и контролирующие, и многие другие. Но в данной статье мы рассмотрим инструменты, которыми могут воспользоваться физические лица для приумножения собственных денежных средств. На сегодняшний день реализуется более десятка способов, разберем каждый по отдельности.

Банковские вклады

Это стандартный и весьма привычный способ инвестирования денежных средств. Имеющийся капитал передается финансовому институту, который осуществляет с ним операции, в результате образуется доход в виде процентов. Востребованность данного вида инвестирования объясняется тем, что вкладчик не должен сам ничего предпринимать, ему не нужны какие бы то ни было специальные знания, ставка – установлена, то есть ситуация максимально прозрачна и стабильна. Необходимо только выбрать банка, выбрать тариф и дождаться срока по договору.

ПИФ (паевые инвестиционные фонды)

Эти фонды предлагают приобрести долю облигаций либо акций какой-либо компании – пай. Весь комплект ценных бумаг принадлежит группе пайщиков. Для начинающего инвестора это, пожалуй, оптимальный способ вложения капитала, поскольку не нужно обладать специальными знаниями, поскольку все вердикты принимают специалисты. Первоначальные суммы доступны достаточно широкой аудитории, но проценты начисляются именно на ту сумму, которая была внесена.

Траст (доверительное управление)

В этом случае частный инвестор передает собственные ценные бумаги управляющему (как правило, юридическому лицу) с целью получения дохода. Управляющий совершает с ними операции, предположительно, приносящие максимальный доход и получает свой процент за оказание услуги.

ОФБУ (Объединенный фонд банковского управления)

В данном случае конкретный финансовый институт является управляющим и занимается собственностью нескольких учредителей на правах общего имущества. В отличие от паевых инвестиционных фондов отличается тем, что позволяет проводить максимально агрессивную стратегию и получать больший доход.

Кредитные союзы

Данный вид инвестирования схож с банковскими вкладами, но, предположительно, доход более высок. Однако это спорно и существуют риски, связанные с тем, насколько предприимчивы, грамотны и информированы специалисты, осуществляющие финансовые операции.

НПФ (негосударственные пенсионные фонды)

Данные организации предлагают населению инвестировать денежные средства, чтобы аккумулировать средства пенсионных накоплений. Размеры конкретных взносов могут быть различны, так же как и регулярность. Деятельность НПФ сводится к финансовым операциям с пенсионными активами.

Торговля ценными бумагами самостоятельно

Данный вариант отличается высокой доходностью. Но чревата высокой степенью рисков, поскольку требует профильных знаний и опыта инвестирования на рынке. Но при надлежайшем усердии самостоятельно торговать научиться можно. При нежелании тратить на обучение время или неуверенности в собственных силах, возможно воспользоваться услугами опытного и успешного трейдера.

Инвестирование в недвижимость

Одни считают данный вид инвестирования наиболее доходным, другие утверждают, что риски весьма высоки. И то и то мнение справедливо – все зависит от экономической ситуации в государстве. Рассмотрим на примере. Частный инвестор приобретает на этапе строительства трехкомнатную квартиру, площадью в 100 квадратных метров, цена каждого - $1 тысяча. По мере готовности здания, человек получил на руки документы и дождался повышения цен на жилплощадь, например, на 35 %. Воспользовавшись услугами профильной компании, инвестор продал квартиру и получил на руки $ 115 тысяч. 2% он отдал компании за услуги, 13 % - подоходный налог. Итого, инвестор получил чистой прибыли $28 тысяч.

Венчурное инвестирование

Частные инвесторы редко участвуют в данном типе вложения денег. Статистика утверждает, что не более 5%. Но те, которые участвуют, получают высокие прибыли. Особенность данного инвестирования заключается в том, что капитал вкладывается в то, чего еще не существует, например, в проект, научные разработки, развитие предприятия или подготовку кадров. В этом случае риски чрезвычайно высоки до того момента, пока не становится ясен уровень ликвидности. Венчурное инвестирование – это шанс получить фантастическую прибыль или риск потерять все до копейки.

Инвестирование в бизнес

Для обладателей капитала и идей – это оптимальный способ зарабатывать. Необходимым условием в данном случае является их встреча и регистрация сотрудничества. Этот способ дает возможность инвестору полностью контролировать ситуацию, но для этого нужно хорошо разбираться в той сфере, где планируется вести бизнес.

Альтернативные инвестиции

К альтернативным инвестициям относится приобретение предметов искусства, антиквариата, ювелирных изделий, нумизматика, драгоценных металлов или монет из них, и прочее.

Инвестиции за границей

Резидент РФ может инвестировать не только в России, но и за рубежом. Причем, инвестировать можно во что угодно: от интеллектуальных ценностей до покупки земельного участка. Так же, как и в нашей стране можно вкладывать денежные средства на долгий, средний и краткий срок.

Резюмируем

Итак, видов инвестирования, как видим, много. Каждый из них требует от человека определенного уровня знаний, имеет различную доходность и риски. Какой из них будет оптимален именно для вас, зависит от объемов начальных денежных средств, поставленных инвестором целей, персональных ожиданий и личной заинтересованности.

utmagazine.ru

Виды инвестиций - Какие бывают инвестиции? Классификация основных видов инвестиций

Если вы решили всерьез заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, то перед осуществлением вложений вам, как будущему инвестору, необходимо досконально разобраться в основных видах инвестиций.

Существует множество классификаций на виды инвестиций, мы остановимся на главных.

Внешние и внутренние виды инвестиций

Инвестиции могут носить внутренний и внешний характер.

Внутренние инвестиции в свою очередь делятся на реальные, интеллектуальные и финансовые вложения.

Основным источником внутренних инвестиций является собственные средства организации. Собственными средствами может выступать накопленный капитал, нераспределенная прибыль, резервы и др.
реальными инвестициями считаются средства напрямую направленные на расширение, развитие и модернизацию какой-либо экономической единицы. В случае осуществления реальных или прямых инвестиций доход инвестора зависит от успешности коммерческой деятельности того объекта в который были осуществлены вложения
финансовые инвестиции это приобретение ценных бумаг и получение с них прибыли путем игры на бирже и изменении котировок цены. Объектом вложения выступают акции, облигации, фьючерсы и другие ценные бумаги. Доход при таких инвестициях, как правило, носит пассивный характер. Также для осуществления финансовых инвестиций необходимы специальные знания
интеллектуальные инвестиции это вложения в модернизацию всех сфер компании путем покупки новейших патентов, лицензий, обучении персонала и т.п.

Внешние инвестиции это любые средства, как материального, так и нематериального характера, привлеченные со стороны от инвесторов виде финансирования, эксклюзивного опыта, рабочей силы, сырья и материалов, а также в виде кредитов и займов и т.п.

По объектам инвестирования, выделяют следующие виды инвестиций:

>Реинвестиции
Прямые инвестиции
Финансовые инвестиции
Венчурные инвестиции
Интеллектуальные инвестиции
Альтернативные инвестиции
Долгосрочные инвестиции
Краткосрочные инвестиции

Понравилось? Расскажи друзьям!

investicii-v.ru

Какие бывают инвестиции — основные виды

Для того, чтобы начать свой путь в инвестировании, для начала нужно понять, какие бывают инвестиции. Это не так уж сложно сделать, например, великий инвестор XX века Уоррен Баффет, сделал свои первые инвестиции в акции в 11 лет, и они оказались успешны. Этот первый шаг впоследствии привел его к обладанию 2-м по величине в мире состоянием. Итак, какие бывают инвестиции.

1. Банковские депозиты – наиболее консервативный и популярный вид инвестирования. Для использования этого вида инвестиций не нужно быть экспертом в области финансов, но выбрать банк и вид вклада придется. Проценты невысоки, но фиксированы, риски низкие.

2. ПИФы или Паевые инвестиционные фонды – инвестиции в ПИФы предусматривают покупку инвестиционных паев, т.е. доли акций неких предприятий или же облигаций. Владельцем набора ценных бумаг в данном случае является коллектив пайщиков. Это один из лучших способов вложения для начинающего инвестора, т.к. в данном случае специалисты принимают решения. Кроме того, начать можно со сравнительно небольшой суммы, вполне доступной для большинства – 1000 долларов. Конечно, доход исчисляется как процент от инвестированной суммы, а потому чем выше последняя, тем соответственно выше доход.

3. Доверительное управление – в этом случае инвестор передает свой инвестиционный капитал в руки управляющего (юридического лица), целью чего является получение прибыли. Управляющий получает определенный процент дохода и единолично управляет активами.

4. Кредитные союзы – также распространенный тип инвестирования. Доходы и риски в данном случае выше, чем в случае банковских депозитов.

5. НПФ или Негосударственные пенсионные фонды – предназначены для накопления денежных средств для обеспечения старости. Размеры и периодичность вложений могут быть любыми. НПФ занимаются управлением пенсионными накоплениями.

6. Самостоятельные инвестиции в облигации, акции, опционы – очевидно, требуют знаний и опыта в этой области, позволяют получить значительно больший доход, чем в перечисленных ранее случаях.

7. Инвестиции в недвижимость – многие считают наиболее прибыльными, поскольку стоимость квадратного метра постоянно растет. Кто-то полагает, что уровень риска достаточно высок, поскольку есть прямая зависимость динамики цен от состояния экономики. Таким образом, можно вложить и выиграть через несколько лет, а можно и проиграть. Например, инвестирование в квартиру площадью 50 кв.м в Москве на начальном этапе строительства способно дать через пару лет прибыль в 28%, а вот результаты по вложениям в недвижимость на Кипре, сделанным в период роста, сейчас оцениваются как неутешительные.

8. Венчурные (еще одно название интеллектуальные) инвестиции – означают вложения в развитие какого-либо нового, уникального, интересного проекта. Очень долго, пока уровень ликвидности не ясен, риски весьма высоки. Это так называемое непрямое инвестирование, т.к. капитал вкладывается в подготовку кадров, научные разработки, т.е. в нематериальное. Наиболее доходными, как показывает мировая практика, являются инвестиции в образование (академии, университеты и пр.). В этом виде инвестирования как риски, так и прибыли огромны.

9. Инвестиции в бизнес – в этом случае инвестору следует разбираться в том виде бизнеса, в который предполагаются денежные вложения, а также необходим контроль.

Кроме того, существуют иностранные инвестиции, т.е. инвестиции за пределами своей страны. Также стоит упомянуть альтернативное инвестирование, предполагающее вложение в антиквариат и предметы искусства, нумизматику и т.п., что позволяет преумножить свои активы в случае, если удастся угадать модные тенденции будущего.

Таким образом, знание того, какие бывают инвестиции, какова доходность, риски, минимальный стартовый капитал, а также требуемый уровень вашей финансовой грамотности для каждого вида инвестирования – вот минимальный необходимый набор для того, чтобы начать инвестировать.

Создание пассивного дохода — первоначальные шаги

dengipro.dowlatow.ru